个人客户风险承受能力评估问卷(07年版)填写说明
个人客户风险评估问卷
个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知亲爱的投资者：本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。
风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
重要提示：◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。
◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。
◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品固有风险。
同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。
◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保密义务，除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。
◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。
◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资者自行决定。
本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查□2.放弃问卷调查□投资者风险承受能力调查问卷1、您的年龄是（）A、高于60岁（1分）B、51-60岁（2分）C、18-30岁（3分）D、31-50岁（4分）2．您家庭的收入稳定状况：（）A、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入（1分）B、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支（2分）C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余（3分）D、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余。
客户风险测试问卷(个人)
12、如果您投资损失了您的心理状态是？
A、学习经验 B、照常过日子 C、影响情绪小 D、影响情绪大 E、难以成眠
附注：客户风险承受能力计分表 分数 50 分以内(含 50 分) 50 分-65 分 (含 65 分) 65 分-80 分 (含 80 分) 稳健型 保守型 风险承受能力分类 安全型 定义及建议 代表您投资谨慎，保护本金不受损失和保证资产流动性是投资的首要目 标。 代表您希望在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入，追求较低风 险，对投资回报的要求不是很高。 代表您对投资有一定的了解，能够根据个人的投资需求，将资产在高风 险和低风险的资产之间分配，愿意将一部分资产投资于高风险高收益的 产品，以换取长期较高回报，并将一部分资产投资于低风险低收益的资 产，以取得投资组合的均衡发展。 80 分-95 分 (含 95 分) 95 分以上 激进型 积极型 代表您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的投资风险，可以承 受一定的投资波动，但是希望投资风险小于市场的整体风险。 代表您愿意接受高风险以获得高回报。
A、6 个月以内 B、6 个月—1 年 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
7、您的投资经验？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 2 4 6 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
分数
2、您的家庭负担是？
A、单薪无子女 B、双薪无子女 C、双薪有子女 D、单薪有子女 E、抚/赡养第三代 8 10 6 4 2
3、您目前的置业情况是？
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
客户风险承受力评估表-(终)
客户风险承受力评估报告尊敬的客户，您好，感谢您长期以来对中国邮政储蓄银行的信任和支持。
根据监管政策的要求，在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。
下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。
1、请选择您的年龄：A、大于60岁B、50—59岁C、40—49岁D、30-39岁E、18-29岁2、您认为以下哪项是最适合您的投资风格A、低风险：不希望本金承担风险B、保守：希望保守投资，回报略高于定期存款C、稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金长期的较高收益和成长性D、进取：希望赚取高额回报，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失3、下列哪项最能说明您的投资经验：A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款B、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策（如果第3题选项为A、B，请跳过第4题）4、您曾经做过的投资产品有：A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，财富系列理财产品等B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金，创富系列理财产品等D、高风险类产品，如股票、投连险等5、以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和–家庭年日常开支）的是：A、< ￥36,000元B、￥36,001—￥60,000元C、￥60,001—￥120,000元D、> ￥120,000元6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为A、75%以上B、75%—51%C、50-26%D、25%以下7、请选择您的文化程度A、初中及以下B、高中（中专）C、大学（专、本科）D、研究生及以上8、未来5年，您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休）B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同C、预计未来每月可投资金额平稳增长D、预计未来每月可投资金额会大幅增加9、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间A、1年以内B、2-5年C、6-10年D、10年以上10、当您短期内面临投资亏损风险时，最多可承受的价值波动幅度为A、不能承受任何本金损失B、能够承受本金10%以内的亏损C、能够承受本金11-30%的亏损D、能够承受本金31%-50%的亏损E、能够承受本金50%以上的亏损以下部分由客户经理填写题目1-9，A：1分； B：2分； C：3分； D：4分； E：5分；（其中第4题按最高选项评分，不选计0分）。
投资者风险承受能力调查问卷(适用于个人客户)
投资者风险识别能力和承受能力调查问卷（个人）尊敬的投资者：本问卷旨在协助投资者了解自身对投资风险的承受能力，为保护您的合法权益，请真实、准确、完整地填写本问卷，如因存在欺诈、隐瞒或其它不实陈述而导致调查结果与实际情况不符的，本基金管理人不承担任何责任。
投资者应购买与其风险偏好相适应的基金产品，若所选择基金产品的风险等级高于其风险承受能力，经提示后仍选择投资的，视为投资者已充分了解该投资风险并愿意承担相应的风险。
（以下均为单选）基本信息：您的姓名：联系方式：证件类型：证件号码：年龄：学历：职业：评分标准：使用说明：本调查问卷共10道题，每道题有A、B、C、D、E五个选项，对应分值依次为2分、4分、6分、8分、10分。
免责声明：本调查问卷系根据业内通行做法设计，目的是根据被调查人填写问卷时所提供的信息评估其风险偏好，以此作为被调查人投资基金产品的参考，投资者需对其填写信息的真实性、准确性负责，并自行承担投资风险。
本调查问卷及评价结果仅供参考，本基金之管理人不对调查问卷的准确性及全面性负责，并有权根据需要调整调查问卷的内容及评价标准。
评估结果：经过我们测试，您共得分_________分，您属于（□保守型□稳健型□平衡型□成长型□进取型）投资者。
投资人承诺：（请投资人抄写）（本人承诺以上所填全部信息为本人真实的意思表示，接受贵司评估意见，并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型。
）___________________________________________________________________________ ____________投资人签章：经办人签章：募集机构签章：测评日期：年月日测评地点：。
个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。
(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
中国建设银行个人客户风险评估问卷
一直都不是很好,要经常吃药和去医院 有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 至少现在还行,不过我家里人有病史 还行,没大毛病 非常好
3.是否有过投资股票、基金或债券的经历？
没有 有，少于3年 有，3～5年 有，超过5年
4.您目前投资的主要目的是？
确保资产的安全性，同时获得固定收益 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? 想过一两次,感觉挺可怕的 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的
5.您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：
低于10% 10%-25% 25%-40% 40%-55% 55%以上
6.您预期的投资期限是：
少于1年 1 —3年 3—5年 5面均未改变，您会怎么做?
为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 卖掉一部分，其余等着看看 什么也不做，静等收回投资 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
9.您对您目前的财务状况满意吗？
不太好,常常要借钱 刚刚好,我要特别小心打理 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 特别好,现在想买什么就买什么
10.如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：
最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
银行个人理财业务客户风险承受能力评估书
签约资金结算账号
申请日期：
年 月日
理财 签约 填写
投资人名称 联系电话
证件类型
联手机
证件号码
客户风险承受能力评估填写：
一、请问您是否曾经有过以下至少一项金融产品投资经验？
国内外基金
股票
是（ ） 请回答以下题目
债券
衍生性金融产品如期权、期货
非保证收益理财产品
否（ ） 请停止作答
12、若您投资一个项目，您最多可以容忍本金损失的百分比为多少？
（A）20%-25% （B）15%-20% （C）10%-15% （D）5%-10% （E）0-5%
三、风险承受能力评估结果
特别说明：本行对超过 65 岁（含）的投资人，在充分考虑到投资人年龄、相关投资经验等因素的基础上，将
其风险承受能力上限限定为：中（三级）。
9、若您所投资的项目分文未赚反而赔钱，您的心理状态如何？
（A）学习经验 （B）照常过日子 （C）影响情绪小 （D）影响情绪大 （E）难以成寐
10、您目前主要投资的品种为_______？（A）期货（B）股票（C）房地产（D）债券 （E）存款
11、您未来希望避免的投资工具为______？（A）无（B）期货（C）股票（D）房地产 （E）债券
是否允许开通网上银行、手机银行渠道购买： □是
□否
银 行 打 印
请确认打印内容与所填写的内容一致
客户经理签名：
银行签章：
客户签字：
经办人：
存第
（A）有自住房并投资房地产 （B）自用住宅但无房贷 （C）自用住宅，有房贷<50%
一
（D）自用住宅，有房贷>50% （E）无自用住宅
平安证券个人客户风险评估问卷
平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。
一、个人及财务状况评估1.您投资理财投资的年限？a．10年以上――5分b．5－10年――4分c．2－5年――3分d．1－2年――2分e．1年以下――1分2、您家庭的就业状况是：a：您与子女（例如存有）均存有平衡总收入的工作――5分后b：您与子女（例如存有）其中一人存有平衡总收入的工作――3分后c：您与子女（例如存有）均没平衡总收入的工作或者已卸任――1分后3.您曾或现阶段所持过哪些金融产品？a：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债――5分b：信托、基金/投资相连接型保险、银行投资理财、银行储蓄/国债――4分后c：基金/投资相连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易――3分后d：银行理财产品、基金/投资连接型保险――2分e：银行储蓄/国债――1分4、通常情况下，在您的家庭年收入中，可以用做投资？a：50%以上――5分b：35%―50%――4分c：25%―35%――3分d：10%―25%――2分e：0%―10%――1分1二、风险偏好评估5、假设您存有100万元人民币创建投资女团，您可以挑选：a：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50%――5分b：高风险占到30%，中等风险占到40%，高风险占到30%――3分后c：高风险占到60%，中等风险占到30%，高风险占到10%――1分后6、假设您目前存有100万元，存有一个投资产品，存有80%的可能将盈利200％，同样也存有80%的可能将血本无归。
您可以投资多少？a：100万――5分b：80－50万――4分c：30－50万――3分d：10－30万――2分e：0－10万――1分f：0――－1分7.您的投资理财目标是：a．资产快速蜕变――5分后b．资产平稳蜕变――3分后c．防止财产损失――1分后三、风险承受力评估8、根据您以往投资的经验，当存有30%的可用资金被分配至高风险的股票或是其他不确认收益的项目中时，您通常：a：不太在意、较少关注――5分b：比较在意、经常关注――3分c：非常在意、频繁关注――1分9.假设您存有一笔巨大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现出三级跳的跌幅―――比如说：一个月上涨了20％，您与否深感压力，压力多小？a．没有任何压力，且增加投资金额――5分2b．没有任何压力，继续持有该证券――4分c．深感轻微压力，买下少半可以减轻――3分后d．感觉压力很大，须要买下大半去减轻――2分后e．感觉压力非常小，须要全部买下就可以减轻压力――1分后您的风险类型为：□1、激进型8－14分后□2、安定型15－21分后□3、平稳型22－29分后□4、成长型30－38分□5、积极型39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表风险承受度类型特征描述在任何投资中，确保本金不受损失和维持资产的流动性就是客户的首要目标。
个人客户投资风险承受能力评估表
个人客户投资风险承受能力评估表向本行第一次申请任何理财结构性存款投资产品前，请填写本问卷。
本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验，借此协助您选择合适的产品类别，以达到您的投资目标。
本银行建议您，当您的状况有重大转变时，应对您的投资组合进行检视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度一致。
声明：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。
1、您的年龄是___岁：□A.18-49 □B.50-64 □C.65岁（含）以上2、您目前的家庭可支配年收入为（折算成人民币）？□A.30万元以下□B.30-100万元□C.100-300万元□D.300-600万元□E.600万元以上3、在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10％□B.10％至25％□C.25％至50％□D.50%以上4、以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于银行理财产品、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5、您有多少年投资有风险投资产品的经验（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.一年以下□B.1-3年□C.3年以上6、以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，愿意为此承担本金损失和长期波动7、假设产品A预期收益5%，可能承担较小损失，产品B预期收益20%，可能损失25%或更高，您将如何分配投资比例？□A.全部投资于A□B.大部分投资于A□C.两种投资各一半□D.大部分投资于B□E.全部投资于B8、您计划投资期限是多久？□A. 一年以内□B. 1-3年□C. 3年以上9、您的投资目的是？□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长10、请选择您能承受的产品波动？□A.不接受任何波动□B.于-5%至+5%之间的波动□C.于-10%至+10%之间的波动□D.于-20%至+20%之间的波动□E.于-30%以下至+30%以上之间的波动郑重提醒：投资理财结构性存款产品有风险，投资人需具备相应的风险承受能力。
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷xx银行个人客户风险承受能力评估问卷
- 2 - 第
一联 银行会计留存联
第二联 理财业务留存联
第
三
xxx 网址：xx
1、凭证说明：我行理财客户专有凭证，主要用于签约理财客户风险承受能力评估。
2、使用范围：首次在我行签约理财的客户或超过一年以上未评估风险承受能力的理财客户，在进行理财风险承受能力评估时均需填写。
3、填制要求：
（1）银行审核信息栏，需要理财经理签章。
（2）客户风险承受能力评估试题栏，客户需根据凭证背面的十道问题，如实进行填选，第一题答案在题目中勾选，第二题至第十题答案在客户风险承受能力评估试题栏下方答案区进行勾选。
“请填写您的出生日期”处，由客户填写自己的出生年月日，
- 3 -
年龄超过65岁，需要主管个人行长或个人客户部主管进行签字确认。
（3）银行打印栏：有客户本人在柜台对打印内容进行签字确认。
4、加盖印章:
（1）每联均需要盖个人业务专用章。
（2）第一联会计作为当天记账凭证，随传票装订，第二联交理财经理作为档案专夹保管，第三联作为回单交还给客户。
- 4 -。
客户风险承受能力评估问卷_个人
客户风险承受能力评估问卷_个人附件1客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资/股权投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资/股权投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
客户风险承受能力调查表
客户风险承受能力调查表资产管理合同编号 : ______________尊敬的客户：根据中国证券监督管理委员会颁布的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》第十五条规定“为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人在签订资产管理合同前，应当保证有充足时间供资产委托人审阅合同内容，并对资产委托人资金能力、金融投资经验和投资目的进行充分了解，制作客户资料表和相关证明材料留存备查，并应指派专人就资产管理计划向资产委托人作出详细说明。
”鉴于该监管条款，敬请您认真对待下列内容，并真实填写。
填写人承诺：本人在本调查表上填写的信息真实、准确。
填写人（填写人为个人客户本人或机构客户授权代理人）姓名： ______________ 身份证号码： __________________________风险承受能力调查表职业个个人及家庭年收入证券投资资金占收入比重人填投资目的写投资年限投资经验风险偏好机构类型机证券投资资金占收益比重构填投资目的写投资年限投资经验风险偏好□政府机关□商贸□金融□房地产□IT 行业□其他□50 万以上□ 10-50 万□ 10 万以下（ * ）□50%以上□ 50%-20%□ 20%以下□在高风险承受能力范围内使资产最大化地增值□在中风险承受能力范围内使资产增值□在低风险承受能力范围内使资产保值，以抵消通胀为主要目的（ * ）□ 5 年以上□ 3-5 年□ 3 年以下（ * ）□丰富□中等□一般（ * ）□积极型□稳健型□保守型（ *）□机关及事业单位□企业□其他机构□ 1 亿以上□ 1000 万 -1 亿□ 1000 万以下□50%以上□ 50%-10%□ 10%以下□在高风险承受能力范围内使资产最大化地增值□在中风险承受能力范围内使资产增值□在低风险承受能力范围内使资产保值，以抵消通胀为主要目的（ * ）□ 5 年以上□ 3-5 年□ 3 年以下（ * ）□丰富□中等□一般（ * ）□积极型□稳健型□保守型（ *）尊敬的客户，本计划属于中低风险的投资品种，如果您没有勾选任何带“ * ”号的选项，表明您的风险承受能力至少为中等风险承受能力，与本计划的风险收益特征匹配。
XX证券个人客户投资风险承受能力评估问卷
XX证券个人客户投资风险承受能力评估问卷尊敬的客户：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的理财产品，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的所有个人资料保密。
下列问题可协助评估您对金融工具及投资目标相关风险的态度。
请您回答所有的问题，并在各题最合适的答案选项上打“√”。
我们将根据您的加总分评估您的投资风险承受能力，建议您投资与自己的风险承受能力相匹配的金融产品。
为了及时了解您的投资风险承受能力，我们建议您定期评估。
风险提示：投资需承担各类风险，可能遭受资金损失。
市场有风险，投资需谨慎。
客户姓名：身份证号码：资金账号(营业部填写)：1、您目前所处的年龄段：A、25岁以下（1分）B、61岁以上（2分）C、26-60岁（3分）2、您的家庭资产状况：A、50万以下（1分）B、50?100万（2分）C、100万以上（3分）3、您投入股市的资金占家庭总资产的比例：A、80%-100%（1分）B、50%-80%（2分）C、10%-50%（3分）D、10%以内（4分）4、您的年收入状况：A、2万以下（1分）B、2-8万（2分）C、8-10万（3分）D、12万以上（4分）5、您投资有风险投资产品（股票、基金、地产、黄金、期货等）的经验A、1年以下（1分）B、1至3年（2分）C、3至8年（3分）D、8年以上（4分）6、您的投资经验可以被概括为：A、非常有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验（1分）B、有限：除银行存款外，还投资于国债和较低风险的银行理财产品（2分）C、一般：具有基金投资的经历，但需要进一步的指导（3分）D、丰富：我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决定（4分）7、如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您：A、不愿意承担任何额外风险（1分）B、愿意动用部分资金承担较小的额外风险（2分）C、愿意动用部分资金承担较大的额外风险（3分）8、当您进入股市进行投资时，首要考虑（投资目标）的是：A、保值，使投资损失最小化（1分）B、注重当期收益，投资相对安全（2分）C、追求成长性收益，但也愿意有当前收益，愿意承担合理的投资风险（3分）D、追求快速成长性收益，不考虑当前收益，愿承担较高投资风险（4分）9、预计您用于投资金融产品资金的投资期限为:A、6个月以内（1分）B、6个月?1年（2分）C、1-5年（3分）D、5年以上（4分）10、高收益意味着高风险，可能会损失您的投资本金，在一个投资年度内，您愿意承担多少的本金损失？A、5%-10%（1分）B、10%-15%（2分）C、15%-25%（3分）D、25%以上（4分）11、某些投资产品适合于中长期投资，较长的投资期中可能会有较大的投资收益波动和本金损失，在这个过程中您愿意承担多少的本金损失？A、5%-10%（1分）B、10%-15%（2分）C、15%-25%（3分）D、25%以上（4分）郑重提醒：投资人需具备相应的风险承受能力，审慎参与市场投资，合理配置金融资产。
客户风险承受能力与风险偏好测试问卷
客户风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。
以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
提示：请在相应选项上打“√”。
（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。
假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。
它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。
普通者风险承受能力评估问卷说明及参考问题
７普通XX者风险承受能力评估问卷说明及参考问题（适用于自然人XX者）XX者姓名：身份证号:本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本XX向XX者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本XX所提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本XX特别提醒您：本XX向XX者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的XXXX，也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险.同时，与金融产品或者金融服务相关的XX风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本XXXX:本XX根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责.当您的XX项状况发生重大变化时,需对您所XX的金融产品及时进行重新审视,以确保您的XX决定与您可承受的XX风险程度等实际情况一致。
本XX在此XX:对于您在本问卷中所提供的一切信息，本XX将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行XX以外，本XX保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途．一、财务状况1。
您目前的主要收入来源是:A.工资、劳务报酬B.生产经营所得Ｃ。
利息、股息、转让证券等金融性资产收入Ｄ．出租、出售XX等非金融性资产收入Ｅ.无收入来源，生活主要依靠积蓄或XX保障2.您最近三年个人年均收入为:A。
不超过５万园XXB．5万－20万园（不含)XXC。
20万—70万园（不含)XXＤ. 70万园XX以上３。
最近您家庭预计进行期货XX的XX占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是:A。
７0%以上B.５0—7０％C.30—5０％D。
１0％—３0%Ｅ.1０%以下４．您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有,其性质是：A.没有Ｂ.有，住房抵押XX等长期定额债务C。
风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案
风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案风险承受能力调查问卷（自然人)客户姓名：证件号码：尊敬的客户：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。
衷心感谢您对深圳鼎锋明道资产管理有限公司（基金管理人）的支持与信任。
重要提示：1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。
本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。
无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。
4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。
投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□如选择是，请您确认符合以下哪种条件：? 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）? 最近三年个人年均收入不低于50 万元? 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：( )A、有较大数额未到期负债（2 分）B、收入和支出相抵（4 分）C、有一定积蓄（6 分）D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分）E、比较且有相当的投资（10 分）2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）( )A、80-100%（2 分）B、50-80%（4 分）C、20-50%（6 分）D、10-20%（8 分）E、0-10%（10 分）3.您的年收入是多少：( )A、20万元以下（2 分）B、20万元至50万元（4 分）C、50万元至150万元（6 分）D、150万元至500万元（8 分）E、500万元以上（10 分）4.您计划中的投资期限是多长：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（4 分）D、3-5 年（6 分）E、5 年以上（10 分）5.您是否有过基金专户、券商理财计划、信托计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：( )A、没有（2 分）B、有，但是少于1 年（4 分）C、有，在1－3 年之间（6 分）D、有，在3－5 年之间（8 分）E、有，长于5 年（10 分）6.您投资基金专户、券商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的：( )A、平时生活保障，赚点补贴家用（2 分）B、养老（4 分）C、子女（6 分）D、资产增值（8 分）E、家庭富裕（10 分）7.您希望获得的年收益率是多少：( )A、相当于储蓄存款收益率（2 分）B、相当于通货膨胀率（4 分）C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6 分）D、接近或相当于股票市场平均收益率（8 分）E、大大超过股票市场平均收益率（10 分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：( )A、收益只有5%，但不亏损（2 分）B、收益15%，但可能亏损5%（4 分）C、收益是30%，但可能亏损15%（6 分）D、收益50%，但可能亏损30%（8 分）E、收益100%，但可能亏损60%（10 分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：( )A、无法承受风险，准备赎回或卖掉（2 分）B、3 个月到6 个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（4 分）C、1 年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（6 分）D、2－3 年之内都可以持有，等待（8 分）E、没关系，可以长期持有，等待机会（10 分）10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者：( )A、无法承受风险（2 分）B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4 分）C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6 分）D、敢冒风险，比较激进（8 分）E、爱好风险，相当激进（10 分）投资者（客户）得分：分；（并在客户风险类型处打“√”）□本人接受调查问卷的结果：____________________。
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提示：在购买我行理财产品之前，请您先根据自身实际情况填写本问卷，以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型，进而帮助您根据自身的风险承受能力选择合适的理财产品。
如果您的有关情况发生重大改变，请重新填写本问卷。
个人客户资料
客户姓名：
问卷题目（单选，请在所选答案的❑中打√）
1.您的年龄介于
❑18岁-25岁❑26岁-35岁❑36岁-50岁❑51岁-64岁❑65岁以上
5 4 3 2 1
2.您目前最主要的投资是
❑股票❑基金❑银行理财产品❑国债或储蓄❑保险
5 4 3 2 1
3.以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用物业的价值）介于
❑>100万❑70万-100万❑40万-70万❑10万-40万❑<10万
5 4 3 2 1
4.您的投资如果在三个月内就发生下跌，您认为下跌多少您可以承受
❑我是长期投资，短期下跌对我没影响❑20%以内❑10%以内❑5%以内❑刚买就下跌，我肯
定赎回
5 4 3 2 1 5.如果您要投资一个产品三年，您更愿意选择下列哪个产品
❑可能获得200%的超额回报，也可能损失50%本金❑可能获得100%的回
报，也可能损失20%本金
❑可能获得50%的回
报，也可能损失10%本金
❑有很大希望获得30%
回报，最多可能损失5%本
金
❑保本，收益只比银
行同期存款略高
5 4 3 2 1
6.您可以接受的投资期限上限为
❑>5年❑2-5年❑1-2年❑6个月-1年❑<6个月
5 4 3 2 1
7.您的投资目的是什么
❑资产大幅增值❑资产增值❑赚取红利❑养老❑保值
5 4 3 2 1
8.您对投资风险所持的态度是
❑本人是一名可承担风险的投资者，愿意为增加更高的潜在回报而承担高风险。
5 ❑本人是一名积极的投资者，可承担若干风险，以提高投资的潜在回报。
4 ❑本人是一名谨慎的投资者，愿意接受温和的价格波动，以提高投资的潜在回报。
3 ❑本人是一名保守的投资者，希望可保存投资资本，但能够承受轻微的价格波动，以提高投资的潜在回报。
2 ❑本人不愿意承担任何风险，及不想投资的价值下跌。
1 得分投资者类型
31分或以
上❑进取型
您属于可以承担高风险的投资者。
您适合投资于能够为你提供高升值能力，而投资价值
波动大的投资工具。
在最坏的情况下，您可能会失去全部投资本金并须对你投资所导致
的任何亏损承担责任。
16-30分❑稳健型您属于可以承担中等风险的投资者。
您适合投资于能够为您提供温和升值能力，而投资价值有温和波动的投资工具。
15分或以
下❑谨慎型
您属于可以承担低风险而作风谨慎的投资者。
您适合投资于以保本为主的投资工具，但
您因此会牺牲资本升值的机会。
本人根据自身情况填妥本问卷并已充分了解自身风险承受能力。
客户签字：
日期：
个人客户风险承受能力评估问卷仅供银行使用经办人：业务主管：
个人客户风险承受能力评估问卷（07年版）使用说明
一、本风险承受能力评估问卷适用于购买农业银行代销基金的个人投资者。
二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为谨慎型、稳健型、进取型3类。
三、根据产品的风险大小，将基金按风险等级、由从低到高分为低风险、中等风险和高风险3类。
四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者可认购的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下图所示。
产品风险情况
低风险中等风险高风险
投资者风险承受力
进取型适合适合适合
稳健型适合适合不适合
谨慎型适合不适合不适合
五、投资者认购理财产品前应认真、如实填写本问卷。
题目为单项选择，不得多选。
银行根据评分标准对问卷逐题评分、汇总得分，要求计算准确，并在最后一栏“得分”处填写总分，在对应投资者类型前划“√”。
经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认。