物流金融业务模式
《物流金融》存货质押、保兑仓、统一授信(项目五、六、七)课件ppt
银行通知后才可发货；收货时间和地点按合同执行； 特殊货物钢材：办理保险、严管发货时间；
5、各部门明确职责
销售部筛选优质客户；法律部门拟定审批合同；财务 部审核资金
二 、 “厂商仓银”保兑仓
（一） “厂商仓银”保兑仓的含义
"厂商仓银"保兑仓是指以银行信用为载体，以银行承 兑汇票为结算工具，由银行控制货权，仓储方受托保 管货物，承兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物 回购作为担保措施，由银行向供应商(卖方)及其经销 商(买方)提供的以银行承兑汇票为结算方式的一种金 融服务。
二、保兑仓和仓单质押的比较
相同点
1、对象都是中小企业 2、提高了整个供应链的效率 3、扩展了银行业务，提高了银行效益
不同点 参与者
风险 授信难度
仓单质押
保兑仓
银行、物流企业、 银行、物流企业、 借贷企业、期货公 供应商、借贷企业 司、交易所
高
低
高
低
任务二 保兑仓主要类型
一、厂商银保兑仓
厂商银融资业务是指商品生产商、商品贸易商、银行 及其他相关合作方按照事先协议约定，由银行为贸易 商开出的商业汇票办理承兑，定向用于向厂家购买商 品，并且由厂家承诺承担一定责任（退还差额购货款 责任或交付商品责任）的一种融资方式。
三、统一授信业务流程
4.分期还贷
1、质物有调整时，及时变更质押清单2、超出实际价值的可提 货或换货3、低于实际价值时追加保证今后可提货
质物价值降低时追加货物或担保→追加物检验合格入库→放在出 质人质物原来仓区并更新质押清单
1、出质人到期未还清款….. 2、到期还清贷款…..
合约中关键风险控制点的设计
质物 产权
质物 检验
控制点
物流金融的5种模式
一、物流金融的5种模式(一)代收货款模式1.概念：物流公司为企业（多为攻擂邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等）提供传递实物的同时，帮供方向买方收取货款，然后将货款转交投递企业，并从中收取一定比例费用。
是物流金融的初级阶段，从盈利来看，它直接带来的利益属于物流公司，同时厂家和消费者获得的是方便快捷的服务。
2.特点：该模式资金在交付前有一个沉淀期，在沉淀期内第三方物流获得一部分不用付息的租金。
1)代收货款业务附加值高，除了正常实物传送自费，另有结算手续费、退货服务费等。
2)运营成本低，这类业务普遍集中在东部大城市，代收货款业务有区域性集中特点，这样利于规模作业，单件揽收成本平均运输成本和内部处理成本都相对较低。
3)直接投资小，见效快，业务在原营业网店进行，需要追加投资少。
4)业务前景广阔，目前中国邮购行业、电子商务国际贸易等蓬勃发展，这些领域都是和代收货款紧密联系的，双方存在相互促进的作用，伴随这些领域蓬勃发展，代收货款前景广阔。
214 35 71.货物信息2.下单3.投递货物4.支付货款5.交付货物6.收取一定比例手续费7.支付货款(二)托收模式1.概念：当物流公司为发货人承运一批货物时，物流公司首先代提货人预付一半货款，当提货人取货时则交付货款。
为消除垫付货款对物流公司的资金占用，垫付货款还有另一种模式：发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。
此种模式下，物流公司的角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、承担货物运送，协助控制风险的配角。
2.特点：1)既可以消除发货人资金积压困扰，又可以让发货人与提货人规避风险，对第三方物流供应商而言，其盈利点是将客户与自己利益密切连在一起，客户群基础越来越稳定。
2)对于物流公司来讲，资金在交付前有一个沉淀期，在自己这个沉淀期内，物流公司等于获得了一笔不用付息资金。
物流金融业务模式
物流金融运作模式创新
2
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01
商品货权和库存混合融资模式
是结合运用权利质押和动产质押的模式
区别
联系
标的是仓单（物权凭证）
标的是动产（实物范畴）
都属于质押范畴，被视为规避贷款风险的手段都关注质押商品的价值及其浮动和变化业务参与方相同，包括银行、借方企业和物流企业
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4
发展现代物流金融的意义
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04
发展现代物流金融的意义
· · ·
一、对企业的意义
解决了企业实现规模经营与扩大发展的融资问题，有效地盘活了沉淀的资金，提高了资金的流转效率、 降低了结算风险，最终提高了经济运行的质量。
二、对物流企业的意义
物流金融业务是物流企业获取新的竞争优势的有效途径。物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链，保证特殊产品的运输质量，长期稳住客户。
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邮政集团物流金融业务创新模式探讨
2
保兑仓业务指银行与买方、卖方，通过三方合作协议参照保全仓库方式，即在卖方承诺回购的前提下，以贸易中的物权控制包括货物监管、回购担保等作为保证措施而开展的特定票据业务服务模式。结合供应链模式，就是将融资服务的对象扩大到了企业的上下游。通过这种业务模式的开展，以银行作为信用保证，邮政物流起到监管作用，扩大业务领域，也可以降低各方业务过程当中的风险。
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03
融通仓模式
融通仓模式以物流公司为中心建立一个融质押商品仓储与监管、价值评估、融资担保、物流配送、商品处置为一体的综合性物流服务平台。银行根据融通仓的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷额度，物流公司可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。
中小企业物流金融的主要模式与业务流程
企 业运 作效 率 …。直 接 融 资 模 式 流 程 图见 图 １ 。
即 银 行 在 买 方 客 户 交 纳一 定 的 保 证 金 后 开 出承 兑 汇 票 ，收 票 人 为 生 产 企 业 或 供 应 商 ，生 产 企 业 货 供 应 商 在 收 到 银 行 承 兑 汇 票 后 按 银 行 指 定 的 仓 库 发
司 等大 型物 流 企业 。随 着 全球 物 流 企 业 在 中 国的 发 据 到 账 金 额 开 具 分 提 单 给 货 主 ，仓 库 按 约 定要 求 核 展 和 竞 争 日趋 白热化 ，增加 金 融 服 务 将 作 为 物 流 企 实 后 发 货 ；贷 款 到 期 归 还 后 ，余 款 可 由货 主 （ 款 借
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选 择 符 合 自 身 的 物 流 金 融 服 务 时 ， 应 考 虑 金 公 司或 巨型企 业 都 会 主动 或 被 动地 调 整产 品 策 略和 市
‘ ‘ 高级服 务’ ’ 之一就 是跨 国物流 公司为 争夺 中小 企业
关 键 词 ：物 流 金 融 ；直 接 融 资 ；仓 单 质押 ；
大型 物流 企业 有 强大 的实 力和 庞大 的 资金做 后
第第一 ３ ２ ２期 卷
黜 １
中小企业物流金融的主要模式与业务流程
蒋长兵 等
大 型 物 流 公 司 建 立 长 期 的 合 作 伙 伴 关 系 ，融 资 比较 关 因素 向其 提 供 一 定 比 例 的 贷款 。 质 押 的 货 品 并 不
４ 次 或多次 还款 一
物流金融的模式及风险防范
《中文核心期刊要目总览》贸易经济类核心期刊145物流金融的模式及风险防范物流金融的模式（一）物流结算与物流仓单金融模式物流金融结算模式包括以下几点：第一是代收货款。
它是指货物供应商与经销商因为各种原因而委托物流企业向货物接受人（消费者）收取货款的业务。
这个过程一般就是所谓的货到付款，不过收款的是第三方的物流企业。
物流企业在这个过程中不仅可以取得一定的运输费用，还可以收取一定的代收款费用，这为物流企业带来了切实有效的盈利模式，增大了物流企业的利益，为供应商、经销商、消费者等都带来了便利与安全保障。
第二是承兑汇票。
这种物流金融结算模式是以签订保兑仓协议为基础的。
保兑仓协议是由物流企业、银行、采购商、货物提供商联合签订而成。
物流企业签订协议后提供了承兑担保，货物提供商（生产商）签订协议后对物流企业的担保进行反担保，反担保即承诺回购货物。
采购商签订协议后便可以在交纳一定的保证金后向银行申请开具承兑汇票。
采购商在得到汇票后便可以据此向货物提供商采购货物，并将其作为质押物交由物流企业评估入库。
银行得到物流企业的仓单后，将汇票兑现划拨到生产商账户。
物流企业根据银行的还款信息，在采购商还清账款后，将质押物释放。
如果采购商在还款时违约，则生产商或物流企业可对质押物进行回购。
承兑汇票模式使采购商与生产商的资金压力得到了有效的缓解，以汇票为支点，以银行为中介，使得“没钱”也能买到货。
与银行垫付款不同的是，银行承担的风险大大降低了。
可以说承兑汇票业务是使得多方面共赢的一种物流金融结算模式。
第三是金融机构垫付款业务。
这里主要是指借助银行帮助收付款，而不再是物流企业。
银行垫付款业务选择银行作为信任主体，对一些不信任物流企业的供应商、经销商而言是主要的选择者。
在此业务下，物流企业承担运输的责任，但并无收款的权利。
货权在整个物流过程中属于银行，银行得到货权后将货款先垫付给发货人，当提货人任泽娟 彭 煦 通讯作者（西南医科大学 四川泸州 646000）基金项目：四川省教育厅青年课题：中小企业供应链风险管理初探（11SB086）中图分类号：F713 文献标识码：A付款给银行后，银行通知物流企业发货。
物流金融业务模式及风险控制
3.4统一授信业务模式实践中的风险 分析
• 通过上述分析，我们可以知道，尽管统一 授信业务模式克服了传统授信业务模式的 不足，但开展统一授信业务模式仍然存在 一些风险和威胁，因此统一授信在实践运 作中要制定一套风险评价体系来识别风险。 • 统一授信业务风险评价体系构建：
统一授信业务风险评价体系
户 客 的 信 户 用 风 险 的 信 用 风 险 客
统一授信业务模式的SWOT分析表
S(优点)银行方面： 将本部分以外的业务转移给 物流企业，可以加强统一监 控、降低风险；也可以降低 运作成本 物流企业方面： 提供了新的增值服务，创造 新的利润增长点；有利于控 制供应链的风险
W（缺点）银行方面： 无法对整个现金流进行全程 监察 物流企业方面： 需要有一定规模的仓库等硬 件设施 必须要有仓管、监管、价值 评估、配送等综合服务能力， 对工作人员的素质要求更高 T（威胁）出现物流企业的 道德风险
法仓 法 善仓 律单 风及 律 单 险提 单 风 及 管 理 险 提 不 善 单 管 理 不
5.统一授信业务风险防范及控制对 策建议
• 针对客户的资信风险，提出加强信用风险防范和控制， 并从过程管理，强化责任、整合考虑，优化指标、统筹 数据，优化模型及做好客户信用体系建设，构造企业信 用环境等角度来具体着手；针对质押品本身的风险，提 出要谨慎选择质押商品，并指出要考虑货物的合法性、 控制货物的市场及变现风险、做好质押物保险；针对物 流公司管理水平风险，提出加强改革，提升公司整体管 理水平，公司应该做好加强专业人才的培养、选择合适 的组织结构模式、不断创新、与金融机构合作、培养公 司员工的执行力；针对法律风险，公司应该从我做起， 规范行为，深化法制，做好质押货物的登记工作和背书 工作，规避合同带来的风险；针对仓单及提单管理不善， 提出物流公司要加强仓单管理，完善提货管理。
物流+互联网+金融模式探讨
物流+互联网+金融模式探讨【正文】一、引言本文将探讨物流、互联网和金融的结合模式。
随着互联网和物流行业的发展，传统的物流模式已经无法满足现代商业的需求，因此结合互联网和金融的创新模式应运而生。
本文将从多个方面详细介绍该模式。
二、物流行业的现状及问题分析⒈当前物流行业市场规模和发展趋势⑴市场规模：对物流行业市场规模进行概述，包括年均增长率、市场容量等。
⑵发展趋势：分析当前物流行业的发展趋势，包括快递、仓储、货运等方面的发展情况。
⒉传统物流模式存在的问题⑴高昂的成本：介绍传统物流模式中存在的高成本问题，如人力成本、运输成本等。
⑵信息不透明：分析传统物流模式中信息不流通、透明度低等问题所带来的影响。
⒊物流互联网化的意义和作用⑴提高效率：介绍物流互联网化对物流行业效率的提升作用。
⑵降低成本：分析物流互联网化对传统物流模式成本的降低作用。
三、物流、互联网和金融的结合模式⒈互联网物流平台的发展⑴互联网物流平台的定义和特点⑵互联网物流平台的主要功能和应用⒉互联网金融在物流行业的应用⑴互联网金融在物流融资方面的应用⑵互联网金融在物流保险方面的应用⑶互联网金融在物流结算方面的应用⒊物流、互联网和金融结合模式的案例分析⑴案例一：互联网物流平台的成功经验分享⑵案例二：公司通过金融创新模式改善物流服务质量四、法律名词及注释⒈名词一：注释：的详细定义和解释。
⒉名词二：注释：的详细定义和解释。
五、总结本文详细探讨了物流、互联网和金融的结合模式，并分析了传统物流模式存在的问题和物流互联网化的意义。
进一步介绍了互联网物流平台的发展和互联网金融在物流行业的应用，并通过案例分析验证了该模式的可行性和效果。
【结束语】1、本文档涉及附件，详见附件部分。
2、本文所涉及的法律名词及注释详见正文中的相关章节。
【附件】⒈见附件1：报告⒉见附件2：数据分析表格【法律名词及注释】⒈名词一：注释：是指法律中的一个概念，它的具体含义是。
⒉名词二：注释：是法律中常用的一个名词，它涉及到的相关法规和解释。
物流金融的模式
物流金融的模式(发布时间：2009-1-14 23:35:00)物流金融从广义上讲就是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
1、垫付货款模式（1）当UPS为发货人承运一批货物时，UPS首先代提货人预付一半货款；当提货人取货时则交付给UPS全部货款。
UPS将另一半货款交付给发货人之前，产生了一个资金运动的时间差，即这部分资金在交付前有一个沉淀期。
在资金的这个沉淀期内，UPS等于获得了一笔不用付息的资金。
UPS用这一不用付息的资金从事贷款，而贷款对象仍为UPS的客户或者限于与快递业务相关的主体。
在这里，这笔资金不仅充当交换的支付功能，而且具有了资本与资本运动的含义，而且这种资本的运动是紧密地服务于业务链的运动的。
1、垫付货款模式（2）银行为了控制风险，就需要了解质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等，要察看货权凭证原件，别真伪，这些工作超出了银行的日常业务范畴，这时候银行离不开第三方物流供应商的协助。
一般情况下，商品是处于流动变化当中的，作为银行不可能了解其天天变动的情况，安全库存水平也就是可以融资的底线，但是如果第三方物流供应商能够掌握商品分销环节，向银行提供商品流动的情况，则可以大大提高这一限额。
商品销售的网点分布、单点销量、平均进货周期、结款信誉度，在信誉诚信体制尚未健全的情况下，这些资料的取得依赖于第一线第三方物流供应商的资料，如果第三方物流供应商有完善的信息系统，就可以使整个资金周转过程透明化，使银行、生产商随时的得知商品的现有状况，更好的把握风险。
2、代收货款模式垫付货款模式常见于BtoB业务中，而代收货款模式常见于BtoC业务，并且已经在发达地区的邮政系统和很多中小型第三方物流供应商中广泛开展。
物流导向型供应链金融案例
物流导向型供应链金融案例物流导向型供应链金融是一种以物流信息为核心，将供应链各环节的数据进行整合和分析，为供应链参与方提供融资和风险管理服务的金融模式。
下面列举10个物流导向型供应链金融的案例。
1. 京东金融：京东金融与物流公司合作，通过对供应链各个环节的数据进行分析，为供应链参与方提供融资服务。
京东金融根据物流信息评估供应商的信用风险，对其提供融资支持，促进供应链流转。
2. 阿里巴巴的供应链金融平台：阿里巴巴通过自身的电商平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
3. 顺丰供应链金融：顺丰通过自身的物流网络和数据分析能力，为供应链参与方提供融资服务。
顺丰根据货物的运输轨迹和物流信息，评估供应商的信用风险，提供融资支持。
4. 中国银行的供应链金融服务：中国银行通过与物流公司合作，为供应链参与方提供融资服务。
中国银行通过物流信息分析，评估供应商的信用风险，提供融资支持，促进供应链的稳定运作。
5. 华为的供应链金融平台：华为通过自身的供应链金融平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
6. 美团的供应链金融服务：美团通过自身的外卖平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
7. 亚马逊的供应链金融平台：亚马逊通过自身的电商平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
8. 圣济堂的供应链金融服务：圣济堂通过自身的药品供应链平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
供应商可以根据订单信息，通过平台获得融资支持，提高资金周转效率。
9. 苏宁的供应链金融服务：苏宁通过自身的电商平台，整合供应链各个环节的数据，为供应链参与方提供融资服务。
现代物流管理7种金融模式
物流公司：
必须全面参与借款企业的业务活动,掌握商品的流动情况,并且对商品的市场销售情况也要有所了解，要求物流企业有完善的信息系统，要建立自己的数据库
借款企业：
必须依赖第三方物流公司和银行开展业务
银行：
要根据物流企业提供的商品信息及商品的流动情况之类的信息，来确定向供应商提供贷款,间接向借款企业融资,所以离不开物流企业的支持
采购商的付款能力
七、信用证担保模式
物流公司：
新的利润源泉；
将客户与自己的利害关系联系在一起，有效扩大自己的客户群，从而稳固自己的客户群基础
供款企业：
有效解决融资难的问题,利于公司长期稳定发展
S（优点〉
物流公司:
必须对采购商的经营情况及信用情况非常了解，并且只能选择经营业绩好、信用度高的开展合作；本身必须具有一定的实力及规模，能提供供应商需要的担保供款企业：
W（缺点）
O（机会)
长期合作，三方共赢
T(威胁）
质押物的变现：物流公司与借款企业
提供虚假的商品信息
六、垫资-代收货款模式
物流公司:
新的利润源泉；
将客户与自己的利害关系联系在一起，有效扩大自己的用户群，从而稳固自己的客户基础
采购方：
有效解决融资难得问题Biblioteka 有利于公司长期稳定发展供应商：
提前获得预付款
S（优点）
物流金融运作模式分析
SWOT分析法分析
一、仓单质押模式
物流公司：
提供了新的增值服务'是新的利润
增长点
借款企业:
有效盘活企业存活资金'并能及时得到银行的融资帮助’有利于企业的长远发展
银行：
提供了新的增值服务'成为新的利润增长点
物流金融运作模式探讨
物流金融运作模式探讨物流金融运作模式探讨引导语：物流金融是一项创新型的物流增值服务，它是物流业与金融业发展到一定阶段的产物。
下面是yjbys店铺为你带来的物流金融运作模式探讨，希望对大家有所帮助。
根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。
资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。
这种模式中，基本上没有金融机构的参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资服务。
典型的资产流通模式有两种：替代采购模式和信用证担保模式。
资本流通模式是指金融物流提供商(第三方物流企业)利用自身与金融机构良好的合作关系，为客户和金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。
在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。
典型的资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式和垫付货款模式四种。
1、垫资—代收货款模式1.1、垫资—代收货款模式业务过程垫资一代收货款服务模式是物流公司为供应商承运货物时先预付一定比例的货款(比如一半)给供应商，并且按约定取得货物的运输代理权，同时代理供应商收取货款，采购方在提货时一次性将货款付给物流公司的服务模式。
物流公司在将余款付给供应商之前会有一个时间差，这样该部分资金在交付前就有了一个沉淀期。
简要业务流程如图4-1所示。
(1)物流公司依照供应商和采购方签订的购销合同，取得货物承运权;(2)物流公司代采购方先预付一定比例货款，获得质物所有权;(3)采购方支付物流公司所有货款并取得货物;(4)物流公司在一定的期限后将剩余货款扣除服务费后支付给供应商。
1.2、垫资—代收货款模式SWOT分析垫资—代收货款业务的SWOT分析，如图4-2所示。
物流金融的概念和运作模式
物流金融的概念和运作模式物流金融是指通过金融工具和服务为物流行业提供资金支持、风险管理和增值服务，以促进物流业的发展和创新。
它将传统金融业和物流业紧密结合，通过金融手段解决物流业的融资困难和风险问题，提高物流行业的运营效率和竞争力。
物流金融的运作模式通常包括三方面内容：物流融资、物流保险和物流增值服务。
首先，物流融资是物流金融的核心内容之一。
物流企业因为资金周转需求大、现金流不稳定等因素，常常面临融资难题。
而传统的金融机构往往对物流企业的资金需求不够了解，难以提供精准的融资服务。
物流金融通过了解物流企业的运营特点和风险特点，提供定制化的融资方案，包括短期融资、中长期融资、应收账款融资等多种形式，满足物流企业的不同资金需求。
其次，物流保险是物流金融的另一个重要组成部分。
物流企业由于承担着货物运输过程中的损失风险，需要保险来进行风险分担和避免自身财务损失。
物流金融可以通过提供货物运输保险和责任保险等保险产品，帮助物流企业降低风险成本，保护其财产安全，提高经营效益。
此外，物流金融还可以通过提供风险评估、风险管理咨询等服务，帮助物流企业预防和应对各种潜在风险。
最后，物流金融还提供一系列的增值服务，以提高物流企业的运营效率和竞争力。
这些增值服务包括供应链金融服务、仓储物流服务、数据分析服务等。
供应链金融服务通过整合供应链各个环节的信息和资源，提供融资、支付、结算、风险管理等服务，提升供应链的运作效率。
仓储物流服务通过提供仓储、包装、配送等服务，简化物流流程，降低物流成本。
数据分析服务通过对物流企业的运营数据进行分析，提供决策支持和优化建议，帮助物流企业提高运营效率和服务品质。
总之，物流金融通过为物流企业提供融资、保险和增值服务，解决其资金需求和风险问题，促进物流业的发展和创新。
随着物流业的不断发展和金融科技的进步，物流金融将进一步深化和创新，为物流企业提供更加个性化和专业化的服务。
同时，国家和相关部门也应加大政策支持，提供良好的发展环境，推动物流金融行业的健康发展。
浅谈物流金融新盈利模式与风险管理
浅谈物流金融新盈利模式与风险管理随着全球化以及电子商务的快速发展，物流业作为与之相辅相成的重要产业逐渐壮大。
而物流金融，则是物流业发展的重要保障和支撑，为中小企业提供资金支持，增加经营能力。
因此，物流金融的新盈利模式和风险管理成为了研究的重点。
一、物流金融的新盈利模式1、仓储租赁金融模式物流企业将闲置的仓储空间出租给有需要的小微企业，帮助小微企业节约运营成本，缓解仓储设备不足的问题。
同时，物流企业可以获得固定的租金收益。
2、订单融资金融模式物流企业通过第三方互联网金融平台为订单量大但资金不足的中小企业提供快速融资服务。
通过此模式，物流企业可以有效规避授信风险，同时赚取订单融资费用。
3、供应链金融模式物流企业将供应链上的资金流转和融资问题和第三方机构进行合作，以供应链中的商品作为抵押物，为货主和承运商提供资金支持。
同时，物流企业可以获得供应链金融合作方的佣金和管理费用。
二、物流金融的风险管理1、合同的签订物流企业在与中小企业合作前，应该签订详细的合同或协议，约定双方的权利和义务，以最大可能地降低交易风险。
特别是在涉及到资金流转和担保问题的合作，必须确定责任和义务。
2、信用评估物流企业应该对合作的小微企业进行信用评估，确定其信用状况。
通过此方案，物流企业可以避免高风险的合作，降低违约率。
3、提高风险意识物流企业需要增加对市场形势和合作伙伴的风险评估能力，对突发事件做出及时反应，并及时进行风险防范，确保企业资产和经营利益的安全。
要保持冷静分析和判断风险，并实现风险减轻和转移。
综上所述，物流金融作为物流业的重要辅助服务，提供了多种新型盈利模式，同时也伴随着合作风险的增加。
因此，物流企业要加强风险意识，严谨合作，不断探索创新的发展模式，提高物流金融的分析能力和管理能力。
最新物流金融基本运作模式
最新物流金融基本运作模式随着物流业的发展，物流金融也迎来了新的机遇和挑战。
物流金融可以简单理解为将金融服务与物流业务相结合，为物流企业提供资金支持和风险管理的服务。
最新的物流金融基本运作模式主要包括供应链金融、物流融资租赁和物流保险等方面。
首先，供应链金融是物流金融的核心模式之一、供应链金融是指以物流企业作为核心企业，将上游供应商、下游销售商和金融机构连接起来，通过整合供应链上各个环节的信息和数据进行融资。
物流企业利用自身的运营数据和交易背景，通过供应链金融平台申请融资，将货物流转过程中的应收账款、库存等作为抵押物，获得短期资金支持。
供应链金融有效解决了物流企业资金周转难题，提高了供应链流程的效率和稳定性。
其次，物流融资租赁是物流金融的另一种运作模式。
物流企业常常需要大量的资金投入到设备、车辆等固定资产上，但是市场竞争激烈，持有大额固定资产也会增加企业的风险。
因此，物流融资租赁成为了一种受欢迎的解决方案。
物流企业可以通过与金融机构签订融资租赁合同，将固定资产租赁给金融机构，获得相应的租金，让金融机构转租给其他企业使用。
这样一方面物流企业可以减少固定资产的负债压力，另一方面金融机构可以获得固定的租金收入。
再者，物流保险也是物流金融的重要组成部分。
物流业务的风险较高，可能会面临货损、交通事故等风险，物流企业需要承担相应的责任。
为了降低风险，物流企业可以购买物流保险来对货物和企业财产进行保障。
物流保险机构可以根据企业的风险情况，设计相应的保险计划，并提供保费贷款等金融服务，让物流企业能够获得适当的风险保障。
最后，随着信息技术的发展，物流金融也越来越依赖于互联网和大数据技术。
物流金融平台将企业的融资需求和金融机构的资源进行匹配，实现了快速高效的融资过程。
同时，利用物流数据和交易信息，可以对物流企业进行风险评估和信用评级，确保金融机构的授信安全。
综上所述，最新物流金融的基本运作模式包括供应链金融、物流融资租赁和物流保险等方面。
物流金融的业务模式分析与比较
一
引言
早在 ２ ０ 世 纪初 ， 伴 随着银行、期货等行业 的发展 ， 国外物流金 融的雏形就 已经 出现 。２ ０ 世纪５ ０ 年代 以来 ， 以美国为代表 的发达 国家逐渐开展 了物流金融业务 ， 特别是近２ ０ 年来 ， 灵活多样的物流 金融 业务被推广开来 。我 国开展 物流金融业务较 晚 ， ２ ０ ０ ０ 年 以后 才开始 兴起 ， 但 是发展速度很快 ， 截至 目前 ， 我国 已经有２ ０ 多 家金 融机构联合物流企业开展 了形式丰富的物流融资业务 。 快速 发展物流金融 业务引起 了企业 界和理论界 的极大 兴趣 ， 开始 关注和 尝试合作 创新该类 业务 。 “ 物资银 行” 、 “ 物流银 行” 、 “ 融通仓”、 “ 供应链融资” 、 “ 物流保理 ”、 “ 仓单融 资” 、 “ 贸易贷款 ”等名称各异 、种类繁多的物流融资业务 出现 在市场上 ， 带给人们 不少 困惑 。如何认识和分析 该类业务的本质 和运行机理 ， 如何判断和控制该类业务 中的风 险， 能否创造 出更多 的适合企业需 求的金融服务模 式， 这些 问题无论对企 业界还是理 论界 ， 都值得细致分析 和深 ＾研究。 本文借鉴供 应链管理 的思想 ， 将 现实 中纷繁多样 的物流金融
相应的价值也下降 ， 如果企业不及时补货 ， 银行将面Ｉ ｝ 缶 贷款 抵押 品 部分 留置 的问题。正是 由于这个 原因 ， 这种模 式现在 已经很少使 用。 ２ 、公开仓储 融资 。在该融资模 式下 ， 借 款企 业将存货放在专 门仓库 中 ， 由第三方仓储 公司代为保存和管理 。购货 方在购买借 款企 业的存货 后， 直接将货 款打到贷款银行 ， 用于冲减企业贷款 。 仓储公司在得 到银 行的授权之后 ， 购货方才可 以提货 。这 种融资 模 式 由于需要额 外支付 仓储公司存货保 管费 ， 对借款企业 来讲成 本较高 ， 而且发生过仓储公 司与借款企业联合欺诈银行的事件 ， 因 而现在这种模 式也较少使 用。 ３ 、就地仓 储融资 。在该 融资模 式下 ， 仓库 就设在借 款企业 的货站 里 ， 银行为 加强存货监督会雇佣第 三方仓储公司来管理存 货 。相对于公开仓库融资 ， 就地仓储融资不必 支付存货管理费 ， 成
我国物流金融业务运作及盈利模式构建
我国物流金融业务运作及盈利模式构建中图分类号：F830 文献标识码：A内容摘要：当前我国物流金融业务运作及盈利模式主要包括金融机构主导的存货质押模式，以及物流企业主导的保兑仓模式和物流保理模式，各有其优劣势。
本文主要通过对我国物流金融业务运作及盈利模式的分析，指出物流金融业务运作的风险点，并提出物流金融业务运作及盈利模式中风险防范措施。
关键词：物流金融业务运作盈利模式风险防范物流金融，顾名思义是面向物流运营过程的金融活动。
除了物流过程中发生的存贷款、租赁、贴现、信托外，金融机构所办理的与物流业有关的中间业务也属于物流金融活动。
从物流金融的活动过程来说，其业务运作主要涉及融资企业、物流企业与金融机构。
金融机构的参与与支持，是开展物流金融业务的基础，资金需求企业的融资必须在物流企业与金融机构的联合下才能完成，在物流金融业务开展中三大主体是相互合作与互利的。
我国物流金融业务运作及盈利模式（一）以金融机构为主导的物流金融业务运作及盈利模式在以金融机构为主导的物流金融业务运作中，存货质押模式是比较普遍和成熟的业务模式。
存货质押模式下，质押物为融资企业的实际货物，银行对质押货物进行评估，在确认货物价值后将其监管任务交给第三方物流企业，质押方从第三方物流企业手中取得质押专用仓单或质物清单，银行确定后即可提供质押方信用融资。
融资企业质押在第三方物流企业中的货物，必须在银行允许的前提下才能提出。
存货质押物流金融业务运作下，销售存货获得的利润与融资所产生的的利息费用之差，是货物抵押方的盈利点。
融资利息与管理费用之差是银行等金融机构的盈利点，金融机构支付的存货监管费用构成了第三方物流企业的盈利点。
存货质押模式又分为两种：一种为静态质押模式，一种为动态质押模式。
1.静态质押模式。
在静态质押中，货物存入第三方物流企业的仓库后往往无法再有所更换，不过货物质押方在融资余额减少的情况下可将对应部分的货物提取出来，只有担保的融资全部清偿后才能完全将货物提取出来。
物流金融的主要运作模式
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物流金融的常见操作模式
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供应链上的物流金融业务模式
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物流金融的主要业务类型
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案例分析
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物流企业的物流金融参与模式
本章内容提要：
第一节 物流金融的业务类型
图1-1 物流金融业务流程简图
一、基于存货的物流金融业务模式
融资额度及方式
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Hale Waihona Puke 仓单质押的融资额度可根据申请人及货物的不同情况采取不同的质押率，最高不超过所质押仓单项下货物总价值的70%（中信银行最高可做到90%）。
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仓单质押融资业务可采取多种融资形式，包括流动资金短期贷款、银行承兑汇票、综合授信、银行付款保函等多个品种。
03
意义
开展仓单质押业务，既可以解决货主企业流动资金紧张的困难，同时保证银行放贷安全，又能拓展仓库服务功能，增加货源，提高效益，可谓“一举三得”。
首先，对于货主企业而言，利用仓单质押向银行贷款，可以解决企业经营融资问题，争取更多的流动资金周转，达到实现经营规模扩大和发展，提高经济效益的目的。
其次，对于银行等金融机构而言，开展仓单质押业务可以增加放贷机会，培育新的经济增长点；又因为有了仓单所代表的货物作为抵押，贷款的风险大大降低。
最后，对于仓储企业而言，一方面可以利用能够为货主企业办理仓单质押贷款的优势，吸引更多的货主企业进驻，保有稳定的货物存储数量，提高仓库空间的利用率；另一方面又会促进仓储企业不断加强基础设施的建设，完善各项配套服务，提升企业的综合竞争力。
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是指需要融资的企业（即借方），将其拥有的存货做质物，向资金提供企业（即贷方）出质，同时将质物转交给具有合法保管存货资格的物流企业（中介方）进行保管，以获得贷方贷款的业务活动，是物流企业参与下的动产质押业务。
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物流金融业务模式
物流金融业务模式目前常用的有：代客结算业务模式（包括代收货款、垫付货款两种模式）、融通仓业务模式（包括仓单质押、保兑仓、动产质押逐笔控制（静态）、动产质押总量控制（核定库存）4 种模式）、物流保理业务模式 3 种。
一、代客结算业务模式
1、代收货款模式
⑴概念：代收货款是指第三方物流企业在将货物送至收货方后，代发货方收取货款，并在一定的时间内将贷款返还发货方。
出于方便或电子结算的要求，供货方与收货方可能委托第三方物流代为收取货物款项，以加快资金回笼速度
⑵特点：业务的附加值高；运营成本低；有区域性集中的特点，禾I」于规模作业；直接投资小，见效快；需要追加的投资很少；业务前景广阔。
⑶代收货款模式适合的条件和范围：
①发货方和第三方物流企业具有较强的合作关系
②货物质量较稳定，货差损失较小。
③货物利于计量。
④收货方信誉较高，能够做到货到付款。
⑷代收款业务对第三方物流的作用：
①提高顾客满意度。
②改善第三方物流企业的现金流状况。
⑸代收款业务的基本流程：
①发货
2、垫付货款模式
⑴ 概念：垫付货款是指发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还贷款后，银行向第三方物流企业发出放贷指示，将货权还给提货人。
⑵ 代付货款模式适用的条件和范围：
①物流企业应具备完善的信息系统。
②货物质量和市场价格稳定。
③第三方物流企业能向银行提供相关货物情况。
④物流企业与银行能形成战略合作关系。
⑶垫付贷款业务对物流企业的作用：
物流企业因为提供了物流信息、物流监管服务而活的了利润。
⑷垫付贷款业务的基本流程：
二、融通仓库模式
1•仓库质押业务模式
⑴概念：仓库质押是仓库接受货主的委托，将货物货接受存入库以后向货
②交货
③返还贷款④代收货款
主开具的说明存货情况的存单。
所谓仓库质押是指货主把货物存在仓库中，然后可以凭仓库开具的仓单向银行申请贷款，银行根据货物的价值向货主企业提供一定比例的贷款。
⑵特点（具有的功能）：
①有利于生产企业的产品销售。
②有利于中小生产和商贸企业获得融资。
③有利于回购方（交易所或会员单位）扩展自身业务。
④以标准仓单作为质押获得融资。
⑤使得贷款人与回购人紧密合作，达到双赢。
⑶代付货款模式适用的条件：
①客户应具有经营仓库下货物的资格，并且是主营业务并于银行有较好的合作。
②物流供应商应具有符合质押货物要求的仓储、运输条件和资质。
③物流供应商具有丰富的仓库管理经验、专业人员和操作规范适用于物流供应商和客户的资质较高企业。
④物流供应商应具有健全的网络和信息系统。
⑷代付货款模式适用的范围：
适用于质押物不流动，整进整出的业务，如铁矿砂、煤、农产品；适用于质押物价格稳定，货损货差小、易于长期存放的业务；适用于经营性流动资金量大的客户业务范围。
⑸仓单质押业务的基本流程：
客户
2•保兑仓业务
⑴概念：保兑仓业务是指在供应商承诺回购的前提下，购买商向银行申请以供应商在银行指定仓库的既定仓库为质押的贷款额度，并由银行控制其提货权为条件的融资业务。
⑵特点：这一业务中，第三方物流实际控制业务并为银行提供监管。
⑶保兑仓业务模式适用的条件：
①质物市场价格稳定，波动小，不易过时。
②质物用途广，适应性强，易变现。
③质物规格明确，便于计量，产品合格，符合国家标准。
④物流供应商保持中立立场。
⑤保证金一般至少应为物质价值的30%。
⑥保兑仓模式下银行风险较小。
⑷保兑仓业务模式适用的范围：
该模式适用于国内贸易：适用于出质人的上游企业资质好的业务；适用于
黑色、有色、化工产品、汽车、纸品、药品、烟酒、电子产品等领域。
⑸保兑仓业务模式:
3动产质押逐笔控制（静态）
⑴概念：动产质押逐笔控制是指，出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，银行给予融资，并且在授信期内通过银行审批更换所质押的动产的授信业务，监管人的控货方式为逐笔控制。
⑵动产质押逐笔控制模式适用的条件：
按照质权人指令进货和放货。
监管企业应具有较高的资质。
⑶动产质押逐笔控制模式适用的范围：
其应用范围适用于动产质押：适用于质物流动性不强、大笔货物进出库的业务；适用于黑色、有色、煤炭、汽车、农产品、化工等产品；适用于货物价值变动较小的物资。
⑷动产质押逐笔控制模式：
发货人向银行转移发货凭证
4•动产质押总量控制（核定库存）
⑴概念：动产质押总量控制是指，出质人以银行认可的合法动产作为担保，银行给予融资，并且在授信期内满足银行核定的最低库存基础上可更换所质押的动产的授信业务。
⑵特点：质押的标的为监管人仓库保存的货物，银行委托监管人不间断地占有物质，但监管的物质是不断更换的。
⑶动产质押总量控制模式适用的条件：
①监管企业按照质权人通知的价格来控制质物的价值。
②质押物应具有稳定性、合法性和变现性、标准型等。
⑷动产质押总量控制模式适用的范围：
其使用范围为动产质押：适用于流动性较强、货物进出库频繁的业务，适用于黑色、有色、煤炭、汽车、农产品、化工等。
⑸动产质押总量控制模式：
三、物流保理模式
⑴概念：保理业务又称应收账款承购，是指销售商以挂账、承兑交
单等方式销售货物时，保利上购买销售商的应收账款，并向其提供资金通融、买卖资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。
⑵特点：
①风险降低。
②融资快速方便。
③货物易于变现。
⑶物流保理模式适用的条件和范围：
付款方式是托收或汇付。
其范围适用于运输时间长的物流业务；既适合于国内贸易也适合于国际贸易；既适合于库存物资也适合于在途物资；适合质量高、保管期长、价格波动小、便于计量的大宗类物资。
⑷物流保理业务：
①。