第九章 金融法课件
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第三章 破产法
• （一）我国破产法的构成
• 普通规范 • 特殊规范
• （二）破产法的适用范围 企业法人
• （三）破产程序的域外效力
46
第三章 破产法
第二节 破产申请的提出和破产案件的受 理
一、破产界限
二、破产申请
• 债权人申请 • 债务人申请 • 负有清算责任的人申请
47
第三章 破产法
经济法
目录
➢ 第一章 企业法 ➢ 第二章 公司法 ➢ 第三章 破产法 ➢ 第四章 合同法 ➢ 第五章 担保法 ➢ 第六章 票据法 ➢ 第七章 证券法
➢ 第八章 保险法 ➢ 第九章 金融法 ➢ 第十章 知识产权
法 ➢ 第十一章 产品质
量法和消费者权益 保护法
2
目录
➢ 第十二章 竞争法 ➢ 第十三章 劳动法
• （一）过程 • （二）和解协议 • （三）和解的效力 • （四）和解的终结
59
第三章 破产法
第五节 破产清算
一、破产宣告
法院对债务人不能清偿到期债务的事实做出的法律上 的认定。
第一章 企业法
三、外资企业的设立 四、外资企业的组织形式
外资企业的组织形式为有限责任公司，经批准也 可以为其他责任形式
五、外资企业的期限与终止
9
第一章 企业法
➢ 第三节 独资企业法
一、独资企业
独资企业是依照《独资企业法》在中国境内设立， 由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投 资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经 营实体。
22
第二章 公司法
➢六、公司的资本、资产
公司的资本可以指实缴资本、注册资本、授权资 本或发行资本。
公司的资产是公司所拥有的全部财产，包括物权、
第三章 破产法
• （一）我国破产法的构成
• 普通规范 • 特殊规范
• （二）破产法的适用范围 企业法人
• （三）破产程序的域外效力
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第三章 破产法
第二节 破产申请的提出和破产案件的受 理
一、破产界限
二、破产申请
• 债权人申请 • 债务人申请 • 负有清算责任的人申请
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第三章 破产法
经济法
目录
➢ 第一章 企业法 ➢ 第二章 公司法 ➢ 第三章 破产法 ➢ 第四章 合同法 ➢ 第五章 担保法 ➢ 第六章 票据法 ➢ 第七章 证券法
➢ 第八章 保险法 ➢ 第九章 金融法 ➢ 第十章 知识产权
法 ➢ 第十一章 产品质
量法和消费者权益 保护法
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目录
➢ 第十二章 竞争法 ➢ 第十三章 劳动法
• （一）过程 • （二）和解协议 • （三）和解的效力 • （四）和解的终结
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第三章 破产法
第五节 破产清算
一、破产宣告
法院对债务人不能清偿到期债务的事实做出的法律上 的认定。
第一章 企业法
三、外资企业的设立 四、外资企业的组织形式
外资企业的组织形式为有限责任公司，经批准也 可以为其他责任形式
五、外资企业的期限与终止
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第一章 企业法
➢ 第三节 独资企业法
一、独资企业
独资企业是依照《独资企业法》在中国境内设立， 由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投 资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经 营实体。
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第二章 公司法
➢六、公司的资本、资产
公司的资本可以指实缴资本、注册资本、授权资 本或发行资本。
公司的资产是公司所拥有的全部财产，包括物权、
金融法-PPT课件
二、金融法
（一）金融法概念 金融法是调整货币流通和信用活动中 所发生的社会关系的法律规范的总称。
金融法调整的对象是在货币流通和信 用活动中各主体之间发生的金融关系，分 为金融业务关系和金融管理关系两个方面。
金融业务关系包括：金融机构和非金融机 构的法人、其他组织和个人之间的资金融通关 系；金融机构相互之间的同业资金融通关系。 金融管理关系是指国家金融监督管理机关 对各类金融机构和非金融机构进行监督管理而 形成的监督与被监督关系，包括：中央银行因 货币发行与流通而同各类金融机构和非金融机 构发生的货币管理关系；金融监督管理机关引 审核、等级各类银行、非银行金融机构的设立、 变更和终止而发生的管理关系；金融监督管理 机关对各类金融机构的业务活动进行监督管理 而发生的管理关系。
金融在现代经济中的地位：
金融是现代经济的核心，不仅产 品的生产与之紧密相连，而且金融已 经全面渗透到产品的交换、分配和消 费各个环节。一个国家金融制度健全 与否、金融市场发达与否决定着这个 国家经济的发展与安全。
我国的金融体制和我国金融体制改革：
改革开放前，中国人民银行仅仅是财政 部下属的一个司局级单位。 改革开放以来，中国人民银行已成为直 属于国务院并拥有较大独立性的中央银行； 四大国有银行已从原来的行政单位转变为自 主经营、自负盈亏的国有商业银行；固定汇 率制度已经转变为有管理的浮动汇率制度； 国家对银行贷款的管理从规模管理转变为资 产负债比例管理。
2019年，将人民银行的货币政策和金融监 管两大职能分开。
根据十届人大一次会议通过的《关于国务 院机构改革方案的决定》和十届人大常委会二 次会议通过的《关于中国银行监督管理委员会 履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的 职责的决定》：中国人民银行成为专门制定和 执行货币政策的专门机构；国务院设立中国银 行业监督管理委员会，统一监督管理银行、金 融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类 金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
金融法课件
金融法课件第一讲金融基础知识一、为什么要学习金融基础知识金融法，就是规范金融关系的法律规范的总称。
我们学习金融法，首先必须了解有关金融的基础知识。
这是很重要的，没有“金融”这一现代经济的核心，就没有金融法存在的物质基础。
总的来讲，我们作为法律学人，学习金融基础知识的原因不在于两个：首先，知识结构的需要。
虽然金融法与金融不同，前者主要是法律规定，后者是经济政策与工具的引用。
但作为规范金融关系的法律规范，在具体规定中将不得不涉及很多金融概念，比如货币政策、风险基金、金融市场，等等。
不先理解这些概念。
当然，就难以把握金融法律规范的内容。
我们法律系的同学，从一入大学就进入专业知识学习，这不得不留下许多必要的跨学科知识的缺漏。
事实上，在美国等发达国家，本科专业不会直接让你学习法律。
他们的法律专业设置和学习必须在你完成其他本科课程后进行。
首先，学习法律确实需要其他方面的知识作为基础；第二，他们认为法律工作是一种更为谨慎和神圣的职业，认为任何知识的遗漏都可能导致成千上万的经济损失，或与一个人的人身自由，甚至生命权有关。
因此，这些国家对包括律师和法官在内的法律工作者的素质有很高的要求。
第二，知识层次的需要。
每个人都学过法理学。
根据马克思主义唯物法理学，法律是建立在一定经济基础上的上层建筑，用来表达统治阶级的意志。
金融法是否表达了统治阶级的意志，这就留给我们了。
然而，毫无疑问，它们确实是基于金融活动的“经济基础”。
金融法的产生是一个漫长的过程。
外汇-货币-融资-国家-金融法。
在最远古社会，生产力低下，物质匮乏，国家尚无产生，交通极端不便，人们习惯于自给但不自足的时代，没有交换，没有货币，没有立法机构，更不需要资金融通，也就没有产生金融法的经济基础。
大家不难想象，在这个时期，穿着兽皮，拿着磨制石器的山顶人，或者北京猿人，会有着制定“金融法”的需要。
到奴隶社会，国家出现，交换开始频繁，商人开始职业化，国家开始固定的铸造、发行货币，资金融通成为必要。
《金融学第九章》课件
金融市场的证券化趋势
金融市场的证券化趋势是指通过证券化技术，将传统的实物资产转化为证券资产，从而实现资产的流动性和可交易性。证券化趋势的发展推动了金融市场的创新和发展，为投资者提供了更多的投资选择和风险管理工具。
促进经济增长：金融市场创新与发展能够促进经济增长。一方面，金融市场创新能够提高资金配置效率和资本形成速度，推动产业升级和经济结构调整；另一方面，金融市场发展能够扩大内需和消费，促进经济增长。
风险转移
金融市场的风险可以通过转移的方式进行降低。投资者可以通过购买保险或利用衍生品等工具将风险转移给其他市场参与者。
风险分散
金融市场的风险可以通过分散投资的方式进行降低。投资者可以通过投资不同类型的资产或选择不同的投资组合来降低风险。
风险补偿
金融市场的风险与回报之间存在一定的关系。投资者可以通过承担更高的风险来获得更高的回报，但同时也需要承担更大的损失。
市场基础设施监管
对金融创新产品进行监管，包括衍生品、资产证券化等，确保其合规性和风险可控性。
金融创新与监管
通过制定和执行相关法律法规，对违法违规行为进行惩罚，维护市场秩序和公平竞争。
法律手段
监管机构采取行政手段对金融机构和市场进行监督和管理，包括现场检查、非现场监管等。
行政手段
行业自律组织对会员进行监督和管理，制定行业自律规则和标准，促进行业规范发展。
案例二：美国长期资本管理公司破产案
巴林银行由于内部风险管理不善，导致巨额亏损并最终破产。此案例说明了操作风险和市场风险的重要性。
THANKS。
05
金融市场的风险与防范
法律风险
与法律或监管规定不符的风险。
操作风险
由于内部操作失误或系统故障导致的风险。
金融法PPT课件课件
金融法ppt课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
金融法PPT课件
国家在干预市场经济活动过程中发生的经济关系
4
经济法是调整国家在干预市场经济活动过程中所发 生的各种社会关系，以矫正市场失灵，促进市场经济 持续、快速、健康发展的法律规范的总称。
5
具体来说，经济法的调整对象主要包括： （一）企业规制关系——是指国家对各种企业加以规 制的社会关系，主要包括规制企业存立、企业内部管 理及企业社会责任等社会关系。 （二）市场规制关系——是指国家在对市场关系进行 规制过程中所产生的社会关系，主要包括竞争规制关 系、消费者权益保护关系、产品质量管理关系、广告 规制关系等社会关系。 （三）宏观调控关系——是指国家在对宏观经济进行 调控过程中发生的社会关系。包括：计划、财政、税 收、金融、价格以及自然资源、能源等社会关系。 6
12
主体资格监管法律制度
中国银监会作为国务院直属事业单位，其主要职责是：根据 国家法律和国务院的授权，负责统一监督管理全国银行、金融 资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。具体包 括：1、制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；2、 审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业 务范围；3、对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对 违法违规行为进行查处；4、审查银行业金融机构高级管理人员 任职资格；5、负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家 有关规定予以公布；6、负责国有重点银行业金融机构监事会的 日常管理工作；7、会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险 处置的意见和建议；8、国务院规定的其他职责。
17
三、金融法的渊源及主要内容
金融法的渊源是指金融法律规范的表现形式。我国金融 法渊源包括国内渊源和国际渊源两大类。
1、宪法
1、国际条约
国
2、金融法律
国
4
经济法是调整国家在干预市场经济活动过程中所发 生的各种社会关系，以矫正市场失灵，促进市场经济 持续、快速、健康发展的法律规范的总称。
5
具体来说，经济法的调整对象主要包括： （一）企业规制关系——是指国家对各种企业加以规 制的社会关系，主要包括规制企业存立、企业内部管 理及企业社会责任等社会关系。 （二）市场规制关系——是指国家在对市场关系进行 规制过程中所产生的社会关系，主要包括竞争规制关 系、消费者权益保护关系、产品质量管理关系、广告 规制关系等社会关系。 （三）宏观调控关系——是指国家在对宏观经济进行 调控过程中发生的社会关系。包括：计划、财政、税 收、金融、价格以及自然资源、能源等社会关系。 6
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主体资格监管法律制度
中国银监会作为国务院直属事业单位，其主要职责是：根据 国家法律和国务院的授权，负责统一监督管理全国银行、金融 资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。具体包 括：1、制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；2、 审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业 务范围；3、对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对 违法违规行为进行查处；4、审查银行业金融机构高级管理人员 任职资格；5、负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家 有关规定予以公布；6、负责国有重点银行业金融机构监事会的 日常管理工作；7、会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险 处置的意见和建议；8、国务院规定的其他职责。
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三、金融法的渊源及主要内容
金融法的渊源是指金融法律规范的表现形式。我国金融 法渊源包括国内渊源和国际渊源两大类。
1、宪法
1、国际条约
国
2、金融法律
国
第九章 金融法课件
二、票据行为
㈠出票 ㈡背书 ㈢承兑 ㈣保证 ㈤付款
三、票据权利
付款请求权 追索权 ㈠票据权利的取得 ㈡票据权利的消灭 ㈢票据权利的保护
四、我国关于汇票、本票、支票的规定
㈠汇票 出票人签发的，委托付款人再在见票是或者
指定日期无条件支付确定的金额给收款人或 持票人的票据。
㈡本票
三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
（二）市场经济条件下的金融体制
1、金融宏观调控体制 以中央银行为主导，各种金融机构分工配合、 自主经营，各项金融业务活动应当遵循法定 的条件和程序进行。
2金融机构组织体系
政策性银行：国家开发银行、中国农业发展 银行、中国进出口银行等
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。03:49:2903:49:2903:4912/16/2020 3:49:29 AM
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.12.1603:49:2903:49Dec-2016-Dec-20
加强交通建设管理，确保工程建设质 量。03:49:2903:49:2903:49Wednesday, December 16, 2020
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则： 业务经营范围“
四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
第四节 票据法
一、票据和票据法 指依据票据法的规定，以法定形式出现，以
无条件支付一定金额为目的的，可以流通转 让的有价证券。 《中华人民共和国票据法》1995年5月通过 。
[第一节 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
金融法完整版课件全套教学ppt教程
2. 金融法律关系的保护方法。 （1）行政保护方法。 （2）经济保护方法。 （3）司法保护方法。 （4）独立的金融消费者保护机构。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第九章 金融法
2020/7/23
35
设计创作：陈园
经济法教学课件
三、政策性银行法
中国的政策性银行 ： 1．国家开发银行 2．中国进出口银行 3．中国农业发展银行
南京大学出版社
2020/7/23
36
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
四、银行业监督管理法
（一）监督管理机构和监督管理对象
1．银行业监督管理的主体是银监会
2020/7/23
27
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
二、商业银行法
（三）商业银行的业务范围
(12)代理收付款项及代理保险业务；(13)提 供保管箱服务；(14)经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务，主要包括开办信 用卡业务，房地产信贷业务，电子银行服 务和各种查询业务，各种基金和债券的托 管业务，私人理财业务和海外投资业务等。
了解金融法的概念及其体系构成， 外汇管理的具体制度
2020/7/23
2
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
第九章 金融法
【引例】
某上市公司决定通过发行新股 募集资金，用以扩大生产规模。在 董事会草拟的方案中有以下主要内 容：本次发行面值人民币7000万元 的新股，全部向社会募集；委托某 证券公司券交易所的有关人员每人 送出1000股；
（二）外汇管理法
外汇管理法调整外汇管理关系和外汇流 通关系，规定外汇收支、外汇兑换和外 汇进出国境等制度。
2020/7/23
8
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
第一节 金融法概述
（三）票据法
票据法调整票据管理和票据流通关系，
《金融法》PPT课件
机构 • （二）不以营利为目的 • （三）经营业务基于特别法的授权 • 三、中央银行相对独立于政府
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
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第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
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第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
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第三章
金融法的原则与功能
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第一节 金融法的原则
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第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
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第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
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第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
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第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
第九章-金融法PPT课件
• 四、商业银行的管理 • ㈠资产负债管理 • ㈡资产风险管理 • ㈢财务管理 • ㈣其他管理
第四节 票据法
• 一、票据和票据法 • 指依据票据法的规定，以法定形式出现，
以无条件支付一定金额为目的的，可以流 通转让的有价证券。 • 《中华人民共和国票据法》1995年5月通 过。
ห้องสมุดไป่ตู้
二、票据行为
• ㈠出票 • ㈡背书 • ㈢承兑 • ㈣保证 • ㈤付款
四、中央银行的货币政策工具
• （一）概述 • （二）存款准备金制度 • （三）再贷款和再贴现政策 • （四）公开市场业务
五、中央银行的金融监督管理
• 中国人民银行----国务院的金融职能管理部 门。
• 中央银行集中统一管理金融体制。 • 国务院证券委员会和中国证券监督管理委
员会，由中国人民银行主管。 • 国家外汇管理局，直属中央，中国人民银
• 4、 李昌麒主编，《经济法学》，中国政法 大学出版社，1995年。
• 5、 胡继之主编：《海外主要证券市场发行 制度》，中国金融出版社，2001年。
• 6、 强力著，《金融法》，法律出版社， 1997年。
• ㈢支票
• 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银 行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金 额给收款人或者持票人的票据。
[本章思考题]：
• 1、 中央银行的性质与地位？ • 2、 我国人民币发行的机关、原则和程序
是什么？ • 3、 试述《贷款通则》规定的贷款人的资
格、条件和权利义务？
执行货币信用政策，实施金融监管的特殊 的国家机关。 • 中国人民银行是在国务院领导下，制定和 执行货币政策，对全国的金融业实施监督 管理的金融行政管理机关。
金融学第九章
非银行金融机构：保险公司、证券公司、信托投资
2020/3/3
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6
(二) 交易主体
3、企业：资金供、求者 4、 供应者：储蓄、 需求者
2020/3/3
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7
(三) 交易工具——信用工具 信用工具的种类和数量决定着金融市场的结
构和发展水平，取决于信用形式的多少及深 化程度。
2、市场规则过于中国化，很难与国际惯例接轨。 3、交易品种比较单一，避险功能比较差。 4、证券经营机构的规模比较小，家数比较多，与国
际化的要求相去甚远。 5、在投资者结构中，中小散户占绝大多数。
他们防范风险的能力比较差，缺乏专业知识和基本技能， 从而比较容易引起市场较大的波动。
2020/3/3
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9
二、 金融市场的功能
(三) 调节经济——调节国民经济总量与结构，促 进协调运行。
价格机制引导 和调节资金的流向与流量。
(四) 管理风险——分散和转移风险，保证资金安 全。
金融资产多样化；完备的组织体系；健全的法规 制度。
2020/3/3
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2
二、金融市场的种类
1、按偿还期 货币市场(短期资金市场)：拆借、贴现、
CDs市场、国库券市场 资本市场(长期资金市场)：股票、债券市场
2020/3/3
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3
2、按交易方式 ( 权市场)
3、按资金融通方式( 资市场)
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(二) 交易主体
3、企业：资金供、求者 4、 供应者：储蓄、 需求者
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(三) 交易工具——信用工具 信用工具的种类和数量决定着金融市场的结
构和发展水平，取决于信用形式的多少及深 化程度。
2、市场规则过于中国化，很难与国际惯例接轨。 3、交易品种比较单一，避险功能比较差。 4、证券经营机构的规模比较小，家数比较多，与国
际化的要求相去甚远。 5、在投资者结构中，中小散户占绝大多数。
他们防范风险的能力比较差，缺乏专业知识和基本技能， 从而比较容易引起市场较大的波动。
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二、 金融市场的功能
(三) 调节经济——调节国民经济总量与结构，促 进协调运行。
价格机制引导 和调节资金的流向与流量。
(四) 管理风险——分散和转移风险，保证资金安 全。
金融资产多样化；完备的组织体系；健全的法规 制度。
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二、金融市场的种类
1、按偿还期 货币市场(短期资金市场)：拆借、贴现、
CDs市场、国库券市场 资本市场(长期资金市场)：股票、债券市场
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2、按交易方式 ( 权市场)
3、按资金融通方式( 资市场)
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一、票据和票据法 指依据票据法的规定，以法定形式出现，以
无条件支付一定金额为目的的，可以流通转 让的有价证券。 《中华人民共和国票据法》1995年5月通过 。
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二、票据行为
㈠出票 ㈡背书 ㈢承兑 ㈣保证 ㈤付款
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三、票据权利
付款请求权 追索权 ㈠票据权利的取得 ㈡票据权利的消灭 ㈢票据权利的保护
规定和集中储备金 确定中央银行的基准利率 办理再贴现 向商业银行提供贷款 经理国库
在公开市场上买卖国债和其他政府债券及
清算服务
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第三节 商业银行法
一、商业银行法概述 ㈠商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款
、发放贷款、办理汇兑结算业务为主，以效 益性、安全性和流动性为经营原则的企业法 人。
第十章 金融法
[教学目的与要求] 金融是现代经济的核心，又 是一个高风险行业。各国政府经常面临金融风 险和危机的挑战。为了防范和化解金融风险管金融活动，维护金融秩序。 因此，学习和掌握金融法的基本理论和制度， 本章主要阐述金融法的理论和中央银行法、商 业银行法和票据法律制度的基本内容。
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㈡商业银行的职能 1. 信用中介职能 2. 支付中介职能 3. 信用创造职能 4. 金融服务职能
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㈢法律地位 具有民事权利能力和民事行为能力，依法自
主经营、自负盈亏的企业法人，银行以其全 部法人财产独立承担民事责任。 ㈣商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。
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二、商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则： 业务经营范围“
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四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
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第四节 票据法
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四、我国关于汇票、本票、支票的规定
㈠汇票 出票人签发的，委托付款人再在见票是或者
指定日期无条件支付确定的金额给收款人或 持票人的票据。
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㈡本票 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支
付确定的金额给收款人和持票人的票据。 ㈢支票 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银
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4、 李昌麒主编，《经济法学》，中国政法 大学出版社，1995年。
5、 胡继之主编：《海外主要证券市场发行 制度》，中国金融出版社，2001年。
6、 强力著，《金融法》，法律出版社， 1997年。
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三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
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（二）市场经济条件下的金融体制 1、金融宏观调控体制
以中央银行为主导，各种金融机构分工配合、 自主经营，各项金融业务活动应当遵循法定 的条件和程序进行。 2金融机构组织体系 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展 银行、中国进出口银行等
[教学时数] 2课时
[教学内容]
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第一节 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
的法律规范的总称。 中央政府通过中央银行对整个金融业的宏观
调控和监管。 金融政策、财政政策是宏观调控的两种有效
手段。
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二、金融法的沿革
1580年意大利威尼斯银行（世界最早的银行） 1844年英格兰银行（世界上第一部银行法） 1897年中国通商银行（中国的第一家银行） 1946年“四行二局一库”
行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金 额给收款人或者持票人的票据。
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[本章思考题]：
1、 中央银行的性质与地位？ 2、 我国人民币发行的机关、原则和程序是
什么？ 3、 试述《贷款通则》规定的贷款人的资格、
条件和权利义务？
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4、 试述信托的概念及特征？ 5、 金融信托法律关系当事人之间的权利义
存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存 款和资金清算需要而准备的在中央银行的存 款，中央银行要求的存款准备金占其存款总 额的比例就是存款准备金率depositreserveratio。
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2011年以来，央行以每月一次的频率,连续四次 上调存款准备金率,如此频繁的调升节奏历史 罕见。
1、因为流动性过剩造成的通货膨胀，上调准备 金率可以有效降低流动性 。 2、因为现在美国的信贷危机，上调准备金率 可以保证金融系统的支付能力，增加银行的 抗风险能力，防止金融风险的产生。
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五、中央银行的法定业务
（一） （二） （三） （四） （五） （六）
外汇 （七）
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二、 中央银行的职能
1. 发行的银行 2. 银行的银行 3. 政府的银行 4. 金融调控和监管的银行
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三、中央银行的法律地位（256） 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独
立于政府。
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四、中央银行的货币政策工具
（一）概述（258） （二）存款准备金制度
务有哪些？ 6、 试述汇率的概念及我国人民币汇率的内
容？
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[主要参考书目]
1、 朱大旗著，《金融法》，中国人民大学 出版社，1999年。
2、 江合宁主编，《经济法学》，甘肃人民 出版社，2001年。
3、 潘静成，刘文华主编，《经济法概论》， 中国财政经济出版社，1996年。
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四、金融法体系
1. 银行法 2. 货币管理法 3. 信贷法 4. 银行结算与票据法 5. 信托法 6. 融资租赁法 7. 保险法 8. 证券法
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第二节 中央银行法
一、中央银行的概念和性质 居于一国金融体系主导地位，依法制定和执
行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国 家机关。 中国人民银行是在国务院领导下，指定和执 行货币政策，对全国的金融业实施监督管理 的金融行政管理机关。
无条件支付一定金额为目的的，可以流通转 让的有价证券。 《中华人民共和国票据法》1995年5月通过 。
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二、票据行为
㈠出票 ㈡背书 ㈢承兑 ㈣保证 ㈤付款
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三、票据权利
付款请求权 追索权 ㈠票据权利的取得 ㈡票据权利的消灭 ㈢票据权利的保护
规定和集中储备金 确定中央银行的基准利率 办理再贴现 向商业银行提供贷款 经理国库
在公开市场上买卖国债和其他政府债券及
清算服务
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第三节 商业银行法
一、商业银行法概述 ㈠商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款
、发放贷款、办理汇兑结算业务为主，以效 益性、安全性和流动性为经营原则的企业法 人。
第十章 金融法
[教学目的与要求] 金融是现代经济的核心，又 是一个高风险行业。各国政府经常面临金融风 险和危机的挑战。为了防范和化解金融风险管金融活动，维护金融秩序。 因此，学习和掌握金融法的基本理论和制度， 本章主要阐述金融法的理论和中央银行法、商 业银行法和票据法律制度的基本内容。
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㈡商业银行的职能 1. 信用中介职能 2. 支付中介职能 3. 信用创造职能 4. 金融服务职能
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㈢法律地位 具有民事权利能力和民事行为能力，依法自
主经营、自负盈亏的企业法人，银行以其全 部法人财产独立承担民事责任。 ㈣商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。
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二、商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则： 业务经营范围“
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四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
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第四节 票据法
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四、我国关于汇票、本票、支票的规定
㈠汇票 出票人签发的，委托付款人再在见票是或者
指定日期无条件支付确定的金额给收款人或 持票人的票据。
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㈡本票 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支
付确定的金额给收款人和持票人的票据。 ㈢支票 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银
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4、 李昌麒主编，《经济法学》，中国政法 大学出版社，1995年。
5、 胡继之主编：《海外主要证券市场发行 制度》，中国金融出版社，2001年。
6、 强力著，《金融法》，法律出版社， 1997年。
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三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
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（二）市场经济条件下的金融体制 1、金融宏观调控体制
以中央银行为主导，各种金融机构分工配合、 自主经营，各项金融业务活动应当遵循法定 的条件和程序进行。 2金融机构组织体系 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展 银行、中国进出口银行等
[教学时数] 2课时
[教学内容]
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第一节 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
的法律规范的总称。 中央政府通过中央银行对整个金融业的宏观
调控和监管。 金融政策、财政政策是宏观调控的两种有效
手段。
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二、金融法的沿革
1580年意大利威尼斯银行（世界最早的银行） 1844年英格兰银行（世界上第一部银行法） 1897年中国通商银行（中国的第一家银行） 1946年“四行二局一库”
行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金 额给收款人或者持票人的票据。
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[本章思考题]：
1、 中央银行的性质与地位？ 2、 我国人民币发行的机关、原则和程序是
什么？ 3、 试述《贷款通则》规定的贷款人的资格、
条件和权利义务？
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4、 试述信托的概念及特征？ 5、 金融信托法律关系当事人之间的权利义
存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存 款和资金清算需要而准备的在中央银行的存 款，中央银行要求的存款准备金占其存款总 额的比例就是存款准备金率depositreserveratio。
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2011年以来，央行以每月一次的频率,连续四次 上调存款准备金率,如此频繁的调升节奏历史 罕见。
1、因为流动性过剩造成的通货膨胀，上调准备 金率可以有效降低流动性 。 2、因为现在美国的信贷危机，上调准备金率 可以保证金融系统的支付能力，增加银行的 抗风险能力，防止金融风险的产生。
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五、中央银行的法定业务
（一） （二） （三） （四） （五） （六）
外汇 （七）
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二、 中央银行的职能
1. 发行的银行 2. 银行的银行 3. 政府的银行 4. 金融调控和监管的银行
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三、中央银行的法律地位（256） 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独
立于政府。
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四、中央银行的货币政策工具
（一）概述（258） （二）存款准备金制度
务有哪些？ 6、 试述汇率的概念及我国人民币汇率的内
容？
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[主要参考书目]
1、 朱大旗著，《金融法》，中国人民大学 出版社，1999年。
2、 江合宁主编，《经济法学》，甘肃人民 出版社，2001年。
3、 潘静成，刘文华主编，《经济法概论》， 中国财政经济出版社，1996年。
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四、金融法体系
1. 银行法 2. 货币管理法 3. 信贷法 4. 银行结算与票据法 5. 信托法 6. 融资租赁法 7. 保险法 8. 证券法
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第二节 中央银行法
一、中央银行的概念和性质 居于一国金融体系主导地位，依法制定和执
行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国 家机关。 中国人民银行是在国务院领导下，指定和执 行货币政策，对全国的金融业实施监督管理 的金融行政管理机关。