湖北省农村信用社案防考试题库(单选)

一、单选

1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（一）类案件。

2、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（二）类案件。

3、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（三）类案件。

4、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到记过处分的，应同时扣减（三）个月的绩效收入。

5。、案件风险信息报送流程规定；案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（24）小时以内。

6、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（关于加大防范操作风险工作力度的通知）

7、防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的（D）

8、防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的（D）

9、防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖励是如何规定的（D）

10、操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是（了解你的客户业务）

11、案防责任体系主要包括（D）方面、

12、法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（理事长）

13、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（2）次以上的，应从重追究相关员工责任。

14、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在（20W）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。

15、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，发生涉案金额在（100W）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。

16、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后（30）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。

17、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生案件的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究作出处理决定，并在决定后（10个工作日）内，将案件查处情况和责任追究情况依规上报。

18、《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》规定，各市州行社（每月）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。

19、基层行社案件防控的第一责任人是（县基层行社行长主任）

20、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成的别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款型法规定的罪名是（违法发放贷款罪）

21、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪（受贿罪）22、信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100

余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪。（违法发放贷款）

23、对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（90）天标准不降低。

24、会计机构、会计人员的基本职责是进行（会计核算），实行会计监督。

25、《会计法》规定（出纳人员）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。

26、银行业从业人员认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（上级或越级）报告。

27、银行业案件风险属于（操作风险）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

28、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（监督评价与纠正）

29、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（公平竞争、恪守客户自愿）的原则

30、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险（法律风险）

31、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定；对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（通报同业）32、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下（D）。

33，《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审计经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（内控优先）的要求。

34、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》规定，省。市县三级行社考核工作每年开展（2）次。

35、农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起(3)个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定？

36、《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》规定；监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（4）次？

37《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是那个条线？（稽核监察）

38、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，稽核监察部门应把（三重一大）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。

39、《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》规定，标的额在（200W）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。

40、对员工行为排查中，不属于不良行为的是哪些（A）

41、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定，其中哪些情况不能从重追究相关人员责任（B）

42、《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》规定，（150R）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。

43、《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（B）

44、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（30%）

45、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州行社对本级机关每月