保险公司出单岗实习日志

第一篇、出单员工作总结

保险公司出单岗实习日志

财产险公司出单员2014年工作总结和2015年工作计划

一、2014年工作总结

1、出单工作

出单工作是我的本职工作，作为前台人员必须有熟练的出单技能。2014年我的KPI指标变化较大，前半年因出单业务不熟练，以及对KPI系数理解掌握的不够准确，导致KPI系数较不稳定。通过对自身原因的查找，和向其他优秀出单人员的学习，逐渐掌握了技巧。2014年下半年的指标较为稳定，连续几个月KPI 系数控制在100分，但因前台主要为批单业务较多，出单量不足，导致综合排名较低。在系统操作中，能熟练掌握核心系统和简易系统，但是由于出单量较少，练习不足，出单速度和出单效率还有待加强，与其他优秀出单人员还有一定的差距。

2、服务工作

前台服务主要分为客户服务和业务服务。客户服务是我们工作的基本，热情、专业地对待每个客户是我们的主要职责。我对待每一位客户都能做到精神饱满，热情有礼，细心周到，专业严谨。客户的每一张保单、每一张批单都是最重要的，客户的问题我会耐心解答，认真沟通，希望客户能从我这里得到清晰满意的解答。业务服务是我们的根本，一线的业务需要我们强有力的支持。对待客户经理和代理人员我们将会更加耐心，可能因为说话方式和角色角度的问题导致沟通上的不良，但是我还是尽我自己最大的努力，为大家解答疑问。

3、复核工作

2014下半年，中支从初审的基础上新增了复核权限。虽然复核工作我只是协助，但是我感觉自己的责任又多了一些，我应该更加认真对待每一个单子，发现有可能出现的风险，对其做到有限的管控和防范。

4、流程工作

我的主要工作还包含运营方面的流程工作承保流程，验车验证流程，内部流程，财产险流程等。

第二篇、出单岗岗位职责

保险公司出单岗实习日志

出单岗岗位职责

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司承保政策。

2、负责从事公司全险种出单、车船税登记、客户信息登记、退保、批单工作，保管领用承保单证。做好承保工作。

3、严格执行行协《自律公约》和《关于执行条款、费率及费率规章特殊问题的处理办法》。

4、严格遵守客户服务部下发的出单服务《手册》，每笔业务自录入信息至将保单递交客户，必须在25分钟内完成系统内的录入。

5、严格执行公司“首问负责制”，全程负责(包括接待客户、收集承保资料)如遇特殊情况须及时移交相关人员。

6、负责对公司承保政策、管理办法、制度和实务规范的落实，积极反馈上级公司要求上报的各项数据。

7、协助处理承保投诉和客户纠纷并及时将相关材料向上级领导汇报。

8、负责单证管理及承保档案的装订，并定期上报单证清理情况。

9、完成领导交办的其他工作。

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第三篇、平安财险保险培训-出单岗人员实务操作手册

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财产险出单人员操作手册

目录

第一章出单岗人员管理暂行规定

第二章出单流程

第三章相关编码规则

第四章基础系统界面操作

（一）输入模式

（二）查询模式

（三）录单公共界面

基础信息币种信息短期费率附加险录入缴费计划特别约定及附加信息第五章非水险种系统界面操作（一期上线产品）

（一）财产一切险（附加利润损失险）（01险类的录入模式）

（二）建筑工程一切险（附加第三者责任险）（08险类的录入模式）（三）责任险

公众责任险

产品责任险

雇主责任险

第六章货运险系统界面操作

第七章保单打印简要说明

第一章财产险出单岗人员管理暂行规定

第一条出单员职责

（一）执行公司财产险的规章制度和经营方针，遵守本部门的服务承诺；

（二）执行公司财产险条款、费率规章和实务规程；

（三）审核、录入投保单、批单，缮制、审核业务单证，登记各类业务台帐；

（四）及时上报各类公司规定的报表；

（五）各类业务档案及统计资料的管理，定期进行整理、装订、归档；

（六）及时与财务核对数据，电脑打印报表，与手工台帐核对；

（七）每月20日前打印下月续保清单，交各业务部门；

（八）及时反映和解决工作中的疑难问题，并提出合理化建议；

（九）认真学习保险知识，不断提高业务水平和工作技能；

第二条出单岗工作内容如下

（一）审核投保单证

出单员接到投保申请后，必须严格按照公司要求对投保单证进行初步审核，具体要求如下

1、投保单证必须齐全，各栏目均需认真填写，不留空格；

2、保险标的项目、名称、范围应填写清楚，以免产生歧义；

3、被保险人、投保人、保险期限、保险标的所在地地址/邮编/被保险人所属行业/被保险人通信地址/邮编应逐项填写清楚；

4、投保单位应清楚反映保险标的情况，可以分项填写保险标的保额、费率、免赔的，必须分项填写，不得合并录入；

5、保险金额（或赔偿限额）应按各险种条款的规定来确定，如有多种确定方式，在投保单备注栏中应注明保额确定方式，以利于理赔；

6、如投保单有“免赔额”栏目，必须按不同险种相应的规定设定免赔额；

7、审核投保单所注明的费率，并根据费率核算保险费计算的正确性。如果遇有短期费率，应在投保单备注栏中注明；

8、审核投保单是否详细注明缴费日期及缴费方式，分期付款业务必须注明各期缴款日期、缴款金额；

9、如投保单需附清单或明细表，清单或明细表应一式两份，投保单和清单、明细表均需有投保人签章，清单或明细表均应附于投保单背面，骑缝章；

10、审核各项未尽事宜，如附加险种、部分投保条件的解释说明等是否在备注栏内注明，语言是否规范、无歧义；

11、公司核保政策对需进行标的查验的标的进行查验的风险查勘报告应有经办人员和投保人签章，并贴于投保单背面；

12、需要进行保前风险查勘的，应进行保前风险查勘，在系统内如实录入相关信息，并书面上报投保单和查勘报告财产险部审批；

13、凡承保条件改变或投保单需修改的，出单人员必须向经办业务员说明，要求重新更改投保单或要求投保人对修改内容予以书面确认。

（二）录入投保单

1、在业务系统中录入投保单时必须严格按照投保单内容录入相关信息，不能任意增加或修改投保单内容；

2、保额录入时应严格按照投保单列明的各项标的保额分项录入，详细注明标的名称、数量、保额；