基金从业资格考试知识点

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复习基金从业人员资格的重点知识点

复习基金从业人员资格的重点知识点基金从业人员资格（CFA）是金融行业从业者所需的重要资质之一，对于想要进入基金行业或者从事相关职业的人来说，通过该资格考试是必不可少的。

为了顺利通过考试，复习基金从业人员资格的重点知识点是非常重要的。

本文将围绕基金从业人员资格的重点知识点展开讨论，帮助读者更好地进行复习。

1. 证券市场基础知识- 金融市场的分类和功能- 证券市场的基本特征和功能- 证券市场的参与者和交易方式- 监管机构与法律法规- 基金市场的特点和结构2. 证券投资基金- 基金的定义和分类- 基金的组织形式和运作模式- 基金的净值计算和份额转换- 基金的风险管理与投资限制- 基金的运营管理和业绩评价3. 证券投资基金投资组合管理- 投资目标和风险收益特征- 投资组合构建和优化- 投资风格和策略选择- 投资组合的评估和调整- 市场组合与资本资产定价模型4. 证券分析与投资决策- 证券分析的基本方法和流程- 财务报表分析和财务指标- 宏观经济分析和行业分析- 价值投资与成长投资- 投资决策的量化模型与技术分析5. 证券市场与基金业务- 证券市场的交易制度和交易规则 - 证券市场的价格形成和信息传递 - 证券市场的行为金融学分析- 证券市场的投资者保护和投诉处理- 基金经营管理和程序交易6. 风险管理与合规管理- 风险管理的基本概念和方法- 风险评估与风险控制- 风险收益特征和风险溢酬- 合规的基本要求和管理模式- 合规风险的识别和防范7. 法律法规与职业道德- 证券法律法规的基本框架和内容- 基金从业人员的职业道德和行为规范- 投资顾问与基金经理的职责与义务- 合规与自律机制的建立与运行- 从业人员责任和违规处理以上是复习基金从业人员资格的重点知识点的概述，详细的复习内容和解析可以参考官方指定的教材和考试大纲。

通过系统地学习和复习这些知识点，掌握相关的理论、方法和技巧，将大大提高顺利通过基金从业人员资格考试的几率。

基金从业资格考试重点知识归纳

基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。

它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。

还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。

比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。

2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。

货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。

资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。

按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。

票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。

证券市场就包括股票市场和债券市场啦。

衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。

3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。

像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。

中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。

非银行金融机构种类也不少呢。

证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。

保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。

基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。

二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。

它的特点有集合理财、专业管理。

基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。

还有组合投资、分散风险的特点。

不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。

另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。

2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

基金从业资格证书题库

基金从业资格证书题库1. 单选题（每题2分，共30题，60分）•基金投资组合中的股票投资比例不得低于（）。

• A. 60%• B. 70%• C. 80%• D. 90%•答案：A。

解析：一般的股票型基金投资组合中的股票投资比例不得低于60%，这是基金投资组合管理的基本要求。

•开放式基金的赎回价格是（）。

• A. 基金单位净资产值• B. 基金单位净资产值减去赎回费• C. 基金单位净资产值加上赎回费• D. 以上都不是•答案：B。

解析：开放式基金的赎回价格等于基金单位净资产值减去赎回费，赎回费是对赎回行为的一种成本约束。

•封闭式基金的交易价格主要取决于（）。

• A. 基金总资产• B. 供求关系• C. 基金净资产• D. 基金负债•答案：B。

解析：封闭式基金的交易价格主要取决于供求关系，因为其份额固定，不能像开放式基金那样按净值赎回或申购，所以供求对价格影响较大。

•基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（）情形。

• A. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%• B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%• C. 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产• D. 以上都是•答案：D。

解析：这些都是为了防范基金管理人过度集中投资带来的风险，保障基金份额持有人的利益。

•基金托管人的职责不包括（）。

• A. 安全保管基金财产• B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户• C. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见• D. 编制基金财务会计报告•答案：D。

解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，基金托管人主要负责保管、监督等相关职责。

2. 多选题（每题3分，共10题，30分）•以下属于基金销售机构的是（）。

• A. 商业银行• B. 证券公司• C. 证券投资咨询机构• D. 独立基金销售机构•答案：ABCD。

基金从业考试知识点总结汇总

基金从业考试知识点总结汇总一：期货合约概述1、期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。

2、我国期货市场发展（1）我国期货市场始于20世纪90年代（2）2006年9月，中国金融期货交易所正式成立（3）2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货（4）2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

二：期货市场的交易制度1、保证金制度2、盯市制度，又称逐日结算（期货交易最大的特征），即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有清算事务都交由清算机构办理。

避免因违约而蒙受巨大损失，保证期货合约履行。

3、对冲平仓制度（绝大多数投资者使用的平仓方式）:（1）持仓者在到期日之前改变已有的头寸，在市场上买卖与自己合约品种、数量相同但方向相反的期货。

（2）期货交易的两个目的：套期保值、进行投机。

4、交割制度（使用较少）（1）交割分为实物交割和现金结算两种形式。

（2）有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。

如股票指数期货。

三：影响期权价格的因素1、合约标的资产的市场价格与期权的执行价格2、期权的有效期：有效期越长，期权价格越高。

3、无风险利率水平（1）无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。

（2）无风险利率下降时，无风险利率对看涨期权价格和看跌期权价格的作用则相反。

4、标的资产价格的波动率（1）标的资产价格的波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高。

（2）常用的波动率有历史波动率及隐含波动率两种。

5、合约标的资产的分红：在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升。

最大对冲基金：布里奇沃特最大大宗商品管理公司：贝莱德最大PE：高盛最大基础设施投资公司：麦格里最大不动产投资公司：世邦魏理仕最先出现的金融期货：外汇期货按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约最难预测趋势：短期趋势欧洲最大资产管理中心：英国全球第一基金分销中心：卢森堡开放式基金最小规模：2亿元封基最小募集规模：核准额80%QDII认购门槛：1000元ETF申赎门槛：30万元基金净值计算错误报告门槛：0.25%基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%合资基金公司外资持股：49%以下合资基金公司港资持股：50%以上可深交所A股佣金起点：5元QFII持个股限制：10%以下分级基金合并募集认申购门槛：5万元分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元股基认购费：不超1.5%B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25%纽交所石油期货最小交易单位：1000桶芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲基金公司注册资本：1亿元基金主要法人股东净资产：2亿元基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本QFII托管人条件：80亿元实收资本资管机构：2年资管业务，5亿美元管理证券资产保险公司：成立2年，5亿美元持有证券资产其他机构：成立2年，5亿美元持有或管理证券资产证券公司：5年证券业务，5亿美元净资产，50亿美元管理证券资产商业银行：10年银行业务，3亿美元一级资本，50亿美元管理证券资产机构：1000万净资产，100万起个人：300万金融资产or近三年年均收入50万，100万起基金经理资格：3年无处罚，3年证管经历，从业资格，法律考试基金公司到港设机构：1年无处罚基金重大事项临时公告：2日内基金季报：季末15个工作日基金年报：年末90日基金定期报告备案：披露后第2个工作日证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定证监会受理基金募集申请后：6个月决定巨额赎回延期支付：3个工作日内公告基金宣传材料发布后：5个工作日备案召开份额持有人大会：提前30日公告托管人职责终止6个月内新选任ETF建仓期：3个月开基募集期：3个月基金合同生效后：次日公告公布招募书、基金合同：发售前3日基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性基金验资：募集期届满后10日内基金不能成立返款给投资者：30日内基金申购：T+2确认，下日可赎回基金申购成功后：T+1登记办理基金申购成功后：T+2可赎回基金申购款：T+2日到基金银行账户基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值QDII份额净值：至少每周计算披露1次QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露QFII额度获批后注入资金：6个月内QFII本金锁定期：3个月开基延期赎回不超：20工作日质押式回购：最长1年债券远期交易日到结算日：不超365天大额可转让存单最短期限：14天买断式回购最长期限：91天银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+1融资融券开户资格：18个月，50万连续几年没托管业务取消托管资格：3年证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年基金董监高应有：3年以上相关工作经历基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金1933美国《证券法》1934美国《证券交易法》1940美国《投资公司法》《投资顾问法》1957年标普指数编制1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》2001.8证券业协会基金公会成立2001.9第1只开基华安创新2002.2《证券投资基金内控意见》出台2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施2003.12我国第1只货基2004证券业协会证券投资基金委员会成立2005资产证券化试点，2007扩大试点2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行2010短期融资券启动2012.6.6证券投资基金业协会成立2013.6修订后的《证券投资基金法》实施2013.9国债期货合约推出基金国际化趋势始于20世纪80年代1、流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小。

基金从业重要知识点

基金从业重要知识点基金从业是指与基金相关的各种职业岗位，涵盖了基金公司的经理、分析师、销售人员等。

作为一项专业工作，基金从业人员需要具备一定的专业知识和技能，以便更好地开展工作。

本文将介绍一些基金从业的重要知识点，帮助读者了解这个领域的相关内容。

1. 基金的定义和分类在谈论基金从业知识点之前，首先需要了解基金的基本概念。

基金是指通过集合投资方式，由专业的基金管理人管理投资者资金，投资于各类资产，并按照特定的投资目标和投资策略运作的一种金融工具。

基金可以按照投资策略、投资标的、市场类型等进行分类。

常见的基金类型包括股票基金、债券基金、货币市场基金、指数基金、混合型基金等。

2. 基金投资的风险和收益基金从业人员需要了解基金投资的风险和收益。

基金投资涉及各类投资标的，不同类型的基金风险和收益也各不相同。

股票基金可能存在市场波动和行业风险，但潜在收益也较高；债券基金风险相对较低，但收益较稳定。

基金从业人员需要根据投资者的风险偏好和投资目标，为其选择适当的基金产品。

3. 基金管理规模和业绩评估基金的管理规模是衡量基金公司实力的重要指标。

基金从业人员需要关注基金的规模变化，了解其对基金业绩的影响。

同时，基金的业绩评估也是基金从业人员的重要工作之一。

基金的业绩评估可以从短期和长期两个维度进行，包括基金的收益率、风险指标、相对业绩等。

4. 基金的投资策略和操作方式基金从业人员需要了解不同基金的投资策略和操作方式。

基金的投资策略可能包括价值投资、成长投资、指数追踪等，每种策略都有其特点和适用范围。

基金从业人员需要根据市场情况和基金产品特点，为投资者提供投资建议和操作决策。

5. 基金的运作流程和法律法规基金从业人员需要了解基金的运作流程和相关的法律法规。

基金的运作涉及到募集资金、投资运作、业绩报告、投资者服务等多个环节。

同时，基金从业人员也需要了解基金相关的法律法规，以确保自身工作符合法规要求。

6. 基金市场的动态和趋势基金从业人员需要关注基金市场的动态和趋势。

基金从业资格考试必备知识点精选

基金从业资格考试必备知识点精选考查的知识点比较多，今天就为大家精选了以下基金从业资格考试必备知识点，希望可以为您的学习带来帮助!一金融、资产管理与投资基金1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

二证券投资基金概述14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

基金从业资格考试资料全

③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资；④按照基金合同的约定确
定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财
务会计报告；⑥编制中期和年度基金报告； ⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申质、赎回价格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨按照规定召集持有人大
投资风格
小盘成长
中盘成长
大盘成长
小盘平衡
中盘平衡
大盘平衡
小盘价值
中盘价值
大盘价值
三、债券基金的类型（掌握）根据债券种类对债券基金分类
债券发行者
政府债券、企业债券、金融债券等
债券到期日
短期债券（1年）、长期债券（10年以上）等
债券信用等级
低等级债券、高等级债券等
债券基金自身特点
标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种
规范证券投资基金活动促进证券投资基金和资本市场的健康发展
三、基金监管的基本原则
（1）保障投资人利益原则；（2）适度监管原则（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；
（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则
四、证监会对基金市场的监管职责
1制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；
法律形式
投资对象
股票基金、债券基金、账币市场基金和混合基金等
投资目标
增长型基金、收入型基金和平衡型基金
投资理念
主动型基金与被动（指数）型基金
募集方式
公募基金和私募基金
资金来源和用途
在岸基金和离岸基金
特殊类型基金
系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、
QDII基金、分级基金

基金从业考试考点

基金从业考试的考点包括以下几个方面：
1. 基金基础知识：包括基金的定义、分类、运作模式、监管等基础知识。

2. 基金投资策略和风险管理：包括基金的投资策略、投资组合管理、风险控制等方面。

3. 基金销售和客户服务：包括基金销售渠道、客户服务流程、投资者教育等方面。

4. 基金法律法规和职业道德：包括基金相关法律法规、职业道德规范等方面。

5. 金融市场和经济环境：包括金融市场结构、金融产品、宏观经济环境等方面。

6. 金融科技和创新：包括互联网金融、区块链技术、人工智能等新兴技术和应用。

以上是基金从业考试的主要考点，考生在备考时应重点关注以上方面，并结合自己的实际情况，有针对性地进行复习和练习。

同时，考生还应注意掌握考试的时间和形式，制定合理的备考计划，提高考试的效率和成绩。

基金从业资格考试知识点总结

基金从业资格考试知识点总结
1.金融市场与资产管理行业考点
理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分
理解金融市场的分类和构成要素
按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场
按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场
按交割期限分为：现货，期货市场
金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式
理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

理解资产管理的特征:
1）从参与方来看，包含委托方与受托方；
2）受托方资产主要为货币等金融资产
3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等
资产管理行业的功能:
1）为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；
3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求；
4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。

2.投资基金
掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种专业管理、利益共享。

风险共担的集合投资方式。

投资基金的主要类别
按照资金募集方式，分为公募和私募；
按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；
按照运作方式，分为开放式和封闭式；
按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金。

基金从业知识点

基金从业知识点一、基金基础知识1. 基金定义基金是指通过公开募集或者非公开募集方式，由投资者出资形成的财产集合，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投资于股票、债券等有价证券，或者投资于货币市场工具，或者投资于其他财产和财产权利，以获取投资收益为目的的金融工具。

2. 基金分类- 根据运作方式：开放式基金、封闭式基金- 根据投资对象：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金- 根据投资策略：主动管理基金、被动管理基金（指数基金）3. 基金运作机制- 基金的设立与募集- 基金的申购与赎回- 基金的投资与运作- 基金的收益分配- 基金的费用与税收二、基金法律法规1. 监管机构在中国，基金行业的监管机构主要是中国证券监督管理委员会（CSRC）及其下属的中国证券投资基金业协会（AMAC）。

2. 法律法规- 《中华人民共和国证券投资基金法》 - 《证券投资基金管理暂行办法》- 《证券投资基金托管业务管理办法》 - 《证券投资基金销售管理办法》- 《证券投资基金信息披露管理办法》3. 合规要求- 基金管理人的资格要求- 基金销售机构的资格要求- 基金广告宣传的合规性- 基金信息披露的规范性三、基金投资策略1. 资产配置- 战略资产配置- 战术资产配置2. 风险管理- 风险识别- 风险评估- 风险控制3. 投资分析- 基本面分析- 技术分析- 量化分析四、基金产品创新1. ETF与指数基金- ETF的特点与运作机制 - 指数基金的构建与管理2. 量化基金- 量化策略的开发与应用 - 量化基金的风险控制3. 另类投资基金- 商品基金- 房地产基金- 私募股权基金五、基金业绩评价1. 业绩评价指标- 收益率- 风险调整后的收益- 夏普比率- 最大回撤2. 业绩归因分析- 资产配置效应- 选股效应- 交互效应3. 基金评级- 基金评级机构- 基金评级方法- 基金评级的应用六、基金从业道德与职业责任1. 职业道德准则- 诚信原则- 专业精神- 客户利益优先2. 职业责任- 信息披露- 利益冲突管理- 客户资产保护七、基金从业考试1. 考试科目- 基金法律法规与职业道德- 证券市场基础知识- 证券投资基金基础知识2. 考试准备- 教材选择- 模拟题练习- 考试技巧八、结语基金从业知识涵盖了从基金的基本概念到法律法规，再到投资策略、产品创新、业绩评价以及职业道德等多个方面。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。

基金从业资格考试考前复习19个考点需记牢

基金从业资格考试考前复习 19个考点需记牢基金从业复习时应详略得当，切记眉毛胡子一把抓，而是应先出一章或一个节的知识纲要，然后自己再认真思考，划出各层次的知识点。

下面是小编为大家整理的关于基金从业资格考试的知识点，一起来看下吧。

基金从业资格考试的19个必考知识点证券投资基金的称谓①美国——共同基金;②英国、香港——单位信托基金;③欧洲——集合投资基金/计划;④日本、台湾——证券投资信托基金。

基金与股票、债券、银行储蓄存款之间的区别基金与股票、债券的差异(1)反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

(2)所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

(3)投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

基金与银行储蓄存款的差异(1)性质不同基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。

银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。

(2)收益与风险特性不同基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。

(3)信息披露程度不同基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

基金从业资格考试应知应会

基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试是一个关于基金行业的考试，主要考察考生对于基金行业的基本概念、法律法规、业务操作等方面的知识。

以下是基金从业资格考试应知应会的一些知识点：
1. 基金的概念：基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现投资收益的一种金融产品。

2. 基金的种类：按照投资标的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

3. 基金的运作方式：基金的运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金两种。

开放式基金可以随时申购或赎回，而封闭式基金在设立时规定了规模，一般在存续期内不会增加或减少份额。

4. 基金的募集和交易：基金的募集通常由基金管理公司通过银行、证券公司等渠道进行，投资者可以通过证券交易所或银行柜台进行交易。

5. 基金的风险和收益：基金的风险和收益取决于多种因素，包括投资标的、市场走势、管理人的能力等。

投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。

6. 基金的费用：基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等，投资者需要根据自己的投资额和投资期限来考虑是否负担这些费用。

7. 基金的监管：基金的监管机构包括中国证券监督管理委员会（证监会）和地方证监局，负责对基金行业进行监管。

以上是基金从业资格考试应知应会的一些知识点，考生需要了解这些知识点，以便更好地理解基金行业的运作和管理。

同时，考生还需要掌握相关的法律法规和业务操作流程，以便更好地应对考试和实际工作。

2023年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容

2023年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容考点：信托主体、信托财产 1、信托主体、信托财产的根本内容〔1〕信托主体①委托人：是信托关系的创立者应当是具有完全民事行为才能的自然人、法人或依法成立的其他组织。

具有知情权、管理方法变更权、撤销权和解任权。

②受托人：具有完全民事行为才能的自然人或法人。

③受益人：可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。

受益人没有行为才能限制。

〔2〕信托法律关系的客体——信托财产信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产。

信托财产具有如下性质：①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。

②受托人因管理、运用、处分该财产而获得的信托利益，也属于信托财产。

③除法律规定的情况外，对信托财产不得强迫执行。

④信托财产与受托人固有财产相区别。

2、受托人的信义义务本质上是一种法定义务信义义务是一种不管信托文件中是否有约定都存在的义务，是一种通过约定无法完全排除的义务，不能因为约定而改变法定地位。

考点：证券投资基金的运作与参与主体 1、基金行业的运作环节〔1〕基金自身运作：募集、投资管理、资产的托管、份额的登记交易、估值与会计核算、信息披露以及其他基金运作活动在内的所有环节。

〔2〕基金管理人运作证券投资基金①市场营销：主要涉及基金份额的募集与客户效劳；②投资管理：表达了基金管理人的效劳价值；③后台管理：份额的注册登记、资产估值、会计核算、信息披露等。

2、基金行业的主要参与者及其功能〔1〕基金当事人〔2〕基金市场效劳机构①基金销售机构：从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

②基金销售支付机构：应当获得中国人民银行颁发的《支付业务答应证》〔商业银行除外〕。

③基金份额登记机构：基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

基金从业资格考试要点汇总

1.基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金〞2.1924年3月21日，“马萨诸赛基金〞在美国波士顿成立。

第一支公司型开放式基金3.中国证券业协会成立1991年8月28日。

4.2001年8月，中国证券业协会基金公会成立5.中国证券投资基金业协会成立6.1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰中国证券基金开场7.2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生8.第一支封转开基金-兴业基金9.2004.6.1,“证券投资基金法“实施10.2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后“证券投资基金法“于2013年6月1日正式实施。

11.2014年12月15日，基金业协会公布了“基金从业人员执业行为自律准则“。

12.久期是指一只债券的加权到期时间。

它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。

、13.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度。

14.净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效地反映基金经营成果的指标。

15.基金客户效劳原则包括客户至上原则、有效沟通原则、平安第一原则、专业规原则。

16.基金客户效劳具有的特点包括专业性、规性、持续性和时效性。

17.基金管理人部控制的根本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和部监控。

18.部控制的原则：健全性有效性独立性相互制约性本钱效益原则19.基金市场营销的特殊性包括规性、效劳性、专业性、持续性和适用性20.基金销售机构在进展市场细分时，应遵循的原则有易入原则可测原则成长原则识别原则利润原则21.基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循平安性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度22.基金信息披露形式应遵循的原则包括规性原则易解性原则易得性原则23.职业道德的作用有：〔1〕调整职业关系。

基金从业资格考试必背的100个知识点

基金从业资格考试必背的100个知识点一金融、资产管理与投资基金1.居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4.现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7.投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9.按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10.按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11.按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12.证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13.对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

二证券投资基金概述14.基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15.股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16.债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17.股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18.开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

19.依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

20.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21.基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22.在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23.基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

基金从业资格考试科一科二章节

基金从业资格考试科一科二章节本文主要介绍基金从业资格考试科一与科二的相关内容。

基金从业资格考试是金融行业从业人员获取基金从业资格的重要途径，对于从事基金相关工作的人员来说具有重要的意义。

科一包括基金法律法规、基金产品知识、经济基础知识等内容；科二主要包括基金投资管理、基金估值与投资分析、基金运作与合规等内容。

以下将对科一与科二的主要内容进行详细介绍。

一、科一1.基金法律法规基金法律法规是基金从业人员必备的基本知识。

主要包括证券投资基金法、证券投资基金管理办法、基金合同和募集说明书等法律法规的基本概念和主要内容，以及相关的法律责任和监管机构等内容。

2.基金产品知识基金产品知识是科一考试的重要内容。

主要包括开放式基金和封闭式基金的特点、运作机制、风险收益特征等方面的知识。

同时还需要了解货币市场基金、债券基金、股票基金等不同类型基金的基本特点和投资策略。

3.经济基础知识经济基础知识涵盖了宏观经济和微观经济的相关内容。

主要包括国民经济核算、货币银行、金融市场、证券市场等方面的基本概念和主要内容。

同时还需要了解经济政策、经济周期、经济指标等与基金投资相关的内容。

二、科二1.基金投资管理基金投资管理是科二考试的核心内容。

需要了解基金投资组合的构建和调整、投资决策的流程和方法、风险控制与回报评估等方面的知识。

同时还需要了解基金投资者适当性管理、投资限制和投资行为监督等方面的要求。

2.基金估值与投资分析基金估值与投资分析是科二考试的重点内容。

主要包括基金净值计算、净值估算、估值模型和投资价值分析等方面的知识。

同时还需要了解基金投资组合的风险度量和绩效评价等相关内容。

3.基金运作与合规基金运作与合规是科二考试的关键内容。

主要包括基金的募集与发行、基金的运作与管理、基金会计与报告、基金的信息披露和投资者服务等方面的知识。

同时还需要了解基金法律法规的合规要求和基金公司的内部控制与风险管理等内容。

综上所述，基金从业资格考试科一与科二所涉及的内容比较广泛，需要考生对基金法律法规、基金产品知识、经济基础知识、基金投资管理、基金估值与投资分析、基金运作与合规等方面的内容进行全面的学习与掌握。

基金从业资格考试基础知识笔记

1.资产负债表（第一会计报表、时点报表、季末半年末年末）是企业经营管理活动结果的集中体现。

资产=负债+所有者权益所有者权益=股本（实收）+资本公积+盈余公积+未分配利润*资本公积=股票发行溢价+法定财产重估增值+接受捐赠资产+政府专项拨款盈余公积：法定盈余、任意盈余资产负债表基本作用：（1）列出资源数量和性质，是获利基础；（2）分析收入来源性质和稳定性提供基础；（3）资产揭示资金占用情况，负债揭示来源和财务状况；有利于分析长短债偿还能力。

（4）为收益把关。

限制资产负债操纵，与利润表相比更加规范和准确。

2.利润表=损益表（动态）——评价企业经营绩效一定时期成果，揭示财务变动直接原因。

构成：营收-成本费用=利润直接了解企业盈利状况、获利能力。

净利润=息税前利润-利息费用-税费3.现金流量表（财务状况变动表、收付实现制）分析现金流，有助于投资者估计偿债能力、获取现金能力、创造现金流、支付股利能力。

净现金流NCF=CFO+CFI+CFF4.报表分析企业利润好并不一定有充足的现金流。

NCF为正为负并非判断企业财务现金流量健康的唯一标准，分析现金流量结构。

5.财务比率-消除企业规模影响，比较不同行业、不同规模企业间财务状况，也可以比较同一企业各期变动。

➢流动性比率-短期偿债（重点关注流动资产、流动负债）流动比率=流动资产/流动负债；＞1，对投资人而言越大越好，对企业而言，流动资产过大影响盈利。

速动比率=流动资产-存货/流动负债；速动比率总是不会大于流动比率。

比流动比率更直观可信。

＞2，短债和财务稳定。

流动资产内部转换可能改变速动比率。

➢财务杠杆比率-长期偿债A资产负债率=负债总额/总资产；（使用频率最高）债务尤其长债有税盾效应（利息在企业所得税前支付，利息费用减少应缴税额），所以举债经营。

资产负债率在同行中比较有较大参考意义。

B权益乘数=资产/所有者权益=1/1-资产负债率；（杠杆比率）负债权益比=负债/所有者权益=资产负债率/1-资产负债率；资产负债率、权益乘数、负债权益比都是数值越大，杠杆越大。

基金从业资格考试要点知识

基金从业资格考试要点知识基金从业资格考试要点知识基金从业的备考要掌握很多考点知识，下面是店铺为你整理的基金从业资格考试要点知识内容，欢迎学习!更多内容请关注店铺!【知识点一】基金募集信息披露在基金募集信息披露巾，基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是三大信息披露文件。

一、基金合同基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有****利义务关系的重要法律文件。

投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

(一)基金合同的主要披露事项基金合同的主要披露事项包括：募集基金的目的和基金名称，基金管理人、基金托管人的名称和住所，基金运作方式，基金份额发售日期、价格和费用的原则等内容。

(二)基金合同所包含的重要信息基金合同包含以下两类重要信息：1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。

2.基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

二、基金招募说明书基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

其编制原则是，基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地作出投资决策。

(一)招募说明书的主要披露事项包括：招募说明书摘要，基金募集申请的'核准文件名称和核准日期，基金管理人、基金托管人的基本情况等。

(二)招募说明书所包含的重要信息1.基金运作方式。

个别开放式基金品种，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回。

开放式基金的运作中要保留一定的现金以应付赎回，而封闭式基金组合运作的流动性要求会低一些，两类基金的风险收益特征必然会存在差异。

2.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式。

不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。

即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。