活动方案之银行反洗钱培训方案

银行反洗钱培训方案

【篇一：银行反洗钱培训大纲】主讲人：冯涛

一、反洗钱犯罪的意义

1、我国的洗钱犯罪形势

2、我国洗钱犯罪类型分布

3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策

4、反洗钱监管制度、范围和方式

5、反洗钱检查和处罚情况

6、金融机构反洗钱义务

二、银行业金融机构面临的洗钱风险

1、法律风险

2、声誉风险

3、政治风险

三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义

三、洗钱的基本内容

1、什么是洗钱和反洗钱？

2、典型洗钱交易的3个过程

（1）处置

（2）离析

（3）归并

3、洗钱的特征

（1）与现金交易有关的特征

（2）与账户有关的特征

（3）异常的资金收付

（4）与贷款有关的特征

（5）与证券交易有关的特征

（6）与保险有关的特征

（7）其他行为特征

（8）与金融机构职员有关的特征

（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点

4、典型案例分析：

（1）四川杨仕明洗钱案

（2）谭彤等人走私及洗钱案

（3）上海罗怀韬地下钱庄案

（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案

四、反洗钱的基本知识

1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

4、客户身份识别制度

5、客户身份资料和交易记录保存制度

6、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

五、客户洗钱风险等级管理

1、什么是客户洗钱风险等级划分？

2、开展客户风险等级划的原则；

3、客户洗钱风险划分的3个等级

4、划分客户风险等级时应考虑的因素；

六、银行反洗钱的内控制度和具体方法

1、建立反洗钱组织机构建设；

2、完善反洗钱内控制度建设情况；

3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；

4、做好大额交易和可疑交易报告；

5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易；

6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；

7、做好反洗钱宣传和业务培训；

8、积极配合人民银行完成各项工作任务。

七、不同岗位反洗钱职责

1、客户经理

2、运营岗位

3、反洗钱报告员

八、反洗钱保密

1、反洗钱工作保密事项；

2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务；

九、结束语

【篇二：保险公司2013年反洗钱培训制度及培训计划】

关于印发《xxxxx中支2013年反洗钱培训制度及计划》的通知

各区、县支公司，公司各部室：

公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。为建立健全反洗

钱培训机制，确保各业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务，

增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验，并

结合公司实际，公司制定了《xxxxx2013年反洗钱培训制度及计划》各区、县支公司及公司各部室在接到通知以后，请及时学习，并严

格遵照执行。

中心支公司

二〇一二年十二月十二日主题词：印发反洗钱2013年培训制度

计划通知抄送：总经理室

保险公司xxxx部

编录：xxx 2012年12月12日印发校对：xxx

xxxxxxxxx中支2013年反洗钱培训制度及计划

公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。为建立健全反洗

钱培训机制，确保各业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务，

增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验，从

思想上重视对反洗钱的培训工作，从而保证反洗钱工作措施得到全

面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，根据公司各机

构及各部室开展反洗钱工作实际情况，按照中国人民银行有关反洗

钱培训工作要求，制定公司2013年度反洗钱培训制度及计划如下：一、培训要求：

把反洗钱培训工作列入年度经营管理中。培训工作要注重实效，不

走形式，不走过场，对参训人员进行必要的考核。

二、2013年公司整体培训工作计划：

上述培训计划为公司2013年反洗钱工作整体培训计划的一部分，

可根据实际情况予以调整，但全年培训次数不得少于六次，具体培

训内容包括但不限于以下内容：

1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训；

2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容；

3、公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情况组织培训。

三、公司各区县支公司、公司各部室反洗钱培训制度及计划制定、

考核部门为综合管理部。

四、各区、县机构及各部室培训制度要求：

各区、县机构及各部室每个季度必须组织本机构（部门）员工进行

至少一次反洗钱工作培训，主要内容为：

1、人民银行反洗钱新规；

2、公司各项反洗钱相关制度文件；

3、反洗钱工作操作实务。

同时要求各区、县机构及各部室以纸质文件、会议记录、照片、视

听资料的形式将反洗钱培训情况建档保存备查，并将此纳入各机构、公司各部室半年及年终考核。

五、新入司人员及转岗人员培训制度：

所有新入司人员必须经过反洗钱法律法规（一法四令）培训以后方

能上岗，同时新入司人员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部

门负责人做反洗钱培训，并上报培训记录到综合管理部反洗钱岗以

备查。

三个月以内新入司人员，由综合管理部反洗钱岗集中对新进人员进

行再次全面培训，培训结束后参加分公司合规部组织的反洗钱考试，考试资料及成绩将予以存档，作为新近员工转正考核指标之一。

六、培训考核：

每次业务技能培训，需当堂对参训人员进行笔试，并按分数予以对

参训人员进考核，考核成绩纳入员工培训档案，试卷交综合管理部

存档。

xxxxxxx中心支公司

二〇一二年十二月十二日