银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资非法放贷金融诈骗自查报告
银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行严格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全方位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防范非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。
对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。
四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。
根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
并与3月24日报送排查报告。
排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。
（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。
第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。
非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。
非法集资和理财风险工作自查总结3篇
非法集资和理财风险工作自查总结3篇非法集资和理财风险工作自查总结3篇总结是事后对某一时期、某一项目或某些工作进行回顾和分析，从而做出带有规律性的结论，它有助于我们寻找工作和事物发展的规律，从而掌握并运用这些规律，因此，让我们写一份总结吧。
那么总结有什么格式呢？以下是小编帮大家整理的非法集资和理财风险工作自查总结3篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
非法集资和理财风险工作自查总结3篇1为了全面深入推动公司防范和处置非法集资工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，上海分公司于20xx年5月16日的例行晨会上，举行了防范和处置非法集资，自查自纠风险排查的培训活动。
培训着重阐述了非法集资的概念和表现形式，提示了非法集资的危害性及相关法律风险，并结合相关实际案例明确了分公司防范非法集资、降低保险经营风险的若干侧重点，并将排查重点注意事项着重予以强调、深化员工理解。
现将活动情况总结如下：一、高度重视，加强领导为了让分公司全体员工充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果，按照上海监管局的具体要求，我司成立了由分公司负责人严建国担任组长，相关部门、各下属分支机构负责人、法务合规人员为组员的防范和处置非法集资专项工作小组。
小组各成员明确了反非法集资的具体工作职责，制定了相应的宣传教育工作计划，提出了具体要求和实施措施，并指定专人具体负责此项工作的落实。
二、纳入全面风险管理体系接到通知要求后，我司第一时间安排了组织会议，将防范和排查非法集资纳入全面风险管理体系，提出了具体要求和实施措施，并部署了相关工作安排。
首先，我司将通知要求向各工作部门、各下属支公司营销服务部的负责人传达，要求他们切实按照分公司的部署进行防范和排查。
同时，分公司按照监管局要求，会同总公司的相关部门，制定了与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度，并在5月16日的例行晨会对分公司全体人员集中开展了防范和处置非法集资的宣传培训活动，增强了对防范和打击非法集资活动的`风险防范意识，提升了员工的反非法集资意识。
银行非法集资自查报告
银行非法集资自查报告银行非法集资自查报告1按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后，我行及时将通知传到达全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广阔员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵抗非法集资。
同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，实在防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。
通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进展了有效的组织与安排。
一、组织学习，进步认识、统一思想组织员工进展了非法集资相关知识和案例的学习，进步了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。
通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。
使得员工可以自觉抵抗非法集资，并对身边的人进展抵抗非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
二、互相监视，加强沟通1、员工之间形成互相监视，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。
要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。
形成监视的双向结合，对风险进展了有效防控。
2、是加强员工自我保护。
为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的`个人信誉报告；安排专人对员工个人信誉报告进展分析^p ，及时理解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进展授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期理解自己的征信记录，珍惜自己的个人信誉。
另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
非法集资和理财风险工作自查总结2篇
非法集资和理财风险工作自查总结 (2)非法集资和理财风险工作自查总结 (2)精选2篇（一）非法集资是指以非法手段，非法组织或者非法经营的形式，非法吸收公众存款或者其他款项，并承诺投资、理财、回报或者兑付等活动。
理财风险是指投资者在进展理财活动时，可能遭受的投资损失和收益波动的风险。
为了预防非法集资和降低理财风险，我们可以进展以下自查工作总结：1.合法性自查：公司是否具备相应的营业执照、经营答应证等合法证照，是否合法注册，并与相关主管部门的核准信息相一致。
2.工程风险自查：对公司目前正在进展的投资工程进展风险评估，评估工程所处的行业环境、市场需求、竞争对手等因素，判断工程是否存在较大风险。
3.信息披露自查：公司是否及时向投资者披露工程的，包括投资风险、投资收益预期等，确保投资者可以获得充分的信息。
4.内部控制自查：公司内部是否建立了完善的风险管理和控制制度，确保投资事项的合规性和风险控制。
5.客户资金平安自查：公司是否建立了严格的客户资金管理制度，确保客户资金平安，并与客户的资金进展隔离管理。
6.市场宣传自查：公司在市场宣传和推广活动中，是否存在虚假宣传、夸张承诺等行为，是否涉嫌非法集资。
7.合规性自查：公司是否遵守相关法律法规，是否具备从事特定金融业务的相关资质和资格，如证券、基金、保险等。
8.投诉处理自查：公司是否建立了健全的投诉处理机制，是否及时处理、回复客户的投诉，并进展事后追踪和改良。
通过以上自查工作，可以进步公司的合规性，有效预防非法集资和降低理财风险，保护投资者的合法权益。
同时，定期进展内部自查和外部监管，及时发现和修正问题，确保公司经营的合法性和标准性。
非法集资和理财风险工作自查总结 (2)精选2篇（二）非法集资是指以非法方式组织或者施行的募集公众资金活动，并向投资者承诺一定的回报。
理财风险那么是指在投资理财过程中可能存在的各种风险因素。
为了保护广阔投资者的合法权益，我们需要进展非法集资和理财风险的工作自查，找出可能存在的问题并及时解决。
银行业防范和处置非法集资工作自查情况报告
银行业防范和处置非法集资工作自查情况报告背景非法集资是指以非法的方式获取公众资金，对人民群众合法权益形成威胁的行为。
为了保护银行业的稳定发展和广大市民的财产安全，我行积极参与银行业防范和处置非法集资工作，并进行了自查。
自查目标1. 了解我行在防范和处置非法集资工作方面的情况2. 发现存在的问题和不足3. 提出改进意见和措施自查内容1. 我行非法集资防范和处置政策和程序的建立情况2. 我行员工参与非法集资防范和处置培训的情况3. 我行非法集资风险评估和监测机制的完善情况4. 我行非法集资案件的处置情况5. 我行与相关部门合作开展非法集资防范和处置工作的情况自查结果1. 我行已建立了一套完善的非法集资防范和处置政策和程序，为员工提供了明确的操作指导。
2. 所有员工均参加了非法集资防范和处置培训，并且定期进行更新。
3. 我行已建立了有效的风险评估和监测机制，能够及时发现和应对非法集资风险。
4. 我行成功处置了若干起非法集资案件，并追回了一部分资金。
5. 我行与相关部门保持密切合作，共同开展非法集资防范和处置工作。
改进意见和措施1. 进一步加强非法集资防范和处置政策和程序的宣传和培训，确保员工的充分理解和遵守。
2. 不断完善风险评估和监测机制，提高对非法集资风险的识别和应对能力。
3. 加强与相关部门的沟通和合作，共同打击非法集资行为。
4. 继续加大对非法集资案件的查处力度，追回更多被非法集资的资金。
总结我行在银行业防范和处置非法集资工作方面取得了一定成绩，但仍需持续努力。
下一步，我行将按照自查结果的要求，继续改进和加强防范和处置工作，为银行业的稳定发展和社会的安全做出更大贡献。
以上报告为我行防范和处置非法集资工作自查情况的总结，仅供参考。
如有更多细节需了解，请联系相关部门。
银行打击金融诈骗专项治理工作自查报告
银行打击金融诈骗专项治理工作自查报告一、背景和目的本报告旨在对银行打击金融诈骗专项治理工作进行自查和总结。
通过自查工作，评估银行的防控措施的有效性和存在的问题，以便进一步加强金融诈骗的预防和打击工作。
二、自查内容及结果1. 内部控制体系检查内部控制体系检查我们对银行的内部控制体系进行了检查，包括人员配备、授权和监督制度、内部审计等方面。
自查结果显示，银行已建立了较为完善的内部控制体系，但在控制人员准入和权限管理方面还存在一些不足之处。
2. 交易监控和风险预警检查交易监控和风险预警检查我们对银行的交易监控和风险预警系统进行了检查。
自查结果显示，银行的交易监控系统基本覆盖了各项金融业务，并能够及时发现可疑交易和异常情况。
然而，风险预警系统的反馈速度还需进一步提高。
3. 员工培训和宣传检查员工培训和宣传检查我们对银行的员工培训和宣传工作进行了检查。
自查结果显示，银行已采取了一系列培训和宣传措施，提高了员工对金融诈骗的防范意识和技能。
但仍有部分员工在应对特定诈骗手法时存在较大的盲区。
三、问题和建议在自查过程中，我们发现以下问题并提出以下建议：1. 在内部控制体系方面，建议加强控制人员准入和权限管理的监督，防止内部失职失责的情况发生。
2. 在交易监控和风险预警系统方面，建议进一步提高反馈速度，以更快地发现和阻止可疑交易和异常情况。
3. 在员工培训和宣传方面，建议加强特定诈骗手法的教育和培训，提高员工的应对能力和意识。
四、结论通过自查工作，我们确认银行在打击金融诈骗专项治理方面已经取得了一定的成效，但仍存在一些问题需要进一步改进。
我们建议银行采取相应措施，加强内部控制、完善监控系统、加强员工培训，以提高打击金融诈骗的能力和效果。
五、参考- 《中国人民银行关于金融机构打击金融诈骗工作的指导意见》- 《银行金融诈骗案件处理指引》以上为自查报告内容，供参考。
非法集资风险排查自查报告【5篇】
非法集资风险排查自查报告【5篇】非法集资风险排查自查报告(精选5篇)非法集资风险排查自查报告篇1按照《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：一、财务资金安全方面1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。
建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。
2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，防止流淌性资金的过多闲置和缺乏。
3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。
大额备用金提取需两人同行。
防止案件发生。
4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。
二、人员管理问题。
财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、老实守信、勤勉尽职、依法合规"。
三、部门改良措施：通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。
强化内控案防管理，为我行各项业务开展营造良好的环境。
非法集资风险排查自查报告篇2为了端正工作态度，改良纪律作风，推动做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对比工作实际谈谈我的心得。
一、存在的主要问题：1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。
2、业务知识不够专业。
（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。
缺乏一种刻苦专研的精神。
银行金融自查报告范文（通用3篇）
银行金融自查报告范文（通用3篇）银行金融范文篇1一、金融统计数据的真实性情况通过对xx年以来科目统计数据（包括财务会计报表、信贷台账、贷款明细账等）的自我检查，认为上报数据真实完整。
没有发现下列统计违法行为。
1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。
2、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至，数据差异不大。
3、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。
4、未强迫或授意统计人员在统计数据上弄虚作假。
二、统计法规和统计制度的贯彻情况。
1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、及时收集、汇总、编制、管理本社金融统计数据和报表。
三、统计工作管理情况1、统计岗位设置及人员配备情况。
我社金融统计工作主要由联社委派会计熊民敏负责，辖内各成员积极配合提供统计数据和上报金融工作动态。
2、日常报表操作情况。
经查，所报营业报表、资产负债表、业务状况表、不良贷款统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送至联社相关科室，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、迟报统计数据的现象。
四、存在的问题及整改措施（一）存在的问题：1、未建立相应的统计操作规程。
2、但由于人员缺乏，一直以来统计岗均由委派会计兼任，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员。
3、我社对统计人员的业务培训还不到位，对金融统计知识的更新较慢，加之员工由于忙于各自日常工作中的事情，对统计工作的认识不能真正地重视起来。
（二）针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。
1、尽快建立相应的统计操作规程。
建议县联社制定符合农村信用社的统计操作方法，确保统计工作的标准化、规范化。
2、加快队伍建设。
保险非法集资自查报告（共20篇）
保险非法集资自查报告（共20篇）第1篇：非法集资自查报告非法集资自查报告根据船民办办公室2015年3月9日的通知，我校按照要求认真进行了自查，结果如下：一、各类证照齐全，名称及法人均一致。
二、没有账外账户，学校学费已存入学校账户。
三、不存在超范围办学，也没有开展吸收和发放资金业务。
四、不存在未经教育主管部门备案乱发广告、发放虚假广告涉假及非法集资等违规违法行为。
法人：单位：学校二O一五年三月十二日第2篇：非法集资自查报告文档开展非法集资风险排查报告为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》精神，我公司认真扎实地开展企业非法集资风险排查工作。
现将相关工作开展情况汇报如下：一、加强领导，高度重视该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。
要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。
二、明确排查目标，实施排查本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束，主要排查内容如下：1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。
2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。
3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。
4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。
三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。
通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。
某某有限公司二零一四年五月四日第3篇：支行非法集资自查报告关于开展非法集资风险专项排查工作的自查报告根据分行通知、总行通知及《内蒙古银监局办公室关于开展非法集资风险专项排查工作的通知》（内银监办发{2017}99号）要求，紧紧围绕监管文件要求，结合支行实际情况，积极开展非法集资风险专项排查、自查工作，有效遏制非法集资活动高发频发势头，积极稳妥防范和化解风险隐患，现将工作开展情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
非法集资自查报告
非法集资自查报告随着中国市场经济的发展，非法集资也越来越猖獗，个别人为了谋取不义之财，以高额回报为诱饵，进行一些非法集资活动，给社会带来很大的损失。
为遏制这种不良风气，维护市场秩序，规范非法集资活动尤为必要。
故我以非法集资为主要话题，反思自己对于这个话题的认知和行为，同时总结和思考如何更好地检测和遏制非法集资现象。
一. 非法集资的概念及危害非法集资简单地说，就是在未经国家监管或者审批的情况下，以非法手段吸收公众资金。
这种行为通常会给社会造成严重的风险或损失，对个人来说，可能会亏损很多。
非法集资的种类很多，有非法金融、非法网络、非法招聘、非法传销等，包括各种形式的违法行为。
非法集资不仅会令人财富被损失，更会导致社会稳定受到影响，甚至进一步危及个人安全和财产安全。
因此，规范非法集资、检测和制裁非法集资活动，非常重要。
二. 法律与监管措施针对非法集资，我国已经建立了一套比较完备的法律与监管措施。
其中，比较核心的措施是：《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》以及《关于加强非法集资活动打击力度的意见》等。
在实践中，各级监管机构应加强对非法集资的监测和排查、强化行业自律、建立全程监控、拓展金融监管范畴、扩大公众参与、提高监管精准度等。
建议加强宣传机制，加大宣传力度，尤其要向老百姓普及有关非法集资的有关知识。
三. 市民应该做些什么防范非法集资不是政府一方面的行为，更需要个人的参与。
一旦遭遇了非法集资诈骗，快速向媒体、公安、市场监管和检察机构举报可能是最快捷的方式。
我们也应当提高警惕，勇敢拒绝非法招聘、非法网络和非法金融等诱惑。
通过对法律法规的了解和关注，得到一份自己满意的股权报告，力保诚信经营，阻止非法的发展。
四. 总结非法集资与公众的利益和市场发展息息相关，我们必须根据科学、完整而系统的系统来综合施策，更好地预防和处理非法集资的问题，能够保障公众的合法权益和社会的稳定，同时推进健全完善创造和维护公正、开放、公平和透明的市场经济体系。
银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告银行非法集资风险排查报告一、引言非法集资是指以非法方式从公众募集资金，并承诺高额回报的行为。
这种行为不仅损害了公众的利益，也对金融秩序和社会稳定造成了威胁。
作为金融机构，银行需要积极主动地排查非法集资风险，保护客户利益和维护金融市场的健康发展。
本报告旨在对银行进行非法集资风险排查，并提出相关建议。
二、背景介绍近年来，我国非法集资问题日益突出。
一些不法分子借助互联网、社交媒体等渠道，以高额回报为诱饵，吸引大量投资者参与。
这些非法集资活动往往涉及庞大的金额，并且常常采取违规操作，使得受害者无法追回损失。
三、银行非法集资风险排查措施1. 加强内部控制：银行应建立健全内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的培训和监督，确保员工不参与非法集资活动。
2. 完善客户身份识别：银行应严格履行客户身份识别的程序，核实客户的真实身份和资金来源，以避免为非法集资提供便利。
3. 加强风险提示和教育：银行应向客户提供相关非法集资风险提示，并加强对公众的宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。
4. 加强合规审查：银行应建立合规审查机制，对涉及高风险业务或交易的客户进行审查，并及时报告相关部门。
四、排查结果分析通过对银行进行非法集资风险排查，我们发现以下问题：1. 部分员工意识不强：一些员工对非法集资风险缺乏足够的认识和警惕性，容易被不法分子利用。
2. 内部控制不完善：部分银行在内部控制方面存在漏洞，未能有效防范非法集资活动。
3. 客户身份核实不严格：一些银行在客户身份核实方面存在疏忽，未能及时发现潜在的非法集资行为。
4. 风险提示不充分：部分银行在风险提示和教育方面做得不够，客户缺乏对非法集资的认识和警惕性。
五、建议基于以上排查结果，我们提出以下建议：1. 加强员工培训：银行应加强对员工的培训，提高他们对非法集资风险的认识和防范能力。
2. 完善内部控制体系：银行应完善内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的监督和管理。
非法集资风险排查自查报告范文
非法集资风险排查自查报告范文---------------------------------精选公文范文--------------------------篇一：支行非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。
二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害1----------------精选公文范文-------------------------------------------------精选公文范文--------------------------性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。
支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。
三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过2----------------精选公文范文-------------------------------------------------精选公文范文--------------------------渡资金。
XX银行2019年信用风险排查自查报告
XX 银行2019 年信用风险排查自查报告依据《中国银监会关于开展银行业信用风险专项排查的通知》、《关于继续开展信用风险排查的重要通知》要求，结合《银监会信用风险专项排查方案》，我行迅速组织相关业务部门认真学习通知文件精神，积极开展全面细致的信用风险自查工作。
现将我行此次信用风险自查工作情况汇报如下：一、信贷资产基本情况截止XX年X月X 日，我行各项贷款余额XX万元，较上月新增XX 万元，较年初新增XX万元。
其中公司类贷款余额XX 万元，较上月下降XX万元，较年初下降XX万元，占比XX%；个人类贷款余额XXX 万元，较年初新增XX 万元，较上月新增学习万元，占比XX%。
不良贷款余额为XXX万元，较上月下降XX 万元，不良贷款占比xx%，较上月上升xx%，整体信用风险把控状况良好。
二、信用风险自查情况（一）成立信用风险自查工作小组自查工作小组统筹调度及推进信用风险自查工作的开展，全行客户经理全部参与，部室之间紧密配合，保证此次自查工作的全面性、准确性。
组长：XX副组长：xx成员：xx（二）确定信用风险自查工作目标本次自查工作，以银监会排查方案为基础和指导，我行拟通过严密排查，切实摸清包括我行当前显性或隐性承担信用风险的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。
具体分为以下三个目标：一是摸清信贷资产风险水平。
严格按照《贷款风险分类指引》要求，对我行贷款风险分类情况进行全面排查，确保贷款分类准确性。
二是把握重大信用风险分布。
系统排查重点行业、区域、业务品种以及客户的信用风险，准确把握各类风险特征和分布情况，识别可能引发系统性、区域性风险的重大风险隐患。
三是找准风险引爆点及传导路径。
排查可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点，理清重大风险传导链条，制定切断链条的预案。
四是形成风险排查报告。
将此次信用风险排查工作中发现的问题及时汇总，及时制定对应处置措施，形成信用风险排查报告及时上报对口监管科室。
打击和处置非法集资自查报告(共5篇)
打击和处置非法集资自查报告（共5篇）打击和处置非法集资自查报告（共5篇）第1篇打击和处置非法集资宣传打击和处置非法集资宣传材料一.什么是非法集资非法集资是指法人.其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。
一般要具备以下四个特征1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2.通过媒体.推介会.传单.手机短信等途径向社会公开宣传；3.承诺在一定期限内以货币.实物.股权等方式还本付息或者给付回报；4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二.非法集资活动的常见种类和形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。
从目前案发情况看，主要包括债权.股权.商品营销.生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式1.借种植.养殖.项目开发.庄园开发.生态环保投资等名义非法集资；2.以发行或变相发行股票.债券.彩票.投资基金等权利凭证或者以期货交易.典当为名进行非法集资；3.通过认领股份.入股分红进行非法集资；4.通过会员卡.会员证.席位证.优惠卡.消费卡等方式进行非法集资；5.以商品销售与返租.回购与转让.发展会员.商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6.利用民间“会”.“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”.“电子百货”投资委托经营.到期回购等方式进行非法集资；8.对物业.地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10.利用传销或秘密串联的形式非法集资；11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
三.非法集资的手段特征1.承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”.“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
保险非法集资自查报告(共20篇)
保险非法集资自查报告（共20篇）非法集资自查报告根据船民办办公室2015年3月9日的通知，我校按照要求认真进行了自查，结果如下：一、各类证照齐全，名称及法人均一致。
二、没有账外账户，学校学费已存入学校账户。
四、不存在未经教育主管部门备案乱发广告、发放虚假广告涉假及非法集资等违规违法行为。
法人：单位：学校二O一五年三月十二日开展非法集资风险排查报告为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》精神，我公司认真扎实地开展企业非法集资风险排查工作。
现将相关工作开展情况汇报如下：一、加强领导，高度重视该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。
要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。
二、明确排查目标，实施排查本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束，主要排查内容如下：1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。
2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。
3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。
4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。
三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。
通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。
某某有限公司二零一四年五月四日关于开展非法集资风险专项排查工作的自查报告根据分行通知、总行通知及《内蒙古银监局办公室关于开展非法集资风险专项排查工作的通知》（内银监办发{2017}99号）要求，紧紧围绕监管文件要求，结合支行实际情况，积极开展非法集资风险专项排查、自查工作，有效遏制非法集资活动高发频发势头，积极稳妥防范和化解风险隐患，现将工作开展情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
保险非法集资自查报告(共20篇)
保险非法集资自查报告（共20篇）非法集资自查报告根据船民办办公室2015年3月9日的通知，我校按照要求认真进行了自查，结果如下：一、各类证照齐全，名称及法人均一致。
二、没有账外账户，学校学费已存入学校账户。
四、不存在未经教育主管部门备案乱发广告、发放虚假广告涉假及非法集资等违规违法行为。
法人：单位：学校二O一五年三月十二日开展非法集资风险排查报告为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》精神，我公司认真扎实地开展企业非法集资风险排查工作。
现将相关工作开展情况汇报如下：一、加强领导，高度重视该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。
要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。
二、明确排查目标，实施排查本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束，主要排查内容如下：1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。
2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。
3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。
4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。
三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。
通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。
某某有限公司二零一四年五月四日关于开展非法集资风险专项排查工作的自查报告根据分行通知、总行通知及《内蒙古银监局办公室关于开展非法集资风险专项排查工作的通知》（内银监办发{2017}99号）要求，紧紧围绕监管文件要求，结合支行实际情况，积极开展非法集资风险专项排查、自查工作，有效遏制非法集资活动高发频发势头，积极稳妥防范和化解风险隐患，现将工作开展情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
财险公司防范非法集资自查报告范文大全
财险公司防范非法集资自查报告范文大全全文共5篇示例，供读者参考财险公司防范非法集资自查报告范文大全1为切实做好防范化解非法集资风险工作，严厉打击和处置非法集资，有效化解各类非法集资风险隐患，结合我司实际，在全公司范围内开展排查非法集资风险工作，现将相关情况汇报如下:一、提高认识，加强组织领导防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象，必须警钟常鸣，常抓不懈。
为切实抓好此项工作，我司成立了由董事长xxx任组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。
建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的`工作机制和责任机制。
于xx年xx月xx日召开小组会议，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。
二、形式多样，宣传排查并举公司各成员既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，施综合策，有力有序推进排查工作。
1、全面清除非法广告。
专项排查和清理网站上出现的涉及发放贷款内容的非法小广告。
经查询，我公司未出现以上非法集资信息。
2、部门宣传形式多样。
采取张贴横幅、发放宣传资料、周例会等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。
3、是企业内排查。
通过查阅公司账目、资金来源、注册和备案信息、办公场所、集资项目等，经排查无非法集资问题。
4、成员紧密配合。
加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。
5、我公司无向社会集资和变相集资的行为。
6、我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。
三、常抓不懈，防范“非集”事件防范化解、打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，必须警钟常鸣，常抓不懈。
1、进一步强化工作督导。
加大督导工作力度，全面提高防范、打击和处置非法集资工作效率。
关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告
XX银行关于2018年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告XX银保监分局：根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX副组长：XX成员：XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进我行格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
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XX银行关于2018年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自
查报告
XX银保监分局：
根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX 监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（XX银监办发〔2018〕68号）的要求，我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：
一、成立组织，加强领导
根据通知要求，我行在2018年11月9日成立了XX银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：XX
副组长：XX
成员：XXXXXX
领导小组办公室设在风险管理部
通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。
二、开展排查，有序推进
我行严格按照《通知》要求，以《XX银行关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、
金融诈骗风险排查工作。
具体工作过程情况汇报如下：
1、2019年1月30日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。
在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深入排查，形成全方位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。
2、2019年2月10日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。
在日常经营管理过程中存在识别及防范非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。
3、2019年2月3日，我行风险管理部作为防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。
促进我行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。
三、排查情况汇报
通过严格执行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组的各项工作要求，我行在2019年1月10日至2019年2月30日全面有效的开展了防范和打击非法集资、非法放贷、
金融诈骗排查工作。
总行及X家分支机构通过对各自业务和管理领域的风险隐患开展排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；现将排查情况汇报如下：
（1）非法集资排查
我行对于反洗钱系统、银行账户开立、对账、大额存取款等操作环节的合规进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对账，经检查，反洗钱系统中出现的大额交易和可疑交易均已核实上报及排查。
对于单位、个人账户均未发现存在非法集资行为，对于发生的大额存取款业务，每一笔都进行了登记，并对大额存取款人身份证件进行有效识别，均未发现存在非法集资行为。
通过对我行企业及个人客户进行排查：1、未发现有非持牌机构、互联网平台违法违规开展资产管理、投资理财业务，发售理财产品筹集资金的客户。
2.未发现有未经批准，销售、宣传“保本保息”“低风险、高收益”的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平的客户。
3.未有打着“银行”“保险”旗号，向社会公众筹集资金或从事其他不法活动的客户。
4、未发现以投资虚拟货币、区块链等为名义，向社会公众筹集资金的情况。
5、未发现以“虚拟任务”“加盟积分”“消费返利”等为幌子，无商品、无实体依托，向社会公众筹集资金的情况。
6、不
存在以提供养老服务、投资养老产业为名义，承诺返本付息，向社会公众筹集资金的情况。
7、未发现以私募基金为名义，向社会不特定对象筹集资金的情况。
8、未发现以“金融互助”“保险互助”等名义，向社会公众筹集资金。
9、未发现其他非法集资行为。
（2）金融诈骗排查
我行各支行公章由总行综合办公室统一保管，支行用印填写申请，由行长签字同意后，印章管理员予以盖章。
总行印章需要逐级签批。
柜员固定使用一枚核算业务印章，各自保管，其余印章由主管柜员保管，日终同现金、重要空白凭证一起随款车押运，印章交接及时登记。
重要空白凭证管理遵循“视同现金、证印分管、双人管库，定期盘点，领、用、销有登记”的原则。
重要空白凭证分类登记，专人负责，入保险柜保管，保险柜钥匙由双人保管，凭证的使用和出售按规定执行，及时登记《重要空白凭证管理登记簿》。
通过各支行自查及风险管理部排查，我行不存在使用虚假抵质押物或超出抵质押物价值骗取贷款；使用虚假的批准立项文件、营业执照、财务报告、担保书、权属证明、债权凭证等证明文件骗取贷款；假借他人或单位名义骗取贷款的情况；未发现使用虚假的经济合同骗取贷款的情况。
我行不存在违规授权分支机构开展票据同业业务；不存在违规对外签署合同；不存在离行离柜办理业务；严格落实贸易背景
真实性审查，不存在资金空转现象；采取票据查询查复和真伪鉴别措施；严格落实承兑保证金管理要求；按规定进行票据背书；不存在违规进行资金划付；不存在违规保管实物票据；严格执行票据实物清点交接登记、出入库制度及定期查账、查库制度；不存在“清单交易”、一票多卖、违规贴现、抽屉协议甚至账外经营等违规经营问题。
排查中未发现伪造、变造票据；故意使用伪造、变造的票据的情况；未有签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票；不存在签发无可靠资金来源的汇票、本票；汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载；冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据；虚构贸易背景、伪造材料开票的情况。
（3）非法放贷排查
我行在信贷业务排查中，重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查，通过严格核查，未发现我行信贷从业人员存在内外勾结、骗取信贷资金等现象。
通过排查我行员工及客户：1.未发现参与年利率（含各种变相利息及费用）超过36%的民间借贷活动的情况。
2.未有参与无场景依托、无指定用途、无客户群体限定等特征的“现金贷”活动。
3.未有采取虚假宣传、降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等不合规手段诱导学生过度消费或面向在校学生非法发放贷款的“校园贷”活动。
4.未有以民间借贷为幌子，通过“虚增债务”
“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗活动。
5.未有利用非法集资资金发放民间贷款的。
6.未有以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的情况。
7.未有利用黑恶势力开展或协助开展放贷业务的。
8.未有套取金融机构信贷资金，再高利转贷的。
9.未有其他非法放贷行为。
（4）员工行为排查
通过员工自查和查阅员工卡折交易明细集中排查。
未发现存在异常情况的账户，未发现员工系统内卡折存在异常资金收付情况。
我行员工在工作中不存在有章不循、违法违规操作，授意指示或胁迫员工违规操作等行为，不存在参与民间借贷，参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动的行为以及在社交和商业活动中不存在涉及商业贿赂及不正当交易的行为或利用职务之便谋取或输送非法利益行为。
我行未发现从业人员私自代客投资理财，向客户宣传推介非本机构销售的理财产品。
未有从业人员虚构保险理财产品，或将保险产品伪造成理财产品进行销售。
未有从业人员直接组织、参与民间借贷、地下钱庄、非法集资等活动。
未有从业人员自办、入股投资咨询类公司、网络借贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构，从事民间借贷、非法集资、非法放贷等活动。
未有从业人员单独或内外勾结，从事金融诈骗活动。
未发现其他机构及从业人员涉及非法金融活动。
（5）组织学习，防微杜渐
在此次专项排查中，未发现我行员工或相关业务部门有组织或参与非法集资、非法放贷、金融诈骗行为。
但是为了防范潜在的非法集资风险，根据通知精神，我行利用周四晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资、非法放贷、金融诈骗相关知识的教育学习。
我行员工通过学习，提高了对非法集资、非法放贷、金融诈骗的认识，认清了非法集资的危害性。
（6）开展宣传活动
持续开展非法集资、非法放贷、金融诈骗宣传活动，保持对非法集资的高度警惕，坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针，加强营业场所管理和宣传教育，严禁外部人员在我行营业场所进行正常交易外的商品营销和资金交易活动，加强对客户宣传教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。
从源头上杜绝非法集资、非法放贷、金融诈骗现象的发生，为全行的健康持续发展提供坚实的保障。
XX银行
2019年2月16日。