公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，加强对资金的运作和掌控，提高资金利用效率，订立本制度。
第二条本制度适用于公司内全部涉及银行存款的业务和操作。
第三条公司银行存款管理应遵从合法、规范、高效、安全、稳健的原则。
第二章存款操作第四条公司每月将闲置资金及时存入银行，并依据企业的资金周转需求确定存款金额。
第五条公司将存款资金依照实际需求分为部门性存款和企业性存款两部分进行管理。
第六条部门性存款指的是由各部门依据其实际业务需求自行办理的存款，存款期限为一年以内。
第七条企业性存款指的是由财务部门统一办理的存款，存款期限由财务部门依据资金周转情况和市场利率确定。
第八条部门性存款由各部门负责监管和管理，须提前报备财务部门，确保管款的安全性和合规性。
第九条财务部门负责统一办理企业性存款的申请和办理手续，确保管款期限、利率等信息的准确性。
第三章存款监管第十条公司建立存款监管制度，明确监管职责和权限。
第十一条财务部门负责存款监管工作，包含存款的申请、办理、监督和结算等。
第十二条财务部门应确保管款信息的真实、准确、完整，并对存款进行分类、标识和记录。
第十三条财务部门每月综合资金周转情况和存款利率，及时对存款进行调整和优化。
第十四条财务部门应建立存款监管台账，记录存款的开户行、账号、存款金额、期限、利率等信息。
第四章存款利息第十五条公司存款利息依照市场利率和协议商定，由银行自动结息。
第十六条财务部门应及时核查银行结息，确保利息计算的准确性。
第十七条存款利息收入将纳入公司财务收入，并依照税收法律法规进行规范纳税。
第五章存款解除和调整第十八条公司发生重点更改或业务调整时，应及时调整存款计划。
第十九条存款解除和调整应经财务部门批准，并及时通知有关部门。
第二十条调整后的存款计划须符合公司资金流动性的要求，并能够最大程度地保障资金安全。
第二十一条存款解除后，财务部门应妥当处理解除存款的相关手续和资金调度。
第六章监督与风险掌控第二十二条公司建立存款监督与风险掌控机制，防范和化解存款管理中的各类风险。
企业银行存款管理制度范本
第一章总则第一条为加强企业银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业内部各部门、各子公司及关联单位。
第三条企业银行存款管理应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保银行存款资金安全，防止资金损失；（二）合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，保证资金运作合法合规；（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；（四）透明性原则：加强内部监督，确保资金运作透明。
第二章账户管理第四条企业应在合规的前提下，根据业务需要，合理开设银行账户。
第五条银行账户的开户、变更、撤销等手续，由财务部门负责办理。
第六条银行账户的密码、印鉴等管理，严格按照《企业印章管理制度》执行。
第七条企业银行账户的收支活动，应严格按照财务制度规定办理，不得擅自将银行账户用于非业务活动。
第三章资金收支第八条企业银行存款收支，应遵循以下程序：（一）编制银行存款收支计划，经财务部门审核后报总经理审批；（二）按照收支计划，办理银行存款收支业务；（三）财务部门负责对银行存款收支业务进行审核，确保资金安全、合规；（四）业务部门负责办理银行存款收支业务，并确保资金及时到账。
第九条企业不得将货款以个人名义存入银行，不得利用本单位账户为他人和外单位转账或套取现金。
第十条银行存款日记账的登记工作，由财务部门负责，做到及时、准确、完整。
第四章未达账项调节第十一条财务部门应定期编制未达账项调节表，对未达账项进行核对，确保账实相符。
第十二条未达账项调节表经审核后，由财务部门负责人签字确认。
第五章内部控制第十三条企业应建立健全内部控制制度，确保银行存款管理的有效实施。
第十四条财务部门应定期对银行存款管理进行自查，发现问题及时整改。
第十五条企业内部审计部门应定期对银行存款管理进行审计，确保资金安全、合规。
第六章附则第十六条本制度由财务部门负责解释。
第十七条本制度自发布之日起实施。
注：本范本仅供参考，企业可根据自身实际情况进行调整和完善。
公司银行存款管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款的收付、管理和监督。
第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家有关法律法规和金融政策，确保公司银行存款的合法合规。
2. 安全保密：加强银行存款的安全管理，确保资金安全，严守公司财务秘密。
3. 效率优先：优化银行存款管理流程，提高资金使用效率。
4. 规范运作：建立健全银行存款管理制度，确保公司银行存款运作规范。
第二章账户管理第四条公司应开设多个银行账户，包括基本账户、专用账户等，用于不同业务领域的资金收支。
第五条公司银行账户的开设、变更、注销，需经公司财务部审核，报公司总经理批准。
第六条公司银行账户的印鉴管理：1. 银行账户的印鉴由财务部保管，财务部指定专人负责印鉴的保管和使用。
2. 财务部应定期对印鉴进行核对，确保印鉴安全。
3. 财务部人员离职或调离岗位时，应将印鉴上交财务部，并办理交接手续。
第三章收付款管理第七条公司收付款应遵循以下原则：1. 严格按照国家有关法律法规和金融政策进行收付款。
2. 收付款凭证应齐全，确保收付款的真实性、合法性。
3. 收付款业务应由财务部负责办理，其他部门和个人不得擅自办理。
4. 收付款业务应实行“收支两条线”，确保资金安全。
第八条收付款流程：1. 收款：财务部收到收款凭证后，核对凭证信息，确认无误后办理收款。
2. 付款：财务部收到付款申请后，核对申请信息，确认无误后办理付款。
3. 对账：财务部定期与银行进行对账，确保公司银行存款余额准确。
第四章资金使用第九条公司资金使用应遵循以下原则：1. 严格按照公司财务预算和资金使用计划进行。
2. 优先保证公司正常生产经营所需的资金需求。
3. 严格控制非生产性支出，提高资金使用效率。
4. 严禁挪用、侵占公司资金。
第五章监督与考核第十条公司应建立健全银行存款监督管理制度，加强对银行存款的监督。
企业 银行存款 管理制度
企业银行存款管理制度（实用版）目录1.企业银行存款管理制度的意义和目的2.企业银行存款管理制度的主要内容3.企业银行存款管理制度存在的问题及解决方案4.企业银行存款管理制度的实施建议正文企业银行存款管理制度是企业对存放在银行的资金进行有效管理的一种制度，对于保证企业资金的安全性、流动性和收益性具有重要意义。
一、企业银行存款管理制度的意义和目的企业银行存款管理制度是为了加强企业经济核算，加速资金的周转，维护企业正常的生产经营活动，减少现金的流通，节约人力和物力资源，提高企业资金使用效率。
二、企业银行存款管理制度的主要内容1.认真及时办理资金收支结算业务，不错不漏。
2.认真做好银行存款日记账的登记工作，经常核实存款余额，做好未达帐项调节表，并及时查对未达帐项，避免错账损失。
3.不得将货款用个人名义存入银行，不得利用本单位帐户为他人和外单位转帐或套取现金。
三、企业银行存款管理制度存在的问题及解决方案1.账户管理不科学：企业应该建立健全银行存款管理制度，和必要的内部控制制度，且制度必须规范并得到执行。
2.结算方式不合理：根据国家关于现金开支范围的规定，企业的一切货币资金收支，除了按规定可以用现金结算方式直接用现金收付外，其余一律通过银行划拨转账的方式办理结算。
3.登帐不规范：会计人员和出纳人员不能一人担任，工作人员必须有上岗会计证；必须有必备的办公条件和设备，如电脑、保险柜等，办公条件必须符合条件，要安全。
四、企业银行存款管理制度的实施建议1.根据资金的不同性质、用途，分别在银行开设不同的账户，以便于管理和使用。
2.建立健全银行存款管理制度，加强内部控制，确保资金安全。
3.提高企业资金使用效率，减少现金流通，节约人力和物力资源。
单位存款的管理制度
第一章总则第一条为加强本单位的财务管理和资金安全，确保资金的有效使用，根据国家有关法律法规，结合本单位的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本单位内部所有涉及银行存款的业务活动。
第三条本制度旨在规范银行存款的管理，提高资金使用效率，降低财务风险。
第二章银行账户管理第四条单位应按照国家规定，合理设置银行账户，包括基本存款账户、一般存款账户和专用存款账户。
第五条基本存款账户用于办理日常的转账结算和现金收付等业务。
第六条一般存款账户用于借款或其它结算需要，只能用于办理转账结算和现金缴存，不得支取现金。
第七条专用存款账户用于特定用途资金的管理和使用，需严格按照国家法律法规及相关部门的规定开立和使用。
第八条单位应严格控制银行账户的开立、变更和撤销，确保账户使用的合规性和安全性。
第三章存款业务管理第九条单位应认真办理资金收支结算业务，确保收支准确无误，不错不漏。
第十条单位应做好银行存款日记账的登记工作，经常核实存款余额，及时查对未达账项，避免错账损失。
第十一条单位不得将货款以个人名义存入银行，不得利用本单位账户为他人和外单位转账或套取现金。
第十二条单位取得的现金收入应及时存入银行，不得坐支现金。
第四章内部控制第十三条单位应建立健全货币资金内部控制制度，严格执行不相容岗位相互分离、相互制约和监督的原则。
第十四条货币资金收支与记账的岗位分离，经办人员与审核人员分离，支票保管与财务专用章和负责人名章保管分离。
第十五条单位应配备具备相应专业知识和实践经验的合格人员，分别担任货币资金业务各个岗位的职务。
第五章监督检查第十六条单位应定期对银行存款管理情况进行监督检查，发现问题及时整改。
第十七条单位应接受上级主管部门、审计机关和财政部门的监督检查。
第六章法律责任第十八条违反本制度规定，造成资金损失的，应依法承担相应责任。
第十九条单位负责人对本单位银行存款管理制度的实施负总责。
第七章附则第二十条本制度由本单位财务部门负责解释。
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，有效保障公司资金安全，提高资金的使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门和单位的银行存款管理活动。
第三条公司银行存款管理应依法合规、风险可控、资金有序、效益最大化的原则进行。
第二章银行账户的设置和管理第四条公司银行账户的设置应按照公司设立程序，保证合规合法。
第五条公司财务部门应负责公司银行账户的管理工作，包括账户的开立、变更、销户等事宜。
第六条公司应建立完善的账户管理制度，包括账户信息登记、查询、调账和对账等操作程序。
第七条公司银行账户使用应合理规划，以保障资金的流动、利用和安全。
第三章资金监管和使用第八条公司资金监管应做到精细管理，包括资金收付、结算、托管、投资和使用等方面的监督。
第九条公司应建立健全的资金使用预算管理制度，合理规划资金使用方案。
第十条公司应采取严格的资金申请、审批程序，确保资金使用的真实性和合理性。
第四章资金存管和风险控制第十一条公司应建立完善的资金存管机制，对存款进行专人管理、划拨和监控。
第十二条公司应根据自身实际情况，建立健全的风险控制制度，包括资金流动风险、投资风险等方面。
第十三条公司应根据不同存款需求和风险承受能力，选择不同的存款产品和形式，以实现资金的最大收益。
第五章存款利息管理第十四条公司应对存款利息进行专人管理，及时清算和调整存款利率，以提高存款收益。
第十五条公司应对不同的存款产品和期限，实行差异化管理，以达到最佳资金利用效果。
第十六条公司应进行存款利息的衡量和评估，以不断提高公司的资金管理水平和效益水平。
第六章监督与责任第十七条公司各级部门应对银行存款管理工作进行监督、检查和评估，发现问题及时纠正。
第十八条公司领导和相关部门应对银行存款管理负起直接的责任，对不符合规定的行为进行严肃处理。
第十九条公司应定期对银行存款管理制度进行修订和完善，以适应公司经营发展的需要。
第七章附则第二十条公司银行存款管理制度解释权归公司财务部门所有。
公司存款日常管理制度
公司存款日常管理制度第一章总则第一条为规范公司财务管理，保障公司存款安全，提高资金利用效率，特制定本管理制度。
第二条公司存款包括现金和银行存款两种形式。
公司存款主要来源于业务收入、融资贷款和其他资金。
第三条公司存款管理应遵循“安全、便利、高效”的原则，按照国家有关法律法规和公司内部规定执行。
第四条公司设立专门的财务部门，负责公司存款的管理、监督和报告工作。
第五条公司存款日常管理制度分为存款收入管理、存款支出管理、存款利用管理和存款监督管理四个方面。
第六条公司存款日常管理制度的修订由公司领导小组审议通过，并由财务部门负责具体实施。
第七条公司存款日常管理制度适用于公司全体员工，违反管理制度的行为将受到相应的处罚。
第二章存款收入管理第八条公司存款收入主要来源包括业务收入、融资贷款和其他资金。
公司每日存入银行的资金应当及时登记并核对。
第九条公司应当设立专门的收款账户，接收来自客户和合作伙伴的款项，并确保款项的安全。
任何部门不得私自设立收款账户。
第十条公司在收到款项后，应当及时登记并存入公司指定的银行账户。
现金不得私自保留或私自支取。
第十一条公司应当制定专门的收款流程，指导员工如何正确接收、登记和存储款项，并对相关人员进行培训。
第十二条公司每月应当对收款账目进行核对和清查，确保资金入账准确无误，并及时报告财务部门。
第十三条公司应当加强对资金流动的监控，防止恶意窃取或挪用公司资金。
第三章存款支出管理第十四条公司存款支出主要用于日常经营活动、固定资产购置、员工工资发放等用途。
第十五条公司存款支出应当严格按照公司预算和财务报告的规定执行，不得超支或私自挪用。
第十六条公司应当设立专门的付款账户，用于支付各项支出，任何部门不得私自设立付款账户。
第十七条公司每笔支出应当经过审批程序，由相关负责人签字盖章，并及时登记和记录。
第十八条公司应当制定专门的付款流程，指导员工如何正确支付各项费用，并对相关人员进行培训。
第十九条公司每月应当对支出账目进行核对和清查，确保资金支出准确无误，并及时报告财务部门。
公司存款账户资金管理制度
公司存款账户资金管理制度制度的核心目标需明确。
公司存款账户资金管理制度的主要目标是确保资金的安全性、流动性和增值性。
安全性要求防范财务风险，保护资金不受损失；流动性要求保证企业能够及时调度资金以满足日常运营需求；增值性则强调在确保安全的基础上，通过合理配置和投资使资金保值增值。
制度中应明确资金管理的原则。
这些原则包括但不限于：合法性原则，即所有资金运作必须在法律框架内进行；预算约束原则，要求资金使用必须依据预算执行，严禁超预算支出；集中管理原则，通过集中管理提高资金使用效率；以及风险控制原则，通过建立风险评估和应对机制来降低潜在风险。
具体到操作层面，制度应包含以下关键内容：1. 账户管理：规定公司开设和管理银行账户的具体流程，包括开户审批、账户变更、定期对账等。
每个环节都应有明确的责任人和审批权限。
2. 收款管理：明确收款流程，包括客户付款方式、收款确认、入账时间等。
同时，要设立有效的应收账款管理机制，加快回款速度，减少坏账损失。
3. 付款管理：规定付款审批流程，确保每笔付款都有合法有效的凭证支持，并符合公司的财务政策。
对于大额支付，应实行分级审批制度，以增强内部控制。
4. 资金调度：制定资金调度计划，优化现金流预测，确保有足够的流动资金支持日常运营。
同时，对于闲置资金，应考虑短期投资策略，实现资金的有效利用。
5. 风险管理：建立风险评估体系，定期对外部环境和内部控制进行审查，及时发现并应对可能的财务风险。
6. 审计与监督：设立独立的内部审计机构，定期对资金管理活动进行审计，确保制度的执行效力。
同时，鼓励员工举报违规行为，建立奖惩机制以提高员工的合规意识。
7. 应急预案：制定应对突发事件的资金应急计划，如市场波动、自然灾害等，确保在紧急情况下资金的安全和供应。
8. 持续改进：制度应是动态的，需要根据企业经营状况和市场变化不断优化更新。
企业银行存款管理制度
企业银行存款管理制度第一章总则第一条为了加强企业银行存款的管理，规范银行存款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业（以下简称“公司”）在境内银行业金融机构（以下简称“银行”）开立的各类存款账户。
第三条公司财务部门负责银行存款的统一管理，建立健全银行存款内部控制制度，确保银行存款的安全、完整和合规。
第四条公司财务部门应定期与银行核对存款余额，确保双方记载的一致性。
第二章银行账户管理第五条公司开立银行账户应遵循“统一管理、分级负责、专户专用”的原则。
第六条公司财务部门负责统一办理银行账户的开立、变更、撤销等手续。
其他部门或个人不得擅自开立、变更或撤销银行账户。
第七条公司开立银行账户时，应提供以下资料：（一）公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照的原件及复印件；（二）公司法定代表人或负责人有效身份证件的原件及复印件；（三）公司授权办理开户手续的授权委托书；（四）公司章程或相关决议文件；（五）银行要求提供的其他资料。
第八条公司财务部门应加强对银行账户的管理，定期对银行账户进行清理，对长期未使用或不再使用的银行账户，应及时办理销户手续。
第三章存款管理第九条公司财务部门应根据公司经营需要，合理安排存款资金，确保资金安全性和流动性。
第十条公司财务部门应定期将闲置资金存入银行，并选择信誉良好、资金实力雄厚的银行作为存款银行。
第十一条公司财务部门应密切关注银行存款利率变动，根据市场情况选择合适的存款期限和利率，以提高存款收益。
第十二条公司财务部门应定期对银行存款进行对账，确保存款余额与银行账户余额相符。
第四章资金支付管理第十三条公司财务部门应建立健全资金支付审批制度，明确审批权限和程序，确保资金支付的合规性、安全性和效率。
第十四条公司财务部门应根据公司业务需要，制定资金支付计划和预算，合理规划资金使用。
公司银行存款管理制度(最全)
公司银行存款管理制度1．发生出纳业务的部门应严格按照规定，加强银行账户的管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算。
定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。
2．严格遵守银行结算纪律，不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用；不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金；不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。
3．负责银行账户管理人员应定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，并由财务负责人或指定人员进行审核，确定银行存款账面余额与银行对账单余额是否调节相符。
如调节不符，应查明原因，及时处理。
4．严禁未经批准或授权，擅自进行银行票据背书转让。
各部门对于银行存款收付事项，应严格遵守“收付两条线”的原则进行管理和核算。
其中：①对于所有银行收入款项，都应按照规定的账务处理程序，填制银行收款记账凭证，不得通过银行票据背书转让的手段来故意规避正常的账务处理程序和规定，严禁会计账目上不留痕迹和线索的行为。
②对于所有银行付款事项，都应另行签发银行票据进行支付，并按规定填制银行付款记账凭证，不得利用银行票据背书转让的方式和越过账务登记程序来坐支和转付银行收入款项。
5．加强与货币资金相关票据的购买、保管、领用、注销等环节的管理，并专设登记簿进行记录，防止空白票据的遗失和被盗用。
6．使用票据时，不得跳号开具票据，不得未经授权或批准随意开具印章齐全的空白支票。
7．因填写、开具失误或者其他原因导致作废的法定票据，应加盖“作废”章，并按规定予以保存，不得随意处置或销毁。
8．发生出纳业务的部门应当加强银行预留印鉴的管理。
财务专用章和个人名章应由不同的专人保管，严禁一人保管支付款项所需的全部印章。
网上银行支付密码、证书等，应视同银行印鉴进行管理。
单位银行存款管理制度
一、总则为了加强单位银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规，结合本单位的实际情况，特制定本制度。
二、银行账户管理1. 单位银行账户的开设和使用必须严格按照国家法律法规和银行规定进行，经单位领导批准，财务部门办理。
2. 单位银行账户的名称应与单位名称一致，账户用途应明确、合法。
3. 单位银行账户的印鉴（包括财务专用章、法定代表人章等）由财务部门专人保管，不得随意外借。
4. 单位银行账户的印鉴、密码等保密信息不得泄露，确保账户安全。
5. 单位银行账户的变更、撤销，应提前向开户银行申请，并办理相关手续。
三、资金收支管理1. 单位资金收支必须严格按照国家法律法规和单位财务制度执行，不得违反规定办理资金收付。
2. 资金收付应使用法定货币，不得使用非法货币。
3. 资金收付应做到及时、准确、完整，不得发生错收、漏收、错付、漏付等现象。
4. 资金收支凭证应齐全，并按规定进行审核、审批。
5. 资金收支应定期进行汇总、分析，确保资金使用合理、合规。
四、银行存款管理1. 单位银行存款的核算应准确、完整，不得出现错账、漏账。
2. 单位银行存款的核对应定期进行，确保账实相符。
3. 单位银行存款的利息收入应按规定进行核算，不得隐瞒、截留。
4. 单位银行存款的提现、转账等操作应严格审批，确保资金安全。
5. 单位银行存款的余额应定期向开户银行查询，确保账户余额准确。
五、监督检查1. 单位领导应加强对银行存款管理工作的监督，定期检查资金使用情况。
2. 财务部门应定期对银行存款管理情况进行自查，发现问题及时整改。
3. 单位内部审计部门应定期对银行存款管理进行审计，确保制度执行到位。
六、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度由财务部门负责解释。
3. 本制度如有未尽事宜，按国家有关法律法规和单位相关规定执行。
公司银行存款理财管理制度
公司银行存款理财管理制度第一章总则第一条为了规范公司的银行存款理财管理工作，提高资金利用效率，保障资金安全，制定本制度。
第二条公司的银行存款理财管理工作必须遵循国家相关法律法规，按照公司的财务管理制度执行。
第三条公司的银行存款理财管理工作应该遵循风险控制、效益最大化、合规操作的原则。
第四条公司的银行存款理财管理工作应该建立完善的内部控制制度，确保公司资金真实、安全、高效运转。
第五条公司的银行存款理财管理工作应该加强风险防范意识，防范各种风险，保障公司资金安全。
第六条公司的银行存款理财管理工作应该按照公司的财务预算和经营规划，合理安排资金的使用。
第七条公司的银行存款理财管理工作应该遵循透明、公正、诚信的原则，保障公司和投资者的合法权益。
第二章银行存款管理第八条公司的财务部门负责银行存款的开户、变更、销户工作，并承担银行账户的管理工作。
第九条公司的银行存款应该分为基本存款和临时存款，基本存款用于日常经营资金周转，临时存款用于资金的暂时保值。
第十条公司的银行存款应该根据资金需求和资金规模，选择合适的银行机构和存款产品，确保安全性和流动性。
第十一条公司的银行存款管理部门应该及时了解各项银行存款的余额、到期日、利率等情况，做好资金的动态管理。
第十二条公司的银行存款管理部门应该建立定期的存款计划和资金调度机制，保证资金的合理利用。
第十三条公司的银行存款管理部门应该定期对银行账户进行核对，确保账目清晰、准确，避免资金纠纷。
第十四条公司的银行存款管理部门应该建立紧急资金调度机制，应对突发事件和资金需求。
第三章理财产品管理第十五条公司的理财部门负责理财产品的选择、投资、管理和监督工作。
第十六条公司的理财部门应该根据公司的财务状况、经营风险、市场环境等因素，制定理财计划和投资策略。
第十七条公司的理财部门应该严格按照公司的资金使用计划和风险控制标准，选择合适的理财产品。
第十八条公司的理财部门应该建立健全的风险管理体系，对理财产品的风险进行评估和控制，保障资金安全。
公司财务银行存款管理制度
公司财务银行存款管理制度(一)银行结算的范围、方式及结算的规定1、公司在生产经营过程中发生的各项经济业务,除《现金管理暂行条例》规定可使用现金外,一律按中国人民银行总行发布的《银行结算办法》及其补充规定,通过银行办理转账结算,不得直接支付现金或开具现金支票。
2、公司对资金实行集中统一管理,公司及其控股子公司根据生产经营的需要开立银行结算账户。
3、根据《银行结算办法》和公司的业务特点,可采用银行汇票、支票、信用卡等结算方式,公司在办理银行结算时,必须严格遵守银行结算纪律和结算原则,不得出租、出借银行帐号,不得为外单位或个人代收代支或转账套现，不得签发空头支票和远期支票。
对作废的转帐支票等结算票据应随原付款凭证一起装订,不得随意丢弃。
4、建立银行结算票据的签收、签发管理制度,会计人员对于收到外来银行结算票据时要按照票据法的规定,对结算票据的要素进行严格的审核,审核无误后才可以填制和办理各类结算业务及相关的账户处理,以确保银行凭单及其结算票据完整有序的传递,并按照银行结算规定办理各类债权的委托手续。
(二)银行存款的核算及日常管理的规定1、公司按开户银行、存款种类等,分别设置银行存款日记账。
2、出纳人员要按照审核无误的记账凭证及时登记银行日记账,每月终了结出银行存款余额。
3、月度终了,应将银行存款日记账余额与开户银行送来的银行余额对账单进行核对,如有未达账项必须逐笔查明原因,督促经办人员及时处理,并编制“银行存款余额调节表”,以确保账实相符。
4、转帐支票等银行结算票据由出纳人员专人保管,银行印鉴章的保管必须按公司货币资金管理制度确定的内部牵制原则的要求严格分工,分别保管,出纳人员不得兼管。
5、公司员工因公出差暂借的备用金,必须在出差回本单位后五日内办理报销手续,不得以任何形式拖延报销或延期交回多余的备用金,将公款移作他用,特殊情况由单位领导同意并说明原因后报财务部批准。
6、其他货币资金由财务部根据需要设置明细账和相应的台账进行核算和管理。
企业银行存款管理制度范文
企业银行存款管理制度范文企业银行存款管理制度第一章总则第一条为了规范企业银行存款管理，确保企业资金安全和高效使用，制定本制度。
第二条本制度适用于所有企业开展银行存款业务，并适用于与之有关的职工、部门和全体工作人员。
第三条企业银行存款是指企业将闲置资金存入银行机构作为存款，并通过银行机构提供的各种金融产品和服务实现资金运作的活动。
第四条企业银行存款管理的目标是：稳定企业资金收益、保证资金安全、提高资金使用效益。
第五条建立企业银行存款管理制度，要坚持规范、公正、透明、稳健的原则，根据国家法律法规和银行业监管政策，结合本企业的实际情况制定。
第二章存款管理的原则第六条存款管理应坚持稳健经营原则，确保企业资金安全。
第七条存款管理应坚持规范运作原则，规定存款业务的操作流程和管理职责。
第八条存款管理应坚持风险控制原则，建立健全风险管理体系，有效预防风险和应对突发事件。
第九条存款管理应坚持公平合理原则，根据企业不同层级和部门的需要，合理分配资金并统一管理。
第十条存款管理应坚持信息公开原则，建立完善的信息沟通渠道，确保决策者及时获得各项存款业务的相关信息。
第三章存款的种类和用途第十一条存款分为活期存款、定期存款、通知存款和其他类型存款。
第十二条活期存款是指企业在银行开立的一种随时可以取款、没有固定期限的存款。
第十三条定期存款是指企业在银行开立的一种具有固定期限的存款，期限分为一个月、三个月、六个月和一年等。
第十四条通知存款是指企业在银行开立的一种需要提前通知的存款，提前通知的期限由企业和银行约定。
第十五条其他类型存款是指企业根据特定需求开展的其他存款业务，如保证金存款、托管存款等。
第十六条企业存款的主要用途包括但不限于：日常经营资金、项目投资资金、资金周转等。
第四章存款管理的职责和权限第十七条企业存款管理的职责和权限由资金管理部门负责，具体包括以下方面：（一）制定存款管理制度，并监督各部门和职工执行。
（二）对企业存款账户的开立、解闭进行审批。
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度一、目的为规范公司行为，在合理控制风险的前提下，提高公司银行存款管理效率及收益，制定《公司银行存款管理制度》。
二、适用范围本制度适用于公司所有部门及人员涉及公司银行存款的行为。
三、管理原则1.稳健原则公司进行银行存款管理时，应本着稳健性原则，优先考虑资金的安全性，金融市场的波动性及公司流动资金的需要情况，选择低风险、高安全度的银行及银行产品。
2.收益原则公司银行存款管理时，应本着优化资金收益的原则，根据市场时机及经济环境调整资产配置，选择具有较高收益、符合公司投资方向的银行及理财产品。
3.内部控制原则公司在银行存款管理方面应落实内部控制,层层审批制度,减少可能出现的违规行为。
避免出现因内部信任疏漏,个人行为或独立操作行为而引起的损失。
4.信息透明原则公司银行存款管理应本着信息透明的原则，严格要求银行对存款管理产品的披露透明，了解产品优缺点及相应风险，提高选择的准确性。
四、存款开户及计息1.为保障资金安全，公司应选择合法经营、信誉良好的银行，不得选择非法金融机构及违规银行。
2.公司在开户过程中应根据不同银行的要求提供相应的公司基本信息，如营业执照、税务登记证、组织机构代码证等资料。
3.公司存入的各个银行存款的存款人名称及账号必须与公司的工商登记信息相一致。
4.公司对存入银行的各项存款应进行决策、授权、操作、监督制度的落实。
财务人员应记录存款的银行名称、存入时间、存款金额、到期日及利率等信息，并在到期前根据银行计息方式提前做好续存或提款的工作。
5.公司应根据存款到期日的变更情况，调整存款的持有期限、存款金额及相关财务管理工作。
五、存款风险管理1.公司在存款前应了解所选银行的资产负债情况、市场声誉、银行产品的风险度、违约可能性和市场等级。
2.定期存款和活期存款的利率可在不同时期相应变化，公司应掌握阶段性的市场信息，结合公司现金流动状况，调整存款的种类、存款金额和到期日。
3.考虑到通货膨胀因素，公司应对老旧、过期的存款进行调整，及时将加权平均成本率过高的存款解决，找到高效的现金流支出安排，避免资产滞留。
公司存款管理制度
一、总则为了加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，规范银行存款行为，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及银行存款的部门、员工以及与公司业务相关的合作伙伴。
三、管理原则1. 安全性原则：确保公司资金安全，防范资金风险。
2. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
3. 规范性原则：规范银行存款行为，确保各项操作符合国家法律法规和公司内部管理规定。
四、职责分工1. 财务部负责制定、修订和监督执行公司存款管理制度。
2. 各部门负责人负责对本部门银行存款进行监督管理，确保本部门银行存款合规、安全。
3. 会计负责具体执行银行存款业务，及时、准确记录和报告银行存款情况。
五、具体管理规定1. 银行账户管理（1）公司应设立专用的银行账户，用于存放公司资金，并确保账户资金安全。
（2）银行账户的开设、变更和撤销，需经公司财务部审核批准。
（3）公司不得将个人名义的银行账户用于公司资金收支。
2. 资金收支结算（1）认真及时办理资金收支结算业务，不错不漏。
（2）严格执行银行结算制度，确保资金结算安全、及时。
3. 银行存款日记账管理（1）会计应认真做好银行存款日记账的登记工作，做到日清月结。
（2）经常核实存款余额，做好未达帐项调节表，并及时查对未达帐项，避免错账损失。
4. 银行存款凭证管理（1）会计应妥善保管银行存款凭证，确保凭证完整、清晰。
（2）对遗失或损坏的银行存款凭证，应及时向银行申请补办。
5. 转账和套取现金管理（1）不得将货款用个人名义存入银行。
（2）不得利用本单位帐户为他人和外单位转账或套取现金。
六、监督检查1. 公司财务部定期对各部门银行存款进行监督检查，确保本制度执行到位。
2. 对违反本制度的行为，公司应予以严肃处理，情节严重的，追究相关责任。
七、附则本制度由公司财务部负责解释，自发布之日起执行。
如遇国家法律法规或公司内部管理规定发生变化，本制度相应予以修订。
公司的银行存款管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款的管理，包括公司自有资金、募集资金、项目资金等。
第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保银行存款的安全，防止资金损失；2. 效率性原则：提高资金使用效率，确保资金及时到位；3. 规范性原则：严格按照国家法律法规和公司内部规定进行管理；4. 透明性原则：确保银行存款管理过程的公开、透明。
第二章银行账户管理第四条公司应按照国家法律法规和公司内部规定，开设必要的银行账户，包括基本账户、专项账户等。
第五条银行账户的开立、变更、撤销，需经公司法定代表人或授权人批准，并报相关部门备案。
第六条公司应定期对银行账户进行清理，确保账户信息的准确、完整。
第七条银行账户的印鉴、密码等关键信息，应由专人保管，并严格执行印鉴分管并用制。
第三章资金收付管理第八条公司收付款项，应严格按照国家法律法规和公司内部规定执行，确保资金安全。
第九条收付款项，需填写《银行存款收付款凭证》，经审批后，由财务部门办理。
第十条财务部门应及时核对银行存款余额，确保账实相符。
第十一条公司对外支付款项，应严格按照预算执行，确保资金使用合理。
第四章募集资金管理第十二条公司募集资金的管理，应遵循专户存储、严格审批、专款专用、定期报告的原则。
第十三条募集资金专户的开立、变更、撤销，需经公司董事会批准。
第十四条募集资金的使用，需严格按照募集资金管理制度执行，确保资金使用合规。
第五章监督检查第十五条公司应定期对银行存款管理情况进行自查，发现问题及时整改。
第十六条公司应接受相关部门的监督检查，积极配合审计、稽核等工作。
第十七条对违反本制度的行为，公司将依法依规进行处理，并追究相关责任人的责任。
第六章附则第十八条本制度由公司财务部门负责解释。
第十九条本制度自发布之日起施行。
原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
公司银行存款账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款账户的管理。
第三条公司银行存款账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，规范银行存款行为；3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；4. 透明性原则：加强账户管理，确保资金运作透明。
第二章账户开设与管理第四条公司银行存款账户的开设：1. 公司财务部门根据公司业务需要，向银行申请开设银行存款账户；2. 银行根据公司提供的资料，审核通过后，为公司开设银行存款账户；3. 财务部门应在银行账户开设后及时办理预留印鉴手续。
第五条账户管理：1. 财务部门应指定专人负责银行存款账户的管理，定期核对账户余额；2. 财务部门应建立健全银行存款账户台账，详细记录账户信息、资金收支情况；3. 财务部门应定期与银行对账，确保账实相符；4. 财务部门应定期检查账户使用情况，发现异常情况及时报告公司领导。
第三章资金收支管理第六条资金收支：1. 公司资金收支应严格按照国家法律法规和公司内部规定执行；2. 财务部门应建立健全资金收支审批制度，明确审批权限和流程；3. 资金支出应附具合法、合规的原始凭证，确保资金支出真实、合法；4. 资金收入应及时入账，确保收入及时、完整。
第七条资金划转：1. 资金划转应严格按照审批程序执行，确保资金划转合法、合规；2. 资金划转应使用公司名义，不得使用个人名义；3. 资金划转应附具合法、合规的原始凭证，确保资金划转真实、合法。
第四章监督与考核第八条公司领导应对银行存款账户管理进行监督，确保制度执行到位。
第九条财务部门应定期对银行存款账户管理进行自查，发现问题及时整改。
第十条公司对银行存款账户管理进行考核，考核内容包括：1. 账户管理规范性；2. 资金收支合规性；3. 资金使用效率；4. 账户安全状况。
公司银行存款理财管理制度
第一章总则第一条为规范公司银行存款理财业务，提高资金使用效率，降低财务风险，保障公司资金安全，根据国家相关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及子公司（以下简称“公司”）的所有银行存款理财业务。
第三条公司银行存款理财业务应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，避免损失；2. 效益性原则：提高资金使用效率，实现资金保值增值；3. 流动性原则：保持合理的资金流动性，满足公司日常经营需求；4. 合规性原则：遵守国家法律法规和金融政策，确保业务合规。
第二章理财业务范围第四条公司银行存款理财业务包括但不限于以下几种方式：1. 定期存款；2. 理财产品购买；3. 货币市场基金；4. 商业银行理财产品；5. 其他经批准的银行存款理财方式。
第三章理财业务管理第五条理财业务管理部门1. 公司设立理财业务管理部门，负责公司银行存款理财业务的规划、实施和监督；2. 理财业务管理部门应配备专职人员，负责理财业务的日常管理工作。
第六条理财业务决策1. 公司理财业务决策机构为董事会和股东大会；2. 理财业务管理部门应根据公司经营状况、资金需求、市场行情等因素，制定理财计划，提交董事会或股东大会审议；3. 理财业务管理部门应定期向董事会或股东大会报告理财业务执行情况。
第七条理财业务授权1. 公司设立理财业务授权制度，明确授权范围、权限和期限；2. 理财业务管理部门应根据授权制度，对理财业务进行审批和执行。
第八条理财业务风险管理1. 公司应建立理财业务风险管理体系，对理财业务进行风险评估、监控和预警；2. 理财业务管理部门应定期对理财业务风险进行评估，并向董事会或股东大会报告。
第四章理财业务内部控制第九条内部控制制度1. 公司应建立健全理财业务内部控制制度，包括风险管理、业务流程、审批权限等；2. 理财业务管理部门应按照内部控制制度，对理财业务进行监督和管理。
第十条内部审计1. 公司应设立内部审计部门，对理财业务进行定期审计；2. 内部审计部门应独立于理财业务管理部门，确保审计工作的客观性和公正性。
公司银行存款理财管理制度
公司银行存款理财管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款理财管理行为，充分发挥公司财务资金的效益，稳健、高效地进行资金的运营，保障公司财务安全，特制定本制度。
第二条公司银行存款理财管理制度适用于公司内部各部门和单位的财务管理工作。
第三条公司银行存款理财要遵循合法合规的原则，做到安全、稳健和高效。
第四条公司银行存款理财管理应当遵守公司财务管理的规范，坚持风险控制，提高理财资金的保值增值能力。
第五条公司银行存款理财管理要与公司战略目标相一致，为公司的发展做出积极的贡献。
第六条公司银行存款理财管理实行总经理负责制，具体执行由财务总监负责。
第七条公司银行存款理财管理需落实到各个部门和员工的具体操作中，由各个部门负责人严格按照制度规定进行操作。
第八条公司银行存款理财管理的具体操作要符合相关国家法律法规，保护公司财务资金安全。
第九条公司银行存款理财管理制度须定期进行检查和审计，以确保风险的有效控制。
第二章银行存款管理第十条公司银行存款管理采用专人负责和多银行管理的方式，以确保公司银行存款的安全性和收益性。
第十一条公司银行存款应当根据资金的实际需求，合理安排存款期限，确保公司日常经营的需要。
第十二条公司银行存款管理要根据公司财务运营的需要，合理选择相关的银行产品，以实现资金的最大化利用。
第十三条公司银行存款管理要建立完善的存款信息管理系统，及时了解公司存款情况，并对存款情况进行分析和评估。
第十四条公司银行存款管理要建立风险防范机制，对于可能出现的资金损失风险要有一定的预案和对策。
第十五条公司银行存款管理应当采用多种方式进行监测，确保存款资金的安全性和收益性。
第十六条公司银行存款管理要与银行建立良好的合作关系，以加强银行风险的监管和管理。
第十七条公司银行存款管理对于存款资金需定期进行清查和盘点，以确保存款资金的实际安全。
第十八条公司银行存款管理要保障存款信息的保密性，防范存款信息的泄漏。
第三章理财资金管理第十九条公司理财资金管理采用专业的团队管理和专业的金融机构合作，以确保公司理财资金的安全性和收益性。
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有限公司
银行存款管理制度
第一章总则
第一条为规范企业的银行存款业务，防范因银行存款管理不规范给企业带来资金损失，确保企业资金的安全与有效使用，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于有限公司所属各单位。
第三条本制度中的银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。
第四条企业发生的经济往来,除《有限公司现金管理制度》中使用现金的规定外，都必须通过银行转账结算。
第五条单位财务负责人对本单位银行存款管理制度的建立健全及有效实施负责。
第二章银行账户管理
第六条企业银行账户开户工作统一由财务部负责，日常管理由财务部指定专人负责管理。
第七条企业开设账户的审批程序：
企业账户分为基本户、一般户、专用户与临时户，开设与注销的审批流程为：资金管理专员申请→财务部主任审核→财务负责人审核→总经理审批。
第八条企业银行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结算业务、资金信贷和现金收付，具体可设基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户。
各账户功能如下所示：
1、基本存款账户：办理企业日常转账结算与现金支付的账户，如日常经营活动的资金支付，奖金等现金的支取等。
2、一般存款账户：办理企业的借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，此账户只可办理现金缴存，不可办理现金支付。
3、临时存款账户：办理临时机构或存款人临时经营活动发生的资金收付，在国家现金管理的规定范围内可办理现金支取。
4、专用存款账户：办理企业的缴税业务或农民工预储保证金等资金收付，做到专款专用。
第九条开设企业银行账户时要根据上述审批程序进行，需有各级管理人员的审批意见，不得私自以企业名义开设账户。
第十条开立银行账户，开户银行要尽量选择四大国有银行或对公司融资有帮助的银行。
第十一条银行账户的账号必须保密，非因业务需要不准外泄。
财务部应定期检查银行账户开设及使用情况，对不再需要使用的账户，及时清理销户。
检查中一旦发现问题，应及时处理。
第十二条企业银行账户的开户、存储资金的分配、销户要立足于和银行发展长期的合作关系，不得随便因个人关系转移，企业原则上不办理各类保函业务。
第三章银行存款业务管理
第十三条财务人员、业务人员应严格审查收到票据的真实性，如收取假票或无效票，追究相关人员责任。
公司原则上不接收商业承兑汇票。
第十四条企业各部门的业务或日常费用付款，需预先领用支票或汇票的，申请人应填写付款申请，由相关领导审批后，交由出纳办理，申请单中至少要列明用途、金额和收款单位及开户信息。
经办人领取银行票据后，须在票据存根上签字确认。
无法确定具体金额的，需要在支票上以“￥”符号限定其金额。
第十五条出纳人员在办理结算业务时应选择合适的结算方式或结算工具，并在办理业务后取得结算凭证，如银行回单联等。
第十六条出纳人员根据月度各银行存款账户业务发生的先后顺序和审核无误的收、付凭证后，逐笔登记银行存款日记账。
第十七条出纳人员不慎将结算凭证丢失后，应及时上报财务主管以方便采取挂失止损等补救措施。
第十八条当月发生经济业务的存款账户，出纳人员应于次月初及时取得各银行存款账户对账单，并逐笔与已登记的银行存款日记账发生额进行核对，发现差错应及时查明原因并加以纠正；发现未达收支事项，要及时取得相关收付凭证并登记入账。
月末不能取得凭证的未达账项，由出纳人员编制银行存款调节表，使调节后的余额相一致。
第十九条每月月终，出纳人员应分别结出各银行存款账户的当月发生额、累计发生额和余额，编制好各银行账户收支报表，出纳签字后连同记账凭证、对账单和调节表一并交财务主管复核。
第二十条财务总监安排人员组成清查小组或内部审计小组，不定期地审查企业银行存款余额与银行存款相关账目是否一致。
第二十一条对各种支票领用，须建立《支票购买、领用、作废登记簿》，由出纳人员进行序号序时登记，财务主管每月至少核查一次。
第二十二条对于作废的支票和凭证需加盖作废章，并妥善保存，作废的支票须记录《支票购买、领用、作废登记簿》中。
第二十三条银行支票（包括转账支票和现金支票）由出纳人员负责保管和签发，出纳必须遵守下列条款。
1、不能签发空头支票。
2、不能签发超过时间规定的支票，及远期或过期支票。
3、不能将支票交由收款公司或个人代为签发。
4、不能签发印鉴不全、不符合规定的支票。
5、不能出租、出借支票或将支票转让给别的公司或个人使用。
6、不能将支票用做抵押。
第二十四条现金业务参见《有限公司现金出纳管理制度》办理、支票转账和银行电汇等业务参见《有限公司借款管理制度》办理。
第四章附则
第二十五条本制度的制定、修改、解释权归公司财务部所有。
第二十六条本制度自发布之日起开始执行。