学平险客户开发ppt课件

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划
爱不是盲目的付出，是理性的规划 •万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
中国人寿青少年保障规划
一切为了孩子
话题一 何为保险？
胡适博士说： “保险的意义，只 是今天作明天的准 备，父母作儿女的 准备。今天预备明 天，这是真旷达； 父母预备儿女，这 是真慈爱。”
学平险售后服务存在的问题？
• 多数家长虽然投保了学平险，但对保险利 益不了解，不知道如何理赔。
• 学平险赔付率很高，理赔等工作量很大， 相关的售后服务工作较难到位
主要内容
在四季度开发学平险客户的必要性 回访问卷介绍，服务报告会介绍
学平险客户拜访流程
省、市、区县公司
资源整理 （分析并分配保单资源
❖ 7、保险给付完全免税
❖ 税法规定，人身保险给付免于各项税赋。
❖ 8、转移财产给子女
❖ 以帮子女买保险的方式，将资产转移子女 名下。
❖ 9、训练子女责任感
❖ 养成小孩良好价值观，长大后协助分担保 险费，培养责任感。
❖ 10、风险转移，保障家庭生活安定
❖ 可作为医疗及丧葬费用来源，避免家中经 济发生问题。
和客户信息）
营销团队
是否有学生家 长联系方式
有
无Βιβλιοθήκη Baidu
会前准备 1）协调营销团队组成工 作组。 2）学校及幼儿园公关。
服务报告会 1）学平险保险责任 2）理赔知识 3）我公司赔付率及理赔 处理时间。 4）未成年人保障论坛 5）客服活动邀约
个人客户拜访 1）学平险服务回访问卷 2）保单年检 3）家庭成员产品推介 4）客服活动邀约
❖ 五、突出重点。除寿险外，宜多重视意外 险及健康险。
❖ 六、谨始慎终。投保后，不要轻易解约。
一定要 为孩子 投保的
十大 理由
❖ 1、保费便宜
❖ 儿童死亡率低于成人，保费自然低，如三 十岁男子保费是一岁男童的三点五倍。
❖ 2、承保机会大
❖ 年纪越大，身体毛病越多，小时侯的疾病 有时候会影响未来，越早投保可避免被加费 或拒保。
第三张保单:为自己而买，呵护老年的自己；
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这个世界上没有人可以不老！年轻的我们，不可以遗弃老年的自己！当 今中国社会多代单纯的的家庭模式导致我们年老的费用只有靠自己提前准备 才能不给儿女增添负担，才能让老年的自己依然备受呵护，幸福连连！
话题二 人的一生需要哪七张保单？
第一张保单:为自己而买，让父母受益；
人生中风险无处不在，万一有风险，让意外险受益金能替自己报答未 尽到的报答父母之恩！
第二张保单:为自己而买，给爱人减负；
人吃五谷杂粮，不可能不生病；万一某一天得了重大疾病，最为我们的 人将是我们的爱人，他（她）会为我们治病的费用四处筹措，今天给自己准 备一份大病医疗保单，实际是在为我们的爱人减去未来的负担！
倾
国
情
寿
巨
新
献
品
我们的承诺：
1、保障您的利益 2、尊重您的决定 3、提供卓越服务 4、专业真诚守信
用我们的专业和 真诚，呵护您的家 庭！
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学平险被保险人的父母年龄介
于三十至四十岁左右，不但收入水平 高，消费能力强，而且易于接受新理 念，是当前社会最有可能的潜在投保 人。今天的青少年就是明天的主力客 户，深挖青少年保险市场，宣导保险 理念，掌控青少年保险市场，无疑就 抓住了保险的未来。
我们都希望自己的孩子未来能比我们过得成功和幸福！其实父母对儿女 真正的爱是为儿女准备好明天！我们只有趁孩子小的时候给孩子准备好足够 的教育基金、创业基金和医疗储备基金，不让孩子输在人生的起跑线上，才 能体现父母对孩子是真正的慈爱！
第七张保单:为奋斗一生的资产转移而买；
根据居民第二代身份证的使用、存款实名制的推行和物业法的即将出台来推 测，国家在不久的将来将开征更多的个人资产收税等项目，现在我们每个家 庭应该为自己的资产上把避税之锁，因中国个人所得税法第四条第五款规定， 保险金所得不在个人所得税的税收款项之列。
第四张保单:为自己而买，呵护老年的自己；
世界上有八成的超级富翁财富难守二十年，原因之一就是因为这些富翁 忽略了财富管理，因投资不当、过度消费等原因使资产流失；现在我们每个 家庭应该为家庭的资产建立一面防火墙，通过分红保险让我们的资产能保值 又增值。
第五张第六张保单:为呵护子女而买，让爱延绵到永远；
❖ 3、建立良好长期的风险规划
❖ 教育子女有关保险的项目和优点，灌输良 好的观念。
❖ 4、节税规划
❖ 保险有节税的功能。
❖ 5、减轻子女将来的负担
❖ 当子女成年时，保险也已缴费期满，不须 再缴纳保险费，即可拥有终身保障。
一定要 为孩子 投保的
十大 理由
❖ 6、教育或创业基金
❖ 依据子女上小学、初中、高中、大学等不 同的成长阶段，提供保险给付或创业、结婚 基金。
学平险客户开发
主要内容
在四季度开发学平险客户的必要性 回访问卷介绍，服务报告会介绍
学平险客户开发潜力有多大？
• 仅考虑潜在青少年市场，假设长险投保率上升一个百分点，可增 加客户5000名，保守预计件均保费2000元，市场潜力高达：
1个亿
• 如果再考虑到学生家长的投保潜力，期交市场潜力高达：
20亿元
话题三 如何给孩子投保？
六大原则
❖ 一、量入为出。家庭保费一般不超过收入 的20%。
❖ 二、大人优先。父母是家中主要经济来源， 是孩子的最大保障，一定要先投保，而且。 保额一定要比小孩高。
❖ 三、年度检视。随着子女成长弹性调整家 庭成员的保额，以符合各阶段不同的需求。
❖ 四、尽早投保。越早投保，交费越便宜。
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会后追踪
活动支持、追踪
1）回访问卷回执统计。 2）保单年检报告支持。
否
3）客服活动组织。
销售成功
是
售后服务
学平险服务报告会
已经 足够 ?
远远 不够
家庭当中谁是最应该保障的人？ 父母与小孩的谁应该先买？
一家之 主
您
配偶
子女
一生挚爱
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