银行内控合规部讲稿：培育合规文化,防控经营风险
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Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
（一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合 规文化建设。
3、进一步完善了内控责任体系，加大考评比重。一是明确了支 行行长为内部控制第一责任人，并向市分行行长签订责任状；二是 把省分行对二级分行内控评价点分解到各科室，纳入对各科室的绩 效考核；三是全面落实风险、合规经理派驻制，逐步完善全面风险 管理组织体系，真正起到了事前、事中的风险防范。三是适当加大 内控评价结果在绩效考核中的比重，以利益分配机制引导全行主动 合规。 4、要健全重大违规事件及检查、整改处理情况上报制度。对检 查中发现或新发生的重大违规问题隐瞒不报或整改、追责不到位的 单位和人员要严肃追究责任。
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Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求
（二）严峻形势。但我们也应清醒地认识到，我行所面临的内控形势依 然严峻，上级行和监管当局对内部控制的要求越来越高。 1、从外部金融形势看，国家对某些行业的调控力度逐渐加大，政策风 险凸显，部分企业资金日趋紧张，信贷违约风险会更加突出，由此可能诱 发各种侵占、挪用、套取银行资金等案件。同时，社会上一些不法分子利 用虚假存单、票据、ATM、POS、网银等诈骗银行资金的案件不断增多，作 案手段不断翻新，风险防控压力不断加重。 2、我行内控现状。近年内外部检查尤其是总行集中审计发现的问题比 较多，在某些范围和部分业务存在的问题较为普遍，有的问题性质十分严 重，反映出我行内部控制还不够严密，基础管理还比较薄弱，“三道防线” 仍不够牢实，部分机构、少数员工主动合规意识淡薄，制度执行力不强， 违规文化尚未根绝，内部控制水平距“优秀上市银行”的要求还存在一定 差距。因此，进一步加强我行内控合规管理工作十分必要。
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Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
四、 内控合规工作措施
（一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合 规文化建设。
1、建立健全员工持续学习与合规教育制度。坚持抓好合规制度 培训，深入开展合规宣讲、巡讲、警示教育，培训内容重点是《合 规操作手册》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和 《中国农业银行内部控制评价》操作规程等新制度、新业务。 2、完善内控管理制度办法。进一步完善内部控制委员会工作 规则、建立健全内部控制运行状况定期分析报告制度、内部控制按 季评价实施细则、内控合规部岗位职责、合规检查质量考核办法、 综合绩效考核办法和合规经理管理实施细则，完善员工违规积分、 授权管理等办法。
培育合规文化，防控经营风险
银行内控合规部
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授课大纲
Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
Part 2
做好尽职监督工作
Part 3
内控合规管理与实务
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Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求
（一）可喜方面。 近两年来，在市分行新一届领导班子正确领 导下，全行上下以科学发展观为指导，坚持“打基础、立长远、抓 合规、控风险、促发展”的内控管理理念，完善内部控制体系，加 强合规文化建设，强化内控合规与风险管理，加大检查和责任追究 力度，增强制度执行力，内控合规管理工作取得了较大成效。全行 员工主动合规意识不断提高，内控基础管理逐步夯实，风险识别能 力、[案件与风险防控能力明显增强，新发生重大违规事件和经济、 责任刑事案件得到有效遏制。
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Part 1
源自文库
＃＃年内控合规工作指导意见
二、内控合规工作指导思想
＃＃年，我行内控合规管理工作的指导思想是：全面 贯彻落实总行、分行年初工作会议精神，坚持以科学发 展观为指导，围绕我行建设“区域内最好银行”的企业 愿景，进一步加强内部控制体系建设，建立健全内控合 规常态机制，深入推进合规文化建设，强化合规管理和 内部监督，加大问题整改和责任追究，加强合规队伍建 设，全面夯实管理基础，着力提升管理科学化、精细化 和信息化水平。
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Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
（一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合 规文化建设。
5、要建立案件风险排查常态机制。按总行部署，每年组织一次全行立体 式、滚动式排查。排查对象、内容和范围要覆盖全行各项业务、各个层级、 各个环节、每个员工。排查重点要突出重点业务、重点单位、重点人员以及 重大风险和薄弱部位；排查手段和方式上要实现非现场排查与现场检查、业 务排查与员工行为排查、内部排查与外部走访调查“三个结合”。同时，根 据排查情况，要对排查对象、范围和方式进行动态确定、适时调整，并将上 一次排查发现问题的整改情况作为本次排查的重点内容，实现滚动式排查。 6、要建立员工合规报告制度和员工合规档案。要将员工年度合规执行情 况与述职述廉相结合，做到同部署、同报告，同考评。同时要分级建立员工 合规档案，将员工合规执行情况（包括述合规、违规积分、处理处罚、规章 制度学习与测试等情况）纳入员工合规档案，分类利用，对员工合规执行情 况进行客观、公正、准确的评价，每年分层级进行公告，并移交人力资源、 监察部门，作为考核、提拔、使用、评优的重要依据。 8
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＃＃年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
（二）加强领导，提高认识、明确责任，合力抓好内控 工作落实。
一是市县（区）行党委要提高认识，充分认识内控合规工作的重要性和 复杂性，认识到内控合规工作涉及到各部门和各业务岗位，是全行所有人员 的共同责任。要正确处理好内控合规管理与业务经营发展的关系，切实发挥 内控合规管理的保障作用，真正实现业务发展内控先行，确保各项业务又好 又快发展。 二是明确责任。支行行长和市分行机关部室负责人作为所在机构内部控 制与合规管理的第一责任人。 三是内控合规部要建立健全日常工作制度，明确工作职责，要督促各部 门履行尽职监督职责，充分调动业务条线管理力量，有效落实内控合规管理 要求，要突出工作重点，加强对重点业务领域，重点机构内部控制状况和合 规管理情况的监督、检查，严控风险隐患，杜绝事故发生。 9
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Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
三、内控合规工作目标
（一）总体目标：内部控制环境明显优化，员工主动合 规意识明显增强，制度执行力明显提高，内控合规状态 明显改善，违规违纪案件明显减少。 （二）具体目标：＃＃年至2013年永州分行内控管理水 平显著提升，内控评价分值逐年稳步提高，＃＃年达到 85分以上，2012年达到88分以上，2013年达到90分以上， 实现内控评价一类行目标；所辖支行＃＃年内控评价一 类行达到50%，2012年内控评价一类行达到80%，2013年 内控评价一类行达到100%。
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＃＃年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
（一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合 规文化建设。
3、进一步完善了内控责任体系，加大考评比重。一是明确了支 行行长为内部控制第一责任人，并向市分行行长签订责任状；二是 把省分行对二级分行内控评价点分解到各科室，纳入对各科室的绩 效考核；三是全面落实风险、合规经理派驻制，逐步完善全面风险 管理组织体系，真正起到了事前、事中的风险防范。三是适当加大 内控评价结果在绩效考核中的比重，以利益分配机制引导全行主动 合规。 4、要健全重大违规事件及检查、整改处理情况上报制度。对检 查中发现或新发生的重大违规问题隐瞒不报或整改、追责不到位的 单位和人员要严肃追究责任。
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＃＃年内控合规工作指导意见
一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求
（二）严峻形势。但我们也应清醒地认识到，我行所面临的内控形势依 然严峻，上级行和监管当局对内部控制的要求越来越高。 1、从外部金融形势看，国家对某些行业的调控力度逐渐加大，政策风 险凸显，部分企业资金日趋紧张，信贷违约风险会更加突出，由此可能诱 发各种侵占、挪用、套取银行资金等案件。同时，社会上一些不法分子利 用虚假存单、票据、ATM、POS、网银等诈骗银行资金的案件不断增多，作 案手段不断翻新，风险防控压力不断加重。 2、我行内控现状。近年内外部检查尤其是总行集中审计发现的问题比 较多，在某些范围和部分业务存在的问题较为普遍，有的问题性质十分严 重，反映出我行内部控制还不够严密，基础管理还比较薄弱，“三道防线” 仍不够牢实，部分机构、少数员工主动合规意识淡薄，制度执行力不强， 违规文化尚未根绝，内部控制水平距“优秀上市银行”的要求还存在一定 差距。因此，进一步加强我行内控合规管理工作十分必要。
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＃＃年内控合规工作指导意见
四、 内控合规工作措施
（一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合 规文化建设。
1、建立健全员工持续学习与合规教育制度。坚持抓好合规制度 培训，深入开展合规宣讲、巡讲、警示教育，培训内容重点是《合 规操作手册》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和 《中国农业银行内部控制评价》操作规程等新制度、新业务。 2、完善内控管理制度办法。进一步完善内部控制委员会工作 规则、建立健全内部控制运行状况定期分析报告制度、内部控制按 季评价实施细则、内控合规部岗位职责、合规检查质量考核办法、 综合绩效考核办法和合规经理管理实施细则，完善员工违规积分、 授权管理等办法。
培育合规文化，防控经营风险
银行内控合规部
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授课大纲
Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
Part 2
做好尽职监督工作
Part 3
内控合规管理与实务
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Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求
（一）可喜方面。 近两年来，在市分行新一届领导班子正确领 导下，全行上下以科学发展观为指导，坚持“打基础、立长远、抓 合规、控风险、促发展”的内控管理理念，完善内部控制体系，加 强合规文化建设，强化内控合规与风险管理，加大检查和责任追究 力度，增强制度执行力，内控合规管理工作取得了较大成效。全行 员工主动合规意识不断提高，内控基础管理逐步夯实，风险识别能 力、[案件与风险防控能力明显增强，新发生重大违规事件和经济、 责任刑事案件得到有效遏制。
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源自文库
＃＃年内控合规工作指导意见
二、内控合规工作指导思想
＃＃年，我行内控合规管理工作的指导思想是：全面 贯彻落实总行、分行年初工作会议精神，坚持以科学发 展观为指导，围绕我行建设“区域内最好银行”的企业 愿景，进一步加强内部控制体系建设，建立健全内控合 规常态机制，深入推进合规文化建设，强化合规管理和 内部监督，加大问题整改和责任追究，加强合规队伍建 设，全面夯实管理基础，着力提升管理科学化、精细化 和信息化水平。
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＃＃年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
（一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合 规文化建设。
5、要建立案件风险排查常态机制。按总行部署，每年组织一次全行立体 式、滚动式排查。排查对象、内容和范围要覆盖全行各项业务、各个层级、 各个环节、每个员工。排查重点要突出重点业务、重点单位、重点人员以及 重大风险和薄弱部位；排查手段和方式上要实现非现场排查与现场检查、业 务排查与员工行为排查、内部排查与外部走访调查“三个结合”。同时，根 据排查情况，要对排查对象、范围和方式进行动态确定、适时调整，并将上 一次排查发现问题的整改情况作为本次排查的重点内容，实现滚动式排查。 6、要建立员工合规报告制度和员工合规档案。要将员工年度合规执行情 况与述职述廉相结合，做到同部署、同报告，同考评。同时要分级建立员工 合规档案，将员工合规执行情况（包括述合规、违规积分、处理处罚、规章 制度学习与测试等情况）纳入员工合规档案，分类利用，对员工合规执行情 况进行客观、公正、准确的评价，每年分层级进行公告，并移交人力资源、 监察部门，作为考核、提拔、使用、评优的重要依据。 8
Part 1
＃＃年内控合规工作指导意见
四、内控合规工作措施
（二）加强领导，提高认识、明确责任，合力抓好内控 工作落实。
一是市县（区）行党委要提高认识，充分认识内控合规工作的重要性和 复杂性，认识到内控合规工作涉及到各部门和各业务岗位，是全行所有人员 的共同责任。要正确处理好内控合规管理与业务经营发展的关系，切实发挥 内控合规管理的保障作用，真正实现业务发展内控先行，确保各项业务又好 又快发展。 二是明确责任。支行行长和市分行机关部室负责人作为所在机构内部控 制与合规管理的第一责任人。 三是内控合规部要建立健全日常工作制度，明确工作职责，要督促各部 门履行尽职监督职责，充分调动业务条线管理力量，有效落实内控合规管理 要求，要突出工作重点，加强对重点业务领域，重点机构内部控制状况和合 规管理情况的监督、检查，严控风险隐患，杜绝事故发生。 9
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＃＃年内控合规工作指导意见
三、内控合规工作目标
（一）总体目标：内部控制环境明显优化，员工主动合 规意识明显增强，制度执行力明显提高，内控合规状态 明显改善，违规违纪案件明显减少。 （二）具体目标：＃＃年至2013年永州分行内控管理水 平显著提升，内控评价分值逐年稳步提高，＃＃年达到 85分以上，2012年达到88分以上，2013年达到90分以上， 实现内控评价一类行目标；所辖支行＃＃年内控评价一 类行达到50%，2012年内控评价一类行达到80%，2013年 内控评价一类行达到100%。