基金考试真题(基金销售行为规范及信息管理一)

基金销售行为规范及信息管理

1.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.基金公司或基金销售机构

B.中国证券投资基金业协会或销售机构

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会或基金公司

2.基金销售机构人员管理和培训应符合（）的相关要求。

A.证券行业自律机构

B.期货行业自律机构

C.银行行业自律机构

D.基金行业自律机构

3.下列关于基金销售人员销售基金行为的说法中，错误的是（）。

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.不得预测所推介基金的未来业绩

D.不限制以个人名义接受投资者的款项

4.下列属于基金募集发售工作内容的是（）。

Ⅰ.有效识别投资者身份Ⅱ.向投资者提供“投资人权益须知”Ⅲ.向投资者介绍基金投资业绩Ⅳ.了解投资者投资目标和风险偏好等

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.基金销售机构人员在销售基金时，错误的行为是（）。

A.进行投资人风险承受能力调查

B.向投资人承诺收益

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

6.基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（）行为。

A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险

B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者

C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易

D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意

7.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。

A.董事长

B.监事长

C.督察长

D.董事会

8.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述中，错误的是（）。

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B.报证监局时应随附电子文档

C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料

D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核，

并出具复核意见

9.关于基金宣传推介材料原则性要求，下列表述正确的是（）。

Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料

Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核

签字方可宣传

Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传

Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备

案的材料不一致

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

10.下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，错误的是（）。

A.基金管理公司和基金代销机构应在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导

B.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰

C.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、招募说明书相符，与备案的材料一致

D.可以使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等词语进行语言表述

11.基金宣传推介材料禁止使用（）。

A.基金合同生效10年以上的基金业绩

B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

C.基金合同生效不足6个月的基金业绩

D.基金管理人管理的其他基金的过往业绩

12.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时

至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5

B.7

C.10

D.15

13.在对货币市场基金进行宣传推介时，可以使用的表述有（）。

A.货币市场基金只投资央票等短期债券，盈利有保障

B.货币市场基金等同银行存款

C.不保证基金一定盈利或最低收益

D.货币市场基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

14.下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。

A.根据业务推动需要，制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

B.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率

C.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金

D.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务

的规则、内容、费用及限制条件等信息

15.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能

无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

16.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）

依法采取行政监管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或中国证监会

C.中国证监会或地方证监局

D.中国证监会或财政部

17.基金投资运作过程中国可能面临的各种风险不包括（）。

A.市场风险

B.技术风险

C.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险

D.合规风险

18.下列关于基金销售费用的说法中，正确的是（）。

A.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

B.基金的申购费必须在申购时收取

C.应在招募说明书中载明费率标准

D.赎回费在扣除收费率后，余额可归入风险准备金

19.基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的计算依据是（）。

A.销售基金的保有量

B.销售机构的销售成本

C.基金销售的规模

D.基金销售的数量

20.下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（）。