防范金融诈骗演示文稿

电话欠费诈骗
• 不法分子在互联网电话上安装 任意显号软件，然后群拨电话， 显示国家公安、电信机关的电 话号码，冒充电信公司、公安 机关等单位工作人员，以受害 人电话欠费、被他人盗用身份 涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人 银行存款进行威胁恫吓，欺骗 受害人将自己的银行账户资金 转到“公安机关”指定账户。
金融诈骗的种类
• 2.电子银行诈骗，是指不法分 子通过网上银行、手机银行及 电话银行等电子渠道，骗取受 害人个人金融信息，并窃取受 害人资金的违法行为。
金融诈骗的种类
• 3.自助设备诈骗，是指不法分 子通过自助设备渠道，骗取受 害人个人金融信息或银行卡， 并窃取资金的违法行为。
金融诈骗的种类
• 4.非法集资诈骗，是指以非法 占有为目的，违法有关金融法 律法规的规定，使用诈骗方法 进行非法集资，扰乱国家正常 金融秩序，侵犯公私财产所有 权的违法行为。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
“三不要”指：
1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑； 3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下， 银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
金融诈骗的特点
1.诈骗类型逐渐增多。 2.诈骗多运用高科技手段，呈 现高智商犯罪的特点。 3.涉案金额及所造成的损失呈 现上升趋势。
金融诈骗的种类
• 1.电信诈骗，是指犯罪分子通过 电话、网络和短信方式，编造 虚假信息，设置骗局，对受害 人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或 转账的犯罪行为。
低息贷款诈骗
• “我公司在本市为资金短缺者 提供贷款，月息3%，无需担保， 请致电××经理”，此类诈骗 短信，是骗子利用一些企业和 个人急需周转资金的心理，以 低息贷款诱人上钩，然后以预 付利息名义骗钱。
骗取话费诈骗
• 不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电， “赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋 友13×××××××××为您点播了一首××歌 曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××× 收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话 费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损 失。
引诱汇款诈骗
• 不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到×× 银行，××账号，××先生”等短信内容大量发 出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈 骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不 法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别 人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的， 没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
（一）理论上金融诈骗的危害性
2、金融诈 骗还对与金 融机构相关 的非金融行 业、企业的 资产安全构 成危害。
1、金融诈 骗危害金融 安全和金融 秩序。
3、金融诈 骗直接危害 人民群众的 基本财产安 全。
4、骗术的 欺骗性和隐 蔽性造成监 管追查困难。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例一：河北石家庄储户千万 存款“失踪” 银行称无责任。 5月18日上午，石家庄市民王丽 (应被采访人要求化名)和多位 工商银行储户向中新网记者讲 述了自己在工商银行建南支行 存款“失踪”的经过。 • 拿着厚厚的一沓银行对账单， 王丽沙哑着嗓音告诉记者，从 2014年5至2015年1月，短短8 个月间，她在工商银行建南支 行陆续存入了1080万元人民币， 而在今年5月7日，她突然得知， 自己的千万存款只剩下了124元。
（二）金融诈骗现实的危害
• .案例二：信息时代新型诈骗，手 机自动转发验证码致巨额存款被 盗 2分钟转走16万。18日下午4点 左右，陈先生收到一条银行的动 态验证码短信。起初他并不在意， 只当做诈骗短信置之不理。但他 万万没想到，手机却向诈骗者自 动转发了验证码，导致了16万血 汗钱被盗。目前，公安与银行均 未给出明确解决办法。这到底是 怎么回事? • 诈骗短信谁都接到过，人们常以 为只要不上套、不回复，就可平 安无事。陈先生昨日的经历却表 明了，犯罪分子早就更加高明了。
刷卡消费诈骗
• 不法分子通过手机短信提醒手 机用户，称该用户银行卡刚刚 在某地（如××商店）刷卡消 费×××元，如用户有疑问， 可致电××××号码咨询，并 提供相关的电话号码转接服务。
汇钱救急诈骗
• 不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌 握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰 或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手 机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家 属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在 抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户 救急以实施诈骗。
虚假中奖诈骗
方式主要分三种：
1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；
2）通过手机发送中奖短信；
3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人 所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
ATM机告示诈骗
• 犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上 粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后 与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取 出银行卡，盗取用户卡内现金。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例三：上世纪90年代，70% 的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里， 将相当于这个国家一年国民生 产总值30%的10亿美元投入到 这个无底洞中，这些骗子承诺 给投资者支付高达20%—30% 的月息。 • 阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破 坏性的金字塔传销骗局中失去 了自己的毕生积蓄，引发街头 骚乱，导致数千人死亡，在这 个贫穷的国家差点掀起了一场 内战，最后导致政府垮台。因 为从一开始，这一骗术就得到 了政府的支持。
防范金融诈骗
——共同提高财产安全意识
纲要
一
• 什么是金融诈骗？ • 金融诈骗有什么危害？ • 金融诈骗的常见手段二三四• 如何防范金融诈骗?
什么是金融诈骗？
• 要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金 融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和 收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活 动。 • 金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实 或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金 融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。