防范电信诈骗课件

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四、常见电信诈骗犯罪手段
1 、短信诈骗
通过短信、邮件、网络等途径，向手机、QQ用户随 1 机发送虚假中奖信息，当你拨通电话号码或在虚假网 站登记个人信息后，会有人冒充律师等身份，想法设 法说服或威吓你缴纳“手续费、保证金、税费”等。
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总结一下，有几点四点：
此类诈骗的伎俩是什么呢？
实，上当受骗的可能性很大。
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总结一下，有几点四点：
8、无担保贷款
通过手机短信或报纸、网站发布信息，如果你与之 联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息， 1 并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业 验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电 话查询功能供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办 总结一下，有几点四点： 银行卡的初始密码，就把钱转走了。
2011年11月29日，位于吴中区木渎的某投资有限公司财务经理沙某向吴 中分局报案称被人通过电话诈骗骗走1260余万元。 经前期艰苦卓绝工作， 2012年5月上旬，在公安部、省厅的统一组织指挥下，苏州市局抽调数百名警 力成立先期工作组、法制证据组、先遣组、抓捕组等专门工作组开展 “11.29”特大电信诈骗案相关工作。5月22日起，在省厅统一指挥下，由苏州 市局副局长钱志健率领的专案组先后在泰国、马来西亚、斯里兰卡、斐济等地 摧毁境外诈骗犯罪的窝点35个，抓获犯罪嫌疑人482名，其中大陆籍177名、台 湾籍286名，团伙头目林圣智及其同伙也纷纷落网。市局在省厅统一指挥下， 通过抓捕行动和相关工作，既打掉了特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，全面 摧毁了“11.29”诈骗犯罪网络，又串并、核查全国电信诈骗案件510余起，总 案值7300余万元，其中我省案件103起、总案值3000余万元。5月24日，对第一 批抓获的126名大陆籍犯罪嫌疑人，包租民航两架飞机押解回国，首降北京首 都机场，随后飞至苏南硕放机场。
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总结一下，有几点四点：
12.手机陌生电话拨打，响一、两声就挂。
遇到这样的情况，千万不要回电话，因为犯罪分子 1 通过拨打你电话，让你误认为你熟人电话，诱使你回
电话，如果你一旦回电话，可能会播送虚假中奖信息，
进而被骗，电话也可能转接到境外收费声讯电话，直
接扣除高额电话费。
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13、包裹藏毒
不法分子给受害人发送领取包裹的手机短信，对方 1 冒充警察称邮寄的包裹内藏有毒品，对方称要事主协 助破案，要求事主按对方指示到银行柜员机上进行银 行卡存款转账，等事主转账后，卡内存款就被转走。
三、电信诈骗为何屡屡有人中招
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在严打严防的态势下，每年全国各地仍然会发生大量
的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产损失，其 1 实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么的人民
群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防
范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了 解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往 是蒙在鼓里，看不清“庐山真面目”。
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总结一下，有几点四点：
此类诈骗的伎俩是什么呢？
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4、电话退费诈骗
1 冒充税务等国家工作人员，通知当事人刚购买的汽
车、摩托车或是农用车享受返还购置税、农机下乡补贴
等政策，让当事人提供银行卡号，通过银行ATM机转账 获取税款，诱导转账。
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总结一下，有几点四点：
网络和电话沟通中，甜言蜜语蒙骗事主汇款。
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总结一下，有几点四点：
11、涉嫌洗钱等犯罪
冒充法院、检察院、公安局，通知当事人的身份信 1 息被他人冒用，名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、
毒品、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人 存款转移至一个“安全账户”，并称公安局、银行有 坏人，不得告诉家人或报警，频频催促当事人赶紧通 总结一下，有几点四点： 过电话或就近转账。
谢谢大家！
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二、打击防范并举，保护人民财产
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总结一下，有几点四点：
一是严打。各地公安机关将侦破电信诈骗案件作为严打犯
罪的重点工作，集中优势警力开展破案会战，取得了显著战果。2013 年4月1日，宿城分局在市局行动技术支队、刑警支队、厦门警方、深 圳警方的配合下，抓获廖锦艺（男，32岁，福建安溪人）、廖锦川（ 男，35岁，福建安溪人）等13名诈骗犯罪嫌疑人。经查，2012年以来 ，犯罪嫌疑人廖锦艺、廖锦川伙同许金河等人，采用群发医保卡涉嫌 犯罪的名义实施诈骗，宿迁有多人被骗，涉案价值达200余万元。
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总结一下，有几点四点：
9 、编造意外事故
打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突 1 发急病等，要求你汇款支付赎金或抢救费用。许多家 长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗犯罪分 子指定的银行账户上。
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10、 网络和电话交友
1 利用网络和报纸等刊登个人条件优越的征婚、交友、 重金借孕等信息，吸引意图“不劳而获”的事主，在
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2 、电话传票诈骗 假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类 诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要 求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段 1 电话录音播出，并提示当事人如有疑问按电话键进入 人工接听。接通后，有冒充法院、公安局、银行等单 位工作人员以涉案为由进行恐吓，最后以提供查验资 金为由，要求当事人将名下存款转入其提供的所谓 “安全账户”，达到诱骗转账目的。
温馨提示：市民如果收到邮局包裹短信，请与邮 局相关部门联系，切勿相信不法分子所谓包裹藏毒的 说法，如有疑问请拨打110。
五、如何预防电信诈骗
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结合以上的诈骗伎俩，总的来说，要做到“三不一 要”： 不透露：不贪小利或言语诱惑，不向对方透露自己 及家人的个人信息、存款、银行卡等情况，如有疑问 应立即与身边亲友核实，或求助110。 1 不轻信：不轻信不明电话或手机短信，不轻信不法 分子的花言巧语或危言耸听，要及时挂掉电话，不回 短信电话，不给不法分子布设圈套的机会。 不转账：封堵不法分子的最后一扇门，不向陌生人 或不明账户汇款转账，保证自己银行卡内的资金安全。 总结一下，有几点四点： 要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗， 请立即向公安机关报案，并提供骗子的账号和联系电 话等详细情况，以便及时开展紧急止付和侦查工作。
案件特点：
一是手法多样。从“猜猜我是谁”、“嫖娼被抓”等电话短信 ，发展到利用公民个人信息发送“中行E令升级”短信等“可信度”高 的诈骗；从中奖、电话欠费、汽车退税、包裹藏毒等，发展到“非常 6+1”、“星光大道”、“中国好声音”摇奖等打着娱乐时尚旗号的 诈骗，形式翻新快，手法变化多，欺骗性强。
二是组织严密。该类犯罪总部一般设在东南亚，租用线路、拨打电 话、银行转账等各个环节独立运行，分工明确，一旦得逞迅速转移， 打击难度大，尤其是为首骨干分子隐藏很深。
二是严防。在严厉打击电信诈骗犯罪的同时，市公安局通过
走进校园、网上访谈、剖析典型案件、群发防诈骗公益短信、组织开 展防范电信诈骗宣传日活动、组织民警发放宣传资料和“警方提示” 等多种形式，大张旗鼓地开展宣传预警工作，教育广大群众提高防范 意识、增强自防能力，及时识破各种诈骗伎俩，从源头上防止上当受 骗。我局还及时总结了各地防范经验，率先在全省出台了《全市银行 业金融机构营业网点使用<防范电信诈骗安全提示单>工作规定（试行 ）》，明确银行营业网点柜员办理1万元以上汇（转）款业务时，将《 防范电信诈骗安全提示单》递给客户并告知仔细阅读，然后签名确认 ，收回存档。此外，我局还加强对财会人员的防范提醒，向网银客户 发送短信近40万条。这次锦高校宣传防范电信诈骗，也是我局系列工 作措施之一。据不完全统计，近年来，全市各银行业金融机构共防范 电信诈骗200余起。
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总结一下，有几点四点：
此类诈骗的伎俩是什么呢？
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3、 网络诈骗 通常是通过病毒程序盗取他人QQ密码，向其QQ好友 借钱。需要特别当心的是：一些冒充熟人的网络视频 1 诈骗，犯罪分子通过盗取QQ密码和图像的方式，用 “视频”与您聊天，您可千万别上当。
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三是传播迅猛。此类犯罪成本低、“收益”高，方法简单易学，国 内粤、闽、桂、琼、冀等地的不法分子纷纷效仿，呈现出多发高发的 严峻态势。
四是危害严重。仅2013年，我市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱 就有一千七百余万元。 从其他地区的情况看，骗子的触角已经延伸到 全国各地，人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信 诈骗已经成为了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。被骗者轻 者损失成百上千，重者损失几十万、上百万千万元，甚至倾家荡产。 有的单位财会人员被骗后，将单位1200余万元转至诈骗账户，自己也 锒铛入狱。而且，随着经济的发展，电信诈骗的案件呈现逐年上升态 势。
警方郑重提醒
凡接到“公安、法院、检察院、银联、邮政、税务、 教育”等单位工作人员电话或短信，称“领取传票、不 明贷款，银行卡透支、身份信息被冒用、涉嫌洗钱犯罪、 包裹藏毒、发放购车补贴和义务教育补贴”等内容的， 均为诈骗！ 请各位同学转告父母、亲属、朋友，特别是中老年人： 接到此类电话或短信的，切勿相信！ 不要透露个人信息及银行存款情况！ 不要将个人存款转入所谓的“安全账户”！ 不要使用银行自助终端对个人银行账户进行“加密”， 以免被诱导进行转账操作！ 如有疑问，可直接拨打110或向当地公安派出所、社 区民警报警求助。
L/O/G/O
在开始本次讲课之前，请大家看一段视频，对电信诈骗有个初步的 认识。
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一、什么是电信诈骗？
概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、 1 网络等通信工具和现代的网上银行技术实施的非接触 式的诈骗犯罪 。如：拨打电话、群发短信、设置虚 假网站等。
工业和信息化部的政务公开目录中有这样一组数据：截 止2013年7月份，全国固定电话用户是27221.9万户， 移动电话用户是118522.9万户。2013年1月15日，中 国互联网络信息中心在北京发布第31次《中国互联网络发 展状况统计报告》，报告显示，截至2012年12月底，我 国网民规模达到5.64亿，全年共计新增网民5090万人， 互联网普及率为42.1%，网络购物用户规模达到2.42亿 。这是一组庞大的数字，也是电信诈骗市场巨大“ 潜力” 所在。而且最近几年，随着社会经济的不断发展，国与国 之间的各种往来也在加强，电信诈骗已经不仅仅局限在大 陆，跨境电信诈骗已经成为一个新的犯罪动向，而且有愈 演愈烈的趋势。
此类诈骗的伎俩是什么呢？
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5 、新生儿补贴
冒充财政部门发送短信或拨打电话给当事人手机， 称国家发放生育新生儿补贴，通知抓紧领取，“最后 1 一天、过时不候”，随后引导当事人通过银行ATM机 操作查询，诱骗转账。
注：犯罪分子通过非法渠道获取新生儿出生日期、 出生地、父母姓名及联系方式等信息，欺骗性极强。 市民如正在办理生育保险，不加以核实确认的话，极 易上当受骗。
6 、冒充熟人打电话 1 随机拨打你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事 主根据对方口音，在熟人中猜测对方身份时，犯罪分 子顺势答应，并称近期要来看望当事人。隔一、两日 再谎称来看望当事人的途中出了车祸，或因嫖娼、吸
毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。
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总结一下，有几点四点：
7、 汇款账户变更短信 “请把钱直接汇到××银行账号就可以了„„”。 犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是 1 一个。 如：此时正好有一笔业务汇款要办，但自己业务 繁忙，可能会疏于防范，未对汇款的真实身份进行核