金融法课件解读
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金融法规培训课件.pptx
五、中国人民银行的业务
1、人民币发行。 2、持有、管理和经营国家外汇储备、黄金
储备。
3、收受金融机构按照规定比例交存的存款 准备金。
4、为在中国人民银行开立账户的金融机构 办理再贴现。
5、向商业银行提供贷款。 6、在公开市场上买卖国债和其它政府债券
及外汇。
7、依照法律、行政法规的规定经理国库。 8、代理国务院财政部门向各金融机构组织
三、贷款的一般程序
1、贷款申请 2、贷款调查和审批 3、签订合同 4、发放贷款 5、贷后检查 6、贷款归还
四、借款合同
借款合同是作为贷款人的金融机构与借 款人约定，贷款人将一定数量的货币资 金贷与借款人，借款人按约定用途使用 并到期还本付息的协议 。
（一）借款合同当事人的权利与义务 （二）借款合同当事人的违约责任
五、贷款管理制度
（一）贷款主办行制度 （二）贷款内部管理责任制 （三）贷款对象限制制度 （四）贷款证管理制度 （五）贷款期限管理制度 （六）贷款利率管理制度
第三节 同业拆借法律制度
同业拆借是银行、非银行金融机构 之间相互融通短期资金的行为。
我国目前对同业拆借的管理，主要 有以下内容：市场主体限制、期限限制、 资金来源限制、资金用途限制、利率限 制、拆借规模限制、同业拆借合同管理、 同业拆借市场形态、报告管理制度。
四、人民币的发行与流通管理
中华人民共和国的法定货币是人民币；人民 币的单位为元，人民币辅币为角、分。人民 币无论主币、辅币，均具有无限法偿能力； 人民币由中国人民银行统一印制、发行；禁 止伪造、变造人民币；禁止出售、购买伪造、 变造的人民币；禁止运输、持有、使用伪造、 变造的人民币；禁止故意毁损人民币；禁止 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用 人民币图样；禁止任何单位和个人印制、发 售代币票券，以代替人民币在市场上流通。
第八章金融法ppt课件
（三）证券登记结算机构
• 证券登记结算机构为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是
不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监 督管理机构批准。
• 设立证券登记结算机构，应当具备下列条件： • 1．自有资金不少于人民币二亿元； • 2．具有证券登记、托管和结算服务所必须的场所和设施； • 3．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格； • 4．国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 • 证券登记结算机构履行下列职能： • 1．证券账户、结算账户的设立； • 2．证券的托管和过户； • 3．证券持有人名册登记； • 4．证券交易所上市证券交易的清算和交收； • 5．受发行人的委托派发证券权益； • 6．办理与上述业务有关的查询； • 7．国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券 上市交易：
• （1）公司有重大违法行为； • （2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市
条件；
• （3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的
用途使用；
• （4）未按照公司债券募集办法履行义务； • （5）公司最近二年连续亏损。
（四）禁止的交易行为
• 1．内幕交易行为 • 2．操纵市场行为 • 3．虚假陈述行为 • 4．欺诈客户行为
• 2．符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本
最低限额；
• 3．具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理
人员；
• 4．具有健全的组织机构和管理制度； • 5．具备符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有
关的其他设施。
• 6．设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
（三）商业银行的业务
• （二）发行程序 • 1．发行人应按照由依法负责核准或审批的机构或者部门
金融法PPT课件课件
金融法ppt课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
《经济法基础》课件第7章
第二节 银行法
（四）商业银行的接管和终止 1. 商业银行的接管
（1）含义 商业银行的接管是指金融管理机构通过一定
的接管组织，按照法定的条件和程序，全面控 制和管理商业银行业务活动的行政管理行为。
第二节 银行法
（2）接管的条件和机关 商业银行已经或者可能发生信用危机，严
重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管 理机构可以对该银行实行接管。
2. 保险的分类 （1）根据保险标的不同，分为人身保险和财 产保险两大类 （2）根据承担责任次序的不同，分为原保险 与再保险
（3）接管的目的 接管的目的是对被接管的商业银行采取必
要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行
第二节 银行法
的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债 务关系不因接管而变化。
（4）接管的期限 接管的期限届满，国务院银行业监督管理机 构可以决定延期，但接管期限最长不超过2年。 （5）接管的终止。有下列情形之一的，接 管终止：
第二节 银行法
2. 商业银行的设立程序 设立商业银行，必须依照法定程序报经国家 国务院银行业监督管理机构审查批准。经批准 设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机 构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政 管理部门办理登记，领取营业执照。
第二节 银行法
商业银行自取得营业执照之日起无正当理 由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业 连续6个月以上的，由国务院银行业监督管理 机构吊销其经营许可证，并予以公告。
(五) 分业经营、分业管理
第二节 银行法
❖ 一、中国人民银行法 （一） 中国人民银行法的概述 1995年3月18日，第八届全国人大第三次
会议通过并公布了《中国人民银行法》。2003 年 12月27日，十届人大常委会第六次会议通 过了修改《中国人民银行法》的决定，自2004 年2月1日起施行。
金融法概论PPT课件
分类
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
金融法经典培训课程PPT课件( 54页)
3、商业银行的设立条件 （1）有符合《商业银行法》和《公司法》规定
的章程。 （2）有符合《商业银行法》规定的注册资本最
低限额。注册资本应为实缴资本。
–设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元 人民币，城市商业银行为1亿元人民币，农村商业 银行为5000万元人民币。
（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董 事、高级管理人员。
2、商业银行的业务范围
–吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷 款；办理国内外结算；办理票据贴现；发 行金融债券；代理发行、代理兑付、承销 政府债券；买卖政府债券、金融债券；从 事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事 银行卡业务；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保险业务；提供保险箱 服务；经中国人民银行批准的其他业务。
– 具有法人资格的国有银行，其业务受中国人民银 行的监督。
– 主要任务是贯彻国家产业政策，支持国家区域发 展战略；其资金和财产主要由政府财政部门拨付。
– 自担风险、保本经营、不与商业银行竞争的原则。
2、我国的政策性银行
（1）国家开发银行
–以国家重点建设项目为主要融资对象，保证国 家重点建设，增强国家对固定资产投资的宏观 调控能力。
（2）中国农业发展银行
–承担国家粮油储备、农副产品收购、农业开发 等方面的政策性贷款为主要业务。
（3）中国进出口银行
– 为机电产品和成套设备的进出口提供政策性金 融支持。
五、非银行金融机构
• 是指依法设立的，从事一定范围的金融业务 的金融企业。
–这类金融企业有：中国邮政储金汇业局、 城乡信用合作社、农村信用合作、保险公 司、保险经纪人公司、保险代理人公司、 信托投资公司、金融租赁公司、金融期货 公司、证券公司、证券登记公司、投资基 金管理公司、信用担保公司、典当行、信 用卡公司以及中国人民银行认定的其他从 事金融业务的机构。
《金融法规》课件
证券市场操纵案例
总结词
涉及在证券市场中进行操纵价 格、内幕交易等违法行为
联合操纵市场
多个投资者或机构通过合谋， 利用资金优势或信息优势操纵 证券市场价格。
内幕交易
知情人利用内幕信息进行证券 交易，获取不正当利益。
虚假陈述
上市公司或中介机构发布虚假 信息或隐瞒重要事实，误导投
资者做出错误的投资决策。
和约束，保障各方合法权益。
金融法规的重要性
总结词
金融法规对于保障金融市场的公平、透明和稳定具有重要意义，同时也有助于防范金融风险和维护国家经济安全 。
详细描述
金融法规是维护金融市场公平、透明和稳定的重要保障，通过规范市场参与者的行为，防止市场操纵和欺诈行为 的发生。同时，金融法规也有助于防范金融风险，保障国家经济安全。在一个日益全球化的经济环境中，金融法 规对于维护国家经济利益和经济安全具有更加重要的意义。
交易规则和风险管理等方面的规范。
外汇管理法规
总结词
规范外汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。
详细描述
外汇管理法规主要涉及外汇收支、外汇市场和外汇管理等方面。目的是规范外 汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。具体包括外汇收支的管制措施、 外汇市场的监管规则以及违反法规的处罚措施等。
03
金融法规的监管体系
公正性。
保护投资者利益
金融监管机构应保护投资者的 合法权益，防止市场操纵和欺
诈行为。
维护金融稳定
金融监管机构应维护金融市场 的稳定，防范和化解金融风险
。
促进金融创新
金融监管机构应鼓励和促进金 融创新，提高金融服务的质量
和效率。
金融监管手段与措施
现场检查和非现场监管
金融法课件.详解
1844年英格兰 银行（世界上 第一部银行法）
1897年中国通 商银行（中国 的第来自家银行）三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
（二）市场经济条件下的金融体制 1金融宏观调控体制 2金融机构组织体系 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展
依照《证券法》，以下关于公司公开发行公 司债券的条件的叙述，哪项是正确的？
A有限责任公司的净资产不低于人民币三千万 元
B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四 十
C最近三年连续盈利
D公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补 亏损和非生产性支出
以下关于不得再次公开发行公司债券情形的 描述，哪项是错误的？
A前一次公开发行的公司债券尚未募足
B对已公开发行的公司债券有违约或者延迟支 付本息的事实，仍处于继续状态
C违反法律规定，改变公开发行公司债券所 募资金的用途
D 公司累计债券余额为公司净资产的百分之 三十
四 证券交易
（一）证券上市 1、含义 2、申请和保荐 3、条件
（二）暂停上市 第五十五条 上市公司有下列情形之一的，由证券
累积订单式（寻价发行） ：由承销商与发行人先确 定一个价格幅度，通过市场促销征集在各个价位上 的需求量确定发行价格。
固定价格式：由承销商与发行人商定一个固定价格， 据此发售。
股票的发行价格须确定在证监会核准的价格区间内， 并报证监会备案。
1、 依照《证券法》，以下对证券公开发行 的叙述中，哪项是错误的？
根据深圳交易所《上市规则》14.1.2条第(一) 项情形股票被暂停上市的,在股票暂停上市期 间,上市公司符合下列条件的,可以在首个半年 度报告披露后五个交易日内向本所提出恢复 股票上市的书面申请:
《金融法》PPT课件
机构 • （二）不以营利为目的 • （三）经营业务基于特别法的授权 • 三、中央银行相对独立于政府
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
金融法规电子课件第一讲
2、 货币政策委员会的组成 及其职能金Fra bibliotek法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
金融培训课件——金融法规
金融机构应建立完善的风险管 理体系，通过定量和定性分析 方法，及时识别和评估内外部 风险，为风险防范和控制提供
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
第十五章金融法ppt课件
（3）中央银行的作用是其在实际经济活动中 执行各项职能所产生的后果。主要表现在以下几 个方面：①货币和信用流通工具。②调节货币流 通。③实施货币政策，调节宏观经济。④实施金 融监管，保障宏观决策的实施。
2.中央银行金融监管的原则和权限有哪些？
（1）中央银行金融监管的原则：①依法监管原则 （核心原则）。②不干涉内部经营管理的原则。③借重 自律和外部审计的原则。④以预防为主的原则。⑤系统 监管与区别对待相结合的原则。⑥国际合作原则。
第三节 商业银行法
1.什么是商业银行？简述我国现有商业银行的体系和职能。
（1）商业银行是指依照 《商业银行法》 和《中华人民共和国 公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业 法人。” 对这一条的理解，应着重把握三点：①企业法人。②商业 银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等金融业务的企业法人。 ③商业银行依据《商业银行法》和《公司法》设立。 （2）我国现有的商业银行体系，由四大部分构成：①国有独资商业 银行。②新兴商业银行。③城市合作银行和农村合作银行。④外资 商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行。 （3）商业银行的职能：①信用中介职能(最基本和最主要的职能)； ②支付中介职能；③信用创造职能；④金融服务功能。
（2）设立商业银行的程序：设立商业银行，必须依照法 定程序报经中国人民银行批准，依法办理工商登记手续。① 设立商业银行，申请人应按有关审批权限的规定，向中国人 民银行总行或相应级别的分支机构提出申请。申请经审查符 合有关规定的，申请人应填写正式申请书。②经批准设立的 商业银行，由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》， 并凭此依法向公司登记机关申请设立登记。经公司登记机关 核准设立登记并发给《企业法人营业执照》，商业银行即告 成立。经批准设立的商业银行，由中国人民银行予以公告。 ③商业银行自取得《企业法人营业执照》之日起无正当理由 超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上 的，由中国人民银行吊销其《金融机构法人许可证》，并予 以公告。
2.中央银行金融监管的原则和权限有哪些？
（1）中央银行金融监管的原则：①依法监管原则 （核心原则）。②不干涉内部经营管理的原则。③借重 自律和外部审计的原则。④以预防为主的原则。⑤系统 监管与区别对待相结合的原则。⑥国际合作原则。
第三节 商业银行法
1.什么是商业银行？简述我国现有商业银行的体系和职能。
（1）商业银行是指依照 《商业银行法》 和《中华人民共和国 公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业 法人。” 对这一条的理解，应着重把握三点：①企业法人。②商业 银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等金融业务的企业法人。 ③商业银行依据《商业银行法》和《公司法》设立。 （2）我国现有的商业银行体系，由四大部分构成：①国有独资商业 银行。②新兴商业银行。③城市合作银行和农村合作银行。④外资 商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行。 （3）商业银行的职能：①信用中介职能(最基本和最主要的职能)； ②支付中介职能；③信用创造职能；④金融服务功能。
（2）设立商业银行的程序：设立商业银行，必须依照法 定程序报经中国人民银行批准，依法办理工商登记手续。① 设立商业银行，申请人应按有关审批权限的规定，向中国人 民银行总行或相应级别的分支机构提出申请。申请经审查符 合有关规定的，申请人应填写正式申请书。②经批准设立的 商业银行，由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》， 并凭此依法向公司登记机关申请设立登记。经公司登记机关 核准设立登记并发给《企业法人营业执照》，商业银行即告 成立。经批准设立的商业银行，由中国人民银行予以公告。 ③商业银行自取得《企业法人营业执照》之日起无正当理由 超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上 的，由中国人民银行吊销其《金融机构法人许可证》，并予 以公告。
金融培训课件——金融法规
我国金融法规将适应新技术的发 展，加强对互联网金融、区块链 等新兴领域的监管。
金融法规在实践中的问题与对策
1 2
法规执行力度不足
在实践中，有时存在对金融法规执行力度不足的 问题，需要加强对法规执行情况的监督和检查。
法规更新滞后
随着金融市场的快速发展，有时存在法规更新滞 后的问题，需要及时对法规进行修订和完善。
分类
金融法规可分为中央银行法、商业银 行法、证券法、保险法、信托法、期 货法等。
金融法规的重要性
保障金融市场秩序
金融法规通过规范金融机构和金 融市场的行为，保障金融市场的 公平、公正和透明，维护金融市
场的秩序。
保护投资者权益
金融法规通过设定投资者保护条款 ，确保投资者的合法权益不受侵犯 ，维护投资者的信心和利益。
强化合作
加强国际合作，共同打击跨国金融犯罪活动，维护 全球金融稳定。
金融犯罪的法律责任与制裁
刑事责任
金融犯罪行为可能受到刑事处罚，包括有期徒 刑、罚金等。
行政责任
金融机构或个人因违反金融法规而受到行政处 罚，如罚款、吊销执照等。
民事责任
金融犯罪行为可能引发民事诉讼，导致赔偿损失等后果。
05
金融创新与法律风险防范
监管合作
国际间的金融监管合作日益加强，共同应对 跨国金融风险。
创新发展
国际金融法规鼓励金融创新，为金融市场提 供更多元化的产品和服务。
我国金融法规的未来发展与挑战
01
市场化改革
我国金融法规将继续推进市场化 改革，提高金融市场的竞争力和 活力。
02
防范金融风险
03
适应新技术发展
我国金融法规将加强对金融风险 的防范和化解，确保金融市场的 稳定。
《金融法律》课件
《金融法律》PPT课件
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
2
讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
3
环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
1
技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
2
讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
3
环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
1
技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。
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银行、中国进出口银行等 3金融市场体系 4金融管理体系
五邑大学政法系
四、金融法体系
1. 银行法 2. 货币管理法 3. 信贷法 4. 银行结算与票据法 5. 信托法 6. 融资租赁法 7. 保险法 8. 证券法
五邑大学政法系
第二章 中央银行法
一、中央银行的地位、职责和组织机构 （一） 中国人民银行的性质、地位和职责 （二） 中国人民银行的组织机构
有期限。 3）流通性。 4）收益性。 （3）分类按照发行主体不同，债券可分为： 政府债券、金融债券、公司债券、一般企业债券。 我国《证券法》规定的债券仅指公司债券。
五邑大学政法系
（三）投资基金券 （具体内容后面专章讲述）
五邑大学政法系
三、证券发行
案例：神龙股份有限责任公司是一家上市公司，为筹集资金 发行新股，招股说明书中写明所募集资金的用途是更新一条 自动化生产线，新股顺利上市。但是，股东却发现公司将这 笔资金用于建造办公大楼，遂向董事会提出异议。董事会认 为，改变资金用途是董事会的正式决议，监事会也同意，上 级部门也批准了，是有效的、合法的。
会，由中国人民银行主管。 国家外汇管理局，直属中央，中国人民银行
代管。
五邑大学政法系
中国人民银行的金融监管权： 1规章命令发布权 2金融机构设置和审批权 3信息获取权 4稽核检查权 5行政处罚权
五邑大学政法系
六、中央银行的法定业务
（一） （二） （三） （四） （五） （六）
1844年英格兰 银行（世界上 第一部银行法）
1897年中国通 商银行（中国 的第一家银行）
五邑大学政法系
三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
五邑大学政法系
（二）市场经济条件下的金融体制 1金融宏观调控体制 2金融机构组织体系 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展
外汇 （七）
规定和集中储备金 确定中央银行的基准利率 办理再贴现 向商业银行提供贷款 经理国库
在公开市场上买卖国债和其他政府债券及
清算服务
五邑大学政法系
第三章 商业银行法
一、商业银行法概述 ㈠商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款、
发放贷款、办理汇兑结算业务为主，以效益 性、安全性和流动性为经营原则的企业法人。
立于政府。
五邑大学政法系
四、中央银行的货币政策工具
（一）概述 （二）存款准备金制度 （三）再贷款和再贴现政策 （四）公开市场业务
五邑大学政法系
五、中央银行的金融监督管理
中国人民银行----国务院的金融职能管理部门。 中央银行集中统一管理金融体制。 国务院证券委员会和中国证券监督管理委员
②按照股东权利的性质，可分为普通股股票和优先 股股票。
③按照股票是否附有表决权可分为有表决权股票和 无表决权股票。
④按照股票票面是否记载金额，分为额面股股票和 无额面股股票。
五邑大学政法系
（二）债券 （1）概念 债券是发行人依照法定程序发行的，约定按期向持有人支付利息和偿还
本金的有价证券，债券是表明债权债务关系的一种书面凭证。 （2）特征 债券同股票相比，具有如下特征： 1）债券是债权债务关系的凭证，而股票则是股权凭证； 2）债券的投资风险小，较股票安全；债券具有期限性，而股票一般没
五邑大学政法系
二、商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则 业务经营范围
五邑大学政法系
四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
五邑大学政法系
案例分析
问题一：存款人将钱存入到银行，存入到银 行的钱的所有权问题
五邑大学政法系
㈡商业银行的职能 1. 信用中介职能 2. 支付中介职能 3. 信用创造职能 4. 金地位 具有民事权利能力和民事行为能力，依法自
主经营、自负盈亏的企业法人，银行以其全 部法人财产独立承担民事责任。 ㈣商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。
金融法
五邑大学政法系
[教学目的与要求] 金融是现代经济的核心，又是一个 高风险行业。各国政府经常面临金融风险和危机的挑 战。为了防范和化解金融风险，避免金融风险的发生， 国家必须运用金融法律手段，防范和监管金融活动， 维护金融秩序。因此，学习和掌握金融法的基本理论 和制度，熟悉我国主要金融法律的内容，了解相关领 域国外立法状况，培养具有熟悉金融、通晓法律、善 于经营的复合型金融人才。
问题二：夫妻一方未经另一方授权，能否以 处理夫妻共有财产为名，领取另一方名下的 存款
问题三：个人存款实名制
五邑大学政法系
第四章 证券法
一、证券概述 二、证券法上的证券 （一）股票 1、概念 2、分类
五邑大学政法系
①按照股票发行对象不同，可分为发起人股、国家 股、法人股、内部职工股和社会公众股，这是我国 股票的特殊分类。
[教学时数] 36课时 [教学内容]金融法的理论、中央银行法、商业银行法、
证券法、信托法、保险法、外汇和外债管理法、证券 投资基金法和金融监管法律制度
五邑大学政法系
第一章 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
的法律规范的总称。
五邑大学政法系
二、金融法的沿革
1580年意大利 威尼斯银行 （世界最早的 银行）
问： 1、你认为该公司董事会决议是否合法？为什么？ 2、这一行为对公司股票的发行有什么影响？ 3、你作为公司的股东，应该如何维护自己的权益？
五邑大学政法系
证券发行制度
依据国家对证券发行进行干预管理深度的不 同、程序的差异，证券发行制度可以分为：
五邑大学政法系
二、中央银行的概念和性质
居于一国金融体系主导地位，依法制定和执 行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国 家机关。
中国人民银行是在国务院领导下，指定和执 行货币政策，对全国的金融业实施监督管理 的金融行政管理机关。
五邑大学政法系
三、中央银行的法律地位 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独
五邑大学政法系
四、金融法体系
1. 银行法 2. 货币管理法 3. 信贷法 4. 银行结算与票据法 5. 信托法 6. 融资租赁法 7. 保险法 8. 证券法
五邑大学政法系
第二章 中央银行法
一、中央银行的地位、职责和组织机构 （一） 中国人民银行的性质、地位和职责 （二） 中国人民银行的组织机构
有期限。 3）流通性。 4）收益性。 （3）分类按照发行主体不同，债券可分为： 政府债券、金融债券、公司债券、一般企业债券。 我国《证券法》规定的债券仅指公司债券。
五邑大学政法系
（三）投资基金券 （具体内容后面专章讲述）
五邑大学政法系
三、证券发行
案例：神龙股份有限责任公司是一家上市公司，为筹集资金 发行新股，招股说明书中写明所募集资金的用途是更新一条 自动化生产线，新股顺利上市。但是，股东却发现公司将这 笔资金用于建造办公大楼，遂向董事会提出异议。董事会认 为，改变资金用途是董事会的正式决议，监事会也同意，上 级部门也批准了，是有效的、合法的。
会，由中国人民银行主管。 国家外汇管理局，直属中央，中国人民银行
代管。
五邑大学政法系
中国人民银行的金融监管权： 1规章命令发布权 2金融机构设置和审批权 3信息获取权 4稽核检查权 5行政处罚权
五邑大学政法系
六、中央银行的法定业务
（一） （二） （三） （四） （五） （六）
1844年英格兰 银行（世界上 第一部银行法）
1897年中国通 商银行（中国 的第一家银行）
五邑大学政法系
三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
五邑大学政法系
（二）市场经济条件下的金融体制 1金融宏观调控体制 2金融机构组织体系 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展
外汇 （七）
规定和集中储备金 确定中央银行的基准利率 办理再贴现 向商业银行提供贷款 经理国库
在公开市场上买卖国债和其他政府债券及
清算服务
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第三章 商业银行法
一、商业银行法概述 ㈠商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款、
发放贷款、办理汇兑结算业务为主，以效益 性、安全性和流动性为经营原则的企业法人。
立于政府。
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四、中央银行的货币政策工具
（一）概述 （二）存款准备金制度 （三）再贷款和再贴现政策 （四）公开市场业务
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五、中央银行的金融监督管理
中国人民银行----国务院的金融职能管理部门。 中央银行集中统一管理金融体制。 国务院证券委员会和中国证券监督管理委员
②按照股东权利的性质，可分为普通股股票和优先 股股票。
③按照股票是否附有表决权可分为有表决权股票和 无表决权股票。
④按照股票票面是否记载金额，分为额面股股票和 无额面股股票。
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（二）债券 （1）概念 债券是发行人依照法定程序发行的，约定按期向持有人支付利息和偿还
本金的有价证券，债券是表明债权债务关系的一种书面凭证。 （2）特征 债券同股票相比，具有如下特征： 1）债券是债权债务关系的凭证，而股票则是股权凭证； 2）债券的投资风险小，较股票安全；债券具有期限性，而股票一般没
五邑大学政法系
二、商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则 业务经营范围
五邑大学政法系
四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
五邑大学政法系
案例分析
问题一：存款人将钱存入到银行，存入到银 行的钱的所有权问题
五邑大学政法系
㈡商业银行的职能 1. 信用中介职能 2. 支付中介职能 3. 信用创造职能 4. 金地位 具有民事权利能力和民事行为能力，依法自
主经营、自负盈亏的企业法人，银行以其全 部法人财产独立承担民事责任。 ㈣商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。
金融法
五邑大学政法系
[教学目的与要求] 金融是现代经济的核心，又是一个 高风险行业。各国政府经常面临金融风险和危机的挑 战。为了防范和化解金融风险，避免金融风险的发生， 国家必须运用金融法律手段，防范和监管金融活动， 维护金融秩序。因此，学习和掌握金融法的基本理论 和制度，熟悉我国主要金融法律的内容，了解相关领 域国外立法状况，培养具有熟悉金融、通晓法律、善 于经营的复合型金融人才。
问题二：夫妻一方未经另一方授权，能否以 处理夫妻共有财产为名，领取另一方名下的 存款
问题三：个人存款实名制
五邑大学政法系
第四章 证券法
一、证券概述 二、证券法上的证券 （一）股票 1、概念 2、分类
五邑大学政法系
①按照股票发行对象不同，可分为发起人股、国家 股、法人股、内部职工股和社会公众股，这是我国 股票的特殊分类。
[教学时数] 36课时 [教学内容]金融法的理论、中央银行法、商业银行法、
证券法、信托法、保险法、外汇和外债管理法、证券 投资基金法和金融监管法律制度
五邑大学政法系
第一章 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
的法律规范的总称。
五邑大学政法系
二、金融法的沿革
1580年意大利 威尼斯银行 （世界最早的 银行）
问： 1、你认为该公司董事会决议是否合法？为什么？ 2、这一行为对公司股票的发行有什么影响？ 3、你作为公司的股东，应该如何维护自己的权益？
五邑大学政法系
证券发行制度
依据国家对证券发行进行干预管理深度的不 同、程序的差异，证券发行制度可以分为：
五邑大学政法系
二、中央银行的概念和性质
居于一国金融体系主导地位，依法制定和执 行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国 家机关。
中国人民银行是在国务院领导下，指定和执 行货币政策，对全国的金融业实施监督管理 的金融行政管理机关。
五邑大学政法系
三、中央银行的法律地位 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独