投资基金第22章基金的变更终止及清算
政府投资基金暂行管理办法(财预【2015】210号)
财政部:政府投资基金暂行管理办法（财预［2015］210号）第一章总则第一条为了进一步提高财政资金使用效益，发挥好财政资金的杠杆作用，规范政府投资基金管理，促进政府投资基金持续健康运行,根据预算法、合同法、公司法、合伙企业法等相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称政府投资基金,是指由各级政府通过预算安排，以单独出资或与社会资本共同出资设立，采用股权投资等市场化方式，引导社会各类资本投资经济社会发展的重点领域和薄弱环节,支持相关产业和领域发展的资金。
第三条本办法所称政府出资，是指财政部门通过一般公共预算、政府性基金预算、国有资本经营预算等安排的资金.第四条财政部门根据本级政府授权或合同章程规定代行政府出资人职责.第二章政府投资基金的设立第五条政府出资设立投资基金，应当由财政部门或财政部门会同有关行业主管部门报本级政府批准。
第六条各级财政部门应当控制政府投资基金的设立数量,不得在同一行业或领域重复设立基金。
第七条各级财政部门一般应在以下领域设立投资基金：（一）支持创新创业。
为了加快有利于创新发展的市场环境，增加创业投资资本的供给，鼓励创业投资企业投资处于种子期、起步期等创业早期的企业。
（二)支持中小企业发展.为了体现国家宏观政策、产业政策和区域发展规划意图，扶持中型、小型、微型企业发展，改善企业服务环境和融资环境，激发企业创业创新活力，增强经济持续发展内生动力。
（三）支持产业转型升级和发展。
为了落实国家产业政策，扶持重大关键技术产业化,引导社会资本增加投入，有效解决产业发展投入大、风险大的问题,有效实现产业转型升级和重大发展，推动经济结构调整和资源优化配置。
（四）支持基础设施和公共服务领域。
为改革公共服务供给机制，创新公共设施投融资模式,鼓励和引导社会资本进入基础设施和公共服务领域，加快推进重大基础设施建设,提高公共服务质量和水平。
第八条设立政府投资基金,可采用公司制、有限合伙制和契约制等不同组织形式。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第5626篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.开放式基金所特有的一种风险是( )。
A、市场风险B、合规风险C、巨额赎回风险D、管理风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：C【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
2.开放式基金认购份额的计算公式为( )。
A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：D【解析】：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。
3.我国开放式基金的认购费率是( )。
Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：C【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。
最新基金从业《基金法律法规》复习题集共9套 (5)
基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。
A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。
2.以下属于基本管理制度的内容的是( )。
①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
知识点：基本管理制度3.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。
Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。
在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。
到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。
1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
有限合伙基金清算流程
有限合伙基金清算流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：有限合伙基金清算流程是指投资者期限结束后，有限合伙基金管理人根据基金合同约定进行基金的清算和分配收益的过程。
清算流程涉及多个环节，包括投资组合清算、风险管理、资产变现、利润分配等。
以下将详细介绍有限合伙基金清算流程的具体步骤及注意事项。
一、投资组合清算在有限合伙基金期限结束时，基金管理人需要对基金的投资组合进行清算。
这包括评估各类投资标的的市值、净值，确认投资组合的实际价值。
基金管理人应当借助独立第三方机构对投资组合进行独立验证，确保净值计算的准确性和可靠性。
二、风险管理在清算过程中，基金管理人需要综合考虑市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险因素，合理评估基金的资产价值和可能面临的损失。
必要时，基金管理人可以采取适当的风险管理措施，以保护投资者的利益。
三、资产变现在确定了基金资产的实际价值后，基金管理人需要制定资产变现计划，将投资标的变卖或转换为现金。
资产变现通常包括出售股票、债券、不动产等投资标的，以获取现金流入基金账户。
四、利润分配在完成资产变现后，基金管理人可以根据基金合同约定，将基金的净收益按照投资者持有份额进行分配。
利润分配包括现金分红、权益转让、股息分配等方式，以实现基金的最终清算。
五、结算流程在资产变现和利润分配完成后，基金管理人需要进行结算流程，包括基金账户的清算、投资者份额的转移等工作。
基金管理人需确保清算工作的准确性和透明度，及时向投资者披露有关清算结果。
在有限合伙基金清算流程中，基金管理人需要严格按照基金合同和相关法律法规要求进行操作，保障投资者的合法权益。
基金管理人应当加强风险管理，有效防范可能存在的风险，确保清算工作的顺利进行。
投资者在参与有限合伙基金时，应当了解清算流程和相关规定，保持对基金的关注和监督，以便及时了解基金的运作情况和清算结果。
第二篇示例：有限合伙基金是一种由有限合伙人组成的投资基金，其清算流程包括以下几个步骤：成立阶段、投资阶段、清算阶段。
基金清算流程
基金清算流程基金清算流程是指将基金产品终止并将投资者的资金按照其持有比例返还给投资者的一系列操作。
下面我将介绍基金清算流程的大致步骤。
首先，基金管理公司或基金托管人决定终止基金产品的运作。
这可能是由于基金规模过小、基金期满或其他原因。
一旦决定终止基金产品，基金管理公司需要向投资者公告清算事项，包括清算时间、清算价款计算方法等。
其次，基金管理公司需要组织开展基金资产的清算工作。
这包括估值和计算每个投资者的份额。
基金管理公司会委托独立第三方对基金的各项资产进行估值，以确保公正和客观。
这些资产可以包括股票、债券、现金等。
接下来，基金管理公司需要计算每个投资者的份额。
这是通过将基金的价值除以基金份额总数得出的。
因此，如果某个投资者持有10%的基金份额，他将在清算时获得10%的基金价款。
然后，基金管理公司需要返还投资者的资金。
一般来说，基金管理公司会选择将资金返还给投资者的个人账户或指定的银行账户。
为此，投资者需要提供相应的银行账户信息。
基金管理公司会根据每个投资者的份额计算返还金额，并将其转账给投资者。
最后，基金管理公司需要在相关媒体上公告基金产品已经清算完成。
这一公告以及基金的终止清算公告可以让投资者了解到其持有的基金产品已经终止，并且可以对基金管理公司的清算工作进行监督。
需要注意的是，基金清算流程可能会有一些具体的差异，具体取决于基金管理公司的内部规定和监管要求。
一些特殊类型的基金产品，如开放式基金和封闭式基金，可能还有其他特定的步骤和要求。
总之，基金清算流程是一个将基金产品终止并将投资者的资金返还给投资者的重要环节。
通过合理的规划和组织，基金管理公司可以确保清算工作的顺利进行，保护投资者的权益。
同时，投资者也应该密切关注基金清算公告，并及时提供相关信息，以便顺利获得返还的资金。
基金从业基础知识：基金的投资交易与清算
基金从业基础知识：基金的投资交易与清算基金从业基础知识：基金的投资交易与清算人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析。
接下来店铺为大家精心准备了基金从业基础知识：基金的投资交易与清算，想了解更多相关精彩内容请关注店铺!基金的投资交易与清算a) 证券投资基金场内证券交易市场场内证券交易市场是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。
在我国，根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。
证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。
证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。
我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。
理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。
证券交易所设总经理，负责日常事务。
总经理由国务院证券监督管理机构任免。
b) 证券投资基金场内证券结算机构《证券法》规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。
证券登记结算机构为证券市场提供安全、高效的证券登记结算服务。
根据自律管理的要求，它须采取以下措施保证业务的正常运行：一是要制定完善的风险防范机制和内部控制制度;二是要建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范;三是要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系;四是要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。
同时，为防范证券结算风险，我国还设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。
股权投资基金清算决议
股权投资基金清算决议一、基金清算的必要性随着股权投资市场的变化，以及基金运作的特性，有时基金需要进行清算。
基金清算是指基金管理人将已投资的股权出售、收回并将投资者的出资返还给他们的行为。
基金清算通常发生在基金期满、基金终止、基金投资减值或投资对象成熟等情形下。
基金清算的实施对于基金管理人和基金持有人都有重要意义。
二、基金清算的流程1. 清算计划的制定：基金管理人应按照相关法律法规和基金合同的规定，制定清算计划。
清算计划应包括清算的原因、方式、时间表、费用用途等内容。
2. 清算计划的提交：基金管理人应按照规定，将清算计划提交给基金托管人，报备基金监管机构，并向基金持有人披露清算计划。
3. 清算程序的实施：基金管理人应按照清算计划的要求，准备相关文件和资料，制定清算的具体程序和时间表，并督促基金托管人协助进行相关操作。
4. 出资返还：在清算程序完成后，基金管理人应迅速将清算收入返还给基金持有人。
5. 清算报告的编制：在基金清算完成后，基金管理人应编制清算报告，报告基金的清算情况，包括清算收入和费用的使用等情况。
三、基金清算的决议鉴于当前市场状况和基金的投资情况，经基金管理人研究，拟定了基金清算的决议如下：1. 基金清算的原因：本基金在投资过程中出现了较大的风险和预期收益不符合的情况，出现了清算的必要性。
2. 清算的方式：根据清算计划的要求，本基金将采取分批、分阶段清算的方式，以确保基金持有人的利益和基金清算的顺利进行。
3. 清算的时间表：本基金清算将于XX年XX月XX日开始，预计在XX年XX月XX日前完成。
4. 费用的使用：基金清算产生的相关费用将从清算收入中扣除，并用于基金清算相关支出。
5. 出资返还：基金管理人将于清算完成后，按照基金持有人的出资比例，将清算产生的收入返还给基金持有人。
6. 清算报告的编制：基金管理人将根据相关要求，编制清算报告，并报告给基金监管机构和基金托管人。
四、基金持有人权益保障基金管理人将确保基金持有人的利益不受到损害，尽最大努力保障基金持有人的出资权益。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第4979篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.货币市场基金以( )为投资对象。
A、股票B、债券C、货币市场工具D、金融衍生工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
2.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。
A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
3.股权投资基金又称( )。
A、私人股权投资基金B、证券投资基金C、股权类投资基金D、风险投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：A【解析】：(教材上册P24)股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。
风险投资基金又称“创业基金”。
知识点：投资基金的主要类别4.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。
A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：C【解析】：基金合同包含以下两类重要信息。
1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第2471篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金销售渠道审慎调查至少包括以下( )方面。
Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据Ⅳ．应优先根据公开披露的信息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查【答案】：D【解析】：知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
具体包括以下四个方面：(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
(2)基金管理人通过对基金2.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是( )。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第5478篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.监管部门对证券市场的监督检查采取以下( )措施。
Ⅰ．加强私募机构的规范和清理Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。
(一)加强私募机构的规范和清理(二)规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务(三)规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品(四)对基金管理公司业务实施风险压力测试(五)专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元(六)基金产品呈现货币化、机构化特点2.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。
A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征:1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性4．道德具有具体性3.关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。
A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
2023年2月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案解析
2023年2月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．根据以下材料，回答{TSE}1－3题A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF （基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
{TS}关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。
A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B．投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50％C．投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D．可以投资其他符合条件的FOF【答案】C【解析】选项C正确，为防范利益输送，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年。
第3章－第10节－基金中基金的运作规范2．A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。
关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。
A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B．该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C．A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D．该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【答案】B【解析】基金份额持有人大会就审议事项做岀决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
因此A错误；基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
B正确。
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第3446篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基本基金类型包括( )。
Ⅰ．股票基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．货币基金Ⅳ．混合基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析2.下列不属于促销策略的是( )。
A、派发各种宣传资料B、基金产品推介会C、费率打折D、设计不同费率结构>>>点击展开答案与解析3.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。
Ⅰ 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ 不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益Ⅳ 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析4.投资合规性风险不包括( )。
A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动>>>点击展开答案与解析5.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。
Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析6.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次( )。
Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析7.我国基金市场的监管主体是( )。
基金销售管理办法
证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展,根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规,制定本办法。
第二条本办法所称证券投资基金（以下简称基金）销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）认定的其他机构。
基金销售相关机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。
基金销售相关机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关服务的机构.第三条基金销售机构从事基金销售活动,应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。
第四条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定,遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信,勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金,涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金.相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构等基金销售相关机构归集的,在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购)、赎回、现金分红等资金。
第六条中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
第七条基金业协会依据法律法规和自律规则,对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
基金销售机构及基金销售相关机构应当加入基金业协会，接受行业协会的自律管理。
第二章基金销售机构第八条基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务.商业银行（含在华外资法人银行,下同）、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格。
基金清算的一般流程
基金清算的一般流程基金清算是指投资者赎回基金份额或基金到期结束时，基金公司对基金资产进行清算、计算净值并进行结算的过程。
下面将为您详细介绍基金清算的一般流程。
在基金到期或投资者赎回基金份额时，基金公司收到投资者的赎回申请。
投资者可以通过各种渠道提交赎回申请，如银行柜台、网上银行或基金销售机构等。
投资者需要填写相应的赎回申请表格，并提供相关身份证明文件。
基金公司收到投资者的赎回申请后，将进行资金的清算和计算净值的工作。
首先，基金公司会核实投资者的赎回申请，并检查申请表格和身份证明文件的真实性和完整性。
然后，基金公司会根据基金的投资组合和资产净值计算公式，计算出基金的净值。
基金的净值计算是基于基金的投资组合中各种资产的市场价值，并结合基金的负债情况进行计算的。
基金公司会根据基金的投资比例和市场行情，对基金的各项资产进行估值，并计算出基金的总资产净值。
同时，基金公司还会考虑基金的负债情况，如未支付的费用和其他债务等，以确定基金的净资产。
计算出基金的净值后，基金公司会根据投资者的赎回申请，将投资者赎回的资金支付给投资者。
基金公司会根据投资者的赎回份额和基金的净值，计算出投资者应获得的赎回金额，并将其转账至投资者指定的银行账户。
基金公司会将基金清算的相关信息公告给投资者。
基金公司会在合适的媒体或渠道上发布基金清算公告，包括基金的净值、赎回金额和清算日期等信息。
投资者可以通过查阅基金清算公告了解基金的最新情况，并核对自己的赎回金额是否准确。
基金清算的一般流程包括投资者提交赎回申请、基金公司进行资金清算和净值计算、将赎回款项支付给投资者，以及发布基金清算公告等环节。
通过这一流程，基金公司能够及时、准确地处理投资者的赎回申请，并保证投资者的权益得到有效保障。
基金终止名词解释金融学
基金终止名词解释金融学
嘿，朋友！你知道啥是基金终止不？这可不是个简单的事儿呢！就好比你搭了一趟列车，本来好好地在轨道上跑着，突然就到站了，不再往前开了，这就是基金终止呀！（就像我们投资的某个基金，突然就说不玩了。
）
基金终止呢，简单来说，就是基金运作的结束。
为啥会这样呢？可能是各种各样的原因。
比如说，这个基金的目标已经达成了，就像一场比赛，我们的队伍已经赢了，那就没必要再继续比下去啦。
（就像一只专门投资某个项目的基金，项目完成了，基金自然就终止啦。
）或者呢，基金的规模太小了，运作起来不划算，那也只好说拜拜咯。
（好比一个小商店，生意太差，开不下去了，只能关门大吉。
）你想想看，要是你投了钱在一个基金里，突然有一天告诉你基金终止了，你会不会有点懵？（哎呀，我那钱咋办呀！）当然啦，也不用太担心，一般都会有相应的程序和安排来处理投资者的钱。
但这也给我们提了个醒呀，投资可不是闹着玩的，得好好了解清楚再下手。
还有哦，有时候基金终止也可能是因为市场环境变化太大，基金经理觉得没办法再继续运作下去了。
（这就好像海上突然刮起了狂风巨浪，船都快翻了，还怎么航行呀！）这时候终止基金，也许反而是对投资者负责呢。
我觉得吧，对于基金终止这个事儿，我们得平常心对待。
毕竟投资有风险，什么情况都有可能发生。
我们能做的就是在投资之前，多做点功课，了解清楚基金的各种情况。
别到时候基金终止了，自己还一头雾水。
你说是不是这个理儿呀？反正我是这么认为的！。
基金的交易与清算流程
基金的交易与清算流程随着金融市场的发展和投资者需求的增长，基金成为一种广受欢迎的投资工具。
基金交易和清算是基金运作中重要的环节，本文将详细介绍基金的交易与清算流程。
一、基金交易流程1. 投资者购买基金份额投资者可以通过不同渠道购买基金份额，包括银行、证券公司、基金销售机构等。
购买方式可以是现金认购、划款认购或基金转换等方式。
2. 基金申购基金公司根据投资者的申购要求，发行新的基金份额。
投资者可以通过基金销售机构向基金公司申购新的基金份额，申购的价格以基金的净值为基准确定。
3. 基金赎回投资者可以根据自身需要决定何时赎回所持有的基金份额。
投资者通过基金销售机构向基金公司申请赎回，基金公司将以基金的净值进行赎回，从而回收部分或全部基金份额。
4. 基金定投投资者可以通过定期定额投资的方式定期购买基金，以平均投资成本、分散风险等目的进行长期投资。
二、基金清算流程1. 估值与净值计算基金公司根据投资标的的市场价格和证券估值模型等，对基金资产进行估值。
基金的净值是基金总资产减去负债后，再除以基金份额得出的单位净值。
2. 基金清算基金的清算是指基金公司根据基金份额持有人在特定的时间点提交的申购和赎回要求，计算清算价格并进行资金结算的过程。
基金公司通常会根据基金合同规定的期限确定清算时间。
3. 资金结算基金公司在基金清算后会根据投资者的申购或赎回份额进行资金结算。
申购时，投资者需要向基金公司支付购买基金份额所涉及的资金；赎回时，基金公司将按照赎回份额和基金净值支付资金给投资者。
4. 基金分红基金公司根据基金合同的规定，在分红日将基金投资收益按照基金份额的比例分配给持有人。
分红可以以现金分红或再投资的方式进行。
三、风险提示在进行基金交易与清算时，投资者需要注意以下几点：1. 市场风险基金的交易价格是基于基金净值计算的，由于市场波动的原因，基金净值可能会发生变化，投资者的投资本金可能面临损失。
2. 基金贬值风险基金投资涉及的证券、金融衍生品等产品存在价格波动风险，可能导致基金净值下降，投资者投资的本金损失。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第1309篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。
下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是( )。
A、信息告知B、适当性匹配C、政策红利D、风险警示>>>点击展开答案与解析2.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于( )。
A、基金客户服务步骤B、基金客户服务内容C、基金客户服务原则D、基金客户服务意义>>>点击展开答案与解析3.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( )A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务>>>点击展开答案与解析4.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。
A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章>>>点击展开答案与解析5.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析6.信息披露的原则主要体现在( )上。
A、对披露内容和披露形式的要求B、对披露制度和披露形式的要求C、对披露法规和披露形式的要求D、对披露法规和披露制度的要求>>>点击展开答案与解析7.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过( )形式告知基金销售机构。
基金解除与终止的程序与规定解读
基金解除与终止的程序与规定解读基金是一种重要的投资工具，为投资者提供了多样化的投资选择。
然而，在基金投资过程中，有时候基金的解除和终止是必要的。
本文将介绍基金解除和终止的程序与规定，并对其进行解读。
一、基金解除的程序与规定基金解除是指基金管理人和托管人依据相关法律法规或合同协议，根据特定的情况对基金进行解除的行为。
基金解除的程序主要包括以下几个方面：1. 解除决定：基金管理人和托管人根据相关法律法规或合同协议，对基金进行解除决定。
解除决定通常需要经过基金管理人和托管人的董事会或类似决策机构的审议和批准。
2. 通知投资者：一旦基金解除决定获得批准，并经过相关程序，基金管理人会及时向投资者发出解除通知。
通知应当明确解除的原因、解除的时间、投资者的权益处理等内容。
3. 权益处理：基金解除后，应当按照法律法规或合同协议的规定，对投资者的权益进行处理。
通常情况下，基金管理人会按照基金份额持有比例，将基金资产清算后的净额按照相应的比例进行分配给各个投资者。
4. 完成清算：基金解除后，基金管理人和托管人将会进行基金资产的清算工作。
清算包括核算基金各类资产和负债，计算基金资产净值，进行清算支付等工作。
应当仔细阅读基金合同，并了解基金解除的相关规定和程序。
二、基金终止的程序与规定基金终止是指基金管理人依据相关法律法规或合同协议，经过一系列程序将基金完全终止的行为。
基金终止的程序主要包括以下几个方面：1. 终止决策：基金管理人根据相关法律法规或合同协议的规定，对基金进行终止决策。
终止决策通常需要经过基金管理人的决策机构的审议和批准。
2. 公告通知：一旦基金终止决策获得批准，并经过相关程序，基金管理人会及时向投资者发出终止公告通知。
公告通知中应当明确终止的原因、终止的时间、投资者的权益处理等内容。
3. 权益处理：基金终止后，基金管理人应当按照相关法律法规或合同协议的规定，对投资者的权益进行处理。
通常情况下，基金管理人会按照基金份额持有比例，将基金资产清算后的净额按照相应的比例进行分配给各个投资者。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第3862篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。
A、应在招募说明书中载明费率标准B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C、基金的申购费必须在申购时收取D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：A【解析】：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
知识点：基金销售费用的具体规范2.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。
A、审慎性B、全面性C、适时性D、合规性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述【答案】：C【解析】：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。
其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
3.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。
A、审慎性B、全面性C、适时性D、合规性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述【答案】：C【解析】：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。
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13
《证券投资基金法》中的相关规定
第六十八条 基金合同终止时，基金管以及相关的中介 服务机构组成。
清算组作出的清算报告经会计师事务所审计，律师 事务所出具法律意见书后，报国务院证券监督管理 机构备案并公告。
4.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继 续担任本基金的管理人，而无其他适当的基金管理 机构承接其权利及义务；
5.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继 续担任本基金的托管人，而无其他适当的基金托管 机构承接其权利及义务；
6.由于投资方向变更引起的基金合并、撤销； 7.法律、法规规定或中国证监会允许的其他情况。
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四、基金的终止程序
主管机关的许可并向其备案 基金业务不再进行 公布清盘开始时间 组织清算组对基金财产进行清算
11
第三节 基金清算
一、基金清算 是指基金终止后，在监管当局的监督下，由
清算小组对原投资基金资产的保管、清理、 估价、变现和分配，并依法从事以必要的民 事活动。
12
二、清算小组的构成
17
1.存续期间内，基金份额持有人数量连续60 个工作 日达不到100 人，或连续60 个工作
日基金资产净值低于人民币5000 万元，基金管理 人可以宣布本基金终止；
2.基金经基金份额持有人大会表决终止； 3.因重大违法、违规行为，基金被中国证监会责令
终止；
8
么么么么方面
Sds绝对是假的
银华优势基金的终止二
序。
2
第一节 封闭式基金的变更
一、封闭式基金的变更 是指基金在运作过程中，由于基金提前终止、
基金合并、基金转换、基金终止上市等特殊 情况和原因而发生重大改变。
华宝兴业基金公司基金经理变更公告(等)
3
二、封闭式基金通常的变更行为
基金分立 基金合并 转换基金运作方式 基金扩募或延长基金合同期限
第二十二章 基金的变更、终止及清算
本章主要内容 第一节 封闭式基金的变更 第二节 基金终止 第三节 基金清算
1
教学要求：
➢ 掌握基金的变更、基金终止及基金清算的概 念，理解基金的变更、基金终止及基金清算 的主要程序。
教学重点： ➢ 基金的变更、基金终止及基金清算的概念 教学难点： ➢ 基金的变更、基金终止及基金清算的主要程
月内没有新基金管理人、新基金托管人承接 的； 基金合同约定的其他情形。
金元证券投资基金终止上市公告
6
三、开放式基金的终止
基金份额持有人大会决定终止的； 基金管理人、基金托管人职责终止，在六个
月内没有新基金管理人、新基金托管人承接 的； 基金合同约定的其他情形。
7
银华优势基金的终止
有下列情形之一的，本基金经中国证监会批准后终 止：
第六十九条 清算后的剩余基金财产，应当按照基 金份额持有人所持份额比例进行分配。
14
银华优势基金合同中规定的清算程序
（1）基金终止后，由基金清算小组统一接 管基金资产；
（2）基金清算小组对基金资产进行清理和 确认；
（3）对基金资产进行评估和变现； （4）将基金清算结果报告中国证监会； （5）公布基金清算公告； （6）对基金资产进行分配。
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银华优势基金合同中规定的清算
基金资产按下列顺序清偿 （1） 支付清算费用； （2） 交纳所欠税款； （3） 清偿基金债务； （4） 按基金份额持有人持有的基金份额比
例进行分配。
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复习思考题
简述我国基金合同变更的几种原因 我国<证券投资基金法>对基金终止的条件是
如何规定的 什么是基金的清算，其程序如何？
4
第二节 基金终止
一、基金的终止
是指基金因各种原因不再经营运作，并且清算 解散。
基金提前终止的原因主要有： ➢ 基金管理人或基金托管人解散等原因，而在
一定期限内又无其他合适的人接手 ➢ 基金持有人大会决定终止基金 ➢ 证券监督机构决定终止基金
5
二、封闭式基金的终止
基金合同期限届满而未延期的； 基金份额持有人大会决定终止的； 基金管理人、基金托管人职责终止，在六个