代理保险业务工作方案
代理公司保险业务管理制度
第一章总则第一条为规范本公司保险业务的代理行为，确保业务运作的合规性、安全性和效率性，保障保险公司、被保险人及本公司自身的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有从事保险代理业务的员工、代理机构及合作伙伴。
第三条本制度旨在规范保险代理业务流程，加强风险管理，提高服务质量，促进公司业务持续健康发展。
第二章机构与职责第四条本公司设立保险业务管理部门，负责制定、实施和监督本制度的执行。
第五条保险业务管理部门的主要职责包括：（一）制定保险业务管理制度，确保业务合规性；（二）负责保险业务合同的审核、签订与管理工作；（三）监督保险业务流程，确保业务质量；（四）协调与保险公司、代理机构及合作伙伴的关系；（五）开展业务培训，提高员工业务素质。
第三章市场准入与业务合作第六条本公司应严格按照国家相关法律法规和行业规范，选择具备合法资质的保险公司、代理机构及合作伙伴进行业务合作。
第七条保险公司、代理机构及合作伙伴应具备以下条件：（一）合法注册，具有完善的组织机构；（二）具备从事保险代理业务的资质；（三）具有良好的信誉和财务状况；（四）具备与本公司合作所需的业务能力。
第四章业务流程与风险管理第八条保险业务流程包括：市场调研、产品选择、合同签订、保险费收取、理赔服务、客户服务等环节。
第九条保险业务管理部门应确保以下业务流程的合规性：（一）市场调研：了解市场需求，分析竞争对手，选择合适的保险产品；（二）产品选择：根据客户需求，推荐合适的保险产品；（三）合同签订：审核合同条款，确保合同内容合法、合规；（四）保险费收取：按照合同约定，收取保险费；（五）理赔服务：及时、高效地处理理赔案件；（六）客户服务：提供优质、专业的客户服务。
第十条保险业务管理部门应建立健全风险管理体系，对业务风险进行识别、评估和控制。
第五章员工管理第十一条本公司应加强对保险业务员工的培训和管理，提高员工业务素质和职业道德。
保险代理人的业务流程
癌症住院 80或100 津贴待期后因初次患癌症必须住院治疗的，本公司按保 险条款给付癌症住院津贴。每次津贴给付以15日为限，超过15日须事先向本公司提出 书面申请。在等待期内患癌症导致的住院治疗，本公司不承担给付保险金的责任。
住院手术 5000元 津贴
30天等待期（意外伤害住院手术无等待期），等待期后因疾病住院施行手术的，本公 司按保险条款给付住院手术津贴。等待期内发生疾病导致的住院手术治疗，本公司不 承担给付保险金的责任。
总
结
保险代理人工作是贯穿保险事项的始终，是一个循环往复，不断 完善服务的过程，不止只是保险的卖出和保险合同签订
此险种适合3-15岁少年或青少年儿童
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二.开发客户 1.收集和筛选客户：针对险种的准备分析，确定客户的社会范围。 美亚健康互爱重大疾病保险适用亍新生儿群体和中老年群体决定了业务范围 集中在新生儿家庭，妇幼保健机构，中老年活动机构等。 少儿重大疾病保险针对低龄的儿童群体和成长的青少年：中小学校，儿童娱 乐学习场所， 2.重点跟踪维护与面谈.（对准客户进一步发展） 首先帮助客户了解自身情况中存在的隐含的风险和自身发展的需要. 其次阐述险种对客户自身情况的保障功能以及促进作用. 美亚健康互爱重大疾病保险为家庭的新生儿的人生第一步发展提供呵护的保 护伞同时为老年人生的夕阳余晖保驾护航 少儿重大疾病保险是人生茁壮成长的少年和青少年时期强有力的保障.
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步骤三：客户商讨
• 客户和保险代理人针对代理人提出的保险购买建议进行进一步沟通和答疑， 保险代理人向客户详细讲解其自身的情况和所推荐保险产品的匹配性，幵最 终达成合作意向。 客户商讨注意事项 1.双方达成合作意向后签订正式的代理合同，以区分双方的法律责仸。 2.根据风险评估报告，提出投保建议幵向夗家保险公司询价，综合分析各家 报价和责仸范围，提出购买建议. 3.保险代理人向客户详细讲解其自身的情况和所推荐保险产品的匹配性. 4.着重亍保险知识合同的解读。
银行代理保险实施方案
银行代理保险实施方案一、背景介绍。
随着金融行业的不断发展，银行代理保险业务逐渐成为了银行业务的重要组成部分。
银行代理保险是指银行作为保险公司的代理人，向客户销售保险产品，并承担一定的责任。
银行代理保险的实施，对于提升银行业务水平，增加收入，提高服务质量，满足客户多样化需求具有重要意义。
二、实施目标。
1. 提升银行业务水平，通过代理保险业务，拓展银行业务范围，提升综合竞争力。
2. 增加收入，代理保险业务可以为银行带来额外的收入，提高盈利能力。
3. 提高服务质量，为客户提供更加全面的金融服务，满足客户多样化需求。
三、实施步骤。
1. 营销策略，银行应根据自身情况，确定代理保险产品的种类和范围，制定相应的营销策略，包括推广方案、宣传策略等。
2. 培训员工，银行员工需要接受相关的保险知识培训，提高保险业务的专业水平，提高服务质量。
3. 客户沟通，银行应积极与客户沟通，了解客户需求，推荐合适的保险产品，提供专业的保险咨询服务。
4. 风险管理，银行在代理保险业务中需要加强风险管理，确保保险产品的质量和稳定性，保障客户利益。
四、实施措施。
1. 签订合作协议，银行需要与保险公司签订代理保险合作协议，明确双方权利义务，规范代理保险业务的实施。
2. 完善内部管理，银行应建立健全代理保险业务管理制度，明确各部门职责，加强内部协调与监督。
3. 宣传推广，银行可以通过宣传栏、宣传册、网站等多种形式，向客户介绍代理保险业务，提高客户认知度。
4. 客户服务，银行应提供便捷的保险购买渠道，简化购买流程，提高客户满意度。
五、实施效果。
1. 提升了银行的综合竞争力，增加了非利息收入，提高了盈利能力。
2. 丰富了银行的产品线，提高了客户粘性，提升了客户满意度。
3. 为客户提供了更加全面的金融服务，满足了客户多样化的需求。
六、总结。
银行代理保险业务的实施，对于提升银行业务水平，增加收入，提高服务质量，满足客户多样化需求具有重要意义。
在实施过程中，银行需要制定明确的实施目标和步骤，采取相应的措施，确保代理保险业务的顺利实施，并不断优化服务，提高客户满意度。
邮政代理保险业务下一步工作
2002年 389
2288
2003年 765
2951
2004年 795
3194
2005年 905
3127
2006年 1176 4061
2007年 1710 5038
2001年和2007年银行保险业务在人身保险业务中的占比从3.49%上升到33.94%， 银行在销售保险产品方面作为渠道的作用越来越大，邮政在银行里越来越强，2007 年底银保市占率21.37%，列第一位。
代理保险业务的系统建设及应 用情况（三）
邮政保险总中心
省保险公司
邮政保险省 中心
“统一版本”省 中心
网点
网点
图1：代理保险系统结构图
邮政代理保险业务下一步工作
2009年，银行保险市场有很大的不确定性，保监会 在今年已着手控制银行保险的发展，规范手续费费 率标准；银行保险产品将向保险保障型回归，从趸 缴向期缴、从短期向长期转变。
有利于中间业务发展随着利差收入逐渐减少中间业务可增加新的利润增长点调整业务收入结构挖掘邮政金融优质客户中间业务成为银行竞争的重点中间业务的发展水平已成为评价银行的重要标准有利于满足客户需求为客户提供新的理财工具巩固老客户赢得新客户客户需求日益变化只有不断提供创新产品才能在竞争中取得主动为客户提供一站式方便快捷的服务有利于培养专业销售团队市场竞争日益激烈金融混业趋势明显迫切需要拓展员工知识面培养专业金融理财人才总结二开办代理保险基金等业务的优势高价值的品牌效应总结三合法合规销售加强风险控制宣传销售合法合规向适合的客户提供合适的产品从选择合作伙伴产品的设计产品的选择销售到运作管理售后服务等各个集中投资者的资金形成
独立财产，由基金管理人管理，基金托管人托管，基金投资
人按其所持份额享受收益和承担风险的集合投资方式。
保险业务员工作计划15篇
保险业务员工作计划15篇保险业务员工作计划1去年，公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，结合以往的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。
因此，在度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。
对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。
同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
好__尽在公文易二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
代理保险业务工作方案
1
五、考核办法
各合作保险公司将依据营销奖励积分按月组织相应的保险理财培训、拓展的回馈实行统一品种、规格，由各公司自行安排购置、发放工作，并向工商等有关部门进行备案。
（二）在向客户兑现奖品时，不得随意降低标准。各行认真做好实时监督。每周一将检查情况上报分行。
负责代理保险系统的开发、运行、日常维护和系统业务功能的增加、修改、完善等；
负责编制、下发全国代理保险业务统计报表和经营分析；
负责组织全国性代理保险业务培训；
负责策划和组织全国性代理保险业务宣传活动；
负责与监管部门的协调、沟通等；
负责与各合作保险公司协调、沟通、洽谈合作；负责受理代理保险业务投诉等。
第七条一级分行职责
为促进我行代理保险业务平稳、快速发展，提高中间业务收入，充分调动一线营销人员的积极性，联合十二家保险公司共同推出2009年二季度代理保险营销活动方案。
一、活动时间
2009年4月1日-2009年6月30日
二、参与活动公司险种
人保寿、中英、生命、合众、泰康、平安5年期趸交产品；国寿鸿富六年期趸交产品；长城、嘉禾、新华、太平、太平洋十年期趸交产品。
三、完善措施，夯实基础，持续加快代理保险业务的发展。
一是要求销售柜员在每个保单赎回日电话通知客户，由客户自由选择赎回或继续持有，以此保障客户的最大收益率和客户的资金流动性需求，提高客户满意度。二是持续加强对代理保险业务的培训工作。产品培训是理念宣贯和能力提升的有效手段。代理保险业务不仅仅是一种投资方式，更代表了一种长期投资的理念，在利用好我行理财业务内训师队伍的基础上，结合阶段性工作任务和目标要求，我行不断加强理财经理能力提升的持续性培训工作，有效提高网点理财
为进一步规范代理保险业务，促进我行代理保险业务健康有序发展，根据省行下发的《关于理顺保险业务管理体制的通知》、《中国银监会关于进一步加强代理保险业务合规销售与风险管理的通知》和《关于开展代理保险业务培训工作的通知》文件精神，我行及时转发到各级支行，同时要求各支行认真学习，并严格按照上述办法中的要求合规操作，把内控机制贯穿于业务经营的过程中，确保我行实现稳健经营、健康发展。
开展一季度代理保险业务 开门红 竞赛活动方案
开展一季度代理保险业务“开门红”竞赛活动方案
各二级分行：
为抓住一季度代理保险业务的发展良机，为实现全年计
划目标打好基础。
省行决定在各二级分行开展年一季度代理
保险业务“开门红”竞赛活动，具体方案内容如下：
一、竞赛时间
年12月20日至年3月31日
二、竞赛目标
实现标准保费收入10亿元（标准保费=趸缴保费+期缴保费*3），竞赛目标分解详见附件。
三、参赛对象
各二级分行
四、参赛产品
新华人寿、泰康人寿、人保寿保险公司等三家寿险公司与我行签约的所有趸缴及期缴产品，中国人寿“安享一生”期缴产品和“国寿鸿富”趸缴产品（其他产品不包含在内）。
五、奖项设置
（一）员工开拓奖
标准保费收入超过150万元且排名前60名的网点员工，授予“员工开拓奖”光荣称号，奖励境内拓展培训名额1名。
（二）网点卓越奖
网点每增加300万元标准保费收入，奖励网点境内精品培训名额1名，上不封顶。
（三）优秀组织奖
各二级分行在完成竞赛计划指标的基础上，根据保费规模分别奖励境外培训名额（保费规模10000万元以上奖励三个名额、保费规模5000万元-10000万元奖励两个名额、5000万元以下奖励一个名额），每超过计划目标的50%再追加1个名额，上不封顶。
六、相关要求
1、本竞赛方案由省行金融机构部负责统一组织实施，本方案的完成情况纳入省行金融机构部对私条线一季度考核内容；
2、各行根据省行统一部署，做好辖内分支机构的动员和培训工作；
3、省行在竞赛期间对各行进度每旬通报，每月点评。
附件:竞赛指标分配表
金融机构部
2009.12.16。
社保代理服务方案
定期为企业提供社保政策解读及培训，帮助企业及员工了解社保政策变化。
7.社保审计及风险防控
协助企业进行社保审计，提供风险防控建议，确保企业社保合规。
四、服务保障
1.专业团队
我们拥有一支经验丰富、专业素质高的社保代理服务团队，为企业提供专业、高效的服务。
2.合规操作
严格遵守国家及地方社保政策法规，确保社保代理服务的合规性。
4.服务质量
-设立服务质量监控机制，定期评估服务效果，持续改进。
六、结语
本方案旨在为企业提供一套详细、合法合规的社保代理服务，助力企业优化人力资源管理，降低运营成本。我们相信，通过我们的专业服务，将为企业的发展提供有力支持。期待与贵企业携手共创美好未来！
2.签订服务合同
在明确服务内容、费用、期限等前提下，双方签订合法合规的社保代理服务合同。
3.社保账户设立
根据企业及员工信息，为企业设立社保账户，确保账户合法合规。
4.社保费用核算及缴纳
每月根据企业员工实际情况，计算社保费用，按时为企业及员工缴纳社会保险。
5.社保待遇申领及咨询
为企业及员工提供社保待遇申领服务，解答相关政策问题。
-开展社保知识培训，提高企业及员工的社保意识。
5.社保审计及风险防控
-协助企业进行社保审计，查找管理中存在的问题。
-提供风险防控建议，确保企业社保合规。
四、服务流程
1.前期沟通
-了解企业基本情况，包括员工人数、构成、所在地等。
-根据企业需求，制定社保代理服务方案。
2.签订服务合同
-明确服务内容、费用、期限等事项，签订合规的社保代理服务合同。
二、服务内容
1.社保账户设立及管理
根据国家相关政策规定，为企业提供社保账户设立、变更、注销等服务，确保企业社保账户合法合规。
保险代理人岗位职责
保险代理人岗位职责
保险代理人是指在保险销售领域从事推销保险产品、为客户提
供保险咨询和服务的专业人员。
以下是保险代理人岗位职责的具体
内容：
1. 推广和销售保险产品。
代理人需要了解公司的产品和服务，
协助开发销售渠道，积极推广保险产品，寻找潜在客户并进行销售。
2. 提供保险咨询和方案设计。
代理人应对客户提出的保险问题
耐心解答，根据客户的需求和实际情况，为客户制定个性化的保险
方案。
3. 协调保险理赔。
代理人需与客户密切沟通，监督理赔过程，
协调保险公司和客户之间的关系，确保理赔顺利进行。
4. 开发并维护客户关系。
代理人需要建立并维护良好的客户关系，及时跟进客户的保险需求，为客户提供优质的售后服务，提高
客户维护和满意度。
5. 控制和管理保险业务。
代理人需要定期统计和分析保险业务
数据，制定目标计划和营销策略，控制业务风险，提高业务效率和
盈利能力。
6. 完成其他工作。
代理人需执行公司领导交给的其他工作任务，如制作销售报告，参加培训和会议等。
以上就是保险代理人的岗位职责。
总体来讲，保险代理人需要
具备良好的销售和服务能力，善于沟通和处理人际关系，具备扎实
的保险业务知识和技能，能够独立完成任务并为公司创造价值。
商业银行代理保险业务管理办法
商业银行代理保险业务管理办法商业银行代理保险业务管理办法第一章：总则第一条为规范商业银行代理保险业务的管理，保护投保人的合法权益，促进保险行业健康发展，根据相关法律法规及监管要求，制定本管理办法。
第二条商业银行代理保险业务是指商业银行以代理人身份向投保人销售保险产品，并提供相关售后服务的业务活动。
商业银行代理保险业务应当遵循相关法律法规和监管规定。
第二章：业务申请与接受第三条商业银行在开展代理保险业务前，应当充分了解保险产品相关信息，包括但不限于产品种类、保障范围、费率、开售地区等，并与保险公司签订代理协议。
第四条商业银行应当向有购买需求的客户提供明确的保险产品信息，包括条款、费率、保障范围等内容，并根据客户的实际需求进行适当推荐。
第三章：风险管理与内控第五条商业银行在代理保险业务中，应当建立健全风险管理和内控制度，确保保险产品销售合规，风险可控。
第六条商业银行应当根据客户的风险偏好和承受能力，进行风险评估，并向客户充分说明保险产品的风险与可能收益。
第四章：售后服务与纠纷处理第七条商业银行在代理保险业务中应当提供及时、有效的售后服务，包括但不限于保单变更、理赔指导等。
第八条商业银行应当建立健全投诉处理机制，及时妥善处理客户投诉，维护客户利益，防范和化解保险纠纷。
第五章：监督管理第九条监管部门应对商业银行代理保险业务进行监督管理，确保商业银行遵守相关法律法规、规章和监管要求。
第十条商业银行应当配合监管部门的监督检查工作，提供相关资料、报表，接受监管部门的指导并及时整改。
第六章：附则第十一条本办法自发布之日起生效，同时废止之前发布的任何相关规定。
第十二条商业银行在执行本办法时，如有任何疑问或困难，应当及时向相关监管部门进行报告并寻求指导。
第十三条本办法解释权归监管部门所有，监管部门有权对本办法进行解释和修改。
以上为《商业银行代理保险业务管理办法》的详细内容，商业银行在开展代理保险业务时应当严格遵守相关规定，确保合规经营，保障客户权益，促进行业良性发展。
XX银行代理保险业务管理办法
XX银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为规范代理保险业务管理，防范业务风险，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》《商业银行代理保险业务监管指引》等规定，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称代理保险业务系指本行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取代理费用的经营活动。
第三条本办法适用于本行各级机构对代理保险业务的管理。
第二章机构及职责第四条总行零售业务管理部为全行代理保险业务牵头管理部门，具体职责为：（一）负责指导、协调、监督全行代理保险业务经营；（二）负责制定全行保险代理业务的制度、流程；（三）负责按要求向监管部门报送有关报告、报表等；（四）负责组织市场调研，选择合作伙伴，与保险公司省级（含）以上机构签订《代理保险合作协议》；（五）负责制定代理保险业务营销方案、业务培训计划并组织实施；（六）负责保险兼业代理许可证申领及换证等事宜；（七）负责具体管理个人寿险业务。
第五条总行公司业务管理部负责具体管理财险业务和寿险的团险业务。
第六条分行零售业务管理部应设置代理保险业务管理专岗，牵头管理本级行代理保险业务，具体职责为：（一）负责管理本级行个人寿险业务；（二）负责对本级行代理保险业务进行台账管理、数据统计分析及上报等；（三）负责制定本级行代理保险业务营销方案、业务培训计划，并组织实施；（四）负责本级行各营业网点和人员的代理资格管理工作；（五）负责处理本级行保险消费者投诉、退保和其它突发事件。
第七条分行公司业务管理部协助零售业务管理部开展代理保险业务，具体职责为：（一）负责管理本级行财险业务和寿险的团险业务；（二）负责协助零售业务管理部做好台账管理、数据统计分析等工作。
第三章合作机构管理第八条本行应择优选择合作保险公司并签订《保险代理合作协议》。
合作保险公司选定标准根据以下因素综合评定，包括偿付能力状况、风险管控能力、业务和财务管理信息系统、近2年受监管部门处罚、银邮代理业务13个月保单继续率、银邮代理业务结构、产品功能等情况。
商业银行代理对私保险业务管理办法
商业银行代理对私保险业务管理办法目录第一章总则第二章职责分工第三章产品管理第四章资质管理第五章销售管理第六章合规管理第七章售后服务管理第八章附则— 1 —第一章总则第一条为规范我行代理对私保险业务管理，促进业务持续健康发展，根据监管规定及总行《银行代理对私保险业务管理办法》，结合分行实际制订本管理办法。
第二条本办法所指代理对私保险业务是银行受保险公司委托在授权范围内向个人客户提供对私保险产品或服务的经营活动。
第三条本办法所指对私保险产品包括投保人为个人客户的人身险、财产险等各类险种。
第四条本办法适用于分行辖内各渠道开展的代理对私保险业务。
第二章职责分工第五条分行个人金融部职责分行个人金融部是全代理对私保险业务的牵头管理部门，负责全代理对私保险业务的牵头管理，主要职责如下：（一）负责制定代理对私保险业务发展规划、年度计划；（二）负责制定代理对私保险业务各项规章制度;（三）负责全代理对私保险业务的代理关系管理，在行同业业务中心准入合作名单内与保险公司建立对私代理合作关系并签署协议；— 2 —（四）负责全代理对私保险业务的产品管理，包括产品准入退出、费率制定、协议签署、渠道部署、跟踪评价等；（五）负责牵头全代理对私保险产品的销售推动；（六）负责全代理对私保险业务的资质管理、人员培训管理等；（七）负责配合做好全代理对私保险业务的消费者权益保护宣传教育工作;（八）其他代理对私保险业务牵头管理事宜。
第六条行金融市场业务中心/同业业务中心职责行金融市场业务中心/同业业务中心是全保险公司客户管理部门，牵头管理全的银保业务合作,其主要职责为：（一）牵头负责保险公司客户的评价准入、牵头营销、管理以及全面业务合作，为全搭建银保业务的合作平台；（二）牵头负责银行保险综合服务系统（以下简称“银保系统”）的总体规划、业务需求编制、培训、推广、维护和测试；（三）其他与银保业务相关的牵头管理事宜。
第七条行网络金融部、渠道与运营管理部职责（一）与行个人金融部共同负责对私保险产品在相应渠道的产品部署；（二）负责对私保险产品在相应渠道的营销支持；（三）负责全相应渠道代理对私保险的功能布放、流程优化和操作风险防范。
商业银行代理保险业务管理办法
商业银行代理保险业务管理办法
第一章总则
第一条为进一步规范商业银行代理保险业务的管理，促进保险兼业代理业务的发展，根据《保险法》《中华人民共和国商业银行法》《银行业监督管理法》《商业银行代理保险业务管理办法》等有关法律法规，结合本行实际，特修订本办法。
第二条本办法所称代理保险业务是指本行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。
本办法所称保险销售从业人员，是指我行销售保险产品的人员。
第三条本行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进代理保险业务的持续健康发展。
第二章机构及人员职能
第四条本行零售业务部负责代理保险业务的牵头工作，负责代理保险业务管理、培训和推广工作，管理和指导网点的业务开展。
第五条本行运营管理部负责代理保险业务单证管理工作，负责对单证的领用、保管、存放、收回等业务管理。
商业银行代理保险业务管理办法
商业银行代理保险业务管理办法
第一章总则
第一条为进一步规范商业银行（以下简称“本行”）代理保险业务的管理，促进保险兼业代理业务的发展，根据《保险法》《商业银行法》《银行业监督管理法》《商业银行代理保险业务管理办法》等有关法律法规，结合本行实际，特修订本办法。
第二条本办法所称代理保险业务是指本行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。
本办法所称保险销售从业人员，是指本行销售保险产品的人员。
第三条本行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进代理保险业务的持续健康发展。
第二章机构及人员职能。
银行代理保险业务管理办法
xx银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为规范xx银行代理保险业务管理，推动代理保险业务的快速、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》、《商业银行代理保险业务监管指引》等有关法律法规及制度，特制定本办法。
第二条本办法适用于xx银行各级机构对代理保险业务的管理。
第三条本办法所称代理保险业务是指我行与保险公司签订兼业代理协议，在被代理保险公司授权范围内，通过我行各营业网点代理销售保险产品，并按照约定向被代理保险公司收取代理手续费的业务。
第四条开展代理保险业务的原则（一）安全性原则我行选择品牌认知度高、实力强、管理规范的保险公司开展代理保险业务，在开展业务的过程中要严格控制各种风险事件发生，确保业务合规、稳定发展。
（二）效益性原则我行开展代理保险业务，应能为我行带来手续费收入，并能带动其他业务合作，促进我行整体业务发展。
第二章职责分工第五条为规范我行代理保险业务管理，确保各项工作顺利进行，我行就各相关职能部门、各代销机构在保险销售业务中的职责、分工作了详细的规定和具体安排，具体如下：（一）个人金融部1、负责制定全行代理保险业务年度发展规划、阶段性经营计划及考核方案，组织各级机构销售保险代理产品，并进行业务考核。
2、负责制定代理保险业务管理办法、业务操作规程、各项服务标准等规章制度，组织中高层管理人员、销售人员开展必要的业务培训。
3、负责广东省内（不含深圳，下同）分支机构保险兼业代理资格的申报及变更工作，保管总行兼业许可证正本。
4、负责组织市场调研，研究客户需求，收集同业资料，谨慎向决策层推荐拟引入的合作机构及代理产品，与保险公司签订代理协议，审核合作保险公司各款宣传资料。
5、负责协调总行各有关部门共同为代理保险业务提供法律法规、信息技术、会计核算、风险控制等方面的支持。
6、负责审批分行（含xx业务管理部、总行营业管理部，下同）与当地保险公司开展业务合作的申请。
代理退保专项治理方案
一、背景近年来，随着保险市场的快速发展，一些不法分子以“代理退保”为名，诱导消费者非法退保，严重扰乱了保险市场秩序，损害了消费者合法权益。
为切实维护金融消费者权益，保障保险市场健康发展，特制定本专项治理方案。
二、治理目标1. 打击非法代理退保行为，净化保险市场环境；2. 提高消费者对保险产品的认知，引导理性消费；3. 加强行业自律，规范保险代理业务；4. 提升监管效能，形成长效治理机制。
三、治理措施1. 加强宣传教育（1）通过多种渠道开展保险知识普及活动，提高消费者对保险产品的认知；（2）加大警示宣传力度，曝光非法代理退保典型案例，警示消费者。
2. 强化监管执法（1）加大对非法代理退保行为的查处力度，严厉打击违法犯罪行为；（2）对涉嫌非法代理退保的组织、个人，依法予以查处，追究刑事责任；（3）加强跨部门协作，形成监管合力。
3. 规范保险代理业务（1）加强对保险代理机构的监管，规范其业务操作流程；（2）严格审查保险代理人员资质，提高行业准入门槛；（3）加强保险代理人员培训，提高其业务水平和职业道德。
4. 提升消费者权益保护（1）建立健全消费者投诉处理机制，及时解决消费者合理诉求；（2）引导消费者理性维权，避免盲目跟风退保；（3）加强对保险公司的监管，督促其履行合同义务，保障消费者合法权益。
5. 建立长效治理机制（1）完善法律法规，明确非法代理退保行为的法律责任；（2）建立健全监管制度，强化监管手段，提高监管效能；（3）加强行业自律，引导保险代理机构规范经营，共同维护市场秩序。
四、实施步骤1. 组织实施阶段（1个月）：成立专项治理工作领导小组，制定具体实施方案，明确各部门职责分工。
2. 治理推进阶段（3个月）：开展宣传教育、监管执法、规范保险代理业务等工作，全面打击非法代理退保行为。
3. 治理巩固阶段（6个月）：总结治理经验，完善相关制度，巩固治理成果，建立健全长效治理机制。
五、保障措施1. 加强组织领导，明确责任分工，确保治理工作顺利推进；2. 加大经费投入，保障治理工作顺利开展；3. 加强信息共享，形成监管合力；4. 建立考核机制，对治理工作进行评估，确保治理工作取得实效。
银行代理保险工作计划
银行代理保险工作计划
1. 确定客户需求：通过与客户沟通和了解，确定客户的保险需求和风险承受能力。
2. 分析客户情况：分析客户的财务状况、家庭状况、健康状况等，为客户量身定制保险方案。
3. 咨询客户：向客户介绍各种保险产品的特点和优势，帮助客户选择适合的保险产品。
4. 完善方案：与保险公司协商，完善保险方案，确保客户得到全面的保障。
5. 办理手续：协助客户填写申请表格，办理保险投保手续。
6. 跟踪服务：保持与客户的密切联系，定期回访，了解客户的变化情况，提供保险理赔服务。
7. 学习提升：不断学习行业知识，了解最新的保险产品和政策，提升自身的专业水平。
代理保险业务操作规程
中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程目录总则 0第一章基本操作流程 (1)第二章公共管理流程 (2)第三章单证管理 (16)第四章营业机构业务处理流程 (20)第五章批量业务处理流程 (36)第六章事后监督 (40)第七章附则 (49)总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（下称“邮储银行”）代理保险业务操作流程，提高管理质量和服务水平，促进业务健康、合规发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》等有关法律法规和规章制度，特制定本操作规程。
第二条本操作规程包括邮储银行代理保险业务的公共管理、单证管理、营业机构业务处理、批量业务处理和事后监督等环节的流程与规定。
第三条本操作规程适用于办理代理保险业务的邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）。
第一章基本操作流程第四条代理保险业务流程分为售前准备、业务处理和事后管理三大部分。
第五条售前准备包括：内部机构及人员信息维护，保险公司、保险产品及保险险种信息维护，手续费率设置，代理凭证出/入库参数管理和重要空白凭证的入库、请领、下发及收到等。
业务处理包括：营业机构业务处理和批量业务处理。
事后管理包括：保费及手续费的结算、差错处理和事后监督等。
具体操作流程如下：售前准备业务处理第二章公共管理流程第一节保险公司及产品管理第六条保险公司入网是指保险公司联入代理保险系统办理代理保险业务。
保险公司退出是指保险公司退出代理保险系统，停办代理保险业务。
第七条保险公司申请入网流程：（一）提交材料，保险公司应提交下列资料：1.合作意向书：拟全国性合作的保险公司，由该保险公司总公司以书面形式向总行提出书面合作意向；拟区域性合作的保险公司，由该保险公司省公司以书面形式向拟合作的一级分行提出书面合作意向。
2.合作可行性报告，内容包括：（1）合作内容及契合点；（2）合作时间；（3）合作区域；（4）市场需求分析；（5）近两年合作规划；（6）银保系统状况；（7）培训师资情况；（8）其他能证明深入合作的文件。
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五、考核办法
各合作保险公司将依据营销奖励积分按月组织相应的保险理财培训、拓展训练等活动。
第十一章业务检查............................... 30
附则.......................................... 33
总则
第一条为保证中国邮政储蓄银行代理保险业务的合规开展，加强业务管理，防范经营风险，维护中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）、合作保险公司、客户及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，按照中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）等监管部门要求，依据邮储银行内部相关规定，特制定本办法。
（三）负责对辖内代理保险业务进行授权、管理和检查，配合上级行做好代理保险业务开办资格申请工作；
（四）负责对辖内合作保险公司进行评级；
（五）负责代理保险系统的日常运行及参数维护等；
（六）负责相关代理保险凭证的管理；
篇二：二季度代理保险营销方案
中国工商银行股份有限公司保定分行2009年二季度代理个人寿险营销方案
在全国性合作的保险公司范围内，根据总行授权，结合当地情况选择保险公司签订业务合作协议和方案；负责上报区域性合作保险公司的合作申请，经总行审批后，与其签订业务合作协议和方案；
负责组织对辖内合作保险公司的评级工作；
负责代理保险系统的日常运行及参数维护等；
负责相关代理保险凭证的印制和管理；
编制及下发辖内代理保险业务统计报表和经营分析；
第七章风险控制................................. 24
第八章信息管理................................ 28
第九章后督管理................................ 28
第十章客户投诉处理............................. 29
为促进我行代理保险业务平稳、快速发展，提高中间业务收入，充分调动一线营销人员的积极性，联合十二家保险公司共同推出2009年二季度代理保险营销活动方案。
一、活动时间
2009年4月1日-2009年6月30日
二、参与活动公司险种
人保寿、中英、生命、合众、泰康、平安5年期趸交产品；国寿鸿富六年期趸交产品；长城、嘉禾、新华、太平、太平洋十年期趸交产品。
研究制定代理保险业务发展总体战略，拟定业务发展计划、经营目标和营销方案，并组织实施；
负责申请总行代理保险业务开办资格并对全国代理保险业务进行授权、管理及检查；
负责准入全国性合作保险公司和保险产品，并与其签订业务合作协议；负责各一级分行与区域性合作保险公司合作申请和代理保险产品的审批；
负责组织对合作保险公司的评级工作；
负责组织辖内代理保险业务培训；
负责策划和组织辖内代理保险业务的宣传活动；
负责与监管部门的协调、沟通等；
负责与各合作保险公司协调、沟通、洽谈合作；负责受理保险业务投诉等。
第八条二级分行职责
（一）贯彻执行国家的法律、法规和金融政策，执行代理保险业务管理办法、操作规程、实施细则等规章制度；
（二）根据一级分行发展规划，制定业务发展计划、经营目标和营销方案，并组织实施；
第二条本办法所指的代理保险业务是邮储银行各级机构（含代理网点）接受保险公司委托，向客户提供销售保险产品、代收保险费、代付保险金、代办保全等保险服务，并获取收益的一种经营行为。
第三条邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）办理寿险及财险业务均须遵守本办法。
第四条代理保险业务必须纳入代理保险系统进行统一管理，同时建立岗位责任制，定期进行业务检查，强化监督，防范经营风险，确保资金安全，保证代理保险业务的规范发展。
负责代理保险系统的开发、运行、日常维护和系统业务功能的增加、修改、完善等；
负责编制、下发全国代理保险业务统计报表和经营分析；
负责组织全国性代理保险业务培训；
负责策划和组织全国性代理保险业务宣传活动；
Hale Waihona Puke 负责与监管部门的协调、沟通等；负责与各合作保险公司协调、沟通、洽谈合作；负责受理代理保险业务投诉等。
第七条一级分行职责
三、活动目标
按月下达活动目标，四月份活动必保目标7000万元（5、6月份任务另行下达），力争任务9000万元。
四、活动奖励（奖励费用由合作保险公司负担）
（一）按月评选支行营销组织奖
每实现代理保额1万元，积1个营销积分。
（二）评选优秀柜员（客户经理）营销奖
柜员（客户经理）每实现代理保额1万元，积2个营销积分。
贯彻执行国家的法律、法规和金融政策，执行代理保险业务管理办法、操作规程等规章制度，可制定辖内保险业务管理办法实施细则；
根据总行发展战略，拟定辖内代理保险业务发展总体规划，制定业务发展计划、经营目标和营销方案，并组织实施；
负责全辖管理机构和营业机构代理保险业务开办资格的申请，并对辖内代理保险业务进行授权、管理及检查；
第三章营销管理................................. 17
第四章业务处理................................. 19
第五章单证管理................................. 21
第六章资金核算和差错处理....................... 23
代理保险业务工作方案
篇一：中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法
中国邮政储蓄银行代理保险业务
管理办法
2010年8月
目录
总则............................................ 3
第一章机构与人员................................ 3
第二章业务授权与准入退出....................... 14
第一章机构与人员
第五条代理保险业务开办机构包括管理机构和营业机构。管理机构包括邮储银行总行、一级分行、二级分行和一级支行四级机构，营业机构包括邮储银行二级支行（含一类支行和二类支行）和代理营业机构。
第六条总行职责
贯彻执行国家的法律、法规和金融政策，制定和完善代理保险业务管理办法、操作规程等规章制度；