预防道德风险的措施.doc

道德风险是指当人们将不为自己的行为承担全部后果时变得不太

谨慎的行为倾向,实际上是一种典型的操作风险。

根据商行和银监部门细分，确定容易产生道德风险的人员为“九种人”，即：涉及黄赌毒的、家庭矛盾突出的、有违章违纪不良纪录的、家庭经济收支不匹配的、社交圈子复杂的、经常出入高档场所的、经常参与打牌赌博的、擅离岗位或去向不明的、参与经商办企业的。要在全面掌握员工队伍状况，准确把握员工思想脉搏的基础上，制定员工行为准则和失范处理办法，完善监督制度。为此，提出如下预防道德风险的措施：

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一、建立道德风险评价制度。

1、评价对象：全行一般员工；重要部门、重要岗位员工。

2、评价内容和时间：思想动态是否有异常，情绪是否稳定，原因是什么？是不是符合“九种人”范畴。评价由部门负责人负责，由部门负责人负责部门员工评价，签署意见并报行纪检监察室。对一般员工每半年进行一次，对重要部门和重要岗位员工，每季一次评价。

二、建立预防道德风险学习制度。

1、定期组织员工观看反腐倡廉电视录像专题片；

2、组织80后员工到监狱体验生活一次；

3、印发犯罪案例资料学习，进行警示教育；

4、定期培训制度，主要是学习商行、银监、纪委的规章制度，法律法规，及操作技能等。

三、建立提醒与戒勉谈话制度。

针对“九种人”出现的迹象和对部门负责人进行提醒和戒勉谈话，使道德风险防范于未然。对部门负责人的谈话由纪委书记牵头，原则上一年一次；员工由纪检监察室、人力资源部牵头。

四、建立信息畅通渠道。

1、定期开启举报箱，查看有不有举报信；

2、公布举报电话；

3、随时接待来信来访；

4、其它间接信息。

五、加大道德风险的惩处力度。对引发的道德风险的当事人，依据有关规定,实施严格的法纪,党纪和政纪惩处。加大法律制裁力度,做到有法必依,违法必究,执法必严,加强法律的威慑作用。形成银行从业人员不敢,也不愿有违职业道德风险事或案件发生,人人自觉规避职业道德风险的氛围。