风险管理与法律合规培训
风险管控与法律合规管理制度
风险管控与法律合规管理制度一、总则为确保企业运营过程中的稳定性、安全性和合规性，保护企业及相关利益相关方的合法权益，维护企业形象和声誉，订立本《风险管控与法律合规管理制度》（以下简称“制度”）。
二、风险管控管理2.1 风险评估1.在企业发展和运营过程中，各部门应定期进行风险评估，并将评估结果汇报给风险管理部门。
2.风险评估应全面、客观、科学，并排出主观偏见。
3.风险评估的计划、方法、结果和应对措施应进行记录和存档，供相关部门参考。
2.2 风险识别和监测1.各部门应认真识别和监测与企业运营相关的风险。
2.风险识别和监测应涵盖各个环节、各个方面，并及时报告风险情况给风险管理部门。
3.风险管理部门应及时订立应对策略和措施，并协调各部门搭配执行。
2.3 风险掌控和应对1.风险管理部门负责订立风险掌控和应对方案，并监督各部门的执行情况。
2.各部门应依照风险管理部门的要求，采取相应的风险掌控和应对措施，确保风险得到有效掌控和应对。
3.风险管理部门应定期评估应对措施的有效性，并依据评估结果进行优化和调整。
2.4 风险回顾和总结1.风险管理部门应定期对风险管控工作进行回顾和总结，并提出改进看法和措施。
2.各部门应搭配风险管理部门进行风险回顾和总结的工作，并依据总结结果进行相关工作的调整和改进。
三、法律合规管理3.1 法律法规的遵守1.企业及其员工应严格遵守国家和地方的法律法规，不得违反法律法规进行任何经营活动。
2.企业应明确自身所涉及的法律法规，并建立相应的守法意识和制度。
3.2 合规培训和教育1.企业应定期组织员工进行合规培训和教育，提高员工的法律合规意识和素养。
2.合规培训和教育应包含相关法律法规及企业规章制度的宣传和解释。
3.3 合规监督和内控机制1.企业应建立健全合规监督和内控机制，确保各项规章制度得到有效执行和监督。
2.合规监督和内控机制应涵盖组织架构、职责分工、权限订立等方面的规定。
3.4 反腐败和商业道德1.企业及其员工应坚决抵制一切形式的腐败行为，维护商业道德和企业形象。
2024年法律与合规培训资料
合规管理制度
建立完善的合规管理制度，包括合 规审查、风险评估、内部报告等方 面，确保公司运营符合法律法规和 内部规定。
合规培训制度
制定合规培训制度，定期对全体员 工进行合规培训，提高员工的合规 意识和能力。
合规管理流程
合规风险识别
通过定期的风险评估和审查， 识别公司面临的合规风险。
合规风险评估
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风险等级评估
根据风险发生的可能性和 影响程度，对识别出的法 律风险进行等级评估。
风险矩阵分析
通过构建风险矩阵，对多 个法律风险进行综合分析 ，确定优先处理的风险。
风险评估报告
将评估结果以报告形式呈 现，为企业决策者提供决 策依据。
企业法律风险防范措施
完善合同管理制度
建立合同审批流程，加强合同履行过程中的 监管，确保合同合法合规。
数据安全与隐私保护要求
随着互联网的普及，数据安全和隐私保护越来越受到重视。 相关法规要求企业加强数据安全管理，保护用户隐私。
国际法律法规要求
国际贸易法规
规范国际贸易行为，促进贸易自 由化和便利化。包括关税、非关 税壁垒、知识产权保护等方面的
规定。
国际劳工标准
国际劳工组织制定的一系列标准 ，旨在保障全球劳动者的基本权 益，如工资、工时、职业安全等
。
反腐败法规
国际社会普遍关注反腐败问题， 相关法规要求企业加强内部监管
，防止腐败行为的发生。
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企业内部合规管理实践
合同管理合规实践
合同订立与履行
确保合同订立过程合法、透明，合同条款明确、 无歧义，并严格按照合同约定履行义务。
合同变更与解除
规范合同变更和解除流程，确保双方权益得到保 障，避免产生不必要的法律纠纷。
金融行业风险管理与合规培训
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金融机构应建立健全的合规管理制度和流程，包括合规审查、合规检查、合规报告、合规考核和问责等方面。通过制度流程的建设和执行，确保各项业务活动在合规框架内进行。
合规文化理念
金融机构应树立“全员合规、主动合规、持续合规”的合规文化理念，将合规意识融入企业文化之中，使全体员工充分认识到合规管理的重要性和必要性。
风险防范
针对识别出的风险点，制定相应的防范措施，如完善内控制度、加强人员培训等。
风险应对
对已发生的风险事件，及时采取应对措施，如启动应急预案、进行危机管理等。
Байду номын сангаас
风险监控
通过建立风险监控机制，持续跟踪和评估风险状况，确保风险管理措施的有效实施。
风险报告
定期向高层管理人员和监管部门报告风险状况和风险管理效果，为决策提供依据。
根据来源和性质不同，金融行业风险可分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
风险分类
风险管理目标
风险管理的目标是识别、评估、监控和控制风险，以确保金融机构在可接受的风险水平下实现经营目标。
风险管理原则
为实现风险管理目标，金融机构应遵循以下原则：全面性、审慎性、独立性、有效性及适时性。这些原则确保风险管理策略能够全面覆盖各类风险，审慎评估和管理风险，保持风险管理部门的独立性，确保风险管理措施的有效性，并根据市场环境和业务变化适时调整风险管理策略。
宏观审慎监管政策：着重关注金融体系的整体风险，通过逆周期调节、系统性风险防范等措施，维护金融稳定。
企业内部控制在风险管理中的作用
06
企业内部控制是为保证经营活动的效率、财务报告的可靠性、相关法律法规的遵循等目标而提供合理保证的过程。
内部控制定义
法律合规培训与风险管理总结
法律合规培训与风险管理总结在过去的一年里，我所在的公司非常重视法律合规和风险管理的工作，并开展了一系列相关培训。
在此，我想对这一年的工作进行总结和回顾。
本文将从法律合规培训、风险管理和未来展望三个方面来展开论述。
一、法律合规培训法律合规培训是我公司非常重要的一项工作，因为它直接关系到公司的稳定经营和可持续发展。
在过去的一年里，我公司通过组织各类内外部培训，不断提升员工的法律意识和风险防范能力。
培训内容包括但不限于劳动法、反腐败法、知识产权保护等方面。
通过这些培训，我们的员工不仅增加了对法律法规的了解，还提高了对潜在风险的识别和应对能力。
二、风险管理风险管理是法律合规工作的重要组成部分。
在过去的一年里，我们加强了对风险的预测和管理，以降低风险对公司的影响。
我们建立了风险评估机制，通过风险分析和评估，确定了可能对公司经营和发展造成重大风险的因素，并采取了相应的应对措施。
同时，我们还建立了紧急预案，以应对可能出现的突发风险。
三、未来展望未来，我们将继续加强法律合规培训和风险管理工作。
首先，我们将邀请更多的专业人士来为员工提供培训，以不断提高员工的法律意识和风险识别能力。
其次，我们将持续优化风险管理机制，加强对新风险的预测和应对，提高公司在市场竞争中的抗风险能力。
更重要的是，我们将注重法律合规文化的建设，促进员工自觉遵守法律法规，树立正确的价值观和道德观念。
在未来的工作中，我们还将加强与各相关部门和行业组织的合作，及时了解行业最新政策和法规的动态，以便及时调整和完善公司的风险管理措施。
同时，我们还将继续加大对违规行为的惩处力度，以强化员工的法律合规意识，并提高整个公司的法律合规水平。
总之，法律合规培训与风险管理是公司稳定经营和可持续发展的重要保障。
在过去的一年里，我们通过组织各类培训和加强风险管理工作，取得了一定的成效。
在未来的工作中，我们将进一步提高员工的法律意识和风险防范能力，加强风险管理机制，建立良好的法律合规文化，以应对市场竞争和风险挑战，实现公司的可持续发展。
法律风险防控与合规管理培训ppt
汇报人：可编辑
2023-12-23
目录
Contents
• 法律风险防控概述 • 合规管理的基本概念 • 法律风险的识别与评估 • 法律风险的防控措施 • 合规管理体系的建立与实施 • 法律风险防控与合规管理的实践应
用
01 法律风险防控概述
定义与特点
定义
法律风险防控是指通过一系列措 施和手段，预防、控制和解决与 法律相关的风险，以保障企业或 组织的合法权益和利益。
未来，随着法律法规的不断完善和 国际化程度的提高，法律风险防控 将更加重要和复杂，需要不断更新 和完善相关体系和措施。
02 合规管理的基本概念
合规的定义与意义
合规
是指企业或组织的经营活动符合法律法规、监管要求、行业准则和企业章程、规 章制度以及国际条约、规则等要求的行为。合规的意义在于保障企业或组织的正 常运营，防范法律风险，提升企业形象，以及增强企业的核心竞争力。
修复性防控措施
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及时整改
一旦发现公司存在不合规 行为或面临法律风险，立 即进行整改，采取有效措 施消除风险源。
损害控制
对于已经造成的法律后果 或损失，采取有效措施进 行控制和减轻，防止损失 扩大。
追究责任
对于违反合规政策的行为 ，依法追究相关责任人的 责任，起到警示和威慑作 用。
05 合规管理体系的建立与实施
合规管理体系的规划与设计
确定合规管理目标
根据企业战略和业务需求，明确合规 管理要达到的目标和效果。
制定合规管理政策
制定符合法律法规、行业标准和内部 规定的合规管理政策，明确合规要求 和违规后果。
设立合规管理机构
设立专门的合规管理机构或合规专员 ，负责监督和执行合规政策。
法律风险防控与合规管理培训ppt
提升企业竞争力
合规经营有助于提高企业的信誉度和 市场竞争力，从而获得更多的商业机 会。
法律风险防控的策略与措施
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建立健全法律风 险防控体系
完善合同管理制 度
加强知识产权保 护
规范劳动用工管 理
关注反垄断法合 规
企业应建立专门的法律事 务机构或配备专业的法律 顾问，负责制定和执行法 律风险防控策略。
强化合规风险评估与监控
建立合规风险评估体系，定期对合规风险进行评估和监控，及时发 现和解决潜在风险。
完善合规风险应对机制
制定针对不同风险的应对措施，包括预防、纠正和补救等措施，确 保风险得到及时有效控制。
合规管理培训与意识提升
开展合规培训
定期组织合规培训，提高 员工对合规管理的认识和 理解，增强员工的合规意 识。
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企业法律风险管理
企业法律风险的识别与评估
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法律风险识别
通过收集企业内外部信息 ，识别出可能引发法律纠 纷、处罚或损失的各种风 险因素。
法律风险评估
对识别出的风险因素进行 量化和定性评估，确定风 险等级和影响程度。
风险地图绘制
将识别和评估结果以可视 化方式展示，为决策者提 供直观的风险分布情况。
制定合规管理政策
明确合规管理的目标、原则、范 围和责任，为合规管理提供指导
和依据。
设立合规管理机构
设立专门的合规管理机构或合规岗 位，负责监督和执行合规管理制度 。
制定合规管理流程
明确合规管理流程，包括合规风险 的识别、评估、监控和应对等环节 。
合规管理流程优化
优化合规风险识别机制
通过定期风险评估、内部审计和外部监管等多种方式，全面识别 企业面临的合规风险。
教育培训风险管理与合规性方案
教育培训风险管理与合规性方案在当今竞争激烈的教育培训市场中，风险管理与合规性已成为教育培训机构生存和发展的关键因素。
忽视这些方面可能导致法律纠纷、声誉受损、经济损失甚至机构的倒闭。
因此，制定一套完善的教育培训风险管理与合规性方案至关重要。
一、风险管理（一）风险识别1、市场风险市场需求的变化、竞争对手的增加以及市场份额的波动都可能对教育培训机构的运营产生影响。
2、财务风险资金流的不稳定、成本控制不当、收费政策不合理等都可能导致财务困境。
3、教学质量风险教师素质参差不齐、教学方法不当、课程设置不合理等可能影响教学效果和学生满意度。
4、安全风险包括教学场所的安全设施不完善、学生在培训期间的人身安全等问题。
5、法律风险如知识产权纠纷、合同违约、劳动法律法规的违反等。
（二）风险评估对于识别出的风险，需要进行评估以确定其可能性和影响程度。
可以采用定性和定量相结合的方法，例如制定风险矩阵，将风险分为高、中、低三个等级。
（三）风险应对策略1、风险规避对于高风险且无法控制的情况，选择避免涉足。
例如，如果某个市场领域竞争过于激烈且自身不具备优势，可选择放弃进入。
2、风险降低通过采取措施降低风险发生的可能性或减轻其影响。
比如，加强教师培训和管理，提高教学质量，降低教学质量风险。
3、风险转移通过购买保险、签订合同等方式将部分风险转移给其他方。
例如，购买公共责任险来转移教学场所可能发生的意外事故风险。
4、风险接受对于一些低风险且影响较小的风险，可以选择接受，但需密切监控。
二、合规性（一）法律法规遵守1、教育行业相关法律法规教育培训机构应熟悉并严格遵守《教育法》、《民办教育促进法》等相关法律法规，确保机构的设立、运营、收费等方面合法合规。
2、劳动法律法规规范员工的招聘、劳动合同的签订、薪酬福利、工作时间等，避免劳动纠纷。
3、消费者权益保护法保障学生和家长的合法权益，如提供真实准确的课程信息、合理处理投诉等。
（二）政策遵循1、教育政策关注国家和地方的教育政策动态，如课程改革、考试政策等，及时调整教学内容和方法。
企业管理中的法律合规与风险管控实践总结
企业管理中的法律合规与风险管控实践总结在当今复杂多变的商业环境中，企业管理者面临着日益增长的法律合规与风险管控挑战。
为了确保企业的持续发展和保护利益，企业管理者需要制定合适的策略和措施来规避可能的风险并遵守相关法律法规。
本文将总结一些企业管理中的法律合规与风险管控实践，并探讨实践中的一些有用经验。
首先，在法律合规方面，企业管理者应该定期审查和更新企业的合规政策。
这包括了解并遵守企业所在地的法律法规，并根据需要进行调整和更新。
例如，一些国家对环境保护和劳工权益有着严格的法律要求，企业管理者需要在相关方面制定相应的合规政策，确保企业遵守法律法规，并充分保护员工权益和环境。
另外，管理者还应该与法律专家合作，定期对企业的合规政策进行审核和改进，确保其符合最新的法律要求。
其次，在风险管控方面，企业管理者需要建立一个完善的风险评估和管理系统。
这个系统可以帮助企业识别和评估各种潜在风险，并制定相应的措施来控制和减少风险。
首先，企业管理者应该制定风险管理策略，明确在不同情况下的应对措施和责任分工。
其次，企业管理者应该制定详细的风险评估流程，包括调查和分析潜在风险的来源、概率和影响，并将结果用于制定具体的风险控制计划。
最后，企业管理者还应该建立一个监测和反馈机制，及时发现和解决风险，并进行持续改进。
此外，企业管理者还应该重视员工的法律意识和合规培训。
法律合规并不仅仅是管理层的责任，每个员工都应该了解和遵守相关法律法规。
因此，企业管理者需要定期组织员工的合规培训，包括法律知识的普及和具体操作的培训。
这将有助于提高员工的法律意识和合规意识，减少潜在的违规行为和风险。
最后，企业管理者还应该与外部合作伙伴建立良好的合作关系，并密切关注行业的最新动态和趋势。
在一个全球化的商业环境中，企业管理者面临着各种各样的法律合规与风险管控挑战。
通过与合作伙伴的合作和信息交流，企业管理者能够更好地了解行业的最新发展和趋势，并及时调整企业的法律合规和风险管控策略。
工作总结工作中的法律合规与风险管理
工作总结工作中的法律合规与风险管理工作总结在工作中的法律合规与风险管理在大多数企业和组织中，法律合规和风险管理是非常重要的方面。
本文将就工作中的法律合规与风险管理进行总结，探讨其重要性以及如何有效地应对法律和风险相关问题。
一、法律合规法律合规是指企业或组织在开展业务过程中遵守当地、国家和国际的相关法律法规。
合规工作包括了解、遵守并持续更新法律要求，以确保企业行为的合法性和合规性。
以下是在工作中有效推行法律合规的几点建议：1. 深入了解相关法律法规。
对于所处行业的法律法规要求，必须进行详细了解和分析，并确保拥有最新的法务知识。
2. 建立法律合规管理体系。
制定和完善法律合规制度、政策和流程，明确责任部门和人员，并建立相应的内部审计制度。
3. 进行合规培训。
定期开展法律合规培训，提高员工的法律法规意识和合规素质，确保员工能够遵守相关规定。
4. 多与法律顾问合作。
与专业的法律顾问合作，能够及时解决法律问题，帮助企业制定风险可控的合规策略。
二、风险管理风险管理是指对企业面临的各种风险进行识别、评估、应对和监控的过程。
有效的风险管理有助于减少风险带来的损失和不确定性，提高企业的绩效和竞争力。
以下是在工作中有效进行风险管理的几点建议：1. 风险识别与评估。
对工作中可能出现的各类风险进行全面识别和评估，包括法律、财务、市场、经营等方面的风险。
2. 制定风险应对措施。
根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括规避、转移、减轻和接受等策略。
3. 建立风险管理体系。
制定风险管理的制度和流程，并明确相关部门和人员的责任与义务。
4. 进行风险监控与反馈。
定期监控风险的变动和演化，及时采取措施，确保风险控制在可接受的范围内。
结语在企业或组织的工作中，法律合规和风险管理是不可忽视的重要工作。
只有合规合法，并有效应对和管理各类风险，企业才能够稳步发展和取得可持续竞争优势。
因此，在工作中，我们必须时刻关注法律合规和风险管理，并持续改进和完善相应的工作机制和流程。
法律合规培训与风险防控工作总结
法律合规培训与风险防控工作总结一、引言法律合规培训与风险防控是企业发展和经营过程中不可或缺的重要环节。
本文结合个人工作实践，对法律合规培训与风险防控工作进行总结与分析，旨在提出改进和完善的建议，以保障企业长期发展并提升经营效益。
二、法律合规培训工作总结1.意识与培训需求分析在法律合规培训之初，我们进行了企业内部意识调研和培训需求分析，了解了员工的整体法律知识水平和培训需求，为后期培训内容的设计提供了依据。
2.内外部合作与资源整合通过内外部合作与资源整合，我们成功邀请了行业专家和律师参与培训教学，使得培训内容更加权威、专业，并保证了培训的及时性和针对性。
3.培训方法创新与多元化我们注重培训方法的创新与多元化，采用了讲座、案例分析、角色扮演以及小组讨论等形式，使培训更加生动、参与感更强，并充分调动了员工的积极性和主动性。
4.效果评估与持续改进针对每期培训进行了效果评估，通过反馈调查和个人面谈等方式，收集了员工对培训的意见和建议，并进行了深入分析，为后续培训的持续改进提供了依据。
三、风险防控工作总结1.风险识别与评估针对企业运营中的各类风险，我们进行了全面的识别与评估。
通过制定风险矩阵，对风险进行了分类、排序和优先处理，以确保有限的资源能够最大程度地应对风险。
2.规章制度完善与宣贯在风险防控工作中，我们不断完善、修订和宣传内部规章制度。
通过定期组织培训和发布内部通知，提高员工对规章制度的了解和遵守度，有效降低违规和失误风险。
3.风险应对方案制定对于高频风险和高级别风险，我们制定了相应的应对方案，并建立了应急响应机制，以便及时反应和应对各类风险事件。
同时，进行定期的演练和验证，提高应对能力和协同配合度。
4.风险监控与持续改进通过建立风险监控体系，我们及时掌握企业运营过程中的风险情况，以便及时采取调整和改进措施。
同时，我们制定了持续改进计划，并定期开展风险防控效果评估，为风险防控工作提供持续推动力。
四、改进与展望1.加强法律合规培训的针对性在今后的法律合规培训工作中，我们将通过深入分析员工的培训需求，设计更加针对性的培训内容和教学方法，以提高培训效果。
2024年合规与风险管理培训资料
典型案例分析
主要措施
建立反腐败合规管理体系，包括制定反腐败政策、建立合规管理流程、开展风险 评估和应对等；加强内部调查和审计，及时发现和纠正违规行为；积极开展合规 培训和宣传，提高员工反腐败意识。
成效分析
通过实施上述措施，该企业成功防范了多起潜在的腐败风险，维护了企业声誉和 利益。
实践经验总结与启示
02 企业合规体系建设
合规政策与流程制定
合规政策制定
明确企业合规目标和原则，制定 适用于企业全员的合规政策，确 保员工行为符合法律法规和企业
内部规定。
流程梳理与优化
对企业现有业务流程进行全面梳理 ，识别潜在合规风险点，优化流程 设计，降低违规风险。
合规风险评估
建立合规风险评估机制，定期对企 业各项业务进行合规风险评估，确 保及时识别和应对潜在风险。
工具支持。
02
目标一致
合规和风险管理的目标都是保障企业持续健康发展，维护股东和利益相
关者的权益。通过加强合规和风险管理，企业可以更好地应对市场变化
和政策调整带来的挑战。
03
相互补充
合规侧重于遵守法律法规和监管要求，而风险管理则更侧重于识别、评
估和控制风险。二者相互补充，共同构建企业全面风险管理体系。
企业应主动配合监管部门的检查和调查工作，如实提供相关资料和信 息，积极整改存在的问题和不足。
建立内部举报机制
鼓励员工积极参与合规管理工作，建立内部举报机制，对违反法律法 规和监管要求的行为进行举报和监督。
06 案例分析与实践经验分享
典型案例分析
案例一
某大型银行合规风险管理实践
背景介绍
该银行在面临严格监管和复杂业务环境下，通过构建完善的合规风险管理体系，有效识别 、评估和应对各类风险。
法律合规培训与风险管理总结
法律合规培训与风险管理总结在当今复杂多变的商业环境中，法律合规和风险管理已经成为企业稳健发展的重要保障。
为了提高员工的法律意识和风险防范能力，我们组织了一系列法律合规培训，并在实际工作中不断加强风险管理。
以下是对这方面工作的总结。
一、法律合规培训的开展（一）培训目标与内容我们明确了法律合规培训的目标，即让员工熟悉相关法律法规，了解企业内部的合规要求，掌握在工作中避免法律风险的方法。
培训内容涵盖了合同法、劳动法、知识产权法、反腐败法等多个领域，并结合实际案例进行深入分析，使员工能够更好地理解和应用。
（二）培训方式为了提高培训效果，我们采用了多样化的培训方式。
除了传统的课堂讲授外，还组织了小组讨论、案例分析、模拟演练等活动。
此外，利用在线学习平台，让员工可以根据自己的时间和节奏进行学习。
（三）培训效果评估通过考试、问卷调查和实际工作表现等方式，对培训效果进行了评估。
结果显示，大部分员工对法律法规的理解有了显著提高，能够在工作中更加自觉地遵守合规要求。
但也有部分员工对某些复杂的法律条款仍存在困惑，需要进一步加强辅导。
二、风险管理的实施（一）风险识别与评估我们建立了定期的风险评估机制，对企业面临的各种风险进行全面识别和评估。
包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
通过定性和定量相结合的方法，确定风险的可能性和影响程度，为制定风险管理策略提供依据。
（二）风险管理策略制定根据风险评估结果，制定了相应的风险管理策略。
对于高风险事项，采取规避、降低、转移等措施；对于中低风险事项，通过加强监控和内部控制进行管理。
同时，明确了各部门在风险管理中的职责和分工，确保风险管理工作的有效落实。
（三）风险监控与预警建立了风险监控指标体系，对关键风险指标进行实时监测。
一旦发现风险指标异常，及时发出预警信号，启动应急预案。
通过定期的风险报告制度，向管理层汇报风险状况，为决策提供支持。
三、存在的问题与改进措施（一）存在的问题1、部分员工对法律合规和风险管理的重视程度不够，存在侥幸心理。
法律合规和风险管理制度
法律合规和风险管理制度第一章总则第一条目的和适用范围本规章制度的目的是保障企业法律合规和风险管理工作的顺利进行，确保企业在经营活动中遵守相关法律法规，充分防备和掌控风险的发生。
本制度适用于全体员工，包含公司的高层管理人员、中层管理人员、一线员工等。
第二条法律合规和风险管理原则1.依法合规：遵守国家法律法规，履行各项法律义务，不得以任何形式违反法律规定。
2.风险防范：及时发现、评估和掌控可能存在的各类风险，确保企业的健康发展。
3.主体责任：各级管理人员为法律合规和风险管理工作的第一责任人，全员参加，共同维护企业法律合规与风险管理的有效运行。
4.审慎决策：基于科学、合理、全面的信息评估和分析，做出适当的决策，减少风险。
第三条相关术语定义本制度中涉及的相关术语定义如下： 1. 法律合规：指企业在经营活动中遵守国家法律法规的行为，包含但不限于税务合规、环保合规等。
2. 风险管理：指企业对潜在风险进行识别、评估、掌控和应对的一系列工作。
3. 一线员工：指企业的从业人员，直接参加到生产经营中的员工。
4. 中层管理人员：指企业的中级管理人员，包含各职能部门主管、项目经理等。
5. 高层管理人员：指企业的高级管理人员，包含董事长、总经理、副总经理等。
第二章法律合规要求第四条税务合规要求1.企业应定时申报、缴纳各项税费，并供应真实、完整、准确的财务会计报表和其他相关资料。
2.企业应遵守国家的税收政策，不得采取偷逃、躲避税款的行为。
3.企业应保存相关税务凭证和文件，以备税务机关的查验。
第五条环保合规要求1.企业应遵守国家和地方的环境保护法律法规，进行环境影响评价，并按要求履行环保手续。
2.企业应加强资源节省和环境保护工作，合理利用资源，减少排放并降低污染。
3.企业应定期对环境进行监测和检测，确保排放物符合国家和地方规定的标准。
第六条劳动合规要求1.企业应遵守劳动法和相关法律法规，保障员工的劳动权益，合理支出工资和福利待遇。
法律风险管理与合规培训
法律风险管理与合规培训本次培训介绍本次培训的主题是“法律风险管理与合规培训”，旨在帮助参训人员深入理解法律风险管理的重要性，学习如何识别、评估和应对各种法律风险，以确保企业的合规性和稳健发展。
培训内容主要包括以下几个方面：一、法律风险管理的基本概念和重要性培训将介绍法律风险管理的基本概念，解释其对企业经营的重要性，并通过案例分析使参训人员深刻理解法律风险对企业可能产生的影响。
二、法律风险的识别和评估培训将一系列实用的工具和技术，帮助参训人员学会如何识别和评估企业可能面临的各种法律风险，包括合同风险、知识产权风险、劳动争议风险等。
三、法律风险的应对策略培训将详细讨论不同的法律风险应对策略，包括风险预防、风险转移、风险减轻和风险接受等，并给出具体的操作建议，以帮助企业制定有效的法律风险管理计划。
四、合规管理的基本原则和流程培训将介绍合规管理的基本原则和流程，使参训人员了解如何建立和实施合规管理体系，以确保企业遵守相关法律法规和行业规范。
五、合规风险的案例分析培训将通过分析具体的合规风险案例，使参训人员了解合规风险的实际情况，并解决问题的方法和经验。
六、合规培训的实施和效果评估培训将介绍如何设计和实施有效的合规培训计划，以及如何评估培训的效果，以确保培训能够达到预期的目标。
通过本次培训，参训人员将能够掌握法律风险管理和合规管理的基本知识和技能，提高企业法律风险防范和应对能力，促进企业的合规性和稳健发展。
以下是本次培训的主要内容一、培训背景随着市场经济的快速发展，企业面临的法律风险日益增加，合规问题也日益引起企业管理层的关注。
一些企业因法律风险管理不当而导致严重的法律纠纷，甚至面临破产的危机。
因此，为了帮助企业提高法律风险防范和应对能力，确保企业的合规性和稳健发展，我们特举办本次“法律风险管理与合规培训”。
二、培训目的本次培训旨在帮助企业管理人员深入理解法律风险管理的重要性，掌握法律风险识别、评估和应对的方法，提升合规管理水平，从而降低企业经营过程中的法律风险，保障企业的合法权益。
工作总结法律合规与风险管理
工作总结法律合规与风险管理工作总结：法律合规与风险管理一、引言在如今的商业环境中，法律合规和风险管理成为了组织成功发展的重要因素之一。
作为一名负责法律事务和风险管理的员工，我在过去一年内致力于推动公司法律合规和风险管理的工作，并取得了一定的成果。
本文将对我的工作进行总结，并分析所取得的成就和存在的问题，以供今后的工作参考。
二、法律合规工作1. 加强法律意识在过去的一年里，我积极宣传法律知识，组织法律培训，提高全员的法律意识。
通过定期举办法律知识分享会、发放法律手册等方式，使公司员工更加了解相关法律法规，并在日常工作中更加注重法律合规。
同时，我也与公司其他部门密切合作，共同制定和更新内部政策和程序，以确保公司在法律合规方面有明确的指导和要求。
2. 建立合规框架针对公司的业务特点和风险点，我带领团队建立了一套完整的合规框架，包括制定合规政策、建立合规流程和评估合规风险等。
通过对公司各个环节的风险进行评估和管理，确保公司在运营过程中遵守法律法规，降低违法风险。
三、风险管理工作1. 风险识别和评估针对公司的经营活动，我和团队开展了全面的风险识别和评估工作。
通过分析环境、市场、法律和内部控制等多个方面的因素，及时发现和评估潜在风险，并提出相应的防范和控制措施。
2. 风险应对和控制在识别和评估风险后，我与相关部门密切合作，制定并执行相应的风险应对和控制计划。
通过加强内部控制，完善流程和制度，加大监督和检查力度，有效地控制和降低风险的发生概率和影响程度。
四、成果与问题1. 取得的成果在过去一年的工作中，我与团队共同努力，取得了一些可喜的成果。
公司员工的法律合规意识有了明显提高，合规政策和流程的落地和执行也取得了初步成效。
同时，在风险管理方面，通过对潜在风险的识别、评估和控制，成功地降低了公司的法律风险，并保护了公司的合法权益。
2. 存在的问题在工作中，我也发现了一些问题。
首先，内部合规意识的培养需要进一步加强，有些员工对合规政策的认识和执行还不够到位。
法律合规和合规风险管理
法律合规和合规风险管理第一章总则第一条目的和适用范围本规章制度的订立是为了确保公司的业务运营符合国家法律法规的规定，维护公司的合法权益，规范公司内部的各项管理活动，防范和掌控合规风险。
本规章制度适用于公司全体员工和外部合作伙伴。
第二条法律合规和合规风险管理的原则1.遵守法律法规：公司及其员工必需遵守国家法律法规，而且不得以任何方式规避法律的管束和规定。
2.确保业务合规：公司业务运营必需符合相关法律法规的要求，而且不得从事任何违法违规活动。
3.风险识别与防控：公司必需乐观识别和评估合规风险，并采取必需的措施进行风险防控。
4.信息安全保护：公司必需保护客户和公司的敏感信息，采取措施确保信息安全，并遵从相关法律法规的要求。
第二章组织架构和职责第三条法律合规和合规风险管理组织架构1.法律合规委员会：由公司高级管理层构成，负责订立和监督法律合规和合规风险管理的全面战略和政策。
2.合规部门：负责具体的法律合规和合规风险管理工作，包含订立制度规章、培训教育、合规风险评估等。
3.内控部门：负责帮助合规部门开展内部掌控工作，并监督执行情况。
4.各业务部门：负责搭配合规部门的工作，并乐观搭配合规风险防控工作。
第四条职责分工1.法律合规委员会：负责确定公司的法律合规政策和战略，审查订立的规章制度和合同文本，供应法律咨询和看法。
2.合规部门：订立和修订法律合规相关的规章制度，组织开展员工培训和教育，监督和检查各部门的合规情况，并定期向法律合规委员会报告。
3.内控部门：帮助合规部门推动法律合规工作，监督内部掌控的建立和执行，发现问题及时报告，并搭配合规部门进行内部审查。
4.各业务部门：乐观搭配合规部门的工作，确保业务运营符合法律法规要求，及时报告合规风险，并参加相应的合规培训。
第三章法律合规管理流程第五条识别和评估合规风险1.合规部门负责定期开展合规风险识别和评估工作，包含对公司各项业务活动进行合规风险分析。
2.各业务部门必需搭配合规部门的工作，及时供应相关业务信息和数据，并乐观参加合规风险评估的工作。
风险管理与法律合规培训
公司积极参与社会公益事业，如捐资助学、扶贫济困等，回馈社会，提升企业形象。
公益事业
公司关心员工福利和发展，提供良好的工作环境和培训机会，促进员工个人成长和职业发展。
员工关怀
总结与展望
06
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2
3
培训介绍了如何识别企业面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，并讲解了如何进行风险评估和量化。
侵权行为可能承担民事责任，如停止侵权、赔偿损失等；严重侵权行为可能承担行政责任，如罚款、没收违法所得等；构成犯罪的侵权行为可能承担刑事责任，如有期徒刑、罚金等。
背景介绍：某科技公司是一家专注于人工智能技术研发和应用的企业，拥有多项核心专利和商标。
企业社会责任与道德伦理
05
企业社会责任定义
指企业在追求经济利益的同时，应当承担的对于社会、环境和利益相关者的责任。
解决方案与实施过程
对该银行实施内部控制和合规管理改革后的效果进行评估，并总结经验教训，为其他企业提供借鉴和参考。
效果评估与经验总结
法律风险防范与应对
03
涉及合同订立、履行、变更和终止等环节，可能导致经济损失或商业信誉受损。
合同风险
知识产权风险
劳动法风险
反不正当竞争风险
涉及专利、商标、著作权等知识产权的申请、保护和管理，可能引发侵权纠纷或权属争议。
指导企业建立健全内部监督机制，包括设立监督机构、明确监督职责、完善监督流程等，确保内部控制和合规管理的有效性。
监督机制建立与完善
简要介绍某银行在内部控制和合规管理方面面临的挑战和问题。
案例背景介绍
详细阐述该银行如何通过建立健全内部控制体系、制定并执行合规管理策略、加强内部审计与监督等措施，有效解决内部控制和合规管理问题。
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（三）工作职责
02
分公司风险管理与法律合规部负责人应履行以下职责： ➢制定分公司风险管理、内部控制、合规管理及法律事务工作计划和 目标，并组织落实。 ➢按照偿二代相关监管要求，开展风险综合评级的管理和维护工作； 制定和完善分公司关键风险指标，做好风险的全面识别、监控、评 估和报告工作，并牵头管理操作风险。 ➢制定分公司系统风险管理、内部控制、合规管理及法律事务相关制 度和流程；建立健全分公司内控机制，组织开展内控评估及内控缺 陷整改。 ➢组织开展分公司合规管理及依法合规经营考核，搜集监管信息、配 合开展监管检查，督促机构开展监管发现问题整改工作。 ➢组织开展分公司系统反洗钱管理工作，落实洗钱风险等级划分、客 户身份识别、大额交易、可疑交易统计等工作。 ➢开展分公司系统授权管理及非保险业务类合同管理工作，提供各类 法律咨询；开展分公司系统非保险业务类诉讼仲裁案件管理及司法 案件管理工作。 ➢组织开展分公司系统风险管理、内部控制、法律、合规相关现场检 查，进行风险提示预警。
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目录
一 2022年风控合规管理面临的形势 二 2022年合规工作要点宣导 三 2022年依法合规经营考核办法宣导 四 2022年条线工作管理与评价实施方案宣导 五 2022年几项重点工作宣导
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（一）2022年授权管理工作重点
1、主要工作安排
修订转授权文件
一是评估***项目落地及 组织架构调整对分公司转授权 工作的影响；
结果运用
被考核单位最终年度奖金=经营 绩效考核办法计算的被考核单位年 度奖金×被考核单位年度合规调整 系数。
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（二）2022年子公司依法合规经营考核方案
子公司考核框架
考核对象
各子公司。
考核内容
法律风险防范与合规培训课程开讲致辞稿
法律风险防范与合规培训课程开讲致辞稿各位嘉宾、亲爱的同事们：大家好！首先，我要感谢各位的光临，对我们公司法律风险防范与合规培训课程的关注和支持。
很荣幸能在这里与各位分享一些思考和观点。
作为现代企业的管理者和从业人员，我们都深切体会到了法律风险对企业发展的重要性。
在竞争激烈、法规复杂多变的商业环境中，法律风险一旦发生，将给企业带来极大的损失甚至生存危机。
因此，加强法律风险防范，确保企业合规运作，成为现代企业必须面对的重要课题。
而为了应对这一挑战，我们决定开设法律风险防范与合规培训课程，旨在提高企业从业人员的法律意识和风险防范能力，确保企业合规经营，降低法律风险带来的不确定性。
本次培训课程将围绕法律风险防范与合规的关键问题展开，包括但不限于以下几个方面：第一，加强法律意识，提升风险防范能力。
法律意识是企业员工在工作中处理法律问题的基本素质。
我们将通过课程内容的设定和培训方式的策划，引导大家理解和掌握法律原则和法规要求，增强风险识别和防范能力。
第二，合规管理的重要性及实践方法。
合规管理是企业良好经营的前提和基础。
我们将分享一些实例，介绍合规管理的现实挑战，以及提出一些实践方法和经验，供大家参考和借鉴。
第三，风险防范的策略和实施。
在法律风险防范过程中，制定科学合理的风险防范策略至关重要。
我们将提供一些实用的工具和方法，协助大家在实际工作中积极主动地预防和控制风险。
第四，合规诚信文化的建设。
合规诚信文化能够在企业内部塑造风清气正的工作氛围，并且保障企业的可持续发展。
我们将探讨一些促进合规诚信文化建设的途径和措施，希望通过培训课程的开展，推动企业内部的合规诚信建设，形成良好的企业风尚。
最后，我也希望各位能够积极参与本次培训，踊跃提问，与讲师互动，共同分享经验和思考，使得本次培训取得良好的效果。
同时，我还要感谢为本次培训做出努力和贡献的各位，包括筹备组、培训师和工作人员。
希望大家能够共同努力，使得我们的法律风险防范与合规培训课程成为一次成功的学习和交流盛会。
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风险既是损失的来源，也是赢利的基础。 充分理解风险与收益的关系，一方面有助于对 损失可能性和赢利可能性的平衡管理，防止过 度关注损失的可能性，忽视赢利与发展；另一 方面，有利于在经营管理活动中采用经济资本 配置，经风险调整的业绩评估（如经风险调整 的资本收益率）等现代风险管理方法。这些方 法的逻辑依据是赢利来自于风险承担。
第四、风险管理工作要服务于业务发展，必须与业务 发展和业务经营有机结合。风险管理工作是实现银行 收益和保障银行可持续又好又快发展的重要手段而不 是目的。风险管理的目标不是消除风险，而是通过主 动的风险管理活动实现风险与收益的平衡。要防止过 度关注风险的存在及可能发生损失的可能而忽视赢利 与业务发展，即风险管理工作的根本目的是将值得承 担的风险控制、管理在该风险能产生足够的盈利和回 报范围之内。
因此，风险和损失是不能同时并存的事物发展 的两种状态。 将风险误解为损失的危害在于将发生损失之前 的事前风险管理和损失发生后的损失处置和管 理相混淆，从而削弱风险管理的积极主动性与 有效性。
一般情况下，金融风险可能造成的损失分为预 期损失、非预期损失、灾难性损失。通常采取 提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸 收预期损失；用资本金来应对非预期损失，对 于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险 手段来转移。
风险管理的意义与作用
是构建现代商业银行的基本要求； 是监管部门的监管要求（监管部门的四监管原 则：管法人、管风险、管内控、提高透明度）； 是实现龙江银行稳健、可持续发展的重要前提； 是银行经营和高管层进行决策的具有高价值的 依据。
风险管理是我们商业银行的生命线，是关系到 商业银行经营成败的决定性因素，这是我们从 其他银行的发展历程中得到的教训，只有真正 理解才能少走弯路。我们应当抓住当前资产质 量优良的良好开端，在全面风险管理的框架下 构建龙江银行的风险管理体系，打造风险管理 的理念与文化，掌握和提升风险管理技术，实 现我行风险与收益均衡的高质量的发展。
风险规避 风险补偿 风险分散
风险管理 主要方法
风险转移
风险控制
逐步建立风险合规管理的运行机制 在全面风险管理的构架下，风险管理并不只是风险管 理部门的职责，各业务条线职能部门和业务单位是各 类风险管理的具体执行部门。在运行机制上，应建立 集中和分散相统一的风险管理机制，确立风险管理部 门集中统筹管理风险的职能，同时强化业务条线的风 险管理主体职责，确定风险管理职责在各业务部门之 间、上下级之间的协调联动管理，在保证风险管理职 能部门与业务单位分工明确、密切协作的基础上，使 业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控 制。
风险管理与法律合规
<<庐山>> 横看成岭侧成峰 远近高低各不同 不识庐山真面目 只缘身在此山中
<<风险>> 横看成岭侧成峰 远近高低各不同 不识风险真面目 只缘身在风险中
风险含义的理解
是未来结果的不确定性(或变化) 是损失的可能性—在统计中就是一种损失的概 率分布 是未来结果对期望的偏离—即波动性
没有界定结果的偏离方向,认为任何方向的偏 离(有利或不利)都是风险的表现。这突出反映 在金融投资普遍以收益方差（或标准差）作为 风险计量指标的主流分析框架之中。 按该定义，不仅损失的可能性是风险，赢利的 可能性同样是风险。风险不仅是损失的概率分 布，也体现了赢利的概率分布。 因此，风险是收益的概率分别。
第五、明确风险管理工作的内容及工作流程。 风险管理工作的内容及管理流程分为风险识别、 风险计量、风险监测、风险控制四个主要工作 内容和步骤。其中，风险管理部门承担了风险 识别、风险计量、风险监测的重要职责，而风 险管理委员会承担风险控制及管理决策的最终 责任。
银行风险管理的主要方法和工具
风险缓释
贷款流程
宣传营销
申请受理
实地调查
贷款评价
审查审批
贷后管理
贷款发放
贷款归还
逾期催收
不良处置
内部监督
贷款过程中可能存在的风险
每个环节都可能出现道德风险和逆向选择的问题： 一群人在做巨额资金的游戏。 1、宣传营销：非法机构的介入，造成信贷损失和声誉风险；合 作机构的道德风险，破坏大数法则的规律；营销人员的道德风险 和逆向选择。 2、申请受理：没有充分把握政策，过严或过松；道德风险，内 外勾结，将不符合规定的客户引入银行流程。 3、贷款调查：能力不够而被欺骗，交叉检验做的不充分，不详 细；故意调查不严格或勾结借款人； 4、贷款发放：贷款不落实的情况下发放；没有保证贷款封闭运 行。 5、贷后管理：检查、逾期、损失（不良）、处置等
风险管理工作中应注意的几个问题
第一，各分、支行要对风险管理工作给予高度 重视.
第二、要树立起全面风险管理的工作理念。商 业银行就是经营风险的金融机构，以经营风险 为其赢利的根本手段。商业银行是否愿意承担 风险，是否能够妥善控制和管理风险，将决定 商业银行的经营成败。风险管理成为商业银行 经营管理的核心内容之一。
风险管理是银行管理体系的中枢。全面风险管 理体系是一种以先进的风险管理理念为指导， 以全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、 全新的风险管理方法、全员的风险管理文化为 核心的崭新风险管理模式。风险管理部门是一 家银行风险管理的“总管”，是承担全行各项 风险的评估监测和统筹管理的部门。
第三、风险管理工作涵盖所有经营活动、业务 处理及各岗位和从业人员，遵循“风险管理先 行”的工作原则。银行的业务特点决定了每个 业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺 少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个 业务活动的失败，因此，风险管理要贯穿于业 务发展的每一个过程。所有业务单位和职能部 门都要承担相应的风险管理责任。
只有风险可能产生足够的（预期）盈利或回报 才值得去承担，并在风险与收益相匹配的原则 下，需要利用承担的风险水平去调整已经实现 的盈利，以此合理地衡量业绩并产生良好的激 励效果。
误区：将风险与损失混淆或互换
风险通常采用损失的可能性及潜在的损失规模 来计量，但绝不等同于损失本身。 实质上，损失是一个事后概念，反映的是风险 事件发生后所造成的实际结果。而风险却是一 个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事 物发展状态，可以采用概率和统计方法计算出 可能的损失规模和发生的可能性。