第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-内幕交易
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2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：内幕交易
● 定义： 银行业从业人员在业务活动中，应当遵守有关禁止内幕交易的规定。
● 详细描述： 从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范
围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他 人提供理财或投资方面的建议。
内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成 、金融交易价格的重大信息。内幕交易要求从业人员做到：
1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信 息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 ； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己 谋取不当利益。 例题： 1.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买 10000股该行的股票，此行为违反了（）规定。 A.监管规避 B.岗位职责 C.信息保密 D.内幕交易 正确答案：D 解析：
正确答案：A,B,C,D,E 解析： 在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定： 1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利益。 10.银行工作人员的下列行为没有违反内幕交易的是（）。 A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉 讼信息 B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资 C.工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题 D.因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同 事暂为保管 正确答案：C 解析：银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易 的禁止性规定，应当做到：不在不当时间和地点谈论工作话题，故C选项正 确；不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友，故 A选项错误；按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电 子文档，故D选项错误；不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行 内幕交易，为自己谋取不当利益，故B选项错误。 11.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出 该银行股票价格很可能下跌，（）。 A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息 D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给 其他人 正确答案：D
单位谋利。 5.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的 禁止性规定，做到（）。 A.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利 B.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友 D.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 E.不在不当时间和地点谈论工作话题 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利益。 6.内幕交易包括以下行为（）。 A.非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为 B.非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买 卖证券的行为 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 D.根据内幕信息建议他人买卖证券的行为 E.内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为： （1）内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人 买卖证券的行为； （2）内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 ；
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从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以 外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提 供理财或投资方面的建议。该工作人员违反了内幕交易的操守要求。 2.下列哪些信息属于内幕信息（）。 A.重大的购置财产的决定 B.面临的重大诉讼 C.重大投资行为 D.经营范围的重大变化 E.经营方针的重大变化 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金 融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、 重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 3.某银行员工张某得知某公司将要发布利好消息，股票价格会上涨，张某的 做法不正确的有()。 A.本人购买此公司股票 B.建议朋友购买此公司股票 C.匿名购买部分股票 D.暗示亲友购买此公司股票 E.不购买其股票 正确答案：A,B,C,D 解析：不应该购买其股票。 4.利益输送不包括（）。 A.利用兼职为本职单位牟利 B.利用兼职为他人牟利 C.利用本职为兼职单位牟利 D.利用本职为本人牟利 正确答案：B 解析： 利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或本职
（3）非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并 根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。 7.银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（）。 A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透露机构投资者近期面临的重大诉讼 信息 B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资 C.工作休息期间，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题 D.因情况紧急，银行工作人员小李将涉及内部信息的资料委托其他部门的同 事暂为保管 正确答案：C 解析： 从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以 外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提 供理财或投资方面的建议。A、B、D选项均违反了该原则。 8.下列行为属于内幕交易的有（）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析： 内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金 融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、 重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 9.以下银行业从业人员的行为，符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是 （） A.不在不当时间和地点谈论工作上的话题 B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 C.不将内幕信息以明示藻暗示的方式告知自己的亲友 D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子档 E.不得采取匿名，假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易
讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：该员工违反了有关禁止内幕交易的规定。 16.下列行为属于内幕交易的有（）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析：考察内幕交易的有关知识。 17.下列行为属于内幕交易的有（ ）。 A.内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券 B.内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，他人利用该信息获利 D.非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息买卖证券 E.非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息建议他人买卖 证券 正确答案：A,B,C,D,E 解析：本题考察内幕交易的概念理解和记忆。正确答案是ABCDE。内幕交易 是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事 证券交易活动。
解析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照“内幕交易”规定不得将内幕 信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。 12.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是 （）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析：内部信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达 成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大 变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 13.某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出 该银行股票价格很可能下跌，（）。 A.该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息 D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给 其他人 正确答案：D 解析：内幕交易的相关内容。 14.内幕交易包括以下行为（） A.内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为 B.根据内幕信息建议他人买卖证券的行为 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 D.非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买 卖证券的行为 E.非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为 正确答案：A,B,C,D,E 解析：内幕交易的行为。 15.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：内幕交易
● 定义： 银行业从业人员在业务活动中，应当遵守有关禁止内幕交易的规定。
● 详细描述： 从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范
围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他 人提供理财或投资方面的建议。
内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成 、金融交易价格的重大信息。内幕交易要求从业人员做到：
1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信 息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 ； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己 谋取不当利益。 例题： 1.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买 10000股该行的股票，此行为违反了（）规定。 A.监管规避 B.岗位职责 C.信息保密 D.内幕交易 正确答案：D 解析：
正确答案：A,B,C,D,E 解析： 在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定： 1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利益。 10.银行工作人员的下列行为没有违反内幕交易的是（）。 A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉 讼信息 B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资 C.工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题 D.因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同 事暂为保管 正确答案：C 解析：银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易 的禁止性规定，应当做到：不在不当时间和地点谈论工作话题，故C选项正 确；不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友，故 A选项错误；按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电 子文档，故D选项错误；不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行 内幕交易，为自己谋取不当利益，故B选项错误。 11.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出 该银行股票价格很可能下跌，（）。 A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息 D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给 其他人 正确答案：D
单位谋利。 5.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的 禁止性规定，做到（）。 A.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利 B.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友 D.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 E.不在不当时间和地点谈论工作话题 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利益。 6.内幕交易包括以下行为（）。 A.非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为 B.非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买 卖证券的行为 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 D.根据内幕信息建议他人买卖证券的行为 E.内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为： （1）内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人 买卖证券的行为； （2）内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 ；
Fra Baidu bibliotek
从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以 外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提 供理财或投资方面的建议。该工作人员违反了内幕交易的操守要求。 2.下列哪些信息属于内幕信息（）。 A.重大的购置财产的决定 B.面临的重大诉讼 C.重大投资行为 D.经营范围的重大变化 E.经营方针的重大变化 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金 融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、 重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 3.某银行员工张某得知某公司将要发布利好消息，股票价格会上涨，张某的 做法不正确的有()。 A.本人购买此公司股票 B.建议朋友购买此公司股票 C.匿名购买部分股票 D.暗示亲友购买此公司股票 E.不购买其股票 正确答案：A,B,C,D 解析：不应该购买其股票。 4.利益输送不包括（）。 A.利用兼职为本职单位牟利 B.利用兼职为他人牟利 C.利用本职为兼职单位牟利 D.利用本职为本人牟利 正确答案：B 解析： 利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或本职
（3）非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并 根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。 7.银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（）。 A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透露机构投资者近期面临的重大诉讼 信息 B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资 C.工作休息期间，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题 D.因情况紧急，银行工作人员小李将涉及内部信息的资料委托其他部门的同 事暂为保管 正确答案：C 解析： 从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以 外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提 供理财或投资方面的建议。A、B、D选项均违反了该原则。 8.下列行为属于内幕交易的有（）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析： 内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金 融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、 重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 9.以下银行业从业人员的行为，符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是 （） A.不在不当时间和地点谈论工作上的话题 B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 C.不将内幕信息以明示藻暗示的方式告知自己的亲友 D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子档 E.不得采取匿名，假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易
讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：该员工违反了有关禁止内幕交易的规定。 16.下列行为属于内幕交易的有（）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析：考察内幕交易的有关知识。 17.下列行为属于内幕交易的有（ ）。 A.内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券 B.内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，他人利用该信息获利 D.非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息买卖证券 E.非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息建议他人买卖 证券 正确答案：A,B,C,D,E 解析：本题考察内幕交易的概念理解和记忆。正确答案是ABCDE。内幕交易 是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事 证券交易活动。
解析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照“内幕交易”规定不得将内幕 信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。 12.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是 （）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析：内部信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达 成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大 变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 13.某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出 该银行股票价格很可能下跌，（）。 A.该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息 D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给 其他人 正确答案：D 解析：内幕交易的相关内容。 14.内幕交易包括以下行为（） A.内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为 B.根据内幕信息建议他人买卖证券的行为 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 D.非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买 卖证券的行为 E.非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为 正确答案：A,B,C,D,E 解析：内幕交易的行为。 15.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉