银行内控合规部讲稿:培育合规文化,防控经营风险

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Part 1
##年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
(一)进一步建立健全合规常态机制,深入推进内控合 规文化建设。
3、进一步完善了内控责任体系,加大考评比重。一是明确了支 行行长为内部控制第一责任人,并向市分行行长签订责任状;二是 把省分行对二级分行内控评价点分解到各科室,纳入对各科室的绩 效考核;三是全面落实风险、合规经理派驻制,逐步完善全面风险 管理组织体系,真正起到了事前、事中的风险防范。三是适当加大 内控评价结果在绩效考核中的比重,以利益分配机制引导全行主动 合规。 4、要健全重大违规事件及检查、整改处理情况上报制度。对检 查中发现或新发生的重大违规问题隐瞒不报或整改、追责不到位的 单位和人员要严肃追究责任。
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Part 1
##年内控合规工作指导意见
一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求
(二)严峻形势。但我们也应清醒地认识到,我行所面临的内控形势依 然严峻,上级行和监管当局对内部控制的要求越来越高。 1、从外部金融形势看,国家对某些行业的调控力度逐渐加大,政策风 险凸显,部分企业资金日趋紧张,信贷违约风险会更加突出,由此可能诱 发各种侵占、挪用、套取银行资金等案件。同时,社会上一些不法分子利 用虚假存单、票据、ATM、POS、网银等诈骗银行资金的案件不断增多,作 案手段不断翻新,风险防控压力不断加重。 2、我行内控现状。近年内外部检查尤其是总行集中审计发现的问题比 较多,在某些范围和部分业务存在的问题较为普遍,有的问题性质十分严 重,反映出我行内部控制还不够严密,基础管理还比较薄弱,“三道防线” 仍不够牢实,部分机构、少数员工主动合规意识淡薄,制度执行力不强, 违规文化尚未根绝,内部控制水平距“优秀上市银行”的要求还存在一定 差距。因此,进一步加强我行内控合规管理工作十分必要。
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Part 1
##年内控合规工作指导意见
四、 内控合规工作措施
(一)进一步建立健全合规常态机制,深入推进内控合 规文化建设。
1、建立健全员工持续学习与合规教育制度。坚持抓好合规制度 培训,深入开展合规宣讲、巡讲、警示教育,培训内容重点是《合 规操作手册》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和 《中国农业银行内部控制评价》操作规程等新制度、新业务。 2、完善内控管理制度办法。进一步完善内部控制委员会工作 规则、建立健全内部控制运行状况定期分析报告制度、内部控制按 季评价实施细则、内控合规部岗位职责、合规检查质量考核办法、 综合绩效考核办法和合规经理管理实施细则,完善员工违规积分、 授权管理等办法。
培育合规文化,防控经营风险
银行内控合规部
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授课大纲
Part 1
##年内控合规工作指导意见
Part 2
做好尽职监督工作
Part 3
内控合规管理与实务
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Part 1
##年内控合规工作指导意见
一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求
(一)可喜方面。 近两年来,在市分行新一届领导班子正确领 导下,全行上下以科学发展观为指导,坚持“打基础、立长远、抓 合规、控风险、促发展”的内控管理理念,完善内部控制体系,加 强合规文化建设,强化内控合规与风险管理,加大检查和责任追究 力度,增强制度执行力,内控合规管理工作取得了较大成效。全行 员工主动合规意识不断提高,内控基础管理逐步夯实,风险识别能 力、[案件与风险防控能力明显增强,新发生重大违规事件和经济、 责任刑事案件得到有效遏制。
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Part 1
源自文库
##年内控合规工作指导意见
二、内控合规工作指导思想
##年,我行内控合规管理工作的指导思想是:全面 贯彻落实总行、分行年初工作会议精神,坚持以科学发 展观为指导,围绕我行建设“区域内最好银行”的企业 愿景,进一步加强内部控制体系建设,建立健全内控合 规常态机制,深入推进合规文化建设,强化合规管理和 内部监督,加大问题整改和责任追究,加强合规队伍建 设,全面夯实管理基础,着力提升管理科学化、精细化 和信息化水平。
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##年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
(一)进一步建立健全合规常态机制,深入推进内控合 规文化建设。
5、要建立案件风险排查常态机制。按总行部署,每年组织一次全行立体 式、滚动式排查。排查对象、内容和范围要覆盖全行各项业务、各个层级、 各个环节、每个员工。排查重点要突出重点业务、重点单位、重点人员以及 重大风险和薄弱部位;排查手段和方式上要实现非现场排查与现场检查、业 务排查与员工行为排查、内部排查与外部走访调查“三个结合”。同时,根 据排查情况,要对排查对象、范围和方式进行动态确定、适时调整,并将上 一次排查发现问题的整改情况作为本次排查的重点内容,实现滚动式排查。 6、要建立员工合规报告制度和员工合规档案。要将员工年度合规执行情 况与述职述廉相结合,做到同部署、同报告,同考评。同时要分级建立员工 合规档案,将员工合规执行情况(包括述合规、违规积分、处理处罚、规章 制度学习与测试等情况)纳入员工合规档案,分类利用,对员工合规执行情 况进行客观、公正、准确的评价,每年分层级进行公告,并移交人力资源、 监察部门,作为考核、提拔、使用、评优的重要依据。 8
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##年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
(二)加强领导,提高认识、明确责任,合力抓好内控 工作落实。
一是市县(区)行党委要提高认识,充分认识内控合规工作的重要性和 复杂性,认识到内控合规工作涉及到各部门和各业务岗位,是全行所有人员 的共同责任。要正确处理好内控合规管理与业务经营发展的关系,切实发挥 内控合规管理的保障作用,真正实现业务发展内控先行,确保各项业务又好 又快发展。 二是明确责任。支行行长和市分行机关部室负责人作为所在机构内部控 制与合规管理的第一责任人。 三是内控合规部要建立健全日常工作制度,明确工作职责,要督促各部 门履行尽职监督职责,充分调动业务条线管理力量,有效落实内控合规管理 要求,要突出工作重点,加强对重点业务领域,重点机构内部控制状况和合 规管理情况的监督、检查,严控风险隐患,杜绝事故发生。 9
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Part 1
##年内控合规工作指导意见
三、内控合规工作目标
(一)总体目标:内部控制环境明显优化,员工主动合 规意识明显增强,制度执行力明显提高,内控合规状态 明显改善,违规违纪案件明显减少。 (二)具体目标:##年至2013年永州分行内控管理水 平显著提升,内控评价分值逐年稳步提高,##年达到 85分以上,2012年达到88分以上,2013年达到90分以上, 实现内控评价一类行目标;所辖支行##年内控评价一 类行达到50%,2012年内控评价一类行达到80%,2013年 内控评价一类行达到100%。
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