五矿信托-滁州城投应收账款债权投资集合资金信托计划推介材料
“五矿信托-福州中维股权投资集合资金信托计划”-推介
黄其 森
4.95亿元股本金出 资
55%股权
14
担保措施
项目公 • 福州中维将城市广场项目地块阶段性抵押于五矿信托，该地块的实际出让金为8.91亿，目前 评估价值约10亿； 司土地 抵押 项目公 • 信托资金4.05亿对福州中维进行股权增资以后，获取项目公司45%股权，余下55%股权质押于 五矿信托； 司股权 质押
24
担保方-泰禾投资（财务报表）
资产负债表（万元） 流动资产合计 非流动资产合计 资产总计 流动负债合计 非流动负债合计 负债合计 实收资本(或股本） 资本公积 盈余公积 未分配利润 少数股东权益 股东权益合计 负债和股东权益合计 2010-12-31
泰禾城市广场规划定位为区域性的城市综合体。项目预计建设总面积29.42 万㎡，其中地上部分20.68万㎡，地下面积8.7万㎡。地上部分包括商业10万 ㎡，SOHO公寓10万㎡，地下部分建设商业1万㎡，7.7万㎡停车场或设备用 房，商业综合楼计划建设6~7层，SOHO公寓为28层。
20
【泰禾城市广场】项目现金流预测
累计现金流量
47,990
111,591
128,789
21
【泰禾城市广场】压力测试
销售进度
销售均价
45%
45%
销售 均价
销售 进度
销售 均价
销售 进度
30%
32%
32%
30%
A
售价不变
B
销售进度不变
C
同时变化
D
同时变化
信托产品能够承受的风险
通过我们的测算，按原销售计划，本项目的现金保障倍数可达3.47； 当售价或者销售进度下降45%时，现金流仍能覆盖信托本息； 当售价下降30%，同时销售进度下降32%时，现金流能覆盖信托本息； 当售价下降32%，同时销售进度下降30%时，现金流能覆盖信托本息； 综上所述，我们认为该项目能够抵抗一定的政策和市场风险。
集合资金信托计划说明书
集合资金信托计划说明书 信托登记系统产品编码：【】目 录1 定义 (4)2 信托计划的名称、类型和主要内容 (4)3 信托单位的认购 (6)4 信托期限 (9)5 《资金信托合同》的内容摘要 (10)6 律师事务所出具的法律意见书概要 (11)7 风险揭示和风险的承担 (122)8 其他事项 (133)9 备查文件 (135)前 言根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及其他相关法律、法规，【】信托有限公司（以下简称“受托人”或“【】信托”）发挥自身的专业能力，设计、推出本信托计划并募集资金，并将信托计划资金按照本《信托计划说明书》等信托文件的规定进行运用，最终实现信托计划项下各信托受益人的利益最大化。
受托人对本信托计划的设计、管理严格秉照执行依法合规经营、贯彻国家战略和产业政策、支持社会经济建设和环境可持续发展、维护投资者及相关方权益的理念和相关规范，本信托计划符合社会责任。
为满足投资者进行集合投资获取收益的需求，便于投资者了解本信托计划项下信托产品的特性、参考收益情况和风险，进而做出正确的投资决策，受托人特制订本《信托计划说明书》，本《信托计划说明书》的内容与《资金信托合同》约定不一致的，以《资金信托合同》约定为准。
参与本信托计划的委托人应为符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及其他相关法律、法规规定的合格投资者，且初始委托人与受益人为同一人，能够识别、判断和承担本信托计划的风险。
委托人保证以自己合法所有的资金（金融机构以发行产品所合法募集的资金认购信托单位的除外）参与本信托计划，保证不接受他人委托资金或者非法汇集他人资金参与本信托计划（无论是否收取报酬），保证所交付的资料真实、完整、合法，并仔细阅读本信托计划说明书、认购风险申明书和信托合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。
2021年集合资金信托计划说明书
集合资金信托计划说明书重要提示一、投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读本信托计划说明书和其他信托文件。
二、投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。
三、受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。
四、本信托产品按照投资性质来划分，属于固定收益类产品，受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
受托人依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。
受托人因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由委托人/受益人自担。
一、前言1.本《集合资金信托计划说明书》（下称“信托计划说明书”）依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《集合资金信托计划资金信托合同》（下称“信托合同”）编写。
2.信托计划说明书阐述了集合资金信托计划的基本情况，投资者在作出投资决策前应仔细阅读信托计划说明书以及其他信托文件。
3.信托计划说明书、信托合同、风险申明书构成一个完整的整体。
信托计划说明书是信托文件不可分割的一部分。
受托人承诺信托文件不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
受托人没有委托或授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，没有委托或授权任何其他人对信托计划说明书作任何解释或者说明。
4.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证最低收益。
5.信托计划说明书依据信托合同编写。
信托合同是约定信托当事人之间权利义务的法律文件。
信托计划说明书主要向投资者披露与信托计划相关事项的信息，是投资者据以选择及决定是否投资于信托计划的要约邀请文件。
证券投资集合资金信托计划
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由信托公司以固有财产赔偿。
不足赔偿时，由投资者自担。
1. 投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。
2. 投资者符合信托文件规定的认购资格时，方可以认购信托单位；投资者认购信托单位，即视为已允许承受信托文件规定的各项风险。
3. 受托人、委托人代表等相关机构和人员的过往业绩不代表信托计划未来运作的实际效果；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。
4. 受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
ⅩⅩ国际信托有限公司【】公司【】银行股分有限公司【】证券股分有限公司ⅩⅩ国际信托有限公司ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划【】个月投资于国内证券交易所挂牌交易的 A 股股票、新股申购、封闭式基金、开放式基金等人民币1 元不低于【】万元，不高于【】万元中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者认购资金不满300 万元的个人投资者不超过50 人，机构投资者和单笔认购资金300 万元以上的个人投资者数量不受限制优先信托单位次级信托单位信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托合同》编写。
信托计划说明书阐述了ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划的基本情况、信托计划服务机构的基本情况、信托合同摘要、风险警示等信息，投资者在做出认购信托单位的决定前应子细阅读信托计划说明书以及其他信托文件。
受托人承诺信托计划说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
受托人没有委托或者授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，没有委托或者授权任何其他人对信托计划说明书作任何解释或者说明。
五矿信托解析试水样本
信托分羹PPP路径猜想：五矿信托解析试水样本2014-12-19 04:27:53来源: 21世纪经济报道(广州)∙∙∙∙∙∙∙43号文规定的政府融资平台清理大限步步临近，政信业务也走到了不能回避的转弯路口，未来政府类业务运作将如何为继，成为了业内普遍关心的热点话题。
对于信托公司而言，PPP被普遍认为存在诸多业务机会，但尽管大致路径清晰，但究竟如何运作，至今仍无可借鉴样本。
据21世纪经济报道记者了解到，即使在该领域行至最前端的五矿信托，目前也仅仅完成了框架协议的签订，具体项目仍未完成落地。
该项目的主要负责人五矿信托创新研究部副总经理宁新田坦言，实际操作过程中还有许多复杂的问题需要协调处理，但相信信托一定是PPP项目最契合的操作主体，料将有不错的发展预期。
抚顺项目仍待落地据了解，早在信托公司还未急于给如今难以为继的传统政信平台项目寻找替代化方案的2010年，五矿信托便启动了PPP模式的跟踪和调研。
根据《关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题的通知》要求，政府和社会资本合作模式（PPP）是在基础设施及公共服务领域建立的一种长期合作关系。
其模式是由社会资本承担设计、建设、运营、维护基础设施的大部分工作，并通过“使用者付费”及必要的“政府付费”获得合理投资回报；政府部门负责基础设施及公共服务价格和质量监管，以保证公共利益最大化。
今年6月，五矿信托与抚顺沈抚新城管委会、中建一局（集团）有限公司签订了合作框架协议，大致的规划是，由五矿信托、沈抚新城管委会、中建一局共同注资成立项目公司，注册资本在10个亿左右，其中五矿信托为项目公司控股方，投资标的为包括河道治理、土地平整、环境绿化等在内的综合性片区建设项目。
政府按约定承担特许经营权、合理定价、财政补贴等相关责任，但不对债务进行兜底。
其中，信托公司扮演的角色，类似于“服务总包商”，将整个项目的建设周期，按不同环节进行切割，选择本身就有很强资信优势的建设商予以分包，并形成一个无缝的完整闭环。
XX公司应收账款集合信托计划尽职调查报告
XX公司应收账款集合信托计划尽职调查报告(说明：本文为word格式，下载后可直接编辑)1.概要1.1 报批项目XX市**科教产业投资发展有限公司（以下简称：“XX**科教”）为提高其资产的流动性，拟将其对XX山水城管委会（以下简称“XX山水城”）享有的经审计的约【6】亿元应收款（详见专项审计报告）进行转让以获得融资，我司发行信托计划募集资金受让该应收账款进行投资，XX**将所得的信托资金用于对清源河以南、缘溪道以东、蠡湖大道以西、环太高速以北区的基础设施整理工程。
信托发行后，XX**科教按期向**信托支付回购款，XX**科教以其依法持有的【土地】提供抵押（抵押价值详见评估报告）作为对其履行回购义务的担保；同时，XX市城开投资发展公司（以下简称“XX城开”）为XX**科教回购上述应收账款提供连带责任担保。
1.2 信托项目概述**信托通过发行信托计划“**信托•XX**科教应收账款集合资金信托计划”（以下简称“信托计划”或“本信托”）募集资金，拟募集资金规模【3亿-3.5】亿元，信托资金用于受让XX**科教享有的对XX山水城的约【6】亿元应收账款（信托本益覆盖率约【0.95】倍-【1.33】倍），信托资金用于基础设施整理工程。
信托计划期限届满时，XX**科教应按照约定履行回购义务；XX**科教以其依法持有的【住宅用地】为其履行回购义务提供抵押担保。
信托计划期限【24】个月，融资总成本拟定为【12.5%】/年。
1.3 项目亮点（1）区域发展优势显著XX滨湖区处于长三角一体化发展地带，位于中国经济实力最强的经济圈，区位优势明显。
同时，京沪高铁的建设为其发展提供带来了历史性的机遇，该铁路位于中国东部地区的华北和华东地区，两端连接环渤海湾和长江三角洲两个经济区域。
铁路通车后，XX融入上海半小时经济圈，挺进环渤海湾经济圈。
滨湖区具有显著的区位优势、政策优势和发展机遇，发展前景良好，财政实力将明显增强，这一方面为本项目推进以及收益的实现提供良好的外部环境；同时政府财力的夯实也有利于进一步增强融资主体的财力支持，增强后者的信用质量和偿债能力。
五矿国际信托有限公司政信类项目发行集合资金信托计划标准
4、收益要求：信托报酬不低于1.5%。
20亿（不含）以下
原则上不予操作
五矿国际信托有限公司
政信类项目发行集合资金信托计划标准
2、收益要求：信托报酬不低于1.2%。
20亿（含）-50亿（不含）
不适用
1、主体要求：综合实力在当地融资平台公司中排名前三位。
2、增信措施：必须提供土地使用权、房产、在建工程等实物资产抵押，初始抵押率不高于50%；或上市公司股票质押，初始质押率不高于50%。
4、收益要求：信托报酬不低于1.2%。
1、主体要求：综合实力在当地融资平台公司中排名第一。
2、收益要求：信托报酬不低于1.2%。
50亿（含）-150亿（不含）
1、增信措施：不作限制性要求。
2、发行要求：不作限制性要求。
1、增信措施：不作限制性要求。如果提供土地抵押，则有利于发行。
2、发行要求：不作限制性要求。
3、收益要求：信托报酬不低于1%。
1、增信措施：必须提供土地使用权、房产、在建工程等实物资产抵押，初始抵押率不高于40%。或上市公司股票质押，初始质押率不高于40%。
政府本级一般预算收入
融资人/担保人主体信用评级
AAA级（含）以上
AA级（含）-AAA级（不含）
AA级（不含）Байду номын сангаас下
150亿（含）以上
1、增信措施：不作限制性要求。
2、发行要求：不作限制性要求。
1、增信措施：不作限制性要求。
2、发行要求：不作限制性要求。
3、收益要求：信托报酬不低于1%。
1、增信措施：必须提供土地使用权、房产、在建工程等实物资产抵押，初始抵押率不高于50%。或上市公司股票质押，初始质押率不高于50%。
五矿集合资产管理计划合同
五矿集合资产管理计划合同五矿畅享前程进取一号集合资产治理合同（范本）二Ｏ一五年五月目录一、前言 (3)二、释义 (3)三、合同当事人 (6)四、集合资产治理打算的差不多情形 (7)五、集合打算的参与和退出 (11)六、治理人自有资金参与集合打算 (17)七、集合打算的分级 (17)八、集合打算客户资产的治理方式和治理权限 (20)九、集合打算的成立 (20)十、集合打算账户与资产 (21)十一、集合打算资产托管 (22)十二、集合打算的估值 (22)十三、集合打算的费用 (26)十四、集合打算的收益分配 (27)十五、投资理念与投资策略 (28)十六、投资决策与风险操纵 (28)十七、投资限制及禁止行为 (31)十八、集合打算的信息披露 (32)十九、集合打算份额的转让、非交易过户和冻结 (34)二十、集合打算的展期 (35)二十一、集合打算终止和清算 (36)二十二、当事人的权益和义务 (37)二十三越权交易 (41)二十四、违约责任与争议处理 (43)二十五、风险揭示 (45)二十六、合同的成立与生效 (48)二十七、合同的补充、修改与变更 (48)二十七、或有事件 (49)一、前言为规范五矿畅享行业领先集合资产治理打算（以下简称“集合打算”或“打算”）运作，明确《五矿畅享行业领先集合资产治理合同》（以下简称“本合同”）当事人的权益与义务，依照《中华人民共和国合同法》、《证券公司客户资产治理业务治理方法》（以下简称《治理方法》）、《证券公司集合资产治理业务实施细则》（以下简称《实施细则》）等有关法律法规及中国证券投资基金业协会《证券公司客户资产治理业务规范》（以下简称《规范》）等自律性文件的规定，托付人、治理人、托管人在平等自愿、诚实信用原则的基础上订立本合同。
本合同是规定当事人之间差不多权益义务的法律文件，当事人按照《治理方法》、《细则》、《五矿畅享行业领先集合资产治理打算说明书》（以下简称《说明书》）、本合同及其他有关规定享有权益、承担义务。
集合资金信托计划说明书四篇
集合资金信托计划说明书四篇篇一：XX号证券投资集合资金信托计划说明书证券投资有风险，委托人在加入本信托计划前，应认真阅读并理解有关风险声明的条款。
受托人：XX有限公司保管人：XX股份有限公司证券经纪商：重要提示：1.投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。
2.投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。
3.受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。
信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果。
4.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
摘要信托计划名称：XX号证券投资集合资金信托计划信托计划投资范围：上海和深圳证券交易所上市交易的A股股票、基金、债券信托计划的规模：信托计划成立时，信托单位总份数不低于10,000万份；信托计划存续期间，信托单位总份数不高于200,000万份受托人可以分别指定第i期信托资金的最低或最高规模。
i=1，2，3，4……且≤35（以下同），受托人有权根据信托计划运作情况进行调整信托计划总期数。
每期委托人信托资金不低于1000万元、每期信托资金规模不高于20，000万元，且该期信托单元的成立不能使得信托计划总规模高于200,000万元信托期限：信托计划存续期限预计为10年，受托人有权根据实际情况进行调整受托人可以在募集第i期认购资金时，确定第i期信托单元预期存续期限委托人：中华人民共和国境内的合格投资者信托单元：受托人可以分期发行信托单元；信托单元按照发行时间顺序命名为第1期信托单元、第2期信托单元、……、第i期信托单元受托人仅以扣除了第i期信托单元应付未付信托费用和其他债务后的第i期信托财产为限向第i期信托单位持有人分配信托利益，但信托文件对第i期信托费用中受托人报酬和保管费的支付顺位另有约定的，从其约定。
国企应收账款融资集合资金信托计划尽调报告模版
XXXX应收账款融资集合资金信托计划尽职调查和项目报告上海XX信托有限责任公司20XX年XX月第一部分：信托计划概要和尽职调查说明一、项目概述(一)项目概述1、信托计划要素(1)信托计划名称：XX-XX应收账款融资集合资金信托计划；(2)信托结构：应收账款转让与回购集合资金信托；(3)资金规模：人民币2亿元，分多期发行，每期满2,000万即成立；(4)期限：2年；(5)提前还款安排：信托存续满21个信托月度时，归还信托本金的20%；(6)运用方式：我部拟和XX市国有资产经营投资有限公司（以下简称“XX国资”）合作，设立“XX-XX应收账款融资集合资金信托计划”，向合格投资者募集信托资金人民币2亿元，全部信托资金用于购买XX国资持有的对XX市人民政府的应收账款；(7)交易标的：XX国资持有的对XX市人民政府的应收账款；(8)资金用途及运用对象：用于“XX市XX水库工程”（以下简称“XX水库工程”）的建设；(9)偿债及还款方案：第一还款来源：XX国资的现金流；第二还款来源：担保方XX市国有资产管理有限公司（以下简称“XX国资管理公司”）的现金流；第三还款来源：XX市政府对标的应收账款的偿付；(10)项目应收账款已经上海XX会计师事务所专项审核，北京XX律师事务所也就本项目进行了法律尽职调查，应收账款权责明晰；(11)增信及抵质押担保：a)XX信托、XX市财政局、XX国资签订《应收账款转让与回购合同》，对该应收账款的转让与回购价款进行书面确认，标的应收账款转让给XX信托，并办理应收账款转让登记；b)XX国资管理公司作为担保方，对XX市政府的支付义务和XX国资的回购义务提供连带责任保证担保；c)为了进一步明确政府的债务及相关财政资金的安排，XX市财政局将出具相关债务确认文件；(12)投资者预期收益率：年收益率9-10%（待定），项目成立后每半年支付一次；(13)受托人的收益预计：受托人预计2年共取得收入800万左右；2、发行方式、渠道及推介特定安排：建议由公司直销和渠道共同销售；3、本信托结构或资金运用环节中无关联交易。
集合资金信托计划产品说明书模版
集合资金信托计划产品说明书模版一、产品概要1. 名称：xxx号集合资金信托计划2. 受托人：xxx信托有限公司3. 保管人：xxx银行股份有限公司总行营业部4. 规模：不超过120000万元，其中优先信托单位约90000万元，劣后信托单位约30000万元，优先信托单位和劣后信托单位的比例不超过3:1。
受托人可根据实际情况确定第i期信托单位的规模。
信托计划的规模可能因信托单位的注销而相应变化，以信托计划项下实际存续的信托单位总份数为准。
5. 运用：信托资金用于在上海黄金交易所购买黄金、在上海钻石交易所购买钻石等文化消费品原料，并委托专业公司加工为黄金、钻石等消费投资文化产品在其渠道销售。
1%的信托资金用于认购信托业保障基金。
如有闲置资金可投资于债券、基金、银行理财产品和银行存款等。
6. 期限：本信托计划期限自信托计划成立日起5年，信托计划根据信托合同的约定可以全部或部分提前终止或延期。
受托人发行第i期信托单位、募集第i期信托资金时，有权确定第i期信托单位的预期存续期限，受托人有权根据信托合同的约定延长第i期信托单位存续期限或者提前终止全部或部分第i期信托单位。
第i期信托单位的预期存续期限不超过12个月，具体以受托人发布的相应募集公告为准。
7. 首次募集期(即信托计划推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根据信托募集的实际情况决定提前结束或延长推介期。
8. 优先信托单位:本信托计划优先信托单位包括A类和B类优先信托单位。
A类信托单位以现金认购和分配信托利益，但受益人也可选择在该期信托单位届满前15个工作日前以当日的转换价格(原料价+一定加工费用+手续费)以信托利益认购选定(定制)的消费投资文化产品，并于该期信托单位信托利益分配日向受益人交付。
B类信托单位以现金认购，在信托计划通过公开市场购买原料时即转为一定重量的标准投资金条或一定数量、质量的裸钻或一定标准的其他消费投资文化产品的原料，其中B1类信托单位受益人在该信托单位终止时取得消费投资文化产品原材料，B2类信托单位受益人取得专业公司生产的消费投资文化产品。
应收债权投资集合资金信托计划说明书(模板)
XX信托-XX应收债权投资集合资金信托计划说明书中国北京2018年【】月目录1重要提示 (1)2信托计划的主要内容 (2)3信托单位的认购和赎回 (4)4信托合同的内容摘要 (9)5风险揭示与承担 (21)6法律意见书概要 (21)7受托人基本情况 (22)8信托经理 (22)1重要提示1.1本信托计划受托人──WK信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的具有经营信托业务资格的金融机构。
受托人保证“【】集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）信托文件内容的真实、准确、完整。
本信托计划符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的有关规定。
1.2受托人承诺本信托计划的信托文件不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
受托人没有委托或授权其他任何人提供未在本信托计划的信托文件中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。
1.3参与本信托计划的委托人应为符合法律法规规定的合格投资者，能够识别、判断和承担本信托计划的风险。
委托人保证以自己合法所有的资金参与本信托计划，保证不以非法汇集的他人资金参与本信托计划，保证所交付的资料真实、完整、合法，并仔细阅读本说明书、认购风险申明书和信托合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。
1.4受托人承诺恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险。
受托人不保证本信托计划一定盈利，也不保证信托计划不发生亏损。
受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托计划业绩表现的保证。
本说明书对信托计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成受托人、保管人保证信托本金不受损失或取得最低收益的承诺。
投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署信托文件的决策。
五矿应收账款资产专项计划说明书
五矿应收账款资产专项计划说明书一、专项计划概述五矿应收账款资产专项计划（以下简称“本专项计划”）是由五矿集团发起设立的一项金融创新产品。
旨在通过将五矿集团及其下属企业的优质应收账款进行资产证券化，实现资产的有效盘活和资金的快速回笼，为企业的发展提供有力的资金支持。
本专项计划的基础资产为五矿集团及其下属企业在正常经营活动中形成的、合法有效的应收账款。
这些应收账款具有真实的贸易背景、明确的付款期限和可靠的付款方，信用风险相对较低。
二、参与主体（一）原始权益人原始权益人为五矿集团及其下属企业，它们将符合条件的应收账款转让给专项计划，实现资产的出表。
（二）计划管理人＿____作为本专项计划的计划管理人，负责专项计划的设立、运作和管理，确保专项计划的合规性和有效性。
（三）托管银行＿____担任托管银行，负责专项计划资金的保管、监督资金的使用和清算等工作，保障资金的安全。
（四）信用评级机构＿____等知名信用评级机构对本专项计划进行信用评级，为投资者提供客观、公正的信用评估结果。
（五）律师事务所＿____律师事务所为本专项计划提供专业的法律服务，确保专项计划的设立和运作符合法律法规的要求。
（六）会计师事务所＿____会计师事务所负责对基础资产进行审计和财务尽职调查，为专项计划的定价和风险评估提供数据支持。
三、基础资产情况（一）资产规模本专项计划的基础资产规模为_____元，涵盖了五矿集团及其下属企业在多个业务领域的应收账款。
（二）资产质量基础资产的债务人主要为信誉良好、实力雄厚的大型企业，应收账款的账龄分布合理，逾期率较低，资产质量较高。
（三）资产分散度基础资产涉及的债务人众多，行业分布广泛，地域覆盖全国，具有较好的分散度，降低了单一债务人违约对专项计划的影响。
四、交易结构（一）资产转让原始权益人将基础资产转让给专项计划，实现资产的真实出售和风险隔离。
（二）资金募集专项计划通过向合格投资者发行资产支持证券募集资金，所募集的资金用于购买基础资产。
债权投资集合资金信托计划法律意见书
SD**律师事务所关于集团债权投资集合资金信托计划专项法律意见书Xx律师事务所S**法意（2016）第**号致：AA信托有限责任公司SD**律师事务所（以下简称“本所”）接受AA信托有限责任公司（以下简称“AA信托”）的委托，指***律师、**律师（以下简称“本所律师”）就集团债权投资资金信托计划项目出具本法律意见书。
本法律意见书系本所律师在对下述项目材料的审核基础上出具。
为出具本法律意见书，本所律师审核了下列材料：1、AA信托《企业法人营业执照》【注册号：*料林料料林*】【复印件】；2、AA信托《中华人民共和国金融许可证》【编号：*#***】【机构编号：】【复印件】（以下简称“金融许可证”）；3、《AA信托有限责任公司章程》【复印件】（以下简称“章程”）；4、中国银行业监督管理委员会《关于SD省国际信托投资有限责任公司变更公司名称和业务范围的批复》（银监复【2007】**）【复印件】（以下简称《业务范围批复》）；5、AA信托《集团债权投资集合资金信托计划说明书》样本（以下简称“《集合资金信托计划说明书》”）；6、AA佶托《集团债权投资集合资金信托计划信托合同》样本（以下简称“《集合资金信托合同》”）；出具本法律意见书的依据，包括但不限于下列法律法规：1、《中华人民共和国公司法》；2、《中华人民共和国合间法》；3、《中华人民共和国信托法;h4、《中华人民共和国物权法》；5、《中华人民共和国担保法》；6、《中华人民共和国公司登记管理条例》；7、《信托公司管理办法》；8、《信托公司集合资金信托计划管理办法》。
本所律师声明事项如下：1、本法律意见书的出具系本所律师依据出具时现行有效的法律、法规和规范性文件；2、本法律意见书的出具己得到集团的承诺和保证，即本法律意见书出具所依据的文件和资料均是其实、完整和有效的，无虚假记载、严重误导性陈述和重大遗漏。
3、本所律师仅对集团债权投资集合资金信托计划的合法性发表法律意见，不对本次集合资金信托计划的设立或信托财产的运用，信托利益的分配或信托收益等亊项作任何承诺或保证；4、本法律意见书仅供集团债权投资集合资金信托计划设立之日的使用，不得用于其它任何目的；基于上述，本所律师根据现行法律、法规的要求，按照律师行业公认的、业务标准、道德规范和勤勉尽责的精神，对集团债权投资集介资金信托计划的有关文件、材料进行了审查，现出具法律意见如下:一、本次集合资金信托计划相关当事人的主体资格。
五矿国际信托有限公司_企业报告(业主版)
五矿信托 2022 年第一期驻场运 恒 生 电 子 股 份 有 限
营服务项目中标结果公示
公司
64.0
2022-02-21
TOP6
五矿信托 2022 年零信任设备采 北 京 神 州 新 桥 科 技
购项目
有限公司
22.5
2022-09-20
本报告于 2023 年 02 月 09 日 生成
4/27
重点项目
致同会计师事务所 （特殊普通合伙）
9.4
TOP10
五矿国际信托有限公司信托计划 中介机构库项目（税务类）中标 结果公示
北京兴华会计师事 务所（特殊普通合伙）
9.0
*按近 1 年项目金额排序，最多展示前 10 记录。
2022-09-06 2022-09-09 2022-09-09
（3）其他专业咨询与调查（4）
一、采购需求
1.1 总体指标
近 1 年(2022-03~2023-02)：
项目数(个)
43
同比增长：30.3%
项目总金额(万元)
(不含费率与未公示金额)
￥5959.95
同比增长：17.1%
平均金额(万元)
￥170.28
同比增长：-3.0%
平均节支率
9.6%
同比增长：182.4%
*平均节支率是指，项目节支金额与预算金额的比值的平均值。（节支金额=项目预算金额-中标金额）
重点项目
项目名称
中标单位
中标金额（万元） 公告时间
TOP1
五矿信托 2022 年流程优化咨询 项目_001 五矿信托 2022 年流程 优化咨询
北京中电裕华工程 科技有限公司
北京中电裕华工程 科技有限公司