农商银行现金业务管理办法模版
银行现金管理规定范本
银行现金管理规定范本第一章总则第一条为规范银行的现金管理行为，保障银行资金的安全和稳定，制定本规定。
第二条本规定适用于全行各类业务部门现金管理工作。
第三条现金管理要坚持防范为主，风险控制，聚焦业务需求，提高运营效率，确保资金安全和效益最大化。
第四条银行业务部门应当严格执行现金管理规定，加强内部控制，完善管理制度，确保现金管理工作的合规性和有效性。
第五条银行业务部门应当建立健全现金管理制度和内部控制流程，并及时修订、完善。
第六条银行业务部门应当完善现金管理的技术手段和信息系统，提高工作效率和管理水平。
第七条银行业务部门应当加强对现金管理人员的培训和考核，提高人员素质和专业能力。
第八条本规定由银行总行制定，下属各业务部门负责具体实施。
第二章现金管理与控制第九条银行业务部门应当建立现金管理和控制制度，明确各级责任，保证资金安全，预防风险。
第十条银行业务部门应当设立现金管理岗位，并明确岗位职责和权限。
第十一条银行业务部门应当制定现金库存计划和现金调运计划，确保资金的充足和合理运营。
第十二条银行业务部门应当建立现金清点和复核机制，严格监督现金的流动和存储。
第十三条银行业务部门应当加强对现金管理设备和工具的维护和管理，确保运行正常。
第十四条银行业务部门应当加强对现金管理系统的应用和维护，及时报告和处理问题。
第十五条银行业务部门应当建立现金管理风险评估和应对机制，做好应急处置工作。
第十六条银行业务部门应当建立现金管理数据统计和报表分析体系，监控资金状况。
第三章现金管理的技术手段和信息系统第十七条银行业务部门应当积极推进现金管理的信息化建设，提高工作效率和管理水平。
第十八条银行业务部门应当建立现金管理的信息系统，实现现金数据的实时、准确和安全管理。
第十九条银行业务部门应当加强对现金管理系统的维护和更新，保持系统的稳定和安全运行。
第二十条银行业务部门应当建立现金管理系统的权限管理机制，确保数据安全和合规运营。
第四章现金管理人员的培训与考核第二十一条银行业务部门应当加强对现金管理人员的培训和考核，提高其业务素质和技术水平。
XX农商银行现金业务管理考核实施细则
XX农商银行现金业务管理考核实施细则为了进一步加强对现金业务的监督管理，提高现金业务操作人员的业务水平和风险意识，确保现金业务的规范运行，XX农商银行制定了现金业务管理考核实施细则。
本细则适用于XX农商银行各分支机构的现金业务操作人员。
一、考核目标1.提高现金业务操作人员的专业知识水平，确保其了解并正确操作各项现金业务的相关规章制度和操作流程。
2.强化现金业务操作人员的风险意识，确保在操作中能够及时发现和处置各类风险，保障现金业务的安全性和稳定性。
3.提高现金业务操作人员的服务意识和沟通能力，确保与客户的互动顺畅，满足客户的需求。
二、考核内容1.专业知识考核：对现金业务操作人员的相关业务知识进行考核，包括现金存取款业务、清分业务、ATM兑换业务等。
2.风险意识考核：通过模拟操作和案例分析等方式，检查现金业务操作人员对各类风险的识别和应对能力，包括假币风险、流通标志异常风险、恶意攻击风险等。
三、考核方式1.理论考核：通过书面考试的方式对现金业务操作人员的专业知识进行考核。
试题内容由农商银行总行负责制定，并统一下发给各分支机构。
考试通过率不低于90%。
2.操作考核：通过模拟操作或实际操作的方式对现金业务操作人员的操作流程和操作能力进行考核。
包括现金存取款、清分操作、ATM操作等。
3.情景模拟：通过情景模拟的方式对现金业务操作人员的风险意识和服务意识进行考核。
通过设定不同情境，考察其应对各种问题和风险的能力。
四、考核结果与处理1.考核结果分为优秀、良好、合格和不合格四个等级。
考核成绩不合格的人员需要进行重修，并在规定时间内重新参加考核。
2.考核成绩优秀的人员，可以作为后备干部进行培养，并予以适当奖励和晋升。
3.考核成绩不合格的人员，在重新参加考核后仍不能达到合格要求的，将面临降职或解聘处理。
五、培训与提升为了提高现金业务操作人员的综合素质和能力，农商银行将组织定期的培训和培养计划。
通过内部培训、外部培训、岗位轮岗等方式，不断提升现金业务操作人员的业务技能和管理能力。
银行现金业务管理办法模版
**银行现金业务管理办法第一章总则第一条为加强**银行现金业务管理、规范现金业务操作流程、提升现金管理水平,依据有关《中华人民共和国人民币管理条例》、《现金管理暂行条例》等关于法律、法规以及中国人民银行有关规章制度，特拟定本管理办法。
第二条本办法适用于本行办理现金出纳业务的各个机构和部门。
第三条现金业务的主要工作任务:（一)贯彻执行国家的金融法律、法规和关于规章制度。
（二)坚持做好现金的收付、整点、剔残、挑假、清分及兑换工作,为客户提供优质服务。
（三）负责现金、票样、假币和重要物饰的保管工作。
(四)负责现金调拨、保障现金收付业务需求，依照人民银行的要求做好现金投放与回笼工作。
(五)宣传保护人民币，做好本外币的防伪、反假及宣传工作。
(六)加强对反洗钱工作的宣传，提升反洗钱意识,监督大额现金收付,有效防范通过银行现金收付活动发生的洗钱行为。
(七)做好现金收支统计工作，科学决策备付现金,合理调整票面结构。
（八)强化服务意识，完善服务措施,切实维护**银行信誉。
第四条现金业务的基本原则:(一)办理现金收付业务，必须坚持“现金收入先收款后记账,现金付出先记账后付款”的原则，并依据有效凭证使用规定交易办理。
做到一笔一清,日清日结。
(二)办理库房现金业务必须坚持钱账分管，账要复核。
坚持双人核点大数，坚持双人管库，双人调拨,双人入库，双人出库,做到记账准确，保管有序,手续严密,责任分明。
(三）严禁挪用库存现金，严禁白条抵库。
（四)坚持查库制度,做到账款、账实、账簿、帐表、账账，内外账务相符。
(五）坚持金库钥匙（含副把钥匙)及密码(含密码副本)同线交接，不得交叉,不得互借、不得互用、不得互换的原则。
（六)严禁管库员空岗、混岗。
（七）日间库夜间不得存放库款和贵重物饰。
（八)管库员以外的人员一律不得进入现金库房(查库人员除外）。
（九)未取得上岗资格/资质的人员不得上岗办理业务；未有《反假货币上岗资格/资质证书》的人员不得办理假币收缴业务。
XX农村商业银行现金收付业务管理实施细则
附件XX农村商业银行现金收付业务管理实施细则第一章总则第一条为加强XX农村商业银行（以下简称“我行”或“总行”）现金收付业务管理工作，控制现金业务风险，保障资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规，结合我行实际情况，制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于我行辖内各分支机构（含各级库房、营业机构）现金业务。
第二章基本规定第三条现金业务基本规定（一）现金收入，先收款后记账；现金付出，先记账后付款。
（二）业务办理应先外后内、先急后缓。
（三）现金收付必须依据内容正确、要素齐全的有效凭证办理，做到手续完备、责任分明、数字准确。
（四）存折（单）、卡、凭证或申请书、现金、录入系统信息相互核对，确认无误后实时记账。
（五）现金收付业务须全程在有效录像监控下办理，并做到一笔一清、一户一清。
（六）未经柜员业务技能培训并通过考核的人员，不得直接对外办理现金业务；办理假币收缴业务的人员须持有《反假货币上岗资格证书》。
（七）营业机构须按核定的库存限额合理保留库存现金，超过限额要及时缴存。
第四条营业机构除执行上述基本规定外，还应执行以下规定：（一）临柜人员实行单收单付，账款自复，独立办理现金业务的全部流程并自我复核，日间钱箱（款项）自行保管。
（二）一定金额的现金业务（目前为人民币5万元（含）以上，该金额将根据日后业务需要而调整）应换人复核清点。
（三）对于成捆成把钞券，必须拆捆拆把并全数复点无误后，方能对外支付。
（四）日间休息，现金必须放入钱箱（或保险柜）并双人上锁保管。
（五）营业日终，柜员现金尾箱中的成把券应进行扎把，同一券别满十把的应进行捆扎。
必须在封箱前在监控录像范围内按规定换人复核清点现金尾箱余额，保证账实、账账相符后方可锁入尾箱。
（六）审查及登记当天单笔或累计人民币5万元（含）以上的现金取款业务；当日单笔人民币5万元（含）以上的现金存款业务；当日单笔或累计等值5000美元（不含）以上的外币现金存款业务；当日单笔或累计等值1万美元（不含）以上的外币现金取款业务；对公账户现金业务支取的个人客户（含存款人、代办人）有效身份证件。
(农商银行)现金管理基本制度模版
xx农村信用社（农商银行）现金管理基本制度（征求意见稿）第一章总则第一条为加强和规范xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）现金业务管理，维护结算纪律，根据《现金管理暂行条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》等有关规定，特制定本办法。
第二条本办法所指的现金包括人民币及外币现金。
第三条本办法所称的现金业务活动主要包括：现金的收付、兑换、整点、调拨、出入库、尾箱的保管、假币的收缴等。
第四条现金业务管理应坚持“依法管理、加强核算、核定限额、防范风险”的原则。
第五条本办法适用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）辖内成员行社。
第二章机构及岗位设置第六条现金管理工作实行分管领导负责制，运营管理部门、安全保卫部门、各营业网点等分工负责，相互协作，并落实现金业务管理目标责任制及部门、岗位责任制，做到目标明确，责任到人。
第七条运营管理部门是现金业务管理的主管部门，主要涉及以下工作内容:（一）负责现金管理办法的制定。
（二）负责现金管理制度执行情况检查。
（三）负责现金收支计划的编制、下达、调整平衡、监测与分析。
第八条安全保卫部门负责现金库房及现金押运的安全保卫工作。
第九条各营业网点涉及现金管理的工作内容为：（一）对客户大额现金支付的审批。
（二）了解开户企业现金需求。
（三）督促企业按现金管理规定进行现金账务处理。
（四）对现金收支使用及库存情况进行监督、检查等。
第十条与现金业务相关的岗位主要包括金库负责人、库柜员、经办柜员。
第十一条金库负责人的岗位职责：（一）监督金库执行与金库业务的各项规章制度。
（二）负责金库日常业务的管理工作。
（三）负责金库对各类检查发现问题的整改和落实。
（四）其他涉及金库管理的工作。
第十二条库柜员的岗位职责：（一）保管库内实物，归类放置及摆放整齐。
（二）办理库存实物出入库及相关实物登记簿的记载。
（三）盘点库存实物，保证账实相符。
XX农商银行现金业务管理考核实施细则(试行)
XX农商银行现金业务管理考核实施细则(试行)X农商银〔2015〕412号第一章总则第一条为进一步规范本行现金业务，提升现金业务管理水平，有效防控现金业务操作风险，确保现金业务处置准确、安全、高效。
依据人民银行、上级管理部门现金业务管理操作相关规定，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所指对象为各支行（营业部、库管中心）及相应责任人。
第三条本办法所指的库管中心日常记录，是指库管中心在办理网点缴现业务时发现本办法所涉及的日常差错，由库管中心指定人员及时在《XX农商银行现金业务管理登记簿》上登记差错信息，换人复核，双人确认。
第四条本办法根据总行库管中心日常记录、各级管理部门专项检查、人民银行XX市支行有关现金业务通报以及客户有效投诉等为依据，实行不定期通报，对网点差错责任人实行经济处罚。
第二章网点现金上缴第五条现金上缴流程应符合《XX农商银行社会化押运操作管理办法》的要求，上缴的现金装入钱箱时必须换人卡大数复核，按制度要求对上解的调拨箱使用调拨箱专用锁并换人卡封，完成交接手续。
调拨箱未按规定上解的或与安邦交接的调拨箱与实际调拨箱数量不符的，每次罚款100元；因调拨箱锁具使用错误的，每次罚款100元；调拨单未随款箱上交的，每次罚款100元；装有现金、凭证等重要物品的调拨箱、尾箱遗忘在营业场的另行处理。
第六条网点上缴的现金必须做到清点无误，并在成刀现金的腰条纸上加盖经办人名章，封签上加盖经办人名章和日期章；对非成刀上缴的现金，应装入专用装钞袋，并在装钞袋上注明上缴网点名称、上缴柜员、上缴金额等信息；库管中心整点人员应按要求清点网点上缴的现金，并与现金调拨单核对无误。
清点时发现长短款券别在50元(含)以下的，每张对责任人罚款 50 元；长短款券别100元的，每张对责任人罚款100 元；夹版长短款的，每张对责任人罚款200 元；腰条或封签处印章不清、无印章、无日期、手写姓名的，每处罚款10元；非成刀现金上缴，未注明网点名称、柜员姓名、上缴金额等信息的，每次罚款20元；上缴现金未扎紧整齐，四边长短（高低）超过 0.2 厘米或呈明显锯齿状的，每捆罚款20元；将未清点的人民币直接缴至库管中心的，每捆罚款100元。
银行现金管理规则制度范本
银行现金管理规则制度范本第一章总则第一条为了加强银行现金管理，规范现金收付行为，确保资金安全，根据《中华人民共和国银行法》、《人民币管理条例》等法律法规，制定本规则。
第二条本规则适用于我国境内所有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及其他吸收公众存款的金融机构（以下简称银行）的现金管理工作。
第三条银行现金管理应当遵循依法合规、安全高效、预防风险、便利客户的原则。
第四条银行应当建立健全现金管理制度，明确现金收付、存储、运输、清分、销毁等环节的责任、权限和操作规程，确保现金业务安全、顺畅运行。
第二章现金收付第五条银行办理现金收付业务，应当遵循国家规定的货币政策和支付结算纪律，严格执行现金结算制度。
第六条银行收付现金，应当遵循客户自愿、公平交易、诚实信用的原则，不得强制要求客户使用非现金支付工具。
第七条银行收付现金，应当依据合法、真实、完整的凭证办理。
没有凭证或者凭证不符合规定的，出纳不予付款。
第八条银行支付现金，应当严格按照批准的预算和资金使用计划执行，不得擅自扩大支出范围或者提高支出标准。
第九条银行应当鼓励客户使用支票、汇票、本票、转账等非现金支付工具，减少现金收付业务。
第十条银行在办理现金收付业务时，应当注意识别伪造、变造、损坏、盗窃、抢劫、诈骗等非法行为，确保现金安全。
第三章现金存储和运输第十一条银行应当建立健全现金存储和运输管理制度，明确现金存储和运输的责任、权限和操作规程。
第十二条银行存储现金，应当选择安全可靠的存储设施，严格执行存储现金的安全措施，防止现金被盗、被抢、被骗。
第十三条银行运输现金，应当采取必要的安全措施，确保现金在运输过程中的安全。
运输现金的车辆、保险柜、安全包等应当符合国家规定的安全标准。
第四章现金清分和销毁第十四条银行应当建立健全现金清分和销毁管理制度，明确现金清分和销毁的责任、权限和操作规程。
第十五条银行清分现金，应当使用符合国家规定的清分设备，严格执行清分操作规程，确保现金质量。
农商行资金业务管理办法
江苏**农村商业银行股份有限公司资金业务管理办法第一章总则第一条为规范江苏**农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行或总行”）资金业务，完善内控制度，防范金融风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》和《同业拆借管理办法》等法律法规及本行相关制度,结合实际情况，特制定本办法。
第二条本制度所称资金业务是指本行与全国银行间同业拆借市场的金融机构或与非市场交易成员的银行类机构之间的人民币资金融通业务，包括同业拆借、同业存放、存放同业等人民币资金业务。
第三条本行资金业务的基本原则是：在保证资金安全性、流动性的前提下，实现资金收益最大化。
第四条本行资金业务纳入同业机构授信管理。
实行集中管理、统一运作，未经授权，各分支机构不得从事上述业务。
第二章组织职责与权限第五条金融市场部职责（一）资金业务在授权范围内，由金融市场部负责资金业务的日常操作，有效控制资金业务风险。
（二）金融市场部是资金业务经营与管理的职能部门，负责拟定市场融资计划、制订资金业务管理制度和操作流程；负责本行资金业务风险管理的定期识别、计量、监测，并接受风险管理部、稽核审计部的审核与监督。
（三）岗位设置分为：交易员、结算员、复核员、资金清算员（运营管理部清算中心）。
第六条运营管理部清算中心负责资金业务的账户管理及资金清算工作。
第七条风险管理部负责负责定期识别、计量、监测资金业务风险，评估新业务、新产品风险等。
第八条合规管理部负责新业务、新产品风、管理制度和操作程序的合规性审查。
第九条稽核审计部负责定期不定期进行稽核审计和监督检查。
第十条本行资金业务实行授权审批制度，授权额度以年度授权书为准。
授权包含行长对分管行长以及对部门经理的授权。
第三章同业拆借业务管理第十一条同业拆借指同业之间在经营过程中互相调剂头寸资金的信用活动。
（一）同业拆借业务按融资方向分同业拆出业务和同业拆入业务。
同业拆出业务用于本行多余头寸融出，交易对手必须具备我行同业统一授信额度；同业拆入业务用于补充本行日常流动需求。
农村信用社(农商银行)人民币个人存款账户管理办法模版
xx农村信用社（农商银行）人民币个人存款账户管理办法（试行）第一章总则第一条为加强个人存款账户管理，防范个人金融业务风险，维护xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）、存款人及其他当事人的合法权益，依据《储蓄管理条例》、《支付结算管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》以及有关法律法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称人民币个人存款账户，是指在农村信用社以个人名义开立的人民币存款账户，包括活期、定期、定活两便等各种形式。
第三条本办法适用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）及辖内各成员行社。
第四条农村信用社办理个人存款账户业务，应遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。
对存款人的存款和有关信息资料，除法律、法规另有规定外，农村信用社有权拒绝任何单位或个人查询。
第五条个人存款的品种、期限、起存金额及结息方式等具体执行《储蓄管理条例》及有关规定。
第二章个人存款账户的开立第六条开立个人存款账户的对象包括：我国公民、外国公民及港澳台居民。
第七条个人开立存款账户必须提供真实有效的身份证件，下列身份证件为实名证件：（一）居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
（二）居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。
（四）外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按边贸结算的有关规定办理）。
前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。
第八条实名证件的复印件、学生证、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用。
农商银行现金业务管理办法模版
农商银行现金业务管理办法（试行）第一章总则第一条为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权益,促进银行转账结算业务的发展,根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《现金管理暂行条例》、《大额现金支付登记备案规定》等有关规定，特制定本办法。
第二条本办法所称开户单位是指在农商银行开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户办理人民币现金收付及相关业务的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经营者、非银行金融机构及其他机构。
非银行金融机构包括：证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、金融期货公司。
第三条本办法适用于在本行办理存取款的单位和个人。
第二章单位账户的现金管理第四条开户单位可以通过辖内营业网点开立的基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务。
第五条开户单位可以通过在辖内营业网点开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能从一般存款账户支取现金。
第六条经总行审查并报人民银行批准，开户单位可以通过在辖内营业网点开立的临时存款账户支取现金。
第七条经总行审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金融机构外）可以通过在辖内营业网点开立的专用存款账户支取现金，经总行核定的可以支取现金的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出、房屋拆迁、破产清算、劳务报酬、农副产品采购等特定用途。
第八条经总行审查批准，非银行金融机构可以通过在辖内营业网点开立的自有资金专用存款账户支取现金。
非银行金融机构按照规定开立的受托管理客户资金专用存款账户可以办理现金结算解缴业务，但只能选择其中的一个受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务，该账户由非银行金融机构选定并由总行报当地人民银行审核，当地人民银行在确认该非银行金融机构尚无在其他开户银行申请开立的受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务后签署审核意见。
2024年现金管理制度范本（四篇）
2024年现金管理制度范本(1)超出库存限制的现金，应在营业结束前存入银行。
(2)为了强化现金管理，除必要的工作备用金可存放在出纳员的个人抽屉中，其余现金应存入专用的保险柜，不得随意放置。
(3)每日营业结束后，符合限额内的库存现金应存入保险柜，不得留在办公桌过夜。
(4)单位的现金储备不得以个人名义存入银行，以避免公款私存导致的利息收入滥用，以及可能构成的账外小金库。
若发现此类行为，银行有权对单位进行罚款，情节严重者，可暂停单位的现金支付功能。
(5)库存现金，包括纸币和硬币，应根据其面额分别保管。
纸币应平整铺放，每一百张为一把，十把为一捆，成捆的纸币存入保险柜，按需提取；不成把的纸币视作零数，以十张一扎，用曲别针固定，存放在指定位置，要求整齐有序。
硬币则以每一百枚为一卷，十卷为一捆，处理方式与纸币相同，成捆、成卷的硬币同样存入保险柜，随用随取；不成卷的硬币，根据其面额分别存入专用的计数器内。
2024年现金管理制度范本（二）为保障公司货币资金的安全与完整，并有效提升现金使用效率，确保现金增减及结存情况的准确、及时反映，特此制定并实施本制度。
本制度所涵盖的现金范畴，包括但不限于库存现金、银行存款及其他形式的货币资金。
一、现金的日常管理机制(一)明确出纳人员的职责范围，负责全面管理公司现金的收支、保管，以及银行存款的结算与核对工作，并负责现金日记账和银行存款日记账的准确登记。
(二)对于当日发生的所有现金收支事项，出纳人员必须确保及时入账，严禁无故拖延或遗漏。
(三)实施库存现金的限额管理制度，具体限额根据公司____天的日常开支情况初步设定为____元。
出纳需确保日现金结存数不超过此限额，超出部分需及时存入银行，以保障现金安全；同时，也不得低于限额，不足部分应及时补足。
(四)实行日清月结的库存现金管理模式，由财务主管人员定期或不定期进行盘点，确保账实相符。
(五)出纳人员需对银行存款余额保持清晰了解，严禁签发空头支票或与预留印鉴不符的支票。
银行柜面现金管理业务操作规程模版
XXXX农村商业银行股份有限公司柜面现金管理业务操作规程第一章总则第一条为进一步加强柜面现金业务监督，根据人民银行《商业银行现金收付柜面监督办法》和本行《现金管理规定》、《现金收付“两条线”管理规定》等制度，制定本规程。
第二条本规程所称柜面现金管理业务包括柜面现金收付监督管理、尾箱限额管理、检查监督管理和假币收缴鉴别管理等。
第三条本规程适用于本异地分支机构、总行营业部（以下简称“各机构”）。
第二章柜面现金收付监督管理第四条本规程所称柜面现金收付监督管理为柜面大额现金收付管理，范围为：（一）单笔金额超过5万元（含）人民币现金收入；（二）从单位结算账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（含）以上人民币现金；（三）个人账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（不含）以上人民币现金。
第五条单位结算账户现金支付只能通过基本存款账户以及经人民银行核准可以提取现金的临时存款账户、专用存款账户办理。
本行不得向开立一般存款账户的开户单位出售现金支票，严禁为开户单位在一般存款账户中办理现金支付。
第六条大额现金收付，本行应核对客户有效身份证件或者其他有效身份证明文件，其中个人大额现金收付他人代理办理的，还应留存客户及代理人有效身份证件复印件或影印件。
大额现金收付需授权的，授权人员应执行大额卡把复点制度，远程授权的，执行大额换人卡把复点。
第七条单笔金额超过20万元（含）人民币现金收入，由机构四级授权员授权审核。
第八条单位结算账户大额现金支付管理（一）5万元（不含）以下现金支付由柜员审批；（二）5万元（含）以上现金支付，由开户单位填写《开户单位大额现金支取登记审批表》，柜员初审后按照以下分级审批权限进行授权审批：1．5万元（含）至10万元（不含）大额现金支付，由机构四级授权员授权审批；2．10万元（含）至20万元（不含）大额现金支付，由机构三级授权员授权审批；3．20万元（含）至50万元（不含）大额现金支付，由机构二级授权员授权审批；4．50万元（含）以上大额现金支付，由内部主管报本机构负责人授权审批。
农村商业银行现金支付管理实施细则
农村商业银行现金支付管理实施细则农村商业银行现金支付管理实施细则第一章总则第一条为维护正常的金融秩序和存款人的合法权益，规范现金支付行为，防范和打击利用现金交易进行诈骗、洗钱、逃税等经济犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》、《银行账户管理办法》和《广东省现金支付管理实施办法》等有关法律法规，结合农村商业银行的实际情况，特制定本细则。
第二条本细则适用于农村商业银行股份有限公司（以下简称农村商业银行）所有营业机构，以及在上述机构办理人民币支付及相关业务的存款人。
第二章开户单位账户现金支付的管理第三条开户单位可通过基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务；开户单位的工资、奖金等现金支取只能通过基本账户办理。
第四条开户单位开立的一般存款账户和财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、收入汇缴资金专用存款账户可以办理转账结算和现金缴存业务，但不能办理现金支取业务。
第五条开户单位开立的临时存款账户（验资开立的临时存款账户除外）和粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金、业务支出和党、团、工会经费专用存款账户需要办理现金支取业务，需经开户行和总行运营管理部审批同意。
审批流程如下：一、单位应向开户行提交相关资料，开户行审核资料无误，在审批表上填写审批意见后，登录综合柜面系统操作“单位活期账户日常维护申请”交易，提交申请并将资料扫描发送到总行运营管理部集中作业中心审核。
相关提现资料如下：（一）临时存款账户现金支取业务审批表（一式三联，见附件2）或专用存款账户现金支取业务审批表（第二、三、四联，见附件3）。
（二）单位法定代表人或负责人签署的临时存款账户或专用存款账户现金支取书面申请，书面申请必须包含存款人名称、账号、专用存款账户资金性质、支取现金理由、提现期间，每月提现金额或账户有效期内提现总金额等内容。
（三）开户网点签署的临时存款账户或专用存款账户现金支取书面申请（加盖网点业务公章），书面申请须包含存款人名称、账号、专用存款账户资金性质、支取现金理由、提现期间、每月提现金额或账户有效期内提现总金额等内容。
（农商银行）现金库存限额管理办法模版
（农商银行）现金库存限额管理办法模版xx农村信用社（农商银行）现金库存限额管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强和规范xx农村信用社（含农村商业银行，农村合作银行，以下简称农村信用社）的现金库存限额管理，加速资金周转和利用，减小现金库存占用，提高资金运用的最大效益，根据《现金管理暂行条例》、《xx农村信用社（农商银行）现金管理基本规定（试行）》等有关规定，结合全省农村信用社实际，特制定本办法。
第二条本办法中所指的现金库存,是指农村信用社为了满足经营过程中支付需要而保留在金库、尾箱及自助设备中的现金。
成员行社现金库存由总金库现金库存和营业网点现金库存组成。
（一）总金库现金库存是指，与人行或其他同业机构办理现金业务往来，并确保辖内营业网点业务正常办理，留存在成员行社总金库的现金。
（二）营业网点现金库存是指，网点保证正常营业支付按规定留存的现金，由业务尾箱现金、ZK尾箱现金、自助设备如ATM、CRS、纸硬币兑换机现金组成。
第三条现金库存限额是指农村信用社为了满足经营过程中支付需要而保留的现金库存最高额度。
第四条现金调拔是指总金库与人行发行库（或其它同业机构）、辖内网点之间的现金调拔。
第五条本办法适用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）及辖内各成员行社。
第二章现金库存限额标准第六条各成员行社的现金库存限额核定标准：按照上一年各项存款日均数1.5 %以下的比例核定，本着从紧原则，运营管理部门应科学核定总金库及辖内网点的现金库存。
第七条营业网点的现金库存限额核定标准，按照网点业务量、季节性及周期性变化规律、地理位置等因素进行核定。
（一）城区营业网点的现金库存限额按照上一年各项存款日均数1%以内核定。
（二）乡镇营业网点的现金库存限额按照上一年各项存款日均数1.5%以内核定。
（三）少数特别偏远、交通不便的网点现金库存限额不得超过上一年各项存款日均数的2%。
第八条柜员业务尾箱及自助设备的现金库存限额核定标准，按照日均现金使用量、前台现金交易量因素进行核定。
银行现金管理制度模板
银行现金管理制度模板一、总则1. 为加强银行现金管理，确保现金安全，提高现金使用效率，根据国家相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。
2. 本制度适用于本行所有涉及现金收付的业务部门及人员。
二、现金管理原则1. 安全性原则：确保现金存放安全，防止盗窃、丢失等风险。
2. 合法性原则：现金的收付必须符合国家法律法规和银行内部规定。
3. 高效性原则：优化现金管理流程，提高现金使用效率，减少不必要的现金积压。
三、现金收入管理1. 现金收入必须及时、准确入账，不得私自截留或挪用。
2. 收入现金应进行严格清点，确保金额准确无误。
3. 对于大额现金收入，应采取相应的安全措施，必要时应使用押运服务。
四、现金支出管理1. 现金支出应根据批准的预算和计划执行，不得超支。
2. 支出现金时，应有明确的用途和合法的支付凭证。
3. 严格执行审批流程，未经批准不得擅自支出现金。
五、现金保管1. 设立专门的现金保管区域，限制非授权人员进入。
2. 现金应存放在保险柜或其他安全设备中，并定期检查其安全性。
3. 建立现金保管登记簿，记录每一笔现金的进出情况。
六、现金清点与核对1. 定期对库存现金进行清点，确保账实相符。
2. 出现现金长短款情况时，应立即调查原因，并按相关规定处理。
3. 加强对现金清点工作的监督，防止清点过程中的差错和舞弊行为。
七、现金调拨与运输1. 现金调拨应根据业务需要进行，避免不必要的现金流动。
2. 现金运输应采取安全的运输方式，并由专人负责。
3. 建立现金调拨和运输的登记制度，详细记录每次调拨和运输的情况。
八、现金风险管理1. 定期对现金管理风险进行评估，并制定相应的风险控制措施。
2. 加强对现金管理人员的培训，提高其风险意识和防范能力。
3. 建立应急预案，确保在遇到紧急情况时能够迅速有效地处理。
九、监督检查1. 银行内部审计部门应定期对现金管理情况进行审计。
2. 对现金管理违规行为应严肃查处，并追究相关人员的责任。
(农商银行)现金库存限额管理办法模版
农商银行现金库存限额管理办法模版1. 背景随着商业银行业务的不断发展，现金管理的重要性越来越凸显。
为了合理管理现金库存，银行需要制定现金库存限额管理办法，以确保现金库存的安全、合规和经营效益。
2. 目的本文旨在规范农商银行现金库存的限额管理，确保现金库存的合规、安全和充足。
3. 适用范围本管理办法适用于农商银行各分支机构现金库存的限额管理。
4. 管理制度4.1 现金库存管理制度农商银行必须在每个现金库存点制定明确的现金库存管理制度并实施。
制度要求包括但不限于：•现金存放流程•交接班流程•安全防范措施•现金盘点流程•现金来源核查4.2 现金库存限额管理制度农商银行必须在每个现金库存点制定明确的现金库存限额管理制度并实施。
制度要求包括但不限于：•单位现金库存限额•单个柜员现金库存限额•单个客户现金存取限额•现金调拨限额4.3 现金库存限额管理程序农商银行必须制定明确的现金库存限额管理程序并实施。
程序应涵盖以下内容：•现金库存限额计算•现金库存限额批准•现金库存限额调整•现金库存限额监控4.4 现金库存限额管理责任制农商银行必须建立现金库存限额管理责任制，确保现金库存限额管理制度和程序的有效实施。
责任制要求包括但不限于：•现金库存限额管理责任人的职责及权限•现金库存限额管理责任人的考核评估5. 补充说明5.1 现金库存限额的计算方法现金库存限额的计算方法根据农商银行的业务规模和实际情况不同而不同，但应符合以下原则：•确保现金充足，满足客户需求和营业需要•限制单个柜员和客户的现金库存额度，防止内外勾结•严格控制现金调拨额度，保证资金安全5.2 现金库存限额的监控方法现金库存限额的监控方法应根据农商银行的实际情况制定，但应具备以下要素：•实时监控各分支机构、柜员和客户的现金库存余额•建立预警机制，及时发现异常情况并采取相应措施•定期进行内部审计，确保现金库存限额的执行和监控符合规定6. 生效与修订本管理办法自颁布之日起生效。
农村商业银行现金支付管理实施细则模版
第四章内部监管
第十五条农村商业银行应建立完善的内部监管制度，强化内部监管，保证银行风险的有效防范和控制。
第十六条农村商业银行现金支付管理应在计算机信息系统的支持下进行，确保数据的准确性和安全性；在保证系统正常运行的同时，应及时修复软件漏洞和相关安全问题。
第六条银行柜员应确认是否有重复支付或异常情况，并将支付申请单、支票、现金支付凭证与现金一起交给客户。
第七条银行柜员应将余额和现金存量与系统中记录的金额进行核对，确保现金清点的准确性。
第八条银行柜员还应定期检查钞箱或袋子的封条、物料库存和系统中的支付记录，以确保现金支付安全和可靠性。
第三章安全措施
第九条农村商业银行现金支付管理涉及大量现金，必须要采取相应的安全措施确保支付安全。
第十条农村商业银行应建立健全的现金支付安全管理制度，明确纪律和责任。
第十一条农村商业银行现金库应配备相应的防盗、报警和监控设备；对现金库进行进出记录的登记和监控，并定期更换密码和封条。
第十二条农村商业银行现金库应保证库存现金存量充足，避免因现金不足而导致的支付困难。
第十三条农村商业银行现金支付时，应定期更换袋子和钞箱的封条，并及时报告银行领导、公安机关和监管部门。
第十七条农村商业银行应对现金支付业务的相关责任人员进行定期培训和质量评估，不断提高其业务技能和风险管理能力。
第十八条农村商业银行应定期进行内部还款、清点等经营管理工作的核查，促进业务流程的规范化和自动化。
第五章罚则
第十九条农村商业银行现金支付管理实施细则的违反者，将被依法追究法律责任；银行应按照内部管理制度对相关人员进行处罚和纪律处理，以维护市场秩序和银行形象。
农商行人民币现金管理办法模版
农商行人民币现金管理办法第一章总则第一条为加强农商行人民币现金管理，规范现金业务操作，防范操作风险，根据国家法律法规和《农商行会计基本制度》等有关规定，结合实际，制定本办法。
第二条本办法所称的“现金”是指信用社持有的、用于备付客户提取所需要的人民币现金。
第三条本办法适用于全省农商行，包括农商行（以下简称“省联社”），省联社各办事处（以下简称“办事处”），省联社各审计中心（以下简称“审计中心”），忻州、运城、吕梁市农村信用合作社联合社（以下简称“市联社”），县（市、区）农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称“县级行社”）。
第二章组织机构及职责第四条省联社会计运营管理部门负责全省农商行现金管理工作的指导、服务和监督，主要职责包括：（一）制定并组织实施现金管理相关制度办法；（二）对全省农商行现金管理进行业务指导；（三）组织实施全省农商行反假币培训、宣传等；（四）对全省农商行现金管理进行业务监督和自律性检查；（五）其他应当履行的职责。
第五条省联社稽核审计部门负责对全省农商行现金管理进行合规性检查。
第六条办事处（市联社）会计运营管理部门负责辖内农商行现金管理工作的指导、服务和监督，主要职责包括：（一）督促辖内机构严格执行现金管理相关制度办法；（二）对辖内农商行现金管理进行业务指导；（三）收集、整理并向省联社反馈辖内农商行现金管理方面存在的问题或困难；（四）组织实施辖内农商行反假币培训、宣传等；（五）对辖内农商行现金管理进行业务监督和自律性检查；（六）其他应当履行的职责。
第七条审计中心负责对辖内农商行现金管理进行合规性检查。
未成立审计中心的市，其职责由办事处（市联社）稽核审计部门承担。
第八条县级行社会计运营管理部门负责辖内农商行现金管理工作的指导、服务和监督，主要职责包括：（一）贯彻落实现金管理相关制度办法；（二）对辖内营业网点现金管理进行业务指导；（三）收集、整理并向上级反馈辖内营业网点现金管理方面存在的问题或困难；（四）组织实施辖内农商行反假币培训、宣传等；（五）核定或调整辖内营业网点的库存限额；（六）对辖内农商行现金管理进行业务监督和自律性检查；（七）其他应当履行的职责。
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农商银行现金业务管理办法（试行）
第一章总则
第一条为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权益,促进银行转账结算业务的发展,根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《现金管理暂行条例》、《大额现金支付登记备案规定》等有关规定，特制定本办法。
第二条本办法所称开户单位是指在农商银行开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户办理人民币现金收付及相关业务的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经营者、非银行金融机构及其他机构。
非银行金融机构包括：证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、金融期货公司。
第三条本办法适用于在本行办理存取款的单位和个人。
第二章单位账户的现金管理
第四条开户单位可以通过辖内营业网点开立的基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务。
第五条开户单位可以通过在辖内营业网点开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能从一般存款账户支取现金。
第六条经总行审查并报人民银行批准，开户单位可以
通过在辖内营业网点开立的临时存款账户支取现金。
第七条经总行审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金融机构外）可以通过在辖内营业网点开立的专用存款账户支取现金，经总行核定的可以支取现金的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出、房屋拆迁、破产清算、劳务报酬、农副产品采购等特定用途。
第八条经总行审查批准，非银行金融机构可以通过在辖内营业网点开立的自有资金专用存款账户支取现金。
非银行金融机构按照规定开立的受托管理客户资金专用存款账户可以办理现金结算解缴业务，但只能选择其中的一个受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务，该账户由非银行金融机构选定并由总行报当地人民银行审核，当地人民银行在确认该非银行金融机构尚无在其他开户银行申请开立的受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务后签署审核意见。
经总行和当地人民银行核定的非银行金融机构可以取现的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出、证券、期货、保证金等特定用途。
第九条非银行金融机构对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务，必须采用转账结算；对个人客户从事上述业务应委托辖内营业网点收付现金。
第三章个人账户现金管理
第十条辖内营业网点必须严格遵守《商业银行法》第四十条的规定，严禁公款私存套取现金，不得将机关、团体、
部队、企业、事业单位资金转入个人存款账户，不得为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人存款账户提供方便，并为其通过存款账户办理结算。
第十一条对于开户单位按照国家规定支付给个人的下列款项，允许转账至个人结算账户。
（一）工资、奖金；
（二）小额劳务报酬（如附有完税证明）；
（三）向个人收购农副产品的价款；
（四）证券期货投资收益；
（五）证券期货保证金；
（六）买断工龄支出；
（七）社会保障支出；
（八）房屋拆迁；
（九）其他合法款项。
开户单位将（一）至（九）等项转入个人结算账户，应向受理营业网点提供相关的依据。
第十二条辖内营业网点按照规定发放给个人的住房贷款、汽车消费贷款、助学贷款等，应直接转入房地产开发商、汽车销售商、就读学校等商品供应商的指定账户，不得为个人直接办理提取现金的业务。
第四章大额现金管理
第十三条本行实行大额现金登记备案制，包括建立《大额现金支付台账》、填写《大额现金支取申请表》、《大额现金支付登记表》并留当地人民银行备查。
第十四条辖内营业网点对一次性提取现金10万元（含10万元）以上的，应要求取款人至少提前1 天以上以电话等方式预约。
第十五条辖内营业网点对单位和居民个人一日一次性提取或一日数次提现累计超过5万元（含5万元）以上，柜台经办人员必须要求取款人提供有效身份证件，经审核后方可支付，并逐笔登记，填写《大额现金支付登记表》。
第十六条辖内营业网点对存款客户大额现金支取实行逐级审批制度。
审批标准及操作流程如下：
（一）县城营业网点客户支现5万元（含）--20万元以下（含）直接由网点负责人审批；
（二）县城营业网点客户支现20万元（不含）--30万元（含）先由网点负责人初审，再交总行运营管理部负责人审批；
（三）县城营业网点客户支现30万元以上（不含）先由网点负责人初审，总行运营管理部负责人复审，再报总行分管领导审批。
（四）乡镇营业网点客户支现5万元（含）--30万元以下（含）直接由网点负责人审批；
（五）乡镇营业网点客户支现30万元以上（不含）先由网点负责人初审，总行运营管理部负责人复审，再报总行分管领导审批。
第十七条辖内营业网点对存款客户大额资金汇划实行逐级审批制度。
审批标准及操作流程如下：。