金融生态理论的演进与展望_国内外研究综述

收稿日期:2009-10-17

项目资金:2007年度西北工业大学人文社科与管理振兴基金项目(R W 200707)

作者简介:周炯(1971-),女,陕西西安人,西北工业大学经济研究中心博士研究生,西方经济学硕士生导师,副教授,主

要从事社会经济系统工程、西部金融生态研究、西方经济学研究。

第32卷　第3期 宁夏大学学报(人文社会科学版)

Vol 132　No .3

　2010年5月

Journal of N ingxia University (Hu manities &Social Sciences Editi on )May 2010

金融生态理论的演进与展望:国内外研究综述

周　炯,韩占兵

(西北工业大学人文与经法学院,陕西西安　710072)

摘要:笔者依据国内外对于金融生态理论的研究成果,首先对国外学术界关于金融生态理论的研究成果进行了整理和评述,得出了金融生态的理论渊源与基本框架;然后对国内学术界初步形成的研究成果进行了综述;最后,对金融生态理论的未来发展进行了展望,提出了几个需要解决的难题。关键词:金融生态;金融理论;演进

中图分类号:F830 文献标志码:A 文章编号:1001-5744(2010)03-0134-05

一　国外学术界对金融生态理论的研究进程回顾

(一)金融生态研究的理论渊源

金融生态的第一理论渊源是生态学。生态学是德国动物学家E .Haeckle 于1866年首先提出的。英国生态学家A.G .Tansley 于1935年首次提出生态系统学,极大地丰富了生态学的内容,为后来生态经济学的产生奠定了自然科学方面的理论基础。他认为,生态系统的基本概念是物理学上使用的“系统”整体,这个系统不仅包括有机复合体,而且也包

括形成环境的整个物理因素复合体[1]

。生态系统是指在一定时间和空间内,由生物群落与其环境组成的一个整体。各组成要素间借助物种流动、能量流动、物质循环、信息传递和价值流动,而相互联系、相互制约,并形成具有自我调节功能的复合体。20世纪60年代以来,生态系统已经成为现代生态学的重要研究对象。研究内容主要集中在自然生态系统功能和结构;自然生态系统的保护和利用;生态系统调控机制的研究;生态系统退化的机制、恢复及其修复的研究;全球性生态问题的研究;生态系统可持续发展的研究。

金融生态的第二个理论渊源是仿生学。仿生学(B i onics )是从生物界发现机理来解决人类技术上

问题的一门综合性的交叉学科[2]

。它是将生物系统构造和生命活动过程融合到技术创新的设计思想

中去的一门学科。国际上颇有声誉的动物学家W e 2

mer Nachtigall 博士提出仿生学就是学习自然界的现象作为技术创新的模式的基本概念。虽然仿生学兴起的时间不长,但已经在许多领域作出了很大的贡献,引起人们的极大关注。美国著名的生态学家、近代生态学的奠基人奥德姆认为仿生学起源于生物学,但已经超越了生物学的范围。它不仅包括自然科学,也包括社会科学,是自然科学通向社会科学的桥梁。近年来,出现了以仿生学的视角对经济领域诸如企业组织个体、商业生态系统以及产业生态系统等的研究,并取得了一定的进展,为我们研究社会经济运行开拓了新的思路(我国著名生态学家马世骏指出,生态系统的基本结构和原理,可以运用到社会经济的结构中去,而社会经济的动向,则是生态系统特别是系统管理必须考虑的因素)。

(二)国外相关经济学学科的发展为金融生态

的研究初步建立了理论框架

1.生态经济学为金融生态理论提供了理论研究

基础

20世纪20年代中期,美国科学家Mekenzie 首

次把植物生态的概念与动物生态学的概念运用到人类群落和社会的研究,提出了经济生态学的名词,主张经济分析不能不考虑生态学过程。在此基础上,美国经济学家Kenneth Boulding 在其重要论文《一门科学———生态经济学》中,正式提出了生态经济

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学的概念。生态经济学是一门从最广泛的领域阐述经济系统和生态系统之间关系的学科,重点在于探讨人类社会的经济行为与其所引起的资源和环境她变之间的关系,是一门由生态学和经济学相互渗透、有机结合形成的具有边缘性质的学科[3]。生态经济学的研究鼓励经济学和生态学等学科之间的交叉研究,倡导从新的视点分析生态系统和经济系统之间的关系。生态经济学试图理解整个资源环境经济复杂巨系统,在承认人类与自然系统之间联系的同时,认为人类社会只是生态系统的一个子系统,这不仅意味着相互依存的关系,更重要的是指出了人类社会子系统的存在依赖于生态经济大系统的平衡和自我调节机制。生态经济学为金融生态从生态学的视角研究金融系统提供了研究依据和研究基础,极大地促进了金融生态的研究进展。

2.演化经济学为金融生态理论提供了新的研究视角

19世纪末期,凡勃伦(Veblen)首次提出演化经济学概念。他认为,任何事件注定要沿着一个“自然”的过程,走向假定的场所。在事件的这一过程中,以“人类自然”被假定为是不变的。根据凡勃伦的观点,演化经济学核心概念将是:累积性的因果关系,因果过程造成了结果,从而为后续的因果过程提供了起点。受凡勃伦的演化经济学观点的影响,在20世纪初,经济学大师马歇尔宣称经济学家的麦加在于“经济生物学(econom icbi ol ogy)。马歇尔表达这样一种愿望,即经济学中流行的一种分析将是种过渡状态,将被基于生物学的其他的动态分析所取代。马歇尔认为,经济学的核心思想必须是“活的力量与运动”[4]。“生存斗争”将迫使人类改变他们的风俗和习惯。20世纪末,演化经济学获得了里程碑式的发展。在过去20年中出现的大多数“演化经济学”是被称为“新制度经济学”的一部分,或者是受到新制度经济学的启发。制度最好被认为是无数互动合体行为的无意识的结果。对于制度,纳尔逊和温特集中探讨企业的惯例发生变化的演化过程,威廉姆森似乎主要关注如何解释组织形式对市场的替代,而肖特尔和萨格顿则分析制度得以形成和保持的自发的演化过程[5]。

金融体系作为经济系统的一个重要组成部分,其发展也会经历一个由低级到高级不断优化的演进过程。不断发展的演化经济学为学术界从演化角度透视金融生态的演进性奠定了理论基础。

3.金融发展理论促成了金融生态系统观的形成

1996年1月,帕特里克(T.Patrick)发表了《欠发达国家的金融发展与经济增长》一文,提出了金融发展的原因及金融在经济发展中的地位和作用问题,是金融发展理论的最初论述。这些思想为后来金融发展理论的演进奠定了基础。1973年,美国经济学家RonalMcKinnon的《经济发展中的货币与资本》和Ed ward S・Sha w的《经济发展中的金融深化》两本书的出版,标志着以发展中国家(地区)为研究对象的金融发展理论真正产生。他们提出的“金融抑制”和“金融深化”理论在经济学界引起了强烈反响,被认为是发展经济学和货币金融理论的重大突破。其主导思想是取消政府对金融系统的一切干预和管制,让货币金融系统按照市场机制自发运行。

金融发展理论强调金融与经济发展的关系以及市场价格机制在金融发展中的作用。其中蕴涵以下三个方面的金融生态系统观:一是它纠正了传统经济理论中对货币金融因素的忽视,更加注重金融系统的内在机制运行;二是金融的发展必须遵循其自身的内在规律,人为(政府管制)地过度干预都会导致金融发展的失衡;三是金融的发展对经济的发展起到至关重要的作用。也就是说,金融的发展与其外部环境密切相关,特别是经济环境。因此,必须正确处理经济与金融的关系。

4.金融结构理论为金融生态理论提供了研究范式

经济学家对金融结构的研究始于20世纪50年代。1955年和1956年美国两位经济学家Gurley和Sha w合作发表了《经济发展的金融方面》和《金融中介机构与储蓄—投资过程》两篇论文;1955年Golds m ith发表了《发达国家的金融结构与经济增长关于金融形态的比较实验》。这三篇论文是金融结构研究的开山之作。1969年,戈德・史密斯出版了名为《金融结构与金融发展》的专著,提出了金融结构理论[6]。他认为,金融结构是由金融工具和金融机构共同组成的。具体包括各种现存的金融工具(金融工具指金融市场上资金运行的载体,是以书面形式发行或流通的信用凭证或文件)与金融机构(负债为货币的金融机构和负债不是货币的金融机构)的相对规模、经营特征和经营方式。戈德・史密斯特别强调金融相关比率(一国金融资产总额与国民财富总额之比)对衡量一国金融结构与金融发展的总括性作用,不同的金融相关比率与不同层次的经济发展水平相联系。

良好金融生态系统的构建与优化实际上与金融结构理论密切相关。因为一切金融发展,归根结底表现为金融结构的变化。构建良好金融生态系统的理念正是在金融结构理论的基础上发展起来的。金融结构理论的创立和发展为金融生态理论提供了分析方法和研究范式。

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