金融监管学-教学大纲(双语)

《金融监管学（双语）》教学大纲课程编号： 110142A/B

课程类型：专业选修课

总学时： 32 讲课学时：28 实验（上机）学时：4

学分： 2

适用对象：金融学、国际金融

先修课程：金融学概论、商业银行、银行经营管理、保险学、证券学、西方经济学

一、课程的教学目标

本课程根据金融监管的最新发展趋势，全面系统地介绍了金融监管的基本理论和方法。课程体系分为金融监管与金融稳定、金融监管理论、金融监管体系、金融监管实务和金融监管的协调五个部分，系统讲解金融监管的理论与实务，并结合最新实践，完善了金融稳定和金融协调同金融监管关系等方面的观点和思路，为金融专业本科生和研究生学习、研究金融监管提供了一个基本线索和框架。本课程教学目的在于使学生掌握现代金融监管的理论体系和内容，掌握金融监管体制、金融监管的基本理论、技能和方法；防范金融风险的基本方法。

二、教学内容及其与毕业要求的对应关系

教学基本要求：理论讲清，要学有所用，理论联系实际；

教学方法、教学手段：充分运用各种教学媒体，注意利用我院的金融实验室。

实践教学环节的要求：尽可能地去有关金融机构作现场了解。

对课后作业以及学生自学的要求：注意同实际联系的案例教学，重在能力培养。

教学过程中应注意理论联系实际，可请校外人员讲座。

三、各教学环节学时分配

以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：（宋体，小四号字）

教学课时分配

四、教学内容

第一章金融监管导论

第一节金融监管的概念及必要性

一、金融监管的概念

二、对金融监管的理论理解

三、金融监管的必要性

第二节金融监管的内容和手段

一、金融监管的内容

二、金融监管的手段

教学重点、难点：对金融监管理论的解释和掌握。

课程的考核要求：金融监管的概念。

了解：金融监管的含义、外延、内涵。各专家的定义。

理解：金融监管的发展历史和发展脉络。

掌握：相关金融监管的理论。

熟练掌握：金融监管的手段和内容。

复习思考题：

1．什么是金融监管?金融监管有哪些作用?

2．简述金融监管与经济金融发展之间的关系。

3．金融监管的目标是什么?

4．金融监管的主要内容是什么?

5．怎样才能形成有效的金融监管方法体系?

第二章金融监管与金融风险

第一节金融风险概述

第二节金融风险预警系统

课程的考核要求：

了解：金融风险的定义和种类。

理解：金融风险与金融稳定的关系。

掌握：金融风险的相关理论。

熟练掌握：金融风险预警系统的简单理论。

复习思考题：

1．如何理解金融风险、金融危机及金融安全三者的相互关系? 2．金融风险的主要特征及分类是什么?

3．如何理解金融风险的三个层次?

4．如何理解金融监管的风险效应和金融风险的监管效应? 5．构建金融风险预警指标体系的原则是什么?

第三章金融创新与金融监管

第一节金融业在创新中发展

第二节金融创新与金融监管

教学重点、难点：金融创新与金融监管的关系。

课程的考核要求：

了解：金融创新的定义和种类。

理解：金融创新的发展过程。

掌握：金融创新与中央银行货币政策的关系。

熟练掌握：金融创新与金融监管的相互关系。

复习思考题：

金融创新的原因是什么？

金融创新的种类有几种？具体内容是什么？

试分析金融创新对金融发展的影响。

说明金融创新与金融监管的辩证关系。

在确定印鉴的管制边界时，应当考虑哪些因素？

第四章金融监管体制

第三节金融监管体制

一、金融业经营模式的比较选择

二、金融监管体制的类型

三、各国金融监管体制的改革

四、我国的金融监管体制

教学重点、难点：金融监管体制。

课程的考核要求：

了解：金融监管体制的类型。

理解：金融监管体制的影响因素。

掌握：各主要国家的金融监管体制。

熟练掌握：中国的金融监管体制。

复习思考题：

金融监管体制模式有哪些？各有什么优点和缺点？

分析中央银行在各国金融监管体制中的作用。

简述金融混业经营下监管体制的模式选择。

比较美国、英国、日本和德国现行金融监管体制的特点。评述中国金融监管体制的效力和改革方向。

第五章金融机构内部控制制度

第一节金融机构内部控制制度概述

第二节金融监管业内部控制制度的比较

我国金融机构内部控制的分析与评价

教学重点、难点：

课程的考核要求：

了解：金融机构内控制度的定义。

理解：金融机构内控制度的意义和作用。

掌握：金融机构内控制度的比较与分析、评价。

熟练掌握：我国金融机构的内控制度。

复习思考题：

1．金融机构内部控制的内涵是什么?

2．国外金融机构内部控制的目标包括哪几方面?试与我国金融机构内部控制目标相比较。

3．如何理解金融机构建立内控机制的四项原则?

4，简述外部监管与金融机构内部控制度区别。

5．国外金融机构内控制度包含哪几方面内容?

6，结合当前实际，谈谈如何完善我国金融机构内部控制度。

第六章其他监管防线

第一节行业自律

第二节市场约束机制

第三节存款保险制度

教学重点、难点：市场约束机制

课程的考核要求：

了解：什么是行业自律。存款保险制度的发展脉络。

理解：存款保险制度与银行系统的稳定。

掌握：存款保险制度在我国的发展与未来的趋势。

熟练掌握：其他防线与金融监管的关系。

复习思考题：

1．行业自律在金融机构监管体系中处于什么位置?我国有哪些重要的金融行业自律组织?

2．为什么市场约束对于金融机构的稳健运行非常重要?