《银行客户经理拜访礼仪》
银行客户经理礼仪及行为规范
银行客户经理礼仪及行为规范客户经理礼仪及行为规范客户经理行为规范是提升客户经理自身素质的重要手段，是提高销售的有效工具，是考核客户经理的标准尺度之一。
为建立、推动我行高端客户服务体系，有效提高在同业中的整体竞争力，特制定《客户经理礼仪及行为规范》。
本客户经理礼仪及行为规范适用于全体对私条线人员。
一、日常礼仪及行为规范要求（一）服务形象1.着装。
男女职员必须着职业套装（行服）。
男职员必须以浅色、素色衬衣搭配领带，着深色西裤及深色鞋袜，配深色西装外套，注意鞋袜颜色不得浅于西裤。
女职员着职业套装，搭配与正装协调的皮鞋，所穿鞋子要前包，即不露趾。
穿裙装时必须配肤色丝袜，无破损。
正装衣物必须平整、清洁，领口、袖口无污迹，上装口袋不放物品。
2.发型。
要保持头发洁净，清爽整齐，不染异色头发。
男职员必须理短发，发型轮廓要分明，做到前发不覆额，侧发不掩耳，后发不及领。
女职员可留各式短发，长发须束起或夹起，不能散开。
3.面部。
男职员面部保持整洁，及时刮理胡须和鼻毛。
女职员须化职业淡妆。
（二）仪态礼仪1.微笑。
与客户接触时要与对方保持正视的微笑。
眼睛要正视对方，也要坦然接受对方的目光。
微笑应贯穿礼仪行为的整个过程。
2.目光。
与客户接触时要保持目光接触。
一个良好的交际形象，目光是坦然、亲切、和蔼、有神的。
特别是在与人交谈时，目光大部分时间应注视着对方，不应该躲闪或游移不定。
正确的目光是自然地注视对方眉骨与鼻梁三角区，不能左顾右盼，也不能紧盯着对方；道别或握手时，应该注视着对方的眼睛。
二、接待客户礼仪要求和行为规范（一）迎接客户1.迎接客户前准备好所有的资料，了解客户基本信息，记住客户的姓名、称谓，随身携带名片，并事先为客户准备好茶水。
2.客户经理应主动迎接客户。
客户经理邀请的钻石级（含）以上客户来访时，客户经理应主动出门迎接，引导进入理财中心时应让客户先行，保持1米距离左右。
对白金级客户可根据重要程度及手头工作情况选择是否出门接待客户。
《银行客户经理拜访礼仪》
银行客户经理拜访礼仪1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！（备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整）知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。
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银行客户经理日常客户交往礼仪分享
细节：
1. 主动点东西 2. 主动帮客户点歌（关
照到每个客户） 3. 主动敬酒 4. 主动营照氛围（如中
途安排DISCO等） 5. 不要提前离开 6. 一个好汉三个帮
五、客户活动 应注意的礼节
活动策划
一． 二． 三．
最终与客户确定的活动地点、活动时间、活动安排等要形成文字，提前 递交给客户，并最终落实每位参与的客户都清楚安排情况；
二．
不要轻易打断客户的话，如一定插话，务必先表达歉 意；
三． 接不得不接的电话时，事先应表达歉意；
四． 如有手势的习惯，一定注意手指不要指向客户。
告别客户时应留意的事项： 一． 表达感谢，并重申敲定的重要事项；
二． 征求茶杯处理方式；
三． 向接待者告别，如有些中途离场的客 户，应到其办公室道别。
二、业务谈判 应注意的礼节：
明确活动的主办人和协办人，并落实好分工
提前做好相关准备，一定要在活动的前一天召集一次会议落实细节。
活动组织
一． 工作人员不能迟到，要提前到达指定 地点；
二． 主动照顾客户
五、节日走访 注意的礼节
01 事先准备
一．送礼品的几个讲究 二．装礼品的几个讲究
02 走访注意事项
总结：
1 体现个人风貌 2 体现专业水平 3 体现团队精神
（一）预约 1、与客户要事先预约好拜访时间，并告知随同人员及拜访目的； 2、客户应承要表示感谢，如果拒绝，则表达下次落实的时间。
（二）做好拜访前的有关准备： 1、了解客户：
令拜2访、增物色件；的如准是备业：务如拜是访礼，节需或要关准系备拜好访可，能一需件要小的礼资物料或，是且小资食料品要都整会 齐放入一整洁干净的文件袋或文件夹。
三、宴请客户 应注意的礼节
客户经理拜访客户技巧_商务礼仪_
客户经理拜访客户技巧做一名客户经理特别是面销必须要掌握一定的拜访技巧，没有一定的技巧客户都见不着怎么销售呢?所以小编为您整理了关于客户经理拜访客户技巧的文章内容。
希望可以帮助到您!客户经理拜访客户技巧要认真做好拜访前的准备。
首先，客户经理要设定拜访目标，对准备走访的客户进行分析，了解重点客户、一般客户，根据客户不同的经营情况、性格、习惯制定好不同的拜访策略。
其次要充分掌握了解公司近期的销售方针、新产品的特点及本次拟拜访客户的相关信息等，检查要带的拜访资料是否齐全。
客户经理在拜访客户之前，还应检查一下自己的穿着，穿着是客户见到的第一目标，得体的穿着能让客户的心情放松。
要巧妙运用肢体语言。
客户经理在与客户交谈之前，应巧妙运用一些肢体语言。
走路：客户经理的走路方式会成为客户认可的重要指标，客户可以从客户经理走路中看出其自信心。
微笑：微笑如同一剂良药，能感染与之接触的每一个人。
没有一个客户会对一位终日愁眉苦脸、深锁眉头的客户经理产生好感。
能以微笑见人，让客户也产生愉快情绪的客户经理，是最容易争取客户好感的。
客户经理应该用微笑来增进客户对你的感情，密切彼此间的关系。
握手：握手也能表达客户经理的信任、自信和能力。
当然有的场所就不适合握手，也有些客户就不愿意握手，所以，为了避免和那些不愿意握手的客户出现尴尬的局面，客户经理可以保持右手臂微曲放在体侧，当对方伸手时，有所准备。
要营造轻松和谐的开场氛围。
在客户开口之前，客户经理要以亲切的音调首先向客户问候。
问候的方式决定于多方面，见面的环境也同样影响着客户经理的问候方式，如果记住了了客户的名字和称呼，那最好不过了。
客户经理在与客户交谈的前几句话中，最好不要谈工作、业务生意上的事情，如“最近酒卖得怎样?某某牌子的酒好销吗”，这些见面语，容易会让客户认为客户经理上门走访就是为了谈业务，除此之外没有别的可说了。
营造一个好的开场氛围，容易拉近与客户之间的距离。
客户经理拜访客户交谈的注意事项交谈时应注意的问题。
银行客户经理礼仪及行为规范
深圳分行高端客户标准服务体系客户经理工作手册之附件十一内部资料，注意保密客户经理礼仪及行为规范客户经理行为规范是提升客户经理自身素质的重要手段，是提高销售的有效工具，是考核客户经理的标准尺度之一。
为建立、推动我行高端客户服务体系，有效提高在同业中的整体竞争力，特制定《客户经理礼仪及行为规范》。
本客户经理礼仪及行为规范适用于全体对私条线人员。
一、日常礼仪及行为规范要求（一）服务形象。
着装。
男女职员必须着职业套装（行服）1.男职员必须以浅色、素色衬衣搭配领带，着深色西裤及深色鞋袜，配深色西装外套，注意鞋袜颜色不得浅于西裤。
女职员着职业套装，搭配与正装协调的皮鞋，所穿鞋子要前包，即不露趾。
穿裙装时必须配肤色丝袜，无破损。
正装衣物必须平整、清洁，领口、袖口无污迹，上装口袋不放物品。
发型。
要保持头发洁净，清爽整齐，不染异色头发。
2.男职员必须理短发，发型轮廓要分明，做到前发不覆额，侧发不掩耳，后发不及领。
女职员可留各式短发，长发须束起或夹起，不能散开。
面部。
男职员面部保持整洁，及时刮理胡须和鼻毛。
女职员须3.妆。
淡化职业（二）仪态礼仪微笑。
与客户接触时要与对方保持正视的微笑。
眼睛要正视对1.过程。
为的整个行方，也要坦然接受对方的目光。
微笑应贯穿礼仪目光。
与客户接触时要保持目光接触。
一个良好的交际形象，2.1．深圳分行高端客户标准服务体系客户经理工作手册之附件十一内部资料，注意保密目光是坦然、亲切、和蔼、有神的。
特别是在与人交谈时，目光大部分时间应注视着对方，不应该躲闪或游移不定。
正确的目光是自然地注视对方眉骨与鼻梁三角区，不能左顾右盼，也不能紧盯着对方；道别或握手时，应该注视着对方的眼睛。
二、接待客户礼仪要求和行为规范（一）迎接客户迎接客户前准备好所有的资料，了解客户基本信息，记住客户1.备好茶水。
户准名片，并事先为客的姓名、称谓，随身携带客户经理应主动迎接客户。
客户经理邀请的钻石级（含）以上客2.户客财中心时应让动出门迎接，引导进入理户来访时，客户经理应主先行，保持米距离左右。
银保客户经理有效拜访标准流程
稳健型
经营效益佳的企业员工、公务员、 对于资金的增值要求较高，但对于本金的安全也很重视，
医生、外来打工者、军人、海归 对于低风险产品基本上是可以接受的，为此，可以尝试
人士
产品组合销售模式。
投资型
生意人、企业财务、风险意识清 晰地金融投资者、海归人士
具有丰富的资金使用和理财观念，对各项投资产品以及 收益分配情况具有自己的判断，属于高端客户群体。服 务此类客户群体，自身的金融知识要十分丰富，产品推 荐应以全面组合为主。
有效拜访的标准流程是怎样的？
五大销售流程分解
牢 记【关键目标】 勿 忘【关键动作】 熟 练【关键话术】 掌 握【关键技巧】
注 意【操作要点】 及 时【互动配合】 多 看【备 注】
识别接触
识别接触
【关键目标】：寻找目标准客户
【关键动作】：寻找一切机会 接触客户，主动出击
识别接触
【关键话术】：“您好！请问您需要办理什么业务
判断客户购买力； 5、如客户暂时没有意愿，想方设法留下客户联系电话，
保留相关信息资料，留下相关联络借口。
需求激发
【互动配合】：
1、让银行人员把客户经理介绍给客户； 2、让银行人员主动参与和客户的沟通，
如银行人员派名片给客户； 3、银行人员通过言语或举止的配合认同，可以反复多次。
（比如：点头微笑；“是的，非常不错”“的确这样”） 4、一起收集客户信息，最好让银行人员要求客户
投机型
民间炒汇、民间炒股、不知情却 想发横财的群体
趋利性非常强，对于高收益的追求是其判断金融产品的 唯一工具。对于此类客户群体，自身的周旋意识以及和
银行工作共同配合的能力要强，切入客户的需求点，产 品推荐应以趸交或 者中期期交产品为主。
银行客户经理客户拜访
银行客户经理客户拜访
银行客户经理客户拜访
一、拜访客户前的准备工作
1、制定拜访计划
2、做好拜访预约
①确定客户出来洽谈的人员
②阐明拜访的事由和目的
客户很熟悉就可直接探讨实质问题
不是很熟悉就只能先联络感情
每次拜访的事由不易过多，以免冲淡主题
③确定拜访时间
最好由客户来确定货客户主动安排时间
避免在客户最忙的时候前去拜访
根据拜访的目的决定会谈时间
正式商谈：上班时间
联络感情：下班之后
二、最适合客户经理登门拜访的时间：
1、当客户有新的业务需求，或客户刚开张营业，正需要银行服务的时候；
2、客户遇到有喜事吉庆的时候，如领导受到表彰、大楼奠基等、工程竣工，新产品投放市场的时候及公司纪念日等；
3、客户遇到暂时困难，急需要帮助的时候；
4、客户对其他银行的现有服务不满意，准备另换一家银行的时候，客户经理可实行“钻空子”策略；
5、下雨、下雪、酷暑、严寒等天气不太好的时候，这时候去拜访客户往往会感动客户；
6、当客户发生重大制度变革时，如客户机构的合并或分离，资产货负债的重组，管理体制变革，领导班子变换等可
能意味着合作机会；
7、当客户经营管理发生重大变化时，如集团性公司对子公司的销售资金实行集中管理，就为客户经理提供了展业
机会；
8、客户主动相约的时候；。
帆宇达 银行培训《银行客户经理拜访礼仪》
银行客户经理拜访礼仪课程背景：据权威机构调查显示，80%的企业员工没接受过完整而专业的社交礼仪训练，因为不懂社交礼仪而造成的损失却无法挽回。
常言道“善谋者得天下”。
市场如战场，市场只钟情于智者，智者为尊，智者为胜，智者为王。
银行客户经理如何让自己成为智者，成为赢家呢？很多客户经理的烦恼在于：“信任期”的客户已用完，“结识期”和“熟悉期”的客户无法快速提到“促成期”，“维护期”的客户太多，不知从哪开始下手。
销售任务的风向标又经常变，就更让人把不住脉搏，于是，客户经理疲于应付，仿佛无头苍蝇，更别说什么营销技巧！而纵观各大银行那些获得高业绩和高收入的客户经理都是最善于做客户维护和管理，同时巧妙运用社交礼仪待人接物恰到好处，让自己成为市场中的赢家的。
本次培训着眼客户经理当下之急，讲礼仪谈社交不留死角，让您变成人人都爱的客户经理。
课程收益：●帮助学员加深理解现代礼仪文明，掌握仪容仪表知识，塑造良好的职业形象；●以商务人员的实际工作内容为出发点，从社交礼仪不同角度、不同层面、不同内容进行综合阐述和训练；●了解商务礼仪的规范，帮助学员增强自信，从容应对各种社交场合；●掌握运用社交礼仪开展多方交流与合作，塑造良好的企业形象，为企业创造社会效益和经济效益。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：经常出席各种社交活动的银行管理层、客户经理、营销人员等课程方式：现场讲授、案例分析、角色扮演、情景录像、讨论点评、互动游戏课程大纲开场破冰1. 团队建设2. 礼仪知识测试故事导入：“无声的尊重”第一讲：礼仪概述一、礼仪现状二、何谓礼仪？三、为何要学习礼仪？1. 礼仪是一个人安身立命之本案例：李嘉诚先生的细节2. 懂礼仪充满自信案例：“半块牛排”3. 不懂礼处处失利案例：一餐饭丢了400万四、拜访客户前准备两个清单一个档案1. 形象自检清单2. 销售工具清单3. 客户资料档案小结：尊重是礼仪的核心第二讲：社交形象一、社交形象的意义1. 形象是企业的金字招牌案例：“花儿乐队”形象设计失败案例：“我最大的错误就是放弃了形象”2. 客户看到产品之前先看到你的形象和服务3. 员工的形象折射出公司的管理和服务二、仪容仪表1. 发型和妆容2. 着装的原则（TPO）3. 职业女性着装4. 职业男性着装三、身体管理1. 体味不外响2. 体声不外泄3. 体毛不外露4. 体形不外散四、仪态礼仪1. 展示气质的站姿2. 优雅得体的坐姿3. 自然端庄的蹲姿4. 洒脱自信的走姿五、社交手势语言六、银行人员职业形象“七大忌”1. 第一忌，签字笔不下水2. 第二忌，肩背电脑包3. 第三忌，不守时4. 第四忌，发型独特5. 第五忌，上下装不统一、短袖扎领带6. 第六忌，名片手改电话号码7. 第七忌，错别字和用错标点符号小结：形象走在能力的前面第三讲：社交拜访礼仪一、日常见面礼1. 微笑案例1：微笑的魅力案例2：韩国人练笑微笑训练2. 专注的目光案例：两排旗袍案例：“僵尸表情”故事：梅兰芳养鸽子眼神训练3. 热情的问候案例：“小姐”的称呼4. 介绍礼(自我介绍及介绍他人）5. 鞠躬礼二、握手礼仪案例：“家长会的见闻”互动：握手口诀三、名片礼仪案例：丢失的订单四、乘车礼观看视频五、座次礼1. 餐宴座次2. 乘车座次3. 会谈座次六、奉茶礼七、位置礼仪1. 同行礼仪2. 电梯礼仪七、电话礼仪1. 接电话的礼仪2. 代接电话礼仪3. 拨打电话的细节1）时间2）空间3）时长4）内容4. 挂电话礼仪小结：社交礼仪是事业成功的推手第四讲：餐宴与沟通礼仪一、餐宴礼仪案例：大佬们如何饭局识人1. 主人宴请1）宴请流程2）5M规则3）宴请的客人4）菜单5）上菜顺序6）席间服务2. 用餐礼仪案例：失败的宴请3. 敬酒礼仪4. 红酒礼仪5. 西餐礼仪案例：李鸿章吃西餐观看视频：如何吃西餐6. 鸡尾酒宴会礼7. 自助餐礼仪二、沟通礼仪1. 礼貌用语不离身2. 职场用语软垫式3. 职场沟通“三明治”4. 基本原则多赞美5. 勿以自我为中心观看视频：高品质沟通小结：社交的品质决定生命的品质课程结束：互动：问与答学员：学习总结与行动计划企业领导：总结发言。
客户经理行为礼仪规范
附件2：客户经理行为礼仪规范一、基本礼仪1.与客户初次见面时应主动作自我介绍，双手递上名片；2.见到客户应主动打招呼，做到礼貌热情；3.出入房间、上下电梯，应让客户先行、女士先行；4.与客户交谈时要注视对方、彬彬有礼、谈吐得体、说话要铿锵有力，不用不文明语言；5.养成倾听的习惯，不轻易打断客户的谈话或随意转移话题，谈到重要的事情要作记录;6.对客户应真诚、富有耐心，做到谦虚稳重，不可夸夸其谈，不恶意中伤；7.与客户有不同意见时,应保持头脑冷静，切忌与客户争执；8.对客户有礼有节,不卑不亢。
二、沟通、语言1.首问负责,言而有信,不随意承诺，言必行，行必果；2.交谈的语气和言辞要注意场合,掌握分寸，力求简洁、明快；3.接受别人帮助时，衷心表示谢意；给别人造成不便时，真诚致以歉意；4.沟通时双眼要直视对方肩部以上的位置，切忌左顾右盼、不看对方；5.讲话时身体不左右摆动、手叉裤兜,不翘二郎腿；6.尊重对方谈话，注意聆听，语言交流有障碍时要积极寻求帮助；7.与人交谈，避免“一言堂”，要给对方谈话的机会，善于倾听对方的发言；8.研究工作时，坦诚地发表自己的见解,就事论事,不随意议论、攻击他人；9.在公共场所语言温和平静，注意不影响他人。
三、电话1.接听电话,电话铃响三声内摘机，摘机后应首先问好，然后通报自己的姓名，结束前主动说“再见”；2.电话用语礼貌、简练、声音适中；3.离开办公室时，将办公室电话转移至手机，保证通讯24小时通畅。
四、仪表、举止1.精力充沛、面带微笑,举止文雅大方、稳健庄重；2.走访客户时应着商务正装或者商务休闲装。
不得着与工作场合不协调的着装，从而易引起其他同事、客户、合作伙伴、其他外界机构或人员的反感，或损害铁塔形象和品牌的着装；3。
站立时抬头挺胸，走路莫摇晃,急事莫慌张；4.坐下时不要跷二郎腿,不可抖动双腿,不可仰坐在沙发或座椅上;5。
守时，准时赴约。
五、乘坐交通工具1.乘电梯时:(1)电梯内没有人时，在客人之前进入电梯，按住“开”的按钮，请客人入内，电梯内有人时，无论上下都应客人、女士和长者优先;(2)先上电梯的应靠后站,以免妨碍他人乘电梯；(3)电梯内不可大声喧哗或嬉笑吵闹。
银行对公客户经理商务礼仪
银行对公客户经理商务礼仪中华民族是礼仪之邦，儒家文化是礼乐文化，礼是中国传统文化的核心。
自三千年前“周公制礼作乐”，“礼”即是治国之纲亦是修身之本，有三礼即：《仪礼》、《周礼》、《礼记》等经典，为中华之礼仪古国奠定坚实之基。
中国的礼学精神强调内涵，与过分注重仪式的西方礼仪迥然不同，但并不能断言西方礼仪没有可取之处，此方案力求将中华文化中道德理念、品格的修炼等人文瑰宝与西方礼仪中的精髓巧妙结合，为企业文化注入新元素，更好的为企业服务。
对公客户经理作为银行职员中的一种身份与其肩负之责，即要拥有全面的专业知识，其人格魅力亦至关重要。
通过此次礼仪文化的学习，树立起一种内心的道德信念和自身修养准则，如此来获得一种内在的力量，从而提高自我约束能力、加强职业道德素养、深刻自身价值取向、与人相处——和谐愉快。
对公客户经理的职业道德操守和时时处处所表达的对他人尊重的儒雅仪表，是打造企业形象、涵养自身人格魅力、树立良好公众形象的要旨。
授课对象：对公客户经理授课时间：6小时课程模块：第一部分：“礼仪”至内涵 （20分）1. “礼”是什么？为什么要学习“礼”？2. 礼仪的起源、定义以及内涵“仓廪实而知礼节，衣食足而知荣辱。
”——管子3. 知礼、懂礼、讲礼的重要性凡是文明的民族都有自己的礼仪，只有野蛮民族才没有礼仪。
礼是展示君子风范和民族形象的重要窗口。
知礼懂礼、讲礼，对于促进个人修身进德与社会和谐，有着不可或缺的作用。
第一部分：商务礼仪的内涵 第二部分：对公客户经理“商务形象”礼仪 第三部分：对公客户经理"行为举止"礼仪 第四部分：对公客户经理“办公礼仪”礼仪 第五部分：对公客户经理"商务拜访"礼仪 第六部分：对公客户经理"商务宴请"礼仪 第七部分：对公客户经理"商务沟通"礼仪第二部分：对公客户经理“商务形象”礼仪（授课时间1小时）●对公销售经理的"仪表形象" ------展现从业观念中自尊与敬人●这部分内容中所连接职业道德素养---敬德●“服饰”是敬人、敬己、敬业的直接的静态体现。
银行客户经理陌生拜访的步骤和技巧
【营销流程】 陌生拜访的一般工作流程 ........................................................................................ 13
一、陌生拜访工作流程 .................................................................................. 13 二、拜访准备中 .............................................................................................. 15
特色客户 2014 年 5 月第 2 周 《商业银行移动支付市场扩张策略解读》 群研究 2014 年 5 月第 4 周 《我国科技银行运营模式剖析》
2014 年 6 月第 2 周 《银行介入 P2P 平台发展现状及可行策略》
2014 年 7 月第 1 周 《连锁经营企业金融服务模式及同业实践》
2014 年 8 月第 2 周 《商业银行书写“新三板”金融服务新蓝图》
客户经理服务礼仪规范
客户经理服务礼仪规范一、客户经理三访礼仪1、上门拜访礼仪（1）客户经理上门拜访需根据工作重点及针对性，提前半天拟定详尽的拜访计划并携带标准化的工作手提包（内含：客户经理服务小册子、产品手册、业务宣传物料、相关业务协议、笔、笔记本、名片、手提电脑等），拜访时必须穿着整洁工装，并佩戴工作牌。
（2）在上门拜访前一天应做好集团客户及联系人的信息收集，包括客户业务异动信息、相关市场信息、话费消费情况；主动查询客户生日，集团纪念日等“服务关键的时刻”，为提供客户服务、开展客户关怀等工作做好准备。
（3）客户经理应至少提前半天通知客户拜访计划，并预约上门时间。
应提前10分钟到达客户处；如有改变应及时告知，向客户解释原因并致歉，并约好另行上门时间。
（4）登门后，应先跟客户问好，说明来意，然后咨询客户的具体需求，并根据客户的要求对我公司的现行优惠或业务进行解释，并做好新业务的推广和现场演示。
（5）要熟练地解答客户提出有关业务的任何疑难问题咨询。
（6）上门拜访时如遇客户投诉，必须高度重视，能够当场解决应当场解决，如无法现场解决，需将情况详细记录在笔记本内，经过查证后尽快回复客户。
（7）真诚对待客户、尊重客户的习惯，尽量不让谈话内容离题太远。
（8）注意言行举止等形体语言，维护我公司形象。
（9）拜访过程中需征得客户许可，对客户需求在笔记本做好记录，并对之进行整理汇总，将客户提出的建议和意见记录下来并在3个工作日内给予回复。
2、来访服务礼仪（1）客户经理接待客户用的水具应该事先经过严格清洗并进行消毒。
接待客户时，茶水应该用茶杯冲泡，咖啡也应该用咖啡杯来呈现。
所以茶叶、咖啡、水具和热水都应该随时有所准备。
（2）当客户应约来访时，客户经理应微笑、打招呼：“您好，很高兴见到您”，并引领客户到接待室，安排入座，并奉上茶水。
（3）客户经理与客户交换名片、进行商谈，准确向客户介绍业务操作方法、资费标准、注意事项等相关知识。
（4）当客户对公司提出意见或建议，客户经理应当场做好记录并表示感谢。
银行客户经理礼仪及行为规范
银行客户经理礼仪及行为规范
1、起立迎接客户。
当大堂经理将客户引入理财时，客户经理应起立迎接。
2、互相介绍。
大堂经理把客户引入理财室后，分别为客户和客户经理作互相介绍。
3、握手。
上身微微前倾，眼睛注视客户，面带微笑。
宾主间谁先伸出手应遵循的一般规则是：长幼相遇，长在先；男女相遇，女在先；上下级相遇，上级在先；同级、同辈主在先。
异性之间握手要浅些(一般握住对方手掌背突出关节处)。
4、互换名片。
客户经理应首先用双手递名片给客户，递名片时，眼睛要看着手，名片字体正面朝客户，手不要压住字体。
用双手接到客户名片后，应呈阅读状，以示尊重。
5、请客户入座。
请客户入座时，应同时用手示意(手掌向上)。
6、端茶。
要用双手为客户端茶(注意不要把水洒出)，在说“请用茶”时，同时用手示意。
7、沟通。
与客户沟通时，注意力要集中，眼睛要注视客户，不要打断客户说话。
8、递物。
递物给客户，上身前倾，手背微弯，双眼注视客户。
9、送客。
送客户时，客户经理应向客户表示感谢，并至少送客户到理财室门口。
银行客户经理营销礼仪及服务规范
银行客户经理营销礼仪及服务规范目录第一章营销礼仪及服务规范第一节办公室接待礼仪第二节邀约礼仪第三节电话礼仪第二章拜访客户礼仪第一节准备工作第二节乘电梯礼仪第三节乘车礼仪第四节交换名片、接递文件、资料第五节介绍礼仪第六节握手礼仪第七节谈话礼仪第三章宴请礼仪第一节宴请形式第二节宴请组织第三节发出邀请。
第四章用餐礼仪第一节座位座次排序第二节中餐礼仪第三节西餐礼仪第五章户外活动礼仪第一节选择活动范围第二节配戴必需物品第一章营销礼仪及服务规范第一节办公室接待礼仪一、环境1.银行对外办公室和网点客户经理室是处理银行日常工作和洽谈业务、接待客户的重要场所。
2.各种办公用品摆放整齐，配置灯光、挂画、绿色植物等作为点缀。
3.保持室内空气清新，定期清洁养护素有的装饰品。
4.营造一个整洁美观，和谐轻松，优雅舒适的工作氛围。
舒适的办公环境，有利于业务洽谈的顺畅和成功。
二、微笑1.微笑的基本做法是不发声，肌肉放松，嘴角两端向上略微提起，面含笑意，以露出6至8颗上排牙齿为宜。
2.微笑时要注意与眼睛、语言、身体的结合，要求微笑发自内心，平时可进行微笑训练，防止笑不由衷的生硬假笑。
三、沟通1.交谈语言沟通2.肢体神态沟通，它需要用眼睛、用神情、用肢体姿态，如赞许的眼神、会心的微笑、一举手、一投足表达出自己的真实感受。
3.一个优秀的客户经理在掌握沟通环节技巧的同时，既要以语言的“礼”说服客户，还要以举止的“仪”吸引客户，才能恰当地表达自己的意愿，为营销成功作有力的铺垫。
四、倾听1.在倾听时，要眼睛平时客户，全神贯注，不能东张西望，心不在焉的表情会让客户感到不舒服。
2.在倾听客户的意见时，如果自己认同对方的观点，应以微笑、点头等动作表示同意。
3.在倾听的过程，可使用“嗯”、“噢”或“是”等语气词加以回应，表示自己在认真倾听，但应使用得当，不可以过于频繁。
五、交谈1.客户经理应以客户为中心。
处处礼让对方，尊重对方，以客户的需求作为服务的准则。
《客户经理拜访礼仪》
《客户经理拜访礼仪》客户经理拜访礼仪课程大纲开场破冰1．团队建设2．礼仪知识测试故事导入：“无声的尊重”第一讲：礼仪概述一、礼仪现状二、何谓礼仪？三、为何要学习礼仪？1．礼仪是一个人安身立命之本案例：李嘉诚先生的细节2．懂礼仪充满自信案例：“半块牛排”3．不懂礼处处失利案例：一餐饭丢了400万四、拜访客户前准备两个清单一个档案1．形象自检清单2．销售工具清单3．客户资料档案小结：尊重是礼仪的核心第二讲：社交形象一、社交形象的意义1．形象是企业的金字招牌案例：“花儿乐队”形象设计失败案例：“我最大的错误就是放弃了形象”2．客户看到产品之前先看到你的形象和服务3．员工的形象折射出公司的管理和服务二、仪容仪表1．发型和妆容2．着装的原则（TPO）3．职业女性着装4．职业男性着装三、身体管理1．体味不外响2．体声不外泄3．体毛不外露4．体形不外散四、仪态礼仪1．展示气质的站姿2．优雅得体的坐姿3．自然端庄的蹲姿4．洒脱自信的走姿五、社交手势语言六、银行人员职业形象“七大忌”1．第一忌，签字笔不下水2．第二忌，肩背电脑包3．第三忌，不守时4．第四忌，发型独特5．第五忌，上下装不统一、短袖扎领带6．第六忌，名片手改电话号码7．第七忌，错别字和用错标点符号小结：形象走在能力的前面第三讲：社交拜访礼仪一、日常见面礼1．微笑案例：微笑的魅力韩国人练笑微笑训练2．专注的目光案例：两排旗袍“僵尸表情”故事：梅兰芳养鸽子眼神训练3．热情的问候案例：“小姐”的称呼4．介绍礼(自我介绍及介绍他人）5．鞠躬礼二、握手礼仪案例：“家长会的见闻”握手口诀三、名片礼仪案例：丢失的订单四、乘车礼观看视频五、座次礼1．餐宴座次2．乘车座次3．会谈座次六、奉茶礼七、位置礼仪1．同行礼仪2．电梯礼仪七、电话礼仪1．接电话的礼仪2．代接电话礼仪3．拨打电话的细节：时间、空间、时长、内容4．挂电话礼仪小结：社交礼仪是事业成功的推手第四讲：餐宴与沟通礼仪一、餐宴礼仪案例：大佬们如何饭局识人1．主人宴请--宴请流程--5M规则--宴请的客人--菜单--上菜顺序--席间服务2．用餐礼仪案例：失败的宴请3．敬酒礼仪4．红酒礼仪5．西餐礼仪案例：李鸿章吃西餐观看视频：如何吃西餐6．鸡尾酒宴会礼7．自助餐礼仪二、沟通礼仪1．礼貌用语不离身2．职场用语软垫式3．职场沟通“三明治”4．基本原则多赞美5．勿以自我为中心观看视频：高品质沟通【小结】社交的品质决定生命的品质课程结束：互动：问与答学员：学习总结与行动计划企业领导：总结发言。
银行客户经理拜访制度范本
银行客户经理拜访制度范本一、总则第一条为了加强银行与客户的沟通与合作，提高客户服务质量，提升客户满意度，根据《银行业从业人员职业操守》和本行客户服务相关规定，制定本制度。
第二条客户经理拜访制度是指客户经理通过定期或不定期拜访客户，了解客户需求、提供专业服务、收集反馈意见、促进业务合作的一种客户服务方式。
第三条客户经理拜访制度适用于全行所有客户经理，拜访对象包括现有客户、潜在客户以及合作伙伴。
二、拜访准备第四条客户经理在拜访前应进行充分的准备工作，包括：（一）了解客户基本信息，包括经营状况、财务状况、信用状况等；（二）分析客户需求，确定拜访目的和预期成果；（三）准备拜访所需资料，如产品手册、合同文本、宣传资料等；（四）确定拜访时间、地点和参与人员；（五）其他准备工作。
第五条客户经理应根据拜访目的和客户需求，选择合适的拜访方式，如面对面拜访、电话拜访、线上视频拜访等。
三、拜访实施第六条客户经理在拜访过程中应遵循以下原则：（一）尊重客户，热情周到，文明礼貌；（二）诚信为本，客观公正，不夸大或虚假宣传；（三）专业专注，提供个性化服务，解决客户问题；（四）积极主动，了解客户需求，寻找合作机会；（五）保护客户隐私，严格遵守保密制度。
第七条客户经理在拜访过程中应进行详细记录，包括：（一）拜访时间、地点、参与人员；（二）拜访目的、讨论议题、客户需求；（三）达成共识、下一步行动计划；（四）其他重要信息。
四、拜访后续第八条客户经理应在拜访后及时整理拜访记录，分析客户需求，制定后续服务计划，并按照计划执行。
第九条客户经理应根据拜访结果，及时调整营销策略，优化产品服务，提升客户满意度。
第十条客户经理应在拜访后定期回访客户，了解客户满意度，收集改进意见，持续优化服务质量。
五、考核与激励第十一条银行应设立客户经理拜访考核制度，对客户经理的拜访频率、质量、客户满意度等方面进行考核。
第十二条银行应对客户经理的拜访成果给予适当激励，鼓励优秀客户经理，提升整体服务质量。
银行客户经理陌生拜访的步骤和技巧
北京佰瑞管理咨询有限公司客户经理陌生拜访的步骤和技巧陌生拜访应具备的素质陌生拜访的一般工作流程常见的客户异议及处理方法不同类型客户的应对方法本期聚焦：客户经理陌生拜访的步骤和技巧正所谓任何销售都是从零做起，客户累计也是从无到有，客户关系更是日久生情，第一个客户从哪里来，第一笔业务从哪里做起，当然是陌生拜访。
陌生拜访是针对未知客户或未见面客户进行首次拜访，是商业银行客户经理开发新客户的常用方式之一。
在各种营销方式中，陌生拜访是最基本的一种，属于最艰难的开拓，但又是最有效的手段，是每个客户经理长期要做的事情。
尤其对于刚入行的客户经理来说，做好陌生拜访是一项必须掌握的基本功。
但做好陌生拜访需要掌握哪些技巧？为什么有的客户经理见了客户比较紧张？如何对待不同类型的目标客户？如何应对访客的种种问题？客户经理怎样才能成功进行陌生客户拜访以便促进金融产品的销售？本期专题将从实战的角度分析客户经理成功实现陌生拜访的方法及技巧。
第一，确定目标拜访的意义和目的，为拜访行为划定准绳。
第二，做好陌生拜访的前期素质准备，建立心理状态，锻炼表达能力。
第三，梳理陌生拜访的工作流程，做好前期准备，把握拜访交流过程，做好拜访跟进跟踪。
第四，掌握陌生拜访的相关技巧，了解陌生拜访中的团队协作，认识不同类型客户的应对方式，掌握常见客户异议的处理方法。
《中小企业金融周刊》近期内容一览报告目录【营销目的】陌生拜访应具备的素质 (7)一、陌生拜访的意义和目的 (7)（一）意义 (7)（二）目的 (8)二、陌生拜访的前期素质准备 (8)（一）克服恐惧抗拒心理 (8)（二）锻炼沟通表达能力 (11)【营销流程】陌生拜访的一般工作流程 (13)一、陌生拜访工作流程 (13)二、拜访准备中 (15)（一）收集客户资源 (15)（二）筛选拜访名单 (15)（三）作出拜访计划 (16)（四）准备拜访工具 (17)（五）调整工作状态 (18)三、拜访进行时 (18)（一）预约客户 (18)（二）表明身份 (19)（三）确认对象 (20)（四）表明来意 (21)（五）进入主题 (23)（六）业务洽谈 (25)（七）结束拜访 (26)（八）分析总结 (28)四、拜访跟进期 (29)【营销技巧】陌生客户拜访的技巧 (31)一、陌生拜访的团队协同技巧 (31)（一）定时 (31)（二）定点 (31)（三）定量 (32)二、客户异议应急处理技巧 (33)（一）常见的客户异议及处理方法 (33)（二）不同类型客户的应对方法 (36)【每周要闻】>>国内财经 (38)>>产业动向 (39)>>监管政策 (40)>>同业情报 (41)版权声明 (46)营销目的陌生拜访应具备的素质陌生拜访是针对未知客户或未见面客户进行首次拜访，是商业银行客户经理开发新客户的常用方式之一。
客户经理礼仪
第七章社交礼仪第一节拜访接待礼仪客户经理的公关工作并不简单，他们在交往中必然会给对方留下各种不同的印象,如:对银行整体形象的印象，对银行员工素质的印象，对工作效率和规范水准的印象等。
其必须遵循的基本礼节，是促使商务活动顺利进行的“添加剂”.拜访、接待、馈赠等是银行公关活动的基本手段,有其约定俗成的礼仪规范。
这些礼仪规范事实上就是日常生活中待人接物的礼仪规则在银行商务交往中的具体运用。
一、拜访礼仪（一）拜访礼仪概述拜访是人际交往中一项经常性的活动.拜访又叫拜会、拜见,是指前往他人的工作地点或私人住所，去会晤、探望对方，进行接触.是人们交流信息，沟通思想，发展友情，扩大或强化合作的重要途径之一。
任何一个社会组织和个人都要重视拜访这种社交形式，适时考虑安排必要的拜访活动。
拜访分为私人拜访、公务拜访、礼节性拜访、探视性拜访、求教性拜访、突然性造访和差人拜访等多种形式.由于拜访的方式、目的、关系、身份、场合不同，适用的礼仪也有所不同。
拜访一般要经过几个基本环节，即预约、准备、造访、致谢或相关事宜的后续处理和回复等。
一般来说，基本的礼仪规则主要有如下几点：１．约定时间。
拜访一般应提前预约,优先考虑主人提出的时间和地点。
主人认为不方便的时间、工作极为忙碌的时间、难得一遇的节假日、不宜打扰的凌晨与深夜,以及常规的用餐和午休时间,都不宜作为拜访时间。
２．提前准备。
准备内容包括确定拜访目标和任务、资料、沟通的内容或问题、形象、礼品等，切忌盲目造访，因为这样可能会给对方留下不良印象，使拜访结果适得其反。
3．围绕主题.任何一次拜访都必然有其目的性，拜访做客要使自己的所作所为紧紧的围绕自己拜会的主旨。
一般情况下，在拜会时要尽快地直奔主题,接触实质性问题，并力争解决问题。
不可临阵怯场,言不及义；或随意更改主题，令双方无所适从。
4．守时践约。
届时赴约，既是个人信用的体现，也是对对方的尊重。
约而不访是失礼的行为，这既是不尊重对方的表现,又可能耽误或打乱对方的行动安排。
银保客户经理有效拜访标准流程
银保客户经理有效拜访标准流程一、引言随着金融市场的竞争日益激烈，拜访客户成为银保客户经理工作中不可或缺的一部分。
客户拜访是了解客户需求、提供个性化服务的重要环节。
因此，银保客户经理需要建立一套有效的拜访标准流程，以确保每次拜访都能顺利、高效地完成，提高客户满意度，增加业务转化率。
二、准备工作1.客户资料准备：在拜访之前，客户经理要深入了解客户的个人背景、家庭状况、职业情况以及金融需求等信息。
通过客户管理系统、公开资料等渠道收集客户信息，并分析归纳，形成对客户的初步认识。
2.制定拜访目标：客户经理应该在拜访前确定明确的目标，例如销售某个产品、了解客户投资需求等。
明确的拜访目标有助于提高拜访效果，并增加客户对拜访的认可度。
3.调整自我状态：客户经理在拜访之前要调整好自己的心态，保持积极向上的状态。
只有心态良好、充满自信的客户经理才能够与客户建立良好的沟通，并取得客户的信任。
三、拜访流程1.拜访准时：客户经理应该提前计划好拜访的时间，并确保准时到达客户所在地。
不准时会给客户带来不愉快的体验，降低拜访效果。
2.礼貌问候：客户经理到达客户的办公室或家中后，要首先礼貌地与客户问候，并介绍自己的身份和来访目的。
礼貌的问候能够打破拜访的尴尬气氛，为后续的交流做好铺垫。
3.身份确认：客户经理在与客户问候之后，要再次确认客户的身份，确保与预约拜访的客户一致。
身份确认是为了防止出现误会和纠纷，并增加客户对客户经理的信任。
4.深入了解需求：客户经理在拜访过程中要耐心倾听客户的需求，了解其金融需求、投资目标等。
可以通过提问、分享相关经验等方式，引导客户主动提出需求，确保了解客户的真实目标和意愿。
5.提供个性化建议：客户经理根据客户的需求和情况，提供个性化的金融建议。
建议要具体、针对性强，有助于增加客户对产品的认可度，并提高业务转化率。
6.解答客户疑虑：客户经理要及时解答客户可能存在的疑虑和顾虑。
在解答问题的过程中，要以客户为中心，耐心回答客户的问题，并尽可能提供相关的信息和资料，增加客户对产品的了解。
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银行客户经理拜访礼仪
课程背景：
据权威机构调查显示，80%的企业员工没接受过完整而专业的社交礼仪训练，因为不懂社交礼仪而造成的损失却无法挽回。
常言道“善谋者得天下”。
市场如战场，市场只钟情于智者，智者为尊，智者为胜，智者为王。
银行客户经理如何让自己成为智者，成为赢家呢？很多客户经理的烦恼在于：“信任期”的客户已用完，“结识期”和“熟悉期”的客户无法快速提到“促成期”，“维护期”的客户太多，不知从哪开始下手。
销售任务的风向标又经常变，就更让人把不住脉搏，于是，客户经理疲于应付，仿佛无头苍蝇，更别说什么营销技巧！而纵观各大银行那些获得高业绩和高收入的客户经理都是最善于做客户维护和管理，同时巧妙运用社交礼仪待人接物恰到好处，让自己成为市场中的赢家的。
本次培训着眼客户经理当下之急，讲礼仪谈社交不留死角，让您变成人人都爱的客户经理。
课程收益：
1．帮助学员加深理解现代礼仪文明，掌握仪容仪表知识，塑造良好的职业形象；
2．以商务人员的实际工作内容为出发点，从社交礼仪不同角度、不同层面、不同内容进行综合阐述和训练。
了解商务礼仪的规范，帮助学员增强自信，从容应对各种社交场合；
3．掌握运用社交礼仪开展多方交流与合作，塑造良好的企业形象，为企业创造社会效益和经济效益。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：经常出席各种社交活动的银行管理层、客户经理、营销人员等
授课方式：现场讲授、案例分析、角色扮演、情景录像、讨论点评、互动游戏
课程大纲
开场破冰
1．团队建设
2．礼仪知识测试
故事导入：“无声的尊重”
第一讲：礼仪概述
一、礼仪现状
二、何谓礼仪？
三、为何要学习礼仪？
1．礼仪是一个人安身立命之本
案例：李嘉诚先生的细节
2．懂礼仪充满自信
案例：“半块牛排”
3．不懂礼处处失利
案例：一餐饭丢了400万
四、拜访客户前准备
两个清单一个档案
1．形象自检清单
2．销售工具清单
3．客户资料档案
小结：尊重是礼仪的核心
第二讲：社交形象
一、社交形象的意义
1．形象是企业的金字招牌
案例：“花儿乐队”形象设计失败
案例：“我最大的错误就是放弃了形象”2．客户看到产品之前先看到你的形象和服务3．员工的形象折射出公司的管理和服务二、仪容仪表
1．发型和妆容
2．着装的原则（TPO）
3．职业女性着装
4．职业男性着装
三、身体管理
1．体味不外响
2．体声不外泄
3．体毛不外露
4．体形不外散
四、仪态礼仪
1．展示气质的站姿
2．优雅得体的坐姿
3．自然端庄的蹲姿
4．洒脱自信的走姿
五、社交手势语言
六、银行人员职业形象“七大忌”1．第一忌，签字笔不下水
2．第二忌，肩背电脑包
3．第三忌，不守时
4．第四忌，发型独特
5．第五忌，上下装不统一、短袖扎领带6．第六忌，名片手改电话号码
7．第七忌，错别字和用错标点符号
小结：形象走在能力的前面
第三讲：社交拜访礼仪
一、日常见面礼
1．微笑
案例：微笑的魅力
韩国人练笑
微笑训练
2．专注的目光
案例：两排旗袍
“僵尸表情”
故事：梅兰芳养鸽子
眼神训练
3．热情的问候
案例：“小姐”的称呼
4．介绍礼(自我介绍及介绍他人）5．鞠躬礼
二、握手礼仪
案例：“家长会的见闻”
握手口诀
三、名片礼仪
案例：丢失的订单
四、乘车礼
观看视频
五、座次礼
1．餐宴座次
2．乘车座次
3．会谈座次
六、奉茶礼
七、位置礼仪
1．同行礼仪
2．电梯礼仪
七、电话礼仪
1．接电话的礼仪
2．代接电话礼仪
3．拨打电话的细节：
时间、空间、时长、内容
4．挂电话礼仪
小结：社交礼仪是事业成功的推手
第四讲：餐宴与沟通礼仪
一、餐宴礼仪
案例：大佬们如何饭局识人1．主人宴请
--宴请流程
--5M规则
--宴请的客人
--菜单
--上菜顺序
--席间服务
2．用餐礼仪
案例：失败的宴请
3．敬酒礼仪
4．红酒礼仪
5．西餐礼仪
案例：李鸿章吃西餐
观看视频：如何吃西餐
6．鸡尾酒宴会礼
7．自助餐礼仪
二、沟通礼仪
1．礼貌用语不离身
2．职场用语软垫式
3．职场沟通“三明治”
4．基本原则多赞美
5．勿以自我为中心
观看视频：高品质沟通
【小结】社交的品质决定生命的品质
课程结束：
互动：问与答
学员：学习总结与行动计划
企业领导：总结发言。