picc核赔师考试合规经营、内控部分

第二章法律合规知识一、保险法律（未整理）二、合规经营【考试内容】（一）保险业的监督管理（《保险法》第三、四、六、七章）掌握：1、保险公司业务范围、设立保险公司应当具备的条件及注册资本的最低限额2、保险公司有哪些情形需要经过保险监督管理机构批准3、筹建保险公司的期限及要求4、保险公司分支机构的责任承担5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的禁止性行为及保险监督管理机构可采取的处罚措施6、对偿付能力不足的保险公司可采取的监管措施7、对条款费率报批报备的要求8、保险公司保险保证金的用途9、经营财产保险业务的保险公司自留保险费的要求10、保险公司被国务院保险监管管理机构接管的条件与接管期限届满的处理熟悉：1、保险监管机构对保险公司监督检查可以采取的措施2、保险公司对每一危险单位所承担的责任的限额（二）关于印发《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的通知（保监发[2008]70号）、《关于进一步加大力度规范财产保险市场秩序有关问题的通知》（保监发[2012]39号）掌握：1、规范财产保险市场秩序的重点内容2、进一步规范财产保险市场秩序的重点内容熟悉：保监会对财产保险市场秩序整顿的主要措施了解：保监会进一步加大力度规范财产保险市场秩序的背景（三）《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）掌握：1、保险公司分支机构包括哪些层级2、保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务的要求3、保险公司发生哪些变化，应当经保险监督管理机构批准的情形4、保险公司对分支机构的管理要求5、中国保监会将保险公司列为重点监管对象的情形6、保险公司被撤销清算组的组成7、保险经营规则（第六章）熟悉：保险公司分支机构的设立条件（四）《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令2010年第2号）掌握：1、保险公司高级管理人员的范围2、中国保监会不予核准保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格的情形3、保险机构临时负责人任职期限4、保险机构频繁变更高级管理人员，对经营造成不利影响时，保监会可以采取的监管措施熟悉：保险机构出现哪些情形时中国保监会可以在调查期间责令其暂停与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务了解：保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取哪些措施（五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》（保监会令2009年第4号）掌握：保险公司开展中介业务应当遵循的要求熟悉：保险公司违反规定应当承担的法律责任（六）《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号）掌握：1、案件问责的事由2、案件从重问责与从轻问责的情形熟悉：案件责任追究的具体标准（七）《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》（保监会令〔2010〕第5号）熟悉：1、行政处罚的种类2、接受行政处罚的当事人享有的权利（八）《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号）掌握：保险公司对保险销售从业人员的管理责任熟悉：保险销售从业人员的禁止行为（九）《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发〔2011〕52号）、《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》（人保财险办发〔2013〕219号）掌握：1、保险业反洗钱义务2、何种情况下各分支机构应当重新识别客户身份3、未按要求进行客户身份识别的责任承担熟悉：大额及可疑交易的标准及报送时限（十）《保险公司关联交易管理暂行办法》（保监发[2007]24号）掌握：1、关联方的范围2、关联交易的类型3、重大关联交易的标准（十一）《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》（人保财险发〔2003〕177号）掌握：“六条禁令”的内容（十二）《中国人民财产保险股份有限公司财经纪律“十五条”禁令》（人保财险发〔2010〕11号）掌握：财经纪律“十五条”禁令的内容（十三）《中国人民财产保险股份有限公司农业保险八条禁令》（人保财险发〔2010〕331号）掌握：农业保险八条禁令的内容(十四)《保险公司内部控制基本准则》（第二条、第三条、第四条、第五条、第十七条）掌握：内部控制的定义、目标、原则及控制体系熟悉：理赔控制的内容（十五）《中国人民财产保险股份有限公司内部控制评价管理办法》（第十五条、第四条）掌握：内部控制缺陷的类型及定义了解：公司集中组织内部控制评价的频次第三章内控与风险管理 (高级核赔师的范围)【考试内容】一、《保险公司风险管理指引（试行）》（第三条、第四条、第六条、第九条、第十五条、第二十五条、第三十二条）掌握：1.指引中风险和风险管理的定义2.保险公司应识别评估的主要风险及相关定义3.确定风险限额的定义熟悉：1.保险公司风险管理遵循的原则2.保险公司风险管理组织体系了解：风险评估报告的主要内容及报告频次二、《保险公司偿付能力管理规定》（第二条、第三条、第七条、第八条）掌握：1.保险公司偿付能力的定义2.偿付能力充足率的基本计算了解：最低资本和实际资本的相关定义三、《保险公司内部控制基本准则》（第二条、第三条、第四条、第五条、第十七条）掌握：内部控制的定义、目标、原则及控制体系熟悉：理赔控制的内容四、《中国人民财产保险股份有限公司全面风险管理办法（试行）》（第三条、第二十三条、第三十条、附录一）掌握：1.公司风险管理遵循的基本原则2.公司风险管理的闭环管理机制熟悉：公司主要采取的风险应对策略了解：风险管理相关术语五、《中国人民财产保险股份有限公司内部控制评价管理办法》（第十五条、第四条）掌握：办法中内部控制缺陷的类型及定义了解：公司集中组织内部控制评价的频次六、《中国人民财产保险股份有限公司关键岗位检查工作管理办法（试行）》（第二条、第三条、第六条）掌握：1.关键岗位和关键岗位检查的定义2.关键岗位检查的形式具体内容：第二章法律合规知识一、保险业的监督管理（《保险法》第三、四、六、七章）第三章保险公司第六十七条设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。

国务院保险监督管理机构审查保险公司的设立申请时，应当考虑保险业的发展和公平竞争的需要。

第六十八条设立保险公司应当具备下列条件：（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（三）有符合本法规定的注册资本；（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；（五）有健全的组织机构和管理制度；（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。

第六十九条设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币二亿元。

国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。

保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。

第七十条申请设立保险公司，应当向国务院保险监督管理机构提出书面申请，并提交下列材料：（一）设立申请书，申请书应当载明拟设立的保险公司的名称、注册资本、业务范围等；（二）可行性研究报告；（三）筹建方案；（四）投资人的营业执照或者其他背景资料，经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告；（五）投资人认可的筹备组负责人和拟任董事长、经理名单及本人认可证明；（六）国务院保险监督管理机构规定的其他材料。

第七十一条国务院保险监督管理机构应当对设立保险公司的申请进行审查，自受理之日起六个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。

决定不批准的，应当书面说明理由。

第七十二条申请人应当自收到批准筹建通知之日起一年内完成筹建工作；筹建期间不得从事保险经营活动。

第七十三条筹建工作完成后，申请人具备本法第六十八条规定的设立条件的，可以向国务院保险监督管理机构提出开业申请。

国务院保险监督管理机构应当自受理开业申请之日起六十日内，作出批准或者不批准开业的决定。

决定批准的，颁发经营保险业务许可证；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。

第七十四条保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经保险监督管理机构批准。

保险公司分支机构不具有法人资格，其民事责任由保险公司承担。

第七十五条保险公司申请设立分支机构，应当向保险监督管理机构提出书面申请，并提交下列材料：（一）设立申请书；（二）拟设机构三年业务发展规划和市场分析材料；（三）拟任高级管理人员的简历及相关证明材料；（四）国务院保险监督管理机构规定的其他材料。

第七十六条保险监督管理机构应当对保险公司设立分支机构的申请进行审查，自受理之日起六十日内作出批准或者不批准的决定。

决定批准的，颁发分支机构经营保险业务许可证；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。

第七十七条经批准设立的保险公司及其分支机构，凭经营保险业务许可证向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。

第七十八条保险公司及其分支机构自取得经营保险业务许可证之日起六个月内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其经营保险业务许可证失效。

第七十九条保险公司在中华人民共和国境外设立子公司、分支机构、代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。

第八十条外国保险机构在中华人民共和国境内设立代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。

代表机构不得从事保险经营活动。

第八十一条保险公司的董事、监事和高级管理人员，应当品行良好，熟悉与保险相关的法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。

保险公司高级管理人员的范围由国务院保险监督管理机构规定。

第八十二条有《中华人民共和国公司法》第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任保险公司的董事、监事、高级管理人员：（一）因违法行为或者违纪行为被金融监督管理机构取消任职资格的金融机构的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾五年的；（二）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾五年的。

第八十三条保险公司的董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

第八十四条保险公司有下列情形之一的，应当经保险监督管理机构批准：（一）变更名称；（二）变更注册资本；（三）变更公司或者分支机构的营业场所；（四）撤销分支机构；（五）公司分立或者合并；（六）修改公司章程；（七）变更出资额占有限责任公司资本总额百分之五以上的股东，或者变更持有股份有限公司股份百分之五以上的股东；（八）国务院保险监督管理机构规定的其他情形。

第八十五条保险公司应当聘用经国务院保险监督管理机构认可的精算专业人员，建立精算报告制度。