银行合同管理办法

银行合同管理办法

第一章总则

第一条为规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）的合同管理，明确职责，加强内部控制，防范和控制法律风险与操作风险，依据有关法律、法规、规章和本行相关规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称合同，是指本行与外部自然人、法人、其他组织之间订立的用于设立、变更、终止民事权利义务关系的书面协议。

本行各级机构、各部门之间不涉及外部自然人、法人、其他组织的书面约定，不在前款规定的合同之列。

本条所称书面协议，是指合同书、协议书、信件、数据电文等可以有形地表现所载内容的协议。

第三条本行合同分为业务类合同和非业务类合同。

“业务类合同”是指在经营商业银行的资产业务、负债业务以及中间业务的过程中订立的合同，包括因不良资产重组或处置而订立的合同，包括主合同和担保合同（如有）。

“非业务类合同”是指银行日常经营管理活动中所签署的、除业务类合同外的其他合同。

第四条本办法所称格式合同是指为反复使用而预先拟定且合同当事方不

得修改的合同。

第五条本办法所称示范合同是指为反复使用而预先拟定的，本行各级机构与部门必须使用，必要时经本办法第十九条规定的程序可以进行部分修改的合同。

第六条合同管理是指按照本行内部控制与风险管理的要求，对合同的制定、使用、谈判、审查、审批、签署、履行、保密、披露、保管等行为进行规范的活动。

第七条合同管理实行集中管理、分工负责的原则。

合同管理机构归口负责合同管理工作，其他部门或机构在职责范围内负责合同的起草、谈判、业务审查、订立、履行及档案管理等事宜。

总行的合同管理机构为总行风险管理部，分行的合同管理机构为分行履行法律与合规职责的部门。

第八条合同管理实行分级管理原则。

总行负责全行的合同管理工作。

分行在总行的授权范围内管理以本行名义及本行下属机构名义订立的合同。

直属支行在总行的授权范围内管理以本行名义订立的合同。直属支行订立合同的法律审查工作由总行法律与合规部门负责。

第九条除本办法另有规定外，合同管理实行强制性法律审查原则。凡以银行及其分支机构的名义订立的合同，应依照本办法经合同管理机构法律审查。

第二章管理职责

第十条合同主办部门根据职责分工负责合同谈判、拟定、业务审查、送交法律审查、报批、签署、履行、保管、保密、登记、报告重大合同信息等工作；对所订立合同的合规性及风险控制承担责任。

合同主办部门职责：

（一）根据本机构履行经营管理职责的需要，在被授权范围内负责合同的起草、谈判、业务审查与决策、合同签署等事宜，确保合同内容符合我行经营管理

的要求；

（二）按本办法规定建立、保管并移交合同档案；

（三）设置兼职合同管理员，建立、维护本部门的合同管理台账，定期向同级合同管理机构报送相关统计信息；

（四）监督合同履行。

本办法所称合同主办部门是指根据业务或管理职责需以所在机构名义对外签署合同的总行部门、分行部门和支行。

第十一条总行风险管理部负责：

（一）制定并适时修订本行的合同管理制度；

（二）参与制定和修订示范合同与格式合同文本并同业务主管部门一起对合同文本的使用进行培训；

（三）审查以总行名义订立的合同和符合本办法规定的分行和直属支行报审的合同；

（四）根据总行合同主办部门的要求参与合同谈判；

（五）检查本行合同管理制度的实施情况；

（六）对全行合同管理的相关情况进行统计。

第十二条分行法律与合规部门负责：

（一）在本分行牵头组织落实总行的合同管理制度；

（二）负责总行印发格式合同文本在本分行的推广使用，包括转发格式合同文本，进行格式合同文本使用培训，协助分行业务部门印制文本，并检查格式合同文本的使用情况；

（三）根据分行业务部门的需求，对总行印发的示范合同文本进行修改；

（四）参与制定和修订在分行范围内适用示范合同与格式合同文本；并同业务主管部门一起对合同文本的使用进行培训

（五）审查分行及下属分支机构订立的合同；

（六）根据分行合同主办部门的要求参与合同谈判;

（七）按本办法完成分行合同管理工作的统计并按时上报总行。

第十三条业务主管部门职责：

（一）根据本业务条线经营管理的需要负责制定示范合同文本、格式合同文本并对示范合同、格式合同使用进行培训；

（二）对合同主办部门提交的合同进行业务审查，审查文本是否符合监管规定、我行规章制度和操作程序。

第十四条总行行长办公室负责制定与合同保管、保密、用章与归档等有关的管理制度，并监督其执行情况。

各级行长办公室负责保管本级合同文本及相关法律文件。

第十五条各级合同管理机构负责合同的监督。

第三章合同的制定与使用

第一节示范合同文本的制定与使用

第十六条示范合同文本由总行或分行制定、修订和废止。

制定、修订示范合同文本应充分征求本级相关部门和下级分支机构的意见。

第十七条总行制定有示范合同文本的，分行不得就相同事项另行制定。

对于总行制定的示范合同文本，分行需要根据辖内实际情况对其进行修改后转发辖内使用的，应当报总行业务主管部门审批，并附填写完整的《示范/格式合同文本修改审批表》（见附件一）以说明拟修改的条款、建议和修改原因。总行业务主管部门在总行风险管理部审查后，及时批复。

总行未制定相应示范合同文本的，分行可根据业务实际需要制定辖内示范合同文本，报总行业务主管部门和总行风险管理部备案。

第十八条业务主管部门负责示范合同文本制定过程中的起草工作，并送交本级合同管理机构进行法律审查。

合同管理机构亦可根据业务需求和法律法规、规章的变化起草示范合同文本，并送交本级业务主管部门进行业务审查。

经过业务审查和法律审查的示范合同文本，应送交本级计划财务部门进行税务审查。

第十九条业务主管部门负责修订其下发的示范合同文本，并送交本级合同管理机构进行法律审查。业务主管部门应建立至少一年一审的定期审查制度，但在下列情况下应当及时修订或废止有关示范合同文本：

（一）法律法规和监管规定发生变化；

（二）合同内容与业务发展或经营管理需要不相适应；

（三）其他需要修订或废止的情形。

合同管理机构可以根据上述情况修订或废止示范合同文本，并送交本级业务主管部门进行业务审查。

分行应及时将修订或废止情况报总行业务主管部门和总行风险管理部备案。

修订的示范合同文本应送交本级计划财务部门进行税务审查。

第二十条分行制定的示范合同文本出现第十九条第一款规定的情形时，总行有权要求其修订或废止。

第二十一条制定、修订示范合同文本应由业务主管部门和本级合同管理机构（下称“制定部门”）提交本级各自主管行长审批后联合下发。

下发的示范合同文本应配备合同使用说明、标注版本信息（格式见附件二），版本信息包括文本性质（即属示范合同文本或格式合同文本）、制定行、制定部门、生效日期。

第二十二条在下发新的示范合同文本时，应明确新示范合同文本的生效时间和原有示范合同文本的废止时间。制定部门应做好新旧合同文本的过渡安排，妥善处理新旧合同文本替换过程中可能出现的问题。

第二十三条本行有相应的示范合同文本的，合同主办部门必须使用，并确保使用的文本是现时执行的最新版本。示范合同文本的最终版本信息由合同管理机构负责提供。

特殊情况下，使用示范合同文本确实存在困难的除外。

第二十四条使用示范合同文本叙作具体业务时，根据该具体业务的特殊情况，合同主办部门需要对示范合同文本进行个案修改的，应履行以下程序：（一）总行或分行合同主办部门应送本级业务主管部门和合同管理机构审查;

（二）分行以下各级机构合同主办部门应报分行业务主管部门和合同管理机构审查。

（三）总行直属支行应送总行业务主管部门和风险管理部审查。

本条所称修改不包括必填项的填写、选择项的选择、删除与签约所涉业务无关的合同内容，及商务或技术条款的修改。

送交审查时，应在《合同审查表》（见附件三）中列明拟修改的条款及理由。

第二十五条第二十四条规定的情形下所作修改，应以该具体业务所必需为限，且不得以此方式修改后普遍适用于同类其他具体业务，致使变相取代相应示范合同文本。

第二十六条示范合同文本的制定部门负责合同文本的推广培训，并对使用

过程中遇到的问题予以及时答复。

第二节格式合同文本的制定与使用

第二十七条本办法第十六条至第二十一条、第二十二条、第二十三条第一款与第二十六条的规定适用于格式合同文本的制定与使用。

第三节其它类合同的制定

第二十八条本行没有相应的示范合同文本或格式合同文本的，合同主办部门应采取以下方式拟定合同：

（一）参照已经过法律审查的合同签约文本拟定；

（二）无上述参照文本的，可结合业务需要自行拟定；

（三）对方提供相应合同文本的，可结合业务实际需求在对方合同文本基础上进行修改。

第二十九条其它类合同应按本办法第五章的规定进行业务审查、法律审查和税务审查。

第四节空白合同文本的印制、保管与领用

第三十条空白合同文本，由业务主管部门核定印刷数量后，统一由运营管理部负责印制。

第三十一条空白合同文本由运营管理部负责保管。

第三十二条合同主办部门向合同保管部门申请领用合同。合同保管部门应做好合同领用登记工作。

第三十三条空白合同文本废弃的，应由业务主管部门与运营管理部共同负责回收与销毁。

第四章合同的谈判

第三十四条合同主办部门应按本行相关授权权限负责对外谈判，如按照本行内部规章制度应成立谈判小组的，应按相关规定进行。

第三十五条有下列情形之一的，合同主办部门可邀请合同管理机构、财务管理部门及其他相关部门参与合同谈判，必要时可聘请外部专家参与：（一）涉及新的业务领域、交易模式或产品结构的创新性业务；

（二）金额较大、融资结构复杂或涉及境外客户的项目融资和银团贷款；

（三）重大对外投资；

（四）非银行业务的对外担保项目；

（五）法律关系复杂、涉及多方的债务重组和资产处置业务；

（六）涉及本行重大利益的业务和事项。

第三十六条对于本行相关部门出具的书面意见，包括但不限于法律意见、评审意见，合同主办部门在对外谈判过程中可结合业务的实际需要，以统一的口径对外提示。不得以复印、传真、电邮或任何其他方式直接将上述书面意见交付谈判对方。

第五章合同的审查

第一节业务审查

第三十七条合同主办部门不是业务主管部门的，合同主办部门应将合同送业务主管部门进行业务审查。

业务主管部门对合同进行业务审查，确保合同符合金融监管规定和本行内部规章制度、合同相对方具备签约资格和履约能力以及合同内容逻辑清晰、条款齐备、文字表述准确。

第三十八条合同主办部门之外另有业务需求部门的，业务审查时应充分征