反洗钱业务知识竞赛试卷

反洗钱业务知识竞赛试卷

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一．填空题（每小题1分，共30分）

1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的

是和，。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则

是和，

，。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度

是，

，，。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。

。

5．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的和，。

6．2005年人民银行反洗钱宣传活动的主题为。

7．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示

使用。

8．金融机构应制定支付交易报告和，并向人民银行报告。

9．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告同时报告。

10．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交司法机关依法追究。

11．中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对

和其他人员泄漏报告的容。

12．洗钱通常经过，和归并阶段（或融合，整合阶段）。

13．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括，，控制银行和其他金融机构等。

14．成立于1989年的的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的。

15．随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。

16．我国于2004年建立了，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

17．作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的。

18年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。

19．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于，的一系列指示精神，有效防和打击洗钱犯罪，维护国家，，，安全和正常的经济秩序与的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

20是金融机构反洗钱活动的基础。

21．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

22．金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是二是。

23美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息

库：，，和。

24．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规，不得利用银行结算账户进行，逃废债务，及其他犯罪活动。

25．金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是。

26．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是，以便更有效地和打击跨国有组织犯罪。

27．账户不得办理现金收付业务。

28．票据的签发，取得和转让，必须具有关系和。29．严格控制现金的是反洗钱的关键环节。

30．我国规定，凡办理现金收付业务色商业银行，城乡信用社都必须建立大额现金

制度。

一．判断题。（每小题1分，共30分）

1．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（）

2．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（）

3．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日报当地公安部门并报送外汇局分支局。（）

4．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立

基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（）

5．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（）

6．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（）

7．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（）

8．我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（）

9．2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（）

10．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（）

11．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（）

12．储蓄实名制就是储蓄记名。（）

13．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（）。

14．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（）

15．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（）

16．金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（）

17.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人件，不进行核对，但得登记证件的和。（）

18．在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。（）

19．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（）

20．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（）

21．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（）

22．临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。（）

23．《省大额现金支付管理实施细则》规定的大额现金的标准与反洗钱法办法规定的大额现金标准是一致的。（）

24．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（）

25，金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（）

26．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（）

27．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（）

28．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（）