跨境企业资金集中运营管理业务方案
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3
成功案例
工行优势
丰富的服务经验
作为首家推出全球现金管理服务的中资银行，中国工商银行自2009年正 式推出全球现金管理服务以来，至今已与超过4000家企业建立了全球现 金管理合作关系。
全球知名的航空、钢铁、电信、石油、海外工程等行业龙头企业均已成为 我行全球现金管理客户。
服务领域拓展到香港、新加坡、法国、哈萨克斯坦、俄罗斯、阿联酋等 50余个国家和地区。
• 经常项目集中收付、轧差净额结算
额度 专用账户 控制
要点
资金归集 便利操作
政策要点
境内外成员公司要求
跨境人民币
控股比例
母公司及其控51％以上的子公司； 母公司、控股51％以上的子公司单 独 或 者 共 同 持 股 20 ％ 以 上 的 公 司 ， 或者持股不足20％但处于最大股东 地位的公司。
境内成员
u 通过建立账户集合归集，企业对成员单位资金实现集中管理， 并通过境内网银、银企直联、SWIFT等渠道，实现帐户集中查询、 集中收付控制等，加强资金归集运用。
政策要点
限额管理
跨境双向人民币资金池实行上限管理：
目前为“0.5”
u 跨境人民币资金净流入额上限=资金池应计所有者权益*宏观审慎政策系数 u 资金池应计所有者权益＝∑（境内成员企业的所有者权益*跨国企业集团的持股比例） u 银行应确保任一时点净流入金额不超过上限，跨境人民币资金净流出额暂不设限 u 境内成员企业在前海、昆山、苏州工业园区和天津生态城等试点区域，已从境外借入
工行优势
欧洲区现金管理中心
服务全球的三级架构
美洲区现金管理中心
新加坡现金管理 中心
亚太现金管理中心
中非现金管理平台
7
工行优势
科技实力最强
首家完成数据大集中 首家一体化科技平台 中国银行业专利拥有数第一 首家建成同城+异地灾备体系 首家研发投产大型业务核心系统
8
工行优势
政策介绍
方案介绍
9
政策介绍
人民币资金，需对应扣减净流入上限 u 所有者权益发生较大变化的（20％），可调整净流入额上限，并向人行副省级城市中
心支行以上分支机构备案。
主办企业办理经常项下跨境人民币集中收付业务时，可采用轧差净额结 算方式，按照企业集团收付总额轧差或成员企业收付额逐个轧差结算。
政策要点
限额管理 外汇资金集中运营实行外债比例自律管理：
境外成员企业上年度营业 收入合计金额不低2亿元 人民币。
外汇
建立相应的内部管理电子系统
上年度本外币国际收支规模超过1亿美 元
近三年无重大外汇违法违规行为（不 满三年的自成立之日起无重大外汇违 规行为)
贸易外汇收支企业名录内企业，货物 贸易分类结果为A类
政策介绍
政策功能
u 打通境内和境外的资金流通渠道，跨国企业在批准额度内可自 由归集境外资金，提供资金共享的最优安排，提高资金收益，降低 企业的跨国资金运营成本。
功能一：跨境双向人民币资金池
提高了资金池净流入上限； 放宽资金池成员企业的准入标准；
放宽资金池资金来源； 允许境外成员企业作为主办企业
指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业
之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。
功能二：经常项下跨境人民币集中收付 指跨国企业集团对境内外成员企业的经常项下跨境人民币收付款进行
经营时间1年以上，且未被列入出口 货物贸易人民币结算企业重点监管名 单的跨国企业集团非金融企业成员。
境外成员
在境外（含香港、澳门和台湾地区） 经营时间1年以上的跨国企业集团非 金融企业成员。
外汇
无特殊要求 无特殊要求 无特殊要求
政策要点
准入门槛
跨境人民币
境内成员企业上年度营业 收入合计金额不低于10亿 元人民币。
涵盖全球开户、支付授权、MT940账单、账户信息查询、全球代发工资、 集中收付款、资金池等多个业务品种。
5
工行优势
国际化步伐最快
境外机构覆盖42个国家和地区，分支机构总数达到397家，并通过持股南非标准银
行间接覆盖非洲19个国家和地区，外资代理行总数突破1800家，是全球网络覆盖最 6
广的中资金融机构。
度营业收入合计金额不低于2亿元
（不设准入门槛）
限额管理 要求
净流入额：外债比例自律管理
公式一：跨国公司外债总规模≤净 资产*融资杠杆率（1）*宏观审慎 调节参数（1） 公式二：资产负债率≤75%
u 允许中资企业借用外债，可在比例自律管理规模内借入。
u 比例自律原则：
公式一：跨国公司外债总规模≤∑净资产*融资杠杆率*宏观审慎调节参数（初始时期，融
同
时
资杠杆率为1，宏观审慎调节参数为1）
满Βιβλιοθήκη Baidu
足
公式二：资产负债率≤75%
u 有投注差 的成员企业可选择使用投注差或净资产参与集中外债额度的计算。（二选一） u 对外放款的额度为不超过境内成员企业所有者权益的50%。
政策对比
跨国公司外汇资金集中运营管理 跨国公司人民币资金集中运营管理
跨国公司人民币资金集中运营管理
（上海自贸区版）
企业准入 标准
上年度外汇收支规模超过1亿 美元；贸易外汇收支企业名录 内企业，货物贸易分类结果应 为A类
境内成员上年度营业收入合计金 区内企业可根据自身经营和管理的需 额不低于10亿元；境外成员上年 要，开展跨境人民币双向资金池业务。
集中处理的业务。
政策介绍
l 国内、国际外汇资金主账户管理 l 经常项目集中收付汇和轧差净额结算 l 试点外债比例自律管理 l 对外放款额度、外汇额度集中
政策介绍
政策要点
• 通过专用存款账户实现跨境资金的流通 • 境外向专用存款账户的资金净流入实现上限管理 • 境内向境外的资金流出，人民币方案无限制，外 币方案实现上限管理 l 在额度内，境内外资金互通自由
跨国企业资金集中运营管理业务方案 中国工商银行广东省分行营业部
目录
n 工行服务推介 n 政策简介 n 方案介绍
1
工行优势
政策介绍 方案介绍
2
工行优势
领先的全球现金管理服务
•150余家跨境外汇/跨境人民币资金集中运营合作企业
•4500余家全球现金管理客户 •119万家国内现金管理客户 •2009年 国内首家推出全球现金管理服务 •涵盖账户管理、流动性管理到综合金融服务等7个层 面的12大类产品，全面满足企业全球资金管理需求 •总行+分行+支行+网点四级联动团队 •全球四大现金管理中心：亚太区、欧洲、美洲、新加坡 •中非现金管理平台覆盖非洲19个国家
成功案例
工行优势
丰富的服务经验
作为首家推出全球现金管理服务的中资银行，中国工商银行自2009年正 式推出全球现金管理服务以来，至今已与超过4000家企业建立了全球现 金管理合作关系。
全球知名的航空、钢铁、电信、石油、海外工程等行业龙头企业均已成为 我行全球现金管理客户。
服务领域拓展到香港、新加坡、法国、哈萨克斯坦、俄罗斯、阿联酋等 50余个国家和地区。
• 经常项目集中收付、轧差净额结算
额度 专用账户 控制
要点
资金归集 便利操作
政策要点
境内外成员公司要求
跨境人民币
控股比例
母公司及其控51％以上的子公司； 母公司、控股51％以上的子公司单 独 或 者 共 同 持 股 20 ％ 以 上 的 公 司 ， 或者持股不足20％但处于最大股东 地位的公司。
境内成员
u 通过建立账户集合归集，企业对成员单位资金实现集中管理， 并通过境内网银、银企直联、SWIFT等渠道，实现帐户集中查询、 集中收付控制等，加强资金归集运用。
政策要点
限额管理
跨境双向人民币资金池实行上限管理：
目前为“0.5”
u 跨境人民币资金净流入额上限=资金池应计所有者权益*宏观审慎政策系数 u 资金池应计所有者权益＝∑（境内成员企业的所有者权益*跨国企业集团的持股比例） u 银行应确保任一时点净流入金额不超过上限，跨境人民币资金净流出额暂不设限 u 境内成员企业在前海、昆山、苏州工业园区和天津生态城等试点区域，已从境外借入
工行优势
欧洲区现金管理中心
服务全球的三级架构
美洲区现金管理中心
新加坡现金管理 中心
亚太现金管理中心
中非现金管理平台
7
工行优势
科技实力最强
首家完成数据大集中 首家一体化科技平台 中国银行业专利拥有数第一 首家建成同城+异地灾备体系 首家研发投产大型业务核心系统
8
工行优势
政策介绍
方案介绍
9
政策介绍
人民币资金，需对应扣减净流入上限 u 所有者权益发生较大变化的（20％），可调整净流入额上限，并向人行副省级城市中
心支行以上分支机构备案。
主办企业办理经常项下跨境人民币集中收付业务时，可采用轧差净额结 算方式，按照企业集团收付总额轧差或成员企业收付额逐个轧差结算。
政策要点
限额管理 外汇资金集中运营实行外债比例自律管理：
境外成员企业上年度营业 收入合计金额不低2亿元 人民币。
外汇
建立相应的内部管理电子系统
上年度本外币国际收支规模超过1亿美 元
近三年无重大外汇违法违规行为（不 满三年的自成立之日起无重大外汇违 规行为)
贸易外汇收支企业名录内企业，货物 贸易分类结果为A类
政策介绍
政策功能
u 打通境内和境外的资金流通渠道，跨国企业在批准额度内可自 由归集境外资金，提供资金共享的最优安排，提高资金收益，降低 企业的跨国资金运营成本。
功能一：跨境双向人民币资金池
提高了资金池净流入上限； 放宽资金池成员企业的准入标准；
放宽资金池资金来源； 允许境外成员企业作为主办企业
指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业
之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。
功能二：经常项下跨境人民币集中收付 指跨国企业集团对境内外成员企业的经常项下跨境人民币收付款进行
经营时间1年以上，且未被列入出口 货物贸易人民币结算企业重点监管名 单的跨国企业集团非金融企业成员。
境外成员
在境外（含香港、澳门和台湾地区） 经营时间1年以上的跨国企业集团非 金融企业成员。
外汇
无特殊要求 无特殊要求 无特殊要求
政策要点
准入门槛
跨境人民币
境内成员企业上年度营业 收入合计金额不低于10亿 元人民币。
涵盖全球开户、支付授权、MT940账单、账户信息查询、全球代发工资、 集中收付款、资金池等多个业务品种。
5
工行优势
国际化步伐最快
境外机构覆盖42个国家和地区，分支机构总数达到397家，并通过持股南非标准银
行间接覆盖非洲19个国家和地区，外资代理行总数突破1800家，是全球网络覆盖最 6
广的中资金融机构。
度营业收入合计金额不低于2亿元
（不设准入门槛）
限额管理 要求
净流入额：外债比例自律管理
公式一：跨国公司外债总规模≤净 资产*融资杠杆率（1）*宏观审慎 调节参数（1） 公式二：资产负债率≤75%
u 允许中资企业借用外债，可在比例自律管理规模内借入。
u 比例自律原则：
公式一：跨国公司外债总规模≤∑净资产*融资杠杆率*宏观审慎调节参数（初始时期，融
同
时
资杠杆率为1，宏观审慎调节参数为1）
满Βιβλιοθήκη Baidu
足
公式二：资产负债率≤75%
u 有投注差 的成员企业可选择使用投注差或净资产参与集中外债额度的计算。（二选一） u 对外放款的额度为不超过境内成员企业所有者权益的50%。
政策对比
跨国公司外汇资金集中运营管理 跨国公司人民币资金集中运营管理
跨国公司人民币资金集中运营管理
（上海自贸区版）
企业准入 标准
上年度外汇收支规模超过1亿 美元；贸易外汇收支企业名录 内企业，货物贸易分类结果应 为A类
境内成员上年度营业收入合计金 区内企业可根据自身经营和管理的需 额不低于10亿元；境外成员上年 要，开展跨境人民币双向资金池业务。
集中处理的业务。
政策介绍
l 国内、国际外汇资金主账户管理 l 经常项目集中收付汇和轧差净额结算 l 试点外债比例自律管理 l 对外放款额度、外汇额度集中
政策介绍
政策要点
• 通过专用存款账户实现跨境资金的流通 • 境外向专用存款账户的资金净流入实现上限管理 • 境内向境外的资金流出，人民币方案无限制，外 币方案实现上限管理 l 在额度内，境内外资金互通自由
跨国企业资金集中运营管理业务方案 中国工商银行广东省分行营业部
目录
n 工行服务推介 n 政策简介 n 方案介绍
1
工行优势
政策介绍 方案介绍
2
工行优势
领先的全球现金管理服务
•150余家跨境外汇/跨境人民币资金集中运营合作企业
•4500余家全球现金管理客户 •119万家国内现金管理客户 •2009年 国内首家推出全球现金管理服务 •涵盖账户管理、流动性管理到综合金融服务等7个层 面的12大类产品，全面满足企业全球资金管理需求 •总行+分行+支行+网点四级联动团队 •全球四大现金管理中心：亚太区、欧洲、美洲、新加坡 •中非现金管理平台覆盖非洲19个国家