(完整版)企业风险管理信息系统
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通过各种方案，以最小的代价来达到管理风险的最大效益，而获得企业经 营的安全。
风险管理信息系统可简单定义为：收集、分析与规划组织中有关风险 管理信息的系统。
风险管理信息系统是为整个经济单位及其每个损失暴露单位而设置的 工具，对于风险管理全过程乃至经济单位的全部活动都起着重要的作用。 应用范围包括业务处理、标准风险管理报告和提供数据库的随机存取及支 持风险管理决策的定量分析。
2．特殊原则 (1)易用的原则。 (2)整体性保障原则 (3)实用性与适应性原则 (4)先进性与发展性原则。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
一、风险管理信息系统设计步骤
(一)需求分析 1．确定用户;2．采样调查;3．分析访问结果;4．准备报
(2)使用者应参与风险管理信息系统的功能设计与系统测试，以确保满 足风险管理的需求。
(3)除界定功能外，亦需确认构建风险管理信息系统所采用解决问题方 法之可行性。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
二、风险管理信息系统总体架构
(二)风险管理信息系统的功能界定 •2．风险管理信息系统的功能分配
料库建造与资料的完整性。 (3)技术层架构定义系统运作之软硬件环境，建造时应确保系统
的安全性。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
二、风险管理信息系统总体架构
(二)风险管理信息系统的功能界定 •1．风险管理信息系统应用层架构设计
(1)应用层架构的功能应包括：市场、经营与信用风险等管理，资本配 置，资产负债管理，绩效评估及相关管理报表等。
企业所使用的风险管理信息系统，需根据组织内的控管层级，明确规 范及分配集中式风险控制处理及个别业务单位分散式风险控制处理的形态 与层级。原则说明如下。
(1)风险管理信息系统与企业的风险控制处理组织架构及控管方式相搭 配。
(2)风险管理信息系统应采用集中式(中央层级向下分派)信息管理方式， 以确保跨部门与跨产品间所采用的计算方法与模型及资料的一致性。
告或建议书 (二)确定信息流 (三)可行性研究 (四)购买、租赁和建造的决策
1．软件决策;2．硬件决策;3．人员决策
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
二、风险管理信息系统总体架构
(一)风险管理信息系统架构 (1)应用层架构提供企业所需风险管理信息系统相关的功能。 (2)数据层架构定义应用系统所需的资料及存取界面，应考虑资
(6)补充、调整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的风险管 理信息系统，将风险管理与企业各项管理业务流程及管理软件统一规划、 统一设计、统一实施、同步运行。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第二节 信息系统的基本功能与建立原则
二、风险管理信息系统的构建原则
1．一般原则 (1)规范系统开发过程。 (2)正确的开发策略与方法。 (3)整体性原则。 (4)分解一协调原则。 (5)目标优化原则。
掌握风险管理信息系统的三层架构。
理解我国风险管理信息系统建设存在的问题。
掌握风险管理信息系统的实施步骤及实施中的问题克服。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
一、概述
第一节 风险管理信息系统概述
(一)什么是风险管理信息系统 风险管理活动的最终目的是为了企业对于任何风险的发生，均能预先
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第二节 信息系统的基本功能与建立原则
一、风险管理信息系统的基本功能
(4)实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，既能满足单 项业务风险管理的要求，也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风 险管理综合要求。
(5)确保风险管理信息系统的稳定运行和安全，并根据实际需要不断进 行改进、完善或更新。
企业风险管理
第十二章
企业风险管理信息系统
第十二章 企业风险管理信息系统
学习目标
了解风险管理信息系统发展的几个阶段。
掌握企业风险管理信息系统的组成与优缺点。
理解我国企业建立风险管理信息系统的现状和必要性。
掌握风险管理信息系统的基本功能与构建原则。
掌握风险管理信息系统的设计步骤及各步骤下的设计内容。
(2)采取措施确保向风险管理信息系统输入的业务数据和风险量化值的 一致性、准确性、及时性、可用性和完整性。对输人信息系统的数据，未 经批准，不得更改。
(3)能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试；能够实时反映 风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过 风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告 制度和企业对外信息披露管理制度的要求。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第一节 风险管理信息系统概述
一、概述
(二) 风险管理信息系统的基本组成 1．数据库
在风险管理信息系统中，数据常被分为：损失数据、风险数据、法律 数据、风险筹资数据、管理数据和风险控制数据。 2．软件
①数据库管理软件；②分析软件；③通信软件 3．硬件 4．网络 5．人事
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章企业风险管理信息系统
第一节 风险管理信息系统概述
二、风险管理信息系统的优缺点
(一)优点 (1)提高效率。 (2)降低成本。 (3)改善通信。 (4)提高风险管理的可
信度。 (5)高质量的决策信息。 (二)缺点
因为计算机只能按照程序执行，也只能存取已给的数据，因此，任何 计算机化的风险管理信息系统的性能都是有限的。计算机化RMIS只能分析、 不会制定决策，计算机能对问题作出精确的回答，但只有人才能发现问题， 提供所需要的数据。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第二节 信息系统的基本功能与建立原则
一、风险管理信息系统的基本功能
(1)将信息技术应用于风险管理的各项工作，建立涵盖风险管理基本流 程和内部控制系统各环节的风险管理信息系统，包括信息的采集、存储、 加工、分析、测试、传递、报告、披露等。
风险管理信息系统可简单定义为：收集、分析与规划组织中有关风险 管理信息的系统。
风险管理信息系统是为整个经济单位及其每个损失暴露单位而设置的 工具，对于风险管理全过程乃至经济单位的全部活动都起着重要的作用。 应用范围包括业务处理、标准风险管理报告和提供数据库的随机存取及支 持风险管理决策的定量分析。
2．特殊原则 (1)易用的原则。 (2)整体性保障原则 (3)实用性与适应性原则 (4)先进性与发展性原则。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
一、风险管理信息系统设计步骤
(一)需求分析 1．确定用户;2．采样调查;3．分析访问结果;4．准备报
(2)使用者应参与风险管理信息系统的功能设计与系统测试，以确保满 足风险管理的需求。
(3)除界定功能外，亦需确认构建风险管理信息系统所采用解决问题方 法之可行性。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
二、风险管理信息系统总体架构
(二)风险管理信息系统的功能界定 •2．风险管理信息系统的功能分配
料库建造与资料的完整性。 (3)技术层架构定义系统运作之软硬件环境，建造时应确保系统
的安全性。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
二、风险管理信息系统总体架构
(二)风险管理信息系统的功能界定 •1．风险管理信息系统应用层架构设计
(1)应用层架构的功能应包括：市场、经营与信用风险等管理，资本配 置，资产负债管理，绩效评估及相关管理报表等。
企业所使用的风险管理信息系统，需根据组织内的控管层级，明确规 范及分配集中式风险控制处理及个别业务单位分散式风险控制处理的形态 与层级。原则说明如下。
(1)风险管理信息系统与企业的风险控制处理组织架构及控管方式相搭 配。
(2)风险管理信息系统应采用集中式(中央层级向下分派)信息管理方式， 以确保跨部门与跨产品间所采用的计算方法与模型及资料的一致性。
告或建议书 (二)确定信息流 (三)可行性研究 (四)购买、租赁和建造的决策
1．软件决策;2．硬件决策;3．人员决策
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第三节 风险管理信息系统的设计
二、风险管理信息系统总体架构
(一)风险管理信息系统架构 (1)应用层架构提供企业所需风险管理信息系统相关的功能。 (2)数据层架构定义应用系统所需的资料及存取界面，应考虑资
(6)补充、调整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的风险管 理信息系统，将风险管理与企业各项管理业务流程及管理软件统一规划、 统一设计、统一实施、同步运行。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第二节 信息系统的基本功能与建立原则
二、风险管理信息系统的构建原则
1．一般原则 (1)规范系统开发过程。 (2)正确的开发策略与方法。 (3)整体性原则。 (4)分解一协调原则。 (5)目标优化原则。
掌握风险管理信息系统的三层架构。
理解我国风险管理信息系统建设存在的问题。
掌握风险管理信息系统的实施步骤及实施中的问题克服。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
一、概述
第一节 风险管理信息系统概述
(一)什么是风险管理信息系统 风险管理活动的最终目的是为了企业对于任何风险的发生，均能预先
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第二节 信息系统的基本功能与建立原则
一、风险管理信息系统的基本功能
(4)实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，既能满足单 项业务风险管理的要求，也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风 险管理综合要求。
(5)确保风险管理信息系统的稳定运行和安全，并根据实际需要不断进 行改进、完善或更新。
企业风险管理
第十二章
企业风险管理信息系统
第十二章 企业风险管理信息系统
学习目标
了解风险管理信息系统发展的几个阶段。
掌握企业风险管理信息系统的组成与优缺点。
理解我国企业建立风险管理信息系统的现状和必要性。
掌握风险管理信息系统的基本功能与构建原则。
掌握风险管理信息系统的设计步骤及各步骤下的设计内容。
(2)采取措施确保向风险管理信息系统输入的业务数据和风险量化值的 一致性、准确性、及时性、可用性和完整性。对输人信息系统的数据，未 经批准，不得更改。
(3)能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试；能够实时反映 风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过 风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告 制度和企业对外信息披露管理制度的要求。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第一节 风险管理信息系统概述
一、概述
(二) 风险管理信息系统的基本组成 1．数据库
在风险管理信息系统中，数据常被分为：损失数据、风险数据、法律 数据、风险筹资数据、管理数据和风险控制数据。 2．软件
①数据库管理软件；②分析软件；③通信软件 3．硬件 4．网络 5．人事
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章企业风险管理信息系统
第一节 风险管理信息系统概述
二、风险管理信息系统的优缺点
(一)优点 (1)提高效率。 (2)降低成本。 (3)改善通信。 (4)提高风险管理的可
信度。 (5)高质量的决策信息。 (二)缺点
因为计算机只能按照程序执行，也只能存取已给的数据，因此，任何 计算机化的风险管理信息系统的性能都是有限的。计算机化RMIS只能分析、 不会制定决策，计算机能对问题作出精确的回答，但只有人才能发现问题， 提供所需要的数据。
——云南大学商旅学院秦德智教授——
第十二章 企业风险管理信息系统
第二节 信息系统的基本功能与建立原则
一、风险管理信息系统的基本功能
(1)将信息技术应用于风险管理的各项工作，建立涵盖风险管理基本流 程和内部控制系统各环节的风险管理信息系统，包括信息的采集、存储、 加工、分析、测试、传递、报告、披露等。