浅谈银行合规文化建设

浅谈银行合规文化建设

最近行里面就如何建设农行的合规文化，让员工积极参与讨论，并且集思广益，下面我就我的理解浅谈一下，我对于合规文化的一些理解。

让我们先来明确和了解，农行合规文化建设的大环境，合规经营是农业银行存在和发展的根本前提，合规文化建设的目标是把农行的合规管理要求上升为全行高度认可、共同遵守、共同执行的道德理念和价值追求，从而把遵纪守法、按章循规、精细管理形成为全行上下的自觉行动。对于已进入到“打造优秀大型上市银行”转型期的农业银行来说，成功上市为农行确定了长远的发展方向，确定了长期的经营战略目标，因此，也就更需要合规文化建设这样一把双刃剑，果断剪去一切不利于经营发展的羁绊，以浩然之气搏击挑战，在激烈的金融竞争中牢固占领市场。锋越亮，危机意识、创新意识、责任意识越强。这把双刃剑，不仅是勇于开拓，不仅是积极进取，更是直面挑战的胆识、勇气和意志，是明辨是非、审时度势的睿智。

合规文化已经渐渐成为了农行文化的一个重要组成部分,有利于补充企业正式制度的不足,从而改善制度运作绩效，其作用表现为:一是导向功能,二是动员激励功能,三是成本控制功能。

如今新形势下农业银行必须培育合规文化。首先让我们来说说培养合规文化的重要性：

第一，培育合规文化是农业银行主动适应外部监管新要求的需要。近年来,我国依法治理的进程明显加快,国家法律体系、法治环境日趋完善,银监会对商业银行的监管也日趋规范、全面、严格。因此,农业银行必须建立一整套有效地管理各类风险的职业行为规范和方法,自觉地在其内部形成浓厚的合规文化。

第二，培育合规文化是农业银行股改的迫切需要。当前,农业银行将面临着健全公司治理结构、完善经营管理体制,从国际银行业发展规律看,合规管理是实施有效公司治理的重要途径之一。因此,农业银行培育合规文化刻不容缓,围绕决策、执行、监督三个关键环节制定切实有效的措施,加速构建具有竞争力的合规文化。

第三，培育合规文化是农业银行提高制度执行力的需要。当前随着社会变革的不断加深、利益冲突的不断加剧,农业银行仅靠自身原有的制度已力不从心,因此,建设良好的合规文化、实现银行内部合规与外部监管的有效互动,并以此促进农业银行从整体上优化流程管理、强化内部控制,实现稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变是有效控制风险的重中之重。

合规文化就是一把双刃剑，它时时警醒人们，只要在操作上有不合规的地方，都可能受到双刃剑的剪裁。农行合规文化的核心在于有章可依、有章必依、

违章必究。，正是农行的“三铁”建设，在这种氛围中，各种规章制度更加完善，执行更加通畅，各项奖罚措施更加分明，经营管理更加稳健。而渗透其中的何尝不就是一种双刃剑精神，一种积极的优势观，一种动态的优势论，以双刃剑精神创新优势，带着责任的忠诚，带着使命的冲动，带着对违规的告别，带着对美好的憧憬，把广大员工的合规意识在全行最终裁剪成一种主动的、自发的、和谐的、超出组织和制度要求的管理境界和管理状态。

打造农业银行合规文化建设的“双刃剑精神”，至少应该做好以下几个方面：

首先，强化需求文化建设。合规文化能否绽放耀眼的光芒，关键在于需求文化的满足程度。员工的需求往往是多方面的，特别是在基本的温饱问题解决以后，需求更趋多元化，如薪酬需求、培训需求、晋升需求、文化需求、能力需求、精神需求等等。在加强合规文化建设时，就不能搞一刀切，要注重文化建设的多样性、丰富性和针对性，因人适建，对症下药，以满足不同层次员工的不同需求。人只有满足了个人需求，实现了人生价值，才会更好地发挥自己的聪明才智，促进单位的事业发展。如果员工的合理需求得不到满足，就会成为发展的障碍和阻力，最终导致合规文化这把双刃剑生锈迟钝，失去效力。因此，要始终坚持以人为本，营造良好的文化氛围和工作环境，尊重员工，关心员工，激发员工的工作积极性和创造性，把员工个人努力、个人贡献、个人成长和农行发展紧密结合起来，给员工提供各种成长与发展的机会，使广大员工充分体验和分享到农行增效、员工增资的改革发展成果。

其次，加强道德文化建设。古人曾经说过：“小胜靠智，大胜靠德”。道德是一个成功企业必须要担负的社会责任，也是一个企业做大、做强、做久的重要基础。美德是一个企业走向成功的重要因素。来点小聪明，获取点小利益，赚取一时的掌声、鲜花和赞誉，或许不需要道德的力量。但是要做一番大事业，取得大成功，没有道德作支撑简直如同痴人做梦。拿破仑说：“道德的力量比物质的力量强大十倍”。著名诗人但丁也说过：“道德常常可以填补智慧的缺陷，而智慧却永远填补不了道德的缺陷。”有德才有得。道德是一种无形的力量，勇于担负社会责任的企业，可以得到人们的信赖，从而产生巨大的向心力、号召力和凝聚力。因此，农行要把道德文化建设作为合规文化建设的重要方面抓紧抓实，抓出成效，用道德的力量对员工加以培养和惯输，最终才能达到用道德的力量约束员工的目的。

再次，增强诚信文化建设。良好的诚信品格是员工树立正确的世界观、人生观和价值观的具体表现，融合在职业道德之中，将成为银行持久发展的内在动力。诚信立业是农业银行企业文化的核心价值观，讲诚信是农业银行的基本操守，是底线。诚信是农业银行最好的名片、最响的品牌。现实生活中，人们变得越来越浮躁，越来越功利，越来越虚伪，因此信誉就显得弥足珍贵，谁最讲信誉，谁必然会最终赢得荣誉、赢得尊重、赢得地位、赢得财富。作为致力于打造大型优秀上市银行目标的农业银行，要自觉担负起讲诚信、守信用的社会责任，加强诚信宣传教育，建立诚信机制，通过典型示范引导和带动全行形成诚实守信的良好风气，做到表里如一，言行如一，始终如一，以诚信做通行证走入千千万万的客户

心中，以诚信为自己的发展奠基、开道，才能最终达到与客户共发展、共成长的目标。

最后，提升和谐文化建设。和为贵，谐为美！和谐是美的最高境界。农行既要追求利润最大化，又要维护员工的合法权益；员工既要在农行里满足自己的需求，又要担负起促进农行发展的重任。因此，农行和员工之间是鱼与水的关系，是互相依赖、互相促进、互利共荣的关系。农行要最大限度地保障员工的知情权、参与权、监督权、表达权，要妥善及时地解决员工反映的突出问题，教育、引导员工以理性、文明、合法的形式表达利益要求，尽最大努力减少和防止矛盾冲突；员工也要设身处地地为农行着想，多一分理解和宽容。在农行和员工的共同努力下构筑起和谐的劳资关系。在农业银行合规文化建设中，和谐文化是润滑剂和助推剂，要通过和谐文化建设创新制度、机制、形式、载体、内容，通过多渠道、经常性的宣传、教育、引导、激励，实现员工在农行经营发展过程中的全员、全过程、全方位的融入，充分调动员工参与农行管理的积极性，树立主人翁思想，与农行共命运，同发展。

我相信在有了需求文化，道德文化、诚信文化、和谐文化、等综合元素的锤炼与凝聚，合规文化这把双刃剑才会愈加闪亮、愈加锋利，才能在农行的改革发展进程中裁剪出一股股温暖的春风，一缕缕明媚的春光，一道道美丽的春景，剪裁出农业银行打造大型优秀上市银行的宏伟蓝图！