2020年反洗钱终结性考试二
反洗钱终结性测试考试题库及答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
2020年反洗钱终结性考试二46122
一、判断题（共20题，20.0 分）1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A ．对B ．错标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A ．错B ．对标准答案：A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对B．错标准答案：B4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对标准答案：A5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A ．错B ．对标准答案：A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A ．对B ．错标准答案：A7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A ．对B ．错标准答案：B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A ．错B ．对标准答案：B9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A ．对B ．错标准答案：A10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A ．错B ．对标准答案：A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A ．对B ．错标准答案：B12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
2020年整合（8月）反洗钱远程培训终结性测试题名师精品资料
2020年整合（8月）反洗钱远程培训终结性测试题名师精品资料2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题，40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题，20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
最新反洗钱培训终结性考试题(判断、选择、多选、原题汇总-查找方便包你100分)
一、判断(共20题，20分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
√A.对B.错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。
√A.对B.错4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
√A.对B.错6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)7、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√A.对B.错8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
√A.对B.错10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。
JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。
JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。
VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。
JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。
2020年反洗钱终结性考试二
一、判断题(共 20 题， 20.0 分)1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．对B．错标准答案： B 2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错B．对标准答案： A 3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对B．错标准答案： B 4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．错B．对标准答案： A 6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对B．错标准答案： A 7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的 30 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．对B．错标准答案： B 8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错B．对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对B．错标准答案： A 10 、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．错B．对标准答案： A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对B．错标准答案： B 12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
反洗钱阶段性测试以及终结性考试
反洗钱阶段性测试以及终结性考试一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
某8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
某10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
D.2007年3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
2020年反洗钱终结性考试二
2020年反洗钱终结性考试二1、错误。
正确答案应为A：银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经___的批准。
2、错误。
正确答案应为B：反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为将依法追究刑事责任。
3、错误。
正确答案应为A：金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单未超出中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，对该客户采取强化的风险控制措施。
4、错误。
正确答案应为B：接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，但不得登记境外汇款人的账户信息。
5、错误。
正确答案应为B：金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，应向当地公安机关再次报送专门报告。
6、正确。
7、错误。
正确答案应为A：金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在相关情况发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
8、正确。
9、正确。
10、错误。
正确答案应为B：客户洗钱风险分类管理目标是对不同风险等级的客户采取不同的识别程序和风险控制措施。
11、错误。
正确答案应为A：境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照中国法律法规和监管要求采取冻结措施。
12、错误。
正确答案应为A：银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是非居民账户。
13、正确。
A．金融机构应当对客户的大额交易和可疑交易进行监测和识别B．金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至少5年C．金融机构提交可疑交易报告时，应当注明客户身份信息和交易细节等相关信息D．金融机构可以不向中国反洗钱监测中心报送可疑交易报告标准答案：D6、在客户身份识别中，以下哪项不是金融机构应当核查的内容（）A．客户的职业和工作单位B．客户的家庭住址和联系方式C．客户的婚姻状况和子女情况D．客户的身份证明文件及其真实性标准答案：C7、金融机构应当按照（）的原则，对客户身份资料和交易记录进行保存和管理。
2020年反洗钱终结性精选题库
2020年反洗钱终结性精选题库(总19页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除2020年反洗钱终结性精选题库8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户B.○提取现金6万元C.为非本行客户兑换1050美元现钞D.张三转账18万元到李四账户正确答案为C中广立身价背信息，么若行为客行为好C主行为D.场行为正确答案为D√正确答案为C14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性B.○领导重视程度C.○从业人员道德D.○可疑交易监测报告有效性正确答案为B3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。
A.外国国防部长B.外国现任总统的秘书C.外国前任总统D.外国现任总统的妻子、女儿正确答案4以下说法正确的是A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。
B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。
D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。
正确答案为B，6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业B.珠宝行业C.典当行D.赌场或其他赌博机构正确答案为B，C，D9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人B.资金来源及用途C实际控制客户的自然人D.客户经济状况或经营状况正确答案为A，BC，D11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户C我国认定的“东突”等恐怖组织D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案A，B，C，D13下列哪些表述是错误的（）A.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系B.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系C.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系D.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限正确答案为A，B16在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）。
反洗钱考试题库及答案doc
反洗钱考试题库及答案doc一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌博洗钱B. 通过购买房产洗钱C. 通过合法经营活动洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：C2. 洗钱活动对金融体系的危害主要表现在以下哪方面？A. 增加金融机构的运营成本B. 破坏金融市场的公平竞争C. 增加金融机构的监管难度D. 以上都是答案：D3. 以下哪项是反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则？A. 收集客户的身份信息B. 收集客户的财务信息C. 收集客户的交易信息D. 收集客户的信用信息答案：A4. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A5. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 直接参与洗钱案件的侦查答案：D6. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须收集的？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的住址信息D. 以上都是答案：D7. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 利用虚拟货币D. 利用公开拍卖答案：D8. 反洗钱工作中的“持续监控”原则是指什么？A. 仅在客户开户时进行身份识别B. 仅在客户交易时进行身份识别C. 持续对客户的交易行为进行监控D. 仅在客户关闭账户时进行身份识别答案：C9. 以下哪项是反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施B. 对所有客户采取相同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：A10. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪项是正确的做法？A. 仅对大额交易进行监控B. 对所有交易进行监控C. 仅对可疑交易进行监控D. 对部分交易进行监控答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 恐怖融资C. 腐败犯罪D. 非法赌博答案：A、B、C、D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立内部控制制度B. 培训员工C. 与监管机构合作D. 以上都是答案：D3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 以上都是答案：D4. 以下哪些属于反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 对所有客户采取相同的监管措施B. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：B5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应收集的客户信息？A. 身份证件信息B. 财务信息C. 交易信息D. 以上都是答案：D三、判断题（每题1分，共10分）1. 洗钱活动只涉及现金交易。
反洗钱终结性考试试题2
终结性考试试题判断题1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√2、反洗钱调查只能采取现场调查。
×3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。
√5 、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县(市)一级以上派出机构责令限期改正。
×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
√7、金融机构在对电话、网络、自助银行 ATM 机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。
×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。
√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。
√10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后 48 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。
×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。
√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。
2020年反洗钱终结性精选题库
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改写第一段：改写第二段：改写第三段：改写第四段：改写第五段：改写第六段：改写第七段：改写第八段：禁止类客户指的是___决议中全面禁止的客户、___决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户、我国认定的“东突”等恐怖组织以及___海外资产控制办公室全面禁止的客户。
银行必须对这些客户采取特殊的反洗钱措施，以确保银行不会被用于洗钱或恐怖融资活动。
7金融机构在开立账户时，应当对客户的身份信息进行核实，并记录客户的身份信息及相关资料。
（）A.○对B.◎错8金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依据客户提供的身份证件进行核实，不必再通过其他渠道进行核实。
（）A.◎错B.○对9金融机构在进行客户身份识别时，应当对客户提供的身份证件进行复印，并保存相关资料。
（）A.○对B.◎错10金融机构在进行客户身份识别时，应当对客户的真实意图进行判断，并根据风险等级进行相应的客户尽职调查。
（）A.○对B.◎错11金融机构在进行客户身份识别时，应当对客户的职业、工作单位、收入来源等信息进行核实。
（）A.○对B.◎错12金融机构在进行客户风险评估时，可以仅依据客户提供的信息进行评估，不必考虑其他因素。
（）A.◎错B.○对13金融机构在进行客户风险评估时，应当考虑客户的资产来源、交易行为、居住地等因素，并根据评估结果确定相应的风险等级。
（）A.○对B.◎错14金融机构在进行客户风险评估时，应当根据评估结果确定相应的业务限额，并在业务过程中进行动态调整。
（）A.○对B.◎错15金融机构在进行客户风险评估时，可以根据客户的身份、职业等因素进行歧视性评估。
（）A.◎错B.○对17金融机构在进行客户身份识别时，应当对客户的实际控制人进行核实，并记录相关资料。
（）A.○对B.◎错18金融机构在进行客户身份识别时，应当对客户的受益所有人进行核实，并记录相关资料。
（）A.○对B.◎错20金融机构在进行客户身份识别时，应当对客户的身份证件是否被篡改进行判断，并记录相关资料。
反洗钱终结性考试题库及答案(2020年8月整理).pdf
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考!1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错;2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错;3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错;4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错;5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错;6、金融机构建立反洗钱内部控制1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.B. 对错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.B. 对错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.B. 对错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.B. 对错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.B. 对错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.B. 对错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.B. 对错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.B. 对错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.B. 对错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
2020年度反洗钱终结性考试二
一、判断题（共20题，20.0分）1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．对B．错标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错B．对标准答案：A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对B．错标准答案：B4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．错B．对标准答案：A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对B．错标准答案：A7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．对B．错标准答案：B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错B．对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对B．错标准答案：A10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．错B．对标准答案：A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对B．错标准答案：B12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
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一、判断题（共20题，20.0分）1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．对B．错标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错B．对标准答案：A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对B．错标准答案：B4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．错B．对标准答案：A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对B．错标准答案：A7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．对B．错标准答案：B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错B．对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对B．错标准答案：A10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．错B．对标准答案：A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对B．错标准答案：B12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A．对B．错标准答案：B13、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．对B．错标准答案：A14、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
A．对B．错标准答案：A15、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A．对B．错标准答案：B16、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
A．错B．对标准答案：A17、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
A．对B．错标准答案：A18、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A．错B．对标准答案：B19、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．错B．对标准答案：A20、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．对B．错标准答案：A二、单选题（共20题，40.0分）1、可疑交易报告，按照报送渠道和情报价值分为两类：—类是通过反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送的可疑交易报告。
另—类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资金交易报告外，对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可疑交易报告，还应同时向当地人民银行报送。
我们称之为（）A．加强性可疑交易报告B．一般可疑交易报告C．异常可疑交易报告D．重点可疑交易报告标准答案：D2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
A．大额交易B．交易记录保存C．可疑交易D．客户身份识别标准苔案：C3、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。
A．完善B．有效C．合法D．完整标准答案：D4、金融机构提交可疑交易报告，（）资金或资产价值大小的起点金额要求。
如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小，但按照《管理办法》，金融机构仍应当提交可疑交易报告。
A．有B．5万元以上现金C．200万元以上转账D．没有标准答案：D5、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）A．金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。
B．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。
C．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。
D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
标准答案：C6、2018年，全国以《刑法》191条“洗钱罪”审结的案件中，毒品洗钱案件占比达（）。
A．40%B．20%C．50%D．30%标准答案：A7、反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》(2012)是由（）发布的。
A．欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)B．金融行动特别工作组(FATF)C．国际货币基金组织(IMF)D．亚太反洗钱组织(APG)标准答案：B8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
A．业务报告B．大额交易和可疑交易报告C．财务报表D．现金交易报告标准答案：B9、我国还未加入的反洗钱国际组织有（）。
A．亚太反洗钱组织APGB．金融行动特别工作组FATFC．欧亚反洗钱和反恐融资组织EAGD．埃格蒙特集团Egmont Group标准答案：D10、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。
A．72B．12C．48D．24标准答案：C11、风险提示可由哪些用户发布（）。
A．总行用户B．所有监管用户C．副省级以上分支机构用户标准答案：C12、洗钱风险不包含以下哪项因素（）。
A. 洗钱威胁B. 行业反洗钱缺陷C．国际反洗钱监管D．国家反洗钱缺陷标准答案：C13、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？A．2个B．3个C．10个D．5个标准答案：D14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告。
A．5天内。
B．5个工作日内。
C．3天内。
D．3个工作日内。
标准答案：B15、以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源（）。
A．配合反洗钱行政调查B．可疑交易报告情况C．洗钱案件D．风险自评估机制建设和运行情况标准答案：D16、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？A. 金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。
B. 金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。
C. 金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
D．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。
标准答案：D17、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。
A．中纪委B．中国人民银行C．公安部经侦局D．中国反洗钱监测分析中心标准答案：B16、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（）A. 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型B. 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征C．养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域D．跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态标准答案：C19、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（）。
A．实施不定期监测B．实施全天候实时监测C．实施定期监测D．实施不少于一年两次的监测标准答案：B20、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（）。
A．人民币、外币大额交易和可疑交易报告B．可疑交易报告C．人民币大额交易和可疑交易报告D．大额交易报告标准答案：A三、多选题（共20题，40.0分）1、从业机构登录平台可使用的功能包括（）。
A．机构报备B．风险关注提醒C．教育培训D．通知任务标准答案：A，B，C，D2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）。
A．证券公司、保险公司B．特定非金融机构C．信托、财务、金融租赁公司D．银行标准答案：A，B，C，D3、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。
A．公安机关B．人民银行C．国家安全机关D．银行业监督管理机关标准答案：A，B，C4、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X 市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）。
10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。
资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万），H省XX园林工程有限公司（共计3500万）：资金流向则为账户2及账户3。
其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS 消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。
A．从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占B．H省2家企业涉嫌从事地下钱庄C．H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款D．刘某涉嫌非法传销标准答案：A，C5、对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（）A．金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果B．客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高C．企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查D．客户信息公开程度越高，风险越可控标准答案：B，C，D6、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（）。
A．检查证B．检查通知书C．执法证D．身份证标准答案：B，C7、以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析判断（）。
A．上网搜索、比对相似案例B．把握最新犯罪形势及手法C．熟悉常见犯罪类型识别点D．了解本地区重点犯罪类型及特点标准答案：A，B，C，D8、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（）。
A．被调查对象的基本情况B．被调查对象的关联交易情况C．可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等D．可疑交易活动是否属实标准答案：A，B，C，D9、以下说法正确的有（）。
A．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。