企业网上银行业务操作

企业网上银行业务操作

一、查询功能

1、余额查询

（1）点击“查询——账户信息查询”，选择待查的账户，点击“余额查询”。

提示：

●当前页面显示的是上次查询的账户余额信息（非实时余额）；

●若要隐藏右边提示信息，点击提示信息左边小框即可；

●信息栏排序功能，若想页面按账户余额顺序排列，点击“上次账户余额”即可。

（2）余额查询结果页面。余额为账户查询当前时点余额，查询结果提供多种文件格式下载。

2、账户明细查询

（1）直接点击账号查询交易明细记录。

（2）输入查询的条件。时间段为三个月内，可使用旁边小键盘录入日期

（3）查询结果页面，提供下载，打印功能。此页面信息栏也有排序功能。

提示：

●未选择查询方式时，查询结果分页显示，通过点击表格右下角的页码继续查询；

●“明细查询方式”还可选择“页面方式全部返回”或“文件方式全部下载”，建议

查询数据不要超过一个月（或交易总笔数不要超200笔）；

●7×24小时服务，行内付款实时到账，收款方为他行交易，非营业时间银行收单功

能（节假日及工作日8:30-16:30之外），交易下一工作日由银行自动触发；

●下载结果可选择多种文件格式，文本文件或EXCEL 文件格式；

●网银交易最终结果，必须以明细查询结果为准。

3、交易流水查询

（1）交易流水查询，查询在企业网上银行办理的转账交易流水记录。起止时间为制单员生成单据时间。企业补打网银电子凭证可通过此功能实现。

（2）对于在网上银行办理的转账交易，您可以在此打印交易回单，点击“明细”下面具体数字，再点击“回单打印”（此按钮只有成功提交银行的单据显示）

（3）、回单打印实际效果

打印的单据仅供参考，转账交易结果必须以“明细查询”结果为准。

4、不确定交易查询

由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定，可以通过此操作来确定该笔交易的银行处理状态。最后一级复核员输入交易密码后，系统提示界面如下：

操作员通过“查询――不确定交易查询”点击‘确定’，系统反馈交易真实结果，如下图：

对于系统提示操作失败，处理结果不确定（交易未真实反映），多由于网络繁忙导致，通过“不确定交易查询”确定交易状态，系统返回该笔交易的实际处理结果“交易成功”或“交易失败”。返回信息仅限提示，该笔交易在单据交易日期已经成功或失败。

为确保交易的正确性，请记录交易的凭证号、交易金额和收款方资料，并建议在“账户明细查询”中查询该交易日及下个工作日的账户明细记录。若“明细记录”中显示出该笔交易，则可确定该笔交易已成功发送银行进行账务处理，切勿在没有确认交易指令结果状

态情况下重新制单发起交易，避免出现重复支付交易。

5、定时批量查询

查询定时、定频率等异步处理交易（包括跨行非营业时间提交的交易）。最后一级复核员，可通过“定制情况查询”，删除查询到的未处理的异步交易。

二、企业间资金划转

具体流程如下：

●制单员进行制单。

●由适用的转账流程中所设置的复核员

进行复核。

●如超过转账流程中所设置的最高金额，

需由主管进行审批。

●如最后一级复核或审批未设置定时交

易，则复核或审批后系统自动发送交易

至银行进行账务处理。

●如设置了定时交易，则最后一级复核或

审批后银行对交易暂时不做账务处理，

待所设置的时间才记账。

1、制单

（1）自由填单(000001制单员登录)―――收款方为同城、异地建行账户

①、点击“制单——自由填单”。“收款单位为建行”，选择收款单位所在地。

提示：“收款单位所在地”深圳地区账户不能选择广东；部分地区只选一级分行即可，不需选具体开户支行，如深圳地区选择深圳即可；账号栏只能录入数字；用途栏用途可选择，若选择手工录入，数字、字符等特殊符号需用全角输入，不要超过15个汉字或30个字符。

②、网银系统根据城市所在地、所填账号反显与之对应的公司名称和具体开户行。

③、弹出操作结果页面，该操作员制单成功（请记录单据凭证号）。

（2）自由填单――收款方为同城、异地它行账户

①选择“收款单位为它行”填写收方信息，开户行可通过“快速选择”选择收款方银行。（“快速选择”没有信息，选“快速输入”，录入开户行城市所在地、行别及支行

名称三要素）

②查看所填写单据是否正确，选择下级操作员，输入制单交易密码后点击确定。

③弹出操作结果页面（请记录单据凭证号）。

提示：

收款单位全称：名称支持25个汉字，超过部分在“用途”栏选择‘手工录入’

补充，格式为“户名加**”；

●用途栏不得超过18个汉字或36个字符，否则对方收款方银行可能无法正确显示；

●开户行若选择“快速选择”，必须选择到具体开户行；

●开户行若选择“快速输入”，为避免汉字歧义，要素包括账户开户城市名称、银

行行别、支行名称。如“浙江工行绍兴胜利路支行”，深圳本地也必须加“深圳”

两字（快速选择没有找到银行信息，选择“快速输入”后，原选择的银行信息无

效）；

●输入密码界面，若选中“保存为常用收款账户”，收款方信息在快速制单可选择

账号靠前。

（3）快速制单

快速制单是指直接选择签约及授权账户或约定账号操作（信息来源于“自由填单”曾录入的收款方信息，若信息变更，可在“账户维护”中删除旧信息），在“模糊查询”中录入账户信息可直接筛选收款方。

（4）制单删除：

制单员将下级复核员未复核的单据主动删除。可同时“删除”一笔或多笔交易记录。

（5）批量付款