2020年理财规划师的考试科目教材
cfp国际金融理财师考试科目
CFP国际金融理财师考试是由国际认证财务规划师协会（CFP Board）认证的一项专业资格考试，考试科目包括：
1. 个人理财规划（Personal Financial Planning）：主要考察考生对个人理财规划的理论和实践知识，包括财务目标设定、预算管理、投资规划、退休规划、风险管理、税务规划、财产传承等方面的内容。
2. 投资规划（Investment Planning）：主要考察考生对投资规划的理论和实践知识，包括投资目标设定、投资组合构建、证券分析、风险评估、资产配置等方面的内容。
3. 保险规划（Insurance Planning）：主要考察考生对保险规划的理论和实践知识，包括风险评估、保险产品选择、保险策略制定、保险合同解释等方面的内容。
4. 税务规划（Tax Planning）：主要考察考生对税务规划的理论和实践知识，包括税收法律法规、税务筹划、税务合规等方面的内容。
5. 退休规划（Retirement Planning）：主要考察考生对退休规划的理论和实践知识，包括退休目标设定、退休资产规划、退休收入规划、社会保障制度等方面的内容。
6. 财产传承规划（Estate Planning）：主要考察考生对财产传承规划的理论和实践知识，包括财产规划、遗产税规划、信托规划、遗嘱规划等方面的内容。
CFP国际金融理财师考试是一项较为综合和专业的考试，需要考生具备较高的理论和实践水平。
RFP考试
完成RFPI中国中心所要求的RFP培训课程并达到规定出勤率的学员，可报名参加RFP（个人理财）资格认证考试。
文章来源：RFPI中国中心
考试题型和数量
RFP考题类型是客观单项选择题，《金融理财原理》为150道单选题，《个人理财实务》为150道单选题。
考试Байду номын сангаас式
采用电脑机考方式考试，或者采取闭卷、填涂答题卡方式考试。
考试时间
RFP资格认证考试每季举行一次，分别为三月、六月、九月、十二月的倒数第二个周末。《金融理财原理》考试时间为150分钟，一般安排在上午。《个人理财实务》考试时间为150分钟，一般安排在下午。
考试科目
《金融理财原理》、《个人理财实务》，已获得ARFP资格者不需要再参加《金融理财原理》科目考试。
考试范围
第一模块：理财基础理论，第二模块：理财基本能力，第三模块：保险理财，第四模块：银行理财，第五模块：投资理财，第六模块：综合理财，第七模块：职业素质，第八模块：工作技能。命题范围以《金融理财原理》、《个人理财实务》教材和RFPI中国中心发布的《注册财务策划师资格认证考试指南》为准。
考试地点
考试地点由RFPI中国中心指定，将安排在RFPI中国中心授权的考点，或者是合作的金融机构所在地。
考试费用
RFP资格认证考试的全科（两门）考试费为人民币1000元，其中《金融理财原理》科目考试费500元，《个人理财实务》科目考试费500元。
考试工具
RFP资格认证考试指定的财务计算器为：a）惠普：HP-12C，HP-12C Platinum，HP-10B II；b）德州仪器：TI BAII Plus；c）卡西欧：FC-100V，FC-200V。
精算师课程及教材
精算师课程及教材
精算师的课程和教材因不同的专业方向和地区而有所不同。
以下是一些常见的精算师课程和教材：
1. 准精算师课程：包括《数学》、《金融数学》、《经济学》、《精算模型》、《精算管理》等。
2. 精算师（非寿险方向）的考试由七门专业课程及一门职业道德教育课程组成，具体课程名称如下：FC1《保险法及相关法规》、FC2《保险公司财务
管理》、FC3《健康保险》、FC4《投资学》、FG1《非寿险精算实务》、FG2《非寿险定价》、FG3《非寿险责任准备金评估》。
需要注意的是，某些课程如FC3、FC4、FG1、FG2、FG3等，目前尚未开考，具体的开考时间将根据课程的建设情况陆续公布。
在获得中国准精算师资格的前提下，只要满足以下其中一个系列的要求，即可获得中国精算师资格：
系列一（寿险方向）：通过FC1、FC2和FL1课程，并在FC3、FC4、FL2、和FL3这4门课程中至少通过2门课程。
此外，不同地区和不同专业方向的精算师考试和教材可能会有所不同。
因此，建议在选择精算师课程和教材时，仔细了解所在地区和所选择的专业方向的具体要求和规定。
[理财规划第1阶段练习题]
![[理财规划第1阶段练习题]](https://img.taocdn.com/s3/m/1683ca18b6360b4c2e3f5727a5e9856a5612262c.png)
[理财规划第1阶段练习题]考试科目:《理财规划》第一章至第三章〔总分100分〕学习中心〔教学点〕批次：层次：专业：学号：身份证号：姓名：得分：一、单项选择题〔从以下选项中选出1个正确答案，每题2分，共20分〕1、某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。
这一组合最适合哪个年龄层次()A、青年时期B、中年时期C、退休以后D、均适用2、单身期的理财优先顺序是()。
A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划B、现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划行3、理财规划师收集客户信息时，不需要做的是()。
A、对客户的财务信息要有充分了解B、对客户的财务信息和非财务信息都要了解C、还要了解客户的期望目标D、对客户各方面的信息作全面了解，包括隐私4、6年分期付款购物，每年年初付款500元，利率为10%，该项分期付款相当于现在一次现金支付的购价是〔〕元。
A、2395.50B、1895.50C、1934.50D、2177.505、某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希望每个季度能收入2000元补贴生活，那么该项投资的实际报酬率应该为〔〕。
A、2%B、8%C、8.24%D、10.04%6、通常用()表示货币时间价值。
A、股票平均收益率B、国债的利率C、银行存贷款利率D、AB两项都可以7、张某2007年1月1日到银行存款5000元，复利10%计息，2022年1月1日的终值是()元。
A、6000B、6500C、6050D8、通常情况下，流动性比率应保持在〔〕左右。
A、5B、3C、2D、19、以下〔〕指标反映了客户通过投资增加财富以实现其财务目标的能力。
A、偿付比例B、负债收入比例C、储蓄比例D、投资资产与净资产比例10、理财的第一步应该是〔〕。
A、财富的增值B、财富的平安C、财务自由D、、财富的积累二、多项选择题〔从以下选项中选出2—5个答案，每题2分，共20分〕1、衡量一个人或一个家庭的财务平安，主要有以下内容()。
职业资格证考试教材
职业资格证考试教材（以下图片均来自网络，信息仅供参考，具体考试教材以每年当地最新考情和指导教师意见为准）一、会计从业资格证1、《会计基础》，云南省会计从业资格考试辅导教材编写组编，经济科学出版社2、《财经法规与会计职业道德》，云南省会计从业资格考试辅导教材编写组编，经济科学出版社3、《初级会计电算化》，云南省会计从业资格考试辅导教材编写组编，经济科学出版社二、助理会计师（初级会计专业技术资格证）1、《初级会计实务》（2013年版），财政部会计资格评价中心主编，中国财政经济出版社2、《经济法基础》（2013年版），中国会计学会编写组主编，中国财政经济出版社三、助理理财规划师(国家职业资格三级)1、《理财规划师基础知识》第五版），中国就业培训技术指导中心主编，中国财政经济出版社2、《理财规划师专业能力（三级）》（第五版），中国就业培训技术指导中心主编，中国财政经济出版社四、银行从业资格证1、《公共基础》，中国银行业从业人员资格认证办公室主编，中国金融出版社以下科目可任选一门：2、《个人理财》，中国银行业从业人员资格认证办公室主编，中国金融出版社3、《风险管理》，中国银行业从业人员资格认证办公室主编，中国金融出版社4、《公司信贷》，中国银行业从业人员资格认证办公室主编，中国金融出版社5、《个人贷款》，中国银行业从业人员资格认证办公室主编，中国金融出版社五、助理电子商务师（国家职业资格三级）1、《电子商务师国家职业资格培训教程（助理电子商务师）》，中国就业培训技术指导中心主编，中央广播电视大学出版社2、《电子商务师国家职业资格培训教程(基础知识)》，中国就业培训技术指导中心主编，中央广播电视大学出版社六、电子商务设计师（中级资格）1、《电子商务设计师教程》、全国计算机专业技术资格考试办公室主编，清华大学出版社2、《电子商务设计师考试大纲与培训指南》，全国计算机专业技术资格考试办公室主编，清华大学出版社七、初级网络营销师（暂无固定教材，教材由授课老师指定）八、助理物流师（国家职业资格三级）1、《物流基础》，中国就业培训技术指导中心主编，中国劳动社会保障出版社2、《助理物流师》，中国就业培训技术指导中心主编，中国劳动社会保障出版社九、中国项目管理员（国家职业资格四级）1、《项目管理师（基础知识）》，中国就业培训技术指导中心编，中国劳动社会保障出版社2、《项目管理员（四级）》，中国就业培训技术指导中心编，中国劳动社会保障出版社十、房地产经纪人协理（国家职业资格四级）1、《房地产基本制度与政策（第六版）》，中国房地产估价师与房地产经纪人学编, 中国建筑工业出版社2、《房地产经纪概论》（第六版），中国房地产估价师与房地产经纪人学编, 中国建筑工业出版社3、《房地产经纪相关知识（第六版）》，中国房地产估价师与房地产经纪人学编, 中国建筑工业出版社4、《房地产经纪实务（第六版）》，中国房地产估价师与房地产经纪人学编, 中国建筑工业出版社十一、建设工程造价员资格证书（云南省）（暂无固定教材，教材由授课老师指定）十二、市场营销经理助理《中国市场营销经理助理资格证书考试教材（上、下册）（附考试大纲）》，中国市场学会市场营销教育办公室，全国高校市场营销大赛组委会组编，冯丽云，侯丽敏主编，电子工业出版社十三、助理商务策划师《现代企划：原理、案例、技术》，史宪文编著，清华大学出版社十四、三级会展策划师1、《会展策划师（基础知识）》，中国就业培训技术指导中心，中国劳动社会保障出版社2、《会展策划师（国家职业资格三级）》，中国就业培训技术指导中心，中国劳动社会保障出版社十五、导游证1、《全国导游基础知识》，云南省旅游局编，云南大学出版社2、《旅游政策与法规》，云南省旅游局编，云南大学出版社3、《云南导游基础知识》，云南省旅游局编，云南大学出版社4、《导游业务知识》，云南省旅游局编，云南大学出版社十六、饭店业准职业经理人（暂无固定教材，教材由授课老师指定）十七、程序员1、《程序员教程（第三版修订版）》全国计算机专业技术资格考试办公室编，清华大学出版社2、《新编程序员考试辅导》，全国计算机专业技术资格考试办公室编，清华大学出版社十八、网络管理员1、《网络管理员教程（第三版修订版）》，全国计算机专业技术资格考试办公室编，清华大学出版社2、《网络管理员历年试题分析（2010年最新版）》，全国计算机专业技术资格考试办公室编，清华大学出版社十九、网络工程师1、《网络工程师教程（第三版修订版）》，全国计算机专业技术资格考试办公室编，清华大学出版社2、《网络工程师考试辅导（2009年版）》，全国计算机专业技术资格考试办公室编，清华大学出版社二十、三级秘书证1、《秘书国家职业资格培训教程：基础知识》，中国就业培训技术指导中心编写，中央广播电视大学出版社2、《秘书国家职业资格培训教程：三级秘书》，中国就业培训技术指导中心编写，中央广播电视大学出版社二十三、助理人力资源管理师1、《企业人力资源管理师（基础知识）（第二版）》，，中国就业培训技术指导中心编写，中国劳动社会保障出版社2、《企业人力资源管理师（三级）》，中国就业培训技术指导中心编写，中国劳动社会保障出版社二十四、剑桥商务英语初级证书《新编剑桥商务英语初级第三版学生用书》，库可，佩德雷蒂，斯蒂芬森著，经济科学出版社二十五、教师证（中学）1、《教育心理学考试大纲》，教育部考试中心，北京师范大学出版社2、《教育学考试大纲》，教育部考试中心，北京师范大学出版社。
2020年资格考试《初级个人理财》测试卷(第30套)
2020年资格考试《初级个人理财》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.从理财规划的角度分类，下列哪一项属于定量信息?( )A.客户基本信息B.个人兴趣爱好C.客户财务信息D.客户的个人生涯规划2.下列各项中，哪一个不是开放式基金的交易场所?( )A.基金管理公司B.保险公司代销C.银行等代销机构网点D.部分基金可以在交易所上市交易3.关于私人银行业务的说法错误的是( )。
A.私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全B.私人银行业务的服务对象主要是高净值客户C.私人银行业务面向所有客户提供基础性服务D.与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些4.( )是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。
A.股权远期合约B.债券远期合约C.远期利率协议D.远期汇率协议5.个人提取外币现钞当日累计等值( )美元以下(含)的，可以在银行直接办理。
A.5 000B.10 000C.20 000D.50 0006.王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12％，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为( )。
A.10％B.12％C.12．55％D.14％7.金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。
A.保险机构可以出售保险单分散风险B.金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会C.可以达到风险转移、风险分散的目的D.这属于金融市场的财富管理功能8.( )是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场。
A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场9.下列合同中，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销的是( )。
2023年理财规划师之二级理财规划师考试题库
2023年理财规划师之二级理财规划师考试题库单选题（共30题）1、下列关于货物运输保险特点的说法中，不正确的是()。
A.保险利益的转移性B.保险标的的流动性C.承保风险的广泛性D.承保价值的非定值性【答案】 D2、某企业资产总额为100万元，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为()。
A.60万元B.90万元C.50万元D.40万元【答案】 B3、会计核算的基本假设包括会计主体、()、会计分期和货币计量。
A.实际成本B.经济核算C.持续经营D.会计准则【答案】 C4、按照房产计税价值征税的，按()计征。
A.房产原值B.房产市场价值C.房产原值一次减除lO%～30%后的余值D.房产原值一次减除20%～30%后的余值【答案】 C5、下列固定收益证券中，风险最低的是( )。
A.公司债券B.企业债券C.商业票据D.国库券【答案】 D6、对贝塔系数的理解，下列论述不正确的是()。
A.如果以各种金融资产的市场价值占市场组合总的市场价值的比重为权数，所有金融资产的贝塔系数的平均值等于1B.市场组合的贝塔系数等于1C.贝塔系数等于金融资产收益与市场组合收益之间的协方差除以市场组合收益的方差D.贝塔系数是指金融资产收益与其平均收益的离差平方和的平均数【答案】 D7、关于经济增长与物价稳定之间的矛盾，以下表述正确的是()。
A.经济增长较为迅速时，往住会出现不同程度的通货膨胀B.体现在菲利普斯曲线所表明的这两者间的交替关系上C.资源未得到充分利用时，经济增长会引起严重的通货紧缩D.资源得到充分利用时，经济增长不会引起严重的通货膨胀【答案】 A8、选择()进行投资通常可以分享行业投资的利益，同时又不受经济周期的影响，在证券买卖的时机选择上也比较灵活，因此很多投资者对此倍加青睐。
A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.发展型行业【答案】 A9、在杜邦财务比率分析体系中，()是综合性最强、最具有代表性的财务分析指标，是杜邦分析体系的龙头指标。
全国三级理财规划师专业能力考试教材第一章第一节现金规划
第一章现金规划学习目标通过本章的学习，理财规划师要学会估算客户现金需求，并且能够编制客户收入一支出表。
能够根据客户的需求状况和现金规划工具的特点，选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案。
本章重点与难点重点：1．流动性比率的确定2．客户现金流量表的编制3．现金规划一般工具的特点及运用4．保单质押融资5．典当融资难点：1．流动性比率的确定2．现金流量表的编制3．货币市场基金特点4．现金规划的融资工具现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动。
现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。
在个人或家庭的理财规划中，现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益。
一般来说，现金规划应遵循一个原则，即短期需求可以用手头的现金来满足，而预期的或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。
第一节分析客户现金需求一、现金规划需要考虑的因素（一）对金融资产流动性的要求一般来说，个人或家庭之所以进行现金规划是出于以下几个动机：1.交易动机。
个人或家庭通过现金及现金等价物进行正常的交易活动。
由于收入和支出在时间上常常无法同步，因而个人或家庭必须有足够的现金及现金等价物来维持日常的生活开支需要。
个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量取决于收入水平、生活习惯等因素。
一般来说，个人或动机。
霎熏鬻鬻鬟冀季藕熏攀囊纂蓁喜篓萎越大，其为保证日常开支所需要的货币量人一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，其为保证日常开支所需要的货币量就越大。
2.谨慎动机或者预防动机。
谨慎动机或者预防动机是指为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机，如个人为应对可能发生的事故、失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量的现金及现金等价物。
如果说现金及现金等价物的交易需求产生是由于收入与支出间缺乏同步性，那么现金及现金等价物的谨慎动机或预防动机则归因于未来收入和支出的不确定性。
2020年理财规划师的考试科目
理财规划师的考试科目理财规划师的职业概况职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。
基本文化程度：大专毕业。
培训对象：银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。
理财规划师的职业等级理财规划师职业等级分类助理理财规划师(国家职业资格三级);理财规划师(国家职业资格二级);高级理财规划师(国家职业资格一级)。
目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。
理财规划师的认证机构国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心颁发，官方档案备案，全国通用，统一编号，网上查询(国家职业资格工作网.nvq..)。
理财规划师的认证情况为了适应市场需要，xx年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验.并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。
专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
理财规划师考试一般为每年两次。
经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。
理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。
xx年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。
xx年7月20日，国家颁布了最新的.《理财规划师国家职业标准》。
考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。
国家职业资格统一鉴定培训与鉴定教材目录图文
职业
书代号
书名
定价
出版社
公共
科目
C03-0900
职业道德第三版
中国劳动
C04-5282
职业道德鉴定指南
中国劳动
营销师
C11-277
营销师2006年版—国家职业标准
中国劳动
新版
营销师国家职业资格培训教程基础知识
中央广播
新版
营销师国家职业资格培训教程营销员五级
营销师考试指南助理营销师分册三级
学苑出版
新版
营销师考试指南高级营销员分册四级
学苑出版
新版
营销师考试指南营销员分册五级
学苑出版
秘
书
C11-278
秘书2006年版—国家职业标准
中国劳动
秘书国家职业资格培训教程基础知识
中央广播
秘书国家职业资格培训教程五级秘书
中央广播
秘书国家职业资格培训教程四级秘书
中央广播
物流师国家职业资格二级第2版
中国劳动
I25-6946
物流师第2版基础知识
中国劳动
I25-7127
高级物流师国家职业资格一级第2版
中国劳动
I25-8991
物流师--鉴定指南基础知识 物流员 助理物流师 物流师 高级物流师第2版
中国劳动
I44-0717
物流师 高级物流师第2版修订鉴定指南
中国劳动
企业信息管理师
中央广播
秘书考试指导基础知识
中央广播
秘书三级考试指导
中央广播
项
目
管
理
师
C11-1543
项目管理师—国家职业标准
cfp证书考试科目
cfp证书考试科目
CFP证书考试共有五个科目，分别是《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》和《综合案例分析》。
1. 《投资规划》涵盖了投资理论、债券投资与分析、股票投资与分析、期权原理与实务、大宗商品投资、期货原理与实务、房地产投资、收藏品投资、海外投资、金融工程与风险管理以及投资案例分析等。
2. 《个人风险管理与保险规划》涉及健康与意外伤害保险、团体人身保险、寿险产品分析、财产与责任保险、人身保险需求分析与综合规划以及寿险公司经营与保险市场监管等内容。
3. 《员工福利与退休计划》科目主要涵盖员工福利和退休规划等。
4. 《个人税务与遗产筹划》科目包括中国税制概述、具体税种的优化设计、个人涉税活动的税务优化、个人跨境所得的税务优化以及家族财富传承与遗产税等内容。
5. 《综合案例分析》则是对前面四个科目的综合应用，通过金融理财综合规划案例、案例示范以及案例制作与发布等方式进行考察。
以上内容仅供参考，建议登陆中国金融理财标准委员会官网查询，或咨询专业人士，获取最准确的信息。
《理财规划基础》课程教学大纲
《理财规划基础》课程教学大纲一、课程基本信息1．课程编号：JX0552．学分：33．学时：54课时，其中：理论38，实践164．课程类别：专业课5．考试/考查：考查6．适用专业：保险实务二、课程性质和教学任务、目标1．课程性质是保险实务专业必修课程，也是其他经济管理类专业的普及型课程。
2．教学任务本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作理财工具的水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。
为学习者将来从事或者参与、规划理财活动打下坚实的基础。
内容包括理财概论、、银行理财、证券理财、保险理财、外汇理财、信托理财、房地产投资、教育投资、退休养老投资、艺术品投资等内容。
3．教学目标(1)掌握理财的基本概念，包括理财策划、储蓄策划等。
(2)掌握各种理财策划的基本内容。
(3)了解理财流程。
三、本课程与相关课程的衔接、配合关系《理财》属于基础理论课，不管是本科阶段还是专科阶段，《理财》都是在修完《基础会计》、《货币银行学》等公共基础课之后开设的，因此，本课程在大纲的编写和今后的教学实施过程中，都应该格外重视它的基础性与理论性。
四、教学方法和教学形式的建议教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所学原理解决实际问题。
通过本课程的学习，要求学生掌握或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。
通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
理财师考试题库
理财师考试题库一、单选题1. 理财规划的基本步骤不包括以下哪一项？A. 确定理财目标B. 收集财务信息C. 制定投资策略D. 购买理财产品2. 以下哪个选项不是理财规划中的常见风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险3. 理财规划中，个人资产配置的基本原则是什么？A. 资产多样化B. 资产集中化C. 资产固定化D. 资产单一化4. 以下哪个指标不是衡量投资组合表现的常用指标？A. 夏普比率B. 标准差C. 收益率D. 贝塔系数5. 以下哪个不是理财师在进行财务规划时需要考虑的因素？A. 客户的年龄C. 客户的投资偏好D. 客户的宗教信仰二、多选题6. 理财师在为客户制定退休计划时，需要考虑哪些因素？A. 客户的年龄B. 客户的退休目标C. 客户的退休金需求D. 客户的投资回报率7. 以下哪些属于理财规划中的税务规划？A. 避税B. 合理避税C. 纳税筹划D. 税收优惠8. 理财师在进行投资分析时，通常需要考虑哪些因素？A. 宏观经济状况B. 行业发展趋势C. 公司财务状况D. 投资产品的风险收益特性9. 以下哪些是理财师在进行风险管理时需要考虑的风险类型？A. 利率风险B. 汇率风险C. 政治风险D. 个人风险10. 理财师在为客户制定教育储蓄计划时，需要考虑哪些因素？A. 教育费用的预期增长C. 教育基金的投资回报率D. 教育基金的流动性需求三、判断题11. 理财规划是一个静态的过程，一旦制定就不需要再进行调整。
（）12. 理财师在为客户制定投资策略时，应该完全按照客户的要求进行，而不需要考虑市场情况。
（）13. 理财规划中的资产配置应该根据客户的生命周期阶段进行调整。
（）14. 理财师在为客户进行税务规划时，应该鼓励客户进行避税。
（）15. 理财规划中的教育储蓄计划主要是为了应对子女的高等教育费用。
（）四、简答题16. 简述理财规划中的风险管理原则。
17. 描述理财师在为客户制定退休计划时需要进行的步骤。
《个人理财理论与实务》-课程教学大纲
《个人理财理论与实务》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16218402课程名称：个人理财理论与实务英文名称：The Theory and Practicing of Personal Finance Planning课程类别：通识课学时：32学时学分：2学分适用对象：全校本科所有专业考核方式：考查先修课程：无二、课程简介本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累越来越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。
该课程在金融学原理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解其基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于课外模拟操作体验不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作岗位及成家立业后做好家庭理财奠定基础。
This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of China's national economy is becoming more and more perfect, more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of. The course in the basic principle of Finance and investment principle, to all kinds of financial market investment tools as the object, to teach students the basic concept, category, income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy, risk and return characteristics, and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice, lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down.三、课程性质与教学目的课程性质：通识选修课教学目的：通过本课程教学，让学生树立正确的财富观和投资风险意识，掌握个人理财工具的基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与策略，正确认识个人理财工具的风险并管理风险，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运用理财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。
第六版理财规划师(CHFP)培训参考文件
二、消费支出规划 .......................................................................................................................................... 33 三、教育规划 ................................................................................................................................................... 33 四、退休养老规划 .......................................................................................................................................... 34 CHFP 中级理财规划师（二级）认证考试大纲 .....................................................................................35 第一部分 风险管理与保险规划 .....................................................................................................................35 一、风险与风险管理 .....................................................................................................................................35 二、保险导论与类别 .....................................................................................................................................35 三、保险合同执行及复杂情况处理 .......................................................................................................... 35 四、保险的基本原则 .....................................................................................................................................36 五、保险规划操作实务 ................................................................................................................................36 六、互联网保险概览 .....................................................................................................................................36 第二部分 投资规划 ............................................................................................................................................37 一、投资规划概述 .......................................................................................................................................... 37 二、投资需求分析 .......................................................................................................................................... 37 五、基金评价与选择 .....................................................................................................................................37 六、投资方案与调整 .....................................................................................................................................38 CHFP 理财规划师（一级）认证考试大纲 .............................................................................................39 家族财富信托的主要组成部分（暂定） .....................................................................................................39 一、涉外婚姻与财产的分配 .......................................................................................................................39 二、涉外继承与财产传承 ............................................................................................................................ 39 三、家族企业及其传承 ................................................................................................................................39
理财规划师的考试科目教材
理财规划师的考试科目教材理财规划师的考试科目教材考试教材2013年3月，理财规划师国家职业资格培训教材第五版已经面世《理财规划师基础知识(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章理财规划基础第二章财务与会计第三章宏观经济分析第四章金融基础第五章税收基础第六章理财规划法律基础第七章理财计算基础第八章理财规划师的工作流程和工作要求第九章理财规划工具《助理理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章现金规划第二章消费支出规划第三章教育规划第四章风险管理和保险规划第五章投资规划第六章退休养老规划第七章财产分配与传承规划《理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章消费支出规划第二章保险规划第三章投资规划第四章税收筹划第五章退休养老规划第六章财产分配与传承规划第七章综合理财规划助理理财规划师辅导书(第四版)作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社理财规划师辅导书(第四版)作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社考试题库《理财规划师资格考试题库》系理财规划师考试试题辅导软件，适用于理财规划师考试，软件试题库设计紧扣最新理财规划师考试大纲、考试教材，符合理财规划师考试考试题型与考试科目，复习辅导资料、考试资料丰富，免费试用、试题库巨大(注册版试题量达8千1百多题、112万多字)，辅导软件收录理财规划师考试复习试题集、模拟试卷、历年试题，试题辅导软件囊括了所有的最新理财规划师考试科目：理财规划基础、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、模拟试卷、历年试题，并提供专业级的理财规划师考试解题方法、答题技巧、考试要点精解。
通过全面、针对性强的强化考试辅导训练、考前培训，提高理财规划师考试的应试能力。
2020年国家理财规划师试题及答案(卷十四)
2020年国家理财规划师试题及答案（卷十四）一、单项选择题1.下面事件是必然事件的是()。
A.某日气温上升到31摄氏度B.某人早上10点在二环路遭遇堵车C.某日外汇走势上涨D.在标准大气压下，水在零下6摄氏度结冰【答案】D2.对于两个事件A和B，如果知道事件A的结果不影响事件B发生的概率时，我们就说这两个事件就概率而言是()的。
A.独立B.互斥C.无关D.互补【答案】A3.假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。
还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。
再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。
那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是()。
A.0.3B.0.6C.0.9D.0.1925【答案】B4.收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为()。
A.开盘价B.最高价C.收盘价D.最低价【答案】D5.某股票市场随即抽取10只股票，其当日收盘价分别为17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位数为()。
A21B.22C.21.5D.23【答案】C6.当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值-1时，表示这两个随机变量之间()。
A.几乎没有什么相关性B.近乎完全负相关C.近乎完全正相关D.可以直接用一个变量代替另一个【答案】B7.按8%的复利计息，张某若想在第五年取得10000元，则现在要存入()元。
A.7143B.7000C.9259D.6810【答案】D8.某投资组合，股票占60%，债券占40%，其预期收益率分别为10%和5%，则该组合投资的期望收益率()。
A.7.6%B.8%C.8.5%D.8.7%【答案】B9.某债券面值100元，息票利息10%，期限为2年，每年付息，到期还本，李小姐以98元的价格从二级市场上买进该债券，则当期收益率为()。
A.10%B.10.20%C.11.0%D.12.20%【答案】B10.用β系数来衡量股票的()。
AFP培训课件
AFP的职业前景与薪资待遇
随着国内财富管理市场的快速发展，AFP职业前景广阔，可就职于银行、保险、 证券等金融机构，也可在第三方理财公司、私人银行等机构为客户提供专业理财 服务。
AFP职业的薪资待遇较为优厚，一般而言，初级金融理财师的年薪在10万左右， 高级金融理财师年薪则可达50万甚至更高。
02
2023
《AFP培训课》
目录
• AFP金融理财师概述 • AFP考试内容和报名流程 • AFP培训课程内容和特点 • AFP考试大纲和重点难点解析 • AFP模拟试题与历年真题解析 • AFP学员经验分享与心得体会
01
AFP金融理财师概述
AFP的定义与职业发展
AFP（Associate Financial Planner）是指具备金融理财规划 知识和技能的金融顾问，为客户提供财富管理、投资咨询、 保险规划、退休计划等一系列金融服务。
AFP考试内容和报名流程
AFP考试科目与要求
AFP考试科目
AFP资格认证考试主要分为四个部分，分别是金融理财基础 、投资规划、保险规划和税收规划。
考试要求
考生需要掌握金融理财的基本概念、原理和技能，能够运用 各种投资工具进行投资分析和规划，掌握保险的基本概念和 原理，了解个人所得税和企业所得税的基本内容和计算方法 。
AFP考试重点难点解析与应试技巧
重点难点
投资组合理论、资本资产定价模型、风险中性定价、有效市 场假说等是考试的重点内容，需要深入理解并能够灵活运用 。
应试技巧
对于涉及计算的题目，需要考生运用公式进行推导或计算， 因此熟练掌握计算方法和步骤是非常关键的。
AFP考试答题技巧与时间分配
答题技巧
先浏览整个试卷，了解试题分布和难易程度，根据自身掌握的知识情况合理 分配时间，对于不确定的题目可以在最后统一思考和解决。
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理财规划师的考试科目教材
考试教材
xx年3月，理财规划师国家职业资格培训教材第五版已经面世《理财规划师基础知识(第五版)》目录
编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司
出版社：中国财政经济出版社
第一章理财规划基础
第二章财务与会计
第三章宏观经济分析
第四章金融基础
第五章税收基础
第六章理财规划法律基础
第七章理财计算基础
第八章理财规划师的工作流程和工作要求
第九章理财规划工具
《助理理财规划师专业能力(第五版)》目录
编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司
出版社：中国财政经济出版社
第一章现金规划
第二章消费支出规划
第三章教育规划
第四章风险管理和保险规划
第五章投资规划
第六章退休养老规划
第七章财产分配与传承规划
《理财规划师专业能力(第五版)》目录
编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司
出版社：中国财政经济出版社
第一章消费支出规划
第二章保险规划
第三章投资规划
第四章税收筹划
第五章退休养老规划
第六章财产分配与传承规划
第七章综合理财规划
助理理财规划师辅导书(第四版)
作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司
出版社：机械工业出版社
理财规划师辅导书(第四版)
作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司
出版社：机械工业出版社
考试题库
《理财规划师资格考试题库》系理财规划师考试试题辅导软件，适用于理财规划师考试，软件试题库设计紧扣最新理财规划师考试大
纲、考试教材，符合理财规划师考试考试题型与考试科目，复习辅导资料、考试资料丰富，试用、试题库巨大(注册版试题量达8千1百多题、112万多字)，辅导软件收录理财规划师考试复习试题集、模拟试卷、历年试题，试题辅导软件囊括了所有的最新理财规划师考试科目：理财规划基础、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、模拟试卷、历年试题，并提供专业级的理财规划师考试解题方法、答题技巧、考试要点精解。
通过全面、针对性强的强化考试辅导训练、考前培训，提高理财规划师考试的应试能力。