工程项目风险管理知识汇编

工程项目风险管理知识工程项目风险的识别风险管理的基础和前提是进行风险识别。

风险的识别就是对存在于项目中的各种风险根源或是不确定性因素按其产生的背景原因、表现特点和预期后果进行定义、识别，对所有的风险因素进行科学的分类。

以便采取不同的分析方法进行评估，并依此制定出对应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。

1、项目风险产生的原因和发展变化规律项目的一次性使其不确定性要比其它一些经济活动大许多。

项目风险一般具有可预测性差、可补偿性差、风险存在期长、造成的损失和影响大、风险因项目而差异大、多种风险因素同时并存，相互交叉组合作用的特点。

风险因素种类繁多，涉及面广量大。

风险对于项目而言，究其原因，较为复杂，难以总结出统一的模式和固定的规律，项目因各自的具体建设条件不同隐含的不确定性也就不一。

尽管如此，大量统计结果仍然表明，有许多共同的原因常常是导致风险问题的根源，我们一般称之为风险因素或风险源。

这些风险源可划分几大类别，也可划分为组织或项目的内部和外部来源。

项目不同阶段会有不同的风险。

风险大多数情况下是潜在的，随项目的进展而变化。

最大的不确定性存在于项目的前期。

这是由于在前期阶段，决策者对项目的了解和认知还很缺乏，决策的依据建立在不够精确的预测和分析评估的基础上，决策者的知识水平及价值观也容易产生决策结果的极大不确定，这都必然使项目今后的开展和项目目标的实现受较大的影响。

当项目逐步向前推进时，许多原来的不确定性因素日益明朗，结合建设经验的总结与积累，旧的风险随之消失或减少，项目面临的不确定性大大降低，新的风险因素在管理的难度和强度上都趋于衰减。

因此，项目的风险源随时间延续和决策问题的减少呈递减规律。

2、项目风险的分类一般而言，根据风险理论，从不同的角度、不同的标准可作如下划分：依保险理论[3]，根据风险的后果不同，可划分为纯粹风险和投机风险。

根据风险源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和人为风险[2] o由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。

人为风险是指由于活动而带来的风险。

人为风险又可以细分为道德、行为、经济、技术、政治和组织等。

根据风险后果的承担者划分，项目的风险可分为由业主、政府、承包商、投（融）资方、勘察设计单位、工程师（监理）单位、咨询评估机构、分包方及供应商、担保方和保险公司等分别承担的风险。

也可以根据风险的特点划分为可管理与不可管理的风险、局部风险和总体风险、已知风险和可预测风险以及不可预测风险等等[2] o作者基于各种观点，结合建立全过程的风险管理体系的构想，将项目的风险因素可归纳为六大类，如图2所示。

即政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险和管理风险等风险因素。

其中：（1）政治因素风险。

主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。

（2）社会因素风险。

主要是指项目所在的地区技术经济发展水平，以及对项目的支持配合力度，协作化程度。

同时，还有地区的社会治安状况。

如图4所示o（3）经济因素风险。

经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。

主要有合同风险（如合同的结构设计、合同履约与变更问题，争议与索赔，合同的条款确定等）、建设成本风险（包括涉及到项目的建设成本的融资问题、财务问题、利率与汇率波动、通货膨胀和物价波动问题等）、项目的竣工风险（主要是指项目的进度计划和竣工时间的不确定性）、税收政策的风险（指项目在建设期和运营期内负担的税赋和税率、税种变化的不确定性），如图5所示。

（4）自然风险因素。

自然界气候的变化、灾害的发生和项目厂址选择经常遇到的不良地质条件等不确定性因素，是每个项目都无法避免的。

如图6所示。

（5）技术风险因素。

技术风险大多属于人为的风险。

受知识水平所限，人们在进行预测、决策、评估和各种技术方案的选择制定时必然产生相应的不确定性。

如图7所示。

（6）管理风险因素。

项目由于管理原因而产生的安全、质量、责任事故影响恶劣，且后果损失巨大，其中多数因管理组织方式的建立、管理制度的制定或是因疏于对人员的管理教育而产生的道德行为风险和职业责任风险。

如图8所示。

3、项目风险的分析评估风险识别的目的在于对各种风险因素评估。

基于这些因素的产生原因和表现规律差异较大，分析评估的方法也就有所区别。

评估的内容主要包括风险源发生的条件、时间、空间、频率及损失期望值。

目前风险分析技术与评估模型常用的如图9所示。

风险分析与评估的方法按其性质、用途和适用评估对象分为几种类型：按性质分为定性、定量及两者结合的方法：其中定性的方法主要有：层次分析法（AHP）和专家评分法（DELPHI）等。

按用途分为：用于风险源分析识别、风险发生的概率预测、频率统计分析、风险后果的评估、风险决策、管理计划和对策的制订等方法。

按适用评估对象分为：针对工期、成本、投资、质量、事故（或故障）、合同、管理、汇（利）率、自然气候、工程地质条件、灾害、政策法规、技术、预测和决策等的分析评估方法。

建筑项目合同管理风险防范摘要：合同风险是合同中的不确定因素，它是工程风险，业主资信风险、外界环境风险的集中反映和体现。

合同风险是客观存在的，是由工程的复杂性决定的，是合同双方必须共同承担的。

我们从事任何一项商业活动，或大或小地承担着风险，风险与收益是对等的。

根据合同主体行为，可将其分为主观性合同风险和客观性合同风险。

关键词：施工项目合同风险客观性合同风险。

合同的客观风险是法律法规，合同条件以及国际惯例规定的其风险责任是合同双方回避的，通过人的主观努力往往无法控制。

例如，合同规定承包商应承担的风险有，工程变更在1.5%的合同金额内，承包商得不到任何补偿，这叫做工程变更风险；又如合同价格规定不予调整差价，则承包商必须承担全部风险，如果在一定范围内调整差价，则承担部分风险，这叫做市场价格风险；还有在索赔事件发生后的28天内，承包商必须提出索赔意向通知，否则索赔失效，这叫时效风险。

主观性合同风险。

合同的主观性风险是人为因素引起的，同时能通过人为因素避免或控制的合同风险。

在相当多的国内施工合同中，业主利用有利的竞争地位和起草合同条款的便利条件，在合同协议中通过苛刻的条件把风险隐含在合同条款中，让承包商就范。

而承包商为了急于承揽工程，在合同协议中，对自身权利不敢据理力争，任其摆布。

对合同谈判只重视价格和工期，对其他条款不予注意。

这样即使不平等的合同也愿意签，甚至有欺骗的合同也敢签，在合同签订上表现出极大的盲目性和随意性。

承包商不是作为法人权利主体参与对等的合同谈判，而是受制于业主，这样很容易被业主牵着鼻子走，在这种心理状态下很难体现平等性，自然增加了履行合同的风险性。

承包商十分轻信业主在合同以外的妥协和许诺，轻率地签订了既没有法律约束力，又无法兑现的“君子协定”。

承包商对签订合同的前期准备工作明显不足，对业主的资信和合同的公正性缺乏严格的分析，承包商对合同缺乏识别力；当合同条款不全，不完备，不具体，缺乏对业主的权利限制性条款和对承包商保护性条款时，没有全力争取去修改完善它，不自觉的接受了合同中大量隐含风险，最终在合同施工中导致了承包商的损失。

因承包商对合同审查不严引起的合同漏洞，缺陷造成了不应有的合同风险，带来了不必要的损失。

在指导思想上，力争签订一个有利的合同且始终坚持“利益原则”。

缔约合同双方在法律上是平等的，况且授标后商签合同，业主也不能随便毁约。

承包商有权签订一个平等互惠的合同条款，这是承包商减少或转移风险所坚持的最基本原则。

承包商可以晓之以理，陈述利害，说服业主修订某些过于苛刻的或本来不合理的条件，增加保证承包商权益的条款，使合同比较优惠或有利，风险较少，合同双方责权利关系比较平衡，尽量减少苛刻的、单方面的约束性条款，实现承包商签订一个有利合同的目标。

总之放弃权力等于自杀，合利则动，背利则滞，是我们任何承包商都应坚持的原则。

利益原则不仅是合同谈判和签订的基本原则，而且是整个合同管理和工程项目管理的基本原则。

在人员配备上，让熟知和精通合同的专业人员参与商签合同。

大中型建设合同一般都由业主负责起草，业主聘请有经验的法律专家和工程咨询顾问起草合同，使合同质量很高，其中隐含了大量的不利于承包商的风险责任条款和业主的反索赔条款。

这就要求承包商必须具备既懂工程技术，又懂法律，既懂经营管理，又懂造价、财务的综合素质谈判人员，才能保证在合同谈判中处于一种智力均衡，信息对称的状态，增加谈判的力量，提高风险识别能力。

因此承包商必须筹建工程合约部，成立高效的合同谈判班子。

这是降低合同风险，签订有利合同的人才保证。

在策略安排上，承包商应善于在合同中限制风险和转移风险，达到风险在双方中合理分配。

承包商对于业主在何种情况下可以免除责任的条款应认真研究，切忌轻易接受业主的免除条款。

否则，合同履行中业主就有可能引用所谓法律障碍和合同依据为借口，对承包商的损失拒绝补偿，并应用免除条款对其拒绝付款推卸责任，承包商将会遭受重大经济损失。

由此，对业主的风险责任条款一定要规定得具体明确。

承包商在合同正式签订前应进行严格的审查把关。

其要点是：（1）施工合同是否合法，业主的审批手续是否完备健全，合同是否需要公证和批准；（2）合同是否完整无误，包括合同文件的完备和合同条款的完备；（3）合同是否采取了示范文本，与其对照有无差异；（4）合同双方责任和权益是否失衡，确定如何制约；（5）合同实施会带来什么后果，完不成的法律责任是什么以及如何补救；（6）双方合同的理解是否一致，发现歧义及时沟通。

在合同的签订和实施过程中，不要轻易相信任何口头承诺和保证，少说多定是一个必须养成的工作习惯。

一字千金，而非一诺千金。

双方商讨的结果，做出的决定，或对方的承诺，只有写入合同，或双方签署文字意见才算确定。

合同的签订需要字斟句酌，只有把每一项活动存在的风险降到最低，才能获得最大的收益。

工程款的拖欠、防欠和清欠一、工程款的拖欠原因工程款的问题一直是困扰建筑业的一个老大难问题。

虽然不同部门、不同地区、不同行业、不同建设单位，工程款拖欠的原因各不相同，但归纳起来，大致可划分为两个层面：即工程原因和社会原因。

1、工程原因在一个工程项目建设中，从政府审批到建设单位发包，从勘察、设计、施工单位承包到建设单位验收，构成一条前后衔接的链条，其中任何一个环节发生意外，都可能造成工程款拖欠。

（1）政府审批政府有关部门对建设项目的审批，不仅包括建设项目的各种技术经济指标的评估，而且包括项目的投资、速效的审核，如果对项目投资、速效方案审查不严，就会造成投资不到位或出现“钓鱼工程”。

据统计，在拖欠工程款的案例中，有85%以上源于资金先天不足或概算批准后追加项目投资而形成的拖欠。