中信银行网上票据业务系统介绍
工行新票据系统操作流程
工行新票据系统操作流程一、背景介绍工行新票据系统是中国工商银行为了提高票据业务的效率和安全性而推出的一套全新的票据操作系统。
该系统通过整合现有的票据服务，实现了票据的在线申请、查询、管理和结算等功能，大大简化了票据业务的办理流程。
下面将详细介绍工行新票据系统的操作流程。
二、系统登录1. 打开工行官方网站，点击登录入口，进入登录页面。
2. 输入正确的用户名和密码，进行身份验证。
3. 登录成功后，进入系统主界面。
三、票据申请1. 在系统主界面，点击“票据申请”按钮，进入申请界面。
2. 根据需要选择相应的票据类型，填写相关信息，如票据金额、出票人、承兑人等。
3. 确认无误后，点击“提交”按钮。
4. 系统会生成一张电子票据，并自动发送给相关方。
四、票据查询1. 在系统主界面，点击“票据查询”按钮，进入查询界面。
2. 输入所需查询的票据号码或关键字，点击“查询”按钮。
3. 系统会显示符合条件的票据信息，包括票据状态、金额、出票人、承兑人等。
五、票据管理1. 在系统主界面，点击“票据管理”按钮，进入管理界面。
2. 根据需要选择相应的操作，如票据背书、贴现等。
3. 根据系统提示，填写相关信息，如背书人、贴现金额等。
4. 确认无误后，点击“提交”按钮。
5. 系统会自动更新票据的状态，并发送通知给相关方。
六、票据结算1. 在系统主界面，点击“票据结算”按钮，进入结算界面。
2. 输入所需结算的票据号码或关键字，点击“查询”按钮。
3. 系统会显示符合条件的票据信息。
4. 根据系统提示，填写相关结算信息，如付款账户、收款账户等。
5. 确认无误后，点击“提交”按钮。
6. 系统会自动进行账务处理，并发送结算结果给相关方。
七、系统退出1. 在系统主界面，点击“退出”按钮。
2. 系统会进行确认操作，确认后退出系统。
以上就是工行新票据系统的操作流程。
通过该系统，用户可以方便地进行票据的申请、查询、管理和结算等操作，提高了票据业务的效率和安全性。
兴业银行电子票据网银端用户操作手册(最终稿)
兴业银行电子票据网银端用户操作手册2010年7月前言 (2)1．什么是电子票据？ (2)2．兴业银行电子票据业务简介 (2)3．企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能 (3)4．安装、登陆本行企业网上银行 (3)企业类客户的电子票据操作指南 (5)1.业务流程管理 (5)2.操作员管理 (5)3.可操作的电子票据功能 (8)4.出票（签发票据） (8)5.票据业务签收 (44)6.背书转让 (45)7.贴现 (49)8.质押 (55)9.票易票 (63)10.提示付款 (67)11.追索清偿 (71)12.查询 (77)13.票据指令查询 (81)14.票据指令撤销 (82)15.票据业务撤回 (83)16.票据指令复核 (85)17.票据指令授权 (86)财务公司（或其他类金融机构）客户的电子票据操作指南 (89)1.业务流程管理 (89)2.操作员管理 (89)3.可操作功能 (92)4.票据业务签收 (93)5.出票 (94)6.贴现 (98)7.质押 (116)8.提示付款 (124)9.追索清偿 (129)10.查询 (135)11.票据指令查询 (139)12.票据指令撤销 (140)13.票据业务撤回 (141)14.票据指令复核 (144)15.票据指令授权 (145)电子票据常见问题解答 (148)前言1．什么是电子票据？电子票据：即电子商业汇票，是电子方式制成的商业汇票，以电子签名取代实物票据中的签名盖章并以电子方式进行流转，其业务流程与实物票据完全相同，生命周期的全部过程，包括出票、背书、委托收款、贴现、转贴现、质押等均在网上完成。
为满足我国票据市场的发展，人民银行经过反复调查研究和充分论证，拟建立全国统一的“电子商业汇票系统”，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对电子商业汇票的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”等问题。
3.中国票据交易系统直连接口规范(纸票业务分册)
内部资料，注意保管中国票据交易系统直连接口规范【纸票业务分册】上海票据交易所2019年04月文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V1.0 A 新建2017.6.8 闻名、黄继超2017.6.8 欧韵君V2.0 M 修改2017.9.30 冯达妮2017.9.30 欧韵君V2.1 M 修改2018.4.20 冯达妮2018.4.20 欧韵君V2.2 M 修改2019.4.30 冯达妮2019.4.30 欧韵君注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录修改记录 (3)1 各业务场景报文流程 (6)1.1承兑信息登记 (6)1.2承兑保证信息登记 (7)1.3质押信息登记 (7)1.4质押解除信息登记 (8)1.5贴现信息登记 (9)1.6结清信息登记 (10)1.7止付或止付解除信息登记 (11)1.8信息登记类撤回 (12)1.9纸票登记信息查询 (12)1.10库存变更申请 (13)1.11保证增信申请 (14)1.12付款确认申请 (14)2 中国票据交易系统报文（XML格式） (16)2.1承兑信息登记申请报文（NCP001） (16)2.2承兑保证信息登记申请报文（NCP002） (19)2.3质押信息登记申请报文（NCP003） (20)2.4质押解除信息登记申请报文（NCP004） (22)2.5贴现信息登记申请报文（NCP005） (24)2.6结清信息登记申请报文(NCP006) (26)2.7止付信息登记申请报文(NCP007) (28)2.8止付解除信息登记申请报文(NCP008) (30)2.9止付及止付解除登记通知报文(NCP009) (32)2.10信息登记类撤回申请报文(NCP010) (34)2.11纸票登记信息查询申请报文(NCP011) (36)2.12纸票登记信息查询应答报文(NCP012) (37)2.13库存变更申请报文（NCP013） (39)2.14库存变更通知报文（NCP014） (40)2.15保证增信申请报文（NCP015） (41)2.16付款确认申请报文（NCP016） (43)2.17付款确认结果通知报文（NCP017） (45)修改记录序号修改日期修改说明1 2017-6-16 1、[M]-修改库存变更申请报文（NCP013）前置状态删除风险票据状态判断；2 2017-6-19 1、[M]-修改修改付款确认结果通知报文（NCP017）报文功能描述，报文结构增加应答标识；2、[M]-修改修改库存变更通知报文（NCP014）报文功能描述；3、[M]-修改修改库存变更申请报文（NCP013）报文处理规则；3 2017-6-20 1、[M]-修改修改止付信息登记申请报文(NCP007)报文处理规则中的判断逻辑；4 2017-6-21 1、[M]-修改修改止付信息登记申请报文(NCP007)状态前置风险票据状态为：非风险票据、挂失止付；2、[M]-修改修改付款确认申请报文（NCP016）报文功能描述和前置风险票据状态；5 2017-6-27 1、[M]-修改票据库存状态“已增信保管”替换为“已增信保证”；6 2017-7-17 1、[M]-修改修改质押解除信息登记申请报文（NCP004）报文结构“登记机构代码”的备注为：与质权行同一机构；2、[M]-修改纸票库存状态“保证增信退票移出”替换为“保证增信退票待签收”；3、[M]-修改修改业务场景报文流程图“库存变更申请”；4、[M]-修改修改贴现信息登记申请报文（NCP005）报文结构中贴入人信息的<XML Tag>为：<DsctInInf/>；5、[M]-修改修改止付及止付解除登记通知报文(NCP009)报文功能描述；6、[M]-修改修改付款确认结果通知报文（NCP017）报文结构中付款确认拒绝原因代码的属性；7 2017-8-14 1、[M]-修改修改质押解除信息登记申请报文（NCP004）报文处理规则描述；8 2017-8-23 1、[M]-修改修改结清信息登记申请报文(NCP006)报文处理规则描述、报文结构的“登记机构代码”的备注为与付款行同一机构，报文结构中“解付信息”<RelPayInf/>标签内再添加一个子标签“结清类型”2、[M]-修改修改止付信息登记申请报文(NCP007)报文处理规则描述、报文结构中“登记机构代码”的备注为与承兑行或承兑人开户行同一机构3、[M]-修改修改库存变更申请报文（NCP013）报文处理规则描述4、[M]-修改修改止付及止付解除登记通知报文(NCP009)报文功能描述5、[M]-修改修改库存变更通知报文（NCP014）报文功能描述6、[M]-修改修改付款确认申请报文（NCP016）报文功能描述、报文结构中影像信息集合的备注、报文说明、报文处理规则7、[M]-修改在库存变更申请流程图库存通知报文方向接收人新增质权人8、[M]-修改在付款确认申请流程图场景四，删除流程图下注“注：若上传影像批次号，需提前上传贴现影像，处理时还需对对上传的影像批次号合法性进行校验”9、[M]-修改修改贴现信息登记申请报文（NCP005）报文结构中“登记机构代码”的备注为与贴现行同一会员10、[M]-修改信息登记类撤回申请报文(NCP010)报文处理规则中“风险票据状态更新为：止付登记或止付解除登记的撤回，撤回后恢复为登记前的风险票据状态。
中信银行电子商业汇票业务客户操作手册
中信银行电子商业汇票业务客户操作手册二〇〇九年十一月为了向客户提供便捷、高效、优质的电子商业汇票服务，我行开发了商业汇票业务系统，并整合了公司网银系统、核心账务系统、信贷管理系统等，力争通过我行先进的票据系统平台，为客户提供良好的电子商业汇票业务办理环境和服务渠道。
本手册仅为方便客户了解通过我行信息系统办理电子商业汇票业务的相关操作。
我行客户办理电子商业汇票业务应遵守中国人民银行电子商业汇票相关制度、中信银行相关规定和协议。
1基本定义 (7)1.1电子商业汇票 (7)1.2电子商业汇票系统（ECDS） (7)1.3电子商业汇票的期限 (7)1.4电子商业汇票的金额限制 (8)1.5电子商业汇票的保管 (8)2业务申请 (8)3业务操作 (8)3.1基本操作 (8)3.1.1功能菜单 (9)3.1.2预约功能 (9)3.1.3实付金额试算 (10)3.1.4业务流程中的“撤销”和相关业务的“撤销” (11)3.1.5操作查询中的“交易状态”和“票据处理状态” (12)3.1.6票款对付 (12)3.1.7对手方信息维护 (12)3.1.8显示票面信息 (13)3.1.9查看经办信息 (14)3.1.10查看申请方发送信息 (15)3.1.11如何查看对方回复信息 (15)3.1.12如何查看对方信用信息 (16)3.2出票、承兑及收票 (17)3.2.1出票业务流程 (17)3.2.2出票信息登记 (18)3.2.3出票信息登记查询 (19)3.2.4出票(两功能联动) (20)3.2.5出票(两功能联动)查询 (22)3.2.6出票(三功能联动) (23)3.2.7出票(三功能联动)查询 (25)3.2.8提示承兑申请 (26)3.2.9提示承兑申请查询 (27)3.2.10提示承兑撤销 (28)3.2.11提示承兑撤销查询 (29)3.2.12提示承兑签收 (29)3.2.13提示承兑签收查询 (30)3.2.14未用退回 (31)3.2.15未用退回查询 (32)3.2.16电子承兑协议确认 (32)3.2.17电子承兑协议确认查询 (33)3.2.18提示收票申请 (34)3.2.19提示收票申请查询 (35)3.2.20提示收票撤销 (36)3.2.22如何确认票据已成功开出 (37)3.2.23提示收票签收 (37)3.2.24提示收票签收查询 (38)3.3保证业务 (39)3.3.1保证业务种类 (39)3.3.2保证业务的流程 (39)3.3.3保证申请 (40)3.3.4保证申请查询 (41)3.3.5保证撤销 (41)3.3.6保证撤销查询 (42)3.3.7保证签收 (42)3.3.8保证签收查询 (43)3.4背书转让 (44)3.4.1背书转让业务的流程 (44)3.4.2背书转让申请 (45)3.4.3背书转让申请查询 (46)3.4.4背书转让撤销 (46)3.4.5背书转让撤销查询 (47)3.4.6背书转让签收 (48)3.4.7背书转让签收查询 (49)3.5质押及质押解除 (49)3.5.1质押业务的流程 (49)3.5.2质押解除业务的流程 (50)3.5.3质押申请 (50)3.5.4质押申请查询 (51)3.5.5质押撤销 (51)3.5.6质押撤销查询 (52)3.5.7质押签收 (53)3.5.8质押签收查询 (54)3.5.9质押解除申请 (54)3.5.10质押解除申请查询 (55)3.5.11质押解除撤销 (56)3.5.12质押解除撤销查询 (57)3.5.13质押解除签收 (57)3.5.14质押解除签收查询 (58)3.6贴现业务 (59)3.6.1贴现业务的种类 (59)3.6.2贴现业务的流程 (59)3.6.3回购式贴现赎回业务的流程 (60)3.6.4贴现申请 (60)3.6.5贴现申请查询 (63)3.6.6贴现撤销 (64)3.6.7贴现撤销查询 (65)3.6.9贴现签收查询 (67)3.6.10电子贴现协议确认 (67)3.6.11电子贴现协议确认查询 (68)3.6.12贴现赎回申请 (69)3.6.13贴现赎回申请查询 (70)3.6.14贴现赎回撤销 (71)3.6.15贴现赎回撤销查询 (72)3.6.16贴现赎回签收 (72)3.6.17贴现赎回签收查询 (73)3.7转贴现业务 (74)3.7.1转贴现业务的种类 (74)3.7.2转贴现业务的流程 (74)3.7.3回购式转贴现赎回业务的流程 (75)3.7.4转贴现申请 (75)3.7.5转贴现申请查询 (77)3.7.6转贴现撤销 (78)3.7.7转贴现撤销查询 (79)3.7.8转贴现签收 (79)3.7.9转贴现签收查询 (80)3.7.10转贴现赎回申请 (81)3.7.11回购式转贴现赎回申请查询 (82)3.7.12回购式转贴现赎回撤销 (83)3.7.13回购式转贴现赎回撤销查询 (84)3.7.14回购式转贴现赎回签收 (84)3.7.15回购式转贴现赎回签收查询 (85)3.8再贴现业务 (86)3.8.1再贴现业务的流程 (86)3.8.2回购式再贴现赎回业务的流程 (87)3.8.3再贴现申请 (87)3.8.4再贴现申请查询 (88)3.8.5再贴现撤销 (89)3.8.6再贴现撤销查询 (89)3.8.7回购式再贴现赎回签收 (90)3.8.8回购式再贴现赎回签收查询 (91)3.8.9买入央行票据签收 (92)3.8.10买入央行票据签收查询 (93)3.9提示付款及承付 (93)3.9.1提示付款的种类 (94)3.9.2提示付款的流程 (94)3.9.3提示付款申请 (94)3.9.4提示付款申请查询 (96)3.9.5提示付款撤销 (96)3.9.6提示付款撤销查询 (97)3.9.8提示付款签收查询 (99)3.10追索及同意清偿 (100)3.10.1追索通知 (100)3.10.2追索通知查询 (102)3.10.3追索撤销 (102)3.10.4追索撤销查询 (103)3.10.5同意清偿申请 (104)3.10.6同意清偿申请查询 (105)3.10.7同意清偿撤销 (105)3.10.8同意清偿撤销查询 (106)3.10.9同意清偿签收 (107)3.10.10同意清偿签收查询 (108)3.11查询 (108)3.11.1票据信息查询 (108)3.11.2人行通知信息查询 (109)3.11.3自动业务通知查询 (109)3.11.4电子承兑协议查询 (110)3.11.5电子贴现协议查询 (111)3.12功能维护 (111)3.12.1自动收票功能设置 (111)3.12.2自动收票功能设置查询 (113)3.12.3自动收票功能制单查询 (113)3.12.4自动提示付款设置 (113)3.12.5自动提示付款设置查询 (114)3.12.6自动提示付款制单查询 (115)3.12.7对手方信息维护 (115)1基本定义1.1电子商业汇票电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
《新一代票据业务系统业务方案》
新一代票据业务系统业务方案上海票据交易所（2021.5）修改记录说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；目录新一代票据业务系统业务方案 (1)1前言 (6)1.1业务背景 (6)1.2业务框架 (7)2概述 (10)2.1业务主体 (10)2.2业务前准备功能 (10)2.3签发和流转形式 (11)2.4资金清算结算 (11)2.5票据账户与结算账户 (11)2.6信息管理和服务 (12)2.7与其他系统或业务的关系 (13)2.7.1与供应链平台相关票据业务的关系 (13)2.7.2与“票付通”、“贴现通”的关系 (13)2.7.3与交易系统的关系 (14)2.7.4与ECDS的关系 (14)3主要业务流程 (15)3.1概述 (15)3.1.1业务流程范围 (15)3.1.2直连接口的业务要素 (15)3.1.3新系统客户端的业务要素 (18)3.2企业信息报备 (18)3.3签发与撤回 (19)3.3.1出票信息登记 (19)3.3.2提示承兑 (20)3.3.3撤票 (21)3.4权利转让或设质 (22)3.4.1提示收票 (22)3.4.2转让背书 (24)3.4.3贴现申请 (25)3.4.4质押申请 (27)3.4.5权属初始登记 (28)3.4.6转贴现、回购 (29)3.4.7非交易过户 (29)3.5权利赎回 (30)3.5.1回购式贴现赎回 (30)3.5.2质押式回购的提前赎回 (31)3.5.3质押式回购的逾期赎回 (33)3.5.4质押解除 (34)3.6到期及期后处理 (35)3.6.1提前提示付款 (36)3.6.3期后提示付款 (39)3.6.4线上追偿 (41)3.6.5贴现前追索 (41)3.7再贴现及再贴现补充信息登记 (44)3.7.1再贴现 (44)3.7.2再贴现补充信息登记 (45)3.8冻结及冻结解除登记 (46)3.8.1冻结登记 (46)3.8.2冻结解除登记 (47)3.9增信处理 (48)3.9.1票据保证 (48)3.9.2增信信息登记维护 (50)3.10票据查验 (51)3.11不得转让的撤销 (52)3.12票据行为的撤销 (53)3.13存托业务处理 (54)4资金清算结算 (58)4.1功能概述 (58)4.2资金结算机制 (58)4.2.1资金结算方式 (58)4.2.2企业类业务参与者的资金结算 (58)4.2.3金融机构、非法人产品类参与者的资金结算 (59)4.3结算指令管理 (59)4.3.1逐笔结算 (59)4.3.2批量结算 (59)4.4结算等待池 (61)4.4.1逐笔结算的结算等待 (61)4.4.2批量结算的结算等待 (61)4.5到期提示付款的批量清算结算 (61)4.5.1批量清算结算流程 (61)4.5.2批量清算范围 (63)4.5.3特殊处理 (63)4.6结算账户开户行与业务办理的接入机构不一致的资金结算处理 (63)4.6.1结算账户开户行的结算确认和结果通知 (63)4.6.2业务接入机构的结算结果通知 (65)5资产托管 (66)5.1功能概述 (66)5.2票据资产存续期管理 (66)5.2.1资产与票据资产 (66)5.2.2票据（包）号的组成规则 (66)5.2.3子票区间的组成规则 (67)5.3账务与账户 (67)5.3.2票据账户设置规则 (68)5.3.3托管账务 (68)6交易背景信息管理 (70)6.1功能概述 (70)6.2信息内容与结构 (70)6.2.1交易背景信息 (70)6.2.2交易背景信息中的凭证信息 (70)6.2.3凭证信息中的附件或影像信息 (71)6.3信息登记流程 (71)6.4应用场景 (72)7信息服务 (73)7.1参与者信用信息查询 (73)7.2影像信息查询 (73)7.3附件信息查询 (74)7.4托管票据明细信息查询 (75)7.5企业报备信息查询 (75)8业务主体管理 (77)8.1功能概述 (77)8.2业务主体体系 (77)8.3业务主体的接入 (79)8.3.1业务参与者的接入方式 (79)8.3.2接入机构的接入方式 (80)8.4业务主体的信息处理 (80)8.4.1参与者信息的填写规则 (80)8.4.2校验规则 (81)8.5业务主体的身份校验 (82)8.5.1电子签名分级验证 (82)8.5.2业务参与者的代理签章 (83)9公共管理 (84)9.1在途业务的清理 (84)9.2业务及报文对账 (85)1前言1.1业务背景1.降低市场成员系统对接、功能建设成本和运维复杂度的迫切需要。
新一代票据中行操作流程
新一代票据中行操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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电子商票(ECDS)系统简介讲解材料
促进更多贸易机会的实现
电子商业汇票(ECDS)系统简介
四、ECDS电票的适用范围
★适用于所有的采用银行承兑汇票或商业承兑汇票 进行结算的国内贸易往来
▪ 开票方需要开通其账户行的网上企业银行 ▪ 收票方需要开通其账户行的网上企业银行 ▪ ECDS电票最终将全面取代纸质票据
★适用于一年期以内的贸易结算
▪ ECDS电票的付款期延长为一年 ▪ 票据贴现的期限也被相应的调整
电子商业汇票(ECDS)系统简介
五、ECDS电票的签发流程
★目前电子商业汇票系统（ECDS）已开通上线的银 行共有18家，分别是：
❖ 国有商业银行：中国工商银行、中国农业银行、中国建设银 行、交通银行
❖ 股份制银行：招商银行、中信银行、光大银行、华夏银行、 广东发展银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、民生银 行、恒丰银行、南京银行、浙商银行、渤海银行
电子商业汇票（ECDS） 系统简介
二〇一〇年五月七日 芜 湖
电子商票（ECDS）系统简介
1 电子商票基本规定 2 电票和纸票的区别 3 ECDS电票比纸票的业务优势 4 ECDS电票的适用范围 53 ECDS电票的签发流程
电子商业汇票(ECDS)系统简介
一、电子商票基本规定
（一）电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System,简称ECDS）：
★降低了票据业务的操作风险
▪ 电子商业汇票的操作风险基本上只与电脑系统运行有关
▪ 纸票的易被仿制、变造等风险，不复存在
★提升了企业票据资源管理效率
▪ 票据信息的电子化，有助于企业实现票据信息的集中管 理
中信银行电子票据操作
中信银行电子票据操作————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：中信银行电子票据业务☆出票(三功能联动)经办出票(三功能联动)为我行向客户提供的一项个性化功能，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。
即在完成出票信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。
各联动业务的申请，我行只自动发送一次。
由于该功能会通过提示收票申请产生票据权利的变化，建议客户审慎使用该功能。
我行不提供单独的出票(三功能联动)撤销功能，客户如要撤销业务，在承兑人签收前，可通过“提示承兑撤销”撤销提示承兑申请后，再用“未用退回”撤销票据。
若承兑人签收后，客户须在收款人签收前，通过“提示收票撤销” 撤销提示收票申请后，再用“未用退回”撤销票据。
经办人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。
注：∙业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息；∙出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段；∙出票日期：为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”；∙交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；∙批次号：为选填项，客户可与承兑人约定输入内容。
出票(三功能联动)审核审核人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。
双击票据信息可查看详情。
由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示。
出票(三功能联动)查询在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。
中国票据交易系统用户操作手册-再贴现
中国票据交易系统用户操作手册-再贴现中国票据交易所系统用户操作手册（再贴现分册）2017年9月1.2系统主要功能再贴现业务子系统主要包括再贴现、机构管理、登记托管、清算结算和通用查询五个业务模块，系统将根据机构管理员和机构操作员分别赋予相应权限：机构管理员可赋予再贴现(查询功能)、机构管理和通用查询模块相应权限；机构操作员可赋予再贴现、登记托管、清算结算和通用查询模块相应权限。
第2章系统管理2.1系统参与者管理再贴现业务子系统在机构层级设置上分为法人一级机构、二级机构、三级机构、四级机构，分别对应人民银行总行（再贴现窗口）、人民银行各省级分行/省会城市中心支行（部分）/营管部（再贴现授权窗口）、人民银行地级市中心支行（再贴现转授权窗口）、人民银行县级分支机构（再贴现转授权窗口）。
具有相应权限的各级机构可受理银行业金融机构、财务公司等经人民银行认可的存款类金融机构提交的再贴现业务申请。
2.2系统参数管理2.2.1计数规则1.利率：系统显示保留小数点后4位，即**.****%。
2.金额：精确到分，分以下四舍五入。
2.2.2计息基准再贴现业务子系统计算利息金额时的日计数基准为实际天数/360，即一年按360天计。
2.2.3营业日准则再贴现回购到期日如遇节假日时，到期结算日向后一工作日顺延，但如果顺延后的工作日跨月，则到期结算日向前一工作日顺延。
2.2.4利率规则再贴现业务子系统中使用的利率均为年化利率。
2.2.5计算公式1.再贴现买断：（1）应付利息=∑（票据金额×再贴现利率×剩余期限／360）（2）结算金额=票面总额-应付利息2.再贴现质押式回购：（1）应付利息=再贴现回购金额×再贴现利率×再贴现回购期限/360（2）首期结算金额=再贴现回购金额-应付利息（3）到期结算金额=再贴现回购金额（若节假日安排临时调整导致到期结算日调整，则到期结算金额将相应调整。
）注：质押式回购应付利息按回购金额整批计算，当票据清单中单张票据应付利息总和、结算金额总额与该笔再贴现的应付利息、结算金额不一致时，调整票据清单中票号最大的有效票据，使之相等。
1-5-票据交易系统(纸票登记)讲解
票据交易所系统介绍—纸票登记模块2016.11 杭州目录CONT EN TS承兑登记贴现登记承兑保证登记质押/质押解除登记目录CONT EN TS库存移库保证（增信）业务承兑付款确认目录CONT EN TS 止付登记/解除止付纸票登记查询结清登记承兑登记），浏览选择需加载的影像文件（JPG格式，单张最大记录为200条）。
可下载），可查看成功新增和失败记录数。
或驳回按钮，再次确认后完成承兑信息复核流程。
10经复核通过后只能维护补充影像。
撤回有三种类型：未用退回票据已作废信息已作废按钮，再次确认后完成承兑信息撤回复核流程。
承兑登记撤回13EXCEL清单明细。
质押登记14151617撤回只能在质押登记复核通过当日办理撤回）。
18EXCEL清单明细。
192021EXCEL清单明细。
贴现登记24。
贴现只能维护补充影像。
27撤回按钮，再次确认后贴现）。
28承兑付款确认应答情况，承兑保证登记3132撤回按钮，再次确认后承兑）。
33EXCEL库存移库34持票行机构信息。
库存移入机构信息，点击移出按钮流可查询对应批次的移库票据明细清单。
逐笔录入票据号码进行复核。
39。
（非必输项），可查询不同库存状态（移库退票待签收、）的票据明细清单。
逐笔录入票据号码进行复核。
电子商票(ECDS)系统简介
▪ 有助于企业实现全面的现金管理
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三、ECDS电票比纸票的业务优势
★提高了票据业务的交易效率
▪ 电子商业汇票一切活动均在ECDS上记载生成，全流程电 子化处理，免除了纸票的传递及保管成本、查询成本和时 间成本
▪ 票据传递速度快，加快物流发货效率
▪ 提示付款取委托收款，到期快速收款
▪ 电子商业汇票可以跨行、跨区域流程，交易对手成倍扩展， 为企业争取最优惠的交易费率赢得了空间
• （2）支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号。 • （3）出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的
工作日。
• （4）当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号。 • （5）校验码为ECDS系统自动生成，用于防止录入错误。
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一、电子商票基本规定
3、其他规定：
• 电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额 不得超过10亿元。
❖ 城市商业银行：北京银行、上海银行
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五、ECDS电票的签发流程
• 网银端操作包含出票登记、批量出票、保证申请、 提示承兑、提示收票、未用退回、背书转让、质押、 解除质押、贴现、提示付款、逾期提示付款、追索、 同意清偿、通用回复以及通用撤环节都历经提示、签收：企业参与使用 ECDS系统，对每一笔业务的发起，均需对对方做 “提示”；对每一类、每一笔业务的接受或拒绝， 均需做“签收回复”
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五、ECDS电票的签发流程
❖ 成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提 示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。其他的出票业务 子流程由票据当事人视情况选择使用
❖ 出票定制类型包括：“无定制”和“出票、承兑、收票三合 一”。
兴业银行电子票据网银端用户操作手册(最终稿)
兴业银行电子票据网银端用户操作手册2010年7月前言 (2)1．什么是电子票据？ (2)2．兴业银行电子票据业务简介 (2)3．企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能 (3)4．安装、登陆本行企业网上银行 (3)企业类客户的电子票据操作指南 (5)1.业务流程管理 (5)2.操作员管理 (5)3.可操作的电子票据功能 (8)4.出票（签发票据） (8)5.票据业务签收 (44)6.背书转让 (45)7.贴现 (49)8.质押 (55)9.票易票 (63)10.提示付款 (67)11.追索清偿 (71)12.查询 (77)13.票据指令查询 (81)14.票据指令撤销 (82)15.票据业务撤回 (83)16.票据指令复核 (85)17.票据指令授权 (86)财务公司（或其他类金融机构）客户的电子票据操作指南 (89)1.业务流程管理 (89)2.操作员管理 (89)3.可操作功能 (92)4.票据业务签收 (93)5.出票 (94)6.贴现 (98)7.质押 (116)8.提示付款 (124)9.追索清偿 (129)10.查询 (135)11.票据指令查询 (139)12.票据指令撤销 (140)13.票据业务撤回 (141)14.票据指令复核 (144)15.票据指令授权 (145)电子票据常见问题解答 (148)前言1．什么是电子票据？电子票据：即电子商业汇票，是电子方式制成的商业汇票，以电子签名取代实物票据中的签名盖章并以电子方式进行流转，其业务流程与实物票据完全相同，生命周期的全部过程，包括出票、背书、委托收款、贴现、转贴现、质押等均在网上完成。
为满足我国票据市场的发展，人民银行经过反复调查研究和充分论证，拟建立全国统一的“电子商业汇票系统”，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对电子商业汇票的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”等问题。
中信银行电子票据操作.doc
中信银行电子票据业务☆出票(三功能联动)经办出票(三功能联动)为我行向客户提供的一项个性化功能，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。
即在完成出票信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。
各联动业务的申请，我行只自动发送一次。
由于该功能会通过提示收票申请产生票据权利的变化，建议客户审慎使用该功能。
我行不提供单独的出票(三功能联动)撤销功能，客户如要撤销业务，在承兑人签收前，可通过“提示承兑撤销”撤销提示承兑申请后，再用“未用退回”撤销票据。
若承兑人签收后，客户须在收款人签收前，通过“提示收票撤销” 撤销提示收票申请后，再用“未用退回”撤销票据。
经办人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。
注：•业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息；•出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段；•出票日期：为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”；•交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；•批次号：为选填项，客户可与承兑人约定输入内容。
出票(三功能联动)审核审核人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。
双击票据信息可查看详情。
由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示。
出票(三功能联动)查询在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。
当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功”时，表示出票信息登记成功。
此时票据号码也可得到并显示。
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退回修改
开始
① 客户在网银端提交签发申请
②客户经理创建合同，录入《电 子票据承兑协议》
③ 客户在网银上 确认承兑协议
同意协议 ④ 进入银行放款审批流程
不同意协议
⑤ 审批通过否 通过 ⑥ 核心账务系统出票、账务处理
签发成功
拒绝
签发失败
5.2 贴现业务流程
开始
① 客户网银端提交贴现申请
②客户经理创建合同，将合同 与客户申请关联
区域性和全国性集团类客户，尤其是结算方式以商业票据为 主的大宗生产型及流通型客户，满足集团客户构建票据池， 统一现金管理的需求。
4. 系统实现
系
公司业务网上银行
统
信贷管理系统
核心账务系统
申请信息
放款指令
流 程
客户申请
票据信息
1客户申请处理 2存储票据信息
更新票据信息
账务处理
角
客户经办人员
色
客户审核人员
优势
提供现金管理工具，可用于集团客户的统一票据管理 银行代为保管票据，保证票据流通的安全性，帮助企业降低票据保管成
本，提高财务效率
3 适用客户
供应链上供销关系较为稳定的企业客户，尤其是一方处于相 对强势地位的情况，在满足客户日常频繁的结算需求的同时， 降低票据传递成本，并提供短期融资工具，帮助客户稳定供 销渠道。
信息技术部
法律保全部
业务准备
《中信银行网上票据业务管理办法》
《中信银行网上票据业务操作规程》（含会计柜台操作）
《中信银行网上票据业务服务协议》
《电子银行承兑汇票承兑协议》（网上签署，电子介质）
《网上票据业务贴现合作协议》
项目小组及构成
公司银行部
·总行营业部
信贷管理部
·武汉分行
会计部
·广州分行
汽车金融中心
银行托管状态 到期无需发出托收申请，由中信银行自动托收
优势
票据处理全流程电子化，提高了银行票据业务办理效率 票据介质电子化，从根源上杜绝假票，降低客户和银行对票据的真
伪判别成本。
2.2 实物票据托管
产品特点
就地托管,网上查询票据情况 可以选择在票据背书栏预留印鉴 网上发出贴现、托收、质押申请 网上发出撤销托管申请，取回票据背书转让
心账务系统等信息系统实现的票据业务。 我行公司网银客户向我行申请并开通网上票据业务功能后，可
通过公司网银申请中信银行电子票据的签发、贴现、托收、背 书转让、质押等，或将其持有的银行承兑汇票交由我行托管， 并通过公司网银进行托管票据的贴现、托收、质押申请，我行 按照客户申请为其办理相应业务。 网上票据业务所指的票据包括实物票据和中信银行电子票据 （目前仅指银行承兑汇票）。
③
① 申 请 承 兑
②到 承期 兑前 并交 出存 票票
未 用 注 销
款
出票人开户行 承兑人
退回
④ ︵到 协期 议委 中托 约收 定款 ︶
④到期自动托收
⑤划回票款
⑥ 收 贴质 妥 现押 入 账
收款人、持票人开户行
④
︵到 协期 议委 中托 约收
⑥ 收贴 妥现 入 账
质 押
定款
︶
5.1 电子票据签发业务流程
央行
今年初，央行支付结算司结算工具处召集主要商业银行就开发电子票据 产品的可行性和现实性进行讨论。
目前，央行上海总部正在制作全国统一电子票据产品需求。
7. 项目开发
项目分两期实现如下功能
第一期——电子票据的签发、贴现、托收、查询
第二期——电子票据的背书转让、质押、退回和未用注销
实物托管票据的查询、贴现/质押/托收申请
是
④ 取出实票背书，交放款中 心审核，然后封包入库
③ 是否为实票？ 否
未通过
⑤ 放款审批通 过否 通过
⑥ 交易员提交放款交易
⑦ 核心帐务系统账务处理
贴现失败
记账成功否
成功 贴现成功
⑧ 退回至客户经理处理 不成功
5.3 托收业务流程
开始 ① 客户在网银端提交托管实票托收申请
②信贷管理系统转发托收申请 ③核心帐务系统接收托收请求
④托收登记簿登记 是
⑤ 会计人员进行托收处理 ⑥ 收妥信息反馈至信贷管理系统
托收完成
① 电子票据到期信贷管理系统自动发送 托收申请
②托收行和承兑行账务处理
5.4 实物票据托管业务流程
否 拒绝托管
开始 ① 客户到柜台申请托管 ② 会计柜台辨别票据真伪
是否真票 是
③ 在信贷管理系统中登记 ④ 作相应会计处理 托管成功
5.5 电子票据背书转让业务流程
开始
① 客户网银端提交背书转让申请
② 信贷管理系统对请求进行登记
未成功 转让失败
处理成功否 成功
转让成功
6.市场情况
同业
招商银行于2005年推出“票据通”产品，标的为电子银行承兑汇票和托 管实票。
民生银行于2007年初开发电子票据业务系统，并开出第一张电子商业承 兑汇票。
中信银行网上票据业务系统介绍
路漫漫其悠远
少壮不努力，老大徒悲伤
中信银行网上票据业务系统介绍
1.业务概述 2.产品特点 3.适用客户 4.系统实现 5.业务流程 6.市场情况 7.项目开发
1. 业务概述
1.1 什么是网上票据 1.2 产品及功能
1.1 什么是网上票据
网上票据是物流金融和集团客户票据管理中的创新产品。 网上票据业务是依托于我行公司网银系统、信贷管理系统、核
网银柜员
客户经理 支行复核、审核人 员 放款复核、审核人 员 放款交易员
会计柜员 机器柜员
5. 业务流程
5.1 电子票据签发 5.2 贴现 5.3 托收 5.4 实物票据托管 5.5 电子票据背书转让
电子票据业务流转图
出票人 购单位
②实时交付 电子票据
收款人（持票人） 背书人
背书转让
被背书人 持票人
1.2 产品及功能
电子票据
签发 贴现 托收 背书转让 质押 查询
实物票据托管（票据库）
托管和撤销托管 网上贴现申请 网上质押申请 网上托收申请 查询
2.产品特点
2.1 电子票据 2.2 实物票据托管
2.1 电子票据
产品特点
通过中信银行网上票据系统产生，在中信银行客户间使用 以电子介质形式存在，无纸面形式 一经签发/背书转让,收款人/被背书人自动实时收到,并自动成为中信