商业银行国际业务管理PPT课件

第九章 商业银行国际业务管理
2.出口押汇 • 出口押汇是一种应用最广泛的出口贸易融资，我国几乎所有的
商业银行都从事该项业务。有些银行办理出口押汇的范围已经 不局限于信用证项下，如中国银行办理出口押汇的范围就包括： 信用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；外币出口押汇和人 民币出口押汇。
第九章 商业银行国际业务管理
第九章 商业银行国际业务管理
二、商业银行国际业务的产生与发展
1．世界经济国际化、一体化趋势加强，要求商业银行开展相应国 际业务为其服务
2．金融管制逐渐放松，金融全球化趋势逐渐加强，为商业银行国 际业务活动提供了广阔舞台和各种便利
3．科技水平迅速提高，新技术广泛应用于金融领域，为商业银行 国际业务的开展提供了技术手段的支持
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5．合资联营银行 • 合资联营银行是由两家或多家银行(经常是不同国籍的银行)共同
出资组建的一种海外分支形式，其中每家银行的股份均不超过 50％。
除了上述几种比较典型的组织形式外，商业银行还可以采用一 些其他组织形式来开展国际业务，这些组织形式是由本国或者 东道国特殊的法律法规所决定的。如在美国，商业银行还可以 通过埃奇法案公司、国际银行设施、空壳分行、协议公司、出 口贸易公司等形式来经营国际业务。
第九章
商业银行国际业务管理
第九章 商业银行国际业务管理
第九章 商业银行国际业务管理
一、商业银行国际业务概述 二、商业银行国际融资业务管理 三、商业银行国际结算业务管理 四、商业银行其他国际业务管理
第九章 商业银行国际业务管理
第一节 商业银行国际业务概述
一、商业银行国际业务的含义 商业银行国际业务又称国际银行业务，国际业务广义上是指所 有涉及外币或外国客户的活动，包括银行在国外的业务活动以 及在国内所从事的有关国际业务。确定商业银行国际业务的标 准有两条：一是货币标准，凡是以外国货币为载体开展的业务 就是国际业务，反之就是国内业务；二是业务对象的国籍标准， 凡是对外国居民开展的业务就是国际业务，反之就是国内业务。 按照这种定义，商业银行对本国居民开展的外汇业务和对外国 居民开展的本币业务都属于国际业务。
第九章 商业银行国际业务管理
第二节 商业银行国际融资业务管理
一、国际负债业务
1.国际借款 2.国际存款 3．发行国际债券 4．其他外汇资金筹集方式
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二、国际信贷业务 （一）进出口押汇业务 1.进口押汇 • 进口押汇是指在信用证结算方式下，进口地银行应进口商的要
求对出口商开出信用证后，在收到议付行寄来的议付通知书索 汇时，经审核单证相符后，以进口商的全套提货单据为抵押， 代进口商垫付货款给出口商的一种贸易融资方式。
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（六）国际银团贷款
• 国际银团贷款，又称辛迪加贷款(Syndication)或者联合贷款 (Syndicated Loan)，是指由一家贷款银行牵头，数家银行联合 组成一结构严谨的贷款银团，以相同的贷款条件共同向借款人 提供的一笔中长期巨额贷款。
• 其主要特点有以下几个：①贷款金额巨大，期限较长，贷款金 额一般在l0亿以上，甚至高达几百亿，期限多在5年以上，甚至 有几十年的；②分散银行的资产风险，特别是对于那些中小银 行而言，银团贷款为它们进入国际信贷市场提供了很好的机会， 为它们的资产分散化提供了又一个渠道；③筹资时间不太长， 费用也比较合理；④一般不附带某种限制性条件，借款人能够 自由地使用贷款；⑤避免同业竞争，促进相互之间的合作。
（二）打包放款 打包放款是出口地银行向出口商提供的一种短期资金融通方式。 打包放款一般是发生在出口商和进口商签定合同之后，出口商 需要准备货物的时间段里，当备货资金不足可以向出口地银行 申请短期资金融通。
第九章 商业银行国际业务管理
（三）出口信贷 出口信贷是由政府支持的，用以鼓励本国商品出口，加强本国 商品的国际竞争力，鼓励本国的商业银行或其他金融机构为出 口商提供优惠贷款的一种融资方式。
3．分行 • 分行是总行派出在国外的部门齐全的分支机构。从业务上来讲，
分行是总行的一个组成部分，它受托代表总行在国外经营各种 国际业务，其资产负债表并入总行的贤产负债表，经营战略和 信贷政策等也必须同总行保持—致，总行对它具有完全的控制 权。 4．子公司或附属机构 • 一些国家或地区的法律不允许外国银行在本地建立分行，这时 跨国银行就可以通过入股控制当地银行或非银行机构，从而间 接达到在该国开展国际业务目的。这类机构一般是金融机构， 如商业银行，投资银行、信托公司、保险公司、金融公司、租 赁公司等，但也可能是工商企业。
1.卖方信贷 • 卖方信贷是指出口方银行为便于本国出口商以延期付款方式出
售资本性商品，而向其提供的贷款。
2.买方信贷 • 买方信贷是指出口地银行向进口商或进口地银行提供的进口商
用于支付贷款资金需要的贷款。
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（四）福费廷(Forfeiting)
福费廷(Forfeiting)又称为“包买票据”或“票据买断”，是商业 银行为国际贸易提供的一种中、长期融资方式。它是指银行作 为包买商从出口商那里无追索权地购买由银行承兑／承付或保 付的远期汇票，而向出口商提供融资的业务。
4.商业银行的国际业务盈利一Biblioteka Baidu高于其国内业务盈利，为商业银行 国际业务的开展提供了内在动力
第九章 商业银行国际业务管理
三、商业银行国际业务的特点
1.商业银行国际业务的参与主体一般都是跨国公司、企业和外国政 府
2．商业银行国际业务的交易规模一般比较大 3．商业银行国际业务的经营风险大
第九章 商业银行国际业务管理
福费廷业务对商业银行来是或，在承做该业务时，不仅可以获 得贴现利息、承担费等收入，而且安全性和流动性也比较好。 因此，在现代金融市场上，福费廷业务受到了各家银行的青睐， 我国国内第一家开办福费廷业务的是中国银行。
第九章 商业银行国际业务管理
（五）保理业务(Factoring)
保理业务是保付代理(Factoring)业务的简称，又称承购应收账款 业务，是指出口商以商业信用的形式将出口商品装船后，由商 业银行或专业代理融通公司将代表出口应收货款权利的发票、 承兑汇票、货物提单等商业单据买进，使出口商在货款收回前 获得资金融通的融资业务。