XXXX银行XXXX年单位结算账户管理考核办法

xxxx银行单位结算账户管理

考核办法

第一章总则

第一条为规范各类人民币银行单位结算账户的开立、使用、变更和撤销，提高我行单位结算账户的合规率，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《xxxx银行人民币银行结算账户管理办法》制定本办法。

第二条本办法所指的人民币银行单位结算账户为单位客户按照人民银行和我行的相关规定，在我分行各营业网点开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，账户币种为人民币。

第三条本办法所指的账户管理系统为人民银行账户管理系统。

第四条本办法适用于营业部及所辖各支行。

第二章职责权限

第五条各支行账户管理员

（一）负责本营业网点的单位结算账户管理工作，负责审核单位结算账户的开户、销户、变更、年检资料；

（二）为企业开立账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分

支机构。

办理单位结算账户的变更、撤销,应当于2个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

（三）负责单位结算账户的年检工作，对已年检的账户在人行账户管理系统做年检标记，对逾期未年检的账户进行止付处理；

（四）负责人行账户管理系统中各信息的准确性；

（五）负责至少每月核对一次账户数量，确保核心系统、人民银行账户管理系统中的各类单位结算账户数量一致；

（六）负责分行运营科技部分配的其他关于账户管理的工作。

第六条分行运营科技部账户管理员

（一）负责单位结算账户管理工作，负责各网点单位结算账户的开立、变更、年检、撤销的审核工作；

（二）负责对各网点在人行账户管理系统中所录信息的准确性、及时性进行监督和考核；

（三）负责解答各网点单位结算账户管理问题。

第三章考核内容及考核方式

第七条存量账户考核内容

（一）存量账户考核范围为：XXXX年XX月XX日前开立的人民币单位结算账户；

（二）存量账户中每有1户正常状态的无证账户，处罚

500元，平衡计分卡扣除10分。

（三）存量账户中每有1户非正常状态的无证账户，处罚100元，平衡计分卡扣除10分。

（四）临时账户超期使用的，每户处罚300元，平衡计分卡扣除10分。

第八条新增账户考核内容

（一）新增账户考核范围为：XXXX年X月X日后开立的人民币单位结算账户，账户名称或账号在人民银行账户管理系统系统或bsbank系统每录错1户，处罚XX元;

（二）开户、销户向人民银行账户管理系统中晚报备的，每户处罚XX元，平衡计分卡扣除XX分；

（三）每新增1户无证账户处罚XX元，平衡计分卡扣除XX分；

（四）集中作业中心通报账户联系信息缺失或有误的，每户100元，平衡计分卡扣除X分。

第九条堵截开户风险考核

落实账户实名制要求，加强开户审核，充分核实企业开户意愿真实性，审慎判断开户合理性，对成功堵截假冒开户情况，给予经办人员奖励XX元。

第十条账户年检考核内容

年度账户年检率应达到80%以上，对未完成年检率80%以上的，每差一个百分点处罚XX元，平衡计分卡扣除XX 分。

第十一条考核方式

（一）按季考核：对存量账户、新增账户和人行账户管理系统实行按季考核。由分行运营科技部每季初根据各支行存量账户、新增账户和账户管理系统的使用情况进行考核。

（二）按年考核：对账户的年检情况按年度进行考核。由分行运营科技部根据人行账户管理系统中各网点的年检账户情况进行考核。

（三）评比方式：因各支行存量客户存在差异，分行将根据各支行客户存量所占全行存量客户比例进行综合排名，计算公式为：

按年考核：支行得分=（支行结算账户数量/最高支行的结算账户数量*20%）+账户年检率*80%+日常报送质量加分

（四）奖励方案

第一名：奖励XX元

第二名：奖励XX元

第三名：奖励XX元

第四章附则

第十二条本考核办法由分行XX部负责解释和修订。

第十三条本考核办法自印发之日起施行。