货币银行学
《货币银行学》教学教案(全)
单利和复利是两种主要的利息计算方式，它们在计算方法和结果上存 在差异，投资者需要根据实际情况进行选择。
PART 04
金融机构体系
REPORTING
金融机构概述
金融机构的定义
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体 系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等 行业）与此相应。
国际金融监管协调
随着金融全球化的加速发展，国际金融监管协调变得越来 越重要。各国政府和监管机构需要加强合作和协调，共同 应对跨国金融风险和挑战。
国际金融监管标准
国际组织和各国政府制定了一系列国际金融监管标准，如 巴塞尔协议等，以促进国际金融市场的稳定和健康发展。
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REPORTING
信用在现代经济中的作用 现代经济中，信用已成为经济活动的重要组成部 分，对于促进经济发展、维护经济秩序具有重要 作用。
信用形式与信用工具
信用形式
01
商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等是主要的信用形
式，每种形式都有其特定的运作方式和特点。
信用工具
02
汇票、本票、支票等是常见的信用工具，它们作为信用的载体，
货币的起源
简单商品交换中产生，作 为价值尺度和流通手段的 属货币， 再到信用货币，最后到电 子货币的发展历程。
货币形式的演变
随着商品经济的发展和科 技的进步，货币形式不断 演变，从贝壳、布帛、金 属到纸币、电子货币等。
货币的本质与职能
货币的本质
货币的作用
一般等价物，是固定充当一般等价物 的特殊商品。
的货币价值总和。
02
国际收支平衡表
记录一个国家在一定时期内各项对外经济往来的统计报表，包括经常账
金融学专业《货币银行学》教案
金融学专业《货币银行学》教案一、课程简介1. 课程定位：《货币银行学》是金融学专业的核心课程，旨在帮助学生掌握货币银行的基本概念、理论体系和实务操作，培养学生的金融素养和分析解决问题的能力。
2. 课程目标：通过本课程的学习，使学生了解货币银行的基本概念、货币政策的制定与实施、金融机构的运营与管理、金融市场的发展与完善等，从而为学生进一步学习其他金融课程和将来从事金融工作奠定基础。
二、教学内容1. 货币与货币制度：货币的起源、货币的职能、货币制度及其演变。
2. 信用与债务：信用的概念、信用形式、债务与债务工具。
3. 金融市场：金融市场的类型、金融市场的功能、金融市场的运作。
4. 金融机构：商业银行、非银行金融机构、金融监管体系。
5. 货币政策：货币政策的目标、货币政策工具、货币政策传导机制。
三、教学方法1. 讲授：通过教师的讲解，使学生掌握货币银行学的基本概念、理论和实务。
2. 案例分析：通过分析实际案例，使学生更好地理解货币银行学的理论和实务。
3. 小组讨论：鼓励学生积极参与讨论，提高学生的分析和解决问题的能力。
4. 实务操作：安排学生参观金融机构，使学生了解金融机构的运营与管理。
四、教学安排1. 课时：共计32课时，每课时45分钟。
2. 教学方式：课堂讲授、案例分析、小组讨论、实务操作。
3. 教学进度：按照教材和教学大纲进行教学，每周安排2课时。
五、教学评价1. 期末考试：占总评成绩的70%，测试学生对课程知识的掌握程度。
2. 平时成绩：占总评成绩的30%，包括课堂表现、案例分析、小组讨论等。
六、教学手段1. 教材：选用权威、实用的教材，如《货币银行学》（第五版），提供全面、系统的货币银行学知识。
2. 多媒体教学：运用PPT、视频等多媒体教学手段，增强课堂的趣味性和信息量。
3. 网络资源：推荐学生访问相关金融学网站，了解最新的金融动态和研究成果。
4. 金融软件：教授学生使用金融分析软件，提高学生的实务操作能力。
《货币银行学》(全套课件)
42
第三节 存款货币银行的负债业务
负债业务 吸收存款 存款结构的变化 其他负债业务
43
第四节 存款货币银行的资产业务
资产业务 贴现 贷款及其种类 贷款证券化趋向
44
第四节 存款货币银行的资产业务
我国的银行贷款与对企业的资金供给 信贷原则 西方商业银行的“6C”原则 证券投资 租赁业务
58
第九章 货币需求
教学要点：
货币需求理论的发展 货币需求分析的宏观角度与微观角度
59
第一节 货币需求理论的发展
中国古代的货币需求思想 马克思关于流通中货币量的理论 费雪方程式与剑桥方程式
MV PT
M d kPY
60
第一节 货币需求理论的发展
凯恩斯的货币需求分析
M M1 M 2 L1 (Y ) L2 (r )
通货膨胀及其度量 通货膨胀的成因 通货膨胀的经济社会效应 通货膨胀对策 无通货膨胀成长和通货紧缩
72
第一节 通货膨胀及其度量
古老的通货膨胀问题 新中国成立初，对恶性通货膨胀的治理 过去我国流行的通货膨胀定义 近年来对通货膨胀的观点
6
第三节 货币的职能
价值尺度 货币单位 价格 流通手段 货币需求 价值尺度与流通手段的统一
7
第三节 货币的职能
货币贮藏 支付手段 世界货币
8
第四节 货币的定义
一般等价物 社会计算的工具和“选票” 从职能出发给货币下定义 货币与财富 货币与法律 从控制货币的要求出发定义货币 生产关系的体现
货币银行学
第一章货币与信用1.货币：在商品与劳务交易和债务清偿中，可作为交易媒介与支付工具被普遍接受的手段就是货币。
2.金本位：以黄金为币材，本位币与一定量黄金保持等价关系的货币制度。
3.无限法偿：无论支付数额多大，无论属于任何形式的支付，对方不能拒接，本位币一般都具有无限法偿能力。
4.商业信用：指工商业企业之间以商品赊销和预付贷款形式提供的信用。
5.银行信用：指银行及其他金融机构以货币形式提供的信用。
6.国家信用：指国家的负债，是由国家（政府）为债务人筹集资金的一种信用形式，国家从国内筹资构成内债，从国外筹资构成外债。
7.消费信用：指工商企业、银行或其他金融机构以生活资料为对象向消费者个人提供的信用。
8.格雷欣定理：劣币驱除良币的现象。
在实际比价与法定比价不同的两种货币同时流通时，实际价值量高的货币成为良币，实际价值量低的货币成为劣币，在价值规律的自发作用下，良币退出流通领域，而劣币充斥市场。
1.货币的基本职能有哪些?一般认为货币主要有五种职能，即交易媒介，价值标准，价值贮藏，延期支付的标准和世界货币。
交易媒介即货币作为商品交易媒介的功能。
货币在表现和衡量其他一切商品价值时，执行价值标准职能。
价值贮藏即货币退出领域而处于一种静止状态。
延期支付的标准即货币作为价值的单方面转移时所发挥的功能。
货币跨出国界，在国家之间发挥上述功能时就成为世界货币。
2.什么是货币本位制度，其主要内容有哪些？对本位货币的名称、材料、铸造、发行、兑换与流通等所作的有关规定，称为货币本位制度。
本位制度的核心内容是规定本位币的币材。
货币制度的基本内容：确定基本材料；规定货币单位；规定流通中的货币种类；对货币法定支付偿还能力的规定；规定货币铸造发行的流通程序；货币发行准备制度的规定3.为什么说纸币本位取代金本位是历史的进步？虽然金块本位仍以一定量黄金作为一国本位货币，但金币以不能自由铸造与流通，政府集中储存黄金，并发行纸币一代替黄金流通。
货币银行学课件(全)
第一章
货币职能与货币制度
学习目标
1 2 3 4
了解货 币制度 演变过 程
明确货 币制度 构成要 素的基 本内容
熟知我 国现行 货币制 度
掌握货 币的本 质和职 能
1.1 货币的本质及形态
1.1.1 货币的本质
货币是固定的充当一般等价物的特殊商品， 反映了一定的生产关系。 1）货币是固定地充当一般等价物的特殊商品。 2）货币反映着一定的社会生产关系。
流通中全部纸币所代表的价值量=流通中金属货 币的必要量
其中： 流通中全部纸币所代表的价值量=单位纸币代表 的价值量×纸币发行总量
所以，有下式： 单位纸币所代表的价值量（单位纸币的币值）= 流通中金属货币必要量/纸币发行总量
2.2.3 货币需要量和货币流通量
货币需要量，亦称“货币必要量”，是指一定时 期内，为保证生产和流通正常运行所需要的货币量 ，是货币流通规律的主要内容。 货币流通规律一般公式可写为： M=PQ/V M为流通中货币必要量；Q为待实现商品总量； P为商品价格水平；V为货币流通速度。
般购买手段；三是作为国际间财富转移手段。
1.3 货币制度
1.3.1 货币制度的构成要素
货币制度是指一个国家以法律形式所规定的货 币流通的结构和组织形式。它包括四个方面内容。
1）货币币材和货币单位的 （1）货币材料的确定 确定
货币材料是指国家以法律的形式明确规定哪一种 或哪几种材料作货币材料。 （2）货币名称和货币单位的确定 在金属货币时期，货币单位的确定不仅要规定单 位名称，还要规定其所含的货币金属的重量，也 称为价格标准。
流动性越强的金融资产，现实购买力就越强； 反之，则越弱。
层次划分原则
现实性
货币银行学的主要内容
货币银行学的主要内容【实用版】目录一、货币银行学的定义与背景二、货币银行学的主要内容1.货币与货币制度2.信用形式与信用工具3.利息与利息率4.金融中介与金融服务体系5.金融市场与金融工程6.货币供求与货币均衡7.通货膨胀与通货紧缩8.中央银行与货币政策9.国际收支与内外均衡10.银行的产业特征11.银行信贷与货币创造12.银行挤兑理论与存款保险制度13.融资理论与融资模式14.资本市场理论15.金融与经济发展16.金融改革与金融风险正文货币银行学是一门研究货币、金融市场、金融机构以及相关政策等方面的学科。
在我国金融体制改革的大背景下，货币银行学成为了经济管理类专业的重要课程。
本文将从上述提纲的各个方面，详细介绍货币银行学的主要内容。
一、货币与货币制度货币是经济活动中的一种特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段等功能。
货币制度是指一国在货币发行、流通、回笼等方面的制度安排。
货币银行学从货币的起源、演变以及货币制度的运行机制等方面，分析了货币对经济的影响。
二、信用形式与信用工具信用是经济活动中的一种借贷关系，可以促进资源的优化配置。
信用形式包括商业信用、银行信用、国家信用等。
信用工具主要包括各种有价证券，如股票、债券等。
货币银行学探讨了不同信用形式和信用工具的特点及运行规律。
三、利息与利息率利息是指借贷资本的价格，利息率是利息与本金的比率。
利息和利息率在资源配置、投资决策等方面具有重要作用。
货币银行学分析了利息和利息率的决定因素、影响及作用。
四、金融中介与金融服务体系金融中介是指在金融市场上，为资金供需双方提供金融服务的机构。
金融服务体系包括银行、保险公司、证券公司等金融机构。
货币银行学研究了金融中介的职能、运行机制以及金融服务体系的构成与发展。
五、金融市场与金融工程金融市场是指资金的供求双方通过金融工具进行交易的场所。
金融工程是通过创新金融工具和技术，实现金融市场风险管理、资源配置等功能。
货币银行学货币银行学
货币银行学货币银行学引言货币银行学是金融学的一个重要分支，研究的是货币的产生、运行和影响经济的各种因素。
货币银行学不仅是理论研究的基础，也是金融实践的指导。
本文将介绍货币银行学的定义、发展历程以及其在经济中的作用。
定义货币银行学是研究货币、银行和金融机构的产生、发展和作用的学科。
它通过分析货币的起源与发行、货币供求关系、银行的职能与作用等方面，揭示货币和银行在经济中的影响和作用，为货币政策的制定和金融市场的运行提供理论基础和实践指导。
发展历程货币银行学的起源可以追溯到古代，当时人们开始使用金属作为货币媒介，从而形成了最早的货币体系和银行制度。
随着经济的发展和金融市场的壮大，货币银行学逐渐成为一门专门的学科。
在经济学的体系中，货币银行学主要是在19世纪形成的。
当时，由于贸易和工商业的扩大，货币供应和需求的矛盾越来越突出，人们开始关注货币的功能和作用。
著名的经济学家亚当·斯密等人对货币和银行进行了深入的研究，奠定了货币银行学的基础。
20世纪以来，货币银行学在理论和实践上都取得了重要的进展。
货币供求理论、货币政策工具的研究、货币市场的运行机制等成为该领域的研究重点。
此外，随着全球化的发展，国际金融体系和货币政策的研究也成为货币银行学研究的重要内容。
货币银行学的作用货币银行学对经济发展和金融市场运行起着重要作用。
具体可以从以下几个方面来说明：1. 促进经济增长货币银行学提供了货币政策制定的理论基础。
货币政策通过调节货币供应量和利率水平，影响投资、消费和经济增长。
货币银行学的研究可以帮助政府和央行合理制定货币政策，促进经济的稳定和增长。
2. 维护金融稳定货币银行学研究了银行机构的功能和作用，帮助监管部门加强对金融机构的监管和风险防范。
通过合理的监管政策和风险管理措施，可以维护金融市场的稳定，防止金融危机的发生。
3. 支持金融创新货币银行学的研究为金融创新提供了理论支持。
金融创新可以为经济发展注入新的动力，提高金融市场的效率和竞争力。
货币银行学易纲课件
新型国际货币体系的发展趋势，具有去中心 化、可追溯等特点。
金融全球化的趋势与影响
资本流动加速
跨国投资、并购等活动增多， 推动全球资源配置优化。
金融市场一体化
各国金融市场相互依存，联动 效应增强。
金融创新与风险
金融产品和服务不断创新，同 时带来新的风险和挑战。
金融监管的挑战
金融全球化对各国金融监管提 出更高要求，需要加强国际合
监管机构
各国设立相应的监管机构 对银行进行监管，如中国 银行业监督管理委员会。
监管内容
资本充足率、流动性、风 险控制等方面。
风险管理
银行面临的市场风险、信 用风险、操作风险等各种 风险，需要进行有效的管 理。
04
货币政策与宏观调控
货币政策的目标与工具
货币政策目标
稳定物价、经济增长、充分就业和国际 收支平衡。
好地应对经济周期波动和外部冲击。
05
国际货币体系与金融全 球化
国际货币体系的演变与特点
古典金本位制
以黄金作为国际储备货币，各国货币汇率以 黄金含量为基础。
牙买加体系
美元、欧元、日元等多种货币共同作为国际 储备货币，汇率制度更加灵活。
布雷顿森林体系
以美元为中心，实行固定汇率制度，美元与 黄金挂钩。
货币与金融市场
货币的起源与演变
货币的起源
货币起源于交换和价值储存，经历了实物交换、金属货币、纸币等阶段。
货币的演变
随着科技的发展，数字货币逐渐兴起，成为现代货币体系的重要组成部分。
金融市场的构成与功能
金融市场的构成
金融市场由金融机构、金融工具和金融参与者等构成，是资 金供求双方进行交易的场所。
货币银行学基础知识讲义
货币银行学基础知识讲义1. 引言货币银行学是金融学的一个重要分支，它研究的是货币和银行对经济运行的影响及其相互关系。
了解货币银行学的基础知识可以帮助我们更好地理解货币、银行和金融市场的运作机制，对于个人和企业的理财规划、投资决策以及政府的宏观经济调控都具有重要意义。
本讲义将介绍货币银行学的基本概念、货币的特点、银行的职能以及货币供给与需求等内容，希望能够帮助读者建立起扎实的货币银行学基础。
2. 货币的定义和特点2.1 货币的定义货币是指在经济交换中广泛接受并被普遍用作支付手段和价值储存工具的特定形式的物品。
货币具有以下几个基本特点：•普遍流通性：货币必须在经济体系内广泛流通，被人们普遍接受。
•价值尺度：货币可以用作衡量商品和服务价值的尺度。
•支付手段：货币可以作为交换中的支付手段，方便进行经济交易。
•价值储存工具：货币可以作为一种价值储存工具，可以在未来使用或兑换为其他财富资产。
2.2 货币的特点货币具有以下几个重要特点：•流通性：货币必须具有良好的流通性，能够被广泛接受，并便于交换使用。
•稳定性：货币的价值应该相对稳定，不受较大幅度的通货膨胀或通货紧缩的影响。
•可分性：货币应该能够方便地进行分割和组合，以便适应不同面额的交易需求。
•难以伪造：货币应该具有一定的防伪造特性，以确保交易的安全性和信任度。
3. 银行的职能和种类3.1 银行的职能银行作为金融体系的核心机构，具有以下几个主要职能：•存款和支付：银行接受各类存款，并为存款人提供支付和转账等服务。
•贷款和信用：银行向有资金需求的借款人提供贷款，并在一定条件下发放信用。
•资金调度：银行负责将存款资金调度给需要资金的借款人，以实现资金的有效配置。
•储蓄和理财：银行提供储蓄和理财产品，帮助个人和企业进行资金积累和增值。
3.2 银行的种类银行可以根据经营范围、性质和功能的不同进行分类，常见的银行种类包括：•中央银行：中央银行是国家货币和金融政策的管理机构，负责货币发行、资金调控和外汇管理等职能。
《货币银行学》名词解释
《货币银行学》名词解释一、名词解释1.价值尺度：货币的基本职能之一。
是指货币在表现和衡量一切商品价值时所发挥的职能。
2.流通手段：货币的基本职能之一。
即货币在商品流通中充当交换的媒介。
3.支付手段：当货币不是用作交换的媒介，而是作为价值的独立运动形式进行单方面转移时，执行支付手段职能。
4.贮藏手段：是指货币退出流通领域被人们当作独立的价值形态和社会财富的一般代表保存起来的职能。
5.通货膨胀：是指由于货币供应过多，引起货币贬值、物价普遍上涨的货币现象。
6.无限法偿：有限法偿的对称。
是指本位货币具有无限的支付能力，既法律上赋予它流通的权力，不论每次支付的金额多大，受款人均不得拒绝收受。
7.有限法偿：无限法偿的对称。
是指辅币具有有限的支付能力，即每次支付超过一定的限额，对方有权拒绝收受。
8.商业信用：工商企业之间在买卖商品时，以商品形式提供的信用。
9.银行信用：是指银行或其他金融机构以货币形态提供的信用。
10.原始存款：一般是指商业银行（或专业银行）接受的客户现金和中央银行对商业银行的再贷款。
它是商业银行从事资产业务的基础。
11.派生存款：又称衍生存款，是指商业银行发放贷款、办理贴现或投资业务等引申而来的存款。
它是相对于原始存款的一个范畴。
银行创造派生存款的实质，是以非现金形式为社会提供货币供应量。
12.直接融资：间接融资的对称。
是指资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系的融资形式。
13.间接融资：直接融资的对称。
是指资金供求双方通过金融中介机构间接实现资金融通的活动。
14.直接标价法：间接标价法的对称，又称应付标价法。
是指用一定单位的外国货币为标准，来计算应付若干单位的本国货币的汇率表示方法。
15.间接标价法：直接标价法的对称，又称应收标价法。
是指用一定单位的本国货币来计算应收若干单位的外国货币的汇率表示方法。
16.基础货币：是指处于流通界为社会公众所持有的通货及商业银行存于中央银行的准备金的总和。
货币银行学
《货币银行学》课程标准一、课程定位⒈课程简介课程名称：货币银行学课程性质：专业课程适用专业：金融保险总学时：60学时；理论学时：46学时，实验上机学时：14学时⒉课程地位《货币银行学》是一门培养金融保险类高级应用性人才的专业必修课。
每一个金融类的学生都必须学习、了解和掌握现代经济的一般规律和规范。
货币银行学就是研究货币与金融体系的运行机制，以及货币运行与经济运行之间关系的一门应用经济学科。
在现代经济迅速发展的背景下，有关货币、银行、金融的知识和理论，已经涉及到国民经济和人民生活的各个方面。
本课程通过探讨货币、信用、利率在商品经济中的作用，考察金融市场和金融机构的运行机制，来解答现实中货币与金融方面许多令人关注的问题。
通过本课程的教学，要使学生能比较全面、系统地掌握金融的基本理论和基础知识以及我国在金融领域的具体实践；培养学生具有能运用这些基本理论知识来识别、阐明、分析、研究、探索当前金融主要问题，特别是我国在经济发展过程中出现、存在的实际问题的能力；具有处理经济工作中有关金融问题的实际能力，以使其符合现代企业对员工的基本素质要求，以适应新形势下对人才厚基础、宽口径、高素质的培养要求。
本课程作为一门专业基础理论课，对学生以后的各专业知识学习影响甚大。
因为它的诸多理论的产生和发展，源于长期的市场经济的一般总结，一般在《经济数学》的基础课程后开设。
基于该课程基础性、理论性较强的特点，因此在教学过程中我们强调学生必须掌握货币银行的基本理论和基础知识，从而为后面专业课程学习打下较扎实的理论基础。
二、学习目标⒈课程目标《货币银行学》是一门理论性很强的课程，但理论应与实际相结合，在教学过程中，坚持“以学生为主体，以学生的学习为中心”，融“教、学、做”为一体，强化对学生能力的培养；突出高职教育特点，以实务应用为第一要素使学生“学其所用，用其所学”；帮助学生学会学习、学会实践，同时学会协作；在培养学生的辩证思维能力的同时加强学生的职业道德的教育，确保人才培养目标的实现。
货币金融学和货币银行学
货币金融学和货币银行学
货币金融学和货币银行学是两个相关但不完全相同的学科领域。
货币金融学（Monetary Economics）研究货币在经济中的作用
和影响，包括货币的定义、货币供应与需求、货币的价值和汇率等。
它关注货币政策、货币传导机制、通货膨胀和货币政策工具等问题，并研究货币对经济增长、就业和产出的影响。
货币金融学也涉及国际货币体系和国际金融市场等方面。
货币银行学（Monetary Banking）则更专注于银行和金融机构
的角色和功能，以及货币和银行之间的相互关系。
它研究银行的存款、贷款、利率设定、银行监管和金融稳定等问题。
货币银行学还探讨金融中介机构的作用，如信用创造和支付系统。
这两个学科领域互相渗透，相互影响。
货币金融学提供了理论框架和分析工具，使得货币银行学能够更好地理解货币和金融系统的宏观和微观层面。
货币银行学则为货币金融学提供了实证研究的数据和案例，验证和拓展了相关理论的适用性。
这两个学科的研究成果对政策制定者、经济学家和金融从业人员都具有重要意义。
货币银行学范围
货币银行学范围货币银行学作为经济学的一个重要分支领域，主要研究货币的本质、货币供求关系、货币政策、银行系统运作等相关问题。
本文将从宏观和微观两个层面，对货币银行学的范围做进一步的探讨。
一、宏观层面的研究范围1. 货币的本质和作用货币是现代经济体系中不可或缺的组成部分，研究货币的本质和作用是货币银行学的核心内容之一。
这一研究范畴主要包括对货币产生的原因、货币的属性（价值尺度、媒介和支付手段等）以及货币对经济运行的影响等方面的探讨。
2. 货币供求关系和价格水平货币对经济活动的调节作用体现在货币供求关系上。
通过货币供应量、货币需求量以及货币的流通速度等因素的相互作用，货币银行学研究了货币市场的运行机制，进而解释了货币供求关系与价格水平之间的关系。
这一领域的研究为制定货币政策和稳定经济提供了理论基础和实践指导。
3. 货币政策与经济调控货币政策是国家通过调整货币供给、利率水平等手段来达到宏观经济调控的一种重要工具。
货币银行学的范围也包括对货币政策的研究，包括制定货币政策的依据、实施的方法以及对经济状况的影响等方面的探讨。
货币政策的稳定与灵活性是保持经济稳定和促进经济增长的重要基石。
二、微观层面的研究范围1. 银行的机构特征和职能银行作为现代金融体系中的核心机构，在货币银行学范围内被广泛研究。
这一研究领域主要包括银行的组织结构、运营模式、风险管理等方面的研究，以及银行的存款、贷款、信贷创造等职能的分析。
通过深入探讨银行的机构特征和职能，可以更好地理解银行在经济中的角色与影响。
2. 银行体系与金融稳定银行体系作为国民经济中最重要的金融机构之一，其稳定与否对经济的发展和社会的稳定具有重要影响。
货币银行学还研究银行体系的结构、监管与风险管理等方面的问题，探索银行体系对金融稳定的贡献和挑战，以及金融危机的发生和应对等相关内容。
3. 货币银行学的实证研究货币银行学不仅仅是一个理论体系，还可以通过实证研究探索经济现象和政策效果。
货币银行学经典教材
货币银行学经典教材以下是一些货币银行学经典教材推荐：1. 《货币银行学》（Money, Banking, and Financial Markets）- Frederic S. Mishkin这本教材是货币银行学的经典之作，涵盖货币和银行体系的理论和实践方面的内容，包括货币供给与需求、银行运作、货币政策等。
2. 《银行学》（Bank Management and Financial Services）- Peter S. Rose, Sylvia C. Hudgins这本教材介绍了银行管理和金融服务的理论和实践，内容包括银行组织、风险管理、信贷评估和经济资本等。
3. 《金融机构管理》（Financial Institutions Management）- Anthony Saunders, Marcia M. Cornett这本书涵盖了金融机构管理的广泛范围，包括商业银行、投资银行、保险公司等金融机构的运营、监管、风险管理等。
4. 《金融市场与机构》（Financial Markets and Institutions）- Frederic S. Mishkin, Stanley G. Eakins这本教材探讨了金融市场和金融机构的互动关系，内容包括货币市场、债券市场、股票市场等各种金融市场的功能和运作。
5. 《银行学导论》（Introduction to Banking）- Barbara Casu, Claudia Girardone, Philip Molyneux这本教材提供了对银行学基本概念和原理的全面介绍，包括银行的角色、资产负债表管理、资本充足度等。
以上是一些货币银行学经典教材的推荐，根据教材的难易程度和内容详细程度，可以选择合适的教材进行学习。
《货币银行学》课件
货币政策效果
02
货币政策实施后对经济增长、就业、物价等宏观经济指标的影
响程度。
货币政策传导机制与效果的关系
03
传导机制的有效性决定了货币政策效果的好坏。
ONE
4
金融风险与金融危机
金融风险的种类与识别
市场风险
由于市场价格波动（如汇率、利率、股票价格等） 导致的金融风险。识别市场风险需要考虑各种可 能影响价格波动的因素，如宏观经济指标、政策 变化等。
ONE
3
货币政策与中央银行
货币政策的目标与工具
货币政策目标
稳定物价、经济增长、就业和国际收支平衡。
货币政策工具
存款准备金率、基准利率、公开市场操作等。
货币政策目标与工具的关系
货币政策工具的运用是为了实现货币政策目标，两者相互影响。
中央银行的职能与独立性
1
添加标题
中央银行的职能
2
添加标题
中央银行的独立性
03
银行体系与业务
银行的种类与职能
中央银行
作为货币政策的制定和执行机构， 具有制定货币政策、维护金融稳 定、提供金融服务的职能。
投资银行
主要从事证券承销、交易和资本 运作业务，不吸收公众存款。
商业银行
主要业务是吸收存款、发放贷款， 以盈利为主要目标，为客户提供 全方位的金融服务。
政策性银行
为特定政策目标而设立，提供政 策性贷款和金融服务，如国家开 发银行、中国农业发展银行等。
这些功能在不同历史时期和经济环境下有不同的表现和作用。
金融市场的运行机制
要点一
总结词
金融市场的运行机制是金融体系的重要支撑，涉及到金融市 场的信息披露、交易成本和市场监管等方面。
货币金融学和货币银行学
货币金融学和货币银行学
货币金融学和货币银行学是经济学中的两个重要分支，它们主要研究货币的功能、货币供给与需求、货币政策、银行体系等相关问题。
货币金融学是研究货币在经济中的作用和影响的学科。
它关注货币的起源、货币的功能、货币的供给与需求、货币的流通和支付系统等。
货币金融学研究的核心问题包括：货币对价格水平的影响，货币政策对经济波动和稳定的作用，货币政策工具的选择和效果等。
货币金融学的研究可以帮助分析和预测经济的通胀率、利率、就业水平、生产总值等宏观经济变量。
货币银行学是研究银行和银行业的一门学科。
它关注银行的角色、银行业的运作和监管、金融市场的发展等。
货币银行学的研究内容包括：银行的存款和贷款活动，银行的借贷风险管理，银行的资本和盈利能力，银行的监管制度等。
货币银行学的研究对于了解银行的运作机制、金融市场的发展和金融稳定具有重要意义。
货币金融学和货币银行学相互关联，它们共同构成了货币和金融领域的重要研究内容。
货币金融学提供了理论和模型，用于分析和研究货币的作用和货币政策的效果；货币银行学提供了实证和经验研究，用于理解银行业的运作机制和金融市场的风险。
两者的研究成果可以相互借鉴和补充，为制定和实施货币政策以及改革金融体系提供理论和实践支持。
金融学专业《货币银行学》教案
金融学专业《货币银行学》教案教案金融学专业《货币银行学》教案一、课程概述《货币银行学》是金融学专业的核心课程之一，主要研究货币的起源、发展、功能以及银行体系的基本理论和实务操作。
本课程旨在帮助学生理解货币银行学的核心概念，掌握货币供求、货币政策、银行管理、金融市场等方面的知识，为今后的金融工作打下坚实基础。
二、教学目标1.理论目标：使学生掌握货币银行学的基本概念、基本理论和基本方法，了解货币银行体系的运行机制。
2.实践目标：培养学生运用货币银行学知识分析和解决实际问题的能力，提高学生的金融业务操作技能。
3.思想目标：引导学生树立正确的金融观念，增强金融风险意识，培养学生的社会责任感和职业道德。
三、教学内容1.货币与货币制度（1）货币的起源与发展（2）货币的职能与货币制度（3）货币供给与货币需求2.金融市场（1）金融市场的分类与功能（2）金融工具及其定价（3）金融市场的参与者与监管3.银行体系（1）商业银行的业务与经营（2）中央银行的职能与业务（3）金融监管与金融稳定4.货币政策（1）货币政策的目标与工具（2）货币政策的传导机制（3）货币政策的实践与效果5.国际金融（1）外汇与汇率（2）国际收支与国际储备（3）国际金融市场与国际金融机构四、教学方法1.讲授法：讲解货币银行学的基本概念、基本理论和基本方法。
2.案例分析法：通过分析实际案例，使学生了解货币银行体系的运行机制。
3.讨论法：组织课堂讨论，引导学生运用所学知识分析实际问题。
4.实践操作法：开展模拟银行业务操作，提高学生的实际操作能力。
五、教学安排1.总学时：64学时2.学时分配：（1）货币与货币制度：16学时（2）金融市场：16学时（3）银行体系：16学时（4）货币政策：8学时（5）国际金融：8学时3.考核方式：（1）平时成绩：30%（包括出勤、课堂表现、作业等）（2）期中考试：30%（3）期末考试：40%六、教学资源1.教材：《货币银行学》（李健主编，高等教育出版社）2.参考文献：（1）《货币银行学》（黄达主编，中国人民大学出版社）（2）《金融市场学》（张亦春主编，高等教育出版社）（3）《国际金融学》（姜波克主编，高等教育出版社）3.教学课件：采用PowerPoint制作教学课件，配合板书进行讲解。
货币银行学教学大纲
货币银行学教学大纲一、课程概述货币银行学是一门研究货币、信用、银行等金融机构以及金融市场运行规律和宏观金融政策的学科。
它是金融学专业的核心基础课程，对于学生理解金融体系的运作、宏观经济的运行以及金融政策的制定具有重要的意义。
二、课程目标1、使学生掌握货币银行学的基本概念、基本理论和基本方法。
2、帮助学生了解货币、信用、银行等金融机构以及金融市场的运行机制。
3、培养学生运用货币银行学的理论和方法分析和解决实际金融问题的能力。
4、引导学生关注金融领域的最新动态和发展趋势，提高学生的金融素养和创新意识。
三、课程内容（一）货币与货币制度1、货币的本质与职能货币的定义和本质货币的职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币2、货币的形式实物货币金属货币信用货币电子货币3、货币制度货币制度的构成要素银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度国际货币制度（二）信用与信用工具1、信用的含义与形式信用的定义和本质商业信用、银行信用、国家信用、消费信用和国际信用2、信用工具信用工具的种类：票据、债券、股票等信用工具的特征：期限性、流动性、风险性和收益性信用工具的价格（三）利息与利率1、利息的本质与计算利息的本质单利和复利的计算2、利率的种类与决定因素年利率、月利率和日利率名义利率和实际利率市场利率、官定利率和公定利率影响利率的因素：平均利润率、借贷资金的供求关系、通货膨胀率、国家经济政策等3、利率的作用利率对宏观经济的调节作用利率对微观经济的影响（四）金融市场1、金融市场的概述金融市场的定义和分类金融市场的功能2、货币市场同业拆借市场票据市场短期债券市场回购市场3、资本市场股票市场债券市场投资基金市场4、金融衍生工具市场远期合约期货合约期权合约互换合约（五）金融机构体系1、金融机构的分类与功能存款性金融机构：商业银行、储蓄银行、信用社等非存款性金融机构：保险公司、证券公司、信托投资公司等金融机构的功能：融资功能、风险管理功能、信息处理功能等2、商业银行商业银行的业务：负债业务、资产业务、中间业务商业银行的经营管理原则：安全性、流动性、盈利性商业银行的风险管理3、中央银行中央银行的性质与职能中央银行的业务：负债业务、资产业务、中间业务中央银行的货币政策（六）货币供求与均衡1、货币需求货币需求的含义与动机传统货币数量论、凯恩斯的货币需求理论、弗里德曼的货币需求理论2、货币供给货币供给的含义与层次划分基础货币与货币乘数货币供给的决定因素3、货币均衡货币均衡的含义与标志货币失衡的原因与调节（七）通货膨胀与通货紧缩1、通货膨胀通货膨胀的定义与类型通货膨胀的成因通货膨胀的经济效应通货膨胀的治理2、通货紧缩通货紧缩的定义与类型通货紧缩的成因通货紧缩的经济效应通货紧缩的治理（八）货币政策1、货币政策的目标货币政策目标的内容：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡货币政策目标之间的关系2、货币政策工具一般性货币政策工具：法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务选择性货币政策工具：消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制等直接信用控制和间接信用指导3、货币政策的传导机制货币政策传导机制的理论货币政策的时滞（九）国际金融1、国际收支国际收支的概念与平衡表国际收支失衡的原因与调节2、汇率与汇率制度汇率的标价方法影响汇率变动的因素汇率制度的类型人民币汇率制度3、国际储备国际储备的构成与作用国际储备的管理四、教学方法1、课堂讲授：通过讲解基本概念、理论和方法，使学生掌握货币银行学的基础知识。
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《货币银行学》作业题、讨论题和思考题第一章货币与货币制度一、名词解释1、货币2、价值尺度3、流通手段4、贮藏手段5、支付手段6、本位币7、辅币8、金本位制9、无限法偿10、有限法偿 11、金融资产的流动性 12、货币制度 13、格雷欣法则二、复习思考题1、如何理解货币的本质? 它在商品经济中发挥着哪些主要功能? 试举例说明。
2、什么是货币制度? 其主要构成要素有哪些?3、货币层次划分的依据是什么? 为什么说科学地划分货币层次具有非常重要的意义?4、什么是”劣币驱逐良币”规律? 试举例说明之。
5、为什么说金币本位制是一种相对稳定的货币制度, 金块本位制和金汇兑本位制是不稳定的货币制度?6、什么是纸币本位制? 其有何特点? 应如何正确理解当前中国的”一国三币”制度?三、课堂问答( 讨论) 题1. 钱、货币、通货、现金是一回事吗? 银行卡是货币吗?2. 金钱是万能的吗? 社会经济生活中为什么离不开货币? 为什么自古至今, 人们又往往把金钱看作是万恶之源?3. 货币种种形态的演进有何内在规律? 流通了几千年的金属货币被钞票和存款货币所取代, 为什么是历史的必然?4. 就你在生活中的体验, 说明货币的各种职能以及它们之间的相互关系。
如果高度地概括, 你认为货币职能最少不能少于几个?5. 货币制度与国家主权的联系应该怎样理解? 结合欧洲货币、货币局制度和”美元化”,理一理你的思路。
6. 货币是不是终归要消亡?第二章信用与信用形式一、名词解释1.信用2.商业信用3.银行信用4.国家信用5.信用工具6.背书7.承兑8.商业本票9.商业汇票 10.支票二、复习思考题1.信用的主要形式有哪些?它们各有哪些特点?2.试述商业信用的作用与局限性。
3.商业信用和银行信用的关系如何?4.说明消费信用的基本类型和经济意义。
5.信用工具的主要类型有哪些?三、课堂问答( 讨论) 题1．经济学意义上的”信用”, 与日常生活和道德规范里的”信用”, 有没有关系, 是怎样的关系?2．为什么说在现代经济生活中, 信用联系几乎无所不在, 以至能够称之为”信用经济”? 能否谈谈你本人的体验?3．比较商业信用与银行信用的特点, 二者之间有怎样的联系? 中国当前为什么大力推广票据的使用?4．在中国, 利用外资包括哪些形式? 大量地、长久地利用外国资本是否必然会陷入债务奴隶的境地?5. 1997年以来中国开始大力发展消费信用, 其意义何在? 了解一下中国商业银行当前推出的有关消费信用的贷款有哪些类型。
大学生助学贷款算不算一种消费信用?第三章利息与利率一、名词解释1.利息与利率2.基准利率3.市场利率4.单利与复利5.名义利率和实际利率6.流动性陷阱二、复习思考题1．简介西方的利率决定理论。
2.简要介绍利率的分类。
3.利率的经济杠杆功能表现在哪些方面?三、课堂问答( 讨论) 题1. 如何看待中国当前出现的居民储蓄”负利率”现象? 分析其成因及影响。
2、区分”浮动利率”与( 中国的) ”利率浮动”。
3、了解中国的利率市场化进程, 这一改革的主要内容及步骤是什么?第四章金融体系一、名词解释1、储蓄银行2、信用社3、养老基金 4金融公司 5、投资银行 6、共同基金 7、公司型基金 8、契约型基金9、封闭型基金 10、开放型基金 11、开发银行 12、投资信托公司 13、财务公司二、复习思考题1、什么是存款型金融机构? 什么是契约型金融机构? 它们的主要类型和主要区别是什么?2、为什么说购买共同基金属于间接投资? 共同基金的特点是什么?3、什么是政策性银行? 它和商业银行的主要区别是什么?4、试述中国金融机构体系的结构与职能。
5、什么是投资银行? 它与商业银行主要区别有哪些?6、中国资产管理公司的经营宗旨是什么?7、保险公司主要的保险业务有哪些?8、简述信用合作社的主要业务。
9、简述投资信托公司的主要业务。
10、简述财务公司产生与发展的原因。
三、课堂问答( 讨论) 题1.你是否了解中国金融资产管理公司产生的背景? 它在处理国有商业银行不良资产方面采取了哪些措施? 结合不良债权的成因, 你考虑化解不良债权的主要途径何在?2.对于存款保险制度, 赞成者认为是保持银行体系稳定的关键性制度, 国家必须给予财力支持, 反对者认为这一制度是道德风险的根源, 不利于银行体系的健康运作与发展。
对这样对立的看法, 你的判断是什么?第五章商业银行一、名词解释1、商业银行2、负债业务3、资产业务4、中间业务5、表外业务6、 MMMF7、 NOW帐户8、 CAMEL评级法9、法定存款准备金制度 10.非现金结算制度 11.简单存款乘数模型 12.存款乘数 13.现金漏损率二、复习思考题1、简述商业银行性质。
它与其它金融机构的区别何在?2．说明商业银行组织形式的类型。
3．比较商业银行的分业经营制和全能银行制。
4．阐述商业银行的主要业务。
5．商业银行的资产业务主要分为哪几类? 现金资产是收益率最低的资产,那么, 现金资产占总资产比例越少越好吗? 为什么?6．《巴塞尔协议》对商业银行提出了哪些基本要求。
7．商业银行经营的三原则——盈利性、流动性和安全性, 它们相互之间的关系应该怎样把握? 为实现经营原则的资产—负债管理, 其理论发展的脉络是怎样的8．试述商业银行资产负债管理理论的发展脉络。
9．阐述商业银行创造派生存款的一般原理及其制约因素。
10、假设某一商业银行的资产负债表如下:某商业银行的资产负债表单位: 元( 假定存款客户不提现, 不转存定期存款)a、此时存款货币扩张倍数是多少? 存款货币总量又是多少?b、如果中央银行将法定存款准备金率确定为10%, 该银行拥有的超额准备金是多少?c、在法定存款准备金率为10%情况下, 如果该银行把10%的存款作为超额准备金, 存款货币和存款乘数会有变化吗?d、在法定存款准备金率为10%情况下, 该银行不保留超额准备金, 存款货币和存款乘数会怎样变化?e、在法定存款准备金率为10%情况下, 该银行不保留超额准备金, 中央银行向该银行出售 0元政府债券并长期持有, 请问存款货币和存款乘数会怎样变化?11、假设银行体系准备金为15000亿元, 公众持有现金为500亿元。
中央银行法定活期存款准备金率为10%, 法定定期存款准备金率为5%, 流通中通货比率为20%, 定期存款比率为40%, 商业银行的超额准备率为18%。
a、货币乘数是多少?b、狭义货币供应量M1是多少?三、课堂问答( 讨论) 题1.试分门别类说明中国当前金融机构体系的构成,并同主要西方国家的金融机构体系比较:共同之处有哪些方面;主要差异可归结为几点.2.了解改革开放以来中国金融机构体系的变化,分析变化的原因和未来的发展趋势.3.为什么说,金融中介机构多样化是市场经济发展的客观要求?中国有庞大的金融机构体系,为什么还广泛存在着＂民间借贷＂? 4．你是否了解中国在几个国际金融机构中的活动状况?5.一个金融机构是否是存款货币银行, 其判断的基本标志是什么?6.存款货币银行经营哪些业务? 什么是表外业务, 这类业务为什么越来越受到重视? 几类业务之间存在着怎样的相互制约关系?7.一些西方国家的金融业, 近年来经历了分业经营到混业经营的发展过程, 你是如何理解这一体制变迁的? 对中国从２０世纪９０年代中期以来实行的金融分业经营、分业管理的格局、背景及当前的发展变化趋势, 你又有怎样的看法?8.２０世纪８０年代以来, 中国商业银行的不良债权问题成为国内外关注的热点。
你过去听到过什么议论, 现在对其严重性怎样估价?9．在中央银行体制形成之前, 存款货币银行能够发行自己的银行券, 停止银行券发行后则保有创造存款货币的能力。
不论是发钞票还是创造存款货币, 银行是否自己就能够任意支用? 这方面你曾存在过什么疑问, 现在还有什么疑问?10．也可设计一个货币创造的游戏, 找几位同学, 分别扮成参与货币创造的各个角色, 看看是否能使你更深刻地领会货币创造的机制。
11．如果中央银行不规定法定准备金率, 存款货币银行是否就能够无限制地创造货币了?12．有以下两种可能的行为: ⑴商业银行从中央银行借入一笔款项; ⑵该商业银行的客户用支票存入同等金额的款项。
试比较这两种行为对基础货币数量的影响: 是相同还是不同?类似的例子还可举出一些。
如某商业银行从中央银行借入一笔款项的同时, 在该银行存款的一位客户从其账户上提走了同等金额的现金, 那么基础货币量与该银行在中央银行的准备存款金额分别会发生怎样的变化?再如, 中央银行从商业银行与其从公众购入同等金额的债券, 这两种行为对基础货币的影响是否相同? 为什么?13．现在, 在中国的周边国家, 有相当数量的人民币作为交易货币。
这是否是说, 中国有相应数量的铸币税收入? 与之同时, 中国的外汇储备有以千亿计的美元; 中国人分散持有的美元为数也相当可观。
这与否是说, 中国也实事上向美国交纳铸币税?14．银行体系为什么能够为经济生活提供它所需要的任意数量的货币; 这种可能性的经济根据是什么? 要求什么样的政治前提条件?15．现代信用货币创造机制彻底突破了贵金属供给数量的限制并极大地节约了社会流通费用。
这对于社会经济发展的重大意义应如何分析。
第六章中央银行一、名词解释1、中央银行2、最后贷款人3、货币发行4、再贷款5、再贴现6、货币政策7、货币政策目标8、充分就业9、菲利普斯曲线9、货币政策工具 10、存款准备金政策 11、再贴现政策12、公开市场业务 13、货币政策时滞 14、货币政策中介目标 15、单一规则 16、相机抉择 17、自愿失业 18、非自愿失业二、复习思考题1．中央银行的产生与发展的客观经济基础是什么?2．中央银行的主要职能是什么?3．中央银行资产负债表的格式及分析。
4．中央银行的负债业务的内容和特点。
5.中央银行的资产业务的内容和特点。
6．西方国家货币政策的最终目标有哪几个? 中央银行在同一时间实行同一种货币政策能否同时达到这些最终目标? 为什么?7.中央银行的一般性货币政策工具有哪几种? 它们分别是如何调控货币供应量的? 其各自的优缺点是什么?8.什么叫货币政策的中介指标?如何选定中介指标?9．什么是货币政策传导机制?分别说明凯思斯学汲和货币学派在货币政策传导机制上的观点。
10．什么是货币政策时滞?它对货币政策运行效果有何影响?三、课堂问答( 讨论) 题1.中央银行区别于一般商业银行的特点是什么? 试经过中央银行的资产负债表来说明期特定的职能。
2.既然中央银行是国家的银行, 为什么还要强调中央银行相对于政府的独立性?3.对于判断中央银行独立性的强弱, 人们设计了一些度量的标准。
你认为中国当前中央银行独立性的状况如何?4．世界各国货币政策或采用”单目标”, 或采用”多目标”, 考虑的依据是什么? 根据近几年的实践, 你认为中国的货币政策目标应作怎样的表述?5．试列表说明可能运用来实现货币政策目标的货币政策工具以及它们各自作用的特点。