客户经理制
客户经理制_组织_管理
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职责 客户管理负责人 银行营销代表 市场拓展带头人 金融产品推销员 银行与客户间的联系人 银行内部工作 协调人 银行授信执行监督人 市场信息收集人
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4实行客户经理制的条件
4.1两项基础工作 4.1.1客户关系管理系统 4.1.2客户经理培训制度
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4.2成功的两个环节
4.2.1对客户经理的考核制度 4.2.2对客户经理的激励与约束机制
2.各部门相互协调，以综合效益进行产 品定价。
3.决策和资源配置集中，挖取客户关系 的整体价值。
4.旨在建立长期战略上的银行关系 5.更关心客户需求，目的性更强
6.各部门以客户服务部门为中心，容易 形成较强的团队精神
结 1.作出非最优决策，客户基础（市场份额）的稳 1.决策更为明智，更易获得客户忠诚和
背景：
信息技术与银行业结合
金融自由化浪潮下，银行经营进入微利时代
新竞争格局对银行组织体系提出新要求
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1.2.2银行流程再造
后台运作系统再造：“大集中”、“外移”
前台运作系统：“单点接触”、“一站式服务”
演变过程“
（1）传统的前台业务流程：“一对多”
（2）综合柜员制
（3）往来帐户综合管理制
（4）客户经理制
流程、组织再造为基础
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提供综合性服务
1.3.2产品（业务）导向与客户导向比较
以业务为导向
以客户为导向
特 1.客户面对多个业务部门，分别办理各项业务， 1.固定的客户联系界面，向客户提供一
点 付出较高的交易成本。
揽子服务。
2.每种业务自定价格和服务内容。 3.决策和资源配置分散 4.银行与客户的关系 缺乏连续性 5.重视单项产品技术，与客户沟通较少。 6.各部门，协调性较差。
客户经理制
客户经理制客户经理制是一种组织管理模式，通过设立专职客户经理来管理和服务客户。
这种制度在各个行业都有广泛应用，尤其在金融、零售、服务等行业中更为常见。
客户经理制的目的是提供更加个性化和专业化的客户服务，建立更紧密的客户关系，以提升客户满意度和客户忠诚度。
1. 客户经理的角色和职责客户经理是负责与客户进行沟通和协商的关键人员，他们扮演着公司和客户之间的桥梁和纽带。
客户经理的主要职责包括：•客户关系管理：负责建立和维护与客户的良好关系，了解客户需求并提供相关解决方案。
•客户咨询和支持：回答客户的咨询和问题，并提供必要的支持和帮助。
•业务推介和销售：向客户介绍公司的产品和服务，并积极推动销售。
•客户满意度调查：定期与客户进行满意度调查，了解客户对产品和服务的评价，并提出改进意见。
•与内部团队协作：与销售、市场营销、研发等内部团队合作，共同为客户提供全方位的支持和服务。
客户经理需要具备良好的沟通能力、业务知识和客户服务意识，能够理解客户需求并提供适当的解决方案。
2. 客户经理制的优势客户经理制相比传统的客户服务模式有以下几个明显的优势：2.1 专业化服务通过设立专职客户经理，可以提供更加个性化和专业化的客户服务。
客户经理可以深入了解客户需求并提供相应的解决方案，提高客户满意度和忠诚度。
2.2 建立紧密的客户关系客户经理与客户之间建立起更加紧密和稳固的关系，能够更好地理解客户需求，及时回应客户的问题和反馈，增强客户对公司的信任和忠诚度。
2.3 提升销售和业绩客户经理作为一个专职销售人员，能够更加专注地推销公司的产品和服务，提高销售效率和业绩。
2.4 客户信息管理和分析客户经理负责管理客户的信息并进行分析，从而更好地了解客户的需求和喜好，有针对性地开展市场推广和产品优化。
3. 实施客户经理制的关键步骤要成功实施客户经理制，需要以下关键步骤：3.1 确定目标和策略明确制定实施客户经理制的目标和策略，确定客户经理的工作职责和绩效考核指标。
我国商业银行客户经理制发展策划
我国商业银行客户经理制发展策划
一、总体策划目标。
1.鼓励商业银行客户经理提升专业服务水平，在满足客户需求和合法
性原则的基础上，构建更加人性化、便捷化的金融服务理念，培育客户经
理为客户提供专业化服务和全方位理财顾问，不断提高客户满意度，加强
市场信誉度和竞争力。
2.结合现有商业银行客户经理制度，重点改善客户经理的申请、审批、培训、考核、激励机制，完善绩效考核标准体系，建立全程考核、半程考
核及季度考核监管机制，有效引导客户经理提升服务水平。
二、优先行动措施。
1.客户经理申请、审批机制：针对商业银行客户经理的申请和审批机制，加大审批标准和审批流程的严格性要求，确保客户经理经由有效管理、考核机制而能够更充分地发挥职责。
2.客户经理培训机制：开展客户经理专业化培训，包括理财知识、法
律法规、行业动态等，加强客户经理的专业知识和能力提升，以更好地服
务于客户。
3.客户经理考核机制：搭建客户经理考核评估体系，实行业务考核、
技能考核、职业道德考核、服务质量考核等，对客户经理进行客观、全面、公正评估，强化对客户经理行为的责任追究。
我国商业银行客户经理制存在的问题及对策
我国商业银行客户经理制存在的问题及对策我国商业银行客户经理制度存在以下问题：
一是客户经理流失率较高，使得银行难以形成经营管理的稳定性，不
利于实现持续经营。
二是客户经理的业绩评价不尽如人意，过分关注客户经理的业绩而忽
视服务品质，使得客户对客户经理的服务把控力度无法提高。
三是客户经理制度缺乏一定的考评机制，客户经理的能力发展缺少健
全的考核机制，营销策略往往抓取最简便的客户维护活动，业务发展无法
得到有效的推动，市场竞争力无法提升。
四是客户经理的声誉管理不够严格，客户的安全感得不到有效的保障。
对策如下：
一是加强客户经理的考核机制，客户经理的表现绩效要配合客户服务
质量，综合各项考核指标确定客户经理的奖惩绩效。
二是加强客户经理的能力和技能培训，给客户经理提供专业的营销和
服务技能培训，提高客户经理的营销策略和服务能力。
三是加强客户经理的信誉管理，制定客户经理的惩罚机制，及时处理
违规行为，确保客户的资金安全和账户的合法性。
四是鼓励客户经理的创新思维，营造客户经理的激励机制，提升客户
经理的创新能力，提升银行的服务能力和市场竞争力。
国有商业银行实施客户经理制的难点与对策
国有商业银行实施客户经理制的难点与对策随着金融业的发展与变革，国有商业银行逐渐意识到客户关系管理对于其业务发展的重要性，开始实施客户经理制。
然而，国有商业银行在实施过程中也面临了一些难点。
本文将探讨这些难点，并提出相应的对策。
第一个难点是内部机制的调整。
在传统的国有商业银行中，各部门独立运作，缺乏有效的内部协同与合作。
而客户经理制要求不同部门之间进行密切合作，共同为客户提供综合金融服务。
因此，需要国有商业银行进行内部机制的调整。
对策之一是建立跨部门的沟通机制，例如定期召开协调会议，共同讨论并解决相关问题。
此外，还可以通过制定激励机制来鼓励不同部门之间的合作，例如设立绩效考核指标，将客户满意度作为重要指标之一第二个难点是员工素质的提升。
国有商业银行在过去的发展中注重岗位培训，强调员工的专业知识与技能，但对于综合素质的培养却较为薄弱。
然而，客户经理制要求员工具备更广泛的知识背景与能力，并具备较强的沟通与协调能力。
因此，国有商业银行需要加强员工素质的培养与提升。
对策之一是建立完善的培训体系，提供相关的培训课程与研修机会，帮助员工提升沟通与协调能力。
此外，还可以在招聘时注重人才的综合素质，例如沟通能力、团队合作能力等。
第三个难点是改变原有的业务模式。
国有商业银行在传统模式下，将产品销售作为唯一的目标，而忽视了顾客的需求及个性化服务。
客户经理制要求银行从产品导向转变为客户导向，提供个性化、专业化的金融服务。
然而，这需要国有商业银行改变原有的业务模式。
对策之一是引入客户关系管理系统，通过分析客户数据，了解客户需求与偏好，提供个性化的金融服务。
此外，还可以派遣客户经理走出办公室，主动与客户进行沟通，了解客户需求，并提供相应的金融产品或服务。
第四个难点是风险控制。
客户经理制的实施往往意味着更多的授权与决策权下放给客户经理，这可能增加银行的风险暴露。
国有商业银行需要在实施客户经理制的同时，加强风险管理与控制。
对策之一是建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险分类与风险控制等方面。
客户经理制心得体会6篇
客户经理制心得体会6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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公司客户经理日常管理制度
公司客户经理日常管理制度第一章总则第一条为规范公司客户经理的日常管理行为，提高客户经理的服务水平和工作效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门客户经理的日常管理工作。
第三条客户经理在履行职责时，应当遵守国家法律法规和公司制度，维护公司的利益和声誉。
第四条公司客户经理应当加强业务学习和知识更新，不断提高业务水平，提高服务质量。
第五条公司客户经理应当遵循诚实守信、服务至上、专业高效的原则，为客户提供优质的服务。
第六条公司客户经理应当遵守公司的安全生产制度，确保工作安全，并及时报告和处理安全事故。
第七条公司客户经理应当遵守公司的财务制度，做到收支清晰、条理分明，做到规范管理。
第八条公司客户经理应当遵守公司的纪律，严守工作时间，不得擅自迟到早退，不得擅自离开工作岗位。
第二章日常管理职责第九条公司客户经理应当认真学习公司产品知识，了解市场动态和行业发展趋势，适时调整自己的服务策略和方法。
第十条公司客户经理应做好客户信息的管理和维护工作，及时更新客户档案，保持客户信息的完整性和准确性。
第十一条公司客户经理应当加强与客户的沟通，了解客户的需求和意见建议，及时响应客户的问题和诉求。
第十二条公司客户经理应当积极开展业务拓展工作，不断扩大新客户资源，提高客户涵盖面，增加公司的业务量和收益。
第十三条公司客户经理应当做好客户满意度调查工作，了解客户对公司服务的满意程度，不断改进服务质量，提高客户满意度。
第十四条公司客户经理应当加强与公司内部其他部门的沟通和协调，共同解决客户问题，提高公司内部的团队协作精神。
第十五条公司客户经理应当及时向公司领导汇报工作进展和业务情况，接受领导的指导和监督，提高工作效率和业务水平。
第三章日常管理制度第十六条公司客户经理应当按照公司的客户管理制度，做好客户的分类管理和维护工作，确保客户信息的安全和保密。
第十七条公司客户经理应当按照公司的客户服务规程，提供优质的客户服务，保持良好的客户关系，增强客户黏性。
关于银行客户经理制改进措施的设想
关于银行客户经理制改进措施的设想当前银行客户经理制实施中存在的问题分析与改进的措施思考一、实施客户经理制的必要性（一）实施客户经理制是改变银行传统模式的需要。
由于长期计划经济的影响，银行内部部门设置延袭官商机构设置，服务体系的设置是以银行为中心，内部各部门相对独立性强。
客户到银行办理不同种类的业务时，需到不同部门、不同柜台办理，柜台的隔阂和各部门间互相推诿、扯皮现象经常发生，造成了银行的服务质量和服务效率远远不能满足客户的要求。
推行客户经理制，有利于改变银行单一传统的服务模式。
（二）实施客户经理制是商银行竞争日趋激烈情况下，客户对金融产品多元化的需要，随着金融体制改革的不断深入和世界贸易组织的加入，竞争日趋激烈，而银行间竞争的焦点就是争夺优质客户，加之近年来，经济发展是客户对产评需求成多元化趋势，银行的服务、产品营销显得越发重要，而银行的创新和发展也要求银行必须推出客户经理制，方能向客户提供全方位金融服务。
二、目前客户经理制实施中存在的问题（一）客户经理的运行机制还需进一步完善。
鉴于目前客户经理还未脱离按专业设置的现实，客户经理分散在各个专业，各个部门，依然存在各负其责，各行其是的现象。
所以，客观上很难实行紧密型管理，且目前客户经理没有一定的业务处置权，在解决客户需求方面，增加了内部协调的难度。
长期以来，各相对独立的部门只注重自身业务的发展，忽略了银行整体经营效益的发挥，无法从整体上赢得客户，多头服务，低效服务，即浪费资源，也不利于商业银行整体优势和效益的发挥。
（二）客户经理的工作职责不够明确，职能单一，没有有效发挥客户经理的最大能效。
客户经理的工作指责概括地说是对外代表银行，对内代表客户。
客户经理的主要职能是在市场中发展新客户，维系原有的客户关系，将银行的各种产品与服务介绍给客户为客户提供最佳的融资方案和解决相关问题的对策。
与此同时，客户经理要收集银行开展业务所需的客户信息，并及时传递到相关部门。
客户经理职责与考核制度
客户经理职责与考核制度一、客户经理的职责1. 客户开发：客户经理需要通过电话、邮件、走访等多种方式，积极开发新客户，扩大公司的客户资源。
2. 客户维护：客户经理需要维护好已有客户的关系，及时回访客户，了解客户的需求，提供专业的意见和建议。
3. 业绩达成：客户经理需要与客户达成合作协议，完成销售目标，并努力提高客户的满意度和忠诚度。
4. 报告和反馈：客户经理需要及时向上级领导汇报工作进展和客户需求，反馈客户的意见和建议，为公司的产品和服务的改进提供参考。
客户经理的职责多样，需要具备较强的沟通能力、销售能力、服务意识和团队合作精神。
二、客户经理的考核制度1. 业绩考核：客户经理从客户开发和客户维护方面进行考核，达成的销售目标和客户满意度均为重要的考核指标。
2. 沟通能力考核：客户经理的沟通能力对于开发新客户和维护老客户都至关重要，需要对其进行相应的考核。
3. 团队合作考核：客户经理需要与市场、产品、服务等部门合作，需要与同事积极合作，共同完成客户的需求。
4. 服务意识考核：客户经理的服务态度和观念对客户的维护和开发极为重要，需要对其服务意识进行考核。
通过对客户经理的各项工作能力进行考核，可以更好地促进客户经理的工作效率和工作质量，提高企业的销售业绩和客户满意度。
三、客户经理的考核方式1. 业绩考核：通过销售目标的完成情况、客户满意度和忠诚度、客户维护率等指标进行考核。
2. 绩效考核：通过客户经理的工作报告、工作计划执行情况、客户信息管理情况等进行考核。
3. 考核测试：通过面试、考试等方式对客户经理的专业技能、工作意识和团队合作能力进行考核。
4. 客户评价：通过客户对客户经理的反馈，客户评价客户经理的服务态度和专业能力。
客户经理的考核方式多种多样，可以从多个角度评价客户经理的工作能力和工作绩效，对其进行有效的考核。
四、客户经理的考核标准1. 业绩目标：对客户经理的销售目标达成情况进行评价，包括销售额、客户数量、客户维护率等指标。
江门供电局客户经理制管理暂行办法
江门供电局客户经理制管理暂行办法第一条目的与适用范围为提高供电服务质量，加强与客户的沟通与联系，特制定本暂行办法。
本办法适用于江门供电局所有客户经理及其管理工作。
第二条客户经理职责1. 负责与客户建立并维护良好的业务关系。
2. 及时了解客户需求，提供专业咨询和技术支持。
3. 协调解决客户在使用电力过程中遇到的问题。
4. 定期收集客户反馈，提出改进服务的意见和建议。
第三条客户经理选拔与培训1. 客户经理应具备良好的沟通能力、专业技能和服务意识。
2. 供电局应定期对客户经理进行业务培训和职业道德教育。
第四条客户服务流程1. 客户经理需在接到客户咨询或需求后，24小时内响应。
2. 对于一般问题，客户经理应提供即时解答或解决方案。
3. 对于复杂问题，客户经理需协调相关部门，确保问题在规定时间内得到妥善处理。
第五条客户经理考核与激励1. 客户经理的绩效考核应包括客户满意度、问题解决效率等指标。
2. 对于表现优秀的客户经理，供电局应给予相应的奖励和表彰。
第六条客户信息管理1. 客户经理应妥善保管客户信息，确保信息安全。
2. 未经客户同意，不得泄露客户信息或用于非服务目的。
第七条客户投诉处理1. 客户经理应认真对待客户的投诉，及时上报并跟进处理。
2. 对于投诉处理结果，客户经理应主动向客户反馈，并征求客户意见。
第八条客户经理工作监督1. 供电局应设立监督机制，确保客户经理工作规范、高效。
2. 对于违反工作规定或损害客户利益的行为，应予以纠正并追究责任。
第九条办法的修订与解释本暂行办法由江门供电局负责解释，如有需要，可根据实际情况进行修订。
第十条生效时间本暂行办法自发布之日起生效，适用于所有客户经理及相关管理工作。
实行客户经理制的组织架构与条件
为了更好地适应市场变化和企业发展需要，企业需要进行组织结构调整，建立更加灵活、 高效的管理体系。客户经理制的实施能够优化企业组织结构，提高企业管理和服务水平。
实行客户经理制的意义
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
提高客户满意度
通过设立专门的客户经理，企 业能够更加深入地了解客户需 求，提供个性化的服务和解决 方案，从而提高客户满意度和
实施过程
该银行对组织架构进行调整，设立客户经理岗位，明确 职责和权限，并针对客户需求进行细分，确保为客户提 供专业、高效的服务。
成效与反思
客户经理制的实施提高了该银行的服务水平和客户满意 度，但也存在部分客户经理职责不明、沟通不畅等问题 。
案例二：某保险公司客户经理制实施案例
01
背景介绍
02
实施过程
确定实施范围
确定实施客户经理制的业务范围 ，如特定产品或服务。
制定实施计划
根据目标和工作范围，制定详细的 实施计划，包括时间表、资源投入 和预期成果等。
培训与宣导
培训客户经理
对选定的客户经理进行专业培训，包括销售技巧 、客户关系管理、产品知识等。
培训员工
向员工宣导客户经理制的重要性，使其了解并支 持该制度的实施。
案例三：某电信运营商客户经理制实施案例
背景介绍
实施过程
成效与反思
某电信运营商为应对行业变革 和满足客户需求，开始实施客 户经理制。
该公司在组织架构上进行调整 ，设立专门的客户经理团队， 建立完善的服务流程和沟通机 制。
客户经理制的实施提高了该电 信运营商的客户满意度和服务 质量，但在实际运作中也存在 一些困难，如客户经理团队与 其他部门的协同问题等。
宣导企业文化
酒吧客户经理管理制度
酒吧客户经理管理制度酒吧客户经理管理制度11、店内客户经理上班时间为晚8：00—1：00，准时签到，迟到15分钟以上扣罚3分/次，迟到30分钟以上扣罚10分/次，漏签者每次扣罚2分/次。
2、遵守SOHO《员工手册》及酒水推广部的一切规章，在工作中严格遵守各项规范和礼节，维护酒吧利益，树立酒吧形象，如发现客人投诉扣罚10分3、营销经理之间要团结合作，共同为客人提供优质服务，严禁搞小帮派或相互拆台等行为，严禁一桌客人同时两个客户经理赠送小吃及酒水或发名片，经酒吧核实扣罚30分/次，多次违反者直接开除无任何工资。
4、营销经理不得向客人索要收取小费，不能利用工作之便向客户索取财物，不能主动向客人提出工作之外的消费活动要求，上班期间身上不准带有私人财物，如有违反或遭客人投诉，扣罚20分/次。
5、注意个人仪容仪表，上班一律按酒吧要求着装（女性营销经理上班必须化淡状）；班前不吃带异味的食物，保持身体清新面对客户；违者扣罚5分。
6、客户经理定台以咨客登记为主，参照相应规定，后吧登记为辅助核对部分，如当日定台无前厅咨客记录，视为无效定台。
7、营销经理不可擅自进入后吧，收银台，中心吧台内等财务出品部门及私自进出店门口，违者扣罚10分。
8、上班时要懂得分析客人的心态，以增加自身的工作经验，提高个人素质，积极与楼面部配合，及时解决在营业中产生的问题，确保工作的良好和顺畅。
9、与客人沟通时，应主动适时地向客人介绍本酒吧的酒水及饮品，推销酒吧特色小吃，介绍酒吧文化，近期的酒吧活动派对，根据场内气氛引领客人互动，上客和走客高峰，必须主动迎送客人。
10、要随时发展客源和掌握客源的动向，经常与客人保持联系，发现客源有变化和反映，应及时向部门经理汇报。
11、无论何时何地都要遵纪守法并不得泄露酒吧机密。
12、工作时间发现客人和内部工作人员假公济私、吸毒或有暴力倾向，应立即向有关部门和上司汇报，遇有国家工作人员例行公务应上司并努力协助。
cmi管理制度的利弊
cmi管理制度的利弊一、cmi管理制度的优势1. 促进标准化管理：CMI制度（客户经理制）有利于商业银行实行统一、规范的行业管理，使商业银行对客户经理行为的制约机制更加清晰、明确，便于商业银行对客户经理进行统一的操作与管理，使商业银行的客户经理步队更加整齐划一。
2. 增强营销观念：CMI制度有利于商业银行树立全新的市场营销观念，变过去被动等客上门为主动上门寻找客户，积极开展全方位、多角度的营销活动，全面提高商业银行的服务水平和经营效益。
3. 突出客户中心：CMI制度体现了“以客户为中心”的经营理念，有利于客户经理全面掌握各类客户关系、业务量及业务品种的分布，了解客户的需求，对客户进行细分，研究不同客户的需求和贡献度，实施差别化服务，对重点客户采取重点维护的措施，最大限度地满足客户需求。
4. 提高经营效果：实行CMI制度，变过去单兵作战为客户经理+风险经理+产品经理的团队协销模式，可以充分发挥集体智慧和力量，实现商业银行内部信息共享和产品互补，提高商业银行的整体营销效果和市场竞争力。
二、cmi管理制度的劣势1. 培训成本高昂：CMI要求银行为每一位员工提供一个标准的、公平的学习和竞争平台。
而为了实现这个目标，银行需要对员工进行大量的培训。
这些培训不仅包括技术技能培训，还包括人际交往和团队协作等软技能培训。
这些培训需要投入大量的人力、物力和财力，因此培训成本较高。
2. 管理难度大：由于CMI涉及到多个部门和多种业务，因此银行的管理难度也相应增大。
需要建立完善的管理体系和有效的监督机制以确保业务的正常运行和员工的行为符合银行的期望。
3. 需要不断调整：随着市场环境的变化和技术的进步，CMI也需不断调整和完善。
这需要银行保持敏锐的市场洞察力和创新精神，不断优化和改进CMI 以适应市场的变化。
4. 需要强大的信息系统支持：CMI需要强大的信息系统支持以实现信息的共享和交流。
这需要银行投入大量的资金和人力资源来建设和维护这个系统。
客户经理的工作制度包括(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范客户经理工作行为，提高客户服务质量，确保公司业务稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有客户经理及其相关工作人员。
第三条客户经理应遵循以下原则：1. 以客户为中心，全心全意为客户服务；2. 诚信为本，遵守国家法律法规和公司规章制度；3. 严谨务实，不断提高业务能力和服务水平；4. 团结协作，共同推动公司业务发展。
第二章工作职责第四条客户经理的职责包括：1. 负责客户关系的建立、维护和发展，为客户提供专业、优质的服务；2. 负责收集、分析客户信息，为客户提供个性化的金融产品和服务；3. 负责客户需求的挖掘和整理，向公司提出业务拓展建议；4. 负责客户资料的收集、整理和归档，确保客户信息的安全；5. 负责客户投诉的处理和反馈，提高客户满意度；6. 参与市场调研，了解市场动态，为公司制定业务策略提供参考；7. 负责完成公司下达的各项业务指标；8. 参加公司组织的各项培训和学习，不断提高自身业务水平。
第五条客户经理应具备以下能力：1. 具备较强的沟通能力，能够与客户建立良好的关系；2. 具备一定的金融知识，了解各类金融产品和服务；3. 具备较强的分析能力，能够准确把握客户需求；4. 具备较强的执行力，能够按时完成工作任务；5. 具备较强的团队合作精神，能够与同事共同完成工作。
第三章工作流程第六条客户经理工作流程如下：1. 跟进潜在客户，了解客户需求，建立初步联系；2. 深入了解客户背景，为客户提供专业建议；3. 根据客户需求，推荐合适的金融产品和服务；4. 协助客户办理相关业务，确保业务顺利进行；5. 定期回访客户，了解客户满意度，收集客户反馈；6. 分析客户反馈，改进服务措施，提高客户满意度；7. 完成公司下达的业务指标。
第七条客户经理在办理业务过程中，应遵守以下流程：1. 严格审查客户资料，确保资料真实、完整；2. 严格按照业务流程办理业务，确保业务合规；3. 及时向客户反馈业务办理进度，确保客户知情；4. 做好客户回访工作，了解客户需求，提高客户满意度；5. 定期向公司汇报工作情况，确保信息畅通。
客户经理日常管理制度
客户经理日常管理制度•相关推荐客户经理日常管理制度（精选15篇）随着社会一步步向前发展，很多情况下我们都会接触到制度，好的制度可使各项工作按计划按要求达到预计目标。
那么制度的格式，你掌握了吗？以下是小编精心整理的客户经理日常管理制度，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
客户经理日常管理制度篇11、在公司安排下，负责所在区域的终端大客户招商工作和日常客户维护工作。
2、协助公司运营部门（前期一并负责）对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作。
3、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程。
4、协助公司不断优化对大客户市场资源配置，节约招商及运营管理成本。
5、协助公司（前期一并负责）及时处理大客户投诉及售后服务工作。
6、具体协调和衔接对大客户的技术支持和技术保障工作。
7、协助上级领导制定年度、季度、月度销售计划和经销商管理制度，就经营管理方面向公司提出自己的合理化建议。
客户经理日常管理制度篇21、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及提供服务；2、开拓全国范围内的客户，做好市场信息的收集、整理和反馈，提供行业方案所需基础数据信息；3、通过电话/面谈拜访后签单，完成公司指定销售目标；4、与团队成员共享并及时更新市场信息；5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务。
客户经理日常管理制度篇31、负责银行客户关系的建立和维护；2、负责完成相应银行产品和服务的销售指标；3、负责售前和售后的协调工作；4、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系；5、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调；6、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；7、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施；8、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。
客户经理日常管理制度篇41、负责宣传、销售我行公司业务产品，进行客户调研，寻找开发潜在客户，对公司业务产品进行营销2、协助做好逾期贷款本息的催收等工作，控制贷款风险3、受理公司类客户授信申请，对客户基本条件进行初步审核4、对符合基本条件的公司类客户授信申请，开展贷前调查、分析，独立完成授信调查报告，并对报告内容的真实性负责5、负责客户的日常管理，及时了解并反馈客户需求，提供相关产品介绍和金融服务，协助办理相关业务，满足客户需求，保证业务手续的完整性和真实性6、开展贷后管理工作，对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控，完成查访报告和监控报告，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。
公司客户经理管理制度
为了规范公司客户经理的管理，提高客户经理的素质和业务水平，确保公司客户关系维护和拓展的有效性，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体客户经理。
三、职责与权限1. 职责（1）负责客户关系维护，确保客户满意度；（2）负责市场调研，了解客户需求，为公司产品和服务改进提供依据；（3）负责拓展新客户，提高公司市场份额；（4）负责与客户保持良好沟通，处理客户投诉和问题；（5）完成公司领导交办的其他工作任务。
2. 权限（1）根据客户需求，向公司提出产品和服务改进建议；（2）在客户投诉和问题处理过程中，有权要求相关部门协助；（3）有权对客户进行市场调研，了解客户需求；（4）有权对客户进行分级管理，确保重点客户得到重点关注。
四、任职资格1. 具有良好的职业道德和敬业精神；2. 具有较强的沟通、协调和谈判能力；3. 具有丰富的客户资源和管理经验；4. 具有本科及以上学历，市场营销、经济管理等相关专业优先；5. 具有相关行业资格证书者优先。
五、培训与考核（1）公司对新入职客户经理进行岗前培训，包括公司文化、业务知识、客户关系维护等方面；（2）公司定期组织客户经理进行业务培训，提高客户经理的业务水平；（3）公司鼓励客户经理参加行业培训和认证，提升个人能力。
2. 考核（1）公司对客户经理实行绩效考核，考核内容包括业绩、客户满意度、团队协作等方面；（2）考核结果作为客户经理晋升、奖惩的依据；（3）考核不合格的客户经理，公司将进行约谈，并根据情况采取相应措施。
六、晋升与奖惩1. 晋升（1）客户经理根据绩效考核结果，可晋升为高级客户经理、客户经理主管等职位；（2）晋升过程中，公司将充分考虑客户经理的工作表现、业绩、团队协作等因素。
2. 奖惩（1）公司对业绩突出、客户满意度高的客户经理给予物质和精神奖励；（2）对工作表现不佳、业绩不达标的客户经理，公司将进行约谈，并根据情况采取相应措施，如降级、解聘等。
七、附则1. 本制度由公司人力资源部负责解释；2. 本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
中国农业银行客户经理制实施办法
中国农业银行客户经理制实施办法颁布时间：2001-10-1发文单位：中国农业银行第一章总则第一条为了适应商业银行经营发展的需要，确立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的经营行为，特制定本办法。
第二条客户经理制是以客户经理为主体所进行的组织结构设计和营销制度安排。
内容包括客户经理的基本条件和任职方法，客户经理的经营目标和工作内容以及客户经理的管理和业绩考核等一系列规范。
第三条客户经理制下的客户经理是指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，专用于在农业银行客户部门和客户岗位工作的人员。
本办法中所称客户经理是指在农业银行客户经理制的组织形式和经营管理体制下，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。
第二章客户经理的基本条件和产生方法第四条客户经理必须具备以下基本条件：（一）良好品德。
具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。
（二）业务能力。
熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力。
（三）公关能力。
具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。
（四）创新能力。
在合规合法的前提下，开发出能为农行带来效益的金融新产品或提出新产品开发需求，供决策行参考。
第五条客户经理的产生办法。
（一）客户经理产生办法采取推荐和竞聘两种办法。
1.推荐。
对于符合客户经理任职基本条件的人员，各级行根据客户部门的推荐予以聘任。
2.竞聘。
各级行根据本办法，制定竞聘实施方案，组织考试、答辩，采取竞争上岗的方式产生客户经理。
（二）客户经理必须在本行现有员工内产生，各级行客户经理产生后均需报上级行人事部门备案。
第六条客户经理的职级分类。
按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。
按从高到低顺序，客户经理分为高级经理、客户经理、客户经理助理三个等级。
中国银行首推客户经理制
中国银行首推客户经理制一、引言随着金融服务业的快速发展，客户服务已成为各家银行竞争的关键所在。
为了提升服务水平，我国中国银行率先推出了客户经理制，这是一项以客户为中心的改革措施，旨在提供更专业、个性化的金融服务。
本文将分析客户经理制的定义和作用，以及在中国银行推行的背景和意义。
二、客户经理制的定义和作用客户经理制是一种银行管理制度，通过对客户进行分类，为不同客户提供定制化的金融服务。
客户经理负责了解客户的需求，为其提供理财、投资、信贷等业务建议，以实现客户财富的增值。
在这种制度下，客户经理成为了银行与客户之间的纽带，发挥着至关重要的作用。
三、中国银行首推客户经理制的背景和意义在金融市场竞争激烈的背景下，中国银行率先推行客户经理制，旨在提升客户服务水平，增强市场竞争力。
此举标志着我国银行业从传统的柜面服务向个性化、专业化的客户服务转型。
客户经理制的推行对于提升中国银行的品牌形象、拓宽业务领域、提高客户满意度具有重要意义。
四、客户经理制在中国银行业的实践和成效自推行客户经理制以来，中国银行在客户服务方面取得了显著成效。
客户经理制帮助银行更加了解客户需求，提高了金融产品的销售和服务质量。
同时，客户经理制也有助于银行拓展高端客户市场，提升市场份额。
事实证明，客户经理制在中国银行的成功实践，为其他金融机构提供了有益借鉴。
五、客户经理制对客户和银行的影响客户经理制的推行对客户和银行均产生了积极影响。
从客户角度看，客户经理制为他们提供了更加专业、贴心的金融服务，有助于客户更好地规划财富管理。
从银行角度看，客户经理制有助于提升客户满意度，减少客户流失，促进业务发展。
六、结论综上所述，中国银行首推客户经理制，既是响应金融市场竞争的必然选择，也是提升客户服务水平的重要举措。
客户经理制的成功实践，为我国银行业的发展提供了有益经验。
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推行客户经理制一、客户经理制的概念和内涵客户经理制是我公司内部通过审核选定客户经理，对客户关系进行管理和维护，与客户建立全面、明确、稳定的服务对应关系，推销公司产品、满足客户需求，为客户提供优质、高效的一体化服务，从而实现客户资源配置优良化增强公司竞争实力的经营管理模式。
客户经理制是公司服务理念和业务经营管理机制的创新，是稳定和扩大优质客户群体的有效手段。
客户经理既是公司产品的“推销员”，又是收集市场信息、反馈客户需求的“采购员”，同时也是为客户提供服务的“服务员”。
作为公司业务代表，客户经理可以调动内部资源，为客户提供全方位的服务，在与客户建立长期、密切的关系中发挥组织、协调作用，是公司经营体系中一个专业化的服务群体。
实施客户经理制的实质和根本目的，就是一切从客户和市场的有效需求出发，建立以市场为导向、以客户为中心、以增强营销能力为动力的全行联动的市场营销服务机制，通过培植一个庞大、稳定的优质客户群体，实现公司效益最大化。
二、客户经理制必须包含以下几种核心理念：1、以客户为中心的理念。
这是客户经理制的最核心理念。
公司必须把客户的需求和利益放在优先考虑的地位，调动所有资源让客户感到满意，以客户的满意度作为评价工作质量和工作效果的标尺。
要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，使其经营风险降低，运营效率提高，从而提高客户对公司的信赖度、依赖度和忠诚度。
2、营销一体化理念。
目前服务业的市场营销早已超越了产品的生产，范围扩展到市场调研、营销战略、营销组织、公共关系、技术指导、售后服务等诸多领域和环节。
公司实施客户经理制，也就是要把公司产品的营销作为一种专门化的事业，将各种营销资源进行整合，以满足各种营销活动要素，实现营销的专业化。
3、核心客户综合开发理念。
对为公司创造８０％的业务和利润，且占客户总量２０％的优质、核心客户，公司须高度重视，实行差别化服务，最大程度地满足核心客户的需求。
只有核心客户的需求得到有效开发，才能更好的为客户提供高品位、专业化的电力服务，才能谋取更大的经济效益。
三、推行宏达科技公司客户经理制的意义：公司客户经理制是推行的以客户为中心的营销机制，是宏达科技公司与客户关系的一种深刻变革。
为了提高优质服务水平，在宏达科技公司和客户之间建立诚实守信、平等友爱的和谐关系，更好地建立“以客户为中心，提供优质、方便、规范、真诚的服务”理念。
满足客户对产品的需求、满足客户不断变化的需求、满足不同客户的需求，树立全员参与的宏达科技公司客户服务理念、树立风险防范意识、树立长期的利润观点、树立品牌形象。
宏达科技公司客户经理是公司的代言人，为宏达科技公司的各种服务做“传媒”，最大程度的使客户理解、满意，不断适应、创新、改革的需要。
四、推行客户经理制的必要性1、建立客户经理的三层内涵：（1）建立一种“客户—客户经理—企业各业务部门—企业”的新模式来代替“客户—企业各业务部门—企业”的旧模式，改由客户经理为客户提供综合服务。
（2）宏达科技公司客户经理与特定客户之间是一种明确，稳定和长期的服务对应关系。
（3）是客户经理对客户提供的是全方位的服务。
2、推行客户经理制的必要性。
（1）客户信息采集与管理系统上线的需要。
（2）客户服务意识的需要。
（3）提高公司效益和防范风险的需要。
客户经理在工作过程中直接面对客户，能准确掌握市场信息和客户的相关情况，一旦出现拓展业务的机遇和市场风险，客户经理就能综合分析，灵敏反应，及时采取必要措施，既可以有效地规避经营风险，又可以及时推进业务发展，从而不断提高经营效益。
五、客户经理的招聘（一）客户经理招聘或选拔宏达科技公司的客户经理负责向客户推荐、提供产品综合服务，其自身综合型的素质、专业系统知识，专业型的业务交易技巧，开拓型的营销公关素质，直接决定其业务绩效的优劣。
优良的客户经理人才是客户经理的第一要素，严密的选拔任用制度是宏达科技公司成功实施客户经理制的前提。
1、客户经理应具备的基本素质A、良好品德，客户经理应具有良好的思想品德和职业道德，敬业爱行，廉洁自律，有进取精神和事业心。
B、强烈的竞争意识和拼搏精神C、具有效益意识，客户经理要明确自己的首要任务是创造客户，拓展业务，为宏达科技公司创造更大的业务量和利润。
D、具有法律意识，客户经理应该学法、懂法、守法、用法。
E、具有风险意识。
F、熟悉产品知识和业务知识，具有一定写作能力。
G、独立思考，反应敏捷，有自己的工作思路，方法较多。
H、善于处理与客户的关系，有能力协调宏达科技公司内部服务部门的高效运作。
I、有良好的外在形象。
客户经理直接面对客户，代表着宏达科技公司的信誉、实力和形象，着装，名片等均应符合规范，其言行举止和身份相符。
2、客户经理审查测评选拔客户经理时，可以从学历、资历、业绩、笔试及面试五个环节进行审查和测评。
A、学历主要是测评基本理论与专业知识。
B、资历测评专业素质与业务技能。
C、业绩考核责任感、勤奋程度、进取心D、笔试考核理论知识、业务技能、文字表达E、面试考核仪表、谈吐、反映、思维、自信等。
通过以上项目的加权计算，来初步测评客户经理的综合素质。
六、客户经理的认定客户经理的任职条件为：良好的职业道德；无不良业务记录；身体健康；大专以上学历；一年以上同类业务工作经历。
客户经理序列对宏达科技公司所有人员是开放的，只要满足基本条件，经资格审查和认证后均可担任客户经理。
客户经理内部应划分为不同的等级，划分的依据是个人的工作能力,专业工作经验，工作业绩，所负责客户类别和所营销产品等。
为便于客户经理进行管理和加强对客户经理队伍的建设，规范客户经理名称及其营销行为，客户经理分为高级客户经理，一级客户经理，二级客户经理和见习客户经理四级。
不同等级客户经理对应不同类别的客户，营销不同的产品，同时在营销费用和收入上也体现差别。
1、高级客户经理的任职条件。
(1) 具备丰富的管理经验，政策和法律等知识，有较强的市场分析能力。
（2）具备对客户管理的组织协调能力，在市场开拓，风险控制方面具有丰富的经验和专业的技能与技巧。
（3）具备市场开拓，大型客户开发的规划，策划和组织管理能力。
（4）具备管理和协调一级和一级以下的客户经理的工作。
2 、一级客户经理的任职条件（1）具备较为丰富的管理，政策和法律等知识；较强的市场分析能力。
（2）具备较强的市场开拓和市场开发能力；具有较高的公关与谈判能力和一定的组织能力；具有丰富的客户工作经验。
负责大型客户开发的实施和具体运作，基本客户的管理和维护，在大型客户开发与管理过程中充当主要角色，对风险业务客户的调查和管理。
（3）能够协助高级客户经理处理复杂的客户开发与管理事务；能够管理和协调二级及二级以下客户经理的工作。
3、见习客户经理的任职条件。
（1）符合客户经理任职的基本条件。
（2）具有一定的市场分析能力。
（3）熟悉基本的产品知识，业务和操作流程。
（4）具备一定的公关，交际和营销能力。
客户经理的初次资格认证，根据任职条件对报名人员进行资格审查，通过资格审查后，经严格的考评认证上岗。
七、客户经理的考核（一）考核原则客户经理的考核应体现客观化、合理化、公开化、制度化、全方位、重实绩的原则，做到权责对等，兼顾合作与竞争，兼顾短期目标与公司长期利益，兼顾激励与约束，考核结果要与奖惩挂钩。
（二）考核内容对客户经理的考核包括绩效指标、行为指标和能力指标三个方面，并按照工作侧重对三个方面的要素指标分别确定权重。
首先，绩效方面的考核应占较大权重。
考核应包括：工作任务指标完成情况，完成的质量，工作的数量和工作效率。
考核的内容应包括业务的效益、质量、信息反馈和业务办理速度等。
其次，行为方面应包括工作态度和客户满意程度。
具体内容可设立客户评价、纪律性、协调性、责任感、积极性等指标。
第三，能力方面可设立市场竞争和营销能力，新产品开发，推广能力，客户分析能力等考核科和指标。
1、常规考核与非常规考核（1）常规考核。
常规考核是考核部门定期的有规律性的对被考核客户经理进行考核考察。
（2）非常规考核。
非常规考核是指没有规律性，因某一事项或某一原因随时对被考核客户经理进行的考核考察方式。
2、现场考察与非现场考察相结合（1）现场考察是指考核机构派员到被考察的客户经理去进行实地考察审核。
现场考察又分为定期和不定期两种方式，受考察者必须提供相关的资料及其他配合，考察内容一是对宏达科技公司全面业务的一般考察，二是对特定项目的专项考察。
考察方式可由考核员直接考察。
考察方法一般有盘点，核对，查询，分析，确认，观察，函证，答卷和调查等。
（2）非现场考察是指考核机构对被考核人提交来的各种统计资料，报表，文件记录等按一定的程序和标准进行考核分析。
3、定期考察与随机抽查相结合由公司按指定日期呈送报表资料所进行的非实地考察多属定期考察，实地考察也分为定期与非定期两种。
（1）定期考察是指在既定的时间进行例行考察。
（2）随机抽查又叫非定期考察，是指事先不通知受检人，随时派员或委托指定人员进行抽查。
这种"无预警的考察"带有不确定性，所以能较好的保证考察结果的真实性和准确性。
4、全面考核和重点考核相结合5、外部考核与内部自律相结合客户经理的内部自律是指按照考核标准和要求自我约束，自我管理。
这种自律一方面是行业自律，另一方面是宏达科技公司内部监督考察。
（1）通过管理制度进行的行业自律宏达科技公司在制定客户经理管理制度时，还发挥着考核的作用。
在考核活动中执行制度部分的规定。
（2）宏达科技公司内部监督考察（三）考核的程序对客户经理考核的程序如下几个步骤。
1、制定计划。
每年制定考核计划，包括目的、原则、内容和时间。
2、技术准备。
包括：确定考核方法、制定考核标准和培训考核人员。
3、收集信息资料。
客户经理的考核信息必须注意随时收集，并形成制度。
4、分析评价。
在对评价项目量化评分的基础上，对同一项目及不同项目的考核结果进行综合。
5、考评结果的使用。
考核结果的使用有两个途径：一是作为客户经理等级升降、奖惩等人事决策的重要依据。
二是反馈客户经理作为改进绩效的依据；在这两个结果中，客户反馈的意见应该是评价客户经理工作的重要依据，同时也应该对客户的评价意见做出公正性判断，并结合宏达科技公司内部的考核结果决定对客户经理的奖惩与惩罚。
6、依据考核情况每年应对考核计划和考核标准、方法等进行适当修订。
（四）对客户经理的考核标准对客户经理的考核有定性和定量两个标准1、定性考核的标准：A、与客户关系网扩大程度B、与客户关系是否有了新的进展C、客户对宏达科技公司的认识是否加深D、客户对宏达科技公司的业务是否有更多的了解E、客户对宏达科技公司的信任度是否提高F、客户是否决定与企业继续、扩大再合作G、客户对客户经理的评价H、个人工作表现I、个人工作能力J、个人综合素质和同事评价定性考核一般采取自评、客户抽样评价、客户部门主管评价相结合的方法。