基金产品

鹏华丰收债券型基金
该基金于2008年5月30日开始封闭建仓，于 2008年7月21日开放申赎，开放首日基金单位 净值为1.004元。截止2012年2月1日，该基金 累计净值为1.292元，单位净值为1.038元（历 经4次分红，总计分红0.254元），实现正收益 29.2%，年化收益率高达7.79%！
重新认识基金
• 基金能挣钱吗？
• 基金为什么赚钱？
梦里寻它千百度
• 我们需要改变的，正是基金所拥有的！ —时间、专业、策略和理念
• 梦里寻它千百度，蓦然回首是基金！ • 基金本身就是我们投资理财的重要工具，
投资理财不能小看基金！ • 你认同与否、买与不买，基金都在哪里，
看你、等你！！！
基金众生图
基金产品
2020/9/15
如何改变
• 向前！向前！再向钱！！！ 让不确定变确定！
• 一个聪明的人，是善于利用 别人的智慧为自己创造财富的人！
挣钱？靠自己！ 赚钱？谁来帮你？
• 树立正确的投资理念， 找到适合自己的投资策略， 并坚定不移的执行，执行，再执行！
还有赚钱的吗？
• 倾听大家的声音 • 有图有真相
• 最保守的基金：社保基金
10年来平均年化收益率接近9%
• 股票型、混合型、指数型、债券型基金的 历史收益率曲线
各类型基金平均收益率曲线
以2003年12月31日为基期，截至2011年底，股票型基金累计收益率306.2%，平均年化收益率 38.28%；混合型基金累计收益率259.49%，平均年化收益率为32.44%；指数型基金累计收益率 141.35%，平均年化收益率17.67%；债券型基金累计收益率为60.79%，平均年化收益率7.6%。 上证指数累计收益率86.86%，平均年化收益率10.86%。
投资起点：5000元
经鑫收益模型收益率曲线
将2008年12月31日作为基期，截止2011年底三年来上证指 数累计收益率为44.39%，经鑫收益模型累计收益率为 59.47%。
数据模型建立的说明
1. 模型所取的数据都是各类型基金的平均收 益率，没有经过任何的筛选和优化，也就 是说你所需要的仅仅是买入并持有！
痛将快乐着
• 痛则思通，通则快乐！ • 亡羊补牢，从今开始！
诺安灵活配置混合型基金
该基金于2008年5月23日开始封闭建仓，于 2008年7月22日开放申赎，开放首日基金单位 净值为0.966元。截止2012年2月1日，该基金 累计净值为1.466元，单位净值为0.886元（历 经4次分红，总计分红0.58元），实现正收益 46.6%，同期上证综合指数下跌34.7%，跑赢大 盘81.3个百分点！
2. 该数据模型通过资产配置理论进行产品组 合的比例配置，目的是为了让组合的收益 更确定、更平滑。
我们一直在努力！
• 华西的服务创新，代表着行业发展 的趋势，这是我们作为行业理财专
家的责任和使命！
投资理念的再次强化
• 赢在执行，让不确定变确定！ • 长期投资，不代表长期持有！
我们的服务优势
1、专家团队、专业测评工具：力争超越市场的平均收益 。 2、每周基金净值报告：针对客户持有基金的每周净值短 信报告，至少包括客户持有基金代码，名称，当前单位 净值和市值等内容； 3、每月产品定期运作报告：金融产品研究评价中心提供 ，投资顾问发送给客户； 4、客户基金诊断：不定期，通过公司基金诊断系统自动 生成报告（公司基金专栏和员工端），项目即将完成； 5、基金重大事项提醒：不定期，包括基金公司或者基金 经理的重大变化；基金投资失误。 6、基金赎回提醒：当产品收益达到客户预期或者基金公 司出现重大问题后提醒客户赎回基金。
南方优选价值股票型基金
该基金于2008年6月25日开始封闭建仓，于 2008年9月16日开放申赎，开放首日基金单位 净值为0.925元。截止2012年2月1日，该基金 累计净值为1.443元，单位净值为0.923元（历 经5次分红，总计分红0.52元），实现正收益 44.3%，同期上证综合指数下跌34.7%，跑赢大 盘79个百分点！
投资起点：5000元
经鑫成长模型收益率曲线
将2003年12月31日作为基期，截止2011年底八年来上证指 数累计收益率为86.86%，经鑫成长模型累计收益率为 243.11%。
金融产品介绍——经鑫稳健1号
•经鑫稳健（对应置业计划，执行时间5-8年） 产品特征：稳健的操作策略，力争超越GDP增长速度 首期组合成分基金：
华西做了什么？
• 对市场和数据的分析 • 人才的贮备（内部培训、外部挖掘） • 组织机构的设立（财富中心、基金评价中
心） • 数据模型建立 • 财富经、财富赢及对应的服务体系
刘明军
LIU MINJUN
领军人物介绍
中国科学院研究生院管理学硕士。
华西证券财富管理中心基金评价中心负责人，首 席基金分析师，国内资深理财专家。从事基金等理财 产品的研究和设计工作，对中国理财市场有深入的研 究，发表文章100余篇。长期接受《上海证券报》、 《证券日报》、中央电视台、北京电视台、新浪、搜 狐、和讯、金融界、腾讯网等媒体专访，并担任《精 品购物指南》“财女俱乐部”签约理财师。
投资起点：5000元
经鑫稳健模型收益率曲线
将2006年12月31日作为基期，截止2011年底五年来上证指 数累计收益率为26.3%，经鑫稳健模型累计收益率为83.89% 。
金融产品介绍——经鑫收益1号
•经鑫收益（对应养老计划，执行时间3年以上） 产品特征：最大程度保证本金的安全，力争超越CPI指数 首期组合成分基金：
各类型基金平均收益率数据
赚钱才是硬道理！
• 你达到相对应的收益了吗？
• 投资的目标实际就对应着人生的三大需求
置业、教育、养老
• 亡羊补牢、为时尚早！
简单您的投资
• 中国证券行业已经走过了22个年头，行业在 变迁，市场在发展，投资者唯有顺势而为才能 在资本市场立于不败之地！
• 北美资本市场先进的财富管理理念介绍
财富经之基金组合
概念解释：基金组合是指将不同种类的基金按照一 定要求组合起来同时申购的投资方式。组合的目的 是为了在有效控制风险的前提下，为投资者匹配更 加适当的投资工具。
华西基金组合设计原理
基金组合的三大优势
财富经系列数据模型的构成
金融产品介绍——经鑫成长1号
•经鑫成长（对应教育计划，执行时间10-15年） 产品特征：超越同期GDP 增长速百度文库，力求获取超额收益 首期组合成分基金：