产品销售适当性管理培训
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产品推介适当性
其他宣传销售的禁止行为 （1）使用夸大事实、误导投资者的销售和宣传方式或者用语 （2）向投资者提供虚假信息 （3）向投资者提供的信息存在重大遗漏 （4）使用任何有损其他销售利益或者形象的方式或用语 （5）分支机构或销售人员擅自制作宣传推介材料
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产品推介适当性
私募基金产品推介宣传 （应当符合公司《私募投资基金销售业务管理办法》第28、29、30、31条之规定） （1）可以公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及 由基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息 （2）私募基金产品不得通过公开出版资料、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传 真、海报、电视、电台；未设置特定对象确定程序的公司官网、微信朋友圈；未设置特定对 象确定程序的讲座、报告会等渠道进行推介宣传
益类投资品种
期货、期权、融 资融券等
复杂金融产品或 服务
其他产品或服务
不匹配
不匹配 不匹配 不匹配
匹配
不匹配 不匹配 不匹配
匹配
匹配 不匹配 不匹配
匹配
匹配 匹配 不匹配
其他产品或服务
匹配
匹配 匹配 匹配 匹配
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产品适当性匹配规则
投资期限匹配
投资者 产品
0-1年
0-1年
匹配
1-5年
不匹配
无特别要求
险
匹配
6
产品适当性匹配规则
投资品种匹配
投资者 产品
债券、货币市场基金、 债券基金等固定收益
类投资品种
股票、混合型基金、 偏股型基金、股票型 基金等权益类投资品
种
期货、期权、融资融 券等
复杂金融产品或服务
债券、货币市场 基金、债券基金 等固定收益类投
资品种
匹配
匹配
匹配
匹配
股票、混合型基 金、偏股型基金、 股票型基金等权
产品销售适当性管理培训
2017年7月
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2
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3
单击产此处品添加推段落介文字适内容当性
4
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产品适当性管理要求
根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行） 》 投资者的分类（专业投资者和普通投资者）普通投资者适当性三要素
3
产品适当性管理要求
产品的分类
风险等级
由高到低分为R5、R4、R3、R2、R1
投资品种
A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C、期货、期权、融资融券等 D、复杂金融产品或服务 E、其他产品或服务
投资期限
0-1年、1-5年、无特别要求
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3
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产品购买适当性
风险承受能力
由高到低分为C5、C4、C3、C2、C1和风险承受能力最低类别
投资品种
A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C、期货、期权、融资融券等 D、复杂金融产品或服务 E、其他产品或服务
投资期限
0-1年、1-5年、无特别要求
R4
匹配
匹配
不匹配 允许超风险
R3
匹配
匹配
匹配
R2
匹配
匹配
匹配
R1
匹配
匹配
匹配
C2
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
匹配
匹配
C1
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
匹配
最低类别
不匹配 不允许超风
险 不匹配 不允许超风
险 不匹配 不允许超风
险 不匹配 不允许超风
产品适当性录音录像
1、投资者和产品适当性注意事项 （1）产品类型——资管专户、公募基金、私募基金。 （2）投资者和产品适当性匹配（三要素匹配）——不适配或适配。 （3）产品风险级别 ——R5或非R5。 2、产品销售双录模板分为： • 1、产品销售双录话述模板适用于公募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。 • 2、产品销售双录话述模板适用于私募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。 • 3、产品销售双录话述模板适用于资管专户产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
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产品推介适当性
产品宣传销售禁止行为 （1）向不符合准入要求投资者销售产品 （2）向投资地得就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有 确定性的判断 （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品 （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品 （5）向风险承受能力最低类别普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品
匹配
1-5年 匹配 匹配 匹配
无特别要求 匹配 匹配 匹配
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产品适当性匹配规则
投资者三要素查询方式（集中柜台查询）
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产品适当性匹配规则
产品三要素查询方式（OA门户-海通产品中心-产品搜索-产品展示页面）
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产品适当性匹配规则
产品三要素查询方式（OA门户-海通产品中心-产品搜索-产品展示页面）
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Hale Waihona Puke Baidu 1
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5
产品适当性匹配规则
风险等级匹配
投资者 产品
C5
C4
C3
R5
匹配
不匹配
不匹配
允许超风险 允许超风险
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1
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单击产此处品添加推段落介文字适内容当性
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产品推介适当性
销售人员资质 销售人员销售金融产品应当取得证券从业资格，销售基金产品还应当取得基金从业或者销售 资格 主动推介投资者 （1）主动推介产品的，选择的投资者风险承受能力、投资品种和投资期限三要素应当与产品 的三要素均适当性匹配。 （2）主动推介非公开募集产品的，选择的投资者应当符合相关合格投资者标准，且投资者风 险承受能力、投资品种和投资期限三要素应当与产品的三要素均适当性匹配。
产品推介适当性
其他宣传销售的禁止行为 （1）使用夸大事实、误导投资者的销售和宣传方式或者用语 （2）向投资者提供虚假信息 （3）向投资者提供的信息存在重大遗漏 （4）使用任何有损其他销售利益或者形象的方式或用语 （5）分支机构或销售人员擅自制作宣传推介材料
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产品推介适当性
私募基金产品推介宣传 （应当符合公司《私募投资基金销售业务管理办法》第28、29、30、31条之规定） （1）可以公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及 由基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息 （2）私募基金产品不得通过公开出版资料、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传 真、海报、电视、电台；未设置特定对象确定程序的公司官网、微信朋友圈；未设置特定对 象确定程序的讲座、报告会等渠道进行推介宣传
益类投资品种
期货、期权、融 资融券等
复杂金融产品或 服务
其他产品或服务
不匹配
不匹配 不匹配 不匹配
匹配
不匹配 不匹配 不匹配
匹配
匹配 不匹配 不匹配
匹配
匹配 匹配 不匹配
其他产品或服务
匹配
匹配 匹配 匹配 匹配
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产品适当性匹配规则
投资期限匹配
投资者 产品
0-1年
0-1年
匹配
1-5年
不匹配
无特别要求
险
匹配
6
产品适当性匹配规则
投资品种匹配
投资者 产品
债券、货币市场基金、 债券基金等固定收益
类投资品种
股票、混合型基金、 偏股型基金、股票型 基金等权益类投资品
种
期货、期权、融资融 券等
复杂金融产品或服务
债券、货币市场 基金、债券基金 等固定收益类投
资品种
匹配
匹配
匹配
匹配
股票、混合型基 金、偏股型基金、 股票型基金等权
产品销售适当性管理培训
2017年7月
1
产单击品此处适添加当段落性文字管内容理要求
2
产单击品此处适添加当段落性文字匹内容配规则
3
单击产此处品添加推段落介文字适内容当性
4
单击产此处品添加购段落买文字适内容当性
5
分单击级此处基添加金段落适文字当内容性要求
2
产品适当性管理要求
根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行） 》 投资者的分类（专业投资者和普通投资者）普通投资者适当性三要素
3
产品适当性管理要求
产品的分类
风险等级
由高到低分为R5、R4、R3、R2、R1
投资品种
A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C、期货、期权、融资融券等 D、复杂金融产品或服务 E、其他产品或服务
投资期限
0-1年、1-5年、无特别要求
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产单击品此处适添加当段落性文字管内容理要求
2
产单击品此处适添加当段落性文字匹内容配规则
3
单击产此处品添加推段落介文字适内容当性
4
单击产此处品添加购段落买文字适内容当性
5
分单击级此处基添加金段落适文字当内容性要求
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产品购买适当性
风险承受能力
由高到低分为C5、C4、C3、C2、C1和风险承受能力最低类别
投资品种
A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C、期货、期权、融资融券等 D、复杂金融产品或服务 E、其他产品或服务
投资期限
0-1年、1-5年、无特别要求
R4
匹配
匹配
不匹配 允许超风险
R3
匹配
匹配
匹配
R2
匹配
匹配
匹配
R1
匹配
匹配
匹配
C2
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
匹配
匹配
C1
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
匹配
最低类别
不匹配 不允许超风
险 不匹配 不允许超风
险 不匹配 不允许超风
险 不匹配 不允许超风
产品适当性录音录像
1、投资者和产品适当性注意事项 （1）产品类型——资管专户、公募基金、私募基金。 （2）投资者和产品适当性匹配（三要素匹配）——不适配或适配。 （3）产品风险级别 ——R5或非R5。 2、产品销售双录模板分为： • 1、产品销售双录话述模板适用于公募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。 • 2、产品销售双录话述模板适用于私募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。 • 3、产品销售双录话述模板适用于资管专户产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
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产品推介适当性
产品宣传销售禁止行为 （1）向不符合准入要求投资者销售产品 （2）向投资地得就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有 确定性的判断 （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品 （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品 （5）向风险承受能力最低类别普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品
匹配
1-5年 匹配 匹配 匹配
无特别要求 匹配 匹配 匹配
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产品适当性匹配规则
投资者三要素查询方式（集中柜台查询）
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产品适当性匹配规则
产品三要素查询方式（OA门户-海通产品中心-产品搜索-产品展示页面）
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产品适当性匹配规则
产品三要素查询方式（OA门户-海通产品中心-产品搜索-产品展示页面）
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Hale Waihona Puke Baidu 1
产单击品此处适添加当段落性文字管内容理要求
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产单击品此处适添加当段落性文字匹内容配规则
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单击产此处品添加推段落介文字适内容当性
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单击产此处品添加购段落买文字适内容当性
5
分单击级此处基添加金段落适文字当内容性要求
5
产品适当性匹配规则
风险等级匹配
投资者 产品
C5
C4
C3
R5
匹配
不匹配
不匹配
允许超风险 允许超风险
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产单击品此处适添加当段落性文字管内容理要求
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产单击品此处适添加当段落性文字匹内容配规则
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单击产此处品添加推段落介文字适内容当性
4
单击产此处品添加购段落买文字适内容当性
5
分单击级此处基添加金段落适文字当内容性要求
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产品推介适当性
销售人员资质 销售人员销售金融产品应当取得证券从业资格，销售基金产品还应当取得基金从业或者销售 资格 主动推介投资者 （1）主动推介产品的，选择的投资者风险承受能力、投资品种和投资期限三要素应当与产品 的三要素均适当性匹配。 （2）主动推介非公开募集产品的，选择的投资者应当符合相关合格投资者标准，且投资者风 险承受能力、投资品种和投资期限三要素应当与产品的三要素均适当性匹配。