实验项目开放式基金的投资问题
数学建模--开放式基金投资问题汇编
承诺书我们仔细阅读了中国大学生数学建模竞赛的竞赛规则.我们完全明白，在竞赛开始后参赛队员不能以任何方式（包括电话、电子邮件、网上咨询等）与队外的任何人（包括指导教师）研究、讨论与赛题有关的问题。
我们知道，抄袭别人的成果是违反竞赛规则的, 如果引用别人的成果或其他公开的资料（包括网上查到的资料），必须按照规定的参考文献的表述方式在正文引用处和参考文献中明确列出。
我们郑重承诺，严格遵守竞赛规则，以保证竞赛的公正、公平性。
如有违反竞赛规则的行为，我们将受到严肃处理。
我们参赛选择的题号是（从A/B/C/D中选择一项填写）： B 我们的参赛报名号为（如果赛区设置报名号的话）：所属学校（请填写完整的全名）：西安培华学院参赛队员 (打印并签名) ：1. 张红珍2. 褚雄军3. 王远指导教师或指导教师组负责人 (打印并签名)：日期：2010 年08月 27 日赛区评阅编号（由赛区组委会评阅前进行编号）：开放式基金投资问题摘要本文针对某开放式基金现有总额一定的问题，就四种不同的情况，建立了四个投资的线性或非线性规划模型，并对非线性问题进行了成功的线性化处理，通过运用lingo 软件并利用穷举法得出结果，求的最大的利润和相应的投资方案。
在问题一中，我们建立了标准的线性规划模型，应用lingo 软件得：项目12345678,,,,,,,A A A A A A A A 的投资次数分别为5、1、1、4、5、2、5、5次，最大利润为36841.50万元问题二，考虑8个项目中每个都可重复投资，但每个项目投资总额有个上限，且具体对这些项目投资时，会出现项目之间的相互利润影响。
在问题一基础上，建立非线性规划模型，经过分类讨论，对非线性问题进行了成功的线性化处理，通过lingo 软件，运用穷举法得出7种方案，比较7种方案的结果为项目12345678,,,,,,,A A A A A A A A 的投资次数分别为1,0,6,4,5,4,5,5次，最大利润为37607.00万元。
开放式证券投资基金投资组合探讨
开放式证券投资基金投资组合探讨开放式证券投资基金是指投资者可以随时购买或赎回份额的一种投资工具。
投资基金是通过集合投资者的资金，选取一定的证券进行投资，以分散投资风险，实现资金增值的目标。
投资基金的投资组合是指基金经理根据基金的投资目标和策略，选择不同的证券进行投资。
在开放式证券投资基金的投资组合中，有几个关键因素需要考虑。
首先是风险和收益。
投资基金的投资组合应该根据投资目标来确定风险和收益的平衡。
一般来说，风险较高的证券可能会带来较高的收益，而风险较低的证券可能会有较低的收益。
投资者可以通过购买不同风险水平的基金来分散投资风险。
其次是资产配置。
基金经理在确定投资组合时，需要考虑不同资产类别的配置比例。
股票、债券、货币市场工具等不同类型的证券可以根据市场情况和基金的投资策略进行配置。
合理的资产配置可以降低投资风险，并提高基金的收益。
再次是行业分布。
基金经理还需要考虑将投资分散在不同行业的证券上，以降低行业风险。
如果投资组合过度集中在某个行业，一旦该行业遇到问题，整个投资组合的价值可能会受到较大影响。
投资者可以选择不同行业的基金来分散投资。
投资组合的持仓期限也是一个重要因素。
基金经理需要根据市场情况和投资策略确定证券的持有期限。
一些证券可能会被长期持有，以实现长期增值的目标，而一些证券可能会被短期持有，以追求更短期的收益。
基金经理还应该考虑投资组合的流动性。
投资基金的投资者可以随时赎回份额，因此基金经理需要确保投资组合中的证券具有足够的流动性。
如果证券流动性不足，投资者可能无法及时赎回份额，从而无法满足其资金需求。
开放式证券投资基金的投资组合应该根据投资目标、风险和收益的平衡、资产配置、行业分布、持仓期限和流动性等因素进行合理的选择和平衡。
通过科学的投资组合管理，可以帮助投资者实现资金增值的目标。
如何投资开放式基金
如何投资开放式基金导语：开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。
开放式基金是我国比较流行的由专家帮助理财的一种集合投资理财产品。
下面人才网小编将重点介绍一下如何投资开放式基金，欢迎参考!一选择一个好的基金管理公司基金的业绩表现和售后服务好坏与基金公司的管理紧密相关，基金公司的综合实力、研究水平、风险控制能力及操作是否规范直接决定基金持有人的回报。
因此，选择历史业绩良好，管理规范、行业信誉好、竞争实力雄厚的基金管理公司是投资基金成功的重要前提，是选择基金需要优先考虑的原则。
二充分考虑投资风险三运用家庭闲置资金去投资基金基金属于较高风险的理财品种，目前国内基金的投资对象主要以股票市场为主，当宏观经济不景气或股市低迷时，基金的投资效益会受到很大影响，会出现大比例亏损的情况。
因此，我们一定要根据自己的资金实力和家庭风险承受度，来决定购买多少基金合适，基金资产所占家庭资产的比例多少合适。
四抓住买入和卖出基金的时机对于股票基金和指数型基金，我们在持有基金的同时，应密切关注股票市场走势状况。
通常市场经过长期下跌，指数位于历史低位时为较佳的投资基金时机，此时可以增持老基金份额或认购一些新发行基金。
如果市场经过了一段长时间的大幅上涨，指数已经处于高位，这时基金单位净值已经很高，此时往往是投资者卖出基金的大好机会，切记高位时要“落袋为安”，不要轻易追加投资。
五以长期投资为主的原则购买基金应立足投资和分享企业业绩增长的目的，应尽量减少短期买卖基金操作行为。
投资者在资金比较充裕的情况下，采取长期投资策略可以减少买卖费用，降低基金投资成本，避免失误，控制风险。
其实作为基金持有人不必太在意基金的短期波动，只要资本市场发展态势良好，所持基金的管理人又具备较好的市场操作能力，那么长期持有就能获取更大的收益。
我国开放式基金发展中存在的问题及对策分析
马 勇 常 青 西 北 民族 大学 经济管理 学院 甘肃 兰州 ７ ０ ４ １ ３ ２
金的特点决定了它不能从事风险过高的投资 活动 ， 风险的管理在其投资管理中占据了重 题 进 行 了分析 ，提 出 了开放 式 基 金 健康 要的地位。一般而言 ， 证券市场的风险可以 持 续 发展 的 可 行性 建 议 。 划分为系统 『 生风险和非系统『 生风险两部分 ， 其 中非系 统 ｌ 险可 以通过分 散化 投 资 、 生风 建 【 键词 】 关 立证券投资组合来予以规避 ， 但分散化投资 投 资基 金 ；开 放 式 基金 ； 问题 ；对 策 对于减轻系统Ｉ 生风险是无能为力的， 系统 Ｉ 生 我 国从 封 闭 式基 金 发 展到 开 放 式 基 金 风险 只 能通过 投 资风 险抵 补 工具 来规 避 。 推出也才几年左右的时间。 可以说发展时间 短 、自然成熟时问不够 ， 在我国开放式投资 四 、信 息 不 透 明 问题 由于 证券 的价 值 具 有 未来 预 期 性 ， 因 基金的进一步发展 中还存在 以下主要问题 ： 而具有较为明显的信息商品特性。 信息披露 是否 充分 ， 系到 投资 是否 公 平和 公正 ， 关 这 法律法规不健全，市场监管不力 基金法规制度不完善 ，阻碍了开放式 是证 券 市场 健康 发展 的重 要 保证 。 对于制约开放式基金发展的种种因素， 基 金 的发展 。目前 ， 国关 于基 金管 理 和运 我 作的法律法规主要有 ｌ９ 年 ｌ 月证券委发 我们要采取有效 的对策来化解 ： ９７ １ １ 、加强 立 法 与 监 管 。 法和 监 管是 基 立 布 的 证券 投 资基 金管理 暂 行办 法 ） ２０ 年 ） ００ ； １ ０月 ｌ ２日中国证 监 会发 布 的 开放 式证 券 金业健 康运 作 的基 础 ， 是加 快基 金 业发 展 也 投资基金试行办法》２ ０ 年 ６ １日开始施 的首 要 工 作 。 我 国可 以利 用 自 己的 后 发优 ；０４ 月 学 借 行 的 中华 人 民共和 国证 券投 资 基金 法 这 势 ， 习 、 鉴 发达 国家 的现 成经 验及 模式 ， 。 些法规 尚未形成一套相对完善的体系， 给开 加 快基 金业 的监管 机 制建 设 ， 明确 基 金业 监 切实加强监管。除了 放式基金的运作带来了不确老｝ 生因素。中国 管当局的责任和权力， 投资基金业完整 的法规体系有待进一步建 已出台的 《 投资基金法 ，证 监会需加强在 行业协会和社 立。基金法规制度不完善 ，阻碍了开放式基 基金具体运作 中的监管同时 ， 会 公共 基金 评级 机 构要 尽 陕成立 ， 以完善 基 金 的 发展 。 金 监 管体 系 。 ２ 提高上市公司质量 。 、 改善 证 券市 场 二 、上 市公 司 质 量不 高 不 基金持股交叉重复 ， 持股集中、 持股雷 最 基本 投资 对象 一 上市 公 司 的整体 质量 ， 也是 同的现象普遍 ， 根源在于真正具有投资价值 仅仅是为开放式基金提供有力的支持， 监 的股票太少。 开放式基金对上市公司的质量 整 个证 券市 场健 康 发展 基 本保证 。 管部 门 提出了较高的要求。 上市公司的质量高低关 应始终把提高上市公司质量作为根本任务来 严把上市审核关 ， 促进上市公司的规范 系到证券市场 的整体运作质量 ， 也关系到开 抓， 一 放 式基 金的生 存 和发展 环 境 。 开放 式 基金 利 管理 。 方 面通 过 新股 发行 的 核准 制来 把 好 将 润来源于股利分红和资本利得 。 市 公司 的状 况 而言 ，由于 上 市公 司效 益 之外， 为股市提供具有 良好经营业绩和成长 另 要建 立股 市 的 普遍低下， 每年能够进行股利分红的仅是一 前 景 的新鲜 血液 。 一方 面 ， 退 ， 小部分， 相当大数量的上市公司自上市以来 “ 出机 制 ” 将 那些 已经不 符 合上 市公 司标 再 不是分红特别少 ， 就是干脆 “ 一毛不拔” 反 准 而又 挽救 无望 的企业 坚 决地剔 除 出去 。 ， 方面 是深 化 国有 企业 改革 ， 完善 法 人治理 而变 本 加厉 ，继续 从股 市 “ 圈钱 ” ，这 是 造 成二级市场上热衷于投机炒作的重要原 因。 结构，努力提高其盈利能力 。 ３ 适 时推 出股 指期货 ， 、 为开放 式基金 与开放式基金的实现收益的最大化的 目 标相 违背 ， 如果这种情况得不到有效的改变 ， 开 的风险管理 提供 有效的金融工具。为开放 具 放式基金的主要利润来源 自然是资本利得 ， 式基金的风险管理提供有效的金融工具 ， 而不 是分 红 派 现 。 有强烈的紧迫 性。 我国证券市场 已经具备 了 进行股票指数期货交易的基本条件 ， 选择适 三 、缺乏 风 险规 避 工具 当的时机尺＿ 陕开展股指期货的交易， 为开放 是确保开 缺乏风险规避及对冲机制， 是我国发展 式基金提供必需的风险管理手段 ， 开放式基金市场 目前的技术缺陷。开放式基 放 式基金稳健发展的重要条件。同时 ， 开放 【 文章摘要】 本 文 就开 放 式基 金 发展 中存 在 的 问
一个开放式基金投资问题的数学建模
一个开放式基金投资问题的数学建模学习数学当然要学习一些定理与概念以及技巧,但是更重要的是学到数学的思想方法,用以解决数学和非数学问题。
数学是抽象的,同时又具有广泛的应用。
实际上,只有懂得数学广泛的应用,并能用数学解决多种多样的问题，才能懂得数学本身,也才能懂得数学抽象的重要性,这样才能真正了解数学实际上是非常生动活泼的，也才真正能学好数学。
用数学解决非数学问题，首先要把所解决的问题与数学联系上，这就是建立数学模型。
一般来说，数学模型可以描述为，对于现实世界的一个特定对象，为了一个特定目的，根据特有的内在规律，做出一些必要的简化假设，运用适当的数学工具，得到的一个数学结构。
一、数学建模的重要意义作为用数学解决实际问题的第一步，数学建模自然有着与数学同样悠久的历史，两千多年前创立的欧氏几何，17世纪发现的万有引力定律，都是科学发展史上数学建模的成功范例。
进入20世纪以来，随着数学以空前的广度和深度向一切领域的渗透，和电子计算机的出现与飞速发展，数学建模越来越受到人们的重视。
1、在一般工程技术领域，数学建模仍然大有用武之地。
以物理学科为基础的诸如机械、电机、土木、水利等工程技术领域中，数学建模的普通性和重要性不言而喻。
虽然这里的基本模型是已有的，但是由于新技术、新工艺的不断涌现，提出了许多需要用数学方法解决的新问题；高速、大型计算机的飞速发展，使得过去即使有了数学模型也无法求解的课题（如大型水坝的压力计算，中长期天气预报等）迎刃而解；建立在数学模型和计算机模拟基础上的CAD技术，以其快速、经济、方便等优势，大量地替代了传统工程设计中的现场实验，物理模拟等手段。
2、在高新技术领域，数学建模几乎是必不可少的工具。
无论是发展通讯、航天、微电子、自动化等高新技术本身，还是将高新技术用于传统工业去创造新工艺、开发新产品，计算机技术支持下的建模和模拟都是经常使用的有效手段。
数学建模，数值计算和计算机图形学等相结合形成的计算机软件，已经被固化于产品中，在许多高新技术领域起着核心作用，被认为是高新技术的特征之一。
2024实验室开放基金指南_概述解释及说明
2024实验室开放基金指南概述解释及说明1. 引言1.1 概述实验室开放基金是指用于支持和促进实验室研究和创新的一种资金机制。
开放基金将资金分配给具备创新潜力的项目，旨在推动科学研究和技术发展。
随着科技进步的不断加速，实验室开放基金在实现科研突破与创新方面发挥了重要作用。
1.2 文章结构本篇文章将按照以下结构进行叙述和分析：引言部分将对实验室开放基金进行概述、解释其定义和背景，并介绍文章的结构以及旨在达到的目的；接下来，我们将探讨实验室开放基金的功能与作用以及其发展趋势；在此基础上，详细介绍2024年实验室开放基金指南，包括其提供背景信息和动机、工作原则和规范以及运作模式和流程；同时也会就如何举行2024年实验室开放基金指南提出建议和策略，包括设立合适的申请条件和资格要求、制定透明公正的评审流程和标准以及提供有效管理与监督机制以确保资金使用的合理性和效益性；最后，我们将总结当前指南对于提升实验室创新能力和科研质量的影响，展望未来实验室开放基金的发展方向与趋势，并进一步探讨完善2024年实验室开放基金指南的建议。
1.3 目的本文旨在全面介绍2024年实验室开放基金指南，并提供解释、说明及建议。
通过阐述该指南的背景、工作原则、规范以及运作模式和流程，我们将帮助读者更好地理解和应用实验室开放基金。
同时，本文还将就设立适当的申请条件和资格要求、制定公正透明的评审流程和标准以及有效管理与监督机制等方面提出具体策略。
通过本文所提供的信息和建议，读者将能够更好地利用实验室开放基金来促进科学研究与技术创新。
2. 实验室开放基金:2.1 定义与背景:实验室开放基金是一种为促进科学研究和创新的资金支持机制。
该机制旨在鼓励实验室、研究机构或科学团体向广大科研人员提供经费支持，以便他们能够进行高质量的科学研究和创新项目。
实验室开放基金的背景源自对科学研究环境的认识。
许多实验室由于缺乏足够的经费支持，面临着项目推进缓慢、设备更新滞后等问题。
开放式基金投资问题数学模型分析
开放式基金投资问题数学模型分析摘要近几年来在全球经济不景气的国际背景下，我国经济保持着快速、健康、迅猛的发展，国民年GDP以平均10%左右的速度高速增长，人民生活水平不断提高，这一骄人成绩的取得离不开党和国家的正确领导。
随着人民生活水平不断提高人民手头经济宽裕，于是社会上许多人流行投资基金，进而投资基金成了近期的热门话题，那么，如何投资基金使风险最小，收益最大。
问题一：问题分析：通过分析本实际问题属于线形规划中的整数规划求最优问题。
假设：一假设投资者选择投资项目时不受其它因素的影响仅和预计利润相关。
二假设投资者选择投资项目时对每个投资项目的好恶成度相同，不会因喜好不同而影响投资结果。
三假设在将来的一年之中预计利润是恒定不变的不会受其他社会因素影响。
四假设投资可以近似为连续值符号说明：MAX 最大利润X i 每个项目的投资次数A i 每个项目的预计利润模型建立：MAX= ∑X i×A i （0≤i≤8）求解：X1= 5.0746 X2= 0 X3=-0.0000X4=4.0000 X5=5.1724 X6= 3.8095X7=5.4348 X8= 5.1111MAX= ∑X i×A i （0≤i≤8）MAX= 37610单位：（万元）模型存在问题：由于作者本人手头没有LINGDO软件无法对其所建模型进行整数化处理，因而只进行了连续化处理，使本模型和实际情况有所出入，但在一定程度上反映投资趋向，具有一定的参考性。
问题二：问题分析：通过分析本实际问题属于整数规划中的零一规划同时附带线形规划问题求最优问题。
假设：一假设投资者选择投资项目时不受其他因素的影响仅和预计利润相关。
二假设投资者选择投资项目时对每个投资项目的好恶成度相同，不会因喜好不同而影响投资结果。
三假设在将来的一年之中预计利润是恒定不变的不会受其他社会因素影响。
四假设投资可以近似为连续值五假设项目一三、四五、二六，七八各项目组内部成员之间都按照木桶原理进行，除去配对成员之后其他成员之间再不受约束可进行自由选择六为了使问题简单假设先考虑组合，组合完毕后余下部分再考虑单度投资符号说明：MAX 最大利润X i 共同投资项目的投资次数A i 共同投资项目的预计利润Yj 单独投资项目的投资次数Bj 单独投资项目预计利润条件限定：当X1、X3 ≥1时： COM1= MIN（X1、X3）当X4、X5 ≥1时： COM2= MIN（X4、X5）当X2、X6、X7、X8 ≥1 时： COM3= MIN（X2、X6、X7、X8）模型建立MAX= ∑X i×A i + ∑Y j×Bj （0≤i≤8、0≤j≤8）求解：X1=-0.0000 X2=-0.0000 X3= 0.0000 X4= 0.7273 X5=0.0000 X6=-0.0000 X7=5.4348 X8= 5.1111 X1、X3=-0.0000 X4、X5= 0 X2、X6、X7、X8=4.9246MAX= ∑X i×A i + ∑Y j×Bj （0≤i≤8、0≤J≤8）MAX= 4.4504e+004单位：（万元）模型存在问题：由于作者本人手头没有LINGDO软件无法对其所建模型进行整数化处理，因而只进行了连续化处理，使本模型和实际情况有所出入，同时也存在组合和单独项目之间没办法权衡等问题。
我国开放式基金运行中存在的问题和对策
训 ，具 有多年 国 内证 券投 资经验 ，对 国 内证 券市场 运 行规律 非常熟悉的资深人士担当，有些还具备海外基 金
管理经验 。各个基金管理公司都采用 国外最先进的资产 管理和风险管理的程序与方法 ，吸收科学合理的投资理 念 来进 行基 金 管理 。 （ ）初步建 立 起相 对 完整 的监 管 体系 三
国开放 式基金 发展 的主要 因素 。本文从 改善开放 式基金外部环境 、防 范开放 式基金风 险、保护投 资者利
益等三个方 面出发提 出发展我 国开放 式基金的对 策。
关键词 ：开放 式 基金 ；基金 资产 ；监管
我国开放式基金 的发展状 况 （ ）开放 式 基人对 基金管理公司的监督具有 极大的有 限 性和滞后性 。开放 式基金的持有人在持 有基金 份额期间
无法对基金管理人进行有效监 督，容易引发内部人控 制
和道德风 险。
我 国 已经 建立 起 中 国证 监会 、 中国 证券 业协 会 、
证券交易所三级监 管体制，各项监管制 度不断丰富和 完
金丰富 的产品创 新潜能和巨大的市场潜力 。
（ ）基金 管 理水 平有 了较 大提 高 二 经过基金业十几年的发展，我 国已经初步建立起 ～
支具备现代基金管理知识结构、经验丰 富的基 金管理人 队伍 ，基金管理 水平有 了很大提 高 。基 金 管理人往 往
由接受过西方现代金融工程、基金管理等课程 的教育 培
（ ）基 金 管 理 人 利用 基 金 资 产 进 行利 益 输送 。 二
在基金销售 中，证券公司 向基金 管理公司的新 发基金承
善。监管机构在对封闭式基金的多年监管中积累了很多 有益 的经验。为 了解决实践 中出现的 问题 ，基金相关 法
投资开放式基金有哪些风险解答
投资开放式基金有哪些风险解答
投资开放式基金有哪些风险解答
从目前来看，投资开放式基金主要有以下五类风险：
1、流动性风险。
投资人在需要卖出基金单位时，可能面临变现困难和不能在适当价格变现的困难。
由于基金管理人在正常情况下必须以基金资产净值为基准承担赎回义务，投资人不存在通常意义上的流动性风险，但当基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况下，基金投资人可能无法以当日单位基金净值全额赎回，如选择延迟赎回则要承担后续赎回日单位基金资产净值下跌的风险。
2、申购、赎回价格未知风险。
对于基金单位资产净值在自上一交易日至交易当日所发生的变化，投资人通常无法预知，在申购或赎回时无法知道会以什么价格成交。
4、机构运作风险。
开放式基金除面临系统风险外，还会面临管理风险(如基金管理人的管理能力决定基金的'收益状况、注册登记机构的运作水平直接影响基金申购赎回效率等)、经营风险等风险。
5、不可抗力风险。
主要指战争、自然灾害等不可抗力发生时给基金投资人带来的风险。
我国开放式基金存在的问题及对策
我国开放式基金发展中存在的问题及对策摘要：随着世界资本市场的不断壮大，证券投资基金特别是开放式基金已成为国际基金业发展的主流和趋势，也是我国基金业未来发展的方向。
开放式基金的出现对稳定证券市场具有一定的积极作用，但由于我国开放式基金的发展还处于初级发展阶段。
我国的基金业要进一步壮大规模、规范发展，需要不断对目前开放式基金经营运作中存在的问题进行研究，探索解决的途径和方法。
关键词：趋同性；监管体系；股指期货；公司型基金；基金管理人开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。
开放式基金以其市场选择性强、流动性好、透明度高以及便于投资等优势，正逐渐成为投资基金的主流形式，是全球基金业的发展趋势。
作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，也能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资结构，起到稳定和发展市场的作用。
一、我国开放式基金的发展现状我国自2001年9月推出首只开放式基金--华安创新基金以后，因开放式基金具有随时申购与赎回的特点，其发展尤为迅速。
在随后的几年里开放式基金在规模数量上、基金品种上以及基金管理公司的发展上都呈现了逐年上升的趋势。
应当说，在如此短的时间里先后有多只开放式基金成功推出，对于我国尚不够发达的基金业来说，确是一个不小的成绩，而且是一个良好的开端。
开放式基金的成功推出，既为基金业阶段性发展创造了良好开端，也为证券市场快速发展提供了良好条件。
从2001年9月11日首只开放式基金华安创新发行算起，国内开放式基金已走过11年历程。
尽管目前基金随着市场下跌亦陷入低迷，但证券时报记者统计发现，只要长期持有，即使数度穿越牛熊，开放式基金收益仍能远超市场平均水平，成立时间最长的“老十只”开放式基金成立以来平均收益率达234.5%；而在2001年9月11日到2012年9月11日的11年间，上证综指涨幅不到14%。
开放式基金常见问题及解答
开放式基金常见问题及解答一、基金帐户客户已开立了一个基金帐户，如果想买其他的基金，是否需要再开基金帐户？答：1、购买同一基金公司的不同基金，不需要再开户；2、购买不同基金公司的基金，需要另开帐户；3、有的基金公司（如：海富通）或基金公司的某只基金（如：长盛债券）是通过‚中登公司‛的系统清算的，所以只需开立‚中登公司‛的基金帐户即可。
客户在其他代销机构开过某个基金帐户，如果想在我们这里交易，应如何操作？答：1、为客户开立客户号并登记结算帐号；2、用客户提供的基金帐户，做基金帐户登记。
开“中登沪/深市”基金帐户时，要输入上海/深圳股东代码，对此有何要求？答：请记住：开‚中登沪市‛基金帐户时输入的是上海股东代码，而开‚中登深市‛输入的是深圳股东代码。
该股东代码可以是普通A股代码，也可以是封闭式基金股东代码（上海‘F’打头，深圳‚18‛打头），客户的姓名、证件号码、证件类别要和该股东代码在登记公司的资料一致，开户方可成功。
客户身份证号码自然升位后，可用升位后的号码开户。
另外，上海股东代码不需要考虑该代码的指定状况，如果开户时不输入股东代码，登记公司会自动给客户开一个封闭式基金帐户（上海‘F’打头，深圳‚18‛打头），该帐户和通过新意系统开的封闭式基金帐户性质是一样的。
但如果在我司开中登帐户，目前柜台系统会默认为客户的A 股交易帐户前加98/99。
如以前购买中登市场基金的客户，融通新蓝筹基金（代码：161601）、鹏华中国50基金（代码：160605）、金鹰中小盘精选基金（代码：162102）、南方积极配臵基金（代码：160105）、中银中国精选基金（代码：163801）、博时主题行业基金（代码：160505）、广发中小盘（162703）、鹏华货币（160606）、景顺长城鼎益股票基金（162605）、融通巨潮100指数基金（161607）、中银国际中国精选（163801）等的客户可不需要重复开户。
只需持原开户时的确认凭证办理认购手续。
开放式基金的投资组合选择的开题报告
开放式基金的投资组合选择的开题报告
题目：开放式基金的投资组合选择分析
一、研究背景
近年来投资者对基金产品的关注度逐渐提升，其中开放式基金成为了投资者比较受欢迎的一种产品。
开放式基金的投资策略和投资组合的选择是影响基金业绩的重要因素。
开放式基金投资策略的问题已经受到了广泛的关注，但对于投资组合的选择研究相对较少。
因此，本文将从开放式基金的投资组合选择的角度进行研究。
二、研究意义
通过研究开放式基金的投资组合选择，可以为投资者提供重要的参考，帮助投资者更好地选择开放式基金产品。
同时，对于基金经理和基金公司而言，对开放式基金的投资组合选择的研究可以帮助他们更好地制定投资策略，提高基金业绩。
三、研究内容和方法
本文将通过文献研究和数据分析的方法对开放式基金的投资组合选择进行研究。
首先，对开放式基金的概念、特点和分类进行说明，然后对不同种类的开放式基金投资组合选择的方法进行分析。
接着，选取一些典型的开放式基金进行数据分析，探讨其投资组合的选择及其对基金业绩的影响。
最后，针对研究结果提出一些有价值的建议和结论。
四、预期成果
本文的预期成果主要包括以下几个方面：
1. 系统阐述开放式基金投资组合选择的方法和技巧；
2. 选取一些典型的开放式基金进行数据分析，探讨其投资组合选择及其对基金业绩的影响；
3. 提出一些有价值的研究建议，以便投资者、基金经理和基金公司更好地选择和管理开放式基金产品。
我国开放式基金中存在的问题及对策分析
我国开放式基金中存在的问题及对策分析第一章概论1.1开放式投资基金的概念开放式投资基金是指基金发行总额不固定，资本总额及持股总数不是固定的，而是可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。
由于这种投资基金的资本总额可以随时追加，又称为追加型投资基金。
1.2 开放式投资基金的特点从世界范围来看，目前开放式基金己经在投资基金中占据主导地位，全球基金市场上9%0以上是开放式基金，在整个20世纪90年代，全球开放式基金一直处于高速发展阶段，年增长率高达21.7%5，可以看出，开放式基金己逐渐成为世界投资基金的主流。
开放式基金之所以能够逐渐替代封闭式基金成为投资基金的主要形式，是与其鲜明的特点、更科学、更市场化的运作机制分不开的。
以下先就从开放式基金共同的特点，主要以封闭式基金作对照，从理论上探讨开放式基金具有的优势。
其特点主。
1.2.1 组合投资、分散风险根据投资专家的经验，要在投资中分散风险，通常要持有10只左右的股票。
然而，中小投资者通常无力做到这一点。
如果投资者把所有资金都投资于一家公司的股票，一旦这家公司的股票价格大幅下跌乃至公司破产，投资者便可能尽失其所有。
而投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，分散了投资风险。
1.2.2 专家管理、专业经营基金资产由专业的基金管理公司负责管理。
基金管理公司配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了广博的投资理论知识，而且在投资领域也积累了相当丰富的经验。
基金由专业的基金管理公司来运作管理，基金管理公司的管理人员一般都受过高等教育和专业训练，具有丰富的投资实践经验，信息资料齐全，分析手段先进，从而克服了业余人士专业知识、时间和精力上的不足，提高了资产的运作效率。
一般投资者很难达基金经理对市场认识与研究的深度。
1.2.3 投资费用低廉开放式基金可以由基金公司直销，也可以由代销商代销(如商业银行)，对广大投资者来说非常方便。
我国开放式基金发展面临的问题及对策
我国开放式基金发展面临的问题及对策作者：刘婷来源：《商情》2011年第14期【摘要】由封闭式基金转向开放式基金是全世界基金的主流发展趋势，开放式基金由其特殊的“赎回机制”而倍受市场青睐，实现了优胜劣汰，但同时赎回机制所带来流动性风险也颇为严重，并产生出了特殊的“赎回异象”。
本文通过对近年我国开放式基金的赎回现状及影响因素进行了剖析，提出了应对“赎回异象”的方法建议。
即培养基金投资者长期投资理念、适当采取分红策略、调整基金申购费率和赎回费率结构、以及发展金融衍生产品。
【关键词】开放式基金流动性风险赎回异象一、我国开放式基金赎回现状开放式基金的可赎回特性是其一大优势，但赎回的灵活性也加大了开放式基金的流动性风险。
经过数据整理显示如图在08年第四季度的净申购率达到了9.23%，在接下来的09年当中，尤其是前两个季度，市场连续得强势反弹，宏观经济复苏趋势明显，开放式基金却出现了很高的净赎回率，数据处理结果显示，09年第一季度的净赎回率为10.8%，第二、三季度分别为5.61%、4.87%.从理论上说，开放式基金“赎回机制"的设立，可以实现开放式基金市场的“优胜劣汰"。
但是，正如上面的图所反应，我国开放式基金市场出现了特殊的“赎回异象”，这成为影响基金管理人进行最优投资决策以充分发挥资本优势的重要问题。
二、影响我国开放式基金赎回异象的因素（1）资本市场发展程度第一，金融市场和金融产品的丰富程度。
市场上的金融产品越多，金融产品的流动性越好，开放式基金自身的资产组合流动性就越有保障。
同时也能为开放式基金提供避险的手段。
第二，市场参与者的自身素质。
一个流动性好的市场应该机构投资占主导，中小投资者占有一定比例的市场，不同投资理念保持合理的比例，一味倡导一种投资理念和贬低另一种投资理念都有损市场流动性。
（2）投资者选择行为的实际成本。
投资者的选择行为的实际成本，在我国主要是指基金的管理费用、申购费用和赎回费用，赎回费率可以起到一个保证基金资本稳定性的“屏障"的作用，可以防止由于投资者赎回行为造成的基金流动性危机。
投资开放式基金有哪些风险
投资开放式基⾦有哪些风险投资虽然是来钱⽐较快的⼀种挣钱⽅式，但是，⾼收⼊都是有⾼风险的，投资也不例外，⽆论是哪⼀种的投资，都是存在风险的，投资开放基⾦也是存在风险的，对于他的风险问题，店铺⼩编总结下⽂⼏个⽅⾯的知识，感兴趣的话，可以跟着⼀起看看。
流动性风险基⾦⾯临巨额赎回或暂停赎回的极端情况时，基⾦投资⼈有可能不能以当⽇单位基⾦资产净值全额赎回。
如投资⼈选择延迟赎回，则要承担后续赎回⽇单位基⾦资产净值下跌的风险。
申购、赎回价格未知的风险投资⼈在当⽇进⾏基⾦买卖时，所参考的单位基⾦资产净值是上⼀个基⾦交易⽇的数据，⽽当⽇基⾦净值和买卖价格尚⽆法确定。
因此投资者要承担⼀定的未知风险。
基⾦投资风险和封闭式基⾦⼀样，式基⾦也⾯临由于证券市场价格波动引起的投资风险。
机构运作风险主要包括系统运作风险、管理风险、经营风险等。
不可抗⼒风险指战争、⾃然灾害等不可抗⼒发⽣时给基⾦投资⼈带来的风险。
式基⾦的区别是什么1、基⾦规模基⾦规模的可变性不同。
封闭式基⾦均有明确的存续期限(我国为：不得少于5年)，在此期限内已发⾏的基⾦份额不能被赎回。
虽然特殊情况下此类基⾦可进⾏扩募，但扩募应具备严格的法定条件。
因此，在正常情况下，基⾦规模是固定不变的。
⽽式基⾦所发⾏的基⾦份额是可赎回的，⽽且投资者在基⾦的存续期间内也可随意申购基⾦份额，导致基⾦的资⾦总额每⽇均不断地变化。
换⾔之，它始终处于“开放”的状态。
这是封闭式基⾦与式基⾦的根本差别。
2、基⾦份额基⾦份额的买卖⽅式不同。
封闭式基⾦发起设⽴时，投资者可以向基⾦管理公司或销售机构认购;当封闭式基⾦上市交易时，投资者⼜可委托券商在证券交易所按市价买卖。
⽽投资者投资于式基⾦时，他们则可以随时向基⾦管理公司或销售机构申购或赎回。
3、基⾦份额基⾦份额的买卖价格形成⽅式不同。
封闭式基⾦因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较⼤。
当市场供⼩于求时，基⾦份额买卖价格可能⾼于每份基⾦份额资产净值，这时投资者拥有的基⾦资产就会增加;当市场供⼤于求时，基⾦价格则可能低于每份基⾦份额资产净值。
我国开放式基金经营运作中的问题研究的开题报告
我国开放式基金经营运作中的问题研究的开题报告一、研究背景和意义随着我国资本市场的不断发展，开放式基金成为了各类投资者的首选投资工具，而开放式基金经营运作方面的问题也越来越突出。
为进一步保护投资者的利益，规范开放式基金的经营运作，本文拟对我国开放式基金经营运作中存在的问题进行深入剖析，为监管部门提供有价值的分析和建议。
二、研究内容本文将分析我国开放式基金经营运作中存在的问题，重点关注以下几个方面：1. 投资者利益保护：分析开放式基金运作中存在的投资者利益受损风险，探讨如何完善投资者利益保护机制。
2. 基金经理能力评估：分析我国基金市场存在的基金经理能力评估不足问题，并提出完善评估机制的建议。
3. 基金净值管理：分析我国开放式基金净值管理的不足，探讨如何优化基金净值管理机制。
4. 基金投资运作方式：分析我国开放式基金运作方式的不足，探讨优化投资运作方式的思路。
三、研究方法本文将采用文献研究和案例分析相结合的研究方法，通过收集、整理和阅读有关文献和资料，探讨我国开放式基金经营运作中存在的问题和原因，同时结合实际案例进行深入分析和总结。
四、研究预期成果1. 对我国开放式基金经营运作中存在的问题进行全面的分析和总结，为监管部门提供有价值的建议。
2. 提出优化开放式基金经营运作机制的思路和建议，推动我国开放式基金市场更加规范健康发展。
3. 对基金投资者和经营管理者都具有现实指导意义，有助于提高基金市场的透明度、稳定性和有效性。
五、研究计划第一章研究背景和意义（约2000字）1. 研究背景2. 研究意义3. 国内外研究现状第二章相关理论和概念（约3000字）1. 证券投资基金的概念和种类2. 开放式基金的定义和运作原理3. 基金净值管理和基金经理能力评估机制第三章开放式基金经营运作中存在的问题（约5000字）1. 投资者利益保护与风险2. 基金经理能力评估的不足3. 基金净值管理的问题4. 基金投资运作方式的不足第四章现实案例分析（约5000字）1. 基金公司商业模式的创新2. 投资运作成功案例3. 投资运作失败案例第五章优化开放式基金经营运作机制的建议（约3000字）1. 增强投资者教育和投资者保护2. 完善基金经理评估机制3. 优化基金净值管理4. 推动基金投资运作创新和复杂程度第六章研究结论（约2000字）1. 研究贡献2. 论文局限性3. 进一步研究建议六、参考文献主要参考了《证券投资基金运作管理》、《基金管理》等相关著作和国内外相关研究文献。
开放式基金投资项目问题
开放式基金投资项目问题摘要：本文对开放式基金的项目投资问题进行了深入研究。
对问题一，在不考虑各个项目之间的相互影响的条件下，通过建立线性规划模型。
并运用数学软件lingo，求解出最大利润L为36841.50万元，具体的项目投资方式如下对问题二，在考虑项目投资之间相互影响的条件下，通过"10" 整数规划加以约束，建立了非线性优化模型。
运用数学软件lingo，求解出此时的最大利润L为37607万元，对问题三，在问题二的基础上引入了项目投资风险的问题，建立了双目标规划模型。
通过固定风险，优化利润法；固定利润，优化风险法；偏好系数加权法三种方法将双目标规划化为单目标规划。
并根据不同投资者的风险爱好水平差异，用枚举法，求出了在不同风险偏好系数下的最优的项目投资组合方式（见表五）。
对问题四，综合考虑了利润、项目风险和客户无法兑现的风险的情况，建立了多目标规划模型。
由于基金的预留现金比例难以确定，我们不妨将客户无法兑现的风险转化为在限定的最高投资额下的未投资部分额最大，也即投资部分额最小。
求解时采用固定最大项目风险和最高投资金额，优化利润。
通过枚举法，得出在了不同风险，投资额时的利润最大化的最优投资方案（见表六）。
对问题五, 综合考虑开放式基金公司的项目投资方式的选择问题。
通过对基金公司选择一次性单笔投资方式还是分期投资方式的权衡比较。
并结合开放式基金的特点、资金条件、市场行情、风险偏好，提出选择分期投资为最优的方案，即只要第一期资金到位启动后就可以随便投资，然后利润率按第一期利润和投资之比来计算。
最后，对模型进行结果分析和假设合理性分析，并对模型的优缺点进行了讨论和分析总之，本文研究的问题逐步深入,后一模型是前一模型的改进,使得模型逐步科学合理,逐步具备实际价值。
建模过程的思路清晰，简单易懂，具有较强的实用价值及推广意义。
关键词：开放式基金风险偏好预留现金比例分期投资一、 问题重述某开放式基金现有总额为15亿元的资金可用于投资，目前共有8个项目可供投资者选择，每个项目可重复投资。
开放式基金投资组合分析的开题报告
开放式基金投资组合分析的开题报告1. 研究背景和意义开放式基金是指基金资产可以随时买进或赎回的基金，也是当前投资市场上最为流行的基金类型之一。
投资者通过购买开放式基金份额，可以拥有多种投资组合的资产，如股票、债券、货币市场工具等，释放出了投资多元化的便利性，进而降低了个人投资风险。
随着金融市场的快速发展，开放式基金的规模和数量也呈现出快速增长的趋势。
因此，深入研究开放式基金的投资组合和分析方法已成为资产管理和投资决策的重要课题。
2. 研究内容和目标本次研究旨在探讨开放式基金的投资组合和分析方法，并运用这些方法对基金进行实证研究。
具体研究内容包括：（1）开放式基金的投资组合构成及其理论依据；（2）基于风险和收益特征的开放式基金分类方法及其优缺点；（3）基于因子分析的开放式基金投资组合分析方法及其实现步骤；（4）基于投资组合理论的开放式基金组合优化方法及其应用分析。
本次研究的主要目标是：（1）深入研究开放式基金的投资组合和分析方法，掌握基础理论和应用方法。
（2）对现有的开放式基金分类方法和投资组合分析方法进行探讨和比较，找到合适的方法应用于实际投资决策中。
（3）通过实证研究，验证因子分析和投资组合优化方法的有效性和实用性。
（4）在实证研究的基础上，提出进一步优化和改进开放式基金投资组合的建议和方案，为投资者提供更加科学和有效的投资策略。
3. 研究方法本次研究将采用文献资料分析、因子分析、投资组合优化等方法。
具体方法如下：（1）文献资料分析：通过查阅国内外相关文献，分析开放式基金的投资组合理论和实践，综合总结现有的分类方法和投资组合分析方法。
（2）因子分析：选取适当的风险和收益指标，对开放式基金进行因子分析，探究其共性因子和特质因子，进而确定基金类型和投资策略。
（3）投资组合优化：根据资产组合理论和投资者的偏好，运用现代投资组合理论和数学工具，优化开放式基金的投资组合，降低风险，提高收益。
4. 研究预期结果通过本次研究，可以预期得到以下结果：（1）对开放式基金的投资组合理论和实践，以及现有的分类方法和投资组合分析方法进行全面、深入的分析和总结。
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实验项目开放式基金的投资问题
一、实验目的与意义：
1、加强对最优化问题的建模过程的认识；
2、进一步熟悉数学建模的全过程。
二、实验要求：
1、较能熟练应用数学建模过程去分析问题、解决问题；
2、能够较快的从最优化问题中找出三大要素（目标，决策，约束）；
3、熟悉优化工具箱；
4、按照建模论文写出实验项目论文。
三、实验学时数：
学时
四、实验类别：
综合性
五、实验内容与步骤：
某开放式基金现有总额为亿元的资金可用于投资，目前共有个项目可供投资者选择。
每个项目可以重复投资，根据专家经验，对每个项目投资总额不能太高，且有个上限。
这些项目所需要的投资额已经知道，在一般情况下，投资一年后各项目所得利润也可估计出来，见表一：
表一投资项目所需资金及预计一年后所得利润
1、就表一提供的数据，试问应该选取哪些项目进行投资，使得第一年所得利润
最大?
2、在具体对这些项目投资时，实际还会出现项目之间相互影响等情况。
公司在
咨询了有关专家后，得到如下可靠信息：
1)如果同时对第个和第个项目投资，它们的预计利润分别为万元和. 万元；
2)如果同时对第、个项目投资，它们的预计利润分别为万元和万元；
3)如果同时对第、、、个项目投资，它们的预计利润分别为万元、万元、万元、
万元；
4)如果考虑投资风险，则应该如何投资使得收益尽可能大，而风险尽可能的小。
投资项目总风险可用所投资项目中最大的一个风险来衡量。
专家预测出的投
资项目的风险损失率为，数据见表二。
表二投资项目的风险损失率
（1）如果将专家的前条信息考虑进来，该基金该如何进行投资呢？
（2）如果将专家的条信息都考虑进来，该基金又应该如何决策？
开放式基金一般要保留适量的现金，降低客户无法兑付现金的风险。
在这种情况下，将专家的条信息都考虑进来，那么基金该如何决策，使得尽可能的降低风险，而一年后所得利润尽可能多？
实验要求说明：
1、考虑前个问题的建模与求解；
2、第个问题选做。