证券公司业务流程介绍
中国证券登记结算公司中国股市的核心机构
中国证券登记结算公司中国股市的核心机构中国证券登记结算公司（以下简称中国结算）是中国股市的核心机构之一。
作为中国证券市场的重要参与者和服务机构，中国结算在保障证券市场运行秩序、提高市场效率以及保护投资者权益方面发挥着重要的作用。
本文将从中国结算的职能和重要性、业务运作流程以及为市场发展做出的贡献三个方面进行阐述。
一、职能和重要性中国结算作为中国证券市场的核心机构，承担着证券登记、结算、清算等一系列重要职能。
首先，中国结算负责证券登记业务，包括对股票、债券等证券的持有人登记、转让和变更等工作，确保证券市场的交易合法、公平、有序进行。
其次，作为结算机构，中国结算通过开展证券交割、资金清算等工作，保障交易双方权益并实现交易的完整、及时结算。
此外，中国结算还提供资金托管、划款结算以及市场数据服务等，为市场参与者提供全面的金融服务。
中国结算在中国股市中的重要性不可忽视。
首先，作为中央结算系统，中国结算通过与证券公司、交易所等合作，构建了一个高效、安全的交易结算体系，为股市参与者提供了稳定可靠的结算保障。
其次，中国结算积极参与市场改革和规范建设，推动市场繁荣发展。
它与交易所合作，逐步推进T+0交易制度改革，提高市场流动性，降低交易成本，提高市场吸引力。
同时，中国结算还加强了与其他结算机构的国际合作，提升了中国股市的国际影响力。
二、业务运作流程中国结算的业务运作流程经过多年的发展和完善，具有高效、安全、可靠的特点。
首先，证券登记是中国结算的核心业务之一。
持有人通过证券公司将持有的证券登记在中国结算，由中国结算记录并保证其权益。
其次，证券结算是中国结算的重要功能。
在证券交易达成后，中国结算负责证券的交割和资金的清算，确保交易双方的权益得到保护并实现交易结算。
最后，中国结算还提供资金托管、划款结算、市场数据服务等业务，满足市场参与者的多元化需求。
为了保障业务运作的高效安全，中国结算采取了一系列的措施。
首先，它建立了强大的信息技术系统，实现了高速、高效的交易结算服务。
广发证券融资融券操作流程
广发证券融资融券操作流程融资融券是指投资者通过向券商借入资金进行股票买卖，或者将自己的证券质押给券商借入资金进行股票买卖。
广发证券是一家提供融资融券服务的证券公司，下面将为大家介绍广发证券融资融券操作流程。
一、开通融资融券业务在进行融资融券操作前，需要先开通该业务。
开通方式有两种：线上开通和线下开通。
线上开通：登录广发证券网站，在“我要开户”-“证券账户”-“融资融券”中勾选同意协议，即可开通融资融券业务。
线下开通：前往广发证券营业部，携带有效证件和银行卡，填写相关申请表格，经过审核即可开通。
二、进行融资融券操作1. 融资买入融资买入是指投资者向券商借入资金，用于买入股票。
操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融资买入”；（2）选择要买入的股票代码和数量；（3）选择融资买入方式，包括普通融资买入和标准融资买入；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。
2. 融券卖出融券卖出是指投资者将自己持有的股票质押给券商，借入资金进行卖出操作。
操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融券卖出”；（2）选择要卖出的股票代码和数量；（3）选择融券卖出方式，包括普通融券卖出和标准融券卖出；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。
三、注意事项1. 融资融券操作需要付出利息和费用，投资者需要根据自己的资金情况和风险承受能力进行慎重考虑。
2. 融资融券操作存在风险，投资者需要了解相关风险并做好风险控制措施。
3. 投资者需要遵守相关法规和规定，不得进行违法操作。
广发证券提供的融资融券服务为投资者提供了更多的操作选择，但投资者需要在了解相关知识和风险的基础上，进行慎重考虑和操作。
证券公司的投资银行业务项目开发流程
拜访日志
行业分析报告
流程名称：投资银行业务项目开发流程说明（续）
流程拥有者：投资银行部项目开发组
流程步骤 8.
工作内容的简要描述
重要输入
分支机构客户经理在需要的情况下提供支持，帮助项目组与客 项目组的要求 户建立关系
重要输出 提供支持
9.
进行初步尽职调查，并对客户言谈进行记录
10.
制作或修改项目建议书初稿
相关表单
批准项目开发建议
客户背景和资信情况的详细 确定的项目开发组人选 调查数据
投行业务战略
Байду номын сангаас
筛选的行业标准、项目标准
相关表单
3.
建立项目开发文档，随时将项目开发过程文档备案
4.
项目开发组项目基本信息分析调查，为进一步开发项目做准备 客户背景和资信情况的详细 客户基本信息分析调查
调查数据
行业分析报告
5.
项目开发组进行行业分析
13
客户反馈，寻求与客户达成 合作共识
14
取得阶段性成果，编写、提 交立项可行性分析报告
16 总结失败原因，项目开发档 案存档
结束
投资银行业务总监/ 地区总部总经理
2 研究、批准项目开发、确定项 目开发组人选
6 协调公司内外部资源支持
未通过
11
审查
项目建议书
通过
15 决定是否继续 推进项目？ 是
否
立项
宏观、行业数据
行业分析报告
6.
投资银行部经理/地区总部投资银行部协调争取公司研究所或 项目筛选结果
外部合作伙伴的支持，支持项目基本信息的分析或行业分析 项目开发组的要求
公司研究所或外部合作伙伴的 支持
权益类证券收益互换交易业务流程
权益类证券收益互换交易业务流程1、业务介绍权益类证券收益互换交易业务是指客户与证券公司签署协议，约定在未来某段时间内双方针对挂钩的权益类资产的收益与约定利率进行互换的交易行为。
权益类证券包括股票、指数和ETF基金等。
互换的内容包括权益类证券收益、约定利率。
本互换交易业务将根据客户需求灵活定制挂钩标的、收益条款、终止条件等。
客户通过信用交易或者提交履约保障品的方式，使资金收益具有杠杆效应。
2、业务种类高杠杆融资看涨：融资看涨资金杠杆，持有时间根据客户操作需求。
融券卖出看跌：融券看跌资金，杠杆买入股票，实现多空策略（长短仓策略），持有时间根据客户操作需求。
3、业务特点杠杆比例高：最高可实现5倍杠杆。
产品条款灵活：满足客户融资、投资和风险管理的个性化需求。
投资品种范围广：股票、指数和ETF基金。
4、费用结构融资和融券利息：基准年利率8%（浮动）交易佣金费率：由营业部自行与客户商议5、参与期限1天到1年6、收益分配衍生投资部60% 营业部40%7、参与流程8、权益类证券收益互换业务详细操作流程《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易主协议》（简称“交易主协议”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易主协议之补充协议》（简称“补充协议”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易风险揭示书》（简称“风险揭示书”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易知识测试》（简称“互换交易知识测试”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易客户背景调查》（简称“客户背景调查”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换意向交易申请》（简称“意向交易申请”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易申请书》（简称“交易申请书”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易确认书》（简称“交易确认书”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易提前终止申请书》（简称“交易提前终止申请书”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易提前终止确认书》（简称“交易提前终止确认书”）《证券公司股份有限公司权益类证券收益互换交易结算通知单》（简称“结算通知单”）。
证券公司业务流程介绍
（三）受托投资管理业务流程
1、主要风险点
缺少独立的管理体系 与其他业务的防火墙 账户管理与资金清算 交易独立与权限管理 保底收益条款的委托理财
2、受托投资管理业务流程
客户接洽 提供投资建议 开立资产管理账户 转入委托管理资产
投资运作 到期清算
●客户接洽。通过交流相互了解对方的资信实力或 委托意愿。
营业部
投资者
资金划付 (实资金流
) 登记公司
清算中心
营业部
投资者
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
客户资金 客户资金
自有资金 自有资金
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
投资者 客户资金流
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
开 户 及 资 金 存 入
代 理 买 入 国 债
利 用 国 债 回 购 取 得 资 金
委托投资 配资 自营 拆借
支付利息 其他
（五）投资银行业务流程
1、首次公开发行股票承销业务流程
不合格
终止项目 辅导与尽职调查 签订辅导协议
项目立项
前期调查 项目预立项 企业上市信息
不予立项 谢绝合作
建立项 目档案
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责 岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
转融通业务流程
转融通业务流程一、转融通业务概述转融通业务是指证券公司以自有资金购买优质债券，并将其质押给央行或商业银行，获得融资资金后再用于证券交易的一种金融业务。
该业务旨在提供证券公司的流动性支持，帮助其优化资金利用效率。
二、转融通业务流程1. 登记及资格审查证券公司首先需要向相关的金融监管机构登记转融通业务，并提交必要的申请材料。
监管机构将对申请材料进行审查，确认证券公司的资格。
2. 协议签订一旦通过资格审查，证券公司与央行或商业银行将签订转融通业务协议。
协议中将明确双方的权利义务、业务规则以及交易细节等。
3. 债券购买与质押根据协议约定，证券公司使用自有资金购买符合央行或商业银行要求的债券。
购买后，证券公司将这些债券质押给央行或商业银行，作为融资的担保。
4. 融资申请与审批证券公司根据自身的融资需求，向央行或商业银行提出融资申请。
申请材料通常包括债券质押信息、融资金额等。
央行或商业银行将对申请进行审批，根据风险控制考虑决定是否同意融资。
5. 融资资金发放经过审批通过后，央行或商业银行将向证券公司发放融资资金。
证券公司可以将这笔资金用于证券交易等业务活动。
6. 利息支付与债券回购证券公司按照约定的利率支付融资利息。
同时，根据协议规定的期限，证券公司需按时回购质押的债券，以保障融资的安全性。
7. 业务监控与风险管理证券公司需要对转融通业务进行监控与管理，包括对债券质押品的市场价值变动进行监测、合规性风险的评估等。
同时，证券公司还需制定相应的风险管理措施，确保业务风险的可控性。
8. 结算与报告证券公司需按照规定的时间进行结算，将融资利息支付给央行或商业银行，并向监管机构提交相关的业务报告，如融资金额、债券质押变动等。
三、转融通业务的风险与挑战1. 市场风险：债券价格波动可能导致质押品价值下降，从而增加证券公司的违约风险。
2. 信用风险：央行或商业银行可能存在违约风险，导致融资方无法按时获得资金。
3. 利率风险：利率变动可能导致融资成本上升，增加证券公司的负担。
证券公司 基本业务流程培训--新入职员工培训专用
1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。
证券股份有限公司衍生产品部证券期货市场场外衍生品交易业务管理流程全文编辑修改
精选全文完整版可编辑修改xx证券股份有限公司衍生产品部证券期货市场场外衍生品交易业务管理流程第一章总则第一条为保证衍生产品部证券期货市场场外衍生品业务的顺利开展，根据《xx证券股份有限公司证券期货市场场外衍生品交易业务管理办法》和衍生产品部工作实际，特制定本管理流程。
第二条衍生产品部场外衍生产品业务包括但不限于产品设计、交易咨询、利用场外业务进行的资本中介和市值管理。
产品设计指利用衍生产品进行结构化产品、对冲类产品的设计。
交易咨询指利用场内、场外金融工具根据客户的需求提供定制化的交易解决方案。
资本中介业务指利用场外衍生品业务为客户提供大宗交易、保证金管理型收益互换。
市值管理指利用场外衍生品为客户提供定增收益锁定等解决方案。
上述业务如需要进行场内金融产品对冲交易，对冲交易由金融市场总部执行。
第二章组织架构第三条衍生产品部对场外衍生产品业务采取集中管理、专岗负责的方式。
部门场外衍生产品交易业务组织架构包括二个层级：部门场外衍生产品业务工作小组和风控岗、产品设计岗、销售岗等专业岗位。
第四条场外衍生产品业务工作小组由部门总经理、风控经理和期权业务管理部经理组成。
场外衍生产品业务工作小组负责包括但不限于业务制度的制定和业务方案的审核。
风控经理对场外衍生产品业务审核实行一票否决制。
第五条风控岗负责业务风控指标的设计、业务风险监测、风险报告、风险处置、交易对手池和标的池维护管理。
产品设计岗负责产品方案和交易方案设计及方案的执行。
销售岗负责客户营销、适当性管理、尽职调查、业务报告、客户投诉处理、业务档案管理。
第三章业务流程第一节方案设计第六条销售岗根据市场情况和客户的需求整理业务需求填写《业务需求表》。
产品设计岗根据《业务需求表》完成《业务方案》设计，《业务方案》内容包括但不限于：业务需求分析、设计原理、方案运作、风险分析等内容。
《业务方案》由场外衍生产品业务工作小组进行审核。
第七条《业务方案》经场外衍生产品业务工作小组审核通过后，由产品设计岗负责具体的方案实施。
证券公司的资产管理业务深入洽谈流程
重要输入
重要输出
2.
提供总部与客户洽谈的支持
3.
与客户联系，确定深入洽谈时间和地点
客户资料 客户洽谈记录
取得深入洽谈的 机会
4.
资产管理部产品创新组和市场开发组共同与客户深入洽谈，为客户初步制定 客户需求
初步理财计划、
理财计划、方案
公司资产管理业务战略 方案
5.
与客户深入洽谈，共同协商、修正理财计划、方案
流程名称：资产管理业务深入洽谈流程
流程拥有者：资产管理部市场开发组
时间
资产管理部 市场开发组
资产管理部 产品创新组
开始
1
客户为营业部 首先联系？
否
是 与相应客户经理联系， 寻求支持
3 与客户联系，确定深 入洽谈时间和地点
4 了解客户需求，为客户制定初步理财方案
5 与客户深入洽谈，共同协商、修正理财方案
初步理财方案
6.
记录深入洽谈过程，总结失败原因，将深入洽谈过程记录传递给市场营销部 深入洽谈过程
资产管理业务组
7.
市场营销部资产管理业务组将深入洽谈记录汇总，并录入信息库
深入洽谈记录 失败原因分析
双方确定的理财 计划、方案
深入洽谈记录 失败原因分析
整理后的深入洽 谈记录 失败原因分析
相关表单
合同管理
是
与就理财方案与
客户达成一致？
否 6
记录场营销部 资产管理业务组
2 提供深入洽谈的支持
7 汇总，存档
信息资料库管理
流程名称：资产管理业务深入洽谈流程说明
流程拥有者：资产管理部市场开发组
流程步骤 1.
工作内容的简要描述 与相应客户经理联系，寻求取得与客户深入洽谈的支持
证券公司合规工作流程介绍
证券公司合规工作流程介绍一、背景介绍证券公司是金融市场的重要参与者，其合规工作是确保公司经营合法、规范的重要保障。
合规工作是指证券公司按照法律法规和监管要求，制定并执行符合规定的内部规章制度，确保公司运营过程中的合法性、合规性和风险可控性。
下面将介绍证券公司合规工作的流程。
二、制定内部合规规章制度证券公司首先需制定内部合规规章制度，明确公司合规工作的基本原则和要求，包括法律法规遵循、风险控制、内部控制、信息报送等方面的内容。
这些规章制度必须符合国家法律法规和监管要求，确保公司在合规运营的基础上进行业务拓展。
三、建立合规部门和人员培训证券公司需要建立合规部门，负责公司合规工作的组织和执行。
合规部门应配备合规专业人员，具备合规知识和经验，并定期进行培训，以适应不断变化的法律法规和监管要求。
合规部门还需要与公司其他部门密切合作，共同推进合规工作。
四、合规风险评估与监控证券公司应建立合规风险评估与监控机制，定期对公司的业务活动进行风险评估，发现和识别潜在的合规风险，并采取相应的控制措施。
同时，通过内部控制制度和监控系统，对公司的各项业务活动进行实时监控，及时发现和纠正合规风险。
五、合规培训与宣传证券公司应定期组织合规培训和宣传活动，提高员工的合规意识和能力。
培训内容包括法律法规的解读、合规要求的说明，以及公司内部合规规章制度的宣讲。
通过多种形式的培训和宣传，确保员工理解合规要求，并能够按照规定进行工作。
六、合规检查与内部审计证券公司应定期进行合规检查和内部审计，评估公司合规工作的执行情况。
合规检查包括对公司各项业务活动的合规性进行全面检查，确保公司在业务开展过程中不存在违规行为。
内部审计则是对公司合规工作的独立评估，发现问题并提出改进意见。
七、合规报告与信息披露证券公司应定期向监管机构提交合规报告，详细介绍公司的合规工作情况和存在的问题，并提出改进意见和措施。
同时，公司还需按照法律法规和监管要求，及时、准确地进行信息披露，向投资者和社会公众公开公司的合规情况。
发行证券公司债业务流程
发行证券公司债业务流程嘿，朋友们！今天咱来唠唠发行证券公司债业务流程这档子事儿。
这就好比你要做一道大餐，得一步步来。
咱先说“选材”，那就是确定好发债的证券公司。
这可得挑个靠谱的，就像买菜得挑新鲜的一样，不然这“菜”做出来味道可就不对喽。
然后就是“准备食材”阶段，要把各种材料都准备齐全。
什么财务报表啦、各种文件啦，一个都不能少！这就好比做菜的调料，少一样味道就不正宗了。
接下来是“起炉灶”，找到承销商，就像找个好厨子一样重要。
他们得有经验、有本事，能把这道菜炒得色香味俱全。
不然再好的材料也可能被浪费咯。
再然后就是“下锅”啦，提交申请等待审批。
这时候就有点紧张啦，就像等着菜出锅，不知道味道到底咋样。
要是审批通过了，那就好比闻到了菜香，心里那个美滋滋呀！菜炒得差不多了，就该“装盘”啦，也就是发行债券。
这可得小心点儿，别把盘子弄碎了。
得把债券发行得妥妥当当的，让投资者们都能尝到这道“美味佳肴”。
在整个过程中啊，可不能马虎。
得时刻关注着，就像看着锅里的菜别糊了一样。
一旦有个小差错，那这道菜可能就砸了。
而且啊，这个过程还挺长的，就像炖一锅浓汤似的，得小火慢炖。
急不得也躁不得，得有耐心才行。
不过呢，等这一切都弄好了，看着债券成功发行，那感觉就像是做出了一道让所有人都夸赞的美食，心里别提多有成就感了！总之，发行证券公司债业务流程就像是做一道大菜，每个环节都得用心，每个步骤都得谨慎。
只有这样，才能做出一道让大家都满意的“好菜”！虽然过程可能有点麻烦，但当看到成果的时候，就会觉得一切都值啦！怎么样，我这样说有没有让大家对这个业务流程更清晰、更亲切呀！哈哈！。
XX证券公司期权经纪业务客户转处置流程
XX证券公司期权经纪业务客户转处置流程
一、背景介绍
作为一家专业的证券公司，XX证券公司提供多种金融服务，其中包
括期权经纪业务。
期权是一种金融衍生品，具有高风险和高收益的特点。
为了保护客户的权益，XX证券公司制定了一套客户转处置流程，确保客
户充分了解期权的风险和收益，并做出明智的投资决策。
2.风险评估
在客户决定进行期权交易之前，XX证券公司会要求客户进行风险评估。
客户需要填写一份问卷，该问卷包括客户的投资经验、风险承受能力、投资目的等内容。
根据客户的回答，XX证券公司会评估客户是否适合进
行期权交易，并提供对应的建议。
3.开户申请
4.开通交易账户
客户提交开户申请后，XX证券公司会进行账户审核并开通交易账户。
客户需要缴纳一定的交易保证金作为账户的资金，用于进行期权交易。
5.交易操作
6.风险告知
在进行交易操作时，XX证券公司会向客户全面告知期权交易的风险
和特点。
客户需要了解期权交易的市场风险、流动性风险、操作风险等，
并确认自己已经充分了解和审慎考虑这些风险。
7.交易跟踪和更新
8.条件变更或终止
如果客户的风险承受能力发生变化，或者不再满足期权交易的条件，可以向XX证券公司申请变更或终止交易账户。
客户需要填写相应的申请表格，并提供相关的证明文件。
9.结算和清算
根据交易操作产生的盈亏情况，XX证券公司会进行结算和清算。
客户可以申请提取盈利部分的资金，或者将盈利继续用于期权交易。
三、总结。
证券公司的经纪业务一级清算流程流程
流程拥有者：财务清部
时间
证券登记结算公司
开始
1 一级数据
财务清算部
1 通过本地一级清算系 统检查数据
2
两市头寸 是 3
是否透支？
发出划款指令
5
否
4
清算执行
出纳划款
6 一、二级数据核对
8 下发各营业部
7 各营业部一级清 算报表
9 帐务处理
结束
本地大集中交易系统
1 二级数据
划款
5.
执行清算
清算
6.
对一、二级数据进行核对
核对结果
7.
生成各营业部一级清算报表
一级清算报表
8.
将一级清算报表下发给各营业部
基本处理意见
9.
同时进行帐务处理
帐务处理
相关表单
流程名称：经纪业务一级清算流程流程说明 流程拥有者：财务清算部
流程步骤 1. 2.
工作内容的简要描述
重要输入
重要输出
通过一级清算系统对来自登记结算公司的一级数据和来自柜台系统 的二级数据进行数据检查
数据检查
判断两市头寸是否透支
判断结果
3.
若透支，发出划款指令
划款指令
4.
出纳接到划款指令后，进行划款
XX证券公司见证开户业务操作流程
04-17 见证开户业务操作流程一、版本信息V2.0.1修订日期：2019.03二、业务简述2.1 在营业部场所以外的地点，以双人见证方式，通过统一账户平台系统为合格境内个人、港澳台客户、法人机构客户、合伙企业（创投企业）开立各类账户（客户账户、资产账户、证券账户、基金账户、三方存管账户等）。
2.2 见证开户可开立的账户包括人民币（A股）账户及外币（B股）账户。
三、操作平台、工具3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。
3.2 操作工具：带摄像头的笔记本电脑、专用3G路由器、第二代身份证读卡器、多易拍、针式打印机（可选）、数字摄像设备。
四、适用表格、协议、凭证4.1《证券账户开立申请表》（个人/机构）。
4.2《自然人开户信息表及风险承受能力评估问卷》。
4.3《证券交易账户开户资料册》（个人/机构）。
4.4《证券投资顾问服务协议》、《投资顾问服务业务风险揭示》。
4.5《三方存管协议书》。
五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：主见证岗、见证辅助岗、见证复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
5.4 风险控制要点：5.4.1 见证开户操作必须符合中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》及《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》的规范和风险控制要求，操作标准按照现场开户的要求执行。
5.4.2 非现场业务主见证岗位员工必须为通过公司统一培训和考核的员工或者具备营业部柜台岗位资格的员工，必须具备证券从业资格，不得为营销人员。
5.4.3 采用“双人见证”方式开户的，其中至少一名应为主见证岗人员；采用“视频见证”方式开户的，应由见证辅助岗人员以远程实时视频方式与见证复核岗人员共同完成见证。
5.4.4 员工面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格。
5.4.5 营业部采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料，不能上传公司服务器的见证视频录像文件由营业部建立专门的工作记录留存文件索引，并根据《XX证券客户档案管理办法》妥善保管。
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成 交 回 报
资产 管理 客户
业务推广 产品销售 客户维护 交易服务
资产 管理 部门
业务防火墙
经纪易服务
三级清算
交易、资产转移和 资金存取指令
回
后台
报
前台 证券营业部
客户存款
财务部
存管银行
电脑部
客户服务部
5-2、证券公司业务流程与控制
1、财务核算管理架构
➢公司经纪业务的财务核算实行集中管理，营业部财会人员由公司财务 部垂直管理；
5-3、证券公司业务流程与控制
4、客户资金和证券管理架构 ➢ 客户资金在营业部存管银行、法人存管银行和登记公司备付金账户中存放； ➢ 公司要求营业部将不低于客户资金存量的70%上存公司总部（对于风险证券公司
实行第三方存管），公司清算部为营业部设立结算备付金账户以存放上存资金； ➢ 公司清算部建立证券的法人集中托管体系，按照席位记录托管客户证券； ➢ 公司营业部对客户证券进行二级托管。
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责 岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
信息系统
二、证券公司主要业务流程
（一）经纪业务流程
❖ 独立王国式的营业部管理模式 ❖ 岗位设置和职责不清 ❖ 账户开立、管理混乱 ❖ 开户资料、客户管理不规范 ❖ 电脑系统的权限与安全 ❖ 客户资金完整与安全的保障不力 ❖ 高风险业务的控制措施缺失
❖ 登记结算公司根据交易所撮合的结果,进行证券过户登 记等工作,并将有关成交数据按席位发送至营业部 ；
❖ 营业部证券交易系统根据接收的登记结算公司的实际成 交数据,与委托数据库核对进行股份交割、资金清算 。
一级清算 二级清算 三级清算
资金清算 (虚资金流) 登记公司 清算中心
营业部 投资者
资金划付 (实资金流)
●不允许营业部存管银行之间横向划付。 ●客户资金与自有资金划转的唯一通道：
根据证监发[2001]121号文“关于执行《客户交易 结算资金管理办法》若干意见的通知”,证券公司的自 有资金与客户交易结算资金之间的往来结算事项(如佣 金收入、利息收入等），只能通过证券公司在结算公司 开立的清算备付金账户进行中转和处理。严禁证券公司 在公司自有资金账户和客户交易结算资金专用存款账户 之间直接划转资金。
CR：代买卖证券款
5-1、证券公司经纪业务流程与控制
登记公司 存管银行
交易所
报 盘
结算备付金
一级清算 法人存款和划转
数据传递 核算
报盘
数据
清算部
核算 数据
财务部
保证金上存(70%) 二级清算
直接管理 财务数据
技术 信息技术中心 直接管理
支持
监督层
风险控制部 稽核部
法律监察部
交资资 易产金 服划划 务转转
CR：代买卖证券款
（2）资金划付的会计核算
资金划付
调拨头寸
登记公司
调拨头寸
清算中心
客户存取款
营业部 投资者
会计分录（经纪业务）
▲ 清算中心账务处理（存款，取款作相反分录） DR 银行存款－客户交易结算资金专户
CR：内部往来－XX营业部 ▲ 营业部账务处理（存款，取款作相反分录） DR 银行存款－客户交易结算资金专户
➢公司和营业部执行统一的会计制度和财务制度；
➢核算数据集中管理，各营业部的保证金核算账簿集中在总部管理，总 部财务部对各营业部的核算数据可以实时监控。
2、信息管理架构
➢营业部的电脑人员划归总部信息技术中心垂直管理，
➢公司信息技术中心统一负责营业部电脑系统升级、功能完善与测试。 3、结算管理架构 ➢清算部建立集中的清算管理体系，完成公司一级、二级结算交收的集 中
鉴相符的划款指令、详细的收款账户信息等），按公司规定分级签字后办理输机， 由财务部出纳员审核后划款。
（二）自营证券业务流程
❖ 决策机制不完善 ❖ 职权分工不明确 ❖ 与其他业务没有隔离防火墙 ❖ 自营账户的开立、管理 ❖ 资金的划拨
2、自营证券业务流程
证券投资决策委员会
作出 投资 决策
汇报投资 计划及执 行情况
4、资金清算和资金划付的会计核算
（1）资金清算的会计核算
清算过程
会计分录（经纪业务）
一级清算
登记公司
买卖差正差（负差作相反分录，下同）
二级清算 三级清算
清算中心 营业部 投资者
▲ 清算中心账务处理 DR 清算备付金－客户－上海或深圳
CR：内部往来－AA营业部 内部往来－BB营业部
▲ 营业部账务处理 DR 内部往来－清算中心
登记公司 清算中心
营业部 投资者
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
客户资金
自有资金
客户资金
自有资金
投资者 客户资金流
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
内容提要
一、风险管理、内部控制与业务流程 二、证券公司主要业务流程
一、风险管理、内部控制 与业务流程
业务流程是为了实现企业经营战略的重要手段。
市
场
环
境
经营战略
业绩评估 组织架构
业务流程
信息技术
行 业
境 环
内部控制的种类
按控制的性质分
决策信息
监督
全面控制
特定风险控制
业务控制
信息及信息处理控制
5、交易和资产转移的管理 ➢ 受托资产管理业务的客户账户在交易系统中分别设置，资产管理部门的交易人员
按合同规定的条件进行交易，清算部负责资金存取的输机及交易的清算； ➢ 受托资产管理业务的资金划付由资产管理部、财务部、公司主管领导审批后，由
清算部进行资金划付； ➢ 经纪业务客户证券交易由客户自助完成； ➢ 资金划付由客户服务部资金岗位人员根据客户提供的完备的提款手续（与预留印
投资管理部门
下达 交易 指令
汇报 交易 情况
交易员
下 单
打印 交割
凭证
交易终端
汇报稽核情况
资金划拨申请
公 司
财
资金调拨和 务
自营业务核算 部
自营业务稽核
风 险 控 制 部 门
客户
交 下割 单划
款
营业部
申报
撮合成交
证券交易 交易所
申报
发送成交数据
证券登记 发送成交数据 公司
过户 交割
客户
下交 单割
划 款
营业部
❖ 营业部负责提供席位、将客户申报委托数据按席位发送 至证券交易所 ；
❖ 交易所负责根据投资者申报的证券账户、买卖数量、证 券品种、成交方向按价格优先、时间优先的原则进行成 交撮合 ；