2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)要点
2016基金从业资格考试试题
2016基金从业资格考试试题基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。
A.属性B.收益C.风险D.特点【答案】C【解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。
【考点】基金客户的分类32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是( )。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督检查基金信息的披露情况。
【考点】基金宣传推介材料规范33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是( )。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对【答案】D【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。
对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。
科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)
基础押题卷五（答案）单选题1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
A中国人民银行B证券公司C商业银行D政策性银行参考答案：C2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。
A非累计优先股B资本性债券C累计优先股D普通股参考答案：D3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。
A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户参考答案：D4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。
A2006B2008C2007D2009参考答案：A5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。
A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税C双边征收印花税D暂免征收印花税参考答案：D6/100将终值转换为现值的利率叫（）。
A名义利率B贴现率C实际利率D固定利率参考答案：B7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。
A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税参考答案：A8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。
A证券监督管理机构B证券经纪商C证券交易所作D中国结算公司参考答案：D9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。
A高风险性B全球化程度相对较低C定价更为复杂D杠杆比例较高参考答案：B10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。
A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度C贝塔系数是用历史数据来计算的D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标参考答案：D11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。
2016年北京基金从业资格考试真题卷(5)
2016年北京基金从业资格考试真题卷（5）•本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共39题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。
A．了解你的产品 B．了解你的客户C．了解你的价值 D．了解你的服务参考答案：B[解析] 当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的就是“了解你的客户”，让客户填写事先准备好的问卷。
这是一个标准化的规范工作流程。
2.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构参考答案：B3.根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)参考答案：B4.债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和__等方式。
A．私募发行B．招标发行C．私下发行D．网上发行参考答案：B[解析] 我国现行的债券发行有定向发行、承购包销和招标发行三种方式。
定向发行是指面向少数特定投资者发行的方式；承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式；招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。
5.下列金融产品中，具有较好流动性的是__。
A．证券投资基金B．银行理财产品C．券商集合计划D．银行定期存款参考答案：A[解析] 通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。
相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差；而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。
6.股票基金持股集中度是指__。
基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第05套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第05套(100题)***************************************************************************************基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第05套1.[单选题]β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场（ ），β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场（ ）β系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场（ ）。
A)一致、更小、大B)相反、更大、小C)一致、更大、小D)相反、更小、大2.[单选题]主动比重是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的（ ）。
A)偏离程度B)风险高度C)比重率D)期望收益3.[单选题]（ ）是指投资组合持仓与基准不同的部分。
A)波动率B)主动比重C)久期D)凸性4.[单选题]下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是（ ）。
A)参与未持有基础资产的卖空交易B)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C)从事证券承销业务D)投资于远期合约5.[单选题]下列关于贵金属类大宗商品的特点，说法不正确的是（ ）。
A)具备相对较好的物理属性B)高度的发展性C)稀少D)繁多6.[单选题]对公司未来的经营业绩和盈利水平的分析是（ ）的核心所在。
A)技术分析B)内在价值分析C)基本面分析D)机构分析7.[单选题]（ ）机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。
A)QDIIB)QFIIC)基金互认D)以上选项都正确8.[单选题]下列不属于非系统风险的是（ ）。
基金从业考试模拟试题及答案
基金从业考试模拟试题及答案2016年基金从业考试模拟试题及答案基金从业考试在9月24日进行考试，同学们复习得怎么样了?为帮助大家更好备考基金从业考试,店铺为大家分享基金从业考试历年真题及答案解析如下：1.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的'、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式2.基金管理人的最主要职责是( )。
A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作3.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。
A.美国B.英国C.香港D.日本4.集合理财的优点包括( )。
A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定5.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全答案与解析1.【答案】D(P7)【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
2.【答案】D(P17)【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
3.【答案】A(P14)【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
4.【答案】B(P15)【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
最新 基金从业《基金基础》2016年11月考试真题-精品
基金从业《基金基础》2016年11月考试真题导语：关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确内容是什么?这是在2016年11月的基金从业资格考试中的真题部分，我们一起看看吧。
1【题干】已知一个投资组台与市场收益的相关系数为O.8，该组合的标准差为0.6.市场的标准差为O.3.则该投资组合的β值为()。
【选项】A.1.6B.l.5C.1D.l.4【答案】A【解析】【考点】2【题干】在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的( )。
【选项】A.10%B.20%C.5%D .5%【答案】B【解析】【考点】3【题干】关于远期利率，以下说法错误的是( )。
【选项】A.是中央银行制定货币政策的参考工具B.是计算贴现因子的依据C.是利率衍坐品的定价依据D.可以预示市场对未来利率的走势期望【答案】B【解析】【考点】4【题干】中国基金业协会估值工作小组针对长期停牌股票的估值方法不包括()。
【选项】A.指数收益法B.市场价格模型法C.最近一个交易日的收盘价D.可比公司法【答案】C【解析】【考点】6【题干】有关基金公司交易部职能，表述错误的是( )。
【选项】A.基金采取集中交易制度，即基金的与交易执行职能分别由基金经理和基金交易部门承担B.交易部是基金投资运作的具体执行部门.负责投资组合交易指令的审核，执行和反馈C.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现D.变易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同【答案】D【解析】【考点】9【题干】某开放式基金7月25日、7月26目的基金资产净值为36500万元、72000万元.该基金的管理费率为1%，当年实际天数为365天，则该基金7月26日应计提的管理费为()万元。
【选项】A.2.2B.2C.1D.1.97【答案】C【解析】【考点】12【艇干】甲公司2015年与2014年相比，销售收入增长10%，净利润增长8%，总资产增加12%，总负债增加9%。
金融市场基础知识第五套
试卷名称：证券从业金融市场基础知识押题第五套一.单选题1、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限,下列说法正确的是( )。
A、规模和期限在任何情况下都不可以改变B、规模在任何情况下都不可以改变,期限若经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长C、期限在任何情况下都不可以改变,规模若经法定程序认可可以增加D、规模和期限若经法定程序认可均可以改变正确答案：D解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。
封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。
分数：12、基金的作用包括( )。
A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、有利于促进证券市场的稳定和规范化发展C、有利于推动金融产品创新D、以上均正确正确答案：D解析：基金的作用：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。
(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。
(3)有利于推动金融产品创新。
分数：13、下列选项中,属于非证券金融市场的是( )。
Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。
分数：14.下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是( )。
Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T Ⅱ.实行到期实物交割Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月,最低交易保证金为2%A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。
押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、（）贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。
A.股利B.自由现金流C.股权资本自由现金流D.以上选项都对【答案】 A2、假设某封闭式基金8月15日的基金资产净值为50000万元人民币，8月16日的基金资产净值为50100万元人民币，该股票基金的基金管理费率为1.5％，该年实际天数为365天。
则该基金8月16日应计提的管理费为（）元。
A.20547.95B.20547.94C.20547.93D.20547.92【答案】 A3、国债回购最长期限不超过（）。
A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 B4、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。
A.其主要目的是为了简化操作手续B.它又称款券两讫C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金D.它可以规避交收违约风险【答案】 A5、已知一年期国库券的名义利率为6％，预期通货膨胀率为3％。
市场对某资产所要求的风险溢价为4％，那么实际利率为（）。
A.3％B.2％C.9％D.4％【答案】 A6、投资者张三通过ABC证券公司购买股票，成交额为5000元，其中经手费为5元，印花税6元，经管费为0.5元，证管费为0.3元。
该投资者应交的费用为（）元。
A.5011.8B.5005.8C.5000D.5005【答案】 B7、2017年10月，我国财政部在香港向外国投资者发行了20亿元以美元标价的主债券，对该债券最恰当的归类是（）A.城投债券B.政府债券C.公司债券D.金融债券【答案】 B8、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。
A.多边净额结算B.双边净额结算C.超额净额结算D.纯利净额结算【答案】 B9、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。
2016基金从业考试真题答案下载
2016基金从业考试真题答案下载基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.基金管理人负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。
( )A.正确B.错误2.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
( )A.正确B.错误3.20世纪40―50年代，美国基金业的发展非常快。
( )A.正确B.错误4.在开放式基金推出之前，我国共有54只封闭式基金。
( )A.正确B.错误5.被动型基金又被称为指数型基金。
( )A.正确B.错误6.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越低。
( )A.正确B.错误7.投资组合平均剩余期限是反映基金组合风险的重要指标。
投资组合平均剩余期限越长，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。
( )A.正确B.错误B.除基金管理公司和证券公司外，其他金融机构不得发行代客境外理财产品。
( )A.正确B.错误9.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
( )A.正确B.错误10.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10%。
( )A.正确B.错误11.投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。
( )A.正确B.错误12.ETF申报价格最小变动单位为0.001元。
( )A.正确B.错误13.风险控制委员会制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。
( )A.正确B.错误14.特定客户资产管理业务是与证券投资基金在性质上没有较大差异的一种资产管理业务。
2016基金从业资格考试基础知识真题+答案
【我要提问】【我要提问】【我要提问】基金从业资格无纸化考试系统考试科目：证券投资基金基础知识答案解析证券投资基金基础知识 模拟试卷一单项选择题1. 利润表的构成部分不包括（）A、营业收入、B、利润C、与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D、营业费用查看参考答案：【您的答案】【正确答案】D 【答案解析】利润表由三个主要部分构成。
第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。
单项选择题2. （）可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。
A、久期B、标准差C、费用率D、周转率查看参考答案：【您的答案】【正确答案】A 【答案解析】久期是指一只债券的加权到期时间。
它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。
单项选择题3. 收益率曲线反映了债券市场的（）。
A、债券到期结构.B、利率风险结构C、利率期限结构D、利率信用结构查看参考答案：【您的答案】 B 【正确答案】C 【答案解析】收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论。
单项选择题【我要提问】【我要提问】【我要提问】4. 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是（）。
A、两者相等B、前者大于后者C、前者小于后者D、没有可比性查看参考答案：【您的答案】 C 【正确答案】B 【答案解析】本题考査债券的利率风险。
利率风险是由于利率水平变化而引起的债券报酬的变化，它是债券投资者所面临的主要风险。
由于市场利率是用以计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。
在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。
本题最佳答案为B选项。
单项选择题5. 下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。
2016基金从业资格考试试题及答案汇总
46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。
如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。
投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。
一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。
如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。
【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
【考点】证券投资基金的起源与发展49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
2016基金从业考试试题解析免费下载
2016基金从业考试试题解析免费下载基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.投资基金证券包括( )。
A.证券投资基金证券B.货币市场投资基金证券C.产业投资基金证券D.创业投资基金证券2.证券投资基金与股票、债券的区别表现在( ) 。
A.来源不同B.权益不同C.特性不同D.流动性不同E.投资风险不同3.设立信托后，委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括：( )A.受益人对委托人有重大侵权行为B.受益人对其他共同受益人有重大侵权行为C.经受益人同意D.信托文件规定的其他情形E.委托人认为必要的时候4.证券投资基金的运作特点包括( ) 。
A.规模较大B.专业运作C.组合投资D.长期收益较好5.按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为( ) 。
A.公募基金和私募基金B.上市基金与不上市基金C.封闭式基金与开放式基金D.在岸基金与离岸基金6.根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为( ) 。
A.股票基金B.国债基金C.债券基金D.指数基金7.根据运作特点划分的证券投资基金包括( ) 。
A.对冲基金B.套利基金C.指数基金D.国际基金8.证券投资基金具有下列( )功能。
A.融资功能B.专业理财功能C.组合投资功能D.资源配置功能9.证券投资基金的发起人可以是( ) 。
A.信托投资公司B.证券公司C保险公司D.基金管理公司10.基金管理公司的发起人可以是( ) 。
A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.信托投资公司11.基金管理公司治理结构中包括( ) 。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者E.管理层12."三会"包括( )。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.工会E.党委会13.我国封闭式基金允许以下列价格发行( ) 。
A.溢价发行B.折价发行C.平价发行D.面值发行14.开放式基金的销售机构包括( )。
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案1.根据马克维茨的投资组合理论，在识别有效投资组合时，不需要考虑的是( )。
A.每种证券与其他证券之间的相互关系B.每种证券期望收益率的方差C.投资者对每种证券的偏好D.每种证券的期望收益率【答案】C2.非公开募集基金财产的投资范围包括( )。
Ⅰ.公开发行的股份有限公司股票Ⅱ.股指期货Ⅲ.港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3.债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是( )。
A.惠誉的BB+和穆迪的B1B.标准普尔的BBB-和惠誉的B+C.穆迪的Baa3和惠誉的Ba1D.标准普尔的BBB和穆迪的Aa2【答案】A4.在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面的哪项数据( )。
A.实际组合中各类资产的收益率B.实际组合中各类产权重分布C.业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率D.业绩比较基准中各直属及其他组成的权重分布【答案】C5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。
A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B【答案】C6.我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。
A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会【答案】B7.假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在逬行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。
2016年基金从业资格考试真题卷
2016年基金从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.证券市场的构成不包括：（）A．股票市场B．债券市场C．货币市场D．基金市场参考答案：C2.世界上第一家股票交易所成立于：（）A．英国B．法国C．荷兰D．意大利参考答案：C3.股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A．参加股东大会B．投票表决C．参与公司的决策和经营D．收取股息或分享红利参考答案：C4.优先股票的股息率（）。
A．高于普通股B．低于普通股C．是固定的D．与普通股呈正相关参考答案：C5.股票的每股净资产又称为股票的（）。
A．票面价值B．账面价值C．市场价值D．内在价值参考答案：B6.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。
A．集合投资B．专业管理C．风险共担D．分散风险参考答案：A7.根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场参考答案：C8.证券投资基金在美国被称为（）A．证券投资信托基金B．共同基金C．信托产品D．单位信托基金参考答案：B9.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。
A．《投资公司法》B．《投资基金法》C．《证券投资基金法》D．《投资信托法》参考答案：A10.截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司A．50B．53C．58D．60参考答案：D11.2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A．证券法B．开放式证券投资基金试点办法C．证券投资基金法D．证券投资基金管理暂行办法参考答案：C12.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。
2016年基金从业资格考试真题卷(5)
2016年基金从业资格考试真题卷（5）•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。
A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型参考答案：D2.下列选项中，不属于基金运营事务的是__。
A．基金资产核算B．资金清算C．信息披露D．投资咨询参考答案：D[解析] 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。
投资咨询属于投资咨询服务业务。
3.《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。
A．30%B．50%C．60%D．70%参考答案：D4.______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。
__A．基金投资者；基金投资者B．基金管理人；基金管理人C．基金投资者；基金管理人D．基金管理人；基金投资者参考答案：C[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的，基金份额持有人是基金一切活动的中心；基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
5.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。
A．现金比例变化法B．证券比例变化法C．成功概率法D．二次项法参考答案：D[解析] 衡量基金择时能力常用的方法主要有三种：现金比例变化法、成功概率法、二次项法。
其中，二次项法是由特雷诺(Treynor)与玛泽(Masuy)于1966年提出的，又被称为“T-M模型”。
这个模型是一个二次回归模型，通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力。
易考网-2016基金从业资格考试试题下载(含解析)
2016基金从业资格考试试题下载（含解析）31.基金信息披露的主要监管者是( )。
A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
【考点】基金的募集与认购32.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C【解析】在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
【考点】基金的募集与认购33.基金财产可以用于( )。
A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
【考点】对基金活动的监管34.下列关于资产管理行业的表述错误的是( )。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C【解析】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1) 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2016基金从业考试试题下载(含解析)
2016基金从业考试试题下载（含解析）基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。
( )A.正确B.错误2.证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。
( )A.正确B.错误3.创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。
( )A.正确B.错误4.公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金。
( )A.正确B.错误5.公募基金既可以上市流通，也可以不流通。
( )A.正确B.错误6.离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。
( )A.正确B.错误7.在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。
( )A.正确B.错误8.指数基金的投资对象是股票市场指数。
( )A.正确B.错误9.公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。
( )A.正确B.错误10.封闭式基金可以挂牌上市交易。
( )A.正确B.错误11.开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。
( )A.正确B.错误12.第一只证券投资基金诞生于美国。
( )A.正确B.错误13.证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。
( )A.正确B.错误14.证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。
( )A.正确B.错误15.基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。
()A.正确B.错误16.基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。
( )A.正确B.错误17.我国封闭式基金不允许折价发行。
( )A.正确B.错误18.信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。
受托人可以A.正确B.错误19.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。
基金从业资格考试_基础知识_真题及答案_2016_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析基金从业资格考试_基础知识_真题及答案_2016(99题)***************************************************************************************基金从业资格考试_基础知识_真题及答案_20161.[单选题]大多数资信好的公司发行商业票据的方式是( )。
A)直接发行B)间接发行C)贴现发行D)溢价发行答案:A解析:商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种。
直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。
间接发行指发行主体通过票据承销商将票据间接出售给投资者。
和短期政府债券一样，商业票据也采用贴现发行的方式。
货币市场利率越高，贴现率越高;发行主体资信越好，贴现率越低。
2.[单选题]( )是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。
A)政策风险B)经济周期性波动风险C)利率风险D)购买力风险答案:A解析:政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。
宏观政策，包括财政政策、产业政策、货币政策等，都会对金融市场造成影响，进而影响基金的收益水平。
政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握与预测。
3.[单选题]债券投资面临的风险不包括( )。
A)再投资风险B)流动性风险C)通胀风险D)管理风险答案:D解析:与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险。
这些风险可以划分为六大类：信用风险、利率风险、通胀风险、流动性风险、再投资风险、提前赎回风险。
4.[单选题]资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A)月末B)会计季末C)半年末D)会计年末答案:A解析:资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。
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基础押题卷五（答案）单选题1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
A中国人民银行B证券公司C商业银行D政策性银行参考答案：C2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。
A非累计优先股B资本性债券C累计优先股D普通股参考答案：D3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。
A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户参考答案：D4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。
A2006B2008C2007D2009参考答案：A5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。
A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税C双边征收印花税D暂免征收印花税参考答案：D6/100将终值转换为现值的利率叫（）。
A名义利率B贴现率C实际利率D固定利率参考答案：B7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。
A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税参考答案：A8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。
A证券监督管理机构B证券经纪商C证券交易所作D中国结算公司参考答案：D9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。
A高风险性B全球化程度相对较低C定价更为复杂D杠杆比例较高参考答案：B10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。
A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度C贝塔系数是用历史数据来计算的D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标参考答案：D11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。
A货币的时间价值B货币的使用价值C货币的流通价值D货币的互换价值参考答案：A12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。
A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用参考答案：D13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。
A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案B投资部是基金投资运作的具体执行部门C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构D投资部负责向交易部下达投资指令参考答案：B14/100公司的主要财务报表不包括（）。
A产品销售明细表B资产负债表C利润表D现金流量表参考答案：A15/100目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。
A国家开发银行B中国工商银行C中国进出口银行D中国农业发展银行参考答案：B16/100开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。
A申购B转换C转托管D赎回参考答案：C17/100目前，我国债券远期交易的标的包括（）。
A金融债券B地方政府债C中小企业私募债D公司债参考答案：A18/100根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金利润分配（）。
A比例不得低于年度已实现利润的20%B每年不得多于一次C每年不得少于一次D比例不得低于年度已实现利润的80%参考答案：C19/100期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。
A卖出B买入或卖出C买入D买入同时卖出参考答案：B20/100通常所指的国际三大知名独立信用评级机构不包括（）。
A穆迪B标准普尔C摩根士丹利D惠誉参考答案：C21/100每经过一个计算期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。
A复利B单利C固定利率D浮动利率参考答案：A22/100如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。
A无法确定Ba与b证券之间的相关性更强C一致Db与c证券之间的相关性更强参考答案：B23/100承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（）。
A基金审计的会计师事务所B基金销售机构C基金托管人D注册登记机构参考答案：C24/100以下关于货银对付交收制度的表述，错误的是（）。
A货银对付制度可防范本金风险B通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收C货银对付制度是“一手交钱、一手交货”D目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度参考答案：D25/100关于风险分散化以下说法，错误的是（）。
A若两种资产的收益具有同样的波动规律，则不允许卖空情况下两种资产组合后的风险不能被分散B若两种资产的收益具有相反的波动规律，则两种资产组合后的风险能被分散C资产收益中的非系统性风险无法通过组合进行分散D资产收益中的系统性风险无法通过组合进行分散参考答案：C26/100关于机构投资者税收，以下表述错误的是（）。
A从基金收益分配中获得的收入应并入企业应纳额征收企业所得税B买卖基金份额暂免征收印花税C金融机构买卖基金份额的差价收入应征收营业税D买卖基金份额的差价收入应并入企业应纳税所得额征收企业所得税参考答案：A27/100所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。
A10%B20%C30%D50%参考答案：C28/100以下不属于尤金·法码有效市场分类类型的是（）。
A半弱有效市场B弱有效市场C半强有效市场D强有效市场参考答案：A29/100下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）。
A流动性较差，杠杆率偏高B与传统资产相关性差，不能够分散风险C估值难度大，难以对资产价值进行准确评估D缺乏监管和信息透明度参考答案：B30/100关于基金公司投资管理部门设置，以下表述正确的是（）。
A交易部是基金投资运作的基础部门，负责建立股票池，提出行业资产配置建议B投资部是基金公司管理基金投资的最高决策机构C投资决策委员会向交易部下达交易指令D研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议参考答案：D31/100伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。
A算术平均法B几何平均法C加权平均法D特许氏加权法参考答案：B32/100关于交易指令在基金公司内部的执行，以下表述正确的是（）。
A交易员应优先执行规模更大的基金投资指令B一般情况下，基金经理为提高效率都直接向交易所下达指令C相关负责人员在交易完成后审核投资指令的合法性，并反馈给基金经理D交易系统可以对违规指令进行拦截参考答案：D33/100下列说法错误的是（）。
A远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺B信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利C期权合约和利率互换合约均可被称为单边合约D期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性参考答案：C34/100债券到期时（）必须按时归还本金并支付约定的利息。
A承销商B债权人C投资人D债务人参考答案：D35/100在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列说法错误的是（）。
A风险最小的可行域投资组合风险为零B可行投资组合集是一片区域C可行投资组合集的上下沿为射线D可行投资组合集的上下沿为双曲线参考答案：D36/100股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。
A股票的种类B供求关系C气象环境D劳动力价格参考答案：B37/100某基金2013年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%，该基金年化波动率为35%，贝塔系数为1.1，则该基金的夏普比率为（）。
A1.1B0.5C1.57D0.8参考答案：C38/100关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。
A基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程B基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值C基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值D基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一参考答案：D39/100以下关于跟踪误差的说法错误的是（）。
A跟踪误差是度量一个证券组合相对于其基准组合偏离程度的指标B跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差C指数基金与其基准指数的跟踪误差是零D跟踪偏离度是指证券组合的真实收益率与基准组合收益类的差参考答案：C40/100以下关于夏普比率的说法错误的是（）。
A夏普比率是针对系统性风险调整后的超额回报率B夏普比率是针对总体风险调整后的超额回报率C夏普比率是衡量基金风险收益交换效率的指标D夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好参考答案：A41/100以下关于QDII基金说法错误的是（）。
A可委托境外证券服务机构代理买卖证券B可委托境外投资顾问进行境外证券投资C境内托管人不得授权其他机构代为履行托管职责DQDII基金由境内托管人负责托管业务参考答案：C42/100基金业绩评价需要考虑的因素包括（）。
A投资目标与范围B时期选择C投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择D基金规模43/100关于风险指标，以下表述正确的是（）。
A事后指标用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况B事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况C损失是一个事前概念D风险指标可分为事前和事后两类参考答案：D44/100上市公司回购股份的方式不包括（）。
A场内公开市场回购B要约回购C场外协议回购D正回购参考答案：D45/100附息债券的麦考利久期（）其到期期限；对于零息债券而言，麦考利久期（）其到期期限。
A等于；大于B大于；等于C小于；等于D大于；小于参考答案：C46/100互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。
A资产B证券C现金流D负债参考答案：C47/100（）是财政部代表中央政府发行的债券。
A国债B地方政府债C商业银行债券D政策性金融债参考答案：A48/100以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。