保险客户经营方法ppt课件

保单检查
• 检查内容：
– 自然状况（联系电话、职业类别、通信地址… … 是否要做保全服务）
– 财务状况（是否需要加保或转保） – 身体状况（关注医疗险是否有资格续保） – 保障是否全面
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理赔保全
• 好的理赔服务应该是：接到出险报告后，立即前往看 望并了解情况，并提醒客户结合所投保险与医院协同 做好将来的理赔证明工作，同时向公司报案，在取得 理赔资料后即帮助客户申请核赔，最后亲自将理赔批 单及慰问品送到出险客户中。
客户经营方法篇
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建立客户专属档案 巧用客户日志 保持通讯，联系感情 善用各类信函 记得包装保单 特别日子 特别关爱
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晋升荣誉汇报 资讯服务 运用各类反馈表 邀请客户参加活动 请客户体检 生活中的好帮手
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如何巧用“微信” 你可以发语音；你可以打文字；可以发图片
；可以发视频；你可以发邮件，想怎样就怎 样！！
新鲜的资讯可以和客户分享
产品介绍可以发给客户或组员分享
巧用微信增员或签单，让你的保险生涯更加
丰富精彩！
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一、建立客户专属档案
建立档案时营销员提供售后服务最重要、 最行之有效的工具和手段，也是营销员为客 户服务的根本。 可以清楚地看到客户的投保资料，个人喜 好，家庭成员情况，为售后服务奠定基础。 客户档案、生存领取档案、保单存根档案、 理赔档案、服务档案。对于多次投保或家庭 保单多的客户，应建立客户专属档案。
如果还有任何疑问，请随时拨打我的电话。请相信我将会尽全力为 您提供更优质的服务，也再一次对您的支持表示由衷的谢意。
敬祝 健康快乐，全家幸福！
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中国平安XXX
五、记得包装保单
营销员要学会包装自己签下的保单， 加上封面，用夹子夹好，贴上自己的 个人标签，再附上个人名片，加上一 些资料、票据，比如咱们现在就有很 漂亮的保单袋和高大上的保单盒，亲 自交到客户手中，让客户感觉周到、 舒心、专业。
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全面把握客户动态。
三、保持通讯，联系感情
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微信 通过发邮件、短信、
、网上
聊天、电话等通讯方式和客户进行联 系、沟通。这项工作需要坚持，不能 刚开始热，过段时间就逐渐忘了，不 要有了新客户就忘了老客户。
六、特别的日子，特别的关爱
大众的特别日子： 节日：元旦、春节、元宵节、中秋、六一、父亲节、
母亲节、情人节、愚人节… … 生命中别具意义的日子： 生日、结婚纪念日、添丁、孩子满月百岁上学、晋
升、乔迁、保单周年日
特别日子 特别关爱
客户生日 方式一、短信祝贺 方式二、送达贺卡 方式三、鲜花快递 方式四、赠送蛋糕
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四、善用信函
在电话等通讯方式大行其道的今天，信函往往 会在服务中起到更好的效果。文字比声音留存的 更长久，声情并茂的文字信函往往会更加打动客 户，在不同的需要下我们可以采用以下一些类别 信函：
感谢投保函
晋升荣誉汇报函 服务意见征询函
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适用：所有客户 适用：准客户 适用：影响力中心 大客户 适用：影响力中心 大客户
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wenku.baidu.com
SUCCESS
THANK YOU
• 好的保全服务应该是：培养客户一旦变更地址电话速 与你 联系的意识，保证客户能及时领到生存返还金 和催缴通知书、红利分配通知书等公司资料… …
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二、巧用客户日志
通过简单的表格或者笔记 将客户与营销员往来的每 一个事件完整记录，包括 事件表述，事件总结。 这样营销员可以较为完整 地了解客户，并能透过分 析，做到预知预判，达到
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在给客户资料、保单、或赠送礼物时，要学会利用一些小的工具。
将自己的姓名电话写
在便签纸上，做成小
标签，在每一个礼品、
建议书，条款，资 料用彩笔标注重点， 体现细心。
信件、保单、建议书 等资料上都贴上，树 立个人服务品牌。
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短信常联系 客户不忘记
• 好处：省时省力省费用、普及性强且有群发功能、 话少情谊深、简单易操作、不会遭拒绝
– 1、养成习惯：收到好短信，就及时转发 – 2、幽默风趣的短信要分清对象把握火候再行发送 – 3、选择对客户有特殊意义的日子，让客户感受与众不同
的细腻与关爱
– 4、在大众化节日里，选择通用性强的短信进行群发 – 5、千万别做“无名英雄”
客户推荐函
客户签单后，营销员寄上的感谢函
尊敬的xxx： 您好！ 恭喜您！从今天开始您就拥有了一份优质的保障计划了，它会为您
往后的岁月带来诸多的益处，这是大多数像您这样的家庭来说，是很重要的 一件事。
同时，您的保单即日起已经生效。能够成为您专属的寿险顾问，我 感到无比的荣幸与兴奋。保单将于X日内制作完成，届时我将会以最快的速 度亲自送达您手中，并当面为您解说保单条款，使您详尽了解保户的权益。 我将在未来是日子里，履行承诺，以实际行动来证明您的正确选择，并提供 更多投资理财以及理财规划方面的资讯。