国泰君安证券客户资金第三方存管单客户多银行服务用户使用说明

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单客户多银行第三方存管业务介绍课件

客户便利性
资金安全性
采用先进的加密技术和安全认证机制，确保客户资金安全。
银行和第三方存管机构共同监管和保障客户资金，防止资金被非法转移或盗用。
提供风险控制和预警系统，及时发现并处理潜在的资金安全风险。
系统稳定性与安全性
采用高可用性和可扩展的技术架构，确保系统稳定运行。
定期进行安全漏洞扫描和风险评估，确保系统安全无虞。
审核
签署协议
系统开户
银行对客户提交的信息进行审核，确保客户符
合业务要求。
审核通过后，客户与银行签署第三方存管业务
协议。
银行为客户在系统中开设第三方存管账户。
资金划转流程
客户发起指令
。
银行处理
存管系统确认通知客户
信息查询流程
客户发起查询请求
存管系统提供数据
银行处理查询请求反馈客户
业务优势与特点
与多家银行和支付机构合作，提供稳定、高效、安全的金融服务。
业务案例与实际应用案例一：某大型企业应用Fra bibliotek例总结词
详细描述
案例二：某金融机构合作案例
总结词
创新合作、互利共赢
详细描述
某金融机构与第三方存管服务商合作，共同推出单客户多银行第三方存管业务，实现了双方的优势互补和互利共赢，推动了行业的创新发展。
政策法规影响与合规性
监管政策调整
合规风险管理
加强合规风险管理，确保业务符合相关法律法规和监管要求，避免因违规操作带来的损失。
集中管理
客户通过平台可以集中管理多家银行的账户和资金。
安全可靠
银行提供专业的存管服务，保障客户资金安全。
业务模式
01
合作模式

单客户多银行存管业务流程PPT课件

二、申请开通单客户多银行服务方式的客户账户必须为合格账户。
三、同一客户多个资金账户之间的客户关键信息必须一致。
四、对于新增客户，营业部根据客户的需求，为客户在账户系统内开立一个或多个资金账户，最多不能超过五个。首先开立的资金账户为主资金账户，随后开立的资金账户均为辅助资金账户。
2020/10/13
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二、业务受理 1、柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开
户申请，并查询客户是否存在未交收的情况。在不存在未交收的情况下可为其办理主帐变更业务。
2、存在以下情况禁止变更主资金账户：客户证券账户存在禁止买入、禁止卖出、禁
止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤消、禁止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一的；当天有证券交易；有未到期回购；新股申购未结束；有未交收业务；有场外开放式基金交易委托；有场外开放式基金账户委托；有场外开放式基金未交收资金；新资金账户缺少开设与原资金账户相应的币种分户。
2020/10/13
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三、相关名词：证券资金账户：即《三方存管协议》中的“证
券资金台账”，在多银行存管模式下可分为“证券主资金账户”和“证券辅助资金账户”。前者用于交易、清算、交收，后者仅用于资金划转，不能通过该账户发起交易。
客户号：即客户代码，是客户在证券公司唯一的代码，对应于证券账户，在客户代码下可开立多个资金账户，满足于多银行存管业务的需求。
2、通过“财富通信息同步”菜单将子帐户信息同步给相应的子帐户资金存管银行。
3、提示投资者须去银行端变更相应信息资料。
4、修改资金密码时，须首先重置主帐资金密码，然后通过“财富通密码同步”菜单将新密码同步给所有子帐户。
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网银第三方存管开通说明

1，手机开户网址准备工作：已经开了网银的银行卡，身份证，和手机！第一步，首先，我要将你的身份证号码，手机号，姓名，登记先预约（必须），录入系统。

第二步，准备好银行卡，身份证，手机开户：发送88到95521，收到短信，按照提示操作。

（一定要选择深圳国泰君安梅龙中路营业部）。

第三步，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定，做银户通关联（在周一到周五交易时间绑定），和证券账户挂钩最后，把你的资金账户账号发过来，我让营业部指定。

成功！（注意：以上步骤在七天之内完成！）网上开户时间：周一到周五9点到17点，周六或者周日加班开户另行通知。

3，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定时间：周一到周五9点到16点。

A, 招商银行，浦发银行，平安银行，广发银行先指定，首笔银行端转账即可。

※招商银行网银大众版，登录进去点“自助转账→银证转账→第三方存管→点击蓝色小字“转保证金”→输入金额1元→输入密码确定激活。

※招商银行电话绑定，拨通招行客服电话95555——按1（自助语音）---输入卡号---输入查询密码---按1（账户查询及转账）---按4（银证转账）---按1（普通银证转账）---按10（人民币）---按1（活期转证券）---输入转账金额---输入取款密码---按18（确认）。

※浦发银行：拨通浦发银行客服电话95528---按1（普通话服务）---按1（个人业务）---输入卡号密码后---按8 （银证第三方存管及银期银商转账）：三方未激活的客户会提示您是否激活，您按照语音提示激活即可。

※平安银行银行端自助办理首笔转账：登录我行网上银行→点击“证券或者投资理财”→点击“第三方存管”→点击“银证转账”→自助注册→国泰君安证券公司→梅陇中路龙华营业部→输入证券账户号→输入证券账户资金密码，即可办理。

※广发银行银行端自助办理首笔转账：登陆个人网银-〉投资理财-〉第三方存管-〉预指定-〉转一次保证金激活，才可在证券账户里进行银证转账。

单客户多银行三方存管业务介绍

单客户多银行三方存管业务介绍单客户多银行三方存管业务介绍一、什么是单客户多银行（与传统客户存管模式有何区别）?单客户多银行三方存管服务业务是指：在客户交易结算资金第三方存管制度下，同一客户可开立多个资金账户，每个资金账户分别建立对应银行的三方存管关系，并由客户确定其中一个资金账户作为主资金账户用于证券交易账户，其余资金账户作为辅助资金账户用于资金划转，实现同一客户使用存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。

与传统客户存管模式的区别在于：传统客户存管模式下，客户只能选择一家银行作为其交易结算资金的存管银行，若想更换存管模式，需要在证券公司及银行端完成存管银行的变更手续。

单客户多银行服务模式，客户可以同时选择多家银行作为其交易结算资金的存管银行，不同存管银行对应不同资金账户，主资金账户与辅助资金账户间可进行资金划转，实现客户使用多家银行资金进行证券投资的目的。

二、为什么要实施单客户多银行（单客户多银行有何意义，优势何在）?方便投资者的交易结算资金在多个存管银行之间进行调拨，提高闲置资金投资利用率，该业务可实现同城跨行、异地跨行的资金划转。

降低第三方存管中单银行服务方式的技术风险。

三、如何办理单客户多银行业务（办理的业务流程及准备事项）?客户需携带本人身份证至证券营业部现场，经营业部揭示业务风险后，签署《客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书》、《客户资金第三方存管单客户多银行服务风险揭示书》，以及对应银行的《客户资金第三方存管协议》。

投资者需持本人有效身份证件、银行卡（存折）、客户交易结算资金银行存管协议书，去相关银行办理三方存管确认手续。

四、客户进行单客户多银行操作有哪些注意事项？1、同一客户最多可以开立5个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。

2、客户只能指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。

证券公司开展多方存管服务操作指南

证券公司开展多方存管服务操作指南第一步：与合作银行洽谈证券公司首先需要与多家银行进行洽谈，确定与哪些银行合作开展多方存管服务。

在选择合作银行时要考虑到银行的信誉度、信用评级、服务质量以及存款利率等因素。

第二步：与合作银行签订协议与合作银行达成合作意向后，证券公司需要与合作银行签订协议，明确双方的权利义务、服务内容、费用等事项。

协议需要明确证券公司与合作银行的合作方式、界面对接方式以及数据传输等技术要求。

第三步：完善系统接口证券公司需要与合作银行的系统进行对接，以实现数据的快速传输和交互。

证券公司应根据合作银行提供的技术要求，完善自己的系统接口，确保各项业务可以顺畅进行。

第四步：客户开户及存款账户管理证券公司需要为客户提供开户服务，包括帮助客户在合作银行开立存款账户，并将客户的存款账户与证券公司的账户进行关联。

证券公司应建立健全的客户开户流程，包括客户身份验证、资料收集、风险评估等环节。

第五步：资金划转与查询证券公司要为客户提供资金划转和查询服务，包括客户将资金从证券公司账户划转至指定银行的存款账户，或者将存款账户的资金划转至证券公司账户。

同时，证券公司要提供资金查询功能，方便客户随时查询存款账户的余额和交易明细。

第六步：风险管理与监控证券公司在开展多方存管服务过程中，要建立风险管理体系和监控机制，及时发现并处理风险事件。

证券公司应设立专门的风险管理部门，制定风险管理制度和应急预案，并通过技术手段对资金流动进行实时监控，确保客户资金的安全。

第七步：费用设置与收取证券公司在提供多方存管服务时可以根据实际情况，收取一定的服务费用。

费用设置需要合理合法，明确公示，并与客户签订相关协议。

证券公司应根据与合作银行的协议，了解合作银行对服务收费的要求，并将相关费用传递给客户。

以上是证券公司开展多方存管服务的操作指南。

开展多方存管服务可以有效提升客户资金的安全性和便捷性，增强客户对证券公司的信任度。

但证券公司在实施多方存管服务时要严格遵守法规要求，建立健全的内部控制体系和风险管理机制，确保客户资金的安全和合规经营。

客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务实施细则(试行)

中国银河证券股份有限公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务实施细则（试行）第一章总则第一条为便利客户证券交易，防范客户交易结算资金第三方存管中的风险，依据《关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知》及《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》的规定，制定本细则。

第二条本细则所称客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务（以下简称“单客户多银行服务”）是指客户在客户交易结算资金第三方存管制度下，通过建立以客户为中心的多个资金账户，并为每个资金账户分别建立对应银行的三方存管关系，且由客户确定其中一个资金账户作为证券交易账户，实现同一客户使用存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。

第三条开展单客户多银行服务须由中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）本部选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的存管银行供客户选择，每个客户可以选定其中的一家或多家存管银行建立第三方存管关系。

第四条开展单客户多银行服务，证券公司、存管银行的职责与现行第三方存管模式完全相同。

客户资金的独立存放、封闭运行、第三方监控等基本原则与现行模式一致。

第五条本细则适用于开展单客户多银行服务的公司所辖证券营业部。

第二章账户管理第六条开展单客户多银行服务，公司为每一个客户在公司柜台系统中建立唯一的客户号，并允许客户在该客户号下，开立多个人民币的同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与对应存管银行的客户交易结算资金管理账户（以下简称“管理账户”）、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。

同一客户最多可开立5个资金账户。

第七条客户只能指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。

第八条证券营业部应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务的客户账户为合格账户。

第九条客户申请开立的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场办理，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续。

客户多银行三方存管业务介绍(简介版)

国泰君安证券单客户多银行行业务？什么是多银行业务？
客户多银行第三方存管系统是国泰君安证券在目前客户交易结算资金第三方存管系统的基础上，为实现客户在各家银行和证券公司资金账户间进行资金划转而开发的系统。该系统不仅能方便您的交易结算资金在多个存管银行之间进行调拨，提高资金的使用效率，而且也能让您实时查询您的资金变动流水，保证资金的安全。多银行第三方存管系统可以成为您手中优秀的财富管理平台。
信用资金账户不允许办理多银行三方存业务。
客户开立辅资金账户后必须立即办理该辅资金账户的第三方存管，不办理第三方存管的辅资金账号应销户。
办理了多银行怎样换银行？办理了多银行怎样换银行？
主辅资金账户变更目前系统暂不支持主、辅资金账户的直接变更，只能销掉所有资金账户后，再开立新的主、辅资金账户。主辅存管银行变更对于满足撤销三方存管银行条件的主辅资金账户，辅资金账户撤销三方存管银行后直接销户，需要重新开立辅资金账户；主资金账户可以在撤销三方存管银行后直接进行变更。
资金密码适用于两个账户吗？资金密码适用于两个账户吗？
主、辅资金账户采用同一资金密码只允许对主资金账户进行密码设置、修改或重置
利率是一样的吗？利率是一样的吗？
主、辅资金账户采用同一利率
办理了多银行三方存管业务后
如何进行资金查询和转账？如何进行资金查询和转账？
资金股份查询
银证转账
转账查询
内部划转
一键汇总
多银行业务办理
从资金安全角度考虑，客户个人投资者须本人临柜办理，拟不受理任何形式代办，机构投资者依据授权书办理。
外币不允许开立辅资金账户，多银行三方存管仅限人民币。
单客户多银行三方存管开通的意义和好处
对客户的意义：

单证券客户多三方银行操作流程

完成后可以查看辅助账户中资金是否到位。
（2）银证转账，即资金从辅助账户到所对应的银行卡划转
点击“银证转账”菜单，按照以往的操作方式进行转帐，完成后查看可用资金是否减少，如果减少，说明资金已转到银行卡。
（3）注意，从辅助账户中转出的资金，只有在转出的次日方可提取现金，即最快是在卖出股票的T+2日方可提取现金。
四、客户严禁进行非交易性的在银行之间进行转帐，严禁进行分散转入，集中转出和集中转入，分散转出的操作。如果频繁进行该种方式操作，被监控到后营业部将限制该种转账方式的操作。
1、新客户，直接开立主资金账户和辅助资金账户； ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
2、老客户：
（1）携带本人身份证、证券账户卡亲临营业部现场办理；
（2）填写《增加存管银行申请表》，开立辅助资金账户，必须记住该资金账户号码，转账时需使用；
（3）对辅助资金账户进行密码设置；
（4）到指定存管银行签约、关联。
三、资金划转和归集流程
单客户多银行操作流程
一、释义：
为解决客户只能通过单银行进行资金转账的问题，开创单客户多银行模式，即每一个客户可以提出申请，开立多个资金账户，每个资金账户对应于客户所选择的不同的存管银行，多个资金账户中仅有一个可以作为交易账户，即主账户，其他只能作为银证转账使用，为辅助账户。
二、开通流程
（2）内部划转，即资金从辅助账户到交易账户划转
点“资金划转”菜单
跳出一个窗口，直接点击“资金归集”，完成转账操作，可以查看下方显示的账户余额情况。
（3）如果要交易，需要通过主交易账户操作。
2、资金从股市——＞银行，
（1）资金内部划转，即资金从交易账户到辅助账户划转
卖出股票的次日后，进入辅助账户，点击“资金转账”菜单，选择转出帐户和转入账户，输入转账金额，点“转账”，不能点“资金归集”。

单客户多银行第三方存管业务介绍1

培训结束
谢谢
行办手续且要付手续费.相当不便麻烦!
掌声有请
俩位伙伴演练
模拟二

甜甜是一位年青时尚的白领.掏宝用的是招商银行.投资黄金白银用的是兴业银行.而她的工资卡用的是工商银行,听同事说最近股市挺好,所以想开户投资股票.但是甜甜不想用她原有的银卡做为三方帐户.希望新开一个卡专用于股票.同时又希望能有途径帮她更方便的去周转资金?
掌声有请
俩位伙伴演练
业务办理要求
1)投资者教育:提示非交易目的转帐将会被限制多银行服务 . 2)协议签署:营业部与客户签订多银行服务协议后客户在银行受理三方时间段到银行办理三方确认
3)开户:客户本人临柜台办理,新开户以第一个资金帐户为主资金帐户,继续增加的帐户为辅帐户.
4)存量客户:原资金帐户默认为主帐户.继续增加的帐户为辅帐户.
创业板
客户到证券公司营业场所现场提出开通创业
板市场交易的申请. 新开证券帐户客户按正常办理流程办理存量客户带身份证及深圳证券帐户到证券公司营业场所办理 2年证券投资经验以下客户签署2年以下的协议. 2年证券投资经验以上客户签署2年以上的协议.
注意事项场投资者风险评估结果为稳健型或保守型的客户，原则上不予开通创业板交易权限，对经过劝导和风险教育，客户仍坚持要求开通的，营业部须对客户申请及劝导工作做详细留痕备查。
单客户多三方优势何在?

1)方便投资者的交易结算资金在多个存管银行之间进行调拨 2)可以提高客户闲置资金的投资利用率 3)多三方业务可实现同城跨行、异地跨行的资金划转。提高第三方存管中银行服务方式的便利性。

模拟一:

张先生今年40岁,一企业家.在中投证券投资股票1000万.以单银行类型用建设银行作为第三方资金帐户.同时客户在中国银行投资基金500万.且工商银行做为名下企业货款的支出及收入.经常需要周转资金.客户股票操作频率,经常有闲置资金就投入股市.但因为他是单银行三方所以每每都要提前到各银

三方存管操作手册

操作手册第三方存管业务目录1、系统概述 (3)1.1、概述 (3)1.2、第三方存管业务的特点 (3)2、业务顺序图 (4)3、第三方存管业务说明： (6)4、菜单说明 (6)5、具体交易说明： (7)5.1、证券结算账户开户[z13100] (7)5.2 证券结算账户绑定[z13101] (7)5.3 存管关系客户签约[z13102] (8)5.4 查询证券结算账户[z13140] (7)5.5 查询存管关系信息[z13141] (9)5.6 查询帐户资金信息[z13142] (8)5.7 查询对应关系信息[z13143] (10)5.8 本地查询(按证件)[z13144] (9)5.9 交易列表[z13150] (11)5.10券商列表[z13151] (10)6、银证转账业务说明 (12)7、证券交易说明 (13)1、系统概述1.1、概述证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）是指按照《证券法》的有关规定，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。

邮政储蓄第三方存管业务系统采用先进的总对总集中处理方案，统一管理、高效运作，防范客户交易结算资金被挪用。

系统采用先进的技术，打造功能齐全、安全可靠的服务平台，通过银行网点等多渠道全网点对个人客户和机构客户的分类服务，不断提升客户的专业体验，彰显我行因您而变的服务理念。

1.2、第三方存管业务的特点·证券资金三方存管,资金安全·多渠道全网点服务,方便快捷·系统稳定功能齐全,技术先进·个人机构分类办理,专业体验2、业务顺序图1 在绿卡系统上开设邮政绿卡账户2 证券结算账户开户3 证券结算账户绑定4 存管关系客户签约3、第三方存管业务说明：1 一个邮政绿卡账户只允许开设一个第三方存管的证券结算账户绑定。

协会证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南

协会证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、背景介绍随着证券市场的发展，协会证券公司为了提高客户服务水平，开展了第三方存管单客户多银行服务。

通过该服务，客户可以选择不同的合作银行，实现资金存管、划款等一系列操作。

本操作指南旨在指导协会证券公司的工作人员正确、高效地开展第三方存管单客户多银行服务。

二、操作流程以下为第三方存管单客户多银行服务的操作流程：1.银行选择客户在开通第三方存管服务前，可以从协会证券公司合作的银行列表中选择一家或多家合作银行。

协会证券公司要向客户提供清晰、准确的银行选择信息，包括银行名称、开户流程、银行手续费等。

2.开户流程客户选择了合作银行后，协会证券公司要为客户提供相应的开户流程指导。

包括准备开户所需材料、填写开户申请表格、亲自前往银行办理等。

协会证券公司要保证客户能够顺利开立证券账户和银行账户。

3.资金划款客户在完成开户流程后，需要将资金划入指定的银行账户。

协会证券公司要向客户提供银行账户信息，包括账户名、账号和开户行信息。

客户可以通过电汇、现金存款等方式，将资金划入合作银行。

4.资金存管5.资金划出客户需要进行证券交易或者提取资金时，可以向协会证券公司提出资金划出申请。

协会证券公司审核通过后，向合作银行发出指令，将客户需要划出的资金划入指定的银行账户。

协会证券公司要审核客户的资金划出申请，确保操作的安全性。

6.客户查询三、注意事项在开展第三方存管单客户多银行服务时，协会证券公司要注意以下事项：1.合作银行的选择要符合国家监管规定，确保合规性和安全性。

2.协会证券公司要向客户提供准确的信息，包括银行选择、开户流程等，避免客户因为信息不全或不准确而产生困惑和问题。

3.协会证券公司要与合作银行保持密切的沟通和合作，及时解决资金划款等操作中可能出现的问题和纠纷。

4.协会证券公司要建立健全的内部流程和制度，保证第三方存管单客户多银行服务的高效运转，包括资金存管、查询等操作。

国泰君安证券客户资金第三方存管单客户多银行服务用户使用说明

国泰君安证券客户多银行第三方存管用户使用说明2011年3月23日目录第一章客户多银行第三方存管系统简介 (1)第二章柜台手续办理指南 (1)2.1、开户、预指定存管银行 (1)2.2、撤销存管银行、注销资金账户 (2)2.3、其他业务 (2)第三章富易操作指南 (2)3.1、客户登录账号 (2)3.2、资金股份查询 (3)3.3、银证转账 (4)3.4、转账查询 (5)3.5、内部划转 (6)3.6、一键汇总 (7)第一章客户多银行第三方存管系统简介客户多银行第三方存管系统（以下简称“系统”或“该系统”）是国泰君安证券股份有限公司(以下简称“国泰君安证券”)在目前客户交易结算资金第三方存管系统的基础上，为实现客户在各家银行和证券公司资金账户间进行资金划转而开发的系统。

该系统不仅能方便您的交易结算资金在多个存管银行之间进行调拨，提高资金的使用效率，而且也能让您实时查询您的资金变动流水，保证资金的安全。

多银行第三方存管系统可以成为您手中优秀的财富管理平台。

多银行第三方存管系统与目前第三方存管系统的主要区别在于涉及了主资金账户和转账辅资金账户。

主资金账户是指您在国泰君安证券营业部开立的专门用于证券交易和资金转账的资金账户。

该账户对应的第三方存管银行为主存管银行。

转账辅资金账户是指您在国泰君安证券营业部开立的专门用于资金转账的资金账户。

您不可以使用该账户进行证券买卖交易等业务。

该账户对应的第三方存管银行为辅存管银行。

第二章柜台手续办理指南2.1、开户、预指定存管银行1、作为个人投资者，您必须本人临柜办理，需要交给办理柜员的材料有：●中华人民共和国居民身份证原件及复印件；●填妥的《客户多银行第三方存管服务开通协议》；●填妥的《客户交易结算资金银行存管协议书》。

作为机构投资者，经办人需要交给办理柜员的材料有：●经最新年检的工商营业执照；●法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）；●经办人中华人民共和国居民身份证原件及复印件；●填妥的《客户多银行第三方存管服务开通协议》；●填妥的《客户交易结算资金银行存管协议书》。

多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程

个人收集整理勿做商业用途多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程投资者教育及风险揭示：客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；主资金账户用于证券交易，辅助资金账户用于银证转账和资金划转；从辅助资金帐户对应的银行帐户转入资金可当天用于交易但要T+1日才能转出主资金帐户对应的银行帐户。

只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止在辅助资金账户之间划转资金；非交易目的资金划转预警：连续5次（含5次）进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为，并将资金从证券公司取出，我司有权关闭“单客户多银行服务”功能。

一、至强版V7.06版操作流程1、证券----银行互转操作在“三方存管业务”栏下，点击“银证转帐”，显示如下。

a）选择转帐方式：银行转证券（转入）或是证券转银行（转出）b）选择银行：主银行或是辅银行c）对应转帐方式，输入“银行密码”或是“资金密码”d）转帐金额：输入你所要转入（转出）的金额e）按“转帐”键即可2、主帐号和辅帐号互转。

如下图所示：a）根据自己的需要选择“内部划转（主到辅）”或是点击“内部划转（辅到主）”b）直接输入“转出密码”和“转账金额”，按“转账”键即可。

二、至诚版V7.2版操作流程1、证券----银行互转操作在“多存管业务”栏下选择“银证转帐”，如下图所示：a）选择“转账方向”：“银行转证券”或是“证券转银行”b）选择“转入账户”或“转出账户”c）输入“银行密码”或“资金密码”，按“转账”即可2、主帐号和辅帐号互转。

如下图所示：a）根据自己的需要，在“转出账户”和“转入账户”栏内选择需要转出或转入的资产账户。

b）输入“资金密码”和需要“划转金额”，按“确定”键即可1 / 1。

证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则(DOC 55页)

证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则(DOC 55页)证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 (4)2概述 (6)2.1账户体系62.2多存管银行模式82.3资金流示意图92.4客户交易与清算交收流程102.5存管业务概况113账户类交易 (13)3.1客户预指定存管银行133.1.1银行发起133.1.2证券发起133.2客户指定存管银行确认153.2.1银行发起153.2.2证券发起163.3客户指定存管银行163.3.1银行发起163.3.2证券发起183.4客户变更银行结算账号193.4.1银行发起193.4.2证券发起203.5客户资料变更213.5.1银行发起213.5.2证券发起（管理账户）223.6客户变更存管银行223.6.1银行发起233.6.2证券发起233.7客户资金台账结息243.7.1银行发起253.7.2证券发起253.8客户撤销证券资金台账263.8.1银行发起263.8.2证券发起263.9查询客户证券资金台账余额283.10查询客户银行结算账户余额293.11客户身份校验293.11.1银行发起303.11.2证券发起304转账类交易 (30)4.1银行转证券304.1.1银行发起304.1.2证券发起314.2证券转银行324.2.1银行发起324.2.2证券发起334.3银行转证券冲正344.3.1银行发起354.3.2证券发起354.4证券转银行冲正364.4.1银行发起364.4.2证券发起374.5交易重发384.5.1银行发起384.5.2证券发起394.6查询交易结果404.6.1银行发起404.6.2证券发起415客户另路查询服务 (41)5.1客户交易结算资金管理账户实时查询415.2客户交易结算资金管理账户对账单服务426日终对账和调整 (42)6.1对账数据交换426.2对账处理437季度结息处理和利差手续调整 (44)7.1证券资金台账结息447.2客户交易结算资金汇总账户结息447.3利差收入调整458总分账户平衡监管 (45)8.1客户清算交收数据交换458.2存管银行客户分账户平衡468.3存管银行总分账户平衡479证券交易资金交收 (48)9.1客户资金交收489.2存管银行资金交收489.3主办存管银行资金交收499.4特殊情况下的法人资金交收499.5交易佣金的调整5010预留备付金账户管理 (50)11客户交易结算资金汇总分账户管理 (51)12客户转化 (52)12.1账户清理5212.2活跃客户转化5212.2.1活跃客户单个转化5212.2.2活跃客户批量转化5312.3睡眠客户管理551释义客户：指与证券公司签订证券委托代理协议，且在证券公司开立证券资金台账的投资者，包括个人投资者和机构投资者。

E6交易结算资金第三方存管客户服务指引2

只能选一家，可以变更，变更手续繁琐
二、客户账户类服务指引
3、客户办理第三方存管需要携带哪些证件？个人客户本人需持有效身份证件和欲对应的同名银行折/卡。机构客户授权代理人本人需持有效身份证件、营业执照或加盖法人公章的营业执照复印件、法人机构代码证复印件、法定代表人证明书和法定代表人授权委托书、法定代表人身份证复印件。
二、客户账户类服务指引
10、客户如何变更存管银行？
T日：客户发起证转银资金台帐资金余额为零
T＋1 日：撤销存管银行并重新指定存管银行
客户变更存管银行无须对资金台帐进行结息操作
二、客户账户类服务指引
11、客户如何变更银行结算账户？
客户银行结算账户存折（卡）遗失或欲变更本人另一银行结算账户作为银证转账对应账户的，需至存管银行网点办理变更银行结算账户手续。存管银行为兴业银行或中国银行的客户，也可直接在国泰君安开户营业部申请办理。
一、基本概念简解
• 法律和监管的要求
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银证转帐
总对总的银证转帐封闭式的银证转帐
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另路查询，资金更加安全
一、基本概念简解
2.什么叫“客户证券资金台账”？指投资者在国泰君安开立专门用于证券交易的账户，之前一般称为“资金账户”。 3.什么叫“客户交易结算资金管理账户”？指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。 4.什么叫“客户银行结算账户”？简称“银行账户”，指投资者在存管银行开立的，用于资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。
二、客户账户类服务指引
4、个人客户如何办理指定存管银行的手续？
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XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程

XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程单客户多银行存管业务操作流程是指证券公司在为客户提供资金存管服务时，与多家合作银行开展协作，并在不同银行间进行资金划转和结算的流程。

下面是一个具体的操作流程：1.签署存管协议：证券公司与各合作银行签署存管协议，明确双方的权责和合作要求。

协议中应包括资金存管规则、资金划转方式、安全保障措施等内容。

2.客户开户：客户在证券公司进行开户，并在开户时填写相关存管申请表。

申请表中应包括客户的基本信息、银行账户信息、交易密码等。

3.银行开户：证券公司根据客户填写的银行账户信息，向合作银行发起开户请求。

合作银行根据要求为客户开立存管账户，并提供相应的账号和密码等信息。

4.资金划转：客户通过证券公司进行买卖股票、基金等证券品种的交易时，需要进行资金划转。

客户可以选择从自己的银行账户中划出资金，也可以将交易所得的资金划入银行账户中。

5.资金结算：证券公司根据客户的买卖交易情况，与合作银行进行资金结算。

证券公司向合作银行提供资金划转指令，并要求银行在指定时间内完成资金划转。

合作银行根据指令划转资金，并将划入或划出的资金进行明细清算。

清算后的资金将反映在客户的银行账户和证券账户中。

6.资金查询：客户可以通过证券公司的网上交易平台或客户服务热线查询自己的资金情况。

也可以通过银行的网上银行系统查询自己的存管账户余额、资金流水等情况。

7.风险控制：证券公司与合作银行共同加强风险控制，有效防范资金安全风险。

合作银行会对证券公司进行账户监管，确保资金的安全性和及时性。

8.对账核对：证券公司和合作银行定期对账，核对资金划转、结算等业务的准确性和一致性。

一般每日、每周或每月进行对账，以确保资金的正确流转。

9.入金手续费：证券公司根据与客户签署的协议约定，按照一定比例收取入金手续费。

手续费一般在资金划转时自动扣除，并在结算时向客户提供明细。

10.退款处理：如果客户需要进行退款或提取资金，可以向证券公司提交相应的申请。

多三方存管网上交易操作手册

多三方存管网上交易操作手册根据单客户多三方存管业务需求，网上交易系统（包括海王星、双子星及FLASH交易）进行了相应的程序修改，支持主辅账号资金内转、多资金账号的银证转账及资金账号密码修改，同时增加了客户号登录方式。

现就各网上交易系统修改内容分别说明如下:一、海王星1、客户号登录：在登录方式中选择“客户号”后则营业部列表消失，在客户号一栏输入完整11位或者12位客户号，输入交易密码、验证码后进行登录。

2、资金转账：在股票 TAB页中增加资金转账菜单,包括资金转账、资金归集及资金流水查询。

资金转账实现主、辅资金账号间的转账，可通过转出账号、转入账号右边的下拉框选择相应的转账账号。

资金归集实现将所有辅资金账号可用资金转入主资金账号.资金流水查询可查询当天及历史所有资金账号的资金流水.3、银证转账：由于增加了多存管银行，可通过选择银行右边的下拉图标选择相应的转账银行，相应的资金账号会显示在右边。

4、修改密码：主、辅资金账号各有资金密码,选择密码类型为资金密码时,会出现“请选择资金账号”的下拉选择项，选择需修改的资金账号后输入当前资金密码及新资金密码后进行修改。

二、双子星1、登录客户号登录：在登录方式中选择“客户号”后则营业部列表消失，在客户号一栏输入完整11位或者12位客户号，输入交易密码、验证码后进行登录.2、资金内转资金转账：在股票页中增加资金转账菜单，包括资金转账、资金归集及资金流水查询。

资金转账实现主、辅资金账号间的转账，可通过转出账号、转入账号右边的下拉框选择相应的转账账号.资金归集实现将所有辅资金账号可用资金转入主资金账号。

资金流水查询可查询当天及历史所有资金账号的资金流水。

3、银证转账：由于增加了多存管银行，可通过选择银行右边的下拉图标选择相应的转账银行，相应的资金账号会显示在右边。

5、修改密码: 主、辅资金账号各有资金密码，选择密码类型为资金密码时，会出现多资金账号选择项,需选择的资金账号后输入当前资金密码及新资金密码后进行修改.三、FLASH交易1、登录支持客户号登录方式。

证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南

附件1证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、关于账户体系与账户管理（一）账户体系。

允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金（以下称客户资金）管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。

同一客户最多可开立5个资金账户。

客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。

主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。

（二）账户开立。

客户的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场申请开立，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续，将开户资料纳入客户档案统一管理。

客户账户管理应符合相关监管规定的要求。

证券公司应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务方式的客户账户为合格账户。

同一客户多个资金账户之间的客户关键信息应当通过技术系统自动、同步实现更新，以确保资金账户关键信息一致。

（三）主资金账户变更。

客户可以申请变更主资金账户，并在证券营业部现场办理。

证券公司应确保变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息保持一致。

二、关于协议签署（一）客户申请开立每一个资金账户时，均应与证券公司、指定商业银行分别签署客户资金第三方存管协议。

证券公司还应当与相关客户签署单客户多银行服务协议，明确双方权利义务，充分揭示相关风险。

（二）单客户多银行服务协议条款应当包含但不限于以下内容：1、客户应保证所有开户资料真实、有效、一致，所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户；2、客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；3、证券公司应向客户明示单客户多银行服务中只有主资金账户可用于客户的证券交易，证券公司通过该账户对客户的证券交易进行清算交收和分红派息等，辅助资金账户仅用于与其对应银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转；4、明确约定只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止客户在辅助资金账户之间划转资金；5、明确约定限制客户以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。