市场效率市场失灵与政府的作用
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路漫漫其悠远
局部均衡分析有助于经济问题分析的简单化 ，但不符合现实情况。
假定内容：
（1）对商品市场而言，商品A的价格变 化不影响其替代品B和互补品C价格的 变化。
（2）对要素市场而言，要素F的价格变 化不影响其替代要素G和互补要素H价 格的变化。
（3）商品市场和要素市场之间，没有 联系互不影响。
路漫漫其悠远
市场效率市场失灵与政 府的作用
路漫漫其悠远 2020/4/2
第9章 市场效率、市场失灵与政府的作用
9.1 完全竞争市场的一般均衡与资源配置 9.2 市场失灵的表现与种类 9.3 外部性与资源配置的优化 9.4 公共物品 9.5 垄断与反垄断措施 9.6 政府干预背景下企业决策的若干问题
“市场效率的两大限制：市场不灵和不能被接受的收入分配。” 萨缪尔森：《经济学》（第十六版）
市场失灵 ——市场机制本身在某些场合下并不能导致资源的有效
配置 不能接受的收入分配 ——即使市场是有效率的，它也可能带来社会所不能接受
的收入分配结果——贫富悬殊 广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内
互补品价格下降
实际收入下降。
资本价格上升
路漫漫其悠远
பைடு நூலகம்
三、帕累托最优状态
意大利经济学家帕累托（Pareto）提出
如果没有一个人可以在不使他人境况变 坏的条件下使自己的境况变得更好，这样的 资源配置状态就称为帕累托最优状态。
帕累托最优状态表明：如果不减少一些人 的经济福利，就不能改善另一些人的经济福利 。
所有产品和要素市场同时实现供求 均衡的状态，就是一般均衡。
一般均衡分析的结论往往同局部均 衡分析的结论迥然不同。
路漫漫其悠远
二、产品市场与要素市场的均衡
假定其它条件不变，劳动供给要素减少。
劳动力价格上升
企业成本上升
劳动者收入增加
资本品价格相对下降
产品价格上升
消费需求增加
资本需求增加
替代品价格上升， 产品价格上升，
路漫漫其悠远
帕累托改进：如果资源的某种重新配置能 在不减少任何人福利的条件下，增加了一 些人的福利。那么资源的这种重新配置就 叫帕累托改进。
显然，帕累托最优与帕累托改进相矛盾 ，两者不能同时并存。
路漫漫其悠远
9.2 市场失灵的表现与种类 外部性 公共产品 信息不对称 垄断
路漫漫其悠远
一 市场机制的局限性
2、信息不对称 信息不对称是指市场上买方和卖方所掌握的
信息是不对称的，交易双方对于交易对象的信息 掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些， 另一方所掌握的信息少一些。 （1）有些市场卖方所掌握的信息多于买方 （2）有些市场买方所掌握的信息多于卖者
路漫漫其悠远
3、信息不对称： （1）事前不对称—会造成经济当事人“
路漫漫其悠远
9.3 信息不对称
一、信息的不对称 二、逆向选择 三、道德风险与委托—代理问题 四、应对信息不对称的办法
路漫漫其悠远
一、信息的不对称
1、信息不完全 信息不完全是指在市场中每个经济主体不能
获得所需要的全部信息。 信息不完全原因：
（1）人们取得信息的能力有限 （2）获取信息的成本太高
路漫漫其悠远
（二）一般均衡
一般均衡是指在承认供求与市场上各种商 品价格和供求关系存在相互关系和影响的条件 下，所有市场上各种商品价格与供求的关系或 均衡状态。
一般均衡分析追求经济体系各种变量 的总体均衡，但分析过程复杂。
路漫漫其悠远
一般均衡试图考察所有商品和要素 的供求如何同时达到均衡，其分析是 基于以下的前提：一个社会的所有商 品和要素的供求与价格都是相互影响 、相互依存的。
路漫漫其悠远
二、市场失灵的主要表现
1、垄断 市场存在着垄断或不完全竞争， 使其并不总是产生最有效的结果 。
2、外部性 市场行为的外部性可能产生负 面的外溢效果。
3、公共物品 市场机制不能保证公共物品 的供给。
4、不完全信息 市场信息的不完全性或不对 称性所导致的经济中的不确定性。
路漫漫其悠远
三、政府干预的必要性
既然市场机制本身不能保证在一切场合下导 致资源有效配置的结果，那么，政府在这些场合 进行某种干预就成为必要。政府干预经济的主要 理由是存在着市场失灵，即政府的作用就在于解 决市场自身所不能解决的问题。
路漫漫其悠远
不过，有人对这种现代国家干预理论提出质 疑：市场机制失效不等于政府干预有效。
问题实质在于：如何在市场失灵与政府失灵 这两害之中取其轻。
路漫漫其悠远
9.1 完全竞争市场的一般均衡与资源配置 一 局部均衡与一般均衡 二 产品市场与要素市场的均衡
路漫漫其悠远
一、局部均衡与一般均衡
(一） 局部均衡
局部均衡是指单个市场或部分市 场的供求与价格之间的关系或均衡状 态。
局部均衡分析是假定其他情况不变 的条件下，单独分析某种商品或要素 市场的价格和供求变动的一种分析方 法。这种分析中，商品的价格只由其 市场供求决定，与其他市场无关。
路漫漫其悠远
案例1： 二手房的交易 一般来说，二手房的所有者对自己房屋
的质量和缺陷比较了解，购买者只能了解 房屋的外型和表面状况。因此，在实际交 易时，购买者常常会因这种信息的不对称 而吃亏。购买者为了避免这类损失，就会 把购买价格压得很低，结果使质量较好的 二手房也难以进入市场和实现交易。
路漫漫其悠远
逆向选择” （2）事后不对称—容易引发“道德风
险”和产生“委托—代理问题”
路漫漫其悠远
二、逆向选择
1、逆向选择 逆向选择是指交易的一方由于能够拥有比另一方更
多的商品信息，因而可以获得更多利益，所以希望与对 方签定合同，进行交易的选择行为，是信息不对称所造 成市场资源配置扭曲的现象。
简单地讲，逆向选择就是指在信息不对称的情况下 ，由于交易的一方无法观察到另一方的重要外生特征， 交易市场上出现劣币驱逐良币或劣质品驱逐优质品的现 象。
案例2：保险市场上的信息不对称与逆向选 择
身体不好、经常生病、医药费开支大的人更 愿意购买医疗保险；居住环境差、失窃率高、 财产不安全的居民更愿意购买财产保险；从事 危险性大、安全系数低的在职人员更愿意购买 人身意外保险；这样就会造成保险公司承担的 风险显著提高，甚至可能出现保险公司无力赔 付的状况。因此，保险公司为了避免此类风险 ，不得不提高投保者的保费，其结果是保险市 场的进一步萎缩。
局部均衡分析有助于经济问题分析的简单化 ，但不符合现实情况。
假定内容：
（1）对商品市场而言，商品A的价格变 化不影响其替代品B和互补品C价格的 变化。
（2）对要素市场而言，要素F的价格变 化不影响其替代要素G和互补要素H价 格的变化。
（3）商品市场和要素市场之间，没有 联系互不影响。
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市场效率市场失灵与政 府的作用
路漫漫其悠远 2020/4/2
第9章 市场效率、市场失灵与政府的作用
9.1 完全竞争市场的一般均衡与资源配置 9.2 市场失灵的表现与种类 9.3 外部性与资源配置的优化 9.4 公共物品 9.5 垄断与反垄断措施 9.6 政府干预背景下企业决策的若干问题
“市场效率的两大限制：市场不灵和不能被接受的收入分配。” 萨缪尔森：《经济学》（第十六版）
市场失灵 ——市场机制本身在某些场合下并不能导致资源的有效
配置 不能接受的收入分配 ——即使市场是有效率的，它也可能带来社会所不能接受
的收入分配结果——贫富悬殊 广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内
互补品价格下降
实际收入下降。
资本价格上升
路漫漫其悠远
பைடு நூலகம்
三、帕累托最优状态
意大利经济学家帕累托（Pareto）提出
如果没有一个人可以在不使他人境况变 坏的条件下使自己的境况变得更好，这样的 资源配置状态就称为帕累托最优状态。
帕累托最优状态表明：如果不减少一些人 的经济福利，就不能改善另一些人的经济福利 。
所有产品和要素市场同时实现供求 均衡的状态，就是一般均衡。
一般均衡分析的结论往往同局部均 衡分析的结论迥然不同。
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二、产品市场与要素市场的均衡
假定其它条件不变，劳动供给要素减少。
劳动力价格上升
企业成本上升
劳动者收入增加
资本品价格相对下降
产品价格上升
消费需求增加
资本需求增加
替代品价格上升， 产品价格上升，
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帕累托改进：如果资源的某种重新配置能 在不减少任何人福利的条件下，增加了一 些人的福利。那么资源的这种重新配置就 叫帕累托改进。
显然，帕累托最优与帕累托改进相矛盾 ，两者不能同时并存。
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9.2 市场失灵的表现与种类 外部性 公共产品 信息不对称 垄断
路漫漫其悠远
一 市场机制的局限性
2、信息不对称 信息不对称是指市场上买方和卖方所掌握的
信息是不对称的，交易双方对于交易对象的信息 掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些， 另一方所掌握的信息少一些。 （1）有些市场卖方所掌握的信息多于买方 （2）有些市场买方所掌握的信息多于卖者
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3、信息不对称： （1）事前不对称—会造成经济当事人“
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9.3 信息不对称
一、信息的不对称 二、逆向选择 三、道德风险与委托—代理问题 四、应对信息不对称的办法
路漫漫其悠远
一、信息的不对称
1、信息不完全 信息不完全是指在市场中每个经济主体不能
获得所需要的全部信息。 信息不完全原因：
（1）人们取得信息的能力有限 （2）获取信息的成本太高
路漫漫其悠远
（二）一般均衡
一般均衡是指在承认供求与市场上各种商 品价格和供求关系存在相互关系和影响的条件 下，所有市场上各种商品价格与供求的关系或 均衡状态。
一般均衡分析追求经济体系各种变量 的总体均衡，但分析过程复杂。
路漫漫其悠远
一般均衡试图考察所有商品和要素 的供求如何同时达到均衡，其分析是 基于以下的前提：一个社会的所有商 品和要素的供求与价格都是相互影响 、相互依存的。
路漫漫其悠远
二、市场失灵的主要表现
1、垄断 市场存在着垄断或不完全竞争， 使其并不总是产生最有效的结果 。
2、外部性 市场行为的外部性可能产生负 面的外溢效果。
3、公共物品 市场机制不能保证公共物品 的供给。
4、不完全信息 市场信息的不完全性或不对 称性所导致的经济中的不确定性。
路漫漫其悠远
三、政府干预的必要性
既然市场机制本身不能保证在一切场合下导 致资源有效配置的结果，那么，政府在这些场合 进行某种干预就成为必要。政府干预经济的主要 理由是存在着市场失灵，即政府的作用就在于解 决市场自身所不能解决的问题。
路漫漫其悠远
不过，有人对这种现代国家干预理论提出质 疑：市场机制失效不等于政府干预有效。
问题实质在于：如何在市场失灵与政府失灵 这两害之中取其轻。
路漫漫其悠远
9.1 完全竞争市场的一般均衡与资源配置 一 局部均衡与一般均衡 二 产品市场与要素市场的均衡
路漫漫其悠远
一、局部均衡与一般均衡
(一） 局部均衡
局部均衡是指单个市场或部分市 场的供求与价格之间的关系或均衡状 态。
局部均衡分析是假定其他情况不变 的条件下，单独分析某种商品或要素 市场的价格和供求变动的一种分析方 法。这种分析中，商品的价格只由其 市场供求决定，与其他市场无关。
路漫漫其悠远
案例1： 二手房的交易 一般来说，二手房的所有者对自己房屋
的质量和缺陷比较了解，购买者只能了解 房屋的外型和表面状况。因此，在实际交 易时，购买者常常会因这种信息的不对称 而吃亏。购买者为了避免这类损失，就会 把购买价格压得很低，结果使质量较好的 二手房也难以进入市场和实现交易。
路漫漫其悠远
逆向选择” （2）事后不对称—容易引发“道德风
险”和产生“委托—代理问题”
路漫漫其悠远
二、逆向选择
1、逆向选择 逆向选择是指交易的一方由于能够拥有比另一方更
多的商品信息，因而可以获得更多利益，所以希望与对 方签定合同，进行交易的选择行为，是信息不对称所造 成市场资源配置扭曲的现象。
简单地讲，逆向选择就是指在信息不对称的情况下 ，由于交易的一方无法观察到另一方的重要外生特征， 交易市场上出现劣币驱逐良币或劣质品驱逐优质品的现 象。
案例2：保险市场上的信息不对称与逆向选 择
身体不好、经常生病、医药费开支大的人更 愿意购买医疗保险；居住环境差、失窃率高、 财产不安全的居民更愿意购买财产保险；从事 危险性大、安全系数低的在职人员更愿意购买 人身意外保险；这样就会造成保险公司承担的 风险显著提高，甚至可能出现保险公司无力赔 付的状况。因此，保险公司为了避免此类风险 ，不得不提高投保者的保费，其结果是保险市 场的进一步萎缩。