反洗钱知识培训课件PPT模板

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PART
01
“洗钱”和“反洗钱” 的概念
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洗 钱 的 概 念
毒品犯罪 恐怖活动犯罪 若素素材
贪污贿赂犯罪
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黑社会性质的组织犯罪
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走私犯罪
破坏金融管理秩序 犯罪金融诈骗犯罪
演变
洗 钱 的 目 的
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隐瞒资金的归属、来源
掩饰洗钱过程的痕迹
改变资金的性质
对洗钱的全过程进行持续的控制
反 洗 钱 的 概 念
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反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、 若素素材 隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐
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怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪 的违法所得及其收益的来源和性质的活动， 依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗 钱法）
1999年12月，联合国大会通 过了《制止向恐怖主义提供 资助的国际公约》
我 国 反 洗 钱 形 势
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我 国 反 洗钱 监 管 - 反洗 钱 数 据报 送 流 程
商业银行
大额和可疑交易
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监管机构
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商业银行总行
02
转换资金形式￫ 抵押贷款￫ 投资￫ 改头换面
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通过现金业务 若素素材 03
通过支付汇兑
业务04
通过信用证业务
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转入银行￫ 大量支取现 金￫中断追
讨线索
控制多个帐户￫ 进行复杂的转账
交易
将非法资金存 入甲国银行￫购 买信用证￫伪造 提货单￫在乙国
的银行兑现
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04
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反洗钱知识培训 若素素材
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金融机构从业人员/培训机构/高层领导/ 政府人员/反洗钱知识培训
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目录
CONCENTS
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01. 若素素材 “洗钱”和“反洗钱”的概念 02. “洗钱”案例 03. 洗钱风险与渠道 04. 反洗钱法律法规 05. 反洗钱主要措施 06. 近年洗钱案例的新特征分析
“洗钱”案例——里格斯银行故意协助洗钱案
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• 美国里格斯银行(Riggs Bank)，19世纪成立的里格斯银行以和美国政 府的悠久关系闻名，同时涉足外交界甚深。华盛顿的160多家大使
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馆，有95%是里格斯的客户。数据显示，来自外交圈的生意，占里 格斯银行42亿存款的23%。
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• 2004年， riggs银行因涉嫌协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入赤道 几内亚独裁者腐败资金的事件，被处以2500万美元的罚款。其中银 行对洗钱行为提供了协助，银行的账户经理帮助皮诺切特规避了披 露账户的法律程序。他们对这几个账户的资金来源从来没有认真的 调查。为了掩盖他对这些账户的控制，银行甚至帮他设立了2个壳 公司，以这2个公司的名义开出户头，以皮诺切特为实际受益人。在 皮诺切特被拘禁，法庭冻结其帐户期间，帮他把160万美金从伦敦 转移到美国。
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监测分析中心
人民银行总行
大
额
和
可
疑
交
商业银行
易
分支机构
人行分支机构
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
司法机构 公安机关
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PART
05
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反洗钱主要措施
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树 立 反 洗 钱 法 律 意 识
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PART
02
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“洗钱”的案例
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“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
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• 晏某任交通局局长期间，利用工程招 投标收受贿赂共计2226万元；
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• 其妻子付某将晏某受贿所得部分款存 入以其本人名义开立的银行账户，以 其本人和朋友雷某名义购买理财产品、 股票基金和保险，以本人及他人名义 在重庆城区购买房产7处。
哪 些 环 节 需 要 进 行 客 户 身 份 识 别
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客 户 身 份 识 别 的 要 求
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ห้องสมุดไป่ตู้
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大 额 交 易 报 告 标 准
反洗钱法律法规
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国 际 反 洗 钱 形 势
1988年欧洲理事会通过 了《关于清洗、追查、 扣押与没收犯罪收益的 公约》
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1990年联合国通过了国际社会第一个若素素材 打击洗钱犯罪的《禁止非法贩运麻醉药 品和精神药品公约》
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“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
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• 潘某等4名被告人为帮助台湾人“阿元”转
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移网上银行诈骗赃款，潘某、祝某向卡 贩子以1若5素素材 0元一张左右的价格购买了大量 的银行卡。 • “阿元”将非法所得划入潘某等人办理的 67张银行卡内，并通知潘某等4人通过 ATM机或者银行柜面提取现金，扣除事 先约定手续费，将剩余资金汇入“阿元”指 定的账户内。
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“洗钱”的风险与渠道
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银 行 被 洗 劫 风 险
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银 行 被 洗 劫 风 险 主 要 通 过 的 渠 道
通过存款业务
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化整为零 ￫ 小额存款￫ 逃避大额资
金监测
通过贷款业务
树 立 反 洗 钱 责 任 意 识
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反 洗 钱 三 项 核 心 制 度
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客户身份识别 识别代理人身份 识别受益人身份 重新识别客户
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客 户 身 份 识 别 制 度
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什么是客户身份识别？
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• 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者 若素素材 与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件 或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身 份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份 信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的 基础性工作。
1995年4月，联合国专门拟 订了《禁止洗钱法律范本》， 供各国当局在制定反洗钱法 过程中参考。
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2003年10月联合国大会通过 《反腐败公约》，对缔约国的 反洗钱工作制度提出了更加严 格的要求。
2000年11月，联合国大会通过《打击 跨国有组织犯罪公约》，要求各缔约国 建立反洗钱工作制度。