郑功成 社会保障概论

“社会 保 障” （ Social Security ）一词 ，最早出现在 1935年美国颁布的《社会保障法》中。 1944年，第26届国际劳工大会发表《费城宣言》表明国 际组织正式采纳“社会保障”一词。 据统计，1949年实施各种类型社会保障制度的国家有58 个，到1997年已经增加到172个。 各个国家根据自己的国情和需要作出了各种不同的解释。 社会保障概念界定的多样化与各国社会保障制度的多样 化相吻合。
1.3 社会保障的目标与功能


社会保障的目标 社会保障的功能
1.3.1社会保障的目标



帮助国民摆脱生存危机。（最低目标） 满足国民的生活保障需求，不断改善和 增进国民的福利。（经济保障、服务保 障、精神保障） 实现整个社会的和谐发展
1.3.2社会保障的功能


稳定功能 调节功能（三个层次p13） 促进发展功能（p14-15） 互助功能 其他功能：防控风险、资本积累
台湾的界定

社会保障是国家以社会救助、社会保险以及公 共服务等各种不同方式，对于国民之遭遇危险 事故，以至失能、失依，因而生活受损的人， 提供各项生活需求，给其以健康保障、职业保 障及收入保障，并从而促进民族健康、全民就 业及民生均足。
国内的界定


“社会保障是国家和社会通过国民收入的分配与再分配， 依法对社会成员的基本生活全力予以保障的社会安全制 度。”（陈良瑾） “社会保障可理解为对贫者、弱者实行救助，使之享有 最低生活，对暂时和永久失却劳动能力的劳动者实行生 活保障并使之校享有基本生活，以及对全体公民普遍实 施福利措施，以保证福利增进，而实行全社会安定，并 让每个劳动者乃至公民都有生活安全感的一种社会机 制。”（侯文若）

宗教思想

宗教教义在客观上表达了博爱、互助、平等的思想， 如佛教倡导布施和助人，基督教强调在施爱于他人中 体验幸福的境界，为社会保障理论的形成与社会保障 实践的发展奠定了道德基础。宗教对社会保障而言： 一是奠定并强化了社会公平与社会互助等道德基础； 二是提供了制度安排最初的方法示范；三是补充着现 代社会保障制度的不足。因此，其影响不仅是理论的， 也是实践的。
1.5社会保障的意义


社会保障突出以人为本，彰显人道主义，是人 类文明发展进步的重要成果与推动力量。 社会保障维护并创造着公平的竞争环境，促进 着பைடு நூலகம்济社会的正常发展。 社会保障不断增进着国民福利 社会保障能够为其他相关政策的实施提供配套。 社会保障能够创造就业机会，改良着社会产业 结构
空想社会论

莫尔（1478-1535）是空想社会主义的创始人，在《乌托 邦》，批判了当时的英国社会，宣称私有制是万恶之源， 并描绘了一个没有剥削、财产公有、分配公平的理想社 会。 空想论对社会保障理论发展的贡献在于揭示了社会矛盾 的根源在于社会的不平等，从而主张实现社会公平、促 进社会成员协调发展，这些思想正是现代社会保障最基 本、最深刻的思想基础。
2.1.2影响社会保障发展进程的因素


经济因素 社会因素 道德因素 政治因素 历史文化因素
2.2慈善事业与济贫制度


慈善事业时代 济贫制度的出现与发展 对早期社会保障发展的简要评论

社会保障是各种具有经济福利性的、社会化的国民生 活保障系统的统称。（郑功成）

社会保障是以国家或政府为主体，依据法律规定，通 过国民收入再分配，对公民在暂时或永久失去劳动能 力以及由于各种原因生活发生困难时给予物质帮助， 保障其基本生活的制度。（孙光德、董克用，2000年）
如何理解社会保障界定的差异？
香港对社会保障的界定

香港官方界定的社会保障是以政府为责任主体并通 过向有关人士直接发放款项的方式提供的福利。 社会保障是政府为保障国民最低生活需求而采取的 政策措施。（周永新） 社会保障可以理解为一个政府设立的制度，运用大 众的财富，给予需要的人最基本或应得的援助，藉 以维持生活需要，以及配合社会发展，增加国民福 利。（莫泰基）
作业题——填空题



1.社会保障一词最早出现在美国1935年颁布的 《 》中。 2.最早建立现代社会保障制度的国家是（） 3.20世纪20年代初期的福利经济学创始人（ ）、 1998年诺贝尔经济学奖获得者（）等，均因在 福利经济学、贫困问题等的卓越研究成果而享 誉世界。在社会保障专业应用理论方面，亦涌 现出了英国福利国家蓝图的设计师（）这样杰 出的代表人物。

国际劳工组织1985年的解释：“社会保 障是为一个社会在出现规定的意外事件 或在规定的情况下向其成员提供的保 护。”


德国将社会保障理解为社会公平和社会安全， 是对竞争中不幸失败的那些失去竞争能力的人 提供基本的生活保障。 英国：社会保障是为国民在失业、疾病、伤害、 老年以及家庭收入锐减、生活贫困时予以生活 保障。


美国：“系指根据政府法规而建立的项目，给个人谋 生能力中断或丧失以保险，还为结婚、生育或死亡而 需要某些特殊开支时提供保障。为抚养子女而发给的 家庭也包括在这个定义中。” 日本；“社会保障是指对疾病、负伤、分娩、残疾、 死亡、失业、多子女及其他原因造成的贫困，从保险 方法和直接的国家负担上，寻求经济保障途径。对陷 入生活困境者，通过国家援助，保障其最低限度的生 活，同时谋求公共卫生和生活福利的提高，以便使所 有国民都能过上真正有文化的成员的生活。”
期刊



1. 《社会保障制度》 2. 《中国社会保障》 3. 《中国劳动社会保障报》 4. 《中国民政》
1. 绪论
1.绪论


社会保障的理论界定 社会保障的学科性质与理论框架 ——案例分析：利率杠杆的失效 社会保障的目标与功能 社会保障的特征与原则 社会保障的意义
1.1 社会保障概念的界定
国外对社会保障的界定

通过一定的组织对这个组织的成员所面 临的某种风险提供保障，为公民提供保 险金、预防或治疗疾病、失业时资助并 帮助他们重新找到工作。（国际劳工组 织，1942）

1948年联合国通过的世界人权宣言中：社会保 障：每个社会成员为自己及家庭的健康与幸福， 对衣食住医疗及其他社会服务设施享有一定的 权力，对于因失业、疾病、残疾、寡居、老年 等情况以及由于个人不可抗力而遭遇到生活危 机，无法为生时，享有获得保障的权力等。强 调了公民对享有社会保障的权力性。


4.社会保障的总目标是通过保障和改善 （）、增进（）来实现整个社会的（）。 5.关于社会保障模式，西北欧国家选择 （）模式，德国和法国采取（）模式， 新加坡首创（），智利建立了（），中 国香港建立了自己的（），而中国内地 则采取了（）与（）相结合的独特模式。
作业题——简答题


1.如何理解郑功成关于社会保障的定义？ 2.社会保障有哪些基本特征？ 3.社会保障应当遵循哪些原则？
社会救济说


赈济说影响最为深远。 所谓赈济说，即是主张用食物（主要是粮食与衣物布 帛等）和货币救济遭受灾害或生活极端困难无以生存 的社会成员，以保障其最低限度的生活需要的一种保 障思想。 赈济说发展到后来，不仅为统治者所采用，而且发展 成为赈物、赈款、以工代赈三大具体方略，并在中国 社会保障是上一直占有特别重要的地位，发挥了很大 的作用。


英国在《简明不列颠百科全书》：社会保障是一种公共 福利计划，旨在保护个人及其家庭避免因失业、年老、 疾病或死亡而在收入上所蒙受的损失，并通过公益服务 （如免费医疗）和家庭生活补助，以提高其福利。 《英国大百科全书》对社会保障的解释：“国家对于每 个公民，从摇篮到坟墓即由生到死的一切生活与危险： 诸如疾病、灾害、老年、生育、死亡及鳏、寡、孤、独、 残疾人，都给予安全的保障”。
多样性特征


各国社会保障制度的模式日益多样化。 同一项社会保障制度，在一国之内也开 始呈现不同的模式。 项目结构多样化。 水平结构多样化
1.4.2社会保障的基本原则


公平原则 与社会经济发展相适应原则 责任分担原则 普遍性与选择性相结合原则 其他原则：互济性原则、法制性原则

2.社会保障的发展
2.社会保障的发展




概述 慈善事业与济贫制度 现代社会保障制度 ——案例分析：智利公共养老金私 营化改革 社会保障发展经验、教训与改革 新中国社会保障制度的发展
2.1概述


社会保障阶段的划分 影响社会保障发展进程的因素
2.1.1社会保障阶段的划分



划分社会保障发展阶段的标志（郑功成） 以政府介入的程度或制度化作为依据：慈善事 业时代（前社会保障阶段）、济贫制度的形成 与发展阶段、现代社会保障阶段（产生、发展、 成熟阶段）。 以社会保障在不同时期的具体实践内容为依据： 社会救助型发展阶段（化解生存危机）、社会 保险型发展阶段（解除后顾之忧）、社会福利 型发展阶段（提高生活质量）。
1.4社会保障的特征与原则


社会保障的特征 社会保障的原则
1.4.1社会保障的特征


公平性特征 社会化特征 福利性特征 法制规范性特征 多样性特征 刚性发展特征
公平性特征


保障范围的公平性 保障待遇的公平性 保障过程的公平性
社会化特征


制度的开放性 筹资社会化 服务社会化 管理与监督社会化
1.2.3 中国的理论渊源


大同社会论 社会互助论 仓储后备论 社会救济论
大同社会论


孔子说，“是老有所终，壮有所用，幼有所长，鳏、 寡、孤、独、废疾者皆有所养”。 东晋陶潜在《桃花源记》中描述了一个大家共同劳动、 安居乐业的世外桃源。 康有为于1902年完成了《大同书》，描绘了有关养老 院、教育与医疗福利，亦即社会公益事业的经费来源 等。 孙中山提出民生主义，即“人民的生活，社会的生存， 国家的生计，群众的生命。”
1.2 社会保障的学科性质 与理论框架

社会保障的学科性质 西方的理论渊源 中国的理论渊源
1.2.1社会保障的学科性质

专业视觉不同的学者有不同的看法

社会保障应当成为一门相对独立的学科，即在经济学、 政治学、社会学等多学科的基础上发展起来的一门独 立的、交叉的、处于应用层次的社会科学。（郑功成）
1.2.2 西方的理论渊源
空想社会论 宗教思想

空想社会论


公元前400多年前，古希腊的人们就幻想着建立一个没有 私有制、没有压迫与剥削、人人自由平等、生活幸福的 社会，并著书立说来阐述自己对理想社会的主张。 柏拉图的《理想国》，讨论了民主、宗教、教育、男女 平等等问题，反对私有制，强调分工与互助，追求公产 制度与财产公有，主张消除暴力与贫困对立，亦即平等 和社会秩序和谐等，对后来的空想社会主义有重大影响。
社会保障概论
Social Security
社会保障学

参考教材：《社会保障概论》，郑功成
出版单位： 复旦大学出版社，2005年
授课单位： 联系方式： 劳动管理学院 christianity @ 163.com
授课教师： 韩晶
参考书

孙光德、董克用：《社会保障概论》，中国人民大学出版社 孙光德：《社会保障学》，中国劳动出版社 侯文若：《社会保障理论与实践》，中国劳动出版社 郑功成：《论中国特色的社会保障道路》，武汉大学出版社， 郑功成：《社会保障学》，商务印书馆 陈良瑾：《社会保障教程》，知识出版社，1990年 王益英：《外国劳动法和社会保障法》，人民大学出版社
社会互助论
春秋战国时期，墨子就有实现人民老有所养、孤幼 有所依、无饥无寒和安居乐业的思想。 孟子主张“出入相友，守望相助，疾病相扶持，则 百姓亲睦”。 孙中山“进化之动力在互助而不在竞争”



仓储后备论


仓储后备论是一种主张建立谷物积储以备灾荒并济贫民 的社会思想。 早在夏朝，国家就非常重视粮食的积蓄，以防水旱之灾。 “国无九年之蓄，曰不足；无六年之蓄，曰急；无三年 之蓄，曰国非其国也。” 贾宜上书汉文帝，“管子曰：仓廪实而知礼节，民不足 而可治者，自古至今，未之尝闻。” 历朝历代统治者还将仓储后备论变成具体的救灾措施， 并使之成为常备之策。如常平仓、义仓、惠民仓等。