金融监管学-教学大纲(双语)
国际金融(双语)国际金融(双语)课程教学大纲(汪洋)1.1 国际金融(双语)教学大纲
《国际金融（双语）》课程教学大纲课程编号：01Z23制定单位：金融学院制定人（执笔人）：汪洋审核人：制定（或修订）时间： 2016.2.27江西财经大学教务处《国际金融（双语）》课程教学大纲一、课程总述本课程大纲是以2014年全校本科专业人才培养方案为依据编制的。
二、教学时数分配三、单元教学目的、教学重难点和内容设置1. 国民产出和收入核算教学要点：本部分主要介绍国民经济运行的重要总量、相互关系及其核算方法。
本章的难点是GDP 、GNP、最终产品、和中间产品等基本概念及其相互关系，在此基础上熟练掌握国民收入核算的收入法和支出法。
教学内容：1.1国内生产总值1.2 GDP与GNP的关系1.3国民收入的基本公式1.4 名义GDP和实际GDP2.通货膨胀、实际经济与经济周期教学要点：本部分重点在于分析通货膨胀的定义、原因和经济效应，并通过菲利普斯曲线说明通货膨胀和失业率的关系，最后分析控制通货膨胀的政策主张。
教学内容：2.1通货膨胀的类型2.2通货膨胀的原因2.3通货膨胀与实际经济的关系2.4菲利普斯曲线3.货币供给教学要点：本部分主要介绍货币供给的控制机制与控制工具、货币供给的性质、货币供求与社会总供给和总需求，并讨论货币供给与货币需求如何形成均衡的资金价格。
重点难点货币的各层次划分的意义。
主要内容：3.1货币的层次划分3.2货币创造3.3货币乘数3.4货币供给的控制工具3.5货币供给的性质4.利率及其变化教学要点：本部分讲授利息、利率及种类、单利与复利、利率的决定和利率的作用。
通过本章的学习，要求学生掌握利息、利率、利率的决定理论、利率的作用。
重点难点在于利率的定义、实质；利率及其种类、现值与终值的理解、利率的决定和作用。
主要内容：4.1利息与利率4.2单利与复利4.3利率的决定5.国际收支教学要点：本部分主要介绍国际收支、国际收支平衡表的基本概念、国际收支平衡表的构成，国际收支不平衡的原因、国际收支不平衡的测度以及调节国际收支不平衡的措施。
金融监管教学大纲
《金融监管》教学大纲一、课程的性质、教学目的和要求(一)性质和目的。
金融学本科专业课程，旨在使学生掌握现代金融监管的理论与实务（二）教学方法。
以课堂讲授为主。
（三）安排。
本课程2学分，32学时(四)适用范围金融学专业课二、课程内容与学时分配第一章总论（4学时）第一节金融监管的含义及原则金融监管的含义金融监管的原则第二节金融监管的目标及要素金融监管的一般目标及具体目标监管目标的时期差异监管目标的国别差异监管的要素第三节金融监管的内容和手段金融监管的内容金融监管的手段第四节金融监管的简要历史回顾第二章金融监管的基础理论（7学时）第一节市场不完全与金融监管（金融监管的必要性一）金融体系的负外部效应金融体系的准公共产品特性信息不完备和信息不对称金融机构自由竞争悖论第二节金融脆弱性与金融监管（金融监管的必要性二）明斯基的金融脆弱性理论戴蒙德银行挤提问题第三节金融监管的政治经济学分析寻租理论利益集团论监管的“生命周期”模型监管的“俘获”论第四节监管与执法的比较监管与执法的激励机制制度设计的权衡法律不完备理论第三章金融监管体制（5学时）第一节金融监管体制概述金融监管体制（金融监管模式和金融监管体制模式）金融监管体制的变迁金融监管体制的有效性分析第二节金融监管当局金融监管当局与对象金融监管当局与中央银行第三节各国金融监管体制介绍美国英国日本第四节中国金融监管体制的发展演化中国金融业经营体制模式的演变中国金融监管体制的演变中国金融监管体制改革和展望第四章金融监管的成本-----收益分析（2学时）第一节金融监管的成本-----收益分析概述成本-----收益分析的必要性理论思路及其难点第二节金融监管的成本分析直接成本间接成本第三节金融监管的收益分析主要是基于其公共产品性质基础上的定性分析第四节金融监管成本-----收益分析的一些实证经验第五章银行业监管（4学时）第一节银行业监管概述商业银行风险的主要来源和类型银行业监管的含义银行监管的目标银行监管的原则第二节市场准入监管银行业的市场准入条件商业银行设立和开业的程序商业银行经营范围的规定第三节日常经营管理银行日常审慎监管现场稽核与非现场稽核监管信息的分析和评价第四节市场退出监管问题银行的处理纠正性监管救助性监管市场退出第六章证券业监管（3学时）第一节证券业监管概述证券业监管的历史演进证券业监管的目标证券业监管的原则证券业监管体系我国证券业监管体系的形成和发展第二节证券机构监管证监会对证券经营机构的监管证券交易所对会员公司的监管证券业协会的自律监管证券公司的内部控制和风险管理第三节证券市场监管对内部交易的监管对证券欺诈的监管对市场操纵的监管第四节上市公司监管信息披露制度公司治理中国上市公司监管问题和对策第七章《巴塞尔协议》与银行资本监管第一节《巴塞尔协议》资本监管框架的内容介绍（上）1988年《巴塞尔协议》1996年引入市场风险的修改1997年《有效银行监管的核心原则》第二节《巴塞尔协议》资本监管框架的内容介绍（下）———04年新资本协议以新协议的三大支柱为线索，对其内容进行讲述第三节《巴塞尔协议》资本监管的理论分析企业最优资本结构的理论分析银行的资本功能及及资本结构资本充足性监管对全面风险管理的作用机制第四节《巴塞尔协议》与中国的银行业监管我国银行业的资本状况《巴塞尔协议》的影响相关对策。
中央银行与金融监管大纲
中央银行与金融监管课程名称：CUR316 中央银行与金融监管Central bank and Financial Supervision课程性质：本学院金融学专业必修，金融工程专业选修。
学分课时：2学分，36课时主讲教师：何丽芬副教授、范言慧讲师所属院系：金融学院电话：64495059，E-mail：sunhelf@教学对象：金融学院2004级的学生考核方式：平时测验（或作业成绩、讨论成绩），上交要求的作业、课程讨论论文或小测验；期末考试，闭卷考试，笔试。
其中平时成绩占30%，考勤成绩占10%，期末考试占60%出勤要求：学生缺勤不得多于总课时的四分之一。
教师可以根据考勤情况决定学生是否可以参加考试、是否扣分。
一、课程简介本课程是经济学和管理学门类特别是金融学专业大学本科高年级学生的专业课，先修课程应该包括宏观经济学、货币银行学、财政学等。
本课程的主要内容共分为四部分：第一部分的主要内容为中央银行的基本知识，第二部分的主要内容是中央银行的货币政策，第三部分的主要内容为中央银行与金融监管，第四部分的主要内容为中央银行与金融稳定。
本课程的主要教学目标是使学生掌握中央银行的基本理论和基本知识，了解中央银行制度的建立，熟悉中央银行的各项业务活动，掌握中央银行如何制定和实施货币政策，掌握中央银行金融监管和金融稳定的理论和方法，从宏观上理解中央银行的运作原理及其在现代经济体系中的重要作用，进一步提高学生对经济和金融发展规律的理解能力和分析能力。
本课程的教材是何丽芬主编的《中央银行学》（对外经济贸易大学出版社，2006），参考教材主要有王广谦主编的《中央银行学》（高等教育出版社，1999），陈学彬主编的《中央银行概论》（高等教育出版社和上海社会科学院出版社，2000），童适平主编的《中央银行学教程》（上海复旦大学出版社，2003）等，吴军、张贵乐主编的《中央银行学》（中国金融出版社，1999），盛慕杰主编的《中央银行学》（中国金融出版社，1989）。
第九章 涉外金融机构监管 《金融监管学》PPT课件
时间
收购方
被收购方
2001.11.29 国际金融公司IFC
2002
IFC 加拿大丰业银行
南京商业银行 西安市商业银行
2003.7
汇丰银行
上海银行
2003.12.17 恒生银行 新加坡投资有限公司 兴业银行
IFC
持有股权 15.00% 12.50% 12.40% 8.00%
24.98%
3.优势：
第一，参股进入可绕过信息壁垒。 第二，参股进入更加迅捷。 第三，控股收购有利于海外市场的拓展。 第四，通过对中资银行的控股收购，将大大降低外 资银行的经营成本。
一、全球金融业的跨国并购
1.时间：20世纪90年代中期后，国际金融机构掀起 并购浪潮。 2.动因： ①为了扩大海外市场份额。 ②与海外新设分支机构相比，跨国并购的方式是一
条捷径。 ③世界各国尤其是西方国家普遍放松了对金融业的
管制，开放国内金融市场。
二、外资金融机构对我国金融机构的收购
1.方式：参股进入、新设进入 2.实践：
当外资金融机构出现不审慎行为时，监管当 局要求采取相应措施加以改正；当问题比较严重 时，采取诸如限制业务、停止业务、禁止资产转 让与出售等措施；当问题极为严重时，实施强制 性接管措施，或通过与母国协调紧急援助，或促 成有实力的金融机构的兼并、收购等。只有在所 有努力都无法奏效时，监管当局才采取关闭手段。
主体是英格兰银行，以资本充足率、外汇持有 风险及资产流动性的测定作为预警制度的指标。
2.美国的金融机构预警制度 包括：联邦存款保险公司的预警系统、联邦储
备体系的预警系统、国民信用合作社管理局的预警 系统和美国财政部金融司的预警系统。
最常用的预警工具：“骆驼评级系统”（CAMEL）
第五章 商业银行监管 《金融监管学》PPT课件
对跨国银行的监管，目标主要集中在稳定、效 率和公平方面。一般来讲，对跨国银行实施有效监 管的先决条件主要包括：1. 国内经济稳健经济政策 持续;2. 完善的公共金融基础设施; 3. 有效的市场 约束; 4.解决银行问题的程序
第四节 商业银行市场退出监管
一、商业银行市场退出的表现形式
（二）债务清偿顺序
债务清偿中，应遵循的顺序是：支付清算费用； 支付所欠工资和劳动保险费用；个人储蓄存款的本 金和合法利息、赔偿或给付保险金；其他债务
（三）债务清算方式 清算有两种方式：一是依破产程序进行清算。
法人破产后，由司法机关组织有关人员成立清算 组织，依破产程序进行清算；二是非破产程序进 行的清算，适用于非破产为由的法人终止，应由 金融监管当局按照法律规定程序进行清算。
法国银行业监管机构有三家：（1）全国信贷 委员会，决定银行业和金融活动的政策，公布有关 银行业的一般性法规；（2）银行业管理委员会， 负责监控银行业活动是否符合各项法规；（3）政 府委员会，代表国家管理各商业银行总行，保证每 一家商业银行及分行都遵守银行法规。此外，法兰 西银行协会和同业公会也发挥一定的作用
二、商业银行市场经营监管的主要方式
（一）非现场检查监管
非现场检查监管的资料反映在金融监管部门 的统一报表上，资料翔实可靠能真实反映商业银 行的经营状况。
（二）现场检查监管
现场检查监管是监管机构进入商业银行进行 实地检查，通过查阅报表、账册和文件等各种资 料，分析、检查和评价银行的经营管理质量。现 场检查可分为全面检查和专项检查，全面检查定 期进行，如一年一次，或几年一次。专项检查监 管一般针对非现场检查中发现的问题进行专门检 查，不定期。只要非现场检查中发现问题，都可 能进行专项现场检查。
金融监管学 教案概要
金融监管学教案一、课程教学目的通过本课程的学习，使学生掌握金融监管的基本概念，同时学习一些金融的基本内容，掌握商业银行监管的基本内容，了解合作金融和其他存款类金融机构监管的内容，掌握政策性金融监管的基本内容，同时了解保险，证券机构以及金融衍生品的监管，通过课程的学习，为学生进一步深入其他金融课程的学习打好基础。
二、课程教学基本要求•课堂做笔记与课后复习的结合•培养每天关注国内国际以及日常发生的重要新闻、事件、现象的好习惯•积累足够多的信息量•运用基本知识，不断分析理解处理各种现实问题，以加强实用性和运用能力•培养自己对金融、经济的兴趣三、课程教学内容与学时安排四、参考教材书目•卫新江．金融监管学．中国金融出版社，2005年，第１版•《金融监管理论与实务》编写组.金融监管理论与实务.中国金融出版社，2002年，第1版•尹洪霞，刘振海．中央银行与金融监管．中国金融出版社，2005年，第１版•郭田勇主编．金融监管教程．中国金融出版社，2005年，第１版五、课程基本内容导论一、授课重点：鉴于学时较少，该讲重点在于引导学生入门，内容注重和现实经济的联系性，注重金融监管及相关金融知识的趣味性，以激发学生学习该课程的热情。
二、学时分配：约2课时三、作业：预习教材第1章，看相关书籍。
上课提问进行检查。
四、教学内容：导论一、金融与金融监管：（一）金融：1、金融的概念：•泛指货币资金的融通。
一般来说，凡是与货币流通和信用相关的一切活动都属于金融范畴。
2、金融学的研究对象：围绕着货币资金的融通融通的对象：货币资金融通的形式：信用形式融通的机构：金融机构融通的手段：信用工具（金融工具）融通的市场：金融市场国际的融通：国际金融（二）金融监管：1、金融监管的概念：•泛指对金融领域（或范畴）的监督管理关于概念：各学者的定义及各派学说2、金融监管学的研究对象：•为什么需要金融监管？•监管的主体是什么？谁来监管•监管的客体是什么？监管的对象•监管的内容？监管什么•监管的手段（三）金融监管的具体内容（按照监管对象的不同）：•商业银行的机构及业务的监管•合作金融与其他存款类金融机构（包括：合作银行、财务公司、金融租赁机构、邮政储蓄机构、典当行、博彩业等）的监管•证券机构与业务的监管•保险的监管•期货市场的监管•信托、基金的监管•外资金融机构的监管•国际投融资的监管•金融控股公司的监管•政策性金融机构的监管第一部分金融机构概述一、金融机构的分类：（一）银行：（二）非银行金融机构：二、银行的演进：（一）银行的前身：货币经营业•没有涉及信用业务（二）早期银行：•高利贷性质的银行（三）近代银行：•资本主义银行产生的两条途径：1、改组高利贷银行2、以股份公司的形式建立（四）现代银行：三、现代银行的发展：（一）组织集团化：（二）业务多样化：综合化、混业经营（三）银行资本国际化：跨国银行（四）融资方式证券化：传统的以银行为中心—》以金融市场为中心（五）经营方式电子化：网络银行第二部分西方国家金融体系一、中央银行：（核心、领导的地位）•发行的银行、银行的银行、国家的银行二、商业银行：（主干的地位）•目标：利润最大化•主要业务：存贷款；业务综合化、服务多样化•唯一能够吸收活期存款的银行三、专业银行：办理某些特定范围的、专门性金融业务的银行。
《金融监管学》教学大纲(本科)
《金融监管学》教学大纲（一）课程地位金融监管学是从宏观视角研究现代经济和金融运行规律，探讨经济与金融稳健发展的一门学科。
随着现代科技的发展和金融创新的不断涌现，金融业务之间的界限不断被打破，不同金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊，金融和国际资本流动不断扩张，与此同时，金融领域的风险也在急剧增大。
由于金融业的特殊性和金融在经济体系中的地位的显著增强，通过监管保证金融业的稳健运行日益成为经济与社会健康发展的关键。
近二、三十年，金融监管在政府行为中的地位迅速提升，我国已经形成了分业经营分业监管的格局。
金融监管的内容日益系统化, 方法日益科学化，以金融监管为研究对象的金融监管学作为一门独立学科从体系上、内容上、方法上、均日益成熟。
由于市场经济体制的逐步确立和金融监管对现代金融业的特殊重要性，在经济和管理类专业特别是金融专业开设这门课程显得尤为重要。
（二）课程目标1、让学习者掌握有关金融监管的基本理论和基本知识，增强对金融监管在现代经济体系中所处重要地位和作用的认识；2、熟悉金融监管的各项业务运作，掌握监督管理金融业的基本理论与方法，能够从宏观角度观察和分析总体经济和金融运行状况，提高对经济和金融发展规律的认识能力和把握能力。
二、课程目标达成的途径与方法课程目标达成的途径主要通过课堂教学，辅以课外作业的形式。
三、课程目标与相关毕业要求的对应关系第一章金融监管导论主要内容：金融监管的要素；金融监管的目标与原则；金融监管的构成体系。
基本要求：本章要求了解金融监管的一般理论，理解金融监管职能的重要性及其与货币政策操作的关系；掌握中央银行金融监管的一般目标与基本原则，熟悉金融监管的内容和方法；了解中央银行金融监管的体制。
第二章金融监管与金融风险主要内容：金融风险、金融风险的特征和种类、金融风险预警指标体系。
基本要求：本章要求理解金融风险的含义；了解金融风险、金融危机与金融安全的关系；熟悉金融风险与金融监管的关系；了解金融风险预警系统的构建体系。
金融法规与金融监管 教学大纲(DOC)
金融法规与金融监管教学大纲(DOC)金融法规与金融监管教学大纲一、课程名称（一）中文名称:金融法规与金融监管（二）英文名称:financial regulation and financial supervision二、课程性质任意性选修课三、课程教学目标通过学习本课程，让学生重点掌握金融法的概念、原则、体系、金融法调整机制、金融法主体、金融法客体等金融法的基本理论，使学生能够掌握最新的金融法律以及金融法规内容；使学生了解商业银行、证券、基金、信托、融资租赁、保险等金融经营规则法律制度。
使学生掌握银行业、证券业、保险业、信托监管法律制度以及《巴赛尔协议Ⅲ等金融监管的国际规则等内容。
使学生掌握存款准备金制度、基准利率制度、再贴现制度、再贷款制度和公开市场操作法律制度。
四、课程教学原则和教学方法（一）教学原则本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。
（二）教学方法综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。
尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。
五、课程总学时36学时六、课程教学内容要点及建议学时分配第一编金融法总论第一章金融法的基本理论教学目的了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。
教学重点金融法的功能与作用教学难点金融法调整的金融关系建议学时3学时教学内容第一节金融的社会控制一、金融与金融市场（一）金融的概念（二）金融市场的分类与构成要素二、金融活动的社会控制第二节金融法的概念和基本原则一、金融法的概念二、金融法的调整对象三、金融法的基本原则（一）坚持稳定货币与促进经济增长相结合的原则（二）促进资金周转、提高资金使用效率的原则（三）维护当事人合法权益与社会利益相结合的原则（四）维护国家主权和尊重国际惯例的原则第三节金融法的功能与作用一、金融法的功能二、金融法的作用（一）发展金融市场与金融法（二）完善金融宏观调控体系与金融法第四节金融法的体系一、金融法的主体组织法二、金融法客体保护法三、金融经营规制法（一）商业银行经营规制法（二）政策性银行经营规制法（三）证券经营规制法（四）保险经营规制法（五）信托经营规制法（六）外汇经营规制法（七）票据经营规制法（八）证券投资基金经营规制法（九）金融衍生品经营规制法四、金融监管法五、金融调控法第五节金融法调整机制一、金融法的创建机制二、金融法的实现机制三、金融法的耦合机制思考题1．试论金融法的概念和它所体现的经济法特征。
金融监管理论与实务课程-教学大纲
金融监管理论与实务教学大纲课程编号：010544课程中文名称：金融监管理论与实务课程英文名称：The Theory and Practice of Financial Regulation课程性质：专业必修先修课程：西方经济学适用专业：金融学总学分：2总学时：36一、教学目的和基本要求本课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制定制度规定。
学习本课程的主要目的是认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响；弄清金融的基本范畴；掌握金融的基本理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。
学习中要注意理论联系实际，提高分析问题和解决问题的能力。
要密切关注金融和国民经济的改革与发展变化情况。
学会用所学的理论去分析现实中的问题，并不断更新的、充实所学的知识。
二、教学内容和学时分配第一章金融监管概论1.1金融监管概述；1.2金融监管的必要性；1.3金融监管与金融创新；1.4金融监管发展脉络（学时3）第二章金融监管的理论基础2.1金融监管有效性理论；2.2金融监管失灵理论；2.3金融监管辩证理论；2.4金融监管理论新发展；2.5金融监管成本（学时4）第三章美国、英国及中国的金融监管体制3.1美国的金融监管体制；3.2英国的金融监管体制；3.3中国的金融监管体制（学时3）第四章银行业监管4.1银行业监管的必要性；4.2事后金融安全网；4.3事前金融安全网；4.4巴塞尔协议及其发展；4.5商业银行资本管理办法（学时4）第五章证券业监管5.1证券业监管的必要性；5.2证券监管体系；5.3证券监管内容；5.4信息披露机制（学时4）第六章保险业监管6.1保险业监管概述；6.2保险监管体系；6.3保险监管的内容；6.4中国保险业监管现状及改革展望（学时3）第七章其他金融机构监管7.1信托业监管；7.2金融租赁业监管；7.3财务公司监管；7.4合作金融业监管（学时3）第八章金融监管协调8.1金融监管协调概述；8.2中国的金融监管协调机制（学时3）第九章互联网金融创新与监管9.1互联网与金融；9.2互联网金融模式；9.3互联网金融的风险与监管（学时3）第十章开放条件下的金融监管10.1上海自由贸易区概述；10.2对上海自由贸易区金融监管制度的构想（学时3）第十一章金融监管发展趋势11.1金融危机后的国际金融监管改革新趋势；11.2金融危机对中国金融监管改革的启示；11.3中国未来的监管趋势（学时3）三、教学重点与难点重点是金融监管的含义、目标、原则与方法；金融风险的基本理论、金融风险与金融监管的关系以及风险预警系统，金融创新与金融监管的关系，金融监管体制的类型、发展演变；金融机构内部控制的基本内容；市场约束机制与存款保险制度，对存款保险制度利弊分析；银行业监管的基本内容，巴塞尔协议对我国银行业监管以及对商业银行的影响；对证券市场与上市公司的监管；保险业监管的基本内容，对内幕交易和证券欺诈的监管；其他类金融机构的业务范围及特征，金融监管的基本要求；金融监管的内容与模式。
金融监管学讲义-1
金融监管学（讲义）北京大学经济学院冯科副教授引论一百多年以来，美国和欧洲的财富显著增长，但美国和欧洲受到监管的范围更加广泛。
是选择自由还是管制，从威廉﹒配第开始，经过亚当﹒斯密、大卫﹒李嘉图、马克思，到现代意义上的新古典学派、凯恩斯主义、新凯恩斯主义，对此问题一直争论不休，下面列举一些有代表性的观点。
在科斯看来，合同是监管的替代品。
如果潜在的外部效应能够以订立合同的方式解决，监管就没有存在的必要。
但在现实中，政府对合同的监管却无处不在，其中有些确实能起到保护消费者的作用，比如商品房销售合同中对面积、违约的约定，都有具体的规定。
通过对现实的观察，我们发现尽管有合同的存在，但市场失灵的现象屡见不鲜，这使得合同可以自动矫正市场失灵的理论被动摇，许多经济学家接受了斯蒂格勒提出的监管俘虏理论。
斯蒂格勒认为，行业或者其他利益集团可以动员或俘虏监管者提高价格、限制市场准入，或采取其他方法获取好处。
以三鹿事件为例，当乳制品行业不能使用三聚氰胺来提高蛋白质的含量时，他们就游说监管部门降低单位乳制品蛋白质含量的标准。
斯蒂格勒认为监管不是效率驱动而是政治驱动的。
另一位美国经济学家安德烈﹒施莱佛认为，监管无效论依赖于运行良好的司法系统，只要法院能够经济地、可预见地、公正地解决纠纷，则监管有效论在很多情况下不成立。
在中国，为什么老百姓不喜欢通过法律诉讼来解决争议，而喜欢用上访的方式来解决问题？很大程度上是由于中国的司法腐败。
律师市场化能否解决这一问题？波兰经济学家兰格曾经说过，在计划的基础上引入市场或在市场的基础上引入计划，会导致计划与市场的双重失败。
类似地，在司法不独立的环境下引入律师市场化，并不能解决司法系统的低效率问题，结果是令人遗憾的。
由此可以推论：监管源于法院失灵，监管有效的依据本质上也是法院失灵的依据。
这里可以举一个法院失灵的例子。
前几年优盘刚出现的时候，售价比较昂贵，有一款256M的优盘当时供货价（批发价）为70元，市场零售价为200元。
金融监管学-教学大纲
《金融监管学》教学大纲课程编号： 110142B课程类型：专业选修课总学时： 32 讲课学时：28 实验（上机）学时：4学分： 2适用对象：金融学、国际金融先修课程：金融学概论、商业银行、银行经营管理、保险学、证券学、西方经济学一、课程的教学目标本课程根据金融监管的最新发展趋势，全面系统地介绍了金融监管的基本理论和方法。
课程体系分为金融监管与金融稳定、金融监管理论、金融监管体系、金融监管实务和金融监管的协调五个部分，系统讲解金融监管的理论与实务，并结合最新实践，完善了金融稳定和金融协调同金融监管关系等方面的观点和思路，为金融专业本科生和研究生学习、研究金融监管提供了一个基本线索和框架。
本课程教学目的在于使学生掌握现代金融监管的理论体系和内容，掌握金融监管体制、金融监管的基本理论、技能和方法；防范金融风险的基本方法。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系教学基本要求：理论讲清，要学有所用，理论联系实际；教学方法、教学手段：充分运用各种教学媒体，注意利用我院的金融实验室。
实践教学环节的要求：尽可能地去有关金融机构作现场了解。
对课后作业以及学生自学的要求：注意同实际联系的案例教学，重在能力培养。
教学过程中应注意理论联系实际，可请校外人员讲座。
三、各教学环节学时分配以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：（宋体，小四号字）教学课时分配四、教学内容第一章金融监管导论第一节金融监管的概念及必要性一、金融监管的概念二、对金融监管的理论理解三、金融监管的必要性第二节金融监管的内容和手段一、金融监管的内容二、金融监管的手段教学重点、难点：对金融监管理论的解释和掌握。
课程的考核要求：金融监管的概念。
了解：金融监管的含义、外延、内涵。
各专家的定义。
理解：金融监管的发展历史和发展脉络。
掌握：相关金融监管的理论。
熟练掌握：金融监管的手段和内容。
复习思考题：1．什么是金融监管?金融监管有哪些作用?2．简述金融监管与经济金融发展之间的关系。
第二章 金融监管系统 《金融监管学》PPT课件
保护存款人的利益实质上是维护国家信用制 度，也是保护金融机构的长期利益，更是保护国 家经济和社会的利益。
（三）实现金融有序竞争和提高效率
金融监管是在统一法律之下实现金融机构的 公平有序竞争，防止出现因为金融过度竞争导致 的金融混乱。同时，对金融创新和金融违规进行 及时的鉴别判断，肯定金融创新和约束金融违规， 提高服务效率。
四、社会舆论的监管
社会舆论监督体系是金融监管的重要组成部 分，通过建立举报制度和查处程序形成社会监督 威慑力，督促各金融机构依法经营；通过宣传等 媒介向金融监管当局传递金融机构经营中出现问 题的信息，对于及时发行问题和惩罚金融违规现 象，具有不开替代的积极作用。
第五节 金融监管的途径
一、非现场检查监管
局限性：经济工具在金融宏观管理中的积极 作用是被肯定的，因此，各国在管理中经常采用 的是经济工具。但也有不足之处，对经济和金融 领域的突发性事件不能及时治理，当出现较大的 经济金融波动时作用缓慢。
三、金融监管的行政工具
基本内容：金融监管的行政工具是由金融监 管部门通过发布文件、临时通知等命令形式，要 求所有金融机构必须在文件有效期内无条件执行 的管理方式。行政工具具有强制性特征，一旦发 布被监管部门必须照章行事。
第二节 金融监管的原则
一、依法监管原则 二、公平公正原则 三、适度竞争原则 四、综合监督原则 五、有机统一原则
第三节 金融监管的工具
一、金融监管的法律工具
基本内容：金融监管部门的法律工具，主要 是通过制定金融法规，在共同准则的前提下体现 公平竞争。金融法律工具的约束力体现在两方面： 对金融监管部门本身具有约束力；对各金融机构 具有约束力。
局限性：法律不可能包罗万象，法律条文颁 布后，在相当一段时间内不会轻易修改，完全依 据法律条文在实际工作中显得生硬。
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《金融监管学（双语）》教学大纲课程编号： 110142A/B课程类型：专业选修课总学时： 32 讲课学时：28 实验（上机）学时：4学分： 2适用对象：金融学、国际金融先修课程：金融学概论、商业银行、银行经营管理、保险学、证券学、西方经济学一、课程的教学目标本课程根据金融监管的最新发展趋势，全面系统地介绍了金融监管的基本理论和方法。
课程体系分为金融监管与金融稳定、金融监管理论、金融监管体系、金融监管实务和金融监管的协调五个部分，系统讲解金融监管的理论与实务，并结合最新实践，完善了金融稳定和金融协调同金融监管关系等方面的观点和思路，为金融专业本科生和研究生学习、研究金融监管提供了一个基本线索和框架。
本课程教学目的在于使学生掌握现代金融监管的理论体系和内容，掌握金融监管体制、金融监管的基本理论、技能和方法；防范金融风险的基本方法。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系教学基本要求：理论讲清，要学有所用，理论联系实际；教学方法、教学手段：充分运用各种教学媒体，注意利用我院的金融实验室。
实践教学环节的要求：尽可能地去有关金融机构作现场了解。
对课后作业以及学生自学的要求：注意同实际联系的案例教学，重在能力培养。
教学过程中应注意理论联系实际，可请校外人员讲座。
三、各教学环节学时分配以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：（宋体，小四号字）教学课时分配四、教学内容第一章金融监管导论第一节金融监管的概念及必要性一、金融监管的概念二、对金融监管的理论理解三、金融监管的必要性第二节金融监管的内容和手段一、金融监管的内容二、金融监管的手段教学重点、难点：对金融监管理论的解释和掌握。
课程的考核要求：金融监管的概念。
了解：金融监管的含义、外延、内涵。
各专家的定义。
理解：金融监管的发展历史和发展脉络。
掌握：相关金融监管的理论。
熟练掌握：金融监管的手段和内容。
复习思考题：1．什么是金融监管?金融监管有哪些作用?2．简述金融监管与经济金融发展之间的关系。
3．金融监管的目标是什么?4．金融监管的主要内容是什么?5．怎样才能形成有效的金融监管方法体系?第二章金融监管与金融风险第一节金融风险概述第二节金融风险预警系统课程的考核要求：了解：金融风险的定义和种类。
理解：金融风险与金融稳定的关系。
掌握：金融风险的相关理论。
熟练掌握：金融风险预警系统的简单理论。
复习思考题：1．如何理解金融风险、金融危机及金融安全三者的相互关系? 2．金融风险的主要特征及分类是什么?3．如何理解金融风险的三个层次?4．如何理解金融监管的风险效应和金融风险的监管效应? 5．构建金融风险预警指标体系的原则是什么?第三章金融创新与金融监管第一节金融业在创新中发展第二节金融创新与金融监管教学重点、难点：金融创新与金融监管的关系。
课程的考核要求：了解：金融创新的定义和种类。
理解：金融创新的发展过程。
掌握：金融创新与中央银行货币政策的关系。
熟练掌握：金融创新与金融监管的相互关系。
复习思考题：金融创新的原因是什么？金融创新的种类有几种？具体内容是什么？试分析金融创新对金融发展的影响。
说明金融创新与金融监管的辩证关系。
在确定印鉴的管制边界时，应当考虑哪些因素？第四章金融监管体制第三节金融监管体制一、金融业经营模式的比较选择二、金融监管体制的类型三、各国金融监管体制的改革四、我国的金融监管体制教学重点、难点：金融监管体制。
课程的考核要求：了解：金融监管体制的类型。
理解：金融监管体制的影响因素。
掌握：各主要国家的金融监管体制。
熟练掌握：中国的金融监管体制。
复习思考题：金融监管体制模式有哪些？各有什么优点和缺点？分析中央银行在各国金融监管体制中的作用。
简述金融混业经营下监管体制的模式选择。
比较美国、英国、日本和德国现行金融监管体制的特点。
评述中国金融监管体制的效力和改革方向。
第五章金融机构内部控制制度第一节金融机构内部控制制度概述第二节金融监管业内部控制制度的比较我国金融机构内部控制的分析与评价教学重点、难点：课程的考核要求：了解：金融机构内控制度的定义。
理解：金融机构内控制度的意义和作用。
掌握：金融机构内控制度的比较与分析、评价。
熟练掌握：我国金融机构的内控制度。
复习思考题：1．金融机构内部控制的内涵是什么?2．国外金融机构内部控制的目标包括哪几方面?试与我国金融机构内部控制目标相比较。
3．如何理解金融机构建立内控机制的四项原则?4，简述外部监管与金融机构内部控制度区别。
5．国外金融机构内控制度包含哪几方面内容?6，结合当前实际，谈谈如何完善我国金融机构内部控制度。
第六章其他监管防线第一节行业自律第二节市场约束机制第三节存款保险制度教学重点、难点：市场约束机制课程的考核要求：了解：什么是行业自律。
存款保险制度的发展脉络。
理解：存款保险制度与银行系统的稳定。
掌握：存款保险制度在我国的发展与未来的趋势。
熟练掌握：其他防线与金融监管的关系。
复习思考题：1．行业自律在金融机构监管体系中处于什么位置?我国有哪些重要的金融行业自律组织?2．为什么市场约束对于金融机构的稳健运行非常重要?3．什么是存敷保险制度?有救保险制度的功能与局限性是什么?4．你对我国未来是否要设立存款保险制度以及存救保险制度的模式设计如何认识?第七章金融监管的外部支持第一节金融监管的法律支持系统第二节金融监管的审慎会计支持金融监管的统计支持教学重点、难点：课程的考核要求：了解：金融监管外部支持的关系与种类。
理解：金融监管的法律支持。
掌握：金融监管的审慎会计和统计支持。
熟练掌握：如何在实际工作中运用这些外部支持。
复习思考题：1．金融基础法律有什么特点?2．金融基础法律和金融监管法律的关系是什么?3．金融机构市场准入有哪些条件规定?4．金融监管法律要求金融机构要有一定的透明度，具体有哪些要求?5．什么是审慎会计制度?具体包括哪些内客?有什么作用?6．审慎会计制度是如何发展起来的?7，审慎会计制度在金融监管中有哪些应用，8．如何认识资本充足率在金融监管中的作用?9．目前我国银行监管存在着哪些缺陷以及怎样解决这些缺陷?10．如何完善我国银行业审慎会计监管?11．金融监管统计的主要内容是什么?12．如何理解金融监管统计与金融监管审慎会计的关系?13．如何理解金融监管统计与SNA，MFS等统计体系的关系? 14．建立与完善金融监管统计的主要障碍有哪些?第八章银行业监管第一节市场准入监管第二节日常经营监管第三节市场退出监管教学重点、难点：市场准入监管课程的考核要求：了解：银行业经营管理与银行业监管的关系。
理解：市场准入监管、日常经营监管和市场退出监管。
掌握：如何在实际工作中运用这些方法措施。
熟练掌握：我国银行业的监管问题。
复习思考题：银行业的市场准入条件应考虑什么内容？商业银行设立和开业的条件是什么？银行日常审慎监管内容有哪些？现场稽核与非现场稽核的主要内容各自包括哪些方面？试简述我国的银行评价制度。
处理问题银行的一般措施有哪些？我国对问题银行的处理方法有哪些？第九章证券业监管第一节证券业监管概述第二节证券机构监管第三节证券市场监管第四节上市公司监管教学重点、难点：上市公司监管课程的考核要求：了解：证券监管的相关问题。
理解：上市公司监管。
掌握：证券行业的监管问题熟练掌握：我国证券市场的监管。
复习思考题：1．证券市场监管的目标是什么?2．证券市场监管应遵循哪些原则?3．对证券公司进行检查的主要内容是什么?何为证券公司内控制度? 4．为什么要禁止内幕交易?为什么要反证券欺诈?5．信息披露应遵循哪些原则?我国上市公司信息披露监管有哪些内容? 6．公司治理主要有傅几种模式?我国上市公司的治理结构存在哪些问题?第十章保险业监管第一节保险市场概述第二节保险市场监管概述第三节保险人的监管第四节保险市场其他要素的监管教学重点、难点：保险人监管问题课程的考核要求：了解：保险市场的基本情况。
理解：保险人的监管问题。
掌握：保险业的中的监管日常问题。
熟练掌握：我国保险行业实际工作中存在的问题与解决对策。
复习思考题：1．简述保险市场的基本构成要素。
2．试述保险市场机制及其在保险市场上的特殊作用。
3．简述保险市场的主要特征。
4．简述保险监管的产生及其原因。
5．简述保险监管的内容。
6．如何理解偿付能力的监管是保险监管的核心? 7．简述保险监管的目标。
8．试比较分析保险监管的三种方式。
第十一章对其他金融机构的监管第一节对信托业的监管第二节对租赁业的监管第三节对财务公司的监管第四节对合作金融业的监管教学重点、难点：信托业的监管课程的考核要求：了解：其他金融机构的构成与问题。
理解：其他金融机构的监管难点。
掌握：合作金融业的发展与对经济社会的影响。
熟练掌握：我国其他金融机构的有关问题。
复习思考题：1．国外对信托业的监管具体有哪些方面的内容? 2．试述金融租赁的含义与特征。
3．我国监管部门对财务公司的监管包括哪些方面? 4．阐述我国合作金融业的发展历程。
第十二章金融市场监管第一节金融市场监管概论第二节货币市场监管第三节外汇市场监管第四节金融衍生品市场监管教学重点、难点：外汇市场的监管课程的考核要求：了解：金融市场监管。
理解：金融市场各子市场的监管。
掌握：金融市场监管中外汇市场、金融衍生品市场监管问题熟练掌握：我国外汇市场的监管问题。
复习思考题：1．简述金融市场的构成要素。
2．金融市场监管体制有哪几种类型?3．金融市场监管的一般原则是什么?4．试述中央银行对同业拆借市场的监管基本原则。
第十三章金融监管协调第一节金融监管协调理论概述第二节不同金融监管体制下的监管协调第三节中国的金融监管协调第四节金融监管与金融稳定教学重点、难点：中国金融监管的协调课程的考核要求：了解：金融监管协调的含义理解：金融协调与金融监管协调掌握：不同金融监管体制下的监管协调熟练掌握：我国金融监管工作中的问题。
复习思考题：1．金融监管协调的含义、必要性和主要内容是什么?2．举例分析不同金融监管体制国家监管协调的开展。
3．简述我国金融监管协调机制的建立和完善。
4．如何深入推动我国金融监管协调工作的开展?5．如何评价金融体系是否稳健?主要的分析工具有哪些?6．结合国际上对于促进金融稳定采取的措施，简述如何进一步促进我国金融的稳定发展。
第十四章金融监管国际协调与合作第一节金融监管国际协调与合作概述第二节金融监管国际协调与合作的框架第三节金融监管国际协调与合作的主要内容第四节金融监管国际协调与合作的不足与发展教学重点、难点：金融监管的国内外协调课程的考核要求：了解：金融监管的协调概念。
理解：金融监管协调对一国经济社会的影响和作用。
掌握：金融监管监管机构的常见的几个组织。
熟练掌握：我国的金融监管问题与对策。
复习思考题：1．什么是金融国际化，它有哪些表现形式?2．金融监管的国际化表现在哪些方面?3．金融监管国际协调与合作的必要性是什么?4．什么是金融监管的国际协调与合作?5．简述(有效银行监管的核心原则)的内容。