picc核赔师考试合规经营、内控部分

第二章法律合规知识

一、保险法律（未整理）

二、合规经营

【考试内容】

（一）保险业的监督管理（《保险法》第三、四、六、七章）

掌握：1、保险公司业务范围、设立保险公司应当具备的条件及注册资本的最低限额

2、保险公司有哪些情形需要经过保险监督管理机构批准

3、筹建保险公司的期限及要求

4、保险公司分支机构的责任承担

5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的禁止性行为及保险监督管理机构可采取的处罚措施

6、对偿付能力不足的保险公司可采取的监管措施

7、对条款费率报批报备的要求

8、保险公司保险保证金的用途

9、经营财产保险业务的保险公司自留保险费的要求

10、保险公司被国务院保险监管管理机构接管的条件与接管期限届满的处理

熟悉：1、保险监管机构对保险公司监督检查可以采取的措施

2、保险公司对每一危险单位所承担的责任的限额

（二）关于印发《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的通知（保监发[2008]70号）、《关于进一步加大力度规范财产保险市场秩序有关问题的通知》（保监发[2012]39号）

掌握：1、规范财产保险市场秩序的重点内容

2、进一步规范财产保险市场秩序的重点内容

熟悉：保监会对财产保险市场秩序整顿的主要措施

了解：保监会进一步加大力度规范财产保险市场秩序的背景

（三）《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）

掌握：1、保险公司分支机构包括哪些层级

2、保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务的要求

3、保险公司发生哪些变化，应当经保险监督管理机构批准的情形

4、保险公司对分支机构的管理要求

5、中国保监会将保险公司列为重点监管对象的情形

6、保险公司被撤销清算组的组成

7、保险经营规则（第六章）

熟悉：保险公司分支机构的设立条件

（四）《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令2010年第2号）

掌握：1、保险公司高级管理人员的范围

2、中国保监会不予核准保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格的

情形

3、保险机构临时负责人任职期限

4、保险机构频繁变更高级管理人员，对经营造成不利影响时，保监会可

以采取的监管措施

熟悉：保险机构出现哪些情形时中国保监会可以在调查期间责令其暂停与被调查

事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务

了解：保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监

会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取哪些措施

（五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》（保监会令2009年第4号）

掌握：保险公司开展中介业务应当遵循的要求

熟悉：保险公司违反规定应当承担的法律责任

（六）《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号）

掌握：1、案件问责的事由

2、案件从重问责与从轻问责的情形

熟悉：案件责任追究的具体标准

（七）《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》（保监会令〔2010〕第5号）

熟悉：1、行政处罚的种类

2、接受行政处罚的当事人享有的权利

（八）《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号）

掌握：保险公司对保险销售从业人员的管理责任

熟悉：保险销售从业人员的禁止行为

（九）《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发〔2011〕52号）、《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》（人保财险办发〔2013〕219号）

掌握：1、保险业反洗钱义务

2、何种情况下各分支机构应当重新识别客户身份

3、未按要求进行客户身份识别的责任承担

熟悉：大额及可疑交易的标准及报送时限

（十）《保险公司关联交易管理暂行办法》（保监发[2007]24号）

掌握：1、关联方的范围

2、关联交易的类型

3、重大关联交易的标准

（十一）《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》（人保财险发〔2003〕177号）

掌握：“六条禁令”的内容

（十二）《中国人民财产保险股份有限公司财经纪律“十五条”禁令》（人保财险发〔2010〕11号）

掌握：财经纪律“十五条”禁令的内容

（十三）《中国人民财产保险股份有限公司农业保险八条禁令》（人保财险发〔2010〕331号）

掌握：农业保险八条禁令的内容

(十四)《保险公司内部控制基本准则》（第二条、第三条、第四条、第五条、第十七条）掌握：内部控制的定义、目标、原则及控制体系

熟悉：理赔控制的内容

（十五）《中国人民财产保险股份有限公司内部控制评价管理办法》（第十五条、第四条）

掌握：内部控制缺陷的类型及定义

了解：公司集中组织内部控制评价的频次

第三章内控与风险管理 (高级核赔师的范围)

【考试内容】

一、《保险公司风险管理指引（试行）》（第三条、第四条、第六条、第九条、第十五条、第二十五条、第三十二条）

掌握：1.指引中风险和风险管理的定义

2.保险公司应识别评估的主要风险及相关定义

3.确定风险限额的定义

熟悉：1.保险公司风险管理遵循的原则

2.保险公司风险管理组织体系

了解：风险评估报告的主要内容及报告频次

二、《保险公司偿付能力管理规定》（第二条、第三条、第七条、第八条）

掌握：1.保险公司偿付能力的定义

2.偿付能力充足率的基本计算

了解：最低资本和实际资本的相关定义

三、《保险公司内部控制基本准则》（第二条、第三条、第四条、第五条、第十七条）

掌握：内部控制的定义、目标、原则及控制体系

熟悉：理赔控制的内容

四、《中国人民财产保险股份有限公司全面风险管理办法（试行）》（第三条、第二十三条、第三十条、附录一）

掌握：1.公司风险管理遵循的基本原则

2.公司风险管理的闭环管理机制

熟悉：公司主要采取的风险应对策略

了解：风险管理相关术语

五、《中国人民财产保险股份有限公司内部控制评价管理办法》（第十五条、第四条）

掌握：办法中内部控制缺陷的类型及定义

了解：公司集中组织内部控制评价的频次

六、《中国人民财产保险股份有限公司关键岗位检查工作管理办法（试行）》（第二条、第三条、第六条）

掌握：1.关键岗位和关键岗位检查的定义

2.关键岗位检查的形式